2 Trường hợp người gửi tiền (cha,mẹ) không cung cấp số CMND của người hưởng (con) thì khi lĩnh tiền, người hưởng phải xuất trình thêm giấy khai sinh hoặc sổ hộ khẩu, trong đó có thông tin về cha, mẹ và CMND của người hưởng.
3 Một bản lưu tại Ngân hàng nơi lập Giấy thoả thuận.
PHỤ LỤC 6
Mẫu số 01/PTTK/PLTG
GIẤY YÊU CẦU PHONG TỎA TÀI KHOẢN/TÀI SẢN
Kính gửi: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam, Chi nhánh
….…………..
1. Đối với khách hàng là cá nhân:
Họ và tên: ………..……… CMND/Thẻ căn cước công dân/Hộ chiếu còn hiệu lực:………... Ngày cấp: ……/……/………. Nơi cấp: ..………..….…... ... Địa chỉ hiện tại: ……….………..………….. ... 2. Đối với khách hàng là tổ chức:
Tên tổ chức:……… ... Giấy phép thành lập/Giấy phép hoạt động/Đăng ký kinh doanh:……….. ... Ngày cấp: ……/……/………. Nơi cấp: ..………..……….….. ... Địa chỉ: ……….……….… ... Người đại diện hợp pháp: ... Tôi/Chúng tôi đang sở hữu các tài khoản tiền gửi dưới đây do BIDV phát hành.
Nay, vì lý do: ………... ... Tôi/Chúng tôi yêu cầu BIDV phong tỏa tài khoản các tài khoản sau đây:
Loại tài khoản: ………...……... Loại tiền tệ: ………
Số tài khoản:………... Ngày giải tỏa: ... Số Sêri: ………... Số tiền phong tỏa:... Ngày phong tỏa: ……………... Điều kiện (giải tỏa) (nếu có):... Kỳ hạn: ………. Thông tin khác: …………...
………
Số tiền gốc: ……… Lý do phong tỏa: ... Tôi/Chúng tôi đồng ý thanh toán các mức phí giao dịch phát sinh theo quy định của ngân hàng.
Tôi/Chúng tôi chịu trách nhiệm hoàn toàn trước pháp luật và chấp hành đầy đủ các quy định của pháp luật và của Ngân hàng về việc phong tỏa tài khoản/giấy tờ có giá/tài sản nói trên.
……, ngày ….. tháng …. Năm …..
Chủ tài khoản/Chủ tài sản/Người được ủy quyền /Người đại diện hợp pháp của Tổ chức
(Ký, ghi rõ họ và tên, đóng dấu nếu có)
……….
PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG
BIDV đã đối chiếu các thông tin hồ sơ khách hàng đề nghị cung cấp; số dư tài khoản số………….……….... tại thời điểm yêu cầu phong toả là:...
……….………(bằng chữ:
………...…)
BIDV chấp nhận phong tỏa tài khoản theo đề nghị của khách hàng.
Giao dịch viên
(Ký, ghi rõ họ và tên)
Kiểm soát viên
PHỤ LỤC 7
Mẫu số 02/PTTK/PLTG
GIẤY YÊU CẦU GIẢI TỎA
Kính gửi: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam, Chi nhánh
….………..
1. Đối với khách hàng là cá nhân: Họ và tên: ………...
CMND/Thẻ căn cước công dân/Hộ chiếu còn hiệu lực: ...
Ngày cấp: ……/……/………. Nơi cấp: ..………….…..……. ...
Địa chỉ hiện tại: ……….………...………...
2. Đối với khách hàng là tổ chức: Tên tổ chức:……… ...
Giấy phép thành lập/Giấy phép hoạt động/Đăng ký kinh doanh:……….
Ngày cấp: ……/……/………. Nơi cấp: ..………….…..……. ...
Địa chỉ: ……….……...………… ...
Người đại diện hợp pháp: …………...………... ...
Ngày ……/……/……, Tôi/Chúng tôi đã yêu cầu và được BIDV chấp nhận phong tỏa tiền gửi/tài sản gửi. Nay, Tôi/Chúng tôi yêu cầu BIDV giải tỏa tiền gửi/tài sản gửi tại BIDV, cụ thể như sau: ………
………
Tôi/Chúng tôi xin chịu trách nhiệm trư ớc pháp luật về đề nghị của mình. ……, ngày ….. tháng …. năm …..
Chủ tài khoản/Chủ tài sản/Người được ủy quyền (Ký, ghi rõ họ và tên, đóng dấu nếu có) ……….
XÁC NHẬN CỦA NGÂN HÀNG
BIDV đã tiếp nhận giấy yêu cầu giải tỏa của khách hàng vào hồi ...……h…… ……./……/……
Giao dịch viên
(Ký và ghi rõ họ tên)
………
Kiểm soát viên
(Ký và ghi rõ họ tên)
………
PHỤ LỤC 8: Mẫu số 01/UQ/PLTG
GIẤY UỶ QUYỀN (Cá nhân – cá nhân)
Kính gửi: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam, Chi nhánh
….………..
I. Bên ủy quyền Họ và tên: ...
CMND/Thẻ căn cước công dân/Hộ chiếu còn hiệu lực: ...
Ngày cấp: ……/……/………. Nơi cấp: ...
Địa chỉ: ...
Điện thoại: ………Số Fax: ……… Địa chỉ thư điện tử: ………
Số CIF: ...
Bằng giấy uỷ quyền này, được lập tại trụ sở BIDV, Chi nhánh ………
, Phòng ……….…, Tôi ủy quyền cho Bên được ủy quyền dưới đây: II. Bên được ủy quyền Họ và tên: ...
CMND/Thẻ căn cước công dân/Hộ chiếu còn hiệu lực: ...
Ngày cấp: ……/……/………. Nơi cấp: ...
Địa chỉ: ...
Điện thoại: ………. Số Fax: ...
Địa chỉ thư điện tử: ...
Số CIF: ... Được thay mặt tôi ký chứng từ và yêu cầu BIDV thực hiện giao dịch liên quan đến tài khoản số... ……hoặc tài sản ……tại BIDV, cụ thể:
Khách hàng ký vào ô lựa chọn
Nội dung ủy quyền
Cung cấp thông tin tài khoản, tài sản.
Phong toả tài khoản/tài sản tại BIDV/tạm khóa đối với tài khoản thanh toán.
Rút tiền, chuyển khoản (một phần/toàn bộ) gốc, lãi chứng nhận tiền gửi Thực hiện các giao dịch khác….(ghi rõ nội dung, phạm vi uỷ quyền)……….
Lưu ý: * BIDV không chấp nhận việc ủy quyền liên quan đến: (i) Thực hiện các giao dịch BIDV online; (ii) Thay đổi thông tin liên quan đến chủ tài khoản; (iii) Đóng tài khoản (trừ tài khoản tiết kiệm),(iv) Ủy quyền cho người khác cầm chứng từ có chữ ký của CTK đến giao dịch tại BIDV; (v) ủy quyền giao dịch liên quan đến tài khoản CA thấu chi.
Tiền gửi ủy quyền
Số tài khoản Loại tiền Kỳ hạn
Sổ tiền gửi (nếu có)
Số dư tiền gửi hiện
tại Số sổ tiền gửi
Tài sản uỷ quyền
Loại tài sản Hợp đồng gửi giữ Giá trị tài sản Ghi chú
THỜI HẠN ỦY QUYỀN HẠN MỨC ỦY QUYỀN
1. Từ ngày…./…./… đến ngày…/…/…
2. Từ ngày…./…./…….đến khi có văn bản khác thay thế, chấm dứt. 1. Số tiền: ... ... Bằng chữ : ... ... 2. Số dư khả dụng của (các) tài khoản tiền gửi nêu trên tại thời điểm giao dịch bất kỳ.
V. Văn bản ủy quyền chấm dứt trong các trường hợp sau:
1. Hết thời hạn ủy quyền hoặc công việc được ủy quyền đã hoàn thành.
2. Bên ủy quyền có văn bản thông báo tới BIDV về việc hủy/chấm dứt việc ủy quyền.
3. Bên ủy quyền hoặc Bên được ủy quyền chết/bị tòa án tuyên bố mất năng lực hành vi dân sự, bị hạn chế năng lực hành vi dân sự, mất tích hoặc là đã chết.
4. Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.
VI. Các thỏa thuận khác (nếu có)
1. Bên ủy quyền xin chịu trách nhiệm trước pháp luật về mọi cam kết, giao dịch do Bên được uỷ quyền thay mặt Tôi thực hiện trong phạm vi uỷ quyền nêu trên. Chủ tài khoản (Người ủy quyền) đồng ý rằng Người được ủy quyền có thể chuyển tiền từ tài khoản của chủ tài khoản sang chính tài khoản của người được ủy quyền.
2. Bên được ủy quyền được chủ động đăng ký với Ngân hàng khi thay đổi các thông tin cá nhân được nêu tại Mục II Văn bản này.
3. Bên ủy quyền cam kết sẽ thông báo với BIDV trong trường hợp có bất kỳ sự thay đổi nào về việc ủy quyền nêu trên. Trường hợp không thông báo về việc thay đổi ủy quyền dẫn đến tài khoản/tài sản gửi bị lợi dụng, Tôi sẽ tự chịu trách nhiệm về hậu quả phát sinh do không thông báo cho ngân hàng và cam kết không khiếu nại, khởi kiện BIDV.
4. Bên được ủy quyền có trách nhiệm thông báo ngay lập tức cho Ngân hàng khi xảy ra các sự kiện pháp lý sau đây với Bên ủy quyền (ngay khi Bên được ủy quyền nhận biết được các sự kiện này): Bên ủy quyền chết, bị Tòa án
tuyên bố mất năng lực hành vi dân sự, bị hạn chế năng lực hành vi dân sự, mất tích hoặc là đã chết. Mọi giao dịch Bên được ủy quyền cố tình thực hiện sau thời điểm xảy ra các sự kiện pháp lý này với Bên ủy quyền sẽ không có giá trị pháp lý. Ngân hàng được miễn trách khi Bên được ủy quyền cố tình lừa dối để tiếp tục thực hiện giao dịch được ủy quyền làm ảnh hưởng đến quyền và lợi ích hợp pháp của Bên ủy quyền (người thừa kế của Bên ủy quyền).
Các tranh chấp (nếu có) phát sinh giữa Bên được ủy quyền và các bên thứ ba có liên quan (người thừa kế của Bên ủy quyền, Chủ nợ của Bên ủy quyền…) về khoản tiền (tài sản) Bên được ủy quyền cố tình lừa dối nêu trên thuộc trách nhiệm xử lý độc lập của Bên được ủy quyền, kể cả trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.
5. Bên ủy quyền và Bên được ủy quyền xác nhận đã hiểu rõ quyền, nghĩa vụ, lợi ích hợp pháp của mình và hậu quả pháp lý của việc uỷ quyền.
………, ngày … tháng … năm ………..
NGƯỜI ĐƯỢC ỦY QUYỀN (Ký và ghi rõ họ tên)
………..
CHỦ TÀI KHOẢN – NGƯỜI ỦY QUYỀN
(Ký và ghi rõ họ tên)
………..
XÁC NHẬN CỦA NGÂN HÀNG
Vào hồi.... ngày .../.../..., tại trụ sở Phòng …...……… BIDV, sau khi kiểm tra tư cách chủ tài khoản và giấy
tờ tùy thân hợp lệ của các bên, Phòng
………...………... xác nhận Giấy uỷ quyền này giữa Ông/bà: …………..……… và Ông/bà: ……….... nêu trên được
hai bên thống nhất lập và ký trước sự chứng kiến của BIDV. ………, ngày/ …… tháng/ …… năm/ ……
PHỤ LỤC 9
Mẫu số 01/PLTG/BMTG
GIẤY BÁO MẤT CHỨNG NHẬN TIỀN GỬI
Kính gửi: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam, Chi nhánh
….………..
1. Đối với khách hàng là cá nhân: Họ và tên:...
CMND/Hộ chiếu/ Thẻ căn cước công dân còn hiệu lực:...
Ngày cấp: ……/……/………. Nơi cấp: ..………….…..…...
Địa chỉ hiện tại: ……….………...
2. Đối với khách hàng là tổ chức: Tên tổ chức:...
Giấy phép thành lập/Giấy phép hoạt động/Đăng ký kinh doanh:……….
Ngày cấp: ……/……/………. Nơi cấp: Địa chỉ: ………
Người đại diện hợp pháp: …………...………...
Chúng tôi/Tôi/Đơn vị báo mất chứng nhận tiền gửi dưới đây thuộc sở hữu hợp pháp của Tôi/Chúng Tôi/Đơn vị do BIDV phát hành với thông tin chứng nhận tiền gửi cụ thể như sau: Loại Chứng nhận tiền gửi: …………. Ngày gửi: …………...
Mệnh giá: ……….….. Ngày đến hạn: ……...
Loại tiền: ………...….... Lãi suất: ………...
Số seri: ………... Hình thức trả lãi:...
Kỳ hạn:………... Ghi chú: ………...
Tổng mệnh giá:…….………...
Bằng số: ……….……...
Chúng tôi/Tôi/Đơn vị xin chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật về việc báo mất và tự nguyện chấp hành đầy đủ các quy định của pháp luật và của BIDV về việc giải quyết đề nghị nói trên. BIDV được miễn trừ trách nhiệm và không giải quyết bất kỳ yêu cầu nào của khách hàng/bên thứ ba liên quan đến chứng nhận tiền gửi đã báo mất.
Giấy báo mất này được lập tại Trụ sở BIDV Chi nhánh/Phòng Giao
dịch.……… vào hồi…………/……/...….
Đồng thời, Tôi/Chúng tôi đề nghị BIDV:
Phong tỏa tài khoản tiền gửi (khách hàng tích vào ô vuông nếu có đề nghị phong tỏa)
Giấy này được lập thành 02 bản, Tôi/Chúng tôi giữ 01 bản, BIDV giữ 01 bản, có giá trị pháp lý như nhau.
Chủ tài khoản/Đại diện chủ tài khoản
(Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)
……….
XÁC NHẬN CỦA NGÂN HÀNG
BIDV đã tiếp nhận Giấy báo mất chứng nhận tiền gửi của Khách hàng vào … …………/……/... Kết quả vấn tin trạng thái Chứng nhận tiền gửi tại thời điểm báo mất là: số tiền ……… trạng thái ……….… (phong tỏa hay đang đảm bảo thực hiện nghĩa vụ khác).
Khách hàng sẽ được BIDV cấp lại Chứng nhận tiền gửi mới hoặc được thực hiện các giao dịch khác sau 10 ngày làm việc kể từ ngày báo mất theo đề nghị của khách hàng.
Giao dịch viên
(Ký và ghi rõ họ tên) ………
Kiểm soát viên
PHỤ LỤC 10
MẪU VĂN BẢN PHÂN CÔNG CÔNG VIỆC
CỦA GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH CHO PHÓ GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH (Kèm theo Công văn 8566/QĐ-BIDV ngày 24/10/2016)
NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Số: Hà Nội, ngày tháng năm
V/v Thông báo phân công công việc đối với Ông/Bà (tên) – (chức danh)
Căn cứ Văn bản ủy quyền số … ngày … của Chủ tịch Hội đồng quản trị của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam về việc ủy quyền ký kết và tổ chức thực hiện Hợp đồng tiền gửi với khách hàng tổ chức;
Căn cứ Quyết định/triệu tập/phân công/phê duyệt số … ngày … của Ban Lãnh đạo Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam về việc …;
Giám đốc Ngân hàng TMCP TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam -
Chi nhánh … phân công các nội dung liên quan đến phạm vi công việc ký kết và tổ chức thực hiện Hợp đồng tiền gửi với khách hàng tổ chức, cụ thể như sau:
1. Người được phân công:
Ông/Bà … - Chức vụ: …
2. Phạm vi công việc:
Đại diện cho Ngân hàng TMCP TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam -
Chi nhánh … đàm phán, ký kết và tổ chức thực hiện Hợp đồng tiền gửi với khách hàng là tổ chức2 theo Văn bản ủy quyền số … ngày … của Chủ tịch Hội đồng quản trị của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam về việc ủy quyền ký kết và tổ chức thực hiện Hợp đồng tiền gửi với khách hàng tổ chức. Việc đàm phán, ký kết và tổ chức thực hiện Hợp đồng tiền gửi với khách hàng là tổ chức phải phù hợp với quy định, quy trình và chỉ đạo hiện hành về giao dịch tiền gửi của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam.
3. Thời gian áp dụng phạm vi công việc được phân công:
Từ ngày … đến hết ngày …
Chi nhánh … thông báo để các bộ phận/đơn vị liên quan biết và phối hợp giải quyết công việc.
Nơi nhận:
- …- Lưu VT
GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH
PHỤ LỤC 11
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
HỢP ĐỒNG TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN Số: /HĐTG
Hôm nay, ngày tháng năm 20…, tại trụ sở Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam, Chi nhánh…….., chúng tôi gồm có:
1. Bên A: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam, Chi nhánh….
- Địa chỉ :
- Điện thoại : Fax: - Đại diện : Chức vụ: - Theo Quyết định ủy quyền số ...
2. Bên B: - Địa chỉ :
- Điện thoại : Fax: - Tài khoản số : tại - Đại diện : Chức vụ: - Theo Quyết định ủy quyền số ...(nếu có) Hai bên thống nhất ký kết Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn này với nội dung như sau: Điều 1: Số tiền gửi, kỳ hạn, lãi suất Bên B đồng ý gửi tiền vào tài khoản tiền gửi tại Bên A, cụ thể như sau: - Số tiền: ………
(Bằng chữ: ……….)
- Kỳ hạn: ………
- Lãi suất: %/năm……….
- Ngày gửi: / / ………
- Ngày đến hạn: / /……….
Điều 2: Phương thức gửi tiền
Vào ngày gửi tiền, Bên B có thể đến gửi tiền trực tiếp hoặc chuyển tiền
đến Bên A có nội dung gửi tiền (trường hợp chưa có tài khoản)……….. hoặc đề nghị bên A trích tiền từ tài khoản thanh
toán số…………. mở tại bên A hoặc Chi nhánh……… của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam để thực hiện giao dịch.
Điều 3: Cơ sở, thời hạn và phương thức tính lãi:
1. Cơ sở tính lãi: Lãi suất của các sản phẩm tiền gửi, giấy tờ có giá của
BIDV được tính theo tỷ lệ %/năm (lãi suất năm), trên cơ sở một năm có ba trăm sáu mươi lăm (365) ngày.
2. Thời hạn tính lãi: Đối với khoản tiền gửi có kỳ hạn từ một (1) ngày
trở lên, thời hạn tính lãi được xác định từ ngày nhận tiền gửi đến hết ngày liền kề trước ngày đến hạn thanh toán của khoản tiền gửi (tính ngày đầu, bỏ ngày cuối của thời hạn tính lãi) và thời điểm xác định số dư để tính lãi là cuối mỗi ngày trong thời hạn tính lãi.
3. Phương pháp tính lãi:
Số tiền lãi của từng kỳ tính lãi được xác định như sau: a) Số tiền lãi của một ngày được tính toán như sau:
Số tiền lãi ngày = Số dư thực tế x Lãi suất tính lãi (năm) 365
Số tiền lãi của kỳ tính lãi bằng (=) tổng số tiền lãi ngày của toàn bộ các ngày trong kỳ tính lãi.
b) Đối với các khoản tiền gửi có thời gian duy trì số dư thực tế nhiều hơn một (1) ngày trong kỳ tính lãi, số tiền lãi được xác định như sau:
Số tiền lãi =
∑ (Số dư thực tế x Số ngày duy trì số dư thực tế x Lãi suất tính lãi (năm))
365
Điều 4: Thanh toán gốc và lãi
Vào ngày đến hạn, Bên A và Bên B thoả thuận như sau (bên B lựa chọn một