K t lu n ch ng 1
2.4.4 Các nhân tri ro và bin pháp qu ntr ri ro
Citibank vô cùng chú tr ng công tác qu n tr r i ro đ i v i ho t đ ng th thanh toán. Có th nói, Citibank có nh ng ho t đ ng qu n tr r i ro t t nh t trong l nh v c th thanh toán.
Citibank có m t b ph n chuyên qu n tr r i ro v th tín d ng v i trang thi t b k
thu t t i tân, v i nh ng nhân s gi i v qu n tr r i ro. B ph n này túc tr c 24/24 theo dõi các giao d ch t th c a khách hàng nh m k p th i phát hi n ra nh ng v n đ b t bình
th ng và k p th i x lí.
Các th c a Citibank s d ng chip t ng thích EMV đ t ng ch đ b o m t cho các giao dch, đ ng th i cung c p ch ng trình phát hi n gian l n s m có kh n ng
qu n lý tài kho n c a khách hàng tr c các ho t đ ng b t th ng, và n u Citibank nghi ng r ng đã có ho t đ ng không minh b ch x y ra ho c tin r ng tài kho n th hay s PIN c a khách hàng đã b nh ng bên không đ c y quy n l i d ng, Citibank s liên h v i khách hàng đ xác nh n tính h p l c a các giao d ch này ho c phát hành m t th thay th hoàn toàn mi n phí.
Khâu c p phát th đ n tay ch th c ng r t đ c Citibank chú tr ng. Khi khách
hàng đ ng kí m th , nh ng thông tin s đ c g i sang ngân hàng vùng Singapore và t i đây s ti n hành d p th , sau đó g i v Vi t Nam cho khách. Th s đ c trao t n tay khách t i ngân hàng, ho c g i đ m b o v nhà. Th s b h y trong vòng m t tháng n u không có ng i nh n.