2018 của một số NHTM:
3.2.2 Hoàn thiện quy trình triển khai, nâng cao hiệu quả phối hợp giữa các
STT Thực trạng Nội dung kiến nghị điều chỉnh
1 Trong quy trình KH mua trái phiếu, kết thúc đợt phát hành, CN phải tổng hợp rà soát danh sách khách hàng đặt mua trái phiếu và gửi bản cứng về TSC. Việc tác nghiệp thủ công như vậy có thể xảy ra sai sót do thời gian mở sổ kéo dài, rủi ro thất lạc trong quá trình chuyển phát hồ sơ về TSC
Chỉnh sửa chương trình quản lý thông tin khách hàng mua trái phiếu, kết nối (link) thông tin từ hệ thống core banking và chương trình quản lý thông tin khách hàng mua trái phiếu trên bankadmin để giảm thiểu sai sót do GDV nhập sai thông tin, tăng cường công tác phê duyệt của KSV trên máy, và cho phép TSC trích xuất danh sách KH trực tiếp từ chương trình quản lý mà không cần nhận hồ sơ giấy từ CN.
Điều chỉnh quy trình tương ứng với tác nghiệp trên hệ thống
2 Trái phiếu được phân phối thông qua hệ thống CN trên khắp cả nước, tuy nhiên, quy trình chỉ định đầu mối giao dịch tại VietinBankSc tại Hà Nội, dẫn đến khó khăn cho các CN trong phía nam trong quá trình giao dịch
Bổ sung hướng dẫn về đầu mối giao dịch của VietinBankSC tại Hà Nội và TP.HCM
3 Khi trái phiếu được niêm yết, KH sẽ phải mở tài khoản chứng khoán và lưu ký trái phiếu trước khi thực hiện các giao dịch liên quan, tuy nhiên, không phải tại địa bàn CN nào cũng có Công ty
Bổ sung quy trình hướng dẫn CN phối hợp với VietinBankSc mở tài khoản và lưu ký trái phiếu cho KH có nhu cầu giao dịch khi trái phiếu được niêm yết
chứng khoán hoạt động, KH không thể trực tiếp đến địa điểm giao dịch của Công ty chứng khoán để mở tài khoản và lưu ký
4 KH có nhu cầu xác nhận số dư trái phiếu để phục vụ mục đích hợp pháp của KH như xác thực số dư để vay vốn tại TCTD khác, xác thực số dư để chứng minh tài chính du học, du lịch, chữa bệnh …., tuy nhiên quy trình hiện hành chưa có hướng dẫn
Bổ sung quy trình hướng dẫn CN phối hợp với VietinBankSc thực hiện xác thực số dư trái phiếu theo đề nghị của khách hang
5 Bản cáo bạch trái phiếu tại mỗi đợt phát hành đã có quy định về thuế thu nhập đối với lãi trái phiếu và giao dịch chuyển nhượng trái phiếu, tuy nhiên trong quy trình chưa thể hiện cụ thể về nội dung này
Bổ sung cụ thể về quy định nộp thuế đối với các khoản thu nhập từ trái phiếu của khách hàng và trách nhiệm của các đơn vị liên quan đến nội dung này