Phân tích ảnh hưởng của năng lực động đến kết quả kinh doanh của các ngân hàng TMCP á châu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH TRẦN THỊ HỒNG HÀ PHÂN TÍCH ẢNH HƢỞNG CỦA NĂNG LỰC ĐỘNG ĐẾN KẾT QUẢ KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TP.Hồ Chí Minh – Năm 2013 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH TRẦN THỊ HỒNG HÀ PHÂN TÍCH ẢNH HƢỞNG CỦA NĂNG LỰC ĐỘNG ĐẾN KẾT QUẢ KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 60340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS NGUYỄN THANH PHONG TP.Hồ Chí Minh – Năm 2013 LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan nghiên cứu thực Các số liệu, kết luận trình bày luận văn trung thực chưa công bố nghiên cứu khác Tôi xin chịu trách nhiệm nghiên cứu Học viên Trần Thị Hồng Hà MỤC LỤC TRANG PHỤ BÌA LỜI CAM ĐOAN MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT LỜI MỞ ĐẦU CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ NGUỒN NĂNG LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 1.1 Cơ sở lý luận nguồn lực cạnh tranh Ngân hàng thương mại 1.1.1 Khái niệm: 1.1.1.1 Cạnh tranh Ngân hàng thương mại: 1.1.1.2 Năng lực cạnh tranh ngân hàng thương mại: 1.1.1.3 Nguồn lực cạnh tranh ngân hàng thương mại .7 1.1.2 Phân loại nguồn lực: 1.2 Nguồn lực động: 10 1.2.1 Khái niệm nguồn lực động 11 1.2.2 Đặc điểm nhận dạng nguồn lực động: 12 1.2.3 Các yếu tố cấu thành nguồn lực động: 13 1.2.4 Vai trò nguồn lực động: 16 1.3 Kết kinh doanh ngân hàng thương mại: 17 1.4 Một số mơ hình nghiên cứu lực động: 19 1.4.1 Các nghiên cứu giới: 19 1.4.2 Các nghiên cứu nước: 20 1.5 Đề xuất mơ hình nghiên cứu: 21 1.5.1 Các mơ hình sử dụng để phân tích kế thừa: 21 1.5.2 Đề xuất mơ hình nghiên cứu nguồn lực động ACB 22 Kết luận chương 30 CHƢƠNG 2: PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG NGUỒN NĂNG LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 2.1 Giới thiệu sơ lược Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu: .31 2.1.1 Quá trình thành lập phát triển: 31 2.1.2 Kết hoạt động kinh doanh: 31 2.2 Thực trạng nguồn lực động Ngân hàng TMCP Á Châu: 36 2.2.1 Tình hình hoạt động kinh doanh : 36 2.2.1.1 Giai đoạn trước 2008: 36 2.2.1.2 Giai đoạn từ 2008 đến 2012: 38 2.2.2 Đánh giá nguồn lực động Ngân hàng TMCP Á Châu: 40 2.3 Kiểm định tác động nguồn lực động đến kết kinh doanh Ngân hàng TMCP Á Châu: 46 2.3.1 Phương pháp nghiên cứu: 46 2.3.1.1 Mục tiêu nghiên cứu: 46 2.3.1.2 Thiết kế nghiên cứu: 46 2.3.1.3 Phạm vi, phương pháp chọn mẫu kích thước mẫu: .47 2.3.1.4 Xây dựng thang đo: 48 2.3.1.5 Thu thập xử lỹ liệu: 50 2.3.1.6 Phương pháp phân tích liệu: 51 2.3.1.7 Kiểm định mơ hình: 52 2.3.2 Kết nghiên cứu: 53 2.3.2.1 Thông tin đối tượng tham gia khảo sát: 53 2.3.2.2 Kiểm định Cronbach’s Alpha 55 2.3.2.3 Phân tích nhân tố (EFA): 57 2.3.2.4 Mơ hình nghiên cứu hiệu chỉnh: 60 2.3.2.5 Phân tích tương quan biến: 61 2.3.2.6 Phân tích hồi quy tuyến tính bội: 61 2.3.2.7 Kết hồi quy: 62 2.3.2.8 Kiểm định mơ hình: 65 2.3.3 Kiểm định giả thuyết: 66 2.3.4 Kiểm định khác biệt biến định tính nhân tố tác động đến kết kinh doanh ACB: 69 2.4 Tóm tắt kết nghiên cứu: 70 Kết luận chương 72 CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN NGUỒN NĂNG LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 3.1 Định hướng hoạt động kinh doanh Ngân hàng TMCP Á Châu: .73 3.2 Giải pháp phát triển nguồn lực động ACB: .74 3.2.1 Năng lực đáp ứng khách hàng: 74 3.2.2 Thích ứng với mơi trường vĩ mơ: 75 3.2.3 Định hướng kinh doanh: 76 3.2.4 Phản ứng với đối thủ cạnh tranh: 78 3.2.5 Định hướng học hỏi: 79 3.2.6 Năng lực sáng tạo: 80 3.3 Kiến nghị Ngân hàng thương mại: 80 Kết luận chương 83 KẾT LUẬN 84 TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT ACB – Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu NHNN – Ngân hàng Nhà nước NHTM – Ngân hàng thương mại PGD – Phòng Giao Dịch TMCP – Thương mại cổ phần TP.HCM – Thành phố Hồ Chí Minh RBV - Resource-Based View (Lý thuyết nguồn lực) VRIN – Value (Giá trị), Rare (Hiếm), Inimitable (Khó bắt chước), Non-substitutable (Khơng thể thay thế) WTO – World Trade Organization (Tổ chức thương mại giới) DANH MỤC BẢNG BIỂU, ĐỒ THỊ Bảng 1.1 – Phân loại nguồn lực Bảng 1.2 – Mơ hình nghiên cứu lực động kết kinh doanh Nguyễn Đình Thọ Nguyễn Thị Mai Trang (2009) 22 Bảng 1.3 – Mơ hình đề xuất 29 Bảng 1.4 – Tổng kết giả thuyết đưa mơ hình đề xuất 29 Bảng 2.1– Thông tin đối tượng khảo sát 53 Bảng 2.2– Bảng tổng kết hệ số Cronbach’s alpha sau điều chỉnh 55 Bảng 2.3 – Hệ số KMO & kiểm định Bartlett 57 Bảng 2.4 – Kết phân tích mơ hình hồi quy tuyến tính đa biến 62 Bảng 2.5 – Kết hồi quy giả thuyết 66 Đồ thị 2.1 – Tổng vốn huy động giai đoạn 2008 – 2012 32 Đồ thị 2.2 – Tổng dư nợ cho vay giai đoạn 2008-2012 33 Đồ thị 2.3 – Tổng tài sản ACB giai đoạn 2008 – 2012 34 Đồ thị 2.4 – Tổng lợi nhuận trước thuế ACB giai đoạn 2008 – 2012 .34 LỜI MỞ ĐẦU Sự cần thiết đề tài: Trong thời kỳ hội nhập kinh tế, văn hóa tồn cầu, doanh nghiệp phải gia tăng cạnh tranh với doanh nghiệp nội địa mà cạnh tranh với doanh nghiệp quốc tế vào Việt Nam đầu tư, kinh doanh Kể từ thức gia nhập WTO vào năm 2006, sau trải qua giai đoạn khủng hoảng kinh tế giới, kinh tế Việt Nam kỳ vọng có phát triển vượt bậc tương lai Việc tham gia nhiều tổ chức, thành phần kinh tế chun nghiệp nước nước ngồi góp phần làm tăng tính cạnh tranh thị trường Việt Nam Đối với lĩnh vực ngân hàng – lĩnh vực quan trọng kinh tế có cạnh tranh ngày khốc liệt ngân hàng nước, ngân hàng nước chi nhánh ngân hàng nước sau Việt Nam gia nhập WTO Đặc biệt thời kỳ suy thoái kinh tế năm gần đây, lĩnh vực tiền tệ ngân hàng liên tục vấp phải khó khăn từ kinh tế giới bất ổn khó khăn từ hệ thống hoạt động ngân hàng Nền kinh tế luôn biến động theo chiều hướng khác chịu tác động nhiều nhân tố trị, xã hội, thiên tai… đó, doanh nghiệp nói chung ngân hàng nói riêng phải ln ln có thay đổi nhằm thích nghi với biến động Nếu thích nghi với thay đổi đó, doanh nghiệp tồn phát triển Để thích nghi có thay đổi phù hợp vậy, doanh nghiệp phải xây dựng yếu tố, nguồn lực nhằm tạo lợi cạnh tranh thị trường có biến động bất lợi hay thuận lợi Tuy nhiên, nguồn lực tạo lợi cạnh tranh cho doanh nghiệp mơi trường bên ngồi thay đổi Đó nguồn lực động – thỏa mãn tiêu chí: có giá trị, hiếm, khó thay khó bị bắt chước – VRIN: Valuable, Rare, Inimitable, Non substitutable (theo Eisenhardt & Martin 2000) tạo lực cạnh tranh cho doanh nghiệp thị trường biến PHỤ LỤC 5: PHÂN TÍCH PHƢƠNG SAI MỘT YẾU TỐ Phản ứng với đối thủ - X1: Test of Homogeneity of Variances PUDT Levene Statistic 4.754 PUDT Between Groups Within Groups Total  TAMHANES’S T2 Multiple Comparisons Dependent Variable: PUDT Tamhane (I) Chucvu Nhan vien Truong phong/Truong bo phan Cap quan ly Thích ứng mơi trƣờng vĩ mô: Test of Homogeneity of Variances TUVIMO ANOVA TUVIMO Between Groups Within Groups Total Multiple Comparisons Dependent Variable: TUVIMO (I) Chucvu Nhan vien Truong Bonferroni phong/Truong bo phan Cap quan ly * The mean difference is significant at the 0.05 level Định hƣớng kinh doanh: Test of Homogeneity of Variances DHKD Levene Statistic 4.717 DHKD Between Groups Within Groups Total Multiple Comparisons Dependent Variable: DHKD (I) Chucvu Nhan vien Truong Bonferroni phong/Truong bo phan Cap quan ly Nhan vien Truong Tamhane phong/Truong bo phan Cap quan ly Định hƣớng học hỏi: Test of Homogeneity of Variances DHHH Levene Statistic 175 DHHH Between Groups Within Groups Total Multiple Comparisons Dependent Variable: DHHH (I) Chucvu Nhan vien Truong Bonferroni phong/Truong bo phan Cap quan ly Nhan vien Truong Tamhane phong/Truong bo phan Cap quan ly * The mean difference is significant at the 0.05 level Đáp ứng khách hàng; Test of Homogeneity of Variances DUKH ANOVA DUKH Between Groups Within Groups Total Năng lực sáng tạo: Test of Homogeneity of Variances NLST Levene Statistic 1.852 NLST Between Groups Within Groups Total Kết kinh doanh: Test of Homogeneity of Variances KQKD Levene Statistic 9.592 kqkd Between Groups Within Groups Total Multiple Comparisons Dependent Variable: kqkd (I) Chucvu Nhan vien Truong Bonferroni phong/Truong bo phan Cap quan ly Nhan vien Truong Tamhane phong/Truong bo phan Cap quan ly PHỤ LỤC BẢNG CÂU HỎI KHẢO SÁT Ý KIẾN VỀ NGUỒN NĂNG LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG TMCP Á CHÂU Xin chào anh/chị, Tôi tiến hành thực đề tài nghiên cứu nguồn lực động Ngân hàng TMCP Á Châu Với mong muốn đánh giá lại nguồn lực động ngân hàng, tiến hành thực điều tra thăm dò ý kiến anh (chị) Ý kiến anh (chị) đóng góp q báu giúp tơi hồn thành đề tài nghiên cứu Tôi mong nhận ý kiến anh (chị) cách trả lời câu hỏi bên Xin lưu ý với anh (chị) khơng có quan điểm hay sai, tất ý kiến anh (chị) có giá trị cho nghiên cứu đảm bảo thông tin bảo mật PHẦN I: THÔNG TIN CHUNG – Anh/chị vui lịng cho biết số thơng tin sau Giới tính: □Nam □Nữ Độ tuổi: □Từ 20 đến 30 tuổi □Từ 31 đến 40 tuổi □Từ 41 đến 50 tuổi □Trên 51 tuổi Trình độ học vấn: □Trung cấp/THPT □Cao đẳng □Đại học □ Trên Đại học Chức vụ □Nhân viên/Chuyên viên/Tổ trưởng □Trưởng Phịng/Trưởng phận □Cấp quản lý Hội sở/Giám đốc/Phó Giám đốc Chi nhánh/PGD Thời gian công tác (*) □Dưới năm □Từ đến năm □Trên năm ( – Đây câu hỏi mang tính sàng lọc Nếu thời gian công tác anh/chị ACB năm, xin mời tiếp tục khảo sát Phần II Nếu thời gian công tác anh/chị năm, khảo sát xin dừng Cảm ơn anh/chị PHẦN II: Xin vui lòng cho biết mực độ đồng ý anh/chị với phát biểu dƣới theo thang điểm từ đến 7, với qui ƣớc sau đây: 1: Hồn tồn khơng đồng ý -> 5: Hồn tồn đồng ý  (Xin vui lịng đánh dấu ( ) lên số thích hợp cho phát biểu) STT Phát biểu ACB chủ động tìm hiểu thơng tin đối thủ cạnh tranh ACB đưa sản phẩm, dịch vụ trước đối thủ cạnh tranh ACB vị trí cơng đối thủ cạnh tranh ACB ln khuyến khích nhân viên đề xuất sáng kiến ACB đánh giá cao sáng kiến nhân viên ACB tạo điều kiện để thực sáng kiến nhân viên ACB thường xuyên tiếp xúc với khách hàng để tìm hiểu nhu cầu họ sản phẩm, dịch vụ ACB hiểu rõ yêu cầu mong đợi khách hàng ACB thường xuyên thu thập thông tin khách hàng 10 ACB nhanh chóng thực kế hoạch liên quan đến khách hàng 11 ACB điều chỉnh hoạt động phục vụ khách hàng chúng không đem lại hiệu 12 ACB phản ứng nhanh chóng với thay đổi (nhu cầu, sở thích) khách hàng 13 ACB thường xuyên thu thập thông tin đối thủ cạnh tranh 14 Thông tin đối thủ cạnh tranh nhân viên ACB trao đổi thảo luận phòng ban với 15 ACB hiểu biết rõ ràng điểm mạnh điểm yếu đối thủ cạnh tranh 16 Thông tin đối thủ cạnh tranh ACB xem xét kỹ lưỡng trước định kinh doanh 17 ACB thường xuyên thu thập thông tin môi trường vĩ mô (luật pháp, thuế, biến động kinh tế, v.v ) 18 Thông tin môi trường vĩ mô ACB xem xét kỹ lưỡng định kinh doanh 19 ACB điều chỉnh sách, quy định sản phẩm theo thay đổi môi trường vĩ mô 20 ACB nỗ lực phát triển dịch vụ chăm sóc khách hàng nhằm giữ vững mối quan hệ tốt với khách hàng 21 ACB thiết lập mối quan hệ tốt với đối thủ cạnh tranh 22 ACB nhấn mạnh đến nghiên cứu phát triển sản phẩm, dịch vụ hoạt động kinh doanh ngân hàng 23 ACB đưa nhiều sản phẩm dịch vụ ba năm vừa qua 24 Việc thay đổi sản phẩm, dịch vụ đem lại kết tốt đẹp cho ACB 25 ACB xem việc học hỏi chìa khóa giúp cho ngân hàng tồn phát triển 26 ACB xem việc học hỏi nhân viên đầu tư khơng phí 27 ACB ln khuyến khích ứng dụng kiến thức ý tưởng vào cơng việc 28 Trong vịng năm trở lại đây, ACB đạt mức tăng doanh số huy động theo tiêu đề 29 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt mức tăng dư nợ tín dụng theo tiêu để 30 Trong vòng năm trở lại đây, ACB khống chế tỷ lệ nợ xấu tiêu đề 31 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt mức lợi nhuận theo tiêu đề 32 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt kế hoạch mở rộng phát triển mạng lưới Chi nhánh/PGD kế hoạch đề 33 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt mức tăng trưởng khách hàng kế hoạch đề 34 Trong vòng năm trở lại đây, ACB đạt kế hoạch phát triển sản phẩm, dịch vụ mong muốn Xin chân thành cảm ơn anh/chị trả lời bảng câu hỏi ... doanh tác động tích c H2 Định hướng kinh doanh tác động tích c H3 Định hướng kinh doanh tác động tich c H4 Định hướng kinh doanh tác động tích c H5 Năng lực sáng tạo ảnh hưởng tích cực H6 Năng lực. .. định tác nhân ảnh hưởng đến lực động Ngân hàng Phân tích hồi quy tuyến tính với biến phụ thuộc Kết kinh doanh, biến độc lập ảnh hưởng đến lực động: định hướng kinh doanh, lực marketing, lực sáng... LỰC ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN Á CHÂU 3.1 Định hướng hoạt động kinh doanh Ngân hàng TMCP Á Châu: .73 3.2 Giải pháp phát triển nguồn lực động ACB: .74 3.2.1 Năng lực đáp ứng khách