Số liệu tại bảng 3.1 cho thấy: IDV đã đề ra chỉ tiêu kinh doanh cụ thể giai đoạn 2016-2020 như sau:
Về chỉ tiêu qui mô: IDV đặt ra kế hoạch cần gia tăng các chỉ tiêu như sau: Tổng tài sản: Kế hoạch đến năm 2020, tổng tài sản là 1.772.800 tỷ đồng, mức tăng trưởng 922.130 tỷ đồng, tốc độ tăng là 108 so với năm 2011. Theo đó tốc độ tăng trưởng bình quân mỗi năm là 21,68 , cao gấp 1,97 lần so với tốc độ tăng trưởng bình quân giai đoạn 2011-2015.
Vốn điều lệ: Kế hoạch đến năm 2020, vốn điều lệ là 54.600 tỷ đồng, mức tăng trưởng 20.413 tỷ đồng, tốc độ tăng là 60 so với năm 2011. Theo đó tốc độ tăng trưởng bình quân mỗi năm là 11,94 , cao gấp 0,36 lần so với tốc độ tăng trưởng bình quân giai đoạn 2011-2015.
Huy động vốn cuối kỳ: Kế hoạch đến năm 2020, huy động vốn cuối kỳ là 1.577.100 tỷ đồng, mức tăng trưởng 867.217 tỷ đồng, tốc độ tăng là 122 so với năm 2011. Theo đó tốc độ tăng trưởng bình quân mỗi năm là 24,34 , cao gấp 0,8 lần so với tốc độ tăng trưởng bình quân giai đoạn 2011-2015.
Bảng 3.1: Bảng kế hoạch kinh doanh của BIDV giai đoạn 2016 – 2020
Đvt: Tỷ đồng, %
STT Chỉ tiêu TTBQ/năm 2011-2015 Thực hiện năm 2015
Giai đoạn 2016-2020
KH2020 TTBQ/năm Tốc độ tăng trƣởng Mức tăng trƣởng TTBQ/năm/2011-2015 I Chỉ tiêu quy mô
1 Tổng tài sản 11,02% 850.670 1.772.800 21,68% 108% 922.130 1,97 2 Vốn điều lệ 33,00% 34.187 54.600 11,94% 60% 20.413 0,36 3 Huy động vốn cuối kỳ 30,61% 709.883 1.577.100 24,43% 122% 867.217 0,80 4 Dư nợ tín dụng cuối kỳ 20,70% 598.434 1.442.400 28,21% 141% 843.966 1,36 5 Trong đó, dư nợ bán lẻ 45,00% 129.500 550.000 64,94% 325% 420.500 1,44 II Chỉ tiêu chất lƣợng 1 Tỷ lệ nợ xấu 1,68% <3% <3%
III Chỉ tiêu hiệu quả
1 Lợi nhuận trước thuế 17,67% 7.949 18.200 25,79% 129% 10.251 1,46 2 Thu nhập ròng bán lẻ 35,00% 8.600 29.000 47,44% 237% 20.400 1,36
3 ROA 0,78% 0,88% 0,02% 0,10%
4 ROE 15,50% 15%
Dư nợ tín dụng: Kế hoạch đến năm 2020, dư nợ tín dụng cuối kỳ là 1.442.400 tỷ đồng, mức tăng trưởng 843.966 tỷ đồng, tốc độ tăng là 141 so với năm 2011. Theo đó, tốc độ tăng trưởng bình quân mỗi năm là 28,21 , cao gấp 1,36 lần so với tốc độ tăng trưởng bình quân giai đoạn 2011-2015. Trong đó riêng dư nợ tín dụng bán lẻ: Kế hoạch đến năm 2020, dư nợ bán lẻ cuối kỳ là 550.000 tỷ đồng, chiếm 38 tổng dư nợ, mức tăng trưởng 420.500 tỷ đồng, tốc độ tăng là 325 so với năm 2011. Theo đó tốc độ tăng trưởng bình quân mỗi năm là 64,94 , cao gấp 1,44 lần so với tốc độ tăng trưởng bình quân giai đoạn 2011-2015.
Về chỉ tiêu chất lƣợng nợ xấu: Tiếp tục kiểm soát dưới 3 theo qui định chung của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Về chỉ tiêu hiệu quả:
Lợi nhuận trước thuế: Kế hoạch đến năm 2020, lợi nhuận trước thuế là 18.200 tỷ đồng, mức tăng trưởng 10.251 tỷ đồng, tốc độ tăng là 129 so với năm 2011. Theo đó tốc độ tăng trưởng bình quân mỗi năm là 25,79 , cao gấp 1,46 lần so với tốc độ tăng trưởng bình quân giai đoạn 2011-2015.
Thu nhập ròng bán lẻ: Kế hoạch đến năm 2020, thu nhập ròng bán lẻ là 29.000 tỷ đồng, mức tăng trưởng 20.400 tỷ đồng, tốc độ tăng là 237 so với năm 2011. Theo đó tốc độ tăng trưởng bình quân mỗi năm là 47,44 , cao gấp 1,36 lần so với tốc độ tăng trưởng bình quân giai đoạn 2011-2015.
ROA: Kế hoạch năm 2020, ROA cần đạt là 0,88 , theo đó trung bình mỗi năm cần tăng 0,02 ; ROE: Kế hoạch năm 2020, ROA cần đạt là 15 .
Nhìn chung:
Về qui mô hoạt động: Với tổng tài sản hiện tại khá lớn là 850.670 tỷ đồng, đứng đầu hệ thống các tổ chức tín dụng nước ta, IDV vẫn có chiến lược gia tăng tổng tài sản với tốc độ tăng dự kiến lên đến 108 trong giai đoạn 2016-2018. Một trong các hình thức gia tăng tài sản cụ thể trong chiến lược kinh doanh là đẩy mạnh
hoạt động cho vay thể hiện ở tốc độ gia tăng qui mô dư nợ cho vay kế hoạch là 141%.
Về hiệu quả hoạt động: Với qui mô thu nhập trước thuế và thu nhập ròng bán lẻ cần tăng giai đoạn 2016-2020 khá cao. Một trong các biện pháp mà IDV có thể thực hiện trước tiên là gia tăng qui mô hoạt động tín dụng đặc biệt là tín dụng bán lẻ, ngoài ra cũng cần tăng cường mở rộng hoạt động bảo hiểm nhằm đón đầu xu thế phát triển của đất nước nhu cầu cá nhân về bảo hiểm tài chính sẽ tăng nhanh, dự đoán ngành bảo hiểm nhân thọ sẽ tăng trưởng 15 trong 5 năm tới trong điều kiện với tốc độ phát triển kinh tế là 6 /năm và thu nhập bình quân đầu người là $2,000/năm. Hiện nay, IDV đã khai trương IDV Metlife Chi nhánh tại TP. Hồ Chí Minh trong năm 2015 nhằm mở rộng hệ thống kinh doanh trong lĩnh vực bảo hiểm để có thể phục vụ tốt nhu cầu của khách hàng, gia tăng thu nhập cũng như nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh của IDV.