theo cỏc quy định của Ngõn hàng Nhà nƣớc Việt Nam và thụng lệ quốc tế
Cổ phiếu MB được lưu ký và giao dịch thụng qua thành viờn trung gian là Cụng ty cổ phần chứng khoỏn MB - một cụng ty con của MB hoạt động trong lĩnh vực chứng khoỏn và TTCK. Giữa MB và Cụng ty cổ phần chứng khoỏn MB luụn cú sự trao đổi, tỏc động, phối hợp lẫn nhau trong việc quản lý thụng tin cổ đụng, quản lý giao dịch cổ phiếu MBB. Do vậy, cần xõy dựng một cơ chế tổng quan thụng qua cỏc quy trỡnh, thủ tục kiểm soỏt rủi ro thị trường để quản lý thụng tin cổ đụng và cổ phiếu MBB một cỏch hiệu quả. Cụ thể là:
- Cần xõy dựng đầu mối để trao đổi thụng tin, xử lý thụng tin cũng như hướng dẫn cổ đụng trong việc mở tài khoản chứng khoỏn, lưu ký cổ phiếu MBB. - Cỏc bờn cần cú quy trỡnh, thủ tục để theo dừi và cú biện phỏp quản lý, kiểm soỏt tài khoản của cổ đụng, đặc biệt là những tài khoản của cổ đụng là người cú liờn quan của MB là tổ chức, cỏ nhõn cú quan hệ trực tiếp hoặc giỏn tiếp với MB thuộc một trong cỏc trường hợp sau đõy: MB với cụng ty con của MB và ngược lại; MB với người quản lý, thành viờn Ban kiểm soỏt của MB hoặc với cụng ty, tổ chức cú thẩm quyền bổ nhiệm những người đú và ngược lại; MB với tổ chức, cỏ nhõn sở hữu từ 5% vốn điều lệ hoặc vốn cổ
phần cú quyền biểu quyết trở lờn tại MB và ngược lại; MB với vợ, chồng, cha, mẹ, con, anh, chị, em của của người quản lý, thành viờn Ban kiểm soỏt, thành viờn gúp vốn hoặc cổ đụng sở hữu từ 5% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần cú quyền biểu quyết trở lờn của MB và ngược lại; Cỏ nhõn được ủy quyền đại diện cho MB quy định tại cỏc điểm nờu trờn với MB (Theo Điều 4 Luật Cỏc tổ chức tớn dụng số 47/2010/QH12).
Việc thiết lập quy trỡnh, thủ tục theo dừi và quản lý giao dịch của người cú liờn quan của MB nhằm mục đớch kiểm soỏt rủi ro, trỏnh trường hợp người cú liờn quan tự ý thực hiện cỏc giao dịch cổ phiếu như mua, bỏn, chuyển quyền phỏt sinh từ quyền sở hữu cổ phiếu… cho người khỏc mà khụng cụng bố thụng tin theo quy định phỏp luật. Quy trỡnh này cần đảm bảo người cú liờn quan của MB chỉ được thực hiện giao dịch cổ phiếu sau khi cú xỏc nhận của MB gửi tới Cụng ty cổ phần chứng khoỏn MB về việc MB đó thực hiện thủ tục cụng bố thụng tin theo đỳng quy định.
Ngoài ra, MB cần tiếp tục củng cố cỏc cơ sở hạ tầng kiểm soỏt rủi ro đặc biệt là hệ thống quản lý rủi ro và kiểm tra kiểm soỏt nội bộ. MB cũng cần tiếp tục hoàn thiện cỏc quy trỡnh, quy chế, kiểm soỏt tốt sự tuõn thủ; chấp hành nghiờm tỳc cỏc quy chế chớnh sỏch và phỏp luật hiện hành; đảm bảo an toàn hệ thống cỏc sàn giao dịch, kho tàng, vận chuyển, kiểm đếm tiền mặt nhằm ngăn chặn kịp thời những biểu hiện tiờu cực và rủi ro nhất là trong tỡnh hỡnh hiện nay, rủi ro đối với ngõn hàng tại Việt Nam đó gia tăng do sự khụng tuõn thủ quy trỡnh, quy chế nghiệp vụ của ngõn hàng, nhiều tội phạm trong lĩnh vực ngõn hàng được phỏt hiện và xử lý.