Sau khi Quyết định 811/NHNN ngày 18/10/2010 của Thống đốc NHNN về xử phạt vi phạm hành chính đối với các NHTM ra đời và được thanh tra NHNN chi nhánh tỉnh triển khai đến tất cả các NHTM trên địa bàn, các NHTM đã chú trọng hơn đến công tác kiểm tra, kiểm soát để nâng cao chất lượng các mặt nghiệp vụ, hạn chế các sai sót, các hoạt động không phù hợp với các quy định pháp luật NHNN ban hành. Tuy nhiên, trong quá trình thanh tra vẫn phát hiện một số tồn tại, khuyết điểm cần xử phạt. Để việc xử phạt đúng theo quy trình và phát huy được tác dụng tích cực trong thời gian tới thì cần thực hiện như sau:
- Củng cố chứng cớ thanh tra, chứng cớ xử phạt vi phạm hành chính. Khi phát hiện các sai phạm, thanh tra viên phải làm việc đối với đối tượng thanh tra để yêu cầu giải trình. Trong quá trình làm việc phải lập biên bản làm việc và cho các biên liên quan ký xác nhận. Trong trường hợp sai phạm cần xử
phạt vi phạm hành chính cần phải tiến hành lập biên bản trong đó ghi rõ thời gian, địa điểm xảy ra hành vi vi phạm và hành vi vi phạm đó trái với quy định pháp luật nào, mức độ vi phạm và tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ (nếu có ), đồng thời phải phô to các chứng cứ sai phạm c ó liên quan lưu trong hồ sơ thanh tra.
- Đối với những hình thức xử lý phạt thì căn cứ vào mức độ vi phạm để có hình thức xử phạt phù hợp đối với từng hành vi vi phạm: Trong trường hợp vi phạm lần đầu và đối tượng vi phạm đã khắc phục ngay chưa xảy ra thiệt hại có thể không xử phạt mà chỉ nhắc nhở hoặc cảnh báo. Nhưng những hành vi cố tính làm tái phạm lần thứ hai trở đi hoặc vi phạm nghiêm trọng, cố ý vi phạm thì phải kiên quyết xử lý vi phạm để giữ nghiêm kỹ cương, pháp luật và đảm bảo sự công bằng giữa cán bộ làm việc tốt, chấp hành nghiêm chỉnh các quy trình nghiệp vụ so với cán bộ làm chưa tốt hoặc cố ý làm trái, cố tình vi phạm.