LUẬT Phòng, chống rửa tiền

CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn QUỐC HỘI CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Luật số: 07/2012/QH13 Hà Nội, ngày 18 tháng năm 2012 Độc lập - Tự - Hạnh phúc LUẬT Phòng, chống rửa tiền Căn Hiến pháp nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam năm 1992 sửa đổi, bổ sung số điều theo Nghị số 51/2001/QH10; Quốc hội ban hành Luật Phòng, chống rửa tiền Chương I NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Luật quy định biện pháp phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý tổ chức, cá nhân có hành vi rửa tiền; trách nhiệm quan, tổ chức, cá nhân phòng, chống rửa tiền; hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền Việc phòng, chống hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố thực theo quy định Luật này, quy định Bộ luật hình pháp luật phòng, chống khủng bố Điều Đối tượng áp dụng Tổ chức tài Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan Tổ chức, cá nhân Việt Nam; người nước sinh sống Việt Nam tổ chức nước ngồi, tổ chức quốc tế, tổ chức phi Chính phủ hoạt động lãnh thổ Việt Nam có giao dịch tài chính, giao dịch tài sản khác với tổ chức, cá nhân quy định khoản khoản Điều Tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến phòng, chống rửa tiền Điều Áp dụng Luật phịng, chống rửa tiền, luật có liên quan điều ước quốc tế Việc phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý hành vi rửa tiền thực theo quy định Luật quy định khác pháp luật có liên TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn quan, trừ trường hợp điều ước quốc tế mà nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên có quy định khác Điều Giải thích từ ngữ Trong Luật này, từ ngữ hiểu sau: Rửa tiền hành vi tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản phạm tội mà có, bao gồm: a) Hành vi quy định Bộ luật hình sự; b) Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản phạm tội mà có; c) Chiếm hữu tài sản thời điểm nhận tài sản biết rõ tài sản phạm tội mà có, nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản Tài sản bao gồm vật, tiền, giấy tờ có giá quyền tài sản theo quy định Bộ luật dân sự, tồn hình thức vật chất phi vật chất; động sản bất động sản; hữu hình vơ hình; chứng từ công cụ pháp lý chứng minh quyền sở hữu lợi ích tài sản Tổ chức tài tổ chức cấp giấy phép thực hoạt động sau đây: a) Nhận tiền gửi; b) Cho vay; c) Cho thuê tài chính; d) Dịch vụ tốn; đ) Phát hành cơng cụ chuyển nhượng, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, lệnh chuyển tiền, tiền điện tử; e) Bảo lãnh ngân hàng cam kết tài chính; g) Cung ứng dịch vụ ngoại hối, công cụ tiền tệ thị trường tiền tệ; h) Tư vấn, bảo lãnh phát hành chứng khoán, đại lý phân phối chứng khoán; i) Quản lý danh mục vốn đầu tư; k) Quản lý tiền mặt chứng khoán cho tổ chức, cá nhân khác; l) Cung ứng dịch vụ bảo hiểm; hoạt động đầu tư có liên quan đến bảo hiểm nhân thọ; m) Đổi tiền TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan tổ chức, cá nhân thực hoạt động sau đây: a) Kinh doanh trị chơi có thưởng, casino; b) Kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản, môi giới bất động sản; sàn giao dịch bất động sản; c) Kinh doanh kim loại quý đá quý; d) Cung ứng dịch vụ cơng chứng, kế tốn; dịch vụ pháp lý luật sư, tổ chức hành nghề luật sư; đ) Dịch vụ ủy thác đầu tư; dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; dịch vụ cung cấp giám đốc, thư ký giám đốc doanh nghiệp cho bên thứ ba Đối tượng báo cáo tổ chức, cá nhân quy định khoản khoản Điều Giao dịch đáng ngờ giao dịch có dấu hiệu bất thường có sở hợp lý để nghi ngờ tài sản giao dịch có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm liên quan tới rửa tiền Giao dịch có giá trị lớn giao dịch tiền mặt, vàng ngoại tệ tiền mặt có tổng giá trị vượt mức quan quản lý nhà nước có thẩm quyền quy định, thực nhiều lần ngày Khách hàng tổ chức, cá nhân sử dụng có ý định sử dụng dịch vụ sản phẩm tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan cung cấp Chủ sở hữu hưởng lợi cá nhân có quyền sở hữu thực tế tài khoản, có quyền chi phối khách hàng thực giao dịch cho cá nhân cá nhân có quyền chi phối pháp nhân thỏa thuận ủy thác đầu tư 10 Quan hệ ngân hàng đại lý hoạt động cung cấp dịch vụ ngân hàng, toán dịch vụ khác ngân hàng quốc gia, vùng lãnh thổ cho ngân hàng đối tác quốc gia, vùng lãnh thổ khác 11 Người khởi tạo chủ tài khoản người yêu cầu tổ chức tài thực chuyển tiền điện tử trường hợp khơng có tài khoản 12 Danh sách đen danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan tới khủng bố tài trợ khủng bố Bộ Công an chủ trì lập theo quy định pháp luật TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn 13 Danh sách cảnh báo danh sách tổ chức, cá nhân Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi ro cao rửa tiền 14 Hoạt động kinh doanh qua giới thiệu hoạt động kinh doanh với khách hàng thông qua giới thiệu bên trung gian tổ chức tài khác tập đồn tổng cơng ty thơng qua tổ chức cung cấp dịch vụ môi giới 15 Lực lượng đặc nhiệm tài tổ chức liên phủ, ban hành chuẩn mực thúc đẩy việc thực thi có hiệu biện pháp pháp lý, quản lý hành động nhằm chống rửa tiền, tài trợ khủng bố tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt hiểm họa có liên quan khác đe dọa toàn vẹn hệ thống tài tồn cầu 16 Thỏa thuận ủy quyền thỏa thuận tổ chức, cá nhân ủy quyền cho tổ chức, cá nhân khác thực giao dịch liên quan đến tài sản thuộc quyền sở hữu quản lý tổ chức, cá nhân ủy quyền Điều Nguyên tắc phòng, chống rửa tiền Việc phòng, chống rửa tiền phải thực theo quy định pháp luật sở bảo đảm chủ quyền, an ninh quốc gia; bảo đảm hoạt động bình thường kinh tế, đầu tư; bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp tổ chức, cá nhân; chống lạm quyền, lợi dụng việc phòng, chống rửa tiền để xâm phạm quyền lợi ích hợp pháp tổ chức, cá nhân có liên quan Các biện pháp phòng, chống rửa tiền phải thực đồng bộ, kịp thời; hành vi rửa tiền phải xử lý nghiêm minh Điều Chính sách Nhà nước phòng, chống rửa tiền Phòng, chống rửa tiền trách nhiệm Nhà nước quan nhà nước Nhà nước khuyến khích tổ chức, cá nhân nước nước tham gia, hợp tác, tài trợ cho hoạt động phòng, chống rửa tiền Bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp tổ chức, cá nhân tham gia phòng, chống rửa tiền Ban hành sách thúc đẩy hợp tác quốc tế phịng, chống rửa tiền Tổ chức, cá nhân có thành tích cơng tác phịng, chống rửa tiền Nhà nước khen thưởng Điều Các hành vi bị cấm Tổ chức, tham gia tạo điều kiện thực hành vi rửa tiền TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Thiết lập trì tài khoản vơ danh tài khoản sử dụng tên giả Thiết lập trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng thành lập quốc gia vùng lãnh thổ khơng có diện hữu hình quốc gia vùng lãnh thổ khơng chịu quản lý, giám sát quan quản lý có thẩm quyền Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác công cụ lưu trữ giá trị thực toán cho người thụ hưởng địa điểm khác Lợi dụng chức vụ, quyền hạn phòng, chống rửa tiền xâm hại quyền lợi ích hợp pháp tổ chức, cá nhân Cản trở việc cung cấp thơng tin phục vụ cơng tác phịng, chống rửa tiền Đe dọa, trả thù người phát hiện, cung cấp thông tin, báo cáo, tố cáo hành vi rửa tiền Chương II BIỆN PHÁP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Mục NHẬN BIẾT KHÁCH HÀNG VÀ CẬP NHẬT THÔNG TIN KHÁCH HÀNG Điều Nhận biết khách hàng Tổ chức tài phải áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng trường hợp sau: a) Khách hàng mở tài khoản thiết lập giao dịch với tổ chức tài chính; b) Khách hàng thực giao dịch khơng thường xun có giá trị lớn thực giao dịch chuyển tiền điện tử mà thiếu thông tin tên, địa chỉ, số tài khoản người khởi tạo; c) Có nghi ngờ giao dịch bên liên quan đến giao dịch có liên quan đến hoạt động rửa tiền; d) Có nghi ngờ tính xác tính đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng thu thập trước Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài có liên quan phải áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng trường hợp sau: a) Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề quy định điểm a khoản Điều Luật phải tiến hành biện pháp nhận biết khách hàng khách hàng có giao dịch có giá trị lớn; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn b) Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề quy định điểm b khoản Điều Luật có trách nhiệm áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng cung cấp dịch vụ môi giới mua, bán quản lý bất động sản cho khách hàng; c) Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề quy định điểm c khoản Điều Luật có trách nhiệm áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng trường hợp khách hàng có giao dịch mua, bán kim loại quý, đá quý có giá trị lớn tiền mặt; d) Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề quy định điểm d khoản Điều Luật có trách nhiệm áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng thay mặt khách hàng chuẩn bị điều kiện để thực giao dịch thay mặt khách hàng thực giao dịch chuyển giao quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà; quản lý tiền, chứng khoán tài sản khác khách hàng; quản lý tài khoản khách hàng ngân hàng, cơng ty chứng khốn; điều hành, quản lý hoạt động công ty khách hàng; tham gia vào hoạt động mua, bán tổ chức kinh doanh; đ) Các tổ chức cung cấp dịch vụ quy định điểm đ khoản Điều Luật có trách nhiệm áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng cung ứng dịch vụ thành lập công ty; cung cấp giám đốc, thư ký giám đốc doanh nghiệp; cung cấp văn phòng đăng ký, địa địa điểm kinh doanh; cung cấp dịch vụ đại diện cho công ty; dịch vụ ủy thác đầu tư; dịch vụ cung cấp người đại diện cho cổ đông Điều Thông tin nhận biết khách hàng Thơng tin nhận biết khách hàng phải có thơng tin sau đây: Thơng tin nhận dạng khách hàng: a) Đối với khách hàng cá nhân người Việt Nam: họ tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại, số chứng minh nhân dân số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa nơi đăng ký thường trú nơi Đối với khách hàng cá nhân người nước ngoài: họ tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp, thị thực nhập cảnh; địa nơi đăng ký cư trú nước địa nơi đăng ký cư trú Việt Nam; b) Đối với khách hàng tổ chức: tên giao dịch đầy đủ viết tắt; địa đặt trụ sở chính; số điện thoại, số fax; lĩnh vực hoạt động, kinh doanh; thông TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn tin người thành lập, đại diện cho tổ chức bao gồm thông tin quy định điểm a khoản Thông tin chủ sở hữu hưởng lợi: a) Đối tượng báo cáo phải xác định chủ sở hữu hưởng lợi áp dụng biện pháp để nhận biết cập nhật thông tin chủ sở hữu hưởng lợi; b) Đối với khách hàng pháp nhân cung ứng dịch vụ thỏa thuận ủy quyền, đối tượng báo cáo phải thu thập thông tin quyền sở hữu cấu kiểm soát để xác định cá nhân có lợi ích kiểm sốt chi phối hoạt động pháp nhân thỏa thuận ủy quyền Mục đích khách hàng mối quan hệ với đối tượng báo cáo Điều 10 Cập nhật thông tin nhận biết khách hàng Đối tượng báo cáo phải thường xuyên cập nhật thông tin nhận biết khách hàng suốt thời gian thiết lập quan hệ với khách hàng; bảo đảm giao dịch mà khách hàng tiến hành thông qua đối tượng báo cáo phù hợp với thông tin biết khách hàng, hoạt động kinh doanh, rủi ro nguồn gốc tài sản khách hàng Điều 11 Biện pháp xác minh thông tin nhận biết khách hàng Đối tượng báo cáo sử dụng tài liệu, liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng bao gồm: a) Đối với khách hàng cá nhân: chứng minh nhân dân, hộ chiếu thời hạn sử dụng giấy tờ khác quan có thẩm quyền cấp; b) Đối với khách hàng tổ chức: Giấy phép định thành lập; định đổi tên gọi, chia tách, sáp nhập; giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; định bổ nhiệm hợp đồng thuê Tổng giám đốc (Giám đốc), Kế tốn trưởng Đối tượng báo cáo thơng qua tổ chức, cá nhân khác có quan hệ với khách hàng; thông qua quan quản lý quan nhà nước có thẩm quyền khác để thu thập thông tin đối chiếu với thông tin khách hàng cung cấp Đối tượng báo cáo thuê tổ chức khác để xác minh thông tin nhận biết khách hàng Trường hợp đối tượng báo cáo phải bảo đảm tổ chức thuê thực quy định nhận biết cập nhật thông tin khách hàng quy định Điều Điều 10 Luật chịu trách nhiệm nhận biết cập nhật thông tin khách hàng Điều 12 Phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Đối tượng báo cáo phải xây dựng quy định phân loại khách hàng sở rủi ro theo loại khách hàng, loại sản phẩm, dịch vụ khách hàng sử dụng, nơi cư trú nơi đặt trụ sở khách hàng Đối với khách hàng có mức độ rủi ro thấp, đối tượng báo cáo áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng mức độ thấp phải bảo đảm thu thập đầy đủ thông tin khách hàng quy định Điều Luật Đối với khách hàng, giao dịch có mức độ rủi ro cao quy định điều 13, 14, 15, 16 17 Luật này, việc thực biện pháp nhận biết quy định Điều Luật này, đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp đánh giá tăng cường theo quy định Luật Đối với khách hàng, giao dịch khác có mức độ rủi ro cao không thuộc trường hợp quy định khoản Điều này, việc thực biện pháp nhận biết quy định Điều Luật này, đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp đánh giá tăng cường theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều 13 Khách hàng nước ngồi cá nhân có ảnh hưởng trị Khách hàng nước ngồi cá nhân có ảnh hưởng trị người giữ chức vụ cấp cao quan, tổ chức hữu quan nước ngồi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thơng báo danh sách khách hàng nước ngồi cá nhân có ảnh hưởng trị quy định khoản sở khuyến nghị tổ chức quốc tế phòng, chống rửa tiền Đối tượng báo cáo phải có hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngồi cá nhân có ảnh hưởng trị áp dụng biện pháp sau đây: a) Xây dựng quy chế kiểm soát nội việc mở tài khoản thiết lập giao dịch khách hàng chủ sở hữu hưởng lợi xác định cá nhân có ảnh hưởng trị; b) Thực biện pháp nhằm nhận biết nguồn gốc tài sản khách hàng; c) Tăng cường giám sát khách hàng quan hệ kinh doanh với khách hàng Đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp quy định khoản Điều khách hàng cha, mẹ, vợ, chồng, con, anh ruột, chị ruột, em ruột người quy định khoản Điều Điều 14 Quan hệ ngân hàng đại lý TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Đối tượng báo cáo thiết lập quan hệ ngân hàng đại lý với ngân hàng đối tác nước phải áp dụng biện pháp sau đây: Thu thập thông tin ngân hàng đối tác để biết đầy đủ chất kinh doanh, uy tín ngân hàng đối tác bảo đảm ngân hàng đối tác phải chịu giám sát, quản lý quan quản lý có thẩm quyền nước ngoài; Đánh giá việc thực biện pháp phòng, chống rửa tiền ngân hàng đối tác; Phải chấp thuận Tổng giám đốc (Giám đốc) người ủy quyền đối tượng báo cáo trước thiết lập quan hệ ngân hàng đại lý; Trong trường hợp khách hàng ngân hàng đối tác tốn thông qua tài khoản ngân hàng đối tác mở đối tượng báo cáo, đối tượng báo cáo phải bảo đảm ngân hàng đối tác thực đầy đủ việc nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng có khả cung cấp thơng tin nhận biết khách hàng theo yêu cầu đối tượng báo cáo Điều 15 Các giao dịch liên quan tới công nghệ Đối tượng báo cáo phải ban hành quy trình nhằm mục đích sau đây: a) Phát hiện, ngăn chặn việc sử dụng công nghệ vào việc rửa tiền; b) Quản lý rủi ro rửa tiền thiết lập giao dịch với khách hàng sử dụng công nghệ không gặp mặt trực tiếp Quy trình quy định khoản Điều phải bảo đảm việc cập nhật thơng tin khách hàng có hiệu việc cập nhật thông tin khách hàng gặp mặt trực tiếp Điều 16 Giám sát đặc biệt số giao dịch Đối tượng báo cáo phải giám sát đặc biệt giao dịch sau đây: a) Giao dịch với giá trị lớn bất thường phức tạp; b) Giao dịch với tổ chức, cá nhân quốc gia, vùng lãnh thổ nằm danh sách Lực lượng đặc nhiệm tài cơng bố nhằm chống rửa tiền danh sách cảnh báo Đối tượng báo cáo phải kiểm tra sở pháp lý mục đích giao dịch; trường hợp có nghi ngờ tính trung thực, mục đích giao dịch, đối tượng báo cáo phải lập báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam từ chối giao dịch Điều 17 Hoạt động kinh doanh qua giới thiệu TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Khi tiến hành hoạt động kinh doanh qua giới thiệu, đối tượng báo cáo nhận biết khách hàng thông qua bên trung gian bảo đảm yêu cầu sau đây: a) Bên trung gian phải thu thập, lưu giữ cung cấp kịp thời, đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng cho đối tượng báo cáo yêu cầu; b) Bên trung gian tuân thủ yêu cầu nhận biết cập nhật thông tin khách hàng theo quy định Điều Điều 10 Luật khuyến nghị Lực lượng đặc nhiệm tài trường hợp bên trung gian tổ chức nước ngoài; c) Bên trung gian phải đối tượng chịu quản lý, giám sát quan có thẩm quyền Việc nhận biết khách hàng thông qua bên trung gian không loại trừ trách nhiệm đối tượng báo cáo việc nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng Điều 18 Bảo đảm tính minh bạch pháp nhân thỏa thuận ủy quyền Sở giao dịch chứng khốn phải lưu giữ cập nhật thơng tin cấu tổ chức, người sáng lập, chủ sở hữu hưởng lợi doanh nghiệp niêm yết Cơ quan đăng ký kinh doanh phải lưu giữ cập nhật thông tin cấu tổ chức, người sáng lập, chủ sở hữu hưởng lợi doanh nghiệp chưa niêm yết thị trường chứng khoán Tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ pháp lý soạn thảo thỏa thuận ủy quyền cho khách hàng phải lưu giữ, trì cập nhật thông tin thỏa thuận ủy quyền chủ sở hữu hưởng lợi theo thỏa thuận Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quan nhà nước có thẩm quyền khác theo quy định pháp luật trình thực chức năng, nhiệm vụ phịng, chống rửa tiền có quyền u cầu tổ chức, cá nhân quy định khoản 1, Điều cung cấp thông tin Điều 19 Bảo đảm tính minh bạch hoạt động tổ chức phi lợi nhuận Các tổ chức phi lợi nhuận thành lập hoạt động Việt Nam phải trì, cập nhật hồ sơ có đầy đủ thông tin tổ chức, cá nhân tài trợ; tổ chức, cá nhân tiếp nhận tài trợ; số tiền tài trợ mục đích sử dụng tiền tài trợ TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Hồ sơ quy định khoản Điều phải lưu trữ đầy đủ cung cấp cho quan nhà nước có thẩm quyền yêu cầu Điều 20 Xây dựng quy định nội phòng, chống rửa tiền Căn vào quy định Luật quy định khác pháp luật có liên quan, đối tượng báo cáo phải ban hành quy định nội phòng, chống rửa tiền với nội dung sau đây: a) Chính sách chấp nhận khách hàng; b) Quy trình, thủ tục nhận biết khách hàng, xác minh cập nhật thông tin khách hàng; c) Giao dịch phải báo cáo; d) Quy trình rà soát, phát hiện, xử lý báo cáo giao dịch đáng ngờ; cách thức giao tiếp với khách hàng thực giao dịch đáng ngờ; đ) Lưu giữ bảo mật thông tin; e) Áp dụng biện pháp tạm thời, ngun tắc xử lý trường hợp trì hỗn thực giao dịch; g) Chế độ báo cáo, cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quan nhà nước có thẩm quyền; h) Bồi dưỡng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền; i) Kiểm soát kiểm toán nội việc tuân thủ sách, quy định, quy trình thủ tục liên quan đến hoạt động phòng, chống rửa tiền; trách nhiệm cá nhân, phận việc thực quy định nội phòng, chống rửa tiền Nội dung quy định nội phải bảo đảm phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý có hiệu hoạt động có nghi ngờ liên quan tới rửa tiền; phù hợp cấu tổ chức, quy mô hoạt động mức độ rủi ro rửa tiền hoạt động đối tượng báo cáo phải phổ biến đến cá nhân, phận có liên quan đối tượng báo cáo Đối tượng báo cáo phải thường xuyên đánh giá quy định nội phòng, chống rửa tiền để sửa đổi, bổ sung phù hợp Mục TRÁCH NHIỆM BÁO CÁO, CUNG CẤP VÀ LƯU GIỮ THÔNG TIN Điều 21 Báo cáo giao dịch có giá trị lớn TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực giao dịch có giá trị lớn Theo đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Thủ tướng Chính phủ quy định mức giá trị giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo phù hợp với tình hình phát triển kinh tế - xã hội đất nước thời kỳ Điều 22 Báo cáo giao dịch đáng ngờ Đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nghi ngờ có sở hợp lý để nghi ngờ tài sản giao dịch có nguồn gốc phạm tội mà có liên quan tới rửa tiền Báo cáo giao dịch đáng ngờ thực theo mẫu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định Các dấu hiệu đáng ngờ bao gồm: a) Khách hàng cung cấp thông tin nhận biết khách hàng khơng xác, khơng đầy đủ, khơng qn; b) Khách hàng thuyết phục đối tượng báo cáo không báo cáo giao dịch cho quan nhà nước có thẩm quyền; c) Không thể xác định khách hàng theo thông tin khách hàng cung cấp giao dịch liên quan đến bên không xác định danh tính; d) Số điện thoại cá nhân quan khách hàng cung cấp liên lạc khơng có số sau mở tài khoản thực giao dịch; đ) Các giao dịch thực theo lệnh theo uỷ quyền tổ chức, cá nhân có danh sách cảnh báo; e) Các giao dịch mà qua thông tin nhận biết khách hàng qua xem xét sở kinh tế pháp lý giao dịch xác định mối liên hệ bên tham gia giao dịch với hoạt động phạm tội có liên quan tới tổ chức, cá nhân có danh sách cảnh báo; g) Các tổ chức, cá nhân tham gia giao dịch với số tiền lớn không phù hợp với thu nhập, hoạt động kinh doanh tổ chức, cá nhân này; h) Giao dịch khách hàng thực thơng qua đối tượng báo cáo khơng trình tự, thủ tục theo quy định pháp luật Các dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực ngân hàng bao gồm: a) Có thay đổi đột biến doanh số giao dịch tài khoản; tiền gửi vào rút nhanh khỏi tài khoản; doanh số giao dịch lớn ngày số dư tài khoản nhỏ không; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn b) Các giao dịch chuyển tiền có giá trị nhỏ từ nhiều tài khoản khác tài khoản ngược lại thời gian ngắn; tiền chuyển qua nhiều tài khoản; bên liên quan không quan tâm đến phí giao dịch; thực nhiều giao dịch, giao dịch gần mức giá trị lớn phải báo cáo; c) Sử dụng thư tín dụng phương thức tài trợ thương mại khác có giá trị lớn, tỷ lệ chiết khấu với giá trị cao so với bình thường; d) Khách hàng mở nhiều tài khoản tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khu vực địa lý khác nơi khách hàng cư trú, làm việc có hoạt động kinh doanh; đ) Tài khoản khách hàng không giao dịch năm, giao dịch trở lại mà khơng có lý hợp lý; tài khoản khách hàng không giao dịch nhận khoản tiền gửi chuyển tiền có giá trị lớn; e) Chuyển số tiền lớn từ tài khoản doanh nghiệp nước sau nhận nhiều khoản tiền nhỏ chuyển vào chuyển tiền điện tử, séc, hối phiếu; g) Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngồi chuyển tiền nước sau nhận vốn đầu tư chuyển tiền nước ngồi khơng phù hợp với hoạt động kinh doanh; doanh nghiệp nước chuyển tiền nước sau nhận tiền từ nước ngồi chuyển vào tài khoản mở tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam; h) Khách hàng thường xuyên đổi tiền có mệnh giá nhỏ sang mệnh giá lớn; i) Giao dịch gửi tiền, rút tiền hay chuyển tiền thực tổ chức cá nhân liên quan đến tội phạm tạo tài sản bất hợp pháp đăng tải phương tiện thông tin đại chúng; k) Khách hàng yêu cầu vay số tiền tối đa phép sở bảo đảm hợp đồng bảo hiểm đóng phí lần sau tốn phí bảo hiểm, trừ trường hợp tổ chức tín dụng yêu cầu; l) Thông tin nguồn gốc tài sản sử dụng để tài trợ, đầu tư, cho vay, cho thuê tài uỷ thác đầu tư khách hàng không rõ ràng, minh bạch; m) Thông tin nguồn gốc tài sản bảo đảm khách hàng xin vay vốn không rõ ràng, minh bạch Các dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm bao gồm: a) Khách hàng yêu cầu mua hợp đồng bảo hiểm có giá trị lớn yêu cầu tốn trọn gói phí bảo hiểm lần sản phẩm bảo hiểm TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn khơng áp dụng hình thức tốn trọn gói, hợp đồng bảo hiểm khách hàng có giá trị nhỏ tốn định kỳ; b) Khách hàng yêu cầu ký kết hợp đồng bảo hiểm với khoản phí bảo hiểm định kỳ không phù hợp với thu nhập khách hàng yêu cầu mua hợp đồng bảo hiểm liên quan đến cơng việc kinh doanh nằm ngồi hoạt động kinh doanh thông thường khách hàng; c) Người mua hợp đồng bảo hiểm toán từ tài khoản khơng phải tài khoản công cụ chuyển nhượng không ghi tên; d) Khách hàng yêu cầu thay đổi người thụ hưởng định người khơng có mối quan hệ rõ ràng với người mua hợp đồng bảo hiểm; đ) Khách hàng chấp nhận tất điều kiện bất lợi không liên quan đến tuổi tác, sức khỏe mình; khách hàng đề nghị mua bảo hiểm với mục đích khơng rõ ràng miễn cưỡng cung cấp lý tham gia bảo hiểm; điều kiện giá trị hợp đồng bảo hiểm mâu thuẫn với nhu cầu khách hàng; e) Khách hàng hủy hợp đồng bảo hiểm sau mua yêu cầu chuyển tiền cho bên thứ ba; khách hàng thường xuyên tham gia bảo hiểm nhượng lại hợp đồng bảo hiểm cho bên thứ ba; g) Khách hàng doanh nghiệp có số lượng hợp đồng bảo hiểm cho nhân viên mức phí bảo hiểm hợp đồng đóng phí lần tăng bất thường; h) Doanh nghiệp bảo hiểm thường xuyên chi trả bảo hiểm với số tiền lớn cho khách hàng Các dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực chứng khoán bao gồm: a) Giao dịch mua, bán chứng khốn có dấu hiệu bất thường ngày số ngày tổ chức cá nhân thực hiện; b) Khách hàng thực chuyển nhượng chứng khốn ngồi hệ thống mà khơng có lý hợp lý; c) Cơng ty chứng khốn chuyển tiền khơng phù hợp với hoạt động kinh doanh chứng khoán; d) Người không cư trú chuyển số tiền lớn từ tài khoản giao dịch chứng khoán khỏi Việt Nam; đ) Khách hàng thường xuyên bán danh mục đầu tư đề nghị cơng ty chứng khốn tốn tiền mặt séc; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn e) Khách hàng đầu tư bất thường vào nhiều loại chứng khoán tiền mặt séc khoảng thời gian ngắn sẵn sàng đầu tư vào danh mục chứng khốn khơng có lợi; g) Tài khoản chứng khốn khách hàng không hoạt động thời gian dài đầu tư lớn không phù hợp với khả tài khách hàng; h) Giao dịch mua, bán chứng khốn có nguồn tiền từ quỹ đầu tư mở vùng lãnh thổ tổ chức quốc tế xếp loại có nguy rửa tiền cao Dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực trị chơi có thưởng, casino bao gồm: a) Khách hàng có dấu hiệu liên tục cố tình thua casino; b) Khách hàng đổi số lượng đồng tiền quy ước có giá trị lớn casino, điểm kinh doanh trị chơi điện tử có thưởng không tham gia chơi chơi với số lượng nhỏ sau đổi lại thành tiền mặt séc, hối phiếu ngân hàng chuyển tiền đến tài khoản khác; c) Khách hàng yêu cầu chuyển tiền thắng cược, trúng thưởng cho bên thứ ba khơng có mối quan hệ rõ ràng với khách hàng bên thứ ba khơng có nơi thường trú với khách hàng; d) Khách hàng bổ sung tiền mặt séc vào số tiền thắng cược, trúng thưởng yêu cầu casino, điểm kinh doanh trị chơi điện tử có thưởng chuyển thành séc có giá trị lớn; đ) Khách hàng nhiều lần ngày yêu cầu casino, điểm kinh doanh trị chơi điện tử có thưởng đổi số lượng đồng tiền quy ước thành tiền mặt; e) Khách hàng nhiều lần ngày yêu cầu bên thứ ba đổi hộ số lượng đồng tiền quy ước có giá trị lớn nhờ bên thứ ba chơi cá cược hộ; g) Khách hàng nhiều lần ngày mua vé xổ số, vé đặt cược, đổi đồng tiền quy ước gần mức giới hạn giao dịch có giá trị lớn; h) Khách hàng mua lại vé số trúng thưởng có giá trị lớn từ người khác Các dấu hiệu đáng ngờ lĩnh vực kinh doanh bất động sản bao gồm: a) Các giao dịch bất động sản giao dịch ủy quyền khơng có sở pháp lý; b) Khách hàng không quan tâm đến giá bất động sản, phí giao dịch phải trả; c) Khách hàng không cung cấp thông tin liên quan tới bất động sản không muốn cung cấp bổ sung thông tin nhân thân; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn d) Giá thỏa thuận bên giao dịch không phù hợp giá thị trường Trong thực tế hoạt động, phát dấu hiệu đáng ngờ dấu hiệu nêu trên, đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn u cầu cơng tác phịng, chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trình Thủ tướng Chính phủ quy định bổ sung dấu hiệu đáng ngờ khoản 2, 3, 4, 5, Điều Điều 23 Báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử Đối tượng báo cáo cung ứng dịch vụ chuyển tiền điện tử có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam giao dịch chuyển tiền điện tử vượt mức giá trị theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều 24 Khai báo, cung cấp thông tin việc vận chuyển tiền mặt, kim loại quý, đá quý công cụ chuyển nhượng qua biên giới Cá nhân nhập cảnh, xuất cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim loại quý, đá quý công cụ chuyển nhượng mức quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phải khai báo hải quan Cơ quan Hải quan có trách nhiệm cung cấp thông tin thu thập quy định khoản Điều cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều 25 Hình thức báo cáo Đối tượng báo cáo gửi tệp liệu điện tử báo cáo văn chưa thiết lập hệ thống cơng nghệ thơng tin tương thích phục vụ cho yêu cầu gửi tệp liệu điện tử báo cáo quy định điều 21, 22 23 Luật theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Trong trường hợp cần thiết, đối tượng báo cáo báo cáo qua fax, điện thoại, thư điện tử, phải bảo đảm an tồn, bảo mật liệu thơng tin báo cáo phải xác nhận lại hai hình thức quy định khoản Điều Đối với báo cáo giao dịch đáng ngờ, đối tượng báo cáo phải gửi kèm hồ sơ mở tài khoản giao dịch thực thông qua tài khoản, thông tin nhận biết khách hàng, chứng từ tài liệu khác liên quan đến giao dịch đáng ngờ, biện pháp phòng ngừa thực Điều 26 Thời hạn báo cáo Đối với giao dịch có giá trị lớn giao dịch chuyển tiền điện tử, đối tượng báo cáo phải: a) Báo cáo hàng ngày hình thức báo cáo gửi tệp liệu điện tử; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn b) Báo cáo thời hạn 02 ngày làm việc, kể từ ngày phát sinh giao dịch hình thức báo cáo văn hình thức báo cáo khác Đối với báo cáo giao dịch đáng ngờ, đối tượng báo cáo phải báo cáo thời gian tối đa 48 giờ, kể từ thời điểm phát sinh giao dịch; trường hợp phát giao dịch khách hàng yêu cầu có dấu hiệu liên quan đến tội phạm phải báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quan nhà nước có thẩm quyền Điều 27 Thời hạn lưu giữ hồ sơ, báo cáo Đối tượng báo cáo có trách nhiệm lưu giữ hồ sơ giao dịch khách hàng 05 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch; hồ sơ nhận biết khách hàng, chứng từ kế toán báo cáo quy định điều 21, 22 23 Luật kèm chứng từ, tài liệu liên quan 05 năm, kể từ ngày kết thúc giao dịch ngày đóng tài khoản ngày báo cáo Điều 28 Trách nhiệm báo cáo, cung cấp thông tin Đối tượng báo cáo phải cung cấp kịp thời hồ sơ, tài liệu lưu trữ thông tin liên quan cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định Luật yêu cầu Cơ quan, tổ chức, cá nhân thực nghĩa vụ báo cáo cung cấp thông tin theo quy định Luật không bị coi vi phạm quy định pháp luật bảo đảm bí mật tiền gửi, tài sản gửi, thơng tin tài khoản, thông tin giao dịch khách hàng Điều 29 Bảo đảm bí mật thơng tin, tài liệu báo cáo Thông tin, chứng từ tài liệu khác liên quan đến giao dịch phải báo cáo theo quy định Luật bảo quản theo chế độ mật cung cấp cho quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật Đối tượng báo cáo không tiết lộ thông tin việc báo cáo giao dịch đáng ngờ thơng tin có liên quan cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều 30 Báo cáo hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố Đối tượng báo cáo có nghĩa vụ báo cáo kịp thời cho quan phịng, chống khủng bố có thẩm quyền, đồng thời gửi báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phát tổ chức, cá nhân thực giao dịch nằm danh sách đen có cho tổ chức, cá nhân khác thực hành vi có liên quan đến tội phạm rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Căn vào quy định Luật pháp luật phòng, chống khủng bố, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định thực báo cáo khoản Điều Mục THU THẬP, XỬ LÝ VÀ CHUYỂN GIAO THƠNG TIN VỀ PHỊNG, CHỐNG RỬA TIỀN Điều 31 Thu thập, xử lý thông tin Tổ chức, cá nhân có liên quan có trách nhiệm cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thông tin, tài liệu, hồ sơ giao dịch thông tin khác theo quy định Luật nhằm phục vụ cho việc phân tích, chuyển giao thơng tin Thơng tin có từ việc xử lý thông tin theo quy định khoản Điều thông tin mật phục vụ cho công tác phòng, chống rửa tiền Điều 32 Chuyển giao, trao đổi thơng tin Khi có sở hợp lý để nghi ngờ giao dịch nêu thông tin, báo cáo liên quan đến rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có trách nhiệm chuyển giao thơng tin hồ sơ vụ việc cho quan điều tra có thẩm quyền Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có trách nhiệm phối hợp, trao đổi thơng tin với quan có thẩm quyền việc điều tra, truy tố, xét xử tội phạm rửa tiền Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có trách nhiệm trao đổi thông tin với bộ, ngành liên quan nhằm mục đích phịng, chống rửa tiền Mục ÁP DỤNG CÁC BIỆN PHÁP TẠM THỜI VÀ XỬ LÝ VI PHẠM Điều 33 Trì hỗn giao dịch Đối tượng báo cáo phải áp dụng biện pháp trì hỗn giao dịch bên liên quan tới giao dịch thuộc danh sách đen có lý để tin giao dịch yêu cầu thực có liên quan đến hoạt động phạm tội phải báo cáo văn cho quan nhà nước có thẩm quyền Thời hạn áp dụng biện pháp trì hỗn giao dịch không 03 ngày làm việc, kể từ ngày bắt đầu áp dụng Đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam việc thực quy định khoản Điều TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Điều 34 Phong tỏa tài khoản, niêm phong tạm giữ tài sản Đối tượng báo cáo phải thực phong tỏa tài khoản áp dụng biện pháp niêm phong tạm giữ tài sản cá nhân, tổ chức có định quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật báo cáo việc thực cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều 35 Xử lý vi phạm Tổ chức vi phạm quy định Luật bị xử phạt vi phạm hành Cá nhân vi phạm quy định Luật này, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm, bị áp dụng hình thức xử lý kỷ luật, xử lý hành truy cứu trách nhiệm hình theo quy định pháp luật Trường hợp tổ chức, cá nhân vi phạm quy định Luật gây thiệt hại phải bồi thường theo quy định pháp luật Chương III TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC CƠ QUAN NHÀ NƯỚC TRONG PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Điều 36 Trách nhiệm quản lý nhà nước phòng, chống rửa tiền Chính phủ thống quản lý nhà nước phịng, chống rửa tiền Chính phủ ban hành văn quy phạm pháp luật theo thẩm quyền, chiến lược phịng, chống rửa tiền Thủ tướng Chính phủ đạo quan Chính phủ phối hợp với Tòa án nhân dân tối cao Viện kiểm sát nhân dân tối cao cơng tác phịng, chống rửa tiền; phối hợp cơng tác phịng, chống rửa tiền cơng tác phịng, chống tài trợ khủng bố Điều 37 Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chịu trách nhiệm trước Chính phủ thực quản lý nhà nước phòng, chống rửa tiền Xây dựng trình cấp có thẩm quyền ban hành ban hành theo thẩm quyền văn quy phạm pháp luật, chiến lược, kế hoạch phòng, chống rửa tiền Tổ chức đầu mối theo quy định Chính phủ để thu thập, xử lý chuyển giao thông tin hành vi rửa tiền cho quan nhà nước có thẩm quyền; yêu cầu tổ chức, cá nhân có liên quan cung cấp thơng tin, hồ sơ TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn giao dịch thông tin khác theo quy định Luật nhằm phục vụ việc phân tích, chuyển giao thơng tin hành vi rửa tiền Thông báo kịp thời cho quan phịng, chống khủng bố có thẩm quyền thông tin hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố theo quy định Luật pháp luật phòng, chống khủng bố Thanh tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm quản lý nhà nước tiền tệ, hoạt động ngân hàng ngoại hối Hợp tác, trao đổi, cung cấp thông tin với quan có thẩm quyền hoạt động tra, giám sát, điều tra, truy tố, xét xử thi hành án liên quan đến rửa tiền; trao đổi thơng tin với quan phịng, chống rửa tiền nước quan, tổ chức nước khác theo quy định pháp luật Thực hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền theo thẩm quyền, làm đầu mối tham gia, triển khai thực nghĩa vụ Việt Nam với tư cách thành viên tổ chức quốc tế phòng, chống rửa tiền Đào tạo đội ngũ cán Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, quan khác Chính phủ, nhân viên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân, tổ chức khác phòng, chống rửa tiền Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng tiến khoa học kỹ thuật công nghệ thơng tin vào cơng tác phịng, chống rửa tiền 10 Chủ trì, phối hợp với quan có liên quan phổ biến, giáo dục pháp luật phòng, chống rửa tiền 11 Tổng hợp thông tin, định kỳ hàng năm báo cáo Chính phủ phịng, chống rửa tiền lãnh thổ Việt Nam Điều 38 Trách nhiệm Bộ Công an Thu thập, tiếp nhận xử lý thông tin tội phạm liên quan đến rửa tiền Chủ trì, phối hợp với quan, tổ chức cá nhân liên quan phát hiện, điều tra xử lý tội phạm rửa tiền Thường xuyên trao đổi thông tin, tài liệu phương thức, thủ đoạn hoạt động tội phạm rửa tiền nước nước với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chủ trì lập danh sách tổ chức, cá nhân thuộc danh sách đen quy định khoản 12 Điều Luật Thực hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền theo thẩm quyền TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Điều 39 Trách nhiệm Bộ Tài Chủ trì, phối hợp với quan có liên quan triển khai biện pháp phòng, chống rửa tiền lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm, chứng khốn, trị chơi có thưởng, casino Thanh tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm, chứng khốn, trị chơi có thưởng, casino Chỉ đạo quan hải quan cung cấp thông tin thu thập việc vận chuyển tiền mặt, kim loại quý, đá quý công cụ chuyển nhượng qua biên giới theo quy định Điều 24 Luật Điều 40 Trách nhiệm Bộ Xây dựng Chủ trì, phối hợp với quan có liên quan triển khai biện pháp phòng, chống rửa tiền lĩnh vực kinh doanh bất động sản Thanh tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực kinh doanh bất động sản Điều 41 Trách nhiệm Bộ Tư pháp Chủ trì, phối hợp với quan có liên quan triển khai biện pháp phòng, chống rửa tiền áp dụng cho đối tượng báo cáo luật sư, tổ chức hành nghề luật sư; công chứng viên, tổ chức cung ứng dịch vụ công chứng Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực chương trình phổ biến, giáo dục pháp luật phòng, chống rửa tiền Điều 42 Trách nhiệm quan khác Chính phủ Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực quản lý nhà nước phòng, chống rửa tiền Chỉ đạo, hướng dẫn, kiểm tra đơn vị thuộc quyền quản lý thực quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền Điều 43 Trách nhiệm Viện kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân Viện kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân phạm vi chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn xử lý kịp thời, nghiêm minh hành vi rửa tiền; phối hợp với quan, tổ chức hữu quan đấu tranh phòng, chống rửa tiền Điều 44 Trách nhiệm Ủy ban nhân dân cấp Thực hiện, đạo việc phổ biến, giáo dục pháp luật phòng, chống rửa tiền địa phương TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Phối hợp với quan nhà nước có thẩm quyền triển khai đơn đốc thực đường lối, sách, chiến lược, kế hoạch phòng, chống rửa tiền Phát hiện, xử lý kịp thời, nghiêm minh hành vi vi phạm pháp luật phòng, chống rửa tiền theo thẩm quyền Điều 45 Bảo mật thông tin Các quan nhà nước quy định điều từ Điều 36 đến Điều 44 Luật có trách nhiệm thực chế độ bảo mật thông tin theo quy định pháp luật Chương IV HỢP TÁC QUỐC TẾ VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Điều 46 Nguyên tắc chung hợp tác quốc tế Hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền thực nguyên tắc tôn trọng độc lập, chủ quyền quốc gia, tồn vẹn lãnh thổ, bình đẳng, bên có lợi, tuân thủ quy định pháp luật Việt Nam điều ước quốc tế mà nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên Nhà nước tạo điều kiện thuận lợi việc trao đổi thơng tin tương trợ tư pháp phịng, chống rửa tiền Điều 47 Nội dung hợp tác quốc tế phịng, chống rửa tiền Trao đổi thơng tin, tài liệu phòng, chống rửa tiền Xác định, phong tỏa tài sản người phạm tội rửa tiền Thực tương trợ tư pháp hợp tác dẫn độ tội phạm rửa tiền Các nội dung hợp tác khác phòng, chống rửa tiền Quy trình, thủ tục, phương thức hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền khoản 1, 2, Điều thực theo điều ước quốc tế mà nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thành viên, thỏa thuận quốc tế mà Việt Nam tham gia ký kết quy định khác pháp luật có liên quan Điều 48 Trách nhiệm quan nhà nước hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn phối hợp với Bộ Ngoại giao, bộ, ngành liên quan đề xuất, chủ trì đàm phán, ký kết tổ chức thực điều ước quốc tế, thoả thuận quốc tế phòng, chống rửa tiền; hợp tác quốc tế việc nghiên cứu, đào tạo, hỗ trợ thông tin, TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6568 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn hỗ trợ kỹ thuật, trợ giúp tài trao đổi kinh nghiệm phòng, chống rửa tiền Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực trao đổi thơng tin phịng, chống rửa tiền với quan phịng, chống rửa tiền nước ngồi quan, tổ chức nước khác theo quy định pháp luật; có quyền từ chối cung cấp thơng tin cho quan phịng, chống rửa tiền nước ngồi quan, tổ chức nước khác trường hợp cần thiết theo quy định pháp luật Việt Nam Bộ Tư pháp, Bộ Công an, Viện kiểm sát nhân dân tối cao phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn thực nhiệm vụ hợp tác quốc tế tương trợ tư pháp phòng, chống rửa tiền Khi có yêu cầu hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền, quan nhà nước có thẩm quyền có trách nhiệm kịp thời thơng báo văn nội dung, thời gian, bên liên quan chương trình hợp tác quốc tế khác cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho Bộ Tư pháp nội dung liên quan đến tương trợ tư pháp để phối hợp thực Chương V ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 49 Hiệu lực thi hành Luật có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 01 năm 2013 Điều 50 Quy định chi tiết hướng dẫn thi hành Chính phủ quy định chi tiết, hướng dẫn thi hành điều, khoản giao Luật Luật Quốc hội nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam khóa XIII, kỳ họp thứ thông qua ngày 18 tháng năm 2012./ CHỦ TỊCH QUỐC HỘI (Đã ký) Nguyễn Sinh Hùng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6568 ... tư pháp phòng, chống rửa tiền Điều 47 Nội dung hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền Trao đổi thơng tin, tài liệu phịng, chống rửa tiền Xác định, phong tỏa tài sản người phạm tội rửa tiền Thực... NƯỚC TRONG PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Điều 36 Trách nhiệm quản lý nhà nước phòng, chống rửa tiền Chính phủ thống quản lý nhà nước phịng, chống rửa tiền Chính phủ ban hành văn quy phạm pháp luật theo... trợ cho hoạt động phòng, chống rửa tiền Bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp tổ chức, cá nhân tham gia phòng, chống rửa tiền Ban hành sách thúc đẩy hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền Tổ chức, cá nhân