Hệ thống cơ chế chính sách điều chỉnh họat động GD 1C của NHTM khá phong phú, bao g ồm: ngoài các quy định về nghiệp vụ NH như tín dụng, huy động vốn, quy định về chuyển tiền thanh toán; còn bao g ồm các quy định đặc thù như cơ chế GDlC theo hướng dẫn của NHNN; quy định bảo quản, điều chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá; quy định bố trí quầy giao dịch; quy định về hồ sơ KH giao dịch; quy định về tiêu chuẩn các tài sản, kho tiền, thiết bị, máy móc trang b ị cho bộ phận giao dịch (máy đếm tiền, máy soi tiền, bàn quầy, camera, thi ết bị báo động, thiết bị báo cháy);...
Để hạn chế rủi ro phát sinh do các nguyên nhân liên quan đ ến cơ chế chính sách, những yêu cầu cơ bản đối với các văn bản nghiệp vụ ban hành trong nội bộ NH cần phải đáp ứng là:
- Hệ thống văn bản hướng dẫn phải tuân theo các quy định chuẩn ISO. Nội dung hướng dẫn chi tiết, rõ ràng, đồng bộ, tránh tình trạng chồng chéo, ban hành văn bản tràn lan, manh mún, không có tính h ệ thống và tính dự báo
dẫn đến tuổi thọ văn bản quá ngắn.
- Những thay đổi về mặt chính sách, tình hình kinh t ế xã hội cần phải kịp thời được cập nhật, sửa đổi bổ sung trong quy định có liên quan.
- Thống nhất các quy định, thủ tục trong toàn hệ thống.
- Quy định về bảo mật văn bản, chính sách phải rõ ràng, nghiêm ng ặt
- Các quy định trong văn bản phải phù hợp với tình hình thực tế, tránh tình trạng quy trình được quy định chặt chẽ, nhưng hiệu lực thi hành lại không
không cao. Nếu áp dụng đúng quy tr ình trong giao d ịch thực tế thường kéo dài thời gian, cán bộ có tâm lý e ng ại, tránh quy trình, làm vi ệc theo kiểu “chủ
nghĩa gia đình” dẫn đến những rủi ro không đáng có.