với Ngân hàng
Khách hàng là các công ty tham gia vào hoạt động mua bán ngoại tệ với Chi nhánh NHNo & PTNT Bách Khoa thường là các khách hàng có quan hệ tín dụng với Chi nhánh. Từ năm 2008, NHNo & PTNT Bách Khoa đã thiết lập quan hệ tín dụng cũng như thanh toán với những khách hàng tốt và có hoạt động kinh doanh ổn định. Các công ty thường có hoạt động vay ngoại tệ
hoặc VND rồi mua USD hoặc EUR để thanh toán XNK bằng cách mở L/C, nhờ thu, thanh toán T/T.., sau đó các Doanh nghiệp lại mua ngoại tệ từ Ngân hàng để trả nợ.
Bảng 2.10 Thống kê doanh thu Kinh doanh ngoại tệ của Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển Nông thôn Bách Khoa với các khách hàng chính:
Đơn vị: Triệu VND
Tên Công ty Năm
2008 Năm Năm 2009 Năm 2010 Năm 2011 Mặt hàng kinh doanh Công ty CP Tập đoàn Quang Minh 272 685,6 997 701,6 Thức ăn gia súc Công ty CP Vinacommodities 144 406,3 602 799 Nông sản
Công ty CP Đầu tư Phú Khang 23 72,5 91 84 Nhựa Công ty TNHH Độ Phát 11 49 68 64 Gỗ và các sản phẩm từ gỗ Công ty TNHH vận tải và Đại lý Vận tải Đa
phương thức Công ty TNHH Vật tư Thiết bị 9 51,6 77 67 Thiết bị Công nghiệp Công ty TNHH TM và Đầu tư phát triển Công Nghệ
46 106 300 118,4 Điện tử
Các khách hàng khác 109 89 313 110 Tổng doanh thu 636 1.527 2.544 1.944
(Nguồn: Phòng Kinh doanh Ngoại hối – Chi nhánh NHNo & PTNT Bách Khoa)
Nhìn vào bảng thống kê trên có thể thấy rằng: Công ty Cổ phần Tập đoàn Quang Minh và Công ty Vinacommodities là hai công ty có giao dịch lớn về ngoại tệ với Ngân hàng và đây cũng là hai công ty đem lại lợi nhuận lớn và tăng trưởng không ngừng về doanh thu trong Kinh doanh ngoại tệ cho Ngân hàng. Trong khi Công ty CP Tập đoàn Quang Minh và những công ty khác thường có hoạt động vay ngoại tệ để nhập khẩu là chủ yếu thì Công ty Vinacommodities lại chú trọng vào hoạt động vay ngoại tệ để xuất khẩu. Việc này làm cho nguồn USD của Chi nhánh luôn ổn định. Những năm 2008, 2009 doanh thu từ hoạt động kinh doanh của 2 công ty nay đối với Chi nhánh luôn chiếm khoảng 50% tổng doanh thu. Đặc biệt, năm 2010, doanh thu này đạt tới hơn 65%. Bước vào năm 2011, tình hình kinh tế nói chung có nhiều khó khăn, trong hoạt động XNK các doanh nghiệp cũng đứng trước nhiều thử thử thách nên doanh thu này có giảm hơn so với năm 2010 nhưng vẫn chiếm hơn 50% tổng doanh thu về ngoại tệ của cả Chi nhánh và cao hơn so với năm 2008 và 2009. Các công ty còn lại như Công ty TNHH đầu tư Phú Khang, Công ty TNHH Độ Phát với hoạt động thanh toán XNK ổn định, hay như Công ty TNHH Vận tải và Đại lý vận tải Đa phương thức với hoạt động mua USD để thanh toán phí vận tải với nước ngoài cũng góp phần không nhỏ chiếm 25% doanh thu về ngoại tệ của cả Chi nhánh.