Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán thành phố hồ chí minh

ĐẠI HỌC ĐÀ NẴNG PHÂN HIỆU ĐẠI HỌC ĐÀ NẴNG TẠI KON TUM HỒ THANH TRỌNG BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH Kon Tum, tháng 07 năm 2019 ĐẠI HỌC ĐÀ NẴNG PHÂN HIỆU ĐẠI HỌC ĐÀ NẴNG TẠI KONTUM BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN : TH.S LÊ THỊ HỒNG NGHĨA SINH VIÊN THỰC HIỆN : HỒ THANH TRỌNG LỚP : K915QT MSSV : 15152340101027 Kon Tum, tháng 07 năm 2019 LỜI CẢM ƠN Để hồn thành khóa luận tốt nghiệp với đề tài “Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh” tơi nhận giúp đỡ góp ý tận tình Lê Thị Hồng Nghĩa giảng viên hướng dẫn Trường Đại Học Đà Nẵng Phân hiệu Kon Tum Với lịng kính trọng biết ơn sâu sắc xin tỏ lời cảm ơn chân thành tới giảng viên hướng dẫn Tôi xin chân thành cảm ơn Anh Trần Quốc Anh - Trưởng phịng Mơi giới tạo điều kiện cho thực tập công ty hỗ trợ tơi nhiều q trình thực công việc Đặc biệt, gửi lời tri ân đến tồn thể anh chị Phịng Mơi giới giúp đỡ tháng thực tập vừa qua Xin chân thành cảm ơn! Kon Tum, ngày 15 tháng 07 năm 2019 Sinh viên thực (Ký ghi họ tên) Hồ Thanh Trọng MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN DANH MỤC CÁC KÍ HIỆU VÀ TỪ VIẾT TẮT iii DANH MỤC BẢNG iv DANH MỤC BIỂU ĐỒ iv DANH MỤC SƠ ĐỒ iv DANH MỤC HÌNH iv MỞ ĐẦU .1 Tính cấp thiết đề tài Mục tiêu nghiên cứu Đối tượng phạm vi nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu Kết cấu luận văn .3 CHƯƠNG I CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN .4 1.1 KHÁI QUÁT CHUNG VỀ THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN 1.1.1 Thị trường chứng khoán 1.1.2 Cơng ty chứng khốn .6 1.2 HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN 11 1.2.1 Tổng quan hoạt động mơi giới chứng khốn 11 1.2.2 Chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn .15 CHƯƠNG II THỰC TRẠNG CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 21 2.1 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 21 2.1.1 Giới thiệu chung công ty 21 2.1.2 Quá trình hình thành phát triển 21 2.1.3 Giá trị doanh nghiệp .22 2.1.4 Cơ cấu tổ chức, chức nhiệm vụ phòng ban 23 2.1.5 Các hoạt động kinh doanh 26 2.1.6 Tình hình hoạt động kinh doanh HSC giai đoạn 2014-2018 26 2.2 THỰC TRẠNG CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH .28 2.2.1 Thực trạng hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty HSC 28 2.2.2 Thực trạng chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán HSC 34 2.3 ĐÁNH GIÁ HIỂU QUẢ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 46 2.3.1 Kết đạt 46 2.3.2 Hạn chế nguyên nhân .47 CHƯƠNG III GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI i TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH .49 3.1 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM 49 3.1.1 Mục tiêu phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam 2019-2025 49 3.1.2 Kế hoạch phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam .50 3.2 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH .51 3.3 MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 52 3.3.1 Xây dựng đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp chất lượng gắn liền với chế độ lương thưởng theo quy định nhà nước 52 3.3.2 Xây dựng cấu tổ chức, nhân hợp lý 54 3.3.3 Phát triển hoạt động thu hút khách hàng để giành thị phần 54 3.3.4 Đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ 55 3.3.5 Xây dựng biểu phí giao dịch linh hoạt cạnh tranh 55 3.3.6 Các giải pháp sở vật chất kỹ thuật .56 3.3.7 Giải pháp đầu tư phát triển công nghệ thông tin 56 3.3.8 Giải pháp hoạt động truyền thông marketing dịch vụ môi giới chứng khoán…………………………………………………………………………………… 57 3.3.9 Tăng cường xây dựng mối quan hệ với CTCK nước .57 3.4 KIẾN NGHỊ .58 KẾT LUẬN .61 TÀI LIỆU THAM KHẢO NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN ii DANH MỤC CÁC KÍ HIỆU VÀ TỪ VIẾT TẮT STT KÝ HIỆU VIẾT TẮT ACBS BSC CARG CCQ CK CNTT ĐHĐCĐ ETF FPTS 10 FTSE 11 12 13 14 15 16 17 GDPS HCM HĐQT HĐTL HNX HOSE HSC 18 IPO 19 20 KH MBS 21 MSCI 22 23 24 NĐT NHNN NHTM 25 OEMS 26 OTC 27 28 29 30 31 32 33 34 35 PCD SGDCK SHS SSI TTCK UBCKNN UPCOM VCSC VNDS 36 VPBS 37 VPS TÊN ĐẦY ĐỦ Công ty TNHH Chứng khốn ACB Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam Tỷ lệ tăng trưởng lãi kép Chứng quỹ Chứng khốn Cơng nghệ thơng tin Đại hội đồng cổ đơng Quỹ hốn đổi danh mục (Exchange Traded Fund) Công ty Cổ phần Chứng khốn FPT Tập đồn FTSE – nhà cung cấp số chứng khốn tồn cầu Giao dịch phái sinh Mã chứng khốn Cơng ty HSC Hội đồng quản trị Hợp đồng tương lai Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội Sở giao dịch chứng khốn TP Hồ Chí Minh Cơng ty Cổ phần Chứng khốn TP Hồ Chí Minh Chào bán chứng khốn lần cơng chúng (Initial Public Offering) Khách hàng Công ty Cổ phần Chứng khốn MB Cơng ty cung cấp cơng cụ phân tích thị trường tài (Morgan Stanley Capital International) Nhà đầu tư Ngân hàng nhà nước Ngân hàng thương mại Hệ thống vận hành (Operational Excellence Management System) Thị trường phi tập trung (Over The Counter market) Khối khách hàng cá nhân (Private Client Department) Sở giao dịch chứng khoán Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Sài Gịn Hà Nội Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Sài Gịn Thị trường chứng khoán Ủy ban chứng khoán nhà nước Sàn giao dịch UPCOM Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Bản Việt Cơng ty Cổ phần Chứng khốn VNDIRECT Cơng ty TNHH Chứng khốn Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng Cơng ty Cổ phần Chứng khoán VPS iii DANH MỤC BẢNG SỐ HIỆU BẢNG Bảng 2.1 Bảng 2.2 Bảng 2.3 Bảng 2.4 Bảng 2.5 Bảng 2.6 Bảng 2.7 Bảng 2.8 Bảng 2.9 Bảng 2.10 NỘI DUNG Tình hình hoạt động kinh doanh năm 2014-2018 HSC Biểu phí giao dịch cổ phiếu HSC Biểu phí giao dịch phái sinh HSC Số lượng tài khoản khách hàng HSC 2014-2018 Giá trị giao dịch khách hàng HSC 2014-2018 Thị phần mơi giới chứng khốn sở HSC 2014-2018 Thị phần theo loại khách hàng HSC 2014-2018 Kết doanh HSC 2014-2018 Doanh thu phí mơi giới chứng khốn HSC 2014-2018 Chi phí hoạt động môi giới HSC 2014-2018 TRANG 27 32 33 35 36 37 37 41 43 44 DANH MỤC BIỂU ĐỒ SỐ HIỆU BIỂU ĐỒ Biểu đồ 2.1 Biểu đồ 2.2 Biểu đồ 2.3 Biểu đồ 2.4 Biểu đồ 2.5 Biểu đồ 2.6 Biểu đồ 2.7 NỘI DUNG Thị phần môi giới phái sinh HSC năm 2018 Top 10 thị phần mơi giới chứng khốn sàn HOSE năm 2018 Top 10 thị phần mơi giới chứng khốn sàn HNX năm 2018 Top thị phần mơi giới chứng khốn phái sinh năm 2018 Phần trăm thay đổi Doanh thu HSC năm 2014-2018 Cơ cấu doanh thu HSC năm 2018 Cơ cấu lợi nhuận sau HSC năm 2014-2018 TRANG 38 39 39 40 41 42 44 DANH MỤC SƠ ĐỒ SỐ HIỆU SƠ ĐỒ Sơ đồ 2.1 NỘI DUNG Sơ đồ tổ chức Công ty Cổ phần Chứng khốn Tp Hồ Chí Minh TRANG 23 DANH MỤC HÌNH SỐ HIỆU HÌNH Hình 2.1 NỘI DUNG Phí giao dịch phí lãi vay cơng ty chứng khốn iv TRANG 33 MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Nằm bối cảnh chung thị trường chứng khoán giới, thời gian qua, TTCK Việt Nam có phát triển vượt bậc, xem thị trường chứng khoán hấp dẫn khu vực Đơng Nam Á Sau 20 năm hình thành phát triển, thị trường chứng khoán Việt Nam bước khẳng định tầm quan trọng tiến trình phát triển đất nước Ngành Chứng khốn vượt qua nhiều khó khăn, thách thức đạt thành tựu to lớn, đáng tự hào Ngành chứng khoán tạo lập thể chế TTCK phù hợp với trình độ phát triển nước ta; bước tiếp cận chuẩn mực quốc tế trình hội nhập quốc tế khu vực TTCK trở thành kênh huy động vốn thiếu doanh nghiệp nước kênh đầu tư thu hút nhiều nhà đầu tư ngồi nước Thơng qua thị trường, Chính phủ doanh nghiệp huy động 2.5 triệu tỷ đồng; năm gần (2013-2017) quy mô huy động đạt 1.4 triệu tỷ đồng, gấp lần so với năm trước đó, riêng hệ thống ngân hàng thương mại huy động 300 nghìn tỷ đồng Cấu trúc thị trường ngày hoàn thiện bao gồm thị trường cổ phiếu, thị trường trái phiếu thị trường chứng khoán phái sinh Kể từ vào hoạt động từ ngày 10/8/2017, thị trường chứng khoán phái sinh (TTCK PS) vận hành an tồn, có tăng trưởng khối lượng hợp đồng, giá trị giao dịch số lượng tài khoản Khối lượng giao dịch bình quân đạt 60,399 hợp đồng/ngày giá trị giao dịch theo quy mô danh nghĩa hợp đồng đạt 5,000 tỷ đồng/phiên Ước đến 31/12/2018, giá trị vốn hóa thị trường cổ phiếu đạt khoảng 75% GDP (cuối năm 2017: 70.2% GDP) Tổng giá trị danh mục đầu tư khối ngoại khoảng 35,3 tỷ USD, tăng 8.9% so với cuối năm 2017 Huy động vốn qua đấu giá cổ phần, thoái vốn Nhà nước đạt khoảng 40,000 tỷ đồng, giảm 67% so với năm 2017 Dòng vốn ngoại vào thị trường chứng khốn Việt Nam năm 2018 tích cực Khối ngoại mua ròng khoảng 1,9 tỷ USD cổ phiếu sàn, tập trung vào giao dịch thỏa thuận lớn Đặc trưng thị trường chứng khoán hoạt động theo nguyên tắc trung gian Vì thế, giao dịch thị trường bắt buộc phải thực qua công ty chứng khốn trực tiếp nhân viên mơi giới Cho đến nay, cơng ty chứng khốn thực nghiệp vụ môi giới thu kết định; nhiên nhiều tồn hạn chế cần khắc phục Thực trạng bắt nguồn không từ thân cơng ty chứng khốn mà cịn hạn chế thị trường chứng khoán Việt Nam bất cập văn pháp quy Để thu hút đông đảo nhà đầu tư ngồi nước trở thành dịch vụ có uy tín chất lượng, hoạt động môi giới cần thay đổi phát triển Xuất phát từ thực tiễn trên, sau tháng nghiên cứu hoạt động môi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh, tác giả định chọn đề tài “Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động mơi giới Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)” làm đề tài nghiên cứu Mục tiêu nghiên cứu Nghiên cứu cách có hệ thống luận khoa học thị trường chứng khốn hoạt động mơi giới chứng khốn nói chung, tổ chức hoạt động mơi giới chứng khốn số cơng ty chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh nói riêng Phân tích thực trạng phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty, từ đánh giá kết đạt được, hạn chế nguyên nhân làm hạn chế phát triển hoạt động môi giới Công ty Hệ thống giải pháp kiến nghị để phát triển hoạt động môi giới chứng khốn Cơng ty Đối tượng phạm vi nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu: Nghiên cứu hoạt động môi giới Công ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Phạm vi nghiên cứu mặt khơng gian: Hoạt mơi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành Phố Hồ Chí Minh Phạm vi nghiên cứu mặt thời gian: Số liệu nghiên cứu từ 01/01/2011-31/12/2018 Công ty Cổ phần Chứng khốn Thành Phố Hồ Chí Minh Phương pháp nghiên cứu Để thực mục đích nghiên cứu luận văn, tác giả sử dụng phương pháp nghiên cứu so sánh, thống kê mơ tả, phân tích, diễn giải quy nạp… để khái quát hóa lên chất vấn đề cần nghiên cứu Phương pháp thu thập liệu  Số liệu thứ cấp Các số liệu thứ cấp lấy từ nguồn lưu trữ doanh nghiệp cụ thể từ báo cáo kết hoạt động kinh doanh, báo cáo tài chính, báo cáo nhân sự… Các số liệu thống kê theo dõi hoạt động môi giới công ty, mẫu kết đánh giá thực công việc thực trước văn cần thiết khác  Số liệu sơ cấp Phương pháp hỏi đáp: Thu thập thông tin từ nhân viên công ty nhà quản trị thông qua việc đưa câu hỏi, thắc mắc thông tin liên quan đến đề tài nghiên cứu Sau thu thập thông tin, liệu cần thiết, tiến hành ghi chép lại thông tin tiến hành xử lý liệu Phương pháp phân tích liệu Phương pháp so sánh: Sử dụng phương pháp để so sánh liệu năm với nhằm làm bật vấn đề nghiên cứu, thấy rõ thực trạng, thành công hạn chế hoạt động môi giới cơng ty Phương pháp phân tích: Với số liệu sơ cấp thứ cấp thu thập được, tiến hành sâu vào phân tích liệu để làm bật ý nghĩa số, đưa nhận xét xác tình hình hoạt động cơng ty dựa việc so sánh liệu Từ thấy rõ thực trạng vấn đề nghiên cứu đề tài Kết cấu luận văn Ngoài phần mở đầu, kết luận danh mục tài liệu tham khảo, Luận văn kết cấu thành chương: Chương I: Cơ sở lý luận chất lượng hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn Chương II: Thực trạng chất lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Chương III: Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động mơi giới Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh CHƯƠNG III GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 3.1 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM 3.1.1 Mục tiêu phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam 2019-2025 Thực tế thời gian qua cho thấy thị trường chứng khốn Việt Nam có bước tiến đáng ghi nhận, điều tạo đà cho chiến lược phát triển thời gian tới Mà theo nghiên cứu nhiều chuyên gia tài dự báo thị trường chứng khoán Việt Nam tăng trưởng mạnh tương lai với môi trường đầu tư thuận lợi, trị ổn định hấp dẫn Điều thuận lợi cho CTCK thực chiến lược kinh doanh Nhưng bên cạnh đó, ngắn hạn năm 2018 vừa qua thị trường chứng khốn Việt Nam gặp khó khăn với xu hướng giảm chung thị trường chứng khốn tồn cầu, số VN-Index lần giảm điểm năm 2018 sau năm tăng trưởng liên tiếp Tuy nhiên, mức giảm điểm TTCK Việt Nam so với nhiều thị trường giới khu vực Tính đến 31/1/2019, thị trường có 755 cổ phiếu, chứng quỹ (CCQ) niêm yết hai Sở Giao dịch Chứng khoán 804 cổ phiếu đăng ký giao dịch UPCOM Giá trị đăng kí giao dịch đạt 1,235 nghìn tỉ đồng tăng 26% so với cuối năm 2017 Trong năm 2018, nhà đầu tư nước ngồi tiếp tục mua rịng TTCK Việt Nam Giá trị mua ròng thị trường cổ phiếu đạt mức lớn từ trước đến với nhiều phiên mua rịng có giá trị cao đột biến 100 triệu USD Tính chung năm, nhà đầu tư nước ngồi mua rịng khoảng 43,900 tỉ đồng thị trường cổ phiếu, chứng quỹ, tập trung vào giao dịch thỏa thuận lớn Vinhomes, Techcombank, Novaland Bước sang năm 2019, kinh tế nước cịn gặp nhiều khó khăn song với đà tăng trưởng năm 2018 đạo liệt, tâm cao tồn Đảng, Chính phủ việc cấu lại kinh tế, đổi mô hình tăng trưởng, cải cách thể chế Việt Nam có quyền kỳ vọng vào phát triển kinh tế chuyển biến tích cực quy mơ chất lượng thị trường chứng khốn đặt mục tiêu cho tồn thị trường chứng khốn Việt Nam giai đoạn 2019-2025 sau: - Mở rộng quy mô thị trường cổ phiếu với 100% GDP năm 2020 120% năm 2025 Quy mô thị trường trái phiếu năm 2020 đạt 47% GDP 55% GDP năm 2025 - Gia tăng số lượng công ty niêm yết sàn giao dịch HOSE, HNX, UPCOM với giá trị tăng 20% so với năm 2018 vào năm 2020 - Thu hút số lượng nhà đầu tư mạnh nữa, sử dụng dòng tiền cách hiệu với năm 2020 3% dân số 5% dân số năm 2025 - Nghiên cứu phát triển dịng sản phẩm cho thị trường chứng khốn: Chứng quyền có bảo đảm, hợp đồng tương lai TPCP, hợp đồng tương lai số Nghiên cứu sản phẩm mà nhà đầu tư quyền chọn, hợp đồng tương lai cổ phiếu 49 - Nâng cao chất lượng quản trị công ty niêm yết, chất lượng yếu tố để nhà đầu tư đặt niềm tin vào công ty, công ty chất lượng tốt mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư ngắn hạn dài hạn, uy tín giúp cơng ty niêm yết thu hút nhà đầu tư thị trường Các công ty phấn đấu đạt tiêu bình qn ASEAN-6 - Thị trường chứng khốn Việt Nam phấn đấu trở thành thị trường bảng xếp hạng thị trường giới vào năm 2025 3.1.2 Kế hoạch phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam Trong giai đoạn phát triển từ đến năm 2025 TTCK tiếp tục kênh dẫn vốn đầu tư cho kinh tế Mục tiêu chiến lược phát triển TTCK giai đoạn 2019-2025 phát triển quy mô, chất lượng hoạt động, trì trật tự an tồn cho thị trường Bên cạnh đó, trọng việc mở rộng phạm vi, tăng cường hiệu quản lý, giám sát thị trường; bảo vệ quyền lợi lợi ích hợp pháp người đầu tư; nâng cao khả cạnh tranh hội nhập thị trường tài quốc tế Đó mục tiêu chung TTCK Việt Nam, để đưa mục tiêu thành thực thị trường chứng khoán Việt Nam cần phải triển khai kế hoạch phát triển sau: Thứ nhất, tập trung hồn thành xây dựng Luật Chứng khốn, chủ động nghiên cứu, dự thảo Nghị định hướng dẫn thi hành Luật Chứng khoán (sửa đổi) Thứ hai, tiếp tục thực giải pháp phát triển, nâng cao lực cho hệ thống tổ chức trung gian thị trường Thực giải pháp tái cấu trúc thị trường chứng khoán, trọng tâm nâng cao lực lành mạnh hóa hệ thống tổ chức trung gian thị trường Thứ ba, thành lập Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam theo Đề án Thủ tướng Chính phủ phê duyệt, nhằm bước chuyên nghiệp thị trường sở xếp lại Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội Sở giao dịch Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Thứ tư, triển khai sản phẩm chứng khoán phái sinh hợp đồng tương lai số số hợp đồng tương lai Trái phiếu Chính phủ; triển khai sản phẩm chứng quyền có bảo đảm Thứ năm, thúc đẩy giải pháp nâng hạng TTCK Việt Nam từ hạng thị trường cận biên lên hạng thị trường bảng xếp hạng MSCI FTSE Thứ sáu, triển khai gói thầu KRX trang bị hệ thống cơng nghệ thơng tin với tính nghiệp vụ mới, đa dạng, hướng đến chuẩn mực thông lệ quốc tế Thứ bảy, NHNN nâng cấp thị trường nội tệ liên ngân hàng, thể rõ vai trò can thiệp cuối NHNN thị trường Tiến tới công bố lãi suất thị trường nội tệ liên ngân hàng Việt Nam lãi suất chủ đạo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Thứ tám, thân Tổ chức trung gian tài cần phải nhanh chóng đa dạng hóa nghiệp vụ kinh doanh mình, nghiệp vụ kinh doanh thị trường tiền tệ theo thông lệ quốc tế Các NHTM mạnh dạn đầu tư cho nghiệp vụ kinh 50 doanh chứng khoán thu hút tiền gửi khơng kỳ hạn, dịch vụ tốn cho khách hàng Đây nhà đầu tư cá nhân thị trường chứng khoán thời gian tới, khách hàng tiềm nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán mà Ngân hàng thương mại cần nhằm tới thu hút Cuối cùng, nâng cao hiệu quản lý, giám sát TTCK xử lý nghiêm trường hợp vi phạm 3.2 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH Thị trường chứng khốn Việt Nam có tiến triển tích cực năm 2017, nhiên năm 2018 vừa qua thị trường có nhiều biến động, gây áp lực cho nhà đầu tư môi giới Với HSC, phát triển thị trường có ý nghĩa quan trọng thị trường tích cực tạo nhiều hội để công ty phát triển, tiêu cực ảnh hưởng xấu đến hoạt động công ty Tuy nhiên, lực quy trình vận hành phải chặt chẽ chuyên nghiệp để đáp ứng tối đa nhu cầu khách hàng bối cảnh thị trường cạnh tranh gay gắt Nhận thức thách thức nay, năm qua, HSC liên tục cải thiện hoạt động phận Môi giới theo tiêu chuẩn quốc tế để chuẩn bị tốt cho giai đoạn tăng trưởng năm Kim nam hoạt động môi giới cho giai đoạn phát triển “lấy khách hàng trung tâm lấy nguồn nhân lực chất lượng làm tảng” Theo đó, nhiệm vụ trọng tâm HSC năm 2019 bao gồm: - Xây dựng công ty trở thành tổ chức tài trung gian hoạt động chun nghiệp, có uy tín thị trường chất lượng phục vụ, cơng nghệ tiên tiến, tiềm lực tài vững mạnh Đặc biệt lấy lại vị trí dẫn đầu thị phần thị trường chứng khoán Việt Nam - Tiếp tục đào tạo phát triển đội ngũ nhân để đáp ứng nhu cầu phát triển công ty tình hình cạnh tranh ngày gay gắt thị trường - Nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng: Khối vận hành xây dựng bước đưa gói dịch vụ chuyên biệt tốt để phục vụ riêng cho đối tượng khách hàng, xây dựng mơ hình tiêu chuẩn cơng tác chăm sóc khách hàng - Đa dạng hóa nâng cao chất lượng sản phẩm việc cung cấp trải nghiệm giao dịch độc đáo thông qua hệ thống công nghệ tiên tiến nhằm mang lại giá trị tốt cho khách hàng phân khúc khác Các sản phẩm HSC dự định mắt năm 2019 bao gồm: chứng quyền có đảm bảo, trái phiếu doanh nghiệp… để bước đa dạng hóa nguồn doanh thu, giảm cạnh tranh phí giao dịch - Đa dạng hóa kênh tiếp cận khách hàng nhằm tăng cường mở rộng độ phủ Bên cạnh đó, cơng ty tăng cường công tác quản trị rủi ro để theo đuổi chiến lược giữ vững gia tăng thị phần môi giới cách bền vững - Trong năm 2019, phận Dịch vụ Chứng khoán tiếp tục mở rộng thêm hai phân khúc sản phẩm Chứng quyền có bảo đảm Hợp đồng tương lai trái phiếu phủ Với lợi sở hữu sở hạ tầng mạnh mẽ với vai trò tạo lập thị trường, 51 HSC kỳ vọng đạt tăng trưởng cao hai phân khúc Để làm điều đó, phận tiếp tục hồn thiện quy trình nghiệp vụ để tối ưu sản phẩm dịch vụ - Trong năm tiếp theo, phận CNTT HSC xác định hệ thống CNTT cốt lõi không thay đổi 2-3 năm tới, kênh thông tin chức khác tích hợp thêm vào hệ thống Mục tiêu tạo tảng giao dịch tiên tiến để nâng cao trải nghiệm khách hàng, đáp ứng tất nhu cầu khách hàng từ nhu cầu tự giao dịch tới giao dịch tốc độ cao tần suất lớn Ngoài ra, HSC tiếp tục nghiên cứu để ứng dụng cơng nghệ Phân tích Dữ liệu nhằm hiểu rõ hành vi khách hàng để từ phát triển sản phẩm phù hợp cho đối tượng khách hàng HSC - Khơng ngừng mở rộng mạng lưới chi nhánh tồn quốc, tất tỉnh thành nước Ở đây, cần nói thêm rằng, nhà đầu tư HSC sau mở tài khoản giao dịch đặt lệnh nơi nào, không thiết phải đến hội sở, chi nhánh hay đại lý nhận lệnh 3.3 MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 3.3.1 Xây dựng đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp chất lượng gắn liền với chế độ lương thưởng theo quy định nhà nước Từ thực tế hoạt động kinh doanh, nói nguồn nhân lực ln nhân tố tiên góp phần mang lại thành cơng lĩnh vực cho công ty Trong kỳ đại hội tổng kết hoạt động kinh doanh tồn cơng ty, vấn đề xây dựng đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp chất lượng ban lãnh đạo HSC quan tâm Hàng năm xây dựng hàng loạt sách thực sách chưa đem lại mong đợi ban lãnh đạo Vì đề tài em xin kiến nghị thêm số sách cụ thể để đem lại hiệu hoạt động cao, trước hết HSC cần xây dựng cho sách phát triển nguồn nhân lực hiệu quả, đáp ứng đòi hỏi ngày cao thị trường Để thực điều đó, cần xem xét số giải pháp sau - HSC cần đặt chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp riêng cho đội ngũ nhân viên môi giới công ty Yêu cầu bắt buộc nhân viên môi giới phải đặt đạo đức nghề nghiệp lên cao nhất, tư vấn thực lệnh cho khách hàng với tinh thần trách nhiệm cao nhất, công Về phía cơng ty, HSC cần xây dựng chuẩn mực đạo đức nhà môi giới để tự họ khách hàng đánh giá Đạo đức nhân viên mơi giới hình thành nên uy tín HSC, dó nhân viên mơi giới có vi phạm phạt có hình phạt nghiêm khắc - Trong công tác tuyển dụng HSC cần đổi theo hướng chuyên nghiệp phù hợp Nhất bối cảnh hội nhập toàn cầu khiến cạnh tranh CTCK trở nên gay gắt HSC cần bổ sung nhân môi giới có kinh nghiệm hoạt động kinh doanh tìm kiếm khách hàng Cần đẩy mạnh hoạt động tuyển công tác viên môi giới - Cần cải cách quy cách làm việc nhân viên môi giới 52 Chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp hơn, thường xuyên trao đổi qua email, chat, thơng báo tình hình, nhận định thị trường, danh mục đầu tư vấn đề liên quan đến tài khoản vay nợ - HSC cần nâng cao lực trình độ chun mơn nhân viên mơi giới Một nhân viên mơi giới có đạo đức nghề nghiệp thơi chưa đủ mà cần phải có trình độ chun mơn cao khả trở thành nhà môi giới chuyên nghiệp Năng lực nhân viên môi giới thước đo thành cơng nhà đầu tư Chính vậy, môi trường cạnh tranh gay gắt HSC cần đặc biệt quan tâm đến vấn đề đào tạo nguồn nhân lực Cần liên tục cập nhập cho nhân viên môi giới kiến thức việc Đẩy mạnh công tác đào tạo qua việc xây dựng hồn thiện chương trình đào tạo truyền thống phát triển hệ thống đào tạo trực tuyến (E-Learning) thuận tiện phù hợp với thời gian học tập nghiên cứu nhân viên Cử nhân viên ưu tú tham gia học tập nâng cao trình độ chuyên mơn Ngồi lớp đào tạo chun mơn HSC cần tổ chức thêm khóa học ngắn hạn kỹ phần mềm cho nhân viên: kỹ đàm phán, giao tiếp khách hàng, bán hàng, thuyết phục, xử lý tình huống, kỹ truyền đạt thơng tin tạo lập tín nhiệm lịng tin Cần tạo mơi trường làm việc chun nghiệp, khích lệ tạo cạnh tranh cao để nhân viên phát huy tối đa tiềm Tổ chức cho nhân viên buổi gặp mặt, giao lưu, chia kinh nghiệm với người giàu kinh nghiệm chuyên môn thương trường Tổ chức kiểm tra, sát hạch kỹ hoạt động thi cá nhân nhóm nhân viên Qua đánh giá thực lực nhân viên, tạo điều kiện học hỏi kinh nghiệm nghề nghiệp - Cần nâng cao doanh số cá nhân nhân viên môi giới Bằng cách nhân viên mơi giới phải cố gắng hồn thành tiêu doanh số tháng, doanh số quý, để sát khối môi giới phải họp tuần lần để báo cáo kết kinh doanh phương án cho tuần sau - Xây dựng chế độ lương thưởng hợp lý Điều tạo hưng phấn làm việc cho nhân viên môi giới Khi cán môi giới phải chịu áp lực đạt doanh số, HSC cần đưa chế độ lương thưởng hợp lý để tạo điều kiện phát huy lực làm việc cán môi giới, đặc biệt để giữ chân nhân tài Do đó, HSC nên đưa mức hoa hồng mà nhân viên môi giới nhận cao Cụ thể HSC nên đưa hoa hồng thụ hưởng áp dụng theo mức phân tầng sau chi chi phí phát sinh cho Nhà nước cho phần doanh số khách hàng cán phát triển Khen thưởng xứng đáng nhân viên làm việc hiệu quả, thưởng theo vị trí cơng việc đánh giá cách công HSC cần nghiên cứu điều chỉnh hệ thống tiêu đánh giá xếp loại phù hợp hơn, nhằm phản ánh xác lực hiểu người lao động 53 HSC nên đầu tư nhiều cho hoạt động nghiên cứu thị trường cử nhân viên sang nước ngoài, sang thị trường khác hay đơn giản tìm hiểu CTCK khác để học hỏi kinh nghiệm, phát triển ưu điểm loại dần điểm tiêu cực nhằm ngày hoàn thiện chất lượng dịch vụ mang tới cho khách hàng Mở rộng quan hệ, liên doanh liên kết với tổ chức tài ngồi nước, khơng phát triển hình ảnh cơng ty nước mà cịn nước 3.3.2 Xây dựng cấu tổ chức, nhân hợp lý Để phát huy tối đa điểm mạnh, khắc phục hạn chế tồn hoạt động doanh nghiệp hay hoạt động môi giới, việc xây dựng cấu tổ chức, nhân hợp lý cần thiết, giải pháp đề xuất gồm: Thành lập phận chăm sóc khách hàng, tư vấn tài chuyên nghiệp Chuyên mơn hóa cơng việc phân cơng cho nhân viên cụ thể nhằm phát huy tối đa sở trường người tạo u thích cơng việc Tăng cường thêm đội ngũ IT chuyên môn cao để kịp thời xử lý vấn đề kỹ thuật phát sinh 3.3.3 Phát triển hoạt động thu hút khách hàng để giành thị phần Hoạt động thu hút khách hàng hoạt động trọng tâm nhà cung cấp dịch vụ sản phẩm Để nâng cao lợi nhuận, CTCK ln cần phải có lược thu hút khách hàng hợp lý Chính vậy, HSC cần thúc việc giữ chân khách hàng truyền thống thu hút nhiều khách hàng đặc biệt khách hàng tổ chức thông qua đội ngũ môi giới Cụ thể số biện pháp nhằm thu hút khách hàng mà HSC cần thực tốt - Thông qua mối quan hệ cá nhân cán môi giới, mối quan hệ HSC Với mối quan hệ này, nói nhân viên mơi giới có khách hàng để tạo điều kiện thu hút khách hàng Để trở thành nhân viên môi giới chuyên nghiệp, nhân viên phải biết phát huy mối quan hệ mang khách hàng cho HSC Không thế, thông qua khách hàng phận phân tích, tư vấn; nhân viên mơi giới tiếp cận để thu hút khách hàng tiềm tham gia đầu tư chứng khốn HSC - Thơng qua giới thiệu khách hàng truyền thống Các nhân viên môi giới HSC cần tạo mối quan hệ tốt với khách hàng tín nhiệm khách hàng nhân viên mơi giới nhân tố thức đẩy họ giới thiệu bạn bè người thân họ đến với HSC Hầu hết khách hàng khai thác từ nguồn người chưa có hiểu biết thị trường họ NĐT tiềm năng, họ có vốn lớn, họ cần lời khuyên từ chun gia TTCK – nhà mơi giới - Thông qua chiến dịch quảng cáo, tuyên truyền Trên phương tiện thông tin đại chúng báo chí, phát hành, truyền hình HSC triển khai chiến lược quảng cáo tiếp thị sản phẩm tiện ích mà HSC triển khai nhằm thu hút quan tâm nhà đâu tư nước 54 - Thông qua Website thư điện tử Có thể nói hình thức tìm kiếm khách hàng tiên tiến mang lại hiệu cao Thông qua thư điện tử, nhà môi giới giới thiệu khái quát tới khách hàng sản phẩm mà HSC cung cấp Khách hàng tự tìm tới nhà mơi giới HSC thơng qua trang web riêng HSC, mà HSC cần xây dựng trang web tốt phải thường xun cập nhập tình hình cơng ty diễn biến thị trường HSC có website riêng hồn thiện, đầy đủ cách quảng bá hình ảnh cơng ty tìm kiếm khách hàng chăm sóc khách hàng - Thông qua hội thảo gặp gỡ nhà đầu tư HSC cần phải thường xuyên tổ chức hội thảo, buổi phổ kiến thức tới NĐT buổi gặp gỡ nói chuyện thị trường giải đáp thắc mắc với NĐT Phịng mơi giới HSC nên trì buổi gặp gỡ hàng tuần với NĐT vào buổi chiều thứ để bình luận phiên giao dịch tuần, đưa tổng kết nhận định xu hướng biến động thị trường tuần tới Đây biện pháp để trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng truyền thống lôi kéo quan tâm NĐT Sau tìm kiếm khách hàng, nhân viên môi giới cần tiến hành tiếp cận với NĐT để thực tư vấn Khi đó, nhân viên mơi giới cần đảm bảo phong cách giao tiếp văn minh, lịch sự, tận tình chu đáo Thái độ nhân viên mơi giới tạo nên hình ảnh cơng ty lịng khách hàng Hơn nữa, nhân viên môi giới cần phải làm việc với tinh thần trách nhiệm cao, cẩn thận không để mắc sai sót, nhầm lẫn tạo an tồn, tin tưởng tuyệt đối từ phía khách hàng 3.3.4 Đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ Đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ nhằm thỏa mãn nhu cầu ngày tăng khách hàng Điều đòi hỏi công tác nghiên cứu, phát triển sản phẩm công ty phải tổ chức khoa học, đồng bộ; HSC nên tiếp tục tiếp thu, tìm hiểu nhu cầu khách hàng để cải tiến sản phẩm, hoàn thiện hệ thống quản lý chất lượng, nâng cao sức cạnh tranh sản phẩm dịch vụ, đảm bảo cung cấp cho thị trường sản phẩm có chất lượng cao Những sản phẩm cho vay cầm cố chứng khốn, ứng trước tiền bán chứng khốn… đồng thời cung cấp thơng tin miễn phí cập nhập nhất, nhập lệnh thông báo kết khớp lệnh đến tận nhà, giao dịch qua mạng Internet 3.3.5 Xây dựng biểu phí giao dịch linh hoạt cạnh tranh Đề xuất mức phí linh hoạt phải phù hợp với đối tượng khách hàng phù hợp với loại sản phẩm dịch vụ mà chi nhánh cung cấp Hạ điều kiện áp dụng phí theo vùng miền cho phù hợp Thực khuyến ưu đãi loại phí hay quà tặng nhân kiện đặc biệt vào ngày lễ lớn, hay chúc mừng ngày đặc biệt khách hàng… điều làm cho khách hàng thấy tầm quan trọng với cơng ty tạo gắn bó lâu Giúp dễ dàng trì mối quan hệ lâu dài thu hút thêm nhiều khách hàng 55 3.3.6 Các giải pháp sở vật chất kỹ thuật - Mở rộng mạng lưới phạm vi hoạt động Hiện nay, nước ta với lượng dân số đông lượng tài khoản mở cơng ty chứng khốn khiêm tốn, lượng tài khoản giao dịch thường xuyên liên tục chiếm 20% Một phần thị trường hình thành chưa lâu tầm hiểu biết văn hóa đầu tư dân chúng cịn thấp Vì vây, TTCK Việt Nam thực có tiềm cho CTCK Hiện nay, quy mơ CTCK nói chung HSC nói riêng chưa thể đáp ứng đủ nhu cầu NĐT vào thời điểm thích hợp Để hoạt động môi giới phát triển rộng rãi, HSC phải đầu tư mạnh sở vật chất, mở rộng mạng lưới chi nhánh không thành phố lớn mà tỉnh lẻ, nơi có khơng người quan tâm đến đầu tư chứng khoán Tuy nhiên, HSC tạo dựng sở vật chất cần phải ý tới nguồn vốn mình, tìm kiếm thị trường tiềm để mở rộng chi nhánh - Nâng cấp sở vật chất kỹ thuật Cơ sở vật chất kỹ thuật yếu tố quan trọng góp phần nâng cao lực, giảm chi phi tăng cường hình ảnh, uy tín cho lĩnh vực mơi giới chứng khốn Trong bối cảnh thị trường chứng khoán ảm đạm nay, số lượng khách hàng bị hạn chế khối lượng giao dịch thấp chưa thể thấy hết vai trò sở vật chất, trang bị nhiều vào thời gian hiệu mang lại không lớn số tiền đầu tư vào lớn kết thu lại thấp Do vây, việc nâng cấp sở vật chất công việc phải tiến hành bước, phù hợp với phát triển TTCK 3.3.7 Giải pháp đầu tư phát triển công nghệ thông tin Các CTCK Việt Nam HSC có quan tâm đầu tư cho việc phát triển ứng dụng CNTT vào hoạt động Lợi cơng nghệ giúp CTCK có ưu vượt trội cung cấp dịch vụ đa dạng, chất lượng tính tiện ích sản phẩm Việc áp dụng công nghệ làm gia tăng chi phí ban đầu xét đến lợi ích lâu dài ứng dụng thành công công nghệ tiên tiến đại giúp CTCK nâng cao chất lượng, đa dạng hóa, phát triển dịch vụ sản phẩm đại, tiên tiến gia tăng tiện ích cho KH gia tăng sức cạnh tranh môi trường hội nhập Vì thế, tác giả đề xuất số giải pháp cho HSC, cụ thể: Đảm bảo nguồn hệ thống lõi HSC vận hành tốt ổn định, tạo điều kiện thuận lợi cho việc phát triển sản phẩm Thường xuyên tăng cường bảo trì nâng cấp hệ thống CNTT, liệu Với việc tần suất giao dịch thị trường ngày cao đặc biệt thị trường chứng khốn phái sinh mắt, tần suất giao dịch quy mơ lệnh HSC dự kiến tăng gấp 10 so với HSC triển khai nâng cấp hệ thống intranet nội bộ, nâng cao tốc độ truy cập, đảm bảo tính xuyên suốt suốt trình làm việc phận chức Đồng thời số hóa lại hệ thống quản lý nhân để hỗ trợ công tác quản trị nhân cách đơn giản, hiệu Đồng hóa hệ thống kế tốn, thu thập thông tin, thống kê theo tiêu chuẩn quốc tế 56 Phát triển ứng dụng cho nhà đầu tư cá nhân sở cải tiến ứng dụng tảng web di động, tiếp tục nâng cao tính tiện lợi trải nghiệm cho người sử dụng Không phát triển hệ sinh thái giao dịch trực tuyến cho khách hàng HSC trọng quản trị hệ thống công nghệ thông tin, bảo vệ thơng tin liệu giao dịch việc hồn thiện Trung tâm Dữ liệu Dự phòng Cho tới nay, HSC có riêng trung tâm liệu dự phòng nhằm đảm bảo khả hoạt động liên tục bảo vệ tài sản liệu công ty Kết nối với hệ thống giao dịch Sở Giao dịch Lên thiết kế nhằm số hóa dịch vụ chứng khốn cho nhà đầu tư thơng qua phương pháp số hóa dịch vụ chứng khốn tảng số để gia tăng tính tiện ích Tiếp tục triển khai hệ thống để hỗ trợ phận chức HSC HSC cần xây dựng sở hạ tầng CNTT đạt chuẩn quốc tế an toàn bảo mật, hệ thống riêng biệt có giải pháp phịng ngừa cơng xâm nhập từ bên để đảm bảo an toàn bảo mật cho KH tin tưởng họ sử dụng dịch vụ HSC Xây dựng kế hoạch dài hạn cho đầu tư phát triển cơng nghệ CNTT giao dịch chứng khốn có đặc điểm dễ lạc hậu so với khoa học kỹ thuật ngày tiến bộ, hoạt động đầu tư phát triển, cập nhật đổi trang thiết bị công nghệ chứng khoán cần phải tiến hành thường xuyên Xây dựng, bồi dưỡng nhân lực CNTT chuyên nghiệp, có trình độ nghiệp vụ cao, đáp ứng nhu cầu quản trị vận hành hệ thống đại 3.3.8 Giải pháp hoạt động truyền thông marketing dịch vụ mơi giới chứng khốn HSC cần đẩy mạnh cơng tác tiếp thị nhằm phát triển hình ảnh, quảng bá thương hiệu HSC đến rộng rãi khách hàng toàn quốc Tần suất tiếp thị cần thường xuyên, lan tỏa đến đại phận dân chúng Các hình thức tiếp thị cần đa dạng, phong phú hình thức, mẫu mã, nội dung hình ảnh rõ ràng, dễ hiểu nhằm thu hút ý KH dịch vụ HSC Cần xác định đối tượng KH mục tiêu, phân khúc thị trường cần hướng tới sử dụng kênh phân phối cách tiếp thị phù hợp Bên cạnh đó, HSC cần phối hợp chặt chẽ với phận phát triển kinh doanh nhằm triển khai kịp thời chương trình quảng bá, giới thiệu sản phẩm đến khách hàng Đặc biệt, cần đẩy mạnh việc quảng bá sản phẩm công ty vào dịp lễ, tết, kỷ niệm ngày thành lập, ngày lễ lớn In ấn tờ rơi, cẩm nang để giới thiệu tính sản phẩm dịch vụ cách ngắn gọn, dễ hiểu để giúp khách hàng hiểu sản phẩm dịch vụ mà HSC có Đồng thời đa dạng hóa hình thức tiếp cận khách hàng: gặp gỡ trực tiếp, gửi thư ngỏ/ tờ rơi đến khách hàng, thông qua truyền thanh/truyền hình thơng qua buổi hội thảo, hội nghị KH 3.3.9 Tăng cường xây dựng mối quan hệ với CTCK nước Để tạo uy tín đối ngoại cho HSC, cần đẩy mạnh việc xây dựng quan hệ đối ngoại, mở rộng quan hệ để tranh thủ kỹ thuật, kinh nghiệm quản lý CTCK nước HSC cần củng cố mở rộng quan hệ đối ngoại vốn có, chọn CTCK, đối 57 tác nước phù hợp với lĩnh vực đối ngoại khu vực để thiết lập mối quan hệ chặt chẽ với công ty có uy tín cao Tăng cường nghiên cứu trao đổi kinh nghiệm, nắm bắt nhanh nhạy xu thị trường để thích ứng có đối sách kịp thời có biến động 3.4 KIẾN NGHỊ Kiến nghị Bộ Tài Chính  Hồn thiện khung pháp lý Luật Chứng Khoán đời hạn chế nhiều sai sót văn luật trước đó, bao quát vấn đề hoạt động tổ chức TTCK phù hợp với thơng lệ quốc tế Nhưng Bộ tài cần phải đưa thông tư, hướng dẫn cụ thể nhằm điều chỉnh hoạt động môi giới để với yêu cầu thị trường Song song với việc ban hành luật chứng khoán cần hồn thiện Luật doanh nghiệp, Luật thu , Luật tổ chức tín dụng, Luật đầu tư… để tạo đồng nhằm bảo vệ quyền lợi thành viên tham gia TTCK  Phát triển loại hàng hoá cho thị trường Bộ Tài Chính cần có nhiều sách để khuyến khích thị trường cho nhiều sản phẩm nhằm đa dạng hố danh mục hàng hóa khuyến khích thị trường chứng khốn phái sinh phát triển Có vậy, hoạt động CTCK nói chung hoạt động mơi giới nói riêng có nhiều hội nâng cao chất lượng  Hệ thống quản lý giám sát TTCK Hệ thống cần trọng điều tiết thị trường đòi hỏi kiến thức chuyên môn, kinh nghiệm tinh tế cao nhà quản lý Bên cạnh đó, việc lựa chọn mơ hình quản lý TTCK cần phải xem xét, cân nhắc kỹ lưỡng yếu tố phải phù hợp với giai đoạn phát triển thị trường Kiến nghị Ủy ban Chứng khốn Nhà nước  Củng cố hồn thiện khung pháp lý hoạt động môi giới CTCK Nhằm hạn chế hành vi làm tổn hại tới nhà đầu tư tiềm ẩn mâu thuẫn hai đối tượng Bên cạnh đó, UBCKNN cần phối hợp với ngành liên quan tập trung vào việc cải tiến máy tổ chức quan quản lý, xây dựng đội ngũ chuyên gia giỏi quản lý thị trường chứng khoán; phát triển mạnh thị trường giao dịch, tổ chức kinh doanh, dịch vụ chứng khốn, phát triển đầu tư, sở thơng tin cho TTCK  Tăng cường đào tạo phổ biến kiến thức chứng khốn kiến thức đầu tư cho cơng chúng Thị trường chứng khoán Việt Nam vào hoạt động chưa lâu, nên TTCK mẻ dân chúng Trong đó, dân chúng đối tượng quan trọng, có tiềm to lớn vốn đầu tư thực có nguồn vốn nhàn rỗi cần thu hút Muốn thu hút lực lượng đến với thị trường cần phải nâng cao hiểu biết cho họ để họ thấy chứng khoán thực kênh đâu tư hiệu an toàn so với nhiều kênh đầu tư khác UBCKNN cần phối hợp với ban ngành liên quan để tổ chức đào tạo kiến 58 thức chứng khoán cho cán nhân viên, sinh viên tầng lớp dân cư khác xã hội thông qua hoạt động cụ thể sau: - Khai giảng lớp học phổ biến kiến thức chứng khoán miễn phí - Thực chương trình tìm hiểu chứng khốn TTCK truyền hình, truyền - Tổ chức buổi nói chuyện chứng khốn mở cửa tự miễn phí để khuyến khích đơng đảo thành phần tham gia  Tăng cường lực quản lý giám sát thành phần tham gia thị trường Thị trường chứng khoán phát triển ln tiềm ẩn hạn chế mà khó loại bỏ hết Vì vậy, vai trị quan chức việc giám sát quan trọng, quan cần thay mặt phú giám sát hỗ trợ CTCK thực tốt quản trị công ty, thực nghiêm túc chế độ kế toán, kiểm toán Tăng cường quản lý việc công bố thông tin nghĩa vụ công ty niêm yết nhà đầu tư Đặt hình phạt nghiêm khắc doanh nghiệp cố tình vi phạm, gây lịng tin giới đầu tư Bên cạnh đó, UBCKNN cần phải nâng cao chất lượng thông tin cung cấp cho thị trường, hỗ trọ cho nhà đầu tư thống qua website  Nâng cấp hệ thống đào tạo hành nghề cho nhân viên môi giới Sự phát triển thị trường chứng khoán phụ thuộc nhiều vào lực lượng mơi giới chứng khốn Vì việc tăng cường đội ngũ cần thiết Thế tăng cách ạt mà phải có chất lượng Người Mơi giới chứng khốn giúp thị trường chứng khoán tăng trưởng phá hỏng thị trường Thế nên cần định hướng lâu dài cho cơng tác đào tạo để có đội ngũ nhân chất lượng cao cho CTCK nói riêng cho TTCK nói chung Cần nhanh chóng đưa giải pháp đào tạo chuyên sâu lĩnh vực như: xây dựng soạn thảo chương trình đào tạo chun sâu mơi giới chứng khoán, củng cố nâng cao chất lượng đội ngũ giảng viên đặc biệt trọng việc mời chuyên gia nước tham gia hoạt động thực tiễn TTCK tham gia giảng dạy Kiến nghị nhà đầu tư TTCK Việt Nam Để TTCK Việt Nam phát triển ổn định bền vững khơng cần quan tâm phủ, UBCKNN, quan chức mà cần nỗ lực hợp tác NĐT, thành phần tham gia TTCK Người ta thường nói nhiều đến chức quan điều hành, đòi hỏi tác động từ máy quản lý thường quên vai trò thiếu NĐT Thực chất NĐT nhân tố định phát triển thị trường  Nâng cao tính chuyên nghiệp NĐT cá nhân hoạt động đầu tư chứng khoán TTCK thực nơi địi hỏi trình độ chất xám cao, chun nghiệp Chính vậy, với vai trị yếu TTCK, NĐT cá nhân cần có hiểu biết kiến thức tư tưởng đầu tư thị trường Các NĐT cá nhân chiếm số đông 59 thị trường nên tác nhân dẫn dắt thị trường đừng theo NĐT lớn Bên cạnh việc xem xét động thái khối ngoại cần có độc lập hoạt động phân tích đầu tư Một chuyên nghiệp có hầu hết NĐT cá nhân thị trường thực ổn định phát triển bền vững nhiều  Cần tự giác công ý thức NĐT tổ chức Các NĐT tổ chức ngồi nước NĐT có vốn lớn, có mối quan hệ rộng, người biết thông tin trước Chính vậy, họ thường người dẫn dắt thao túng thị trường, đem lại lợi cho họ Nhưng lúc kết dự kiến cho hành động thao túng TTCK phát triển cần có tham gia tất thành phần không riêng Chính vậy, việc tự giác, cơng hoạt động đầu tư NĐT tổ chức khơng góp phần lớn vào lớn mạnh bền vững thị trường mà ngược lại mang lại lợi ích cho họ Điều cần thay đổi ý thức quan niệm tổ chức 60 KẾT LUẬN Lĩnh vực chứng khoán môi trường đầy ắp áp lực cạnh tranh cao Khách hàng nhân tố định tồn phát triển công ty chứng khoán Trong 20 năm đời phát triển, thị trường chứng khoán Việt Nam đạt thành công định, khẳng định vai trị khơng thể thiếu kinh tế trình hội nhập Vì vậy, việc đẩy mạnh phát triển thị trường chứng khốn khơng nhiệm vụ riêng mà cần có hỗ trợ tất thành phần tham gia thị trường Trong khơng thể khơng kể đến vai trị nhà mơi giới chứng khốn, nhân tố quan trọng đóng góp cho phát triển thị trường chứng khốn Việt Nam Mảng mơi giới chứng khốn tiếp tục chiếm tỉ trọng nhiều doanh thu lợi nhuận CTCK Vì thế, CTCK cố gắng đem lại lợi ích tốt đẹp nhằm đem lại chất lượng hoạt động mơi giới tốt nhất, hồn thiện cho khách hàng Trải qua 15 năm hoạt động, HSC tạo cho dấu ấn riêng mắt nhà đầu tư Làm vậy, HSC phải đầu tư nhiều cho hoạt động môi giới Và thành công lớn HSC phải kể đến đạt mục tiêu đứng Top đầu 10 CTCK có thị phần giao dịch lớn SGDCK Hà Nội, chiếm thị phần lớn SGDCK TP.Hồ Chí Minh Với số chưa thể nói hết lên mạnh HSC, thị trường chứng khoán Việt Nam thị trường tiềm năng, hội cho HSC CTCK lớn Tuy nhiên, với cạnh tranh khốc liệt thị trường nay, HSC muốn giữ vị cần phải có giải pháp thích hợp với nhu cầu khách hàng Hoạt động mơi giới ngành kinh doanh chiếm tỷ lệ cao phần trăm doanh thu doanh nghiệp, nên “Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động mơi giới Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)” vấn đề cấp thiết doanh nghiệp để thực mục tiêu Trong thời gian thực tập công ty vận dụng kiến thức học để thực công việc giao tìm hiểu hoạt động mơi giới cơng ty đưa ý kiến đóng góp để hồn thiện chất lượng hoạt động môi giới Bài khóa luận tốt nghiệp nghiên cứu nhỏ chất lượng hoạt động môi giới Cơng ty Cổ phần Chứng Khốn TP.Hồ Chí Minh, từ đưa vài giải pháp có vài kiến nghị nhằm phát triển hoạt động Trong q trình thực khóa luận, tơi nhận hướng dẫn tận tình giảng viên hướng dẫn Lê Thị Hồng Nghĩa giảng viên trường Đại học Đà Nẵng Phân hiệu Kon Tum với cán nhân viên công ty giúp tơi hồn thành khóa luận tốt nghiệp Tuy nhiên, thời gian kiến thức có hạn nên luận khơng thể tránh khỏi thiếu sót Tơi mong nhận nhiều ý kiến từ thầy cô để khóa luận tốt nghiệp tơi hồn thiện 61 TÀI LIỆU THAM KHẢO Danh mục tài liệu tiếng Việt Báo cáo tài chính, báo cáo thường niên Cơng ty Cổ phần Chứng khốn TP.Hồ Chí Minh số Cơng ty Chứng khốn khác như: SSI, VNDS, ACBS, FPTS Lê Huyền Đức (2018), “Các yếu tố tác động đến chất lượng mơi giới chứng khốn tp.HCM”, Luận văn thạc sĩ, ĐH kinh tế TP.HCM Nguyễn Đình Thọ (2011), Phương pháp nghiên cứu khoa học kinh doanh, NXB lao động xã hội Nguyễn Thị Mùi Nguyễn Thị Hoài Lê (2010) - Giáo trình “Kinh doanh chứng khốn” -nhà xuất Tài Quốc Hội (2010), Luật Chứng Khoán số 62/2010/QH12 ngày 24/11/2010 Tạ Thị Kiều An tác giả (2010), Quản lý chất lượng, NXB Thống Kê TP HCM Thái Bá Cẩn cộng (2014), Nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán, NXB Trường Đại Học Kinh Doanh Công Nghệ Hà Nội Trần Thị Kiều An tác giả (2010), “Quản lý chất lượng”, NXB Thống kê TP.HCM Danh mục tài liệu tiếng Anh Booms., B.H., Bitner., M.J., “Marketing strategies and organization structures for service firms” Marketing of Services, American Marketing Association (AMA), Chicago, IL, 1981,47-51 Chia Chi Lin (2003), “A critical appraisal of customer satisfaction and e‐ commerce”, Managerial Auditing Journal, Vol 18 Issue: 3, pp.202-212 Kotler & Amstrong (2004), “Principles of Markerting”, 10th edn, Pearson Prentice Hall, Upper Saddle River, NJ Kotler, P (2000), “Marketing Management: The Millennium Edition”, Person Prentice Hall, Upper Saddle River Tài liệu Internet Báo cáo tài HSC, https://www.hsc.com.vn/vn/investor/annual-report Các sản phẩm dịch vụ HSC, https://www.hsc.com.vn/vn/what-we-do Đối tượng khách hàng HSC, https://www.hsc.com.vn/vn/what-we-do Thị phần môi giới cơng ty chứng khốn, http://vneconomy.vn/thi-phanmoi-gioi-tren-hose-ssi-tro-lai-vi-tri-dan-dau-quy-1-20190403170048808.htm Thơng tin công ty HSC, https://www.hsc.com.vn/vn/who-we-are Website Vietstock, https://vietstock.vn/ Website Cafef, http://cafef.vn/ Website VNEconomy, http://vneconomy.vn/ ĐẠI HỌC ĐÀ NẴNG PHÂN HIỆU ĐHĐN TẠI KON TUM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN Đánh giá Báo cáo thực tập tốt nghiệp: ……/10 ……, ngày ……tháng…… năm …… (Ký, ghi rõ họ tên) ... CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 2.1 GIỚI THIỆU VỀ CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 2.1.1 Giới thiệu chung cơng ty Tên Cơng ty: ... luận chất lượng hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn Chương II: Thực trạng chất lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Chương III: Giải pháp nâng cao. .. cứu hoạt động môi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh, tác giả định chọn đề tài ? ?Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động mơi giới Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố