Bài viết tập trung làm rõ một số khó khăn, bất cập trong việc phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen, từ đó kiến nghị một số giải pháp nhằm tăng cường hiệu quả của công tác này. Mời các bạn cùng tham khảo!
TĂNG CƯỜNG PHÒNG NGỪA, ĐẤU TRANH VỚI TỘI PHẠM VÀ VI PHẠM PHÁP LUẬT LIÊN QUAN ĐẾN HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG ĐEN LƯƠNG HẢI YẾN* - NGUYỄN VIỆT HÀ** Hiện nay, tình hình tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen có chiều hướng diễn biến phức tạp Bài viết tập trung làm rõ số khó khăn, bất cập việc phịng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen, từ kiến nghị số giải pháp nhằm tăng cường hiệu cơng tác Từ khóa: Hoạt động tín dụng đen, Bộ luật hình năm 2015 Ngày nhận bài: 31/5/2021; Biên tập xong: 07/6/2021; Duyệt đăng: 11/6/2021 Currently, it tends to be complicated in the situation of crimes and law violations related to black credit activities The article focuses on clarifying some difficulties and inadequacies in preventing and combating crimes and law violations related to black credit, thereby proposing some solutions to enhance the effectiveness of this work Keywords: Black credit activities, the 2015 Penal Code T rong đời sống xã hội nay, việc vay mượn nguồn vốn cá nhân với cá nhân với quan, đơn vị, tổ chức hiểu hoạt động tín dụng Thực tiễn có nhiều nguồn tín dụng khác khau, song chia thành hai loại tín dụng thức tín dụng phi thức Tín dụng phi thức có nội hàm rộng “tín dụng đen” phần Theo nghĩa phổ thơng, “tín dụng đen” hình thức cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, thực cá nhân tổ chức ngồi vịng kiểm sốt pháp luật với lãi suất tự đặt vượt mức lãi suất cho vay mà pháp luật quy định, gắn liền với hành vi phạm tội vi phạm pháp luật khác1 Những năm gần đây, tình hình tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen tiếp tục xảy nhiều địa phương với diễn biến phức tạp Hệ lụy “vấn nạn” kéo theo gia tăng nhiều loại tội phạm vi phạm pháp luật có liên quan như: Giết người, cố ý gây thương tích, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật, Số 03 - 2021 cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, tổ chức đánh bạc hành vi đe dọa, gây rối trật tự cơng cộng đặt vịng hoa, quan tài, đổ chất bẩn, chất thải Nhiều vụ huy động vốn với lãi suất cao hình thức chơi hụi, họ, đa cấp tài chính, tiền ảo nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản gây thiệt hại cho hàng nghìn người dân, ảnh hưởng đến trật tự xã hội Trước tình hình đó, lãnh đạo Đảng, Nhà nước đặc biệt Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25/4/2019 Thủ tướng Chính phủ tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, bộ, ngành, địa phương, đoàn thể cấp đồng loạt triển khai biện pháp phòng ngừa, đấu tranh * Tiến sĩ, Trưởng khoa Tội phạm học Điều tra tội phạm, trường Đại học Kiểm sát Hà Nội ** Thạc sĩ, Khoa Luật, Học viện Cảnh sát nhân dân GS.TS Trần Minh Hưởng, Nhận diện hoạt động “tín dụng đen” Việt Nam giai đoạn - Thực trạng hoạt động “tín dụng đen” vấn đề đặt cơng tác quản lý đấu tranh phịng, chống tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” lực lượng cảnh sát nhân dân, Học viện Cảnh sát nhân dân, 2019, tr.15 Khoa học Kiểm sát 63 TĂNG CƯỜNG PHÒNG NGỪA, ĐẤU TRANH VỚI TỘI PHẠM đạt kết định, góp phần hạn chế loại tội phạm vi phạm pháp luật Tuy nhiên, bên cạnh kết đạt được, hoạt động phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen cần tiếp tục tăng cường Một số khó khăn, bất cập phịng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen - Về công tác tuyên truyền: Công tác triển khai tương đối hiệu quả, tác động lớn đến nhận thức người dân hậu quả, tác hại, phương thức, thủ đoạn tội phạm vi phạm pháp luật liên quan tới tín dụng đen; từ giúp người dân thay đổi rõ rệt ý thức cảnh giác, tích cực tham gia phịng ngừa, phát hiện, tố giác loại tội phạm vi phạm pháp luật Tuy nhiên, số địa phương tổ chức hoạt động tuyên truyền chưa thường xuyên, sâu sát, chưa huy động tham gia hưởng ứng tích cực từ phía người dân; nội dung tun truyền cịn nghèo nàn, chưa cập nhật phương thức thủ đoạn mới, thủ đoạn cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng điện thoại (App), vay ngang hàng (P2P Lending)… Nhiều người dân bị đối tượng cho vay tín dụng đen siết nợ, địi nợ, chưa trang bị, hướng dẫn kỹ xử lý, trình báo với quan chức Công tác tuyên truyền chưa đạt hiệu ngăn ngừa, cảnh báo cách mạnh mẽ đến người có nhu cầu vay vốn cấp bách, nhu cầu khơng đáng, số niên tìm đến tín dụng đen… - Về cơng tác xây dựng, hồn thiện văn pháp luật có liên quan đến hoạt động phịng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan tới tín dụng đen: Bước đầu có hoạt động triển 64 Khoa học Kiểm sát khai với nhiều quy định làm sở cho việc hạn chế hoạt động tín dụng đen Tuy nhiên, cịn nhiều quy định sách, pháp luật cần phải tiếp tục hoàn thiện, vướng mắc, bất cập lĩnh vực cho vay ngang hàng, cho vay trực tuyến, cho vay qua ứng dụng di động, hoạt động đòi nợ thuê, mua bán nợ ủy quyền đòi nợ Hay nay, quy định mức tính lãi suất làm cho việc xử phạt vi phạm hành hành vi cho vay tiền có cầm cố tài sản điểm d khoản Điều 11 Nghị định số 167/2013/NĐ-CP Bộ Cơng an chủ trì xây dựng, trình Chính phủ ban hành (vượt 150% lãi suất Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố thời điểm cho vay) đến khơng cịn phù hợp với quy định Bộ luật hình năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 (sau gọi BLHS năm 2015); chưa điều chỉnh hết hành vi vi phạm giao dịch cho vay… Mặc dù Tòa án nhân dân tối cao ban hành Công văn số 212/TANDTCPC ngày 13/9/2019 thông báo kết giải đáp trực tuyến số vướng mắc xét xử, góp phần giải số vướng mắc, thúc đẩy trình giải vụ án cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, nhiên văn văn hướng dẫn nghiệp vụ ngành Tòa án, chưa phải văn quy phạm pháp luật… Mặt khác, chế tài xử lý đối tượng cho vay lãi nặng, đòi nợ thê chưa tương xứng với tính chất, mức độ vi phạm, chưa đủ sức răn đe2 Đồng thời, chưa có khung pháp lý chặt chẽ, đầy đủ GS TS Nguyễn Xuân m, Hồn thiện sách pháp luật phục vụ đấu tranh phịng, chống hoạt động “tín dụng đen” tội phạm liên quan đến “tín dụng đen” Thực trạng hoạt động “tín dụng đen” vấn đề đặt cơng tác quản lý đấu tranh phịng, chống tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” lực lượng cảnh sát nhân dân, Học viện Cảnh sát nhân dân, 2019, tr.75 Số 03 - 2021 LƯƠNG HẢI YẾN - NGUYỄN VIỆT HÀ việc kiểm soát, quản lý hoạt - Về công tác quản lý nhà nước an ninh động cho vay hình thức trực tuyến trật tự: Công tác thực tương thông qua mạng thơng tin, truyền thơng, đối hiệu quả, góp phần siết chặt quản lý ngành nghề kinh doanh có liên quan; mạng xã hội - Về công tác quản lý nhà nước chấn chỉnh, hạn chế công tác quản lĩnh vực ngân hàng: Mặc dù cịn nhiều khó lý yếu kém, sơ hở, dễ phát sinh tiêu khăn tác động đại dịch Covid-19 cực, bị đối tượng hoạt động tín dụng với giải pháp ngành ngân đen lợi dụng để phạm tội, vi phạm pháp hàng, vốn tín dụng đáp ứng luật Công tác tra, kiểm tra, xử lý nhu cầu sản xuất kinh doanh phục vụ vi phạm Ủy ban nhân dân cấp, đời sống người dân, doanh nghiệp, tổ công tác liên ngành tiến hành kênh dẫn vốn chủ yếu cho kinh có trọng tâm, trọng điểm góp phần răn đe, hạn chế sở cầm đồ, sở tế; khả tiếp cận vốn người dân, kinh doanh, hỗ trợ dịch vụ tài hoạt doanh nghiệp cải thiện; góp phần động trái phép, khơng phép, hoạt động tích cực hạn chế người dân tìm đến núp bóng có dấu hiệu tín dụng đen; tình nguồn tín dụng đen Tuy nhiên, số trạng treo biển quảng cáo, dán, phát tờ khách hàng không tiếp cận nguồn rơi liên quan giảm rõ rệt, nâng cao hiệu vốn từ ngân hàng thiếu lực công tác quản lý nhà nước tổ chức sản xuất kinh doanh, thiếu tài ngành nghề liên quan… Tuy nhiên, theo sản bảo đảm, nhu cầu vay vốn tiêu dùng Báo cáo sơ kết 01 năm thực Chỉ thị số cấp bách, không chứng minh mục 12/CT-TTg ngày 25/4/2019 Thủ tướng đích sử dụng vốn khả trả nợ; q Chính phủ tăng cường phịng ngừa, trình thẩm định cấp tín dụng khó khăn đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp nguồn thông tin khơng đầy đủ, độ luật liên quan đến hoạt động tín dụng xác khơng đảm bảo Một số khách hàng đen Bộ Công an cho thấy: Tại tìm đến tín dụng đen thói quen số địa phương, hoạt động kiểm tra, xử tiêu dùng, mục đích vay vốn khơng hợp lý vi phạm cịn chưa hiệu quả, nhiều địa pháp không đủ điều kiện vay vốn phương chưa thành lập tổ công tác liên nguồn cung cấp tín dụng thức ngành để kiểm tra sở kinh doanh Cùng với đó, chế, sách có dấu hiệu hoạt động tín dụng đen, chưa giải tranh chấp dân sự, giao ban hành kế hoạch hoạt động chế dịch đen, hoạt động tín dụng đen cịn tồn phối hợp tổ cơng tác liên ngành hạn chế, bất cập như: Các thủ nhiệm vụ giao Chỉ thị Hoặc tục khởi kiện để giải tranh chấp có thành lập không phát lâu, lại nhiều, rườm rà đối sai phạm; kết xử phạt thấp, tượng cho vay lãi nặng sợ bị lộ hành chủ yếu dừng lại nhắc nhở; để vi tín dụng đen nên tiến hành đe dọa, xảy tình trạng số sở kinh doanh uy hiếp tinh thần người vay tiền để lấy lại tái hoạt động tín dụng đen sau kiểm tài sản Mặt khác, xã hội thực tra Việc phát hiện, kiến nghị thu hồi trạng băng, nhóm tội phạm hình th bao tờ rơi, quảng cáo liên đâm thuê chém mướn, địi nợ th, bảo quan đến tín dụng đen chưa thực kê sẵn sàng đứng thực giải quyết liệt; chưa phân tích nhóm mâu thuẫn tài sản, đòi nợ thuê cho người vay tín dụng đen để quan liên quan có giải pháp phù hợp; chưa có đối tượng cho vay lãi nặng… Số 03 - 2021 Khoa học Kiểm sát 65 TĂNG CƯỜNG PHÒNG NGỪA, ĐẤU TRANH VỚI TỘI PHẠM báo cáo nguồn tài tổ chức với lãi suất từ 100%/năm thu lợi tín dụng đen, minh bạch nguồn gốc bất từ 30.000.000 đồng trở lên cấu tài tổ chức này… thành tội phạm Tuy nhiên, có ý kiến cho - Về cơng tác tiếp nhận, xử lý tin báo, tố rằng, tính số tiền thu lợi bất giác liên quan đến tín dụng đen: Nhìn chung phải trừ số tiền mà pháp luật cho phép công tác đạt hiệu cao, tạo khí 100% có ý kiến khác lại cho rằng, hành đấu tranh, trấn áp, răn đe mạnh mẽ vi cho vay vượt 100% tạo hiệu ứng tuyên truyền tốt Theo yếu tố cấu thành, trừ Báo cáo Cục Cảnh sát hình - Bộ số tiền cho vay 100% Công an, giai đoạn 2010 - 2020, quan chức tiếp nhận tin báo, phát 10.305 vụ phạm pháp hình liên quan đến hoạt động tín dụng đen Trong đó, Điều tra, xử lý hình sự: 4.533 vụ, bắt khởi tố 10.985 đối tượng; Xử lý hành chính: 3.882 vụ, 8.785 đối tượng; Xử lý hình thức khác (giáo dục, răn đe, cho viết cam kết…): 1.377 vụ, 3.986 đối tượng; tiếp tục xác minh, làm rõ: 558 vụ Tuy nhiên, số vụ việc, đối tượng sử dụng phương thức cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng điện thoại, vay ngang hàng, cho vay sử dụng hợp đồng giả cách, hợp đồng mua bán, thuê tài sản cầm cố, thu phí dịch vụ biến tướng chưa có văn hướng dẫn thống nên cịn gặp nhiều khó khăn, vướng mắc, chưa xử lý triệt để vụ việc Số vụ án liên quan đến tiền ảo, đa cấp tài chính, huy động vốn trái phép, tham gia hụi, họ có dấu hiệu lừa đảo phát hiện, điều tra thấp, bị động Quy định việc định danh cá nhân sim số điện thoại, tài khoản mạng xã hội, số tài sản khác chưa đáp ứng yêu cầu, khiến cho việc quản lý, phát hiện, điều tra tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen cịn gặp khó khăn… - Về quy định BLHS năm 2015: Điều 201 BLHS năm 2015 cịn nhiều vướng mắc, chưa có nhận thức thống cách tính lãi suất, tính số tiền thu lợi bất theo quy định, người cho vay 66 Khoa học Kiểm sát - Về việc thu thập chứng để chứng minh tội phạm, xem xét trách nhiệm đối tượng: Cơng tác cịn gặp nhiều khó khăn bởi: + Một số đối tượng lợi dụng hình thức tín dụng đen để lừa đảo lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, vay mượn tài sản hai bên tự nguyện Sau thời gian dài đối tượng vay khả tốn, vụ việc trình báo có trường hợp bị hại không hợp tác với Cơ quan điều tra, không cung cấp tài liệu, vật chứng liên quan đến tội phạm sợ bị xem xét trách nhiệm xử lý hành vi cho vay nặng lãi; + Nhận thức việc cho vay lãi nặng vi phạm pháp luật nên đối tượng phạm tội có thủ đoạn ghi rõ lãi suất vào giấy vay tiền thấp lãi suất thực tế; + Đối tượng chủ mưu, cầm đầu thường không trực tiếp cho vay mà thực thông qua “đàn em” đứng tên; + Đối tượng thu lãi, địi tiền khơng phải đối tượng cho vay; + Những người vay tiền đến vay đến trả lãi, gốc không cầm giấy tờ vay giấy tờ liên quan mà GS.TS Nguyễn Ngọc Anh, Xây dựng, hoàn thiện sở pháp lý góp phần nâng cao hiệu đấu tranh phòng, chống tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” - Thực trạng hoạt động “tín dụng đen” vấn đề đặt cơng tác quản lý đấu tranh phịng, chống tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” lực lượng cảnh sát nhân dân, Học viện Cảnh sát nhân dân, 2019, tr.25 Số 03 - 2021 LƯƠNG HẢI YẾN - NGUYỄN VIỆT HÀ giấy tờ đối tượng cho vay giữ nên tín dụng đen, gắn với đẩy mạnh thực trình thu giữ vật chứng gặp nhiều Nghị định số 19/2019/NĐ-CP ngày 19/02/2019 Chính phủ họ, hụi, biêu, khó khăn… + Bên cạnh đó, hoạt động “tín dụng phường nhằm phát huy sức mạnh tổng đen” ngày phổ biến nhiều hình hợp hệ thống trị tồn dân thức khác thực tham gia phòng ngừa, đấu tranh chống không gian mạng thông qua Website, tội phạm vi phạm pháp luật liên quan Facebook, Zalo… nên đối tượng cho vay đến hoạt động tín dụng đen - Các bộ, ngành cần chủ động tham dễ dàng ẩn danh, ẩn địa điểm thực mưu, kiến nghị, đẩy nhanh tiến độ xây tội phạm (có thể phạm tội xuyên biên giới), thu lãi mà không cần gặp mặt trực dựng, hoàn thiện, sửa đổi văn tiếp người vay… khiến cho việc thu thập quy phạm pháp luật liên quan nhằm nâng cao hiệu công tác quản lý, chứng gặp nhiều khó khăn phòng ngừa, đấu tranh, xử lý tội phạm - Về công tác phối hợp quan vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt tư pháp: Trong q trình giải vụ án, động tín dụng đen Cụ thể như: Xây việc phối hợp quan điều tra, dựng, hoàn thiện dự thảo sửa đổi Nghị truy tố, xét xử chưa kịp thời, thống định số 167/2013/NĐ-CP theo hướng xử đánh giá chứng cứ, quan điểm phạt nặng hành vi cho vay lãi nặng xử lý (dân hay hình sự, lừa đảo hay gắn với cầm cố tài sản, bổ sung quy định lạm dụng) Khi đối tượng vỡ nợ, xử phạt hành vi cho vay tài sản khơng khả tốn vay cầm cố tài sản; kiến nghị Hội đồng thẩm người sau để trả nợ cho người trước4 phán Tòa án nhân dân tối cao ban hành Giải pháp góp phần tăng cường Nghị hướng dẫn Điều 201 BLHS; phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm sửa đổi, bổ sung văn pháp luật có vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt liên quan phù hợp với nội dung cấm đầu động tín dụng đen tư, kinh doanh dịch vụ địi nợ quy định Nhằm góp phần tăng cường công tác điểm h Điều Luật đầu tư năm 2020; phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi ban hành Thông tư liên ngành hướng dẫn phạm pháp luật liên quan đến hoạt động xác định dấu hiệu cụ thể hành tín dụng đen cần tập trung vào giải vi “bỏ trốn”, “gian dối”, “mất khả toán”, “sử dụng bất hợp pháp” pháp như: quy định điều 174,175 201 - Tập trung quán triệt triển khai BLHS năm 2015; Thông tư hướng dẫn thực nghiêm túc, có hiệu Chỉ thực Nghị định số 19/2019/NĐ-CP thị số 12-CT/TTg ngày 25/4/2019 Thủ ngày 19/02/2019 Chính phủ hụi, tướng Chính phủ tăng cường phịng họ, biêu, phường để làm phục vụ ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm công tác điều tra, truy tố, xét xử tội phạm pháp luật có liên quan đến hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín Bùi Đình Hịa, Những khó khăn, vướng mắc phòng nhiệm chiếm đoạt tài sản, cho vay lãi nặng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan giao dịch dân Tòa án nhân dân đến hoạt động “tín dụng đen” - Thực trạng hoạt động “tín tối cao cần sớm có văn hướng dẫn xác dụng đen” vấn đề đặt công tác quản lý định dấu hiệu định tội Tội cho vay đấu tranh phòng, chống tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” lực lượng cảnh sát nhân dân, nặng lãi giao dịch dân (Điều 201 Học viện Cảnh sát nhân dân, 2019, tr.124 BLHS năm 2015)… Số 03 - 2021 Khoa học Kiểm sát 67 TĂNG CƯỜNG PHÒNG NGỪA, ĐẤU TRANH VỚI TỘI PHẠM - Đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phổ biến quy định pháp luật, kiến thức cần thiết có liên quan đến phịng ngừa, đấu tranh chống tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen Trong đó, cần cập nhật phương thức, thủ đoạn đối tượng; đa dạng hình thức tuyên truyền tận dụng môi trường mạng Internet, mạng xã hội vừa nhằm tuyên truyền vừa nhằm tiếp nhận, phát vụ việc có dấu hiệu tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen để báo cho quan chức Tích cực phát động, huy động cấp, ngành, tầng lớp nhân dân lên án, tố giác hành vi liên quan tới tín dụng đen Tăng cường cơng tác phối hợp quan chức tổ chức hướng dẫn cho người dân nhận diện, cách thức xử lý phương thức, thủ đoạn đối tượng… - Củng cố nâng cao chất lượng dịch vụ ngành ngân hàng, phục vụ tốt nhu cầu vốn doanh nghiệp người dân Đồng thời, siết chặt công tác quản lý, tăng cường tra, kiểm tra tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước việc chấp hành quy định cho vay, thu nợ, ngăn chặn việc mua bán nợ, ủy quyền thu hồi nợ cho cơng ty thu hồi nợ ngồi ngân hàng dẫn đến vụ việc vi phạm liên quan đến tín dụng đen… Bên cạnh đó, cần làm tốt cơng tác thơng tin, tun truyền để củng cố lịng tin doanh nghiệp người dân, yên tâm giao dịch với ngân hàng tổ chức tín dụng - Đẩy mạnh cơng tác nắm bắt tình hình, nâng cao hiệu công tác quản lý nhà nước an ninh trật tự, ngành nghề kinh doanh có điều kiện, sở cầm đồ, kinh doanh tài chính, đối tượng, băng nhóm tội phạm có 68 Khoa học Kiểm sát dấu hiệu hoạt động tín dụng đen… Qua đó, kịp thời phát địa bàn phức tạp lên liên quan đến hoạt động tín dụng đen để chủ động phịng ngừa, phát hiện, xử lý từ hoạt động, không để phát sinh vụ việc phức tạp kéo dài, gây hoang mang dư luận ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình an ninh trật tự Thường xuyên tổ chức đợt cao điểm công, trấn áp tội phạm; tập trung đấu tranh liệt với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen - Tiếp tục có quy định quan hệ phối hợp quan tư pháp quan liên quan phù hợp với chức năng, nhiệm vụ bộ, ngành theo quy định pháp luật - Hoàn thiện khung pháp lý việc quản lý hành vi tín dụng không gian mạng sử dụng mạng công nghệ thông tin, truyền thông để phục vụ hoạt động tín dụng Các lực lượng có trách nhiệm phịng ngừa, đấu tranh với tội phạm mạng, tội phạm sử dụng công nghệ cao; đẩy mạnh việc chủ động nắm tình hình, địa bàn, lĩnh vực trọng điểm hoạt động “tín dụng đen” lĩnh vực thương mại điện tử, toán trực tuyến - Phát hiện, điều tra, xử lý triệt để, nghiêm minh theo quy định pháp luật vụ án liên quan đến tín dụng đen, đảm bảo người, tội, việc phân hóa trách nhiệm đối tượng chủ mưu, cầm đầu… Thường xuyên trao đổi, phối hợp, tăng cường công tác tập huấn, chia sẻ kinh nghiệm giải vụ án liên quan đến tín dụng đen nhằm tháo gỡ khó khăn, nâng cao hiệu quả, đẩy nhanh tiến độ công tác điều tra, truy tố, xét xử, tạo sức răn đe loại tội phạm vi phạm pháp luật này./ Số 03 - 2021 ... phạm vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen cần tiếp tục tăng cường Một số khó khăn, bất cập phịng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen - Về...TĂNG CƯỜNG PHÒNG NGỪA, ĐẤU TRANH VỚI TỘI PHẠM đạt kết định, góp phần hạn chế loại tội phạm vi phạm pháp luật Tuy nhiên, bên cạnh kết đạt được, hoạt động phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi. .. thiện sách pháp luật phục vụ đấu tranh phịng, chống hoạt động ? ?tín dụng đen? ?? tội phạm liên quan đến ? ?tín dụng đen? ?? Thực trạng hoạt động ? ?tín dụng đen? ?? vấn đề đặt công tác quản lý đấu tranh phòng,