Cán bộ tín dụng cần tạo mối quan hệ tốt với khách hàng, xuống gặp khách hàng thường xuyên, giới thiệu các quy chế ưu đãi của ngân hàng, tạo cảm giác thân thiện như đi thăm khách hàng chứ khơng phải đi kiểm tra. Nếu cán bộ tín dụng cứ xuống doanh nghiệp mà thể hiện rõ mục đích đi kiểm tra sử dụng vốn vay thì ít nhiều khách hàng cũng cĩ sự đề phịng. Cần thể hiện sự quan tâm, khuyến khích khách hàng cung cấp thơng tin chính xác để từ đĩ
mới tư vấn được cho sự phát triển hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, phải làm rõ cho khách hàng hiểu chúng ta làm mọi việc đều cĩ lợi cho khách hàng, nếu nhờ vào sự tư vấn của chúng ta mà doanh nghiệp vượt qua khĩ khăn và phát triển lên thì chắc chắn khách hàng sẽ tin tưởng vào ngân hàng hơn. Từ đĩ họ sẽ rất thoải mái, dễ dàng hợp tác với ngân hàng, hỗ trợ tích cực trong việc cung cấp các thơng tin xác thực cho cán bộ chấm điểm và xếp hạng.
Đối với người trực tiếp chấm điểm, cần linh động trong việc thu thập các nguồn tin. Chẳng hạn như đối với một ngành nghề bất kỳ thì ngồi những thơng số tài chính, lịch sử hình thành và hoạt động mà doanh nghiệp cung cấp, cần tìm hiểu các thơng tin trên thị trường như xu hướng của ngành trong tương lai, các đối thủ cạnh tranh, nếu cĩ điều kiện thì làm phiếu thăm dị để đánh giá thương hiệu sản phẩm của doanh nghiệp … Đặc biệt cần quan tâm đến nguồn tin từ ngân hàng mình cũng như từ ngân hàng Nhà nước, đĩ đều là những nguồn cĩ độ tin cậy cao, khơng thể chỉ dựa vào các thơng tin từ khách hàng mà cĩ thể chấm điểm được.
Đối với những nguồn mà cán bộ tín dụng cĩ thể thu thập từ bên ngồi qua các mối quan hệ trên thương trường thì phải cĩ cơ sở để xác định độ tin cậy của nĩ, trong trường hợp cần thiết phải chứng minh được những thơng tin này là cĩ thật, khơng phải chỉ là những nhận định chủ quan.
Việc tiếp cận các nguồn tin chủ yếu phụ thuộc vào sự tự giác của cán bộ chấm điểm là nhiều, do đĩ Ban kiểm sốt cần phải tiến hành kiểm tra thường xuyên, đơn đốc các cán bộ này tìm được những thơng tin cĩ thật, chứ khơng phải những thơng tin chỉ mang tính hình thức.