Danh mục hồ sơ vay vốn đối với khách hàng là tổ chức kinh tế bao gồm
a/ Hồ sơ pháp lý của khách hàng
+ Doanh nghiệp hoạt động theo luật doanh nghiệp nhà nước - Quyết định thành lập – bản sao công chứng.
- Giấy đăng kí kinh doanh/ giấy phép hoạt động của cơ quan quản lí ngành chuyên môn.
- Biên bản họp hội đồng thành viên/ hội đồng quản trị về việc xin cấp tín dụng tại PVFC.
- Giấy phép hành nghề đối với các nghành cần giấy phép. - Giấy phép xuất nhập khẩu đối với ngành nghề có quy định.
(*) Trường hợp khách hàng vay vốn là đơn vị hạch toán phụ thuộc của pháp nhân thì phải có các văn bản pháp lí như sau:
- Quyết định thành lập.
- Quy chế tổ chức và hoạt động xác định rõ thẩm quyền hoặc ủy quyền vay vốn tại PVFC.
+ Doanh nghiệp hoạt động theo luật đầu tư - Giấy phép đầu tư – bản sao công chứng.
- Biên bản học hội đồng thành viên / hội đồng quản trị về việc xin cấp tín dụng tại PVFC.
- Các giấy tờ khác có liên quan. + Doanh nghiệp là các tổ chức khác.
- Quyết định thành lập – bản sao công chứng.
- Văn bản ủy quyền hoặc bảo lãnh vay vốn của cấp trên có thẩm quyền. - Các giấy tờ khác liên quan.
b/ Hồ sơ tài chính (2 năm gần nhất và Báo cáo tài chính từ đầu năm tài chính
cho đến thời điểm vay vốn)
+ Bảng cân đối kế toán - bản sao công chứng.
+ Báo cáo kết quả sản suất kinh doanh - bản sao công chứng. + Báo cao lưu chuyển tiền tệ - bản sao công chứng
+ Thuyết minh báo cáo tài chính (nếu có) - bản sao công chứng + Liệt kê nợ vay tại các TCTD hiện tại
(*) Trường hợp là các doanh nghiệp mới thành lập thì không yêu cầu nộp Báo cáo tài chính nhưng phải yêu cầu nộp giấy tờ, chứng từ chứng minh việc góp vốn ban đầu.
Trong trường hợp cần thiết, Cán bộ tín dụng yêu cầu doanh nghiệp cung cấp các báo cáo được kiểm toán và nhận xét của kiểm toán hoặc báo cáo quyết toán thuế có xác nhận của cơ quan thuế. Trong trường hợp khách hàng chưa hoạt động được 02 năm, yêu cầu phải gửi Báo cáo tài chính đến thời điểm gần nhất hoặc các giấy tờ chứng minh việc góp vốn ban đầu.
c/ Hồ sơ bảo đảm tín dụng
+ Không bảo đảm bằng tài sản
- Quyết định/ Công văn / Văn bản của Chính phủ, Tập đoàn Dầu khí Việt Nam về việc chỉ định khách hàng vay vốn tại PVFC
- Văn bản / Hợp đồng bảo lãnh vay vốn của Chính phủ hoặc tổ chức được Chính phủ ủy quyền
- Văn bản / Hợp đồng bảo lãnh vay cốn của tổ chức tài chính tín dụng đươc xếp hạng B trở lên theo quy chế xếp hạng tín dụng nộ bộ đối với khách hàng là định chế của PVFC trong năm trước liền kề với năm xem xét cấp tín dụng? (bản gốc).
- Văn bản / Hợp đồng bảo lãnh vay vốn của Tập đoàn Kinh tế Việt Nam (bản gốc).
- Văn bản / Hợp đồng bảo lãnh vay vốn của Tổng công ty nhà nước hoặc công ty mẹ có vốn điều lệ trên 1000 tỷ đồng, hoạt động có lãi 3 năm liên tục và liền kề với năm xem xét cấp tín dụng (bản gốc).
+ Bảo đảm bằng tài sản
- Giá trị quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất: (1) Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất
(2) Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất ở và quyền sở hữu nhà ở (3) Hợp đồng góp vốn
- Động sản:
(1) Giấy đăng ký tài sản (như giấy đăng ký xe ô tô) - bản sao công chứng
(2) Hóa đơn hành chính - bản sao công chứng
(3) Tờ khai hải quan hàng hóa - bản sao công chứng (4) Hợp đồng mua bán hàng hóa – bản sao công chứng
(5) Giấy chứng nhận về quyền sở hữu tài sản của cơ quan chủ quản / cơ quan có thẩm quyền – bản sao công chứng.
(6) Các giấy phép liên quan đến tính chất đặc biết của tài sản đảm bảo. (7) Giấy chứng nhận bảo hiểm tài sản nếu tài sản phải bảo hiểm theo quy định của pháp luật – bản sao công chứng.
+ Cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, trái phiếu chuyển đổi , hợp đồng ủy thác đầu tư cổ phiếu không trả chậm, chứng từ có giá.
- Số cổ đông hoặc xác nhận của đơn vị phát hành chứng từ có giá/ trái phiếu/ chứng chỉ quỹ/ cổ phiếu (cổ phiếu phổ thông).
- Hợp đồng ủy thác đầu tư cổ phiếu hoặc xác nhận của ủy thách đầu tư cổ phiếu.
+ Đối với tài sản khác
- Giấy tờ tài sản theo quy định của pháp luật.
d/ Hồ sơ đề nghị cấp tín dụng
+ Giấy đề nghị vay vốn (theo mẫu của PVFC - bản gốc) + Giấy bảo lãnh của bên thứ 3 (bản gốc nếu có)
+ Kế hoạch sản suất kinh doanh (bản gốc)
+ Kế hoạch vay vốn và trả nợ của khách hàng (bản gốc)