D. TÌNH HÌNH TÀI CHÍNH
2. Sản lượng các sản phẩm tiêu thụ chủ yếu năm
Quản lý khách hàng
Giám đốc Phòng Giám đốc Trung tâm Kinh
doanh Ký tên: Ký tên: □ Đồng ý □ Không đồng ý Ý kiến: Ký tên: Tên:Nguyễn Xuân Nam
Tên: Lê Thị Thanh Tâm Tên: Nguyễn Thị Hồng Nhung
Ngày: Ngày: Ngày:
❖Phân tích KHKD của năm 2020
- Dự kiến DT năm 2020 đạt: 5,535 tỷ đồng, giảm 9% so với năm 2019 là do năm 2020, Vimico sẽ không bán thương mại tinh quặng đồng cho các đối tác ngoài mà tích trữ sản lượng tinh quặng đồng để chuẩn bị cho NM Luyện đồng số 2 đi vào sản xuất vào cuối năm 2020.
- Doanh thu dự kiến công ty mẹ (loại trừ doanh thu gang thép): 3,104,150 triệu đồng.
- Doanh thu dự kiến kinh doanh gang thép: 2,383,400 triệu đồng - Doanh thu SXKD khác: 47,588 triệu đồng.
φ Doanh thu dự kiến công ty mẹ (bao gồm DT gang thép): 5,535,138 trđ -LN trước thuế của công ty dự kiến đạt 126 t ỷ.
Đánh giá nhu cầu Vốn lưu động của khách hàng như sau: Nhu cầu vay vốn ngắn hạn:
+ Giá vốn: trên tỷ lệ giá bình quân hàng năm 93%, giá vốn dự kiến cho năm 2020 là 5.147.678 trđ
+ Chi phí bán hàng, chi phí quản lý: 2-4%.
+ Vòng quay vốn lưu động: giả định chu kỳ hoạt động kinh doanh tương đương các năm trước (3 vòng /năm)
÷ Trên cơ sở đó, nhu cầu VLĐ cho khách hàng cho 01 chu kỳ là 1.790.398 tr đồng
ĐVKD đề xuất cấp hạn mức vay vốn 180,000 tr đồng cho khách hàng trên cơ sở nhu cầu hoạt động kinh doanh của khách hàng, tuy chỉ đáp ứng được 01 phần nhỏ nhu cầu của khách hàng nhưng là cơ sở để ĐVKD tiếp cận và để khách hàng sử dụng thêm các dịch vụ khác của VIB.
Nhu cầu mở LC:
- Khách hàng nhập NVL bao gồm các lô than cốc, phôi thép cần yêu cầu phát hành LC UPAS nội địa từ NCC, giá vốn của 2 mặt hàng này đạt 2,000 tỷ - 2,500
tỷ/năm.
- Với giá trị từng lô hàng đạt từ 90 - 100 tỷ, thời hạn LC UPAS 6 tháng, ĐVKD đánh giá với HM LC 180 tỷ cung cấp cho KH là hợp lý, tối ưu hóa hạn mức. Việc mở hạn mức L/C cho khách hàng sẽ thu hút việc sử dụng đa đạng sản phẩm
của VIB như dòng tiền, thu phí và các mối quan hệ khách hàng mới.
Nhận xét: ĐVKD đánh giá PAKD của VIMICO năm 2020 là khả thi và hiệu quả, đầy đủ có cơ sở đề xuất tái cấp tăng HMTD 180,000 trđ chiếm tỷ trọng nhỏ (~9,1%)
Tôi/ chúng tôi, ký tên trên đây, xác nhận rằng:
- Tất cả thông tin trong đề xuất tín dụng này (bao gồm phụ lục) là chính xác theo
nhận thức và tin tưởng tối đa của tôi/chúng tôi.
- Việc xác định lãi suất, phí của khoản tín dụng phù hợp với quy định và đã xin được phê duyệt hợp lệ trong trường hợp có ngoại lệ.
- Đề xuất tín dụng này có hiệu lực trong vòng 03 tháng kể từ ngày ký. Tài liệu đính kèm:
- Bảng xếp hạng tín dụng
- Báo cáo định giá TSBĐ (nếu có) - Khác
NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN
( Đánh giá năng lực chuyên môn , năng lực nghiên cứu của sinh viên trong quá trình viết KLTN. Đánh giá nỗ lực và hiệu quả công việc, sự thường xuyên liên lạc của sinh viên với GVHD. Đồng ý/ không đồng ý cho sinh viên được bảo vệ KLTN)
Giảng viên hướng dẫn