Rủi ro trong Factoring và Forfaiting là một trong những yếu tố làm giảm hiệu quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng, đồng thời cũng ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng trên thị trường. Chính vì vậy, để nâng cao chất lượng dịch vụ góp phần thúc đẩy sự phát triển của hoạt động factoring và forfaiting tại Việt Nam, các NHTM cần đưa ra các biện pháp quản trị rủi ro thích hợp trên cơ sở am hiểu thông lệ quốc tế về từng nghiệp vụ factoring và forfaiting.
Việc đánh giá, thẩm định cần được tiến hành lần lượt qua các khâu, đánh giá tình hình sản xuất kinh doanh, tình hình tài chính và tình hình tổ chức hoạt động của doanh nghiệp. Kết hợp phân tích, đối chiếu với so sánh các số liệu báo cáo, nhằm đánh giá chính xác chất lượng khoản phải thu.
Thứ hai, ràng buộc các yếu tố đảm bảo
Sử dụng các hình thức đảm bảo như ký quỹ, cầm cố, thế chấp tài sản, bảo lãnh bằng tài sản của bên thứ ba,... giúp gắn trách nhiệm đối với những khách hàng sử dụng sản phẩm factoring và forfaiting. Điều này làm giảm thiểu rủi ro có thể xảy ra do những ham muốn vị lợi của khách hàng.
Thứ ba, thực hiện giám sát thường xuyên
Việc thực hiện giám sát thường xuyên nhằm giúp các ngân hàng phát hiện kịp thời các nguy cơ rủi ro tiềm ẩn để ngăn chặn và loại trừ. Các NHTM phải xác nhận tính chân thực của các giao dịch mua bán, nắm bắt được chu trình giao dịch từ đầu vào đến đầu ra, gặp gỡ các đối tác của khách hàng, chú trọng đến công đoạn thanh toán và các vấn đề liên quan đến thanh toán.
Thứ tư, xây dựng quy trình, quy chế
Do các sản phẩm factoring và forfaiting còn khá mới đối với các NHTM Việt Nam, do đó việc xây dựng quy trình quy chế chặt chẽ và đồng bộ là rất cần thiết. Một quy trình, quy chế được xây dựng tốt sẽ góp phần giảm thiểu rủi ro và hướng dẫn cho một cẩm nang cho cán bộ sử dụng.
Thứ năm, quy định phương thức thu nợ
Việc quy định rõ ràng phương thức thu nợ nhằm thu nợ kịp thời cho các khoản vay đáo hạn từ bên người mua mà NHTM thực hiện factoring và forfaiting ứng trước. Phương thức thu nợ cần được quy định rõ ràng, chặt chẽ theo hình thức đa dạng nguồn thu, có tính đến các hình thức xử lý tài sản khi cần thiết.
Thứ sáu, bảo hiểm hàng hóa phải thu
Khi tiến hàng cung ứng sản phẩm factoring và forfaiting, do nguồn đảm bảo và thu nợ chính là các khoản phải thu, do vậy việc cần thiết là cần yêu cầu mua bảo hiểm hàng hóa kịp thời đối với những mặt hàng có quy định mua bảo hiểm. Các NHTM có thể mua bảo hiểm với từng danh mục cho vay với công ty bảo hiểm. Như vậy, họ có
thể sẽ có hợp tác thỏa thuận với một công ty bảo hiểm để qua đó xây dựng các phương án bảo hiểm an toàn và đồng thời ràng buộc trách nhiệm của nhà bảo hiểm.
Thứ bảy, thực hiện tốt việc trích lập quỹ dự phòng rủi ro tín dụng
Để có biện pháp xử lý kịp thời những rủi ro có thể xảy ra, đảm bảo cho hoạt động kinh doanh diễn ra bình thường, các NHTM phải trích đầy đủ quỹ dự phòng rủi ro theo đúng tỷ lệ quy định của NHNN, song song với việc chủ động thực hiện các biện pháp phòng ngừa, phân tán rủi ro.