VPS
3.2.1 Xây dựng chiến lược và phát triển cho nghiệp vụ môi giới
Để có thể hoàn thiện hoạt động môi giới chứng khoán phái sinh thì nên có quy trình làm việc hiệu quả, nhịp nhàng nhất. Xác định phân khúc khách hàng, nắm bắt tâm lý và đưa ra các khuyến nghị phù hợp với từng đối tượng, từng nhóm khách hàng.
Thứ nhất, nhóm khách hàng được phân loại dựa trên độ tuổi, thu nhập và giới tính. Theo nghiên cứu độ tuổi tham gia thị trường phái thường tập trung từ 35-50 đây là độ tuổi có thu nhập ổn định mức chịu đựng rủi ro tương đối và khả năng nhanh nhạy cao. Độ tuổi này muốn tham gia thị trường sinh lời cao và đầu tư ngắn và trung hạn. Từ đó, nhân viên môi giới phải phân tích, chọn lọc và tư vấn cách thức đầu tư thế nào để phù hợp nhất với khách hàng, ví dụ như có thể khuyến nghị các lệnh Long- Short có thể để qua đêm nếu đầu tư trung hạn và mức chịu đựng rủi ro tương đối hoặc cao. Với nhà đầu tư có nhiều thời gian thì thực hiện giao dịch trong ngày, có thể kiểm soát được rủi ro trước biến động liên tục của hợp đồng tương lai chỉ số VN30. Với phân khúc nhà đầu tư có độ tuổi lớn hơn 50 tuổi thì họ yêu cầu mức rủi ro thấp, lợi nhuận tương đối và có nhiều thời gian nên khuyến nghị giao dịch trong ngày là phù hợp với đối tượng này. Còn với độ tuổi từ 18 đến 35 thì lượng NĐT tham gia giao dịch cũng khá lớn nhưng tại độ tuổi này mức vốn tham gia thị trường chưa cao, khả năng chấp nhận rủi ro cao và độ nhanh nhạy cao nên nhân viên tư vấn sẽ khuyến nghị cả lệnh Long - Short qua đêm và giao dịch trong ngày nhằm kiếm được khoản lợi nhuận tốt nhất.
Thứ hai, hằng ngày đưa bản tin cho NĐT về thông tin vi mô và vĩ mô một cách đầy đủ và chi tiết nhất. Đảm bảo nhà đầu tư nắm bắt được tất cả các thông tin và nhận định mà nhân viên tư vấn đưa ra từ đó cân nhắc quản trị rủi ro và đầu tư hợp lý nhất.
Thứ ba, cập nhật liên tục các chính sách, sản phẩm, dịch vụ mới của công ty tới NĐT. Các sản phẩm hỗ trợ đòn bẩy tài chính margin và các sản phẩm mới khuyến khích NĐT tham gia.
Thứ tư, quản lý rủi ro cho nhà đầu tư. Phổ biến đầy đủ và chính xác nhất về các mức ký quỹ khi tham gia thị trường phái sinh và khi vay margin để NĐT chủ động quản lý tài khoản của mình. Thông báo cho NĐT khi tài khoản ký quỹ bị rơi vào cảnh báo và yêu cầu họ ký quỹ bổ sung đảm bảo cho hoạt động thanh toán bù trừ.
Ngoài ra, các gói sản phẩm tiện ích của công ty cũng đang được đưa ra cho phù hợp với từng nhóm khách hàng. Các chính sách về vay margin cho hoạt động phái sinh được hỗ trợ có lợi cho khách hàng tốt nhất. Khi vay margin thì mức ký quỹ của NĐT được giảm nhưng theo đó mức rủi ro cao. Cần cân đối tỷ lệ vay để phù hợp với quy định nhà nước và đảm bảo được lợi ích tối đa cho khách hàng và công ty chứng khoán.