Muốn thực hiện một giao dịch chứng khoán thông th-ờng nhà đầu t- đặt lệnh tại CTCK. Tr-ớc khi đặt lệnh giữa khách hàng và CTCK phải lập một hợp đồng gọi là hợp đồng mở tài khoản giao dịch hay còn gọi là hợp đồng môi giới chứng khoán.
Nói chung, hoạt động kinh doanh chứng khoán luôn tiềm ẩn mọi rủi ro nên việc giao kết giữa CTCK và khách hàng luôn bằng văn bản là hợp lý. Theo Luật Chứng khoán Thái Lan, “ Trong hoạt động môi giới chứng khoán, CTCK phải làm hợp đồng bằng văn bản với khách hàng khi họ chỉ định CTCK đó làm môi giới cho mình. UBCKNN có thể quy định những nội dung quan trọng của bản hợp đồng để tạo sự công bằng cho hai bên”
Như vậy, hợp đồng mụi giới chứng khoỏn là hợp đồng được ký kết thành văn bản giữa CTCK với khỏch hàng nhằm thực hiện việc giao dịch chứng khoỏn.
Về nguyên tắc hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán là sự thoả thuận giữa hai bên (CTCK và khách hàng) nh-ng phải bao gồm những nội dung cơ bản nh-:
- Quy định về cỏc bờn tham gia ký kết hợp đồng: + Tờn, địa chỉ CTCK, tờn người đại diện cụng ty;
+ Tờn, địa chỉ, số chứng minh nhõn dõn/số hộ chiếu/số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, ngày cấp, nơi cấp của khỏch hàng;
- Quy định về cỏc Điều khoản thoả thuận cụ thể:
+ Cỏc cỏch thức nhận lệnh của cụng ty;
+ Tỷ lệ ký quỹ đặt mua/bỏn chứng khoỏn được ỏp dụng;
+ Thỏa thuận về lói suất trờn số dư tiền gửi giao dịch chứng khoỏn; + Thời hạn, cỏch thức xử lý tài sản trong trường hợp khỏch hàng khụng cú khả năng thanh toỏn đỳng hạn;
+ Thoả thuận về thời gian và phương thức chuyển đổi từ ngoại tệ sang đồng Việt Nam trong trường hợp chuyển tiền giao dịch chứng khoỏn bằng ngoại tệ.
+ Điều khoản về quyền và nghĩa vụ cỏc bờn tham gia:
Quyền và nghĩa vụ của khỏch hàng (Sở hữu tiền, chứng khoỏn và cỏc khoản lợi nhuận, quyền và lợi ớch hợp phỏp khỏc gắn liền với số tiền, chứng khoỏn đú; cung cấp thụng tin theo yờu cầu của cụng ty, trả phớ giao dịch...)
Quyền và nghĩa vụ của CTCK (Thu phớ giao dịch, lưu ký, thực hiện cỏc ủy quyền hợp phỏp khỏc theo thỏa thuận với khỏch hàng; lưu giữ, bảo quản tiền, chứng khoỏn cho khỏch hàng, thực hiện giao dịch, bảo mật thụng tin, cung cấp thụng tin theo yờu cầu của khỏch hàng....).
Trỏch nhiệm do vi phạm hợp đồng (Khỏch hàng được bồi thường thiệt hại nếu cụng ty vi phạm nghĩa vụ; Mức bồi thường thiệt hại…
Cỏc trường hợp chấm dứt hợp đồng trước thời hạn;
Thời hạn cú hiệu lực của hợp đồng;
Giải quyết tranh chấp phỏt sinh;
Cỏc thoả thuận khỏc theo thỏa thuận phự hợp với quy định của
phỏp luật.
Ngoài cỏc quy định bắt buộc trờn, về việc thực hiện hợp đồng mở tài
khoản giao dịch, pháp luật Việt Nam có những quy định nhằm bảo vệ quyền và lợi ích của nhà đầu t- tr-ớc CTCK. Để công bằng và hạn chế việc trốn tránh nghĩa vụ của CTCK tr-ớc nhà đầu t-, pháp luật quy định hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoỏn khụng được chứa đựng những thoả thuận sau (11)
:
- Thoả thuận nhằm trụ́n tránh nghĩa vụ phỏp lý CTCK ;
- Thoả thuận hạn chế phạm vi bồi thường của CTCK mà khụng cú lý do chớnh đỏng hoặc chuyển rủi ro từ CTCK sang khỏch hàng;
- Thoả thuận buộc khỏch hàng thực hiện nghĩa vụ bồi thường một cỏch khụng cụng bằng;
- Cỏc thoả thuận gõy bất lợi một cỏch khụng cụng bằng cho khỏch hàng.
Cỏc hợp đồng mụi giới chứng khoỏn được cỏc CTCK niờm yết cụng khai tại trụ sở giao dịch của mỗi CTCK hoặc trờn website của CTCK. Tuy nhiờn, cú thể nhận thấy cỏc hợp đồng này là do CTCK tự soạn ra một cỏch đơn phương, ỏp dụng chung cho tất cả cỏc nhà đầu tư. Mỗi nhà đầu tư, khi
đến giao dịch và ký hợp đồng, thường là mặc định đú là hợp đồng đó soạn riờng cho mỡnh và ớt cú quyền được thay đổi những điều khoản mà mỡnh khụng đồng ý.