TMCP Công thương – Chi nhánh Đống Đa.
Với thế mạnh là chi nhánh cấp 1 của NHTMCPCT Việt Nam - một trong các Ngân hàng thương mại Nhà nước lớn nhất trong hệ thống ngân hàng Việt Nam, có mạng lưới kinh doanh rộng khắp; sản phẩm dịch vụ đa dạng, chất lượng cao; hệ thống máy tính và truyền thông hiện đại, công nghệ xử lý thông tin Ngân hàng tiên tiến; uy tín lớn đối với khách hàng
trong nước và quốc tế; và là thành viên của Hiệp hội Tài chính Viễn thông liên Ngân hàng Toàn cầu (SWIFT), NHTMCPCT – CNĐĐ đáp ứng mọi nhu cầu của khách hàng về các nghiệp vụ liên quan đến thanh toán xuất nhập khẩu hàng hoá cho khách hàng một cách “ nhanh chóng, chính xác, an toàn và hiệu quả”.
Lợi ích của khách hàng khi lựa chọn dịch vụ thanh toán quốc tế tại NHTMCP CT - CNĐĐ :
• Giảm thiểu rủi ro trong thanh toán xuất nhập khẩu. • Giao dịch được thực hiện nhanh chóng, thuận lợi. • Bảo đảm an toàn, hiệu quả, bảo mật.
• Khách hàng - với vai trò là người xuất nhập khẩu - sẽ tạo được uy tín đối với đối tác khi thực hiện giao dịch qua Vietinbank, bởi vì Vietinbank có hệ thống xử lý thông tin tự động, nhanh chóng, chính xác, an toàn, rộng khắp toàn cầu.
• Đội ngũ cán bộ chuyên nghiệp, nhiệt tình do đó, khách hàng sẽ được tư vấn để đạt được những điều khoản thanh toán có lợi nhất phù hợp với thông lệ quốc tế hiện hành.
• Mức phí linh hoạt, hấp dẫn, có thể thương lượng với những giao dịch lớn
• Dịch vụ hỗ trợ đa dạng, kịp thời. • Thời gian phục vụ 12h/ngày.
Các hình thức thanh toán xuất nhập khẩu chủ yếu của NHTMCPCT - CNĐĐ bao gồm thanh toán bằng thư tín dụng ( L/C ), thanh toán nhờ thu và thanh toán chuyển tiền.
2.1. Nghiệp vụ thanh toán nhờ thu.
2.1.1. Dịch vụ Nhờ thu xuất khẩu
Sau khi xuất hàng đi nước ngoài, khách hàng có thể sử dụng dịch vụ nhờ thu xuất khẩu tại NHTMCPCT - CNĐĐ. Ngân hàng sẽ chuyển bộ chứng từ đi nước ngoài nhờ thu hộ, theo dõi, tra soát thanh toán, chuyển trả vào tài khoản của khách hàng khi được thanh toán. Quyền lời của khách hàng khi sử dụng dịch vụ Nhờ thu xuất khẩu bao gồm :
• Tư vấn nghiệp vụ nhằm giảm thiểu rủi ro và chi phí.
• Hỗ trợ tài chính thông qua các giải pháp tài trợ xuất khẩu, chiết khấu bộ chứng từ.
Hồ sơ nhờ thu:
• Phiếu xuất trình chứng từ nhờ thu. • Bộ chứng từ nhờ thu gốc.
• Nhận và thông báo nhờ thu.
• Phát hành bảo lãnh / Uỷ quyền nhận hàng / Ký hậu vận đơn. • Thanh toán nhờ thu nhập khẩu.
Khi khách hàng nhập khẩu hàng hóa theo phương thức nhờ thu và muốn lựa chọn ngân hàng thu hộ để tiếp nhận BCT nước ngoài chuyển về, thông báo cũng như thực hiện thanh toán cho nước ngoài theo chỉ thị. Dịch vụ nhờ thu nhập khẩu của NHTMCPCT - CNĐĐ giúp khách hàng nhận được BCT để nhân hàng và thanh toán thuận tiện nhất. Quyền lợi của khách hàng khi sử dụng dịch vụ Nhờ thu nhập khẩu bao gồm :
• Tư vấn nghiệp vụ miễn phí, giảm thiểu rủi ro và chi phí.
• Hài lòng với kỹ năng xử lý nghiệp vụ nhanh chóng, chính xác. • Hỗ trợ tài chính thông qua các giải pháp tài trợ nhập khẩu.
2.2. Nghiệp vụ thanh toán tín dụng chứng từ.
2.2.1. Các dịch vụ thư tín dụng (L/C) xuất khẩu
• Xác nhận L/C xuất khẩu.
• Chuyển nhượng L/C xuất khẩu.
• Thông báo L/C và sửa đổi L/C (nếu có). • Xử lý chứng từ giao hàng.
• Thanh toán L/C xuất khẩu. • Chiết khấu chứng từ.
Thanh toán tín dụng chứng từ là một sản phẩm vượt trội của NHTMCPCT - CNĐĐ, đảm bảo cho nhà xuất khẩu sẽ được thanh toán tiền hàng khi thực hiện việc giao hàng và xuất trình tới ngân hàng BCT hoàn hảo phù hợp với các điều kiện, điều khoản mà L/C quy định. Nói cách khác, NHTMCPCT - CNĐĐ, phục vụ khách hàng với vai trò là NHTB hoặcNHTT, NHXN hoặc Ngân hàng chiết khấu chứng từ. Khách hàng sẽ được tư vấn các điểm bất lợi, điểm đặc biệt,… ngay khi nhận được L/C trong thời gian lập chứng từ để đòi tiền theo L/C. Ngoài ra, NHTMCPCT - CNĐĐ còn nhận hỗ trợ tài chính cho nhà xuất khẩu thông qua các giải pháp tài trợ xuất khẩu với các điều kiện và lãi suất ưu đãi.
Hồ sơ L/C xuất khẩu gồm :
•Bản gốc L/C (trên bản gốc phải có dấu và chữ ký, ngày ký của người có thẩm quyền của NHTB ) và các bản gốc của các sửa đổi L/C liên quan đã được xác thực.
•Bản gốc thông báo L/C và các bản gốc thông báo sửa đổi L/C của NHTB. Giá trị đòi thanh toán phải tương ứng với giá trị của lần giao hàng cần thanh toán.
•Phiếu xuất trình chứng từ hàng xuất (trường hợp không đề nghị chiết khấu) hoặc giấy đề nghị chiết khấu kiêm giấy nợ (trong trường hợp đề nghi chiết khấu).
2.2.2. Các dịch vụ L/C nhập khẩu
•Mở L/C.
•Sửa đổi L/C, hủy bỏ L/C .
•Phát hành bảo lãnh , Uỷ quyền nhận hàng theo L/C, ký hậu vận đơn.
•Thanh toán L/C.
•Xác nhận L/C nhập khẩu.
Quyền lợi của khách hàng với dịch vụ thanh toán tín dụng của NHTMCPCT - CNĐĐ :
• Khách hàng được tư vấn miễn phí về các quy tắc, tập quán thương mại quốc tế, các điều khoản đặc biệt của L/C nhằm giảm thiểu rủi ro phát sinh trong thanh toán ngoại thương.
• Ngân hàng chịu trách nhiệm kiểm tra tính hợp lệ của BCT.
• Khách hàng còn có thể nhận được hỗ trợ tài chính thông qua các giải pháp tài trợ nhập khẩu.
Hồ sơ xin mở L/C bao gồm : • Đơn yêu cầu mở L/C.
• Hợp đồng ngoại thương gốc (trường hợp ký hợp đồng qua fax thì đơn vị phải ký và đóng dấu trên bản photo).
• Hợp đồng nhập khẩu uỷ thác (nếu có).
• Giấy phép nhập khẩu của Bộ Thương Mại (nếu mặt hàng nhập khẩu thuộc Danh mục quản lý quy định tại Quyết định điều hành xuất nhập khẩu hàng năm của Thủ tướng Chính Phủ).
• Cam kết Thanh toán (trường hợp thanh toán bằng vốn tự có), Hợp đồng Tín dụng (trường hợp vay vốn).
• Lệnh chi (trường hợp ký quỹ).
• Hợp đồng mua bán ngoại tệ (nếu có).
2.3. Thanh toán quốc tế bằng phương thức chuyển tiền
Chuyển tiền là một dịch vụ phổ biến đối với tất cả các NHTM, tuy nhiên trong thanh toán quốc tế lại ít được lựa chọn do mang lại nhiều rủi ro cho nhà xuất khẩu.
Hồ sơ cho phương thức chuyển tiền trong xuất nhập khẩu bao gồm : • Đơn đăng ký mua ngoại tệ (nếu có).
• Quyết định thành lập doanh nghiệp (đối với doanh nghiệp giao dịch lần đầu).
• Đăng ký kinh doanh (đối với doanh nghiệp giao dịch lần đầu). • Đăng ký mã số thuế (đối với doanh nghiệp giao dịch lần đầu).
• Hợp đồng ngoại thương gốc (trường hợp ký hợp đồng qua fax/email thì đơn vị phải ký và đóng dấu trên bản photo).
• Hóa đơn thương mại (bản photo có chữ ký và dấu của đơn vị), tờ khai hải quan (gốc) (đối với thanh toán sau khi nhận hàng).
• Giấy cam kết bồi hoàn chứng từ, Hóa đơn thương mại (bản photo có chữ ký và dấu của đơn vị) (nếu có) (đối với thanh toán trước khi giao hàng).