- về hoạt động giám sát từ xa
Công tác hoạt động GSTX thời gian qua đã phát hiện một số sai phạm trong hoạt động của các NHTM, chủ yếu là những sai phạm như: số liệu hạch
toán các tài khoản không khớp đúng; hoạch toán sai nội dụng tính chất tài khoản; thực hiện không được các tỷ lệ an toàn; không chấp hành đúng thời gian gửi báo cáo theo quy định: một số chi nhánh thường gửi chậm trễ kéo giài thời gian, thậm chí số liệu không chính xác.
Trong môi trường hoạt động ngân hàng có nhiều diễn biến và khó khăn, Chi nhánh đã đạt được thành tích tốt nhiệm vụ giám sát, tham mưu xử lý những vấn đề phát sinh, góp phần ổn định thị trường tiền tệ, bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng, xây dựng và cung cấp báo cáo, số liệu phục vụ cho các cuộc họp với Ủy ban nhân dân tỉnh, tham mưu đề nghị Thống đốc xử lý các vấn đề bất thường xảy ra của các NHTM.
Thông qua hoạt động quản lý giám sát, cho dù gặp rất nhiều khó khăn trong quá trình vận hành giám sát từ xa, nhưng công tác giám sát ngân hàng của Chi nhánh đã đạt được những kết quả đáng kể như:
Một là, Đã đưa ra các cảnh báo giúp NHTM trên địa bàn ngăn ngừa được các rủi ro trong hoạt động kinh doanh, đặc biệt là trong công tác tín dụng.
Hai là, Việc phân công cán bộ chuyên quyền giám sát hoạt động các NHTM giúp cho việc nắm bắt thông tin kịp thời nhanh chóng hơn, do vậy công tác quản lý điều hành của Chi nhánh cũng kịp thời và chính xác hơn.
Bai là, Công việc GSTX ban đầu đã phục vụ cho việc TTTC, trên cơ sở kết quả GSTX việc lựa chọn nội dung và định hướng TTTC đối với các NHTM sẽ trọng tâm và hiệu quả hơn.
Bốn là, Việc giám sát và xử lý pháp nhân của NHTM trên địa bàn được thực hiện đúng pháp luật, không gây những ảnh hưởng bất ổn trong hoạt động của toàn hệ thống ngân hàng trên địa bàn tỉnh. Tới nay, hoạt động của các NHTM đều ổn định, tăng trưởng, làm tiền đề cho chiến lược phát triển trong tương lai.
- về thanh tra tại chỗ
Trong nhữn năm qua, Thanh tra NHNN chi nhánh tỉnh Xiêng Khoảng ngày càng được thừa nhận và khẳng định được vai trò, vị trí và uy tín của mình trong việc tăng cường vai trò quản lý vĩ mô của NHNN về việc ổn định hoạt động tiền tệ - tín dụng, lành mạnh và mang tính minh bạch hệ thống NHTM trên địa bàn. Đồng thời, khẳng định được một thiết chế không thể thiếu được của NHNN chi nhánh tỉnh. Thực tiễn một số kết quả thanh tra NHNN chi nhánh tỉnh Xiêng Khoảng đạt được đáng ghi nhận như sau:
Một là, Kết quả thanh tra, kiểm tra về cơ bản đạt được theo nội dung và yêu cầu chỉ đạo của thống đốc NHNN và Vụ Quản NHTM. Chất lượng thanh tra đã cải thiện, đã phát hiện ra nhiều tồn tại, sai phạm đáng lưu ý.
Hai là, Kết quả thanh tra đã chấn chỉnh được khá nhiều sai phạm của các NHTM trong quá trình hoạt động thanh tra. Có nhiều kiến nghị xác đáng giúp cho NHTM có sự thuyết phục, chấn chỉnh hoạt động của mình đển trở nên lành mạnh hơn, an toàn hơn.
Ba là, Kết quả hoạt động thanh tra trong hơn 3 năm qua của chi nhánh đã gó p phần giữ ổn định hoạt động hệ thống các NHTM trên địa bàn tỉnh Xiêng Khoảng. Ít khi c ó phát sinh các đơn khiếu nại tố cáo của khách hàng đối với hoạt động của các NHTM trên địa bàn. Đây là một kết quả đáng ghi nhận, nhất là trong điều kiện kh khăn vế số lượng cán bộ thanh tra của chi nhánh.
Bốn là, Trước đây nội dung kết luận thanh tra chỉ dừng ở mức báo cáo, nhưng đến nay sự việc đã yêu cầu cụ thể hơn, xác định rõ yếu kém tồn tại và nguyên nhân của nó, từ đó có kiến nghị và kế hoạch xử lý cụ thể đúng người, đúng việc và phải xong theo thời gian nhất định. Cán bộ quản lý có trách nhiệm trước những khiết điểm của cán bộ thuộc quyền quản lý của mình để có biện pháp chấn chỉnh và xử lý kịp thời.
Năm là, Thanh tra chi nhánh cũng đã chủ động phối hợp với các cơ quan thanh tra tại địa phương nhằm mục tiêu đảm bảo hoạt động an toàn hiệu quả của các NHTM, để giảm được sự chồng chéo trùng lắp trong quá trình kiểm tra của các cơ quan này nhằm giảm bớt phiền hà cho các NHTM, đồng thời làm đầu mối với tư cách cơ quan thanh tra chuyên ngành giữa các cơ quan kiểm tra với các NHTM trên địa bàn.
Trong thời gian qua, hoạt động TTTC của NHNN chi nhánh tỉnh Xiêng Khoảng đối với các NHTM trên địa bàn tỉnh luôn được quan tâm, ngày càng được đổi mới và nâng cao về chất lượng. Với điều kiện vừa làm vừa rút kinh nghiệm, cộng với sử chỉ đạo và phối kết hợp Vụ quản lý NHTM - NHNN Lào nên quy trình nghiệp vụ thanh tra đã dần được cải thiện, hoạt động thanh tra dần đi sát với bài bản, đi vào chiều sâu.
Về công tác chỉnh sửa sau cuộc thanh tra Tổ chức tốt việc theo dõi, phúc tra lại kết luận thanh tra và kiến nghị của đoàn thanh tra là công việc rất quan trọng không thể thiếu. Về cơ bản, TTGS chi nhánh thực hiện đôn đốc theo dõi khắc phục chỉnh sửa sau thanh tra một cách nghiêm túc, áp dụng nhiều phương pháp đôn đốc để nâng cao kết quả thanh tra, góp phần nâng cao hiệu quả, hiệu lực của hoạt động thanh tra.
Sử dụng nhiều biện pháp để thúc đẩy các ngân hàng đối tượng thanh tra trong việc thực hiện kết luận thanh tra: kịp thời c ó văn bản yêu cầu NHTM xây dựng kế hoạch thực hiện chỉnh sửa ngay sau khi kết thúc cuộc thanh tra, có công văn nhắc nhở chấn chỉnh kịp thời những ngân hàng chưa nghiêm túc gửi báo cáo, chưa nêu rõ nội dung khắc phục, chưa gửi tài liệu chứng từ để chứng minh, tiến độ chỉnh sửa chậm.