Rủi ro do cán bộ ngân hàng
Thực hiện các nghiệp vụ, nhiệm vụ không được ủy quyền hoặc phê duyệt vượt quá thẩm quyền cho phép.
Không tuân thủ theo quy định, quy trình nghiệp vụ của NHTM, NHNN và các văn bản pháp luật hiện hành.
Không tuân thủ các quy định/quy trình của hệ thống hỗ trợ, hệ thống công nghệ thông tin, không hỗ trợ kịp thời hoặc hỗ trợ không hiệu quả, có hành động gây khó khăn cho bộ phận nghiệp vụ.
Không chấp hành nội quy cơ quan, Hợp đồng lao động và các văn bản pháp luật đối với người lao động nơi công sở như: An toàn lao động, thực hành tiết kiệm, chống lãng phí, phòng chống tham nhũng,…
Có hành vi lừa đảo và/hoặc hành động phạm tội, câu kết với đồi tượng bên ngoài gây thiệt hại cho ngân hàng.
Rủi ro do quy định, quy trình nghiệp vụ:
Có nhiều điểm bất cập, chưa hoàn chỉnh tạo kẽ hở cho kẻ xấu lợi dụng gây thiệt hại cho ngân hàng. Chưa phù hợp, gây khó khăn cho cán bộ tác nghiệp trong ngân hàng.
Rủi ro từ hệ thống hỗ trợ:
Rủi ro từ hệ thống công nghệ thông tin:
Do dữ liệu không đầy đủ hoặc hệ thống bảo mật thông tin không an toàn. Do thiết kế hệ thống không phù hợp, gián đoạn của hệ thống (xử lý, truyền thông, thông tin) và/hoặc do các phần mềm/các chương trinh hỗ trợ cài đặt trong hệ thống lỗi thời, hỏng hóc hoặc không hoạt động.
Rủi ro từ các hệ thống hỗ trợ khác:
Do việc chỉ đạo, hướng dẫn và hỗ trợ chưa kịp thời, chưa hiệu quả hoặc chồng chéo gây khó khăn, ách tắt cho bộ phận nghiệp vụ.
Do cơ chế, quy chế về công tác hỗ trợ chưa phù hợp, chưa đáp ứng các yêu cầu hỗ trợ cho bộ phận nghiệp vụ.