Chức năng:
Là phòng nghiệp vụ thực hiện các giao dịch trực tiếp với khách hàng; các nghiệp vụ và các công việc liên quan đến công tác quản lý tài chính, chi tiêu nội bộ tại Chi nhánh; cung cấp các dịch vụ ngân hàng liên quan đến nghiệp vụ thanh toán, xử lý hạch toán các giao dịch. Quản lý và chịu trách nhiệm đối với hệ thống giao dịch trên máy, quản lý quỹ tiền mặt đến từng giao dịch viên theo đúng quy định của Nhà nước và NHTMCPCTVN. Thực hiện nhiệm vụ tư vấn cho khách hàng về sư dụng các sản phẩm ngân hàng.
- Phối hợp với tổ thông tin điện toán quản lý hệ thống giao dịch trên máy: thực hiện mở, đóng giao dịch Chi nhánh hàng ngày.
- Thực hiện các giao dịch trực tiếp với khách hàng theo quy định như: Mở, đóng các tài khoản (ngoại tệ và VND); Thực hiện các giao dịch gửi, rút tiền từ tài khoản, các giao dịch mua bán ngoại tệ, tiền mặt, thanh toán và chuyển VND, ngoại tệ, chuyển tiền ngoại tệ; Bán séc, ấn chỉ thường... cho khách hàng theo quy định; Thực hiện các dịch vụ về tiền mặt, các giao dịch về thẻ, séc du lịch, séc bảo chi, séc chuyển khoản, nhờ thu phí thương mại..., các giao dịch giải ngân, thu nợ, thu lãi, xoá nợ... ;Thực hiện nghiệp vụ thấu chi (theo hạn mức được cấp), chiết khấu chứng từ có giá theo quy định; Kiểm tra, tính và thu phí của khách hàng khi thực hiên các dịch vụ ngân hàng, kiểm tra tính lãi (lãi cho vay, lãi huy động); Cung ứng các dịch vụ ngân hàng khác ( bảo quản giấy tờ có giá, cho thuê tủ két...); Hạch toán các khoản mua, bán ngoại tệ bằng chuyển khoản trên cơ sở các chứng từ hợp lệ, hợp pháp theo quy định của NHNN, NHTMCPCTVN, do phòng thanh toán XNK chuyển sang; Tăng cường công tác tiếp thị và chăm sóc khách hàng để khai thác nguồn vốn nội và ngoại tệ từ các khách hàng có quan hệ tiền gửi. Có trách nhiệm phối hợp với các phòng khách hàng giữ vững tăng trưởng nguồn vốn đối với khách hàng doanh nghiệp đang có quan hệ tín dụng tại Chi nhánh.
- Thực hiện kiểm tất cả các bút toán tạo mới và các bút toán điều chỉnh (bao gồm các bút toán tự động trong các module nghiệp vụ thuộc phân hệ BDS và tạo tay trực tiếp trong BDS của GL), thực hiện việc đối chiếu tài khoản điều chuyển vốn (ngoại tệ và VND) với trụ sở chính và tra soát với ngân hàng trong cũng như ngoài hệ thống điện chuyển tiền giao dịch của doanh nghiệp và cá nhân; Kiểm tra đối chiếu tất cả các báo cáo kế toán trong phân hệ BDS, GL; Kiểm soát các giao dịch trong và ngoài quầy theo thẩm quyền,kiểm soát lưu trữ chứng từ, tổng hợp, liệt kê giao dịch trong ngày, đối chiếu, lập báo cáo và phân tích báo cáo cuối ngày của giao dịch viên thuộc phần hành phụ trách theo quy định. Đồng thời kiểm soát tất cả các bút toán giao dịch, điều chỉnh của phòng giao dịch, quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch theo quy định.
- Thực hiện công tác liên quan đến thanh toán bù trừ, thanh toán điện tử, thanh toán liên ngân hàng.
- Quản lý thông tin: Duy trì và quản lý hồ sơ thông tin khách hàng; Quản lý mẫu dấu, chữ kí của khách hàng là doanh nghiệp và cá nhân thuộc phần hành quản lý. - Quản lý séc và giấy tờ có giá, các ấn chỉ quan trọng, các chứng từ gốc... của các
- Quản lý quỹ tiền mặt trong ngày (quỹ tiền mặt của các giao dịch viên). Thực hiện kiểm soát, đối chiếu tiền mặt hàng ngày với phòng tiền tệ kho quỹ theo quy định của NHNN và NHTMCPCTVN.
- Lưu trữ chứng từ của các bộ phận nghiệp vụ (không gồm của các phòng giao dịch), số liệu theo quy định hiện hành của NHNN, NHTMCPCTVN
- Thực hiện quản lý các giao dịch nội bộ, hạch toán chi trả lương và các khoản thu nhập khác cho cán bộ nhân viên hàng tháng.
- Phối hợp với các phòng có liên quan phân tích, đánh giá kết quả hoạt động kinh doanh của chi nhánh để trình Ban lãnh đạo Chi nhánh quyết đinhj mức trích lập quỹ dự phòng rủi ro theo các hướng dẫn của NHTMCPCTVN.
- Tổ chức quản lý và theo dõi hạch toán kế toán tài sản cố định, công cụ lao động, kho ấn chỉ, chi tiêu nội bộ của Chi nhánh. Phối kết hợp với phòng tổ chức hành chính lập kế hoạch bảo trì bảo dưỡng tài sản cố định; xây dựng nội quy quản lý, sử dụng trang thiết bị tại Chi nhánh.
- Lập kế hoạch tài chính, báo cáo tài chính theo qui định hiện hành, kế hoạch mua sắm tài sản, trang thiết bị làm việc, kế hoạch chi tiêu nội bộ bảo đảm hoạt động kinh doanh của Chi nhánh trình Giám đốc Chi nhánh quyết định.
- Phối hợp với các phòng liên quan tham mưu cho Giám đốc về kế hoạch và thực hiện quỹ tiền lương quý, năm, chi các quỹ theo quy định của Nhà nước và NHTMCPCTVN phù hợp với mục tiêu phát triển kinh doanh của Chi nhánh.
- Tính và trích nộp thuế, bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế và các khoản nộp ngân sách theo quy định. Là đầu mối trong quan hệ với cơ quan thuế, tài chính. Kê khai nộp thuế KDNT
- Làm báo cáo định kỳ hoặc đột xuất theo quy định của NHNN và NHTMCPCTVN và tổ chức học tập nâng cao trình độ của cán bộ phòng.
- Làm công tác khác do giám đốc giao.