Rà soát, sắp xếp lại các chính sách, quy trình quản trị RRHĐ đảm bảo các tiêu chí sau:
Một là, các chính sách quy trình phải được xây dựng đảm bảo thống nhất, nhất quán
giữa các chính sách và thẩm quyền ban hành các chính sách đó. Chính sách phải được xây dựng trên cơ sở 5 tầng chính sách: Khung chính sách, chính sách, văn bản chỉ đạo, quy trình/hướng dẫn và các sản phẩm cụ thể nhằm đảm bảo tính tuân thủ các quy định của pháp luật, tuân thủ sự chỉ đạo của NHCT. Hơn nữa, các chính sách được ban hành ra phải rõ ràng, dễ hiểu, đảm bảo tính logic và phù hợp với từng cấp và đối tượng sử dụng. Các văn bản không đầy đủ, mâu thuẫn với nhau hoặc nội dung khó hiểu, có thể hiểu theo đa nghĩa cũng là những nguyên nhân quan trọng dẫn tới RRHĐ.
Hai là NHCT cần ban hành các chính sách đảm bảo cơ chế về mối quan hệ xử lý công việc, phối hợp trao đổi các thông tin liên quan. Vấn đề phối hợp trong việc cung cấp thông tin ở các phòng ban còn chưa tốt trong khi đó, các thông tin kịp thời, chính xác là yếu tố rất quan trọng đối với quản trị rủi ro hoạt động. Do đó, NHCT cần ban hành quy chế về cung cấp thông tin cũng như phối hợp trao đổi và đánh giá rủi ro giữa các phòng ban để việc quản trị rủi ro đạt kết quả tốt nhất.
Ba là, Vietinbank có thể quy định các đơn vị phải tích hợp thêm tính năng lưu trữ hình ảnh của khách hàng vào hồ sơ của khách hàng trong các quy trình xử lý nghiệp vụ. Việc này có thể thực hiện bằng cách chụp ảnh trực tiếp kèm theo ngày giờ xảy ra giao dịch hoặc lưu trữ ảnh do khách hàng cung cấp. Hiện nay, việc giải ngân sai đối tượng, không có mặt khách hàng hay sai mẫu dấu, mẫu chữ ký là một trong các RRHĐ trọng yếu của Vietinbank. Vì vậy, nếu trong các quy trình xử lý nghiệp vụ, Vietinbank sử dụng thêm việc lưu trữ ảnh khách hàng sẽ góp phần giảm thiểu đáng kể các lỗi RRHĐ do tác nghiệp hoặc hành vi gian lận nội bộ. Biện pháp này sẽ làm gia tăng các chi phí liên quan tới việc trang bị các máy ảnh tại các điểm giao dịch nhưng về mặt dài hạn, đây lại là biện pháp rất tốt giúp phòng ngừa và kiểm soát RRHĐ.