Việt Nam
Bước 1. Tiếp nhận nhu cầu của khỏch hàng
Bước này do giao dịch viờn thực hiện, bao gồm:
+ Nhu cầu về dịch vụ tiền gửi, thanh toỏn trong nước + Nhu cầu về dịch vụ thanh toỏn quốc tế
+ Nhu cầu về mua bỏn, thu đổi ngoại tệ + Nhu cầu về giải ngõn, thu nợ tiền vay + Nhu cầu về cỏc sản phẩm, dịch vụ khỏc
Cỏc nghiệp vụ mà giao dịch viờn thực hiện theo yờu cầu của khỏch hàng phải tuõn thủ theo đỳng cỏc qui định liờn quan tới từng loại nghiệp vụ cụ thể.
Bước 2. Hướng dẫn khỏch hàng lập chứng từ phự hợp với yờu cầu giao dịch
Bước 3. Kiểm tra chứng từ của khỏch hàng. Bước 4. Thu tiền mặt
Bước này do giao dịch viờn thực hiện, căn cứ vào chứng từ do khỏch hàng lập, thu tiền mặt theo hướng dẫn thu tiền mặt tại cỏc quy trỡnh nghiệp vụ (tiền gửi, tiền vay, chuyển tiền...), yờu cầu khỏch hàng lập bảng kờ thu tiền mặt và ký xỏc nhận trờn bảng kờ, thu tiền, kiểm đếm và kiểm tra phỏt hiện tiền giả, tiền khụng đủ tiờu chuẩn lưu thụng, đảm bảo đỳng đủ số tiền thu và đúng dấu “đó thu tiền” lờn chứng từ và chuyển sang bước 5.
Bước 5. Xử lý giao dịch
Bước này do giao dịch viờn thực hiện, bao gồm cỏc nội dung chớnh:
- Tiến hành việc nhập dữ liệu theo từng màn hỡnh giao dịch tuỳ theo nghiệp vụ.
- Ký chứng từ giao dịch.
+ Nếu trong hạn mức giao dịch của giao dịch viờn, chuyển thực hiện bước 7.
+ Nếu vượt hạn mức giao dịch, chuyển giao dịch trờn mỏy và chứng từ giấy cho kiểm soỏt viờn để thực hiện kiểm soỏt và phờ duyệt tại bước 6.
Bước 6. Kiểm soỏt và duyệt giao dịch
Bước này do kiểm soỏt viờn thực hiện với nội dung chớnh là kiểm soỏt lại tớnh hợp lệ hợp phỏp, tớnh đầy đủ của bộ chứng từ, cỏc giấy tờ liờn quan khỏc và trả chứng từ cho giao dịch viờn thực hiện bước 7.
Bước 7. In chứng từ
Nếu giao dịch chi tiền mặt thỡ chuyển sang thực hiện bước 8, nếu là giao dịch khỏc thỡ chuyển sang thực hiện bước 9.
Bước 8. Chi tiền mặt cho khỏch hàng. Bước 9. Phõn phối chứng từ
Bước 10. Xử lý cuối ngày
Bước này do giao dịch viờn, kiểm soỏt viờn thực hiện, bao gồm cỏc nội dung chớnh:
- Thực hiện cỏc cụng việc cuối ngày như in cỏc bỏo cỏo giao dịch trong ngày, kiểm tra đối chiếu giữa chứng từ giao dịch và bỏo cỏo khớp đỳng - thực hiện theo hướng dẫn tại Quy trỡnh vận hành chương trỡnh BDS (mó số QT - HĐH - 10) ban hành kốm theo Quyết định số 2909/QĐ-HĐH ngày 25/6/2004 của Tổng Giỏm đốc.
- Sau khi kiểm tra, đối chiếu khớp đỳng, giao dịch viờn, kiểm soỏt viờn ký xỏc nhận trờn cỏc bỏo cỏo và thực hiện sắp xếp chứng từ theo quy định tại Quy trỡnh luõn chuyển, kiểm soỏt và lưu trữ chứng từ hạch toỏn kế toỏn ban hành theo Quyết định số 6915/QĐ-KT1 ngày 15/01/2009 của Tổng Giỏm đốc BIDV.