3.2. GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA CỦA
3.2.5. Kết hợp quy trình giám sát với quy trình thanh tra tại chỗ
Quy trình giám sát cần có sự kết hợp của hai bộ phận chính là Giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ của Cơ quan thanh tra giám sát của NHNN.
Quy trình giám sát chi tiết cần được bắt đầu bằng các hoạt động thu thập thông tin của bộ phận GSTX thông qua các báo cáo tài chính của các NHTM được giám sát gửi định kỳ và các nguồn thông tin khác. Các thông tin thu thập
được một mặt cần được lưu trữ tại hệ thống báo cáo điện tử của NHNN, mặt khác cần được bộ phận GSTX sử dụng để phân tích, đánh giá ngân hàng trong báo cáo giám sát, lập danh sách những ngân hàng có những dấu hiệu bất thường trong báo cáo cảnh báo sớm và tiến hành xếp hạng cho từng NHTM trong báo cáo đánh giá xếp hạng. Các báo cáo này được xây dựng và gửi cho bộ phận thanh tra tại chỗ...
Dựa trên kết quả ban đầu của các báo cáo giám sát an toàn vi mô, báo cáo cảnh báo sớm và báo cáo đánh giá xếp hạng bộ phận GSTX, bộ phận thanh tra tại chỗ lên kế hoạch thanh tra với các bước công việc của báo cáo tiền thanh tra, tiến hành thanh tra thực tế tại NHTM, sau đó đánh giá bổ sung, điều chỉnh xếp hạng trong báo cáo đánh giá xếp hạng và đưa ra những khuyến nghị hoặc yêu cầu đối với NHTM bị thanh tra. Tiếp theo, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng phải giám sát việc thực hiện các yêu cầu và khuyền nghị đối với NHTM. Sau khi báo cáo kết quả thực hiện các yêu cầu của NHTM thì quy trình thanh tra giám sát đối với một NHTM trong một kỳ giám sát được tạm thời kết thúc và tiếp tục bắt đầu cho một kỳ giám sát mới với NHTM theo các bước được lặp lại.
Việc tạo thành một vòng tuần hoàn khép kín với sự kết hợp của thanh tra và giám sát khiến công tác giám sát ngân hàng đạt được hiệu quả cao hơn đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro cho hệ thống ngân hàng và chi phí cho chính NHNN.