Bài giảng Nghiệp vụ Ngân quỹ Chương 4 Nghiệp vụ phát hiện xử lý tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông tiền giả

Khái quát về đồng tiền VN01. Phát hành 02. Đặc điểmTiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 01. Khái niệm tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông02. Nguyên nhân làm tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông03. Tiêu chuẩn đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông04. Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông05. Đóng gói, giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thôngTiền giả01. Khái niệm tiền giả.02. Phương pháp nhận biết tiền giả03. Xử lý và thu hồi tiền giả

04 04 NGHIỆP VỤ PHÁT HIỆN – XỬ LÝ, THU HỒI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG, TIỀN GIẢ Nội dung chương Khái quát đồng tiền VN 01 02 Phát hành Đặc điểm Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 01 Khái niệm tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 02 Nguyên nhân làm tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 03 Tiêu chuẩn đổi tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thơng 04 Phí đổi tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thơng 05 Đóng gói, giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Tiền giả 01 Khái niệm tiền giả 02 Phương pháp nhận biết tiền giả 03 Xử lý thu hồi tiền giả 4.1 Khái quát đồng tiền Việt Nam: 4.2.1 PHÁT HÀNH 4.2.2 ĐẶC ĐIỂM 4.1.1 Phát hành: CQ phát hành Đơn vị tiền tệ: Đồng Ký hiệu quốc gia: đ Ký hiệu quốc tế: VNĐ TIỀN GIẤY COTTON TIỀN GIẤY TIỀN VIỆT NAM TIỀN GIẤY POLYMER TIỀN KIM LOẠI 4.1.2 Đặc điểm loại tiền Việt Nam TIỀN GIẤY POLYMER TIỀN GIẤY TIỀN GIẤY COTTON TIỀN KIM LOẠI Tiền giấy Polymer Giấy in Nội dung mặt trước Nội dung mặt sau Giấy Polymer, có độ bền cao, khơng ảnh hưởng đến mơi trường, có yếu tố bảo an đặc biệt cửa sổ suốt, có hình ẩn hình dập cửa sổ Dòng chữ "Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" – Phong cảnh- Mệnh giá chữ số Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Tiền giấy Polymer MỆNH MỆNH GIÁ GIÁ (đồng) (đồng) NGÀY NGÀY PH PH KÍCH KÍCH THƯỚC THƯỚC MÀU MÀU SẮC SẮC MẶT MẶT SAU SAU Lơ tím sẫm Phong cảnh nhà Chủ tịch Hồ Chí Minh Kim Liên Phong cảnh vịnh Hạ Long Phong cảnh văn miếu Quốc Tử giám 500.000 500.000 17/12/2003 17/12/2003 152mm 152mm xx 65mm 65mm 200.000 200.000 30/8/2006 30/8/2006 148mm 148mm xx 65mm 65mm Đỏ nâu 100.000 100.000 01/9/2004 01/9/2004 144mm 144mm xx 65mm 65mm Xanh đậm 50.000 50.000 20.000 20.000 10.000 10.000 17/12/2003 17/12/2003 17/5/2006 17/5/2006 30/8/2006 30/8/2006 140mm x 65mm 140mm x 65mm Nâu tím đỏ 136mm x 65mm 136mm x 65mm Xanh lơ đậm 132mm x 60mm 132mm x 60mm Nâu đậm màu vàng xanh Phong cảnh Huế Phong cảnh Chùa Cầu, Hội An, Quảng Nam Cảnh khai thác dầu khí Tiền giấy cotton Giấy in Nội dung mặt trước Nội dung mặt sau Giấy cotton Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Mệnh giá chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Tiền giấy cotton MG NGÀY PH (đồng) 20.000 02/3/1993 KÍCH THƯỚC MÀU SẮC MẶT SAU 140mm x 68mm Xanh lơ sẫm 10.000 15/10/1994 140mm x 68mm Đỏ tía Phong cảnh vịnh Hạ Long 5.000 15/01/1993 134mm x 65mm Xanh lơ sẫm 2.000 20/10/1989 134mm x 65mm Nâu sẫm Phong cảnh thuỷ điện Trị An Xưởng dệt 1.000 20/10/1989 136mm x 65mm Tím 500 15/8/1989 130mm x 65mm Đỏ cánh sen Phong cảnh cảng Hải Phòng 200 30/9/1987 130mm x 65mm Nâu đỏ Sản xuất nông nghiệp 100 02/5/1992 120mm x 59mm Màu nâu đen Xưởng sản xuất đồ hộp Cảnh khai thác gỗ Phong cảnh tháp Phổ Minh 4.1.2.1 Tiền kim loại: • Đặc điểm chung: – Mặt trước : hình Quốc huy – Mặt sau: dòng chữ “NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”, số mệnh giá, hình Soi tờ bạc trước nguồn sáng (kiểm tra hình bóng chìm, dây bảo hiểm, hình định vị) • Hình định vị: Hình ảnh hai mặt khớp khíp, tạo thành hình hồn chỉnh, khe trắng (nhìn thấy từ hai mặt) Ở tiền giả: hình bóng chìm khơng tinh xảo Các chữ, số dây bảo hiểm không rõ ràng, không sắc nét; số trường hợp khơng có yếu tố này.Hình định vị khơng khớp khít, khe trắng khơng Vuốt nhẹ tờ bạc(kiểm tra yếu tố in lõm) Vuốt nhẹ tờ bạc yếu tố in lõm cảm nhận độ nỗi, nhám ráp nét in: + Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh; Quốc huy; + Mệnh giá số chữ; Dịng chữ “CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM” mặt trước tất mệnh giá); + Dòng chữ “NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”, mệnh giá chữ bắng số, phong cảnh (ở mặt sau mệnh giá 500.000đ, 200.000đ, 100.000đ) Ở tiền giả: vuốt nhẹ tay có cảm giác trơn lì, khơng nhám, ráp tiền thật có cảm giác gơn tay vết dập giấy, độ nét in Chao nghiêng tờ bạc (kiểm tra mực đổi màu, IRIODIN, hình ẩn nổi) • Mực đổi màu (OVI): yếu tố có màu vàng nhìn thẳng, đổi sang màu xanh nhìn nghiêng Chao nghiêng tờ bạc (kiểm tra mực đổi màu, IRIODIN, hình ẩn nổi) IRIODIN: dải màu vàng chạy dọc tờ bạc, lấp lấp ánh kim chao nghiêng tờ bạc Hình ẩn nổi: đặt tờ bạc nằm ngang tầm mắt nhìn thấy chữ “VN” rõ mệnh giá 200.000đ, 10.000đ; chữ “NH” mệnh giá 50.000đ, 20.000đ Chao nghiêng tờ bạc (kiểm tra mực đổi màu, IRIODIN, hình ẩn nổi) • Ở tiền giả:  Có làm giả yếu tố OVI khơng đổi màu  Hoặc có đổi màu khơng màu tiền thật  Hoặc khơng có yếu tố IRIODIN  Hoặc có in giả dải màu vàng không lấp lánh tiền thật Kiểm tra cửa sổ suốt (số mệnh giá dập yếu tố hình ẩn) Kiểm tra cửa sổ suốt (số mệnh giá dập yếu tố hình ẩn) • Cửa sổ lớn có số mệnh giá dập nổi: Cửa sổ nhỏ có yếu tố hình ẩn (DOE): Dùng kính lúp, đèn cực tím (kiểm tra chữ in siêu nhỏ, yếu tố phát quang)  Mảng chữ in siêu nhỏ  Mực không màu phát quang  Số seri phát quang Dùng kính lúp, đèn cực tím (kiểm tra chữ in siêu nhỏ, yếu tố phát quang) Mảng chữ in siêu nhỏ Mực không màu phát quang Số sêri phát quang Dùng kính lúp, đèn cực tím (kiểm tra chữ in siêu nhỏ, yếu tố phát quang) • Ở tiền giả: khơng có mảng chữ siêu nhỏ dịng chữ, số khơng sắc nét nét, khó đọc Khơng có mực khơng màu phát quang có làm giả phát quang yếu Số sêri không phát quang phát quang khơng giống tiền thật • Chất liệu in tiền giả dễ vị bai giãn rách kéo, xé nhẹ cạnh tờ bạc, mực in dễ bị bong tróc 4.3.3 Thu hồi tiền giả: Loại giả có TB Có nghi vấn v/v lưu thông >= tờ/5 miếng KH không chấp hành Tiền giả loại mới, tiền nghi giả Nghiêm cấm hành vi trả lại tiền giả, tiền nghi giả cho khách hàng Các đơn vị không tự ý cắt, xén, tiêu hủy tiền giả Tạm thu giữ tiền nghi giả • Đối với tiền nghi giả, TCTD, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng lập biên tạm thu giữ tiền nghi giả Mẫu biên • Trong thời gian ngày làm việc kể từ ngày tạm thu giữ, gửi tiền nghi giả đề nghị NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc TW quan CA địa bàn giám định • Kết giám định phải thông báo văn cho khách hàng có tiền nghi giả biết Đóng dấu tiền giả • Con dấu tiền giả: Con dấu tiền giả hình chữ nhật; kích thước: 20mm x 60mm; phần tên ngân hàng: 5mm x 60mm, phần chữ “TIỀN GIẢ”: 15mm x 60mm; sử dụng mực màu đỏ • Cách thức đóng dấu, bấm lỗ tiền giả: Đóng dấu tiền giả lên mặt tờ tiền giả bấm lỗ tờ tiền giả (mỗi cạnh chiều dài tờ tiền giả bấm lỗ cân đối dụng cụ bấm lỗ dùng cho văn phòng) 4.3.4 Đóng gói, bảo quản tiền giả  Tiền cotton giả, tiền polymer giả: 100 tờ tiền giả mệnh giá, chất liệu đóng thành thếp; 10 thếp tiền giả đóng thành bó (1.000 tờ) niêm phong Trường hợp khơng đủ 1.000 tờ thực đóng bó niêm phong  Tiền kim loại giả: 100 miếng đóng thành túi nhỏ niêm phong; 10 túi nhỏ đóng thành túi lớn (1.000 miếng), niêm phong Trường hợp khơng đủ 100 miếng, đóng vào túi nilon niêm phong  NHNN có trách nhiệm đóng gói, niêm phong bó, túi tiền giả niêm phong phải ghi rõ đầy đủ yếu tố theo quy định hành niêm phong tiền mặt  Tiền giả bảo quản riêng kho tiền ngân hàng 4.3.3 Xử lý thu hồi tiền giả: • Biên việc thu giữ tiền giả • Biên việc tạm thu giữ tiền nghi giả • Biên việc giao, nhận tiền giả ... 4. 2 Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4. 2.5 4. 2.1 Khái niệm tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4. 2.2 Nguyên nhân làm tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4. 2.3 Tiêu chuẩn đổi tiền không đủ tiêu. .. thông 03 Tiêu chuẩn đổi tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thơng 04 Phí đổi tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thơng 05 Đóng gói, giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Tiền giả 01 Khái niệm tiền giả 02... dung chương Khái quát đồng tiền VN 01 02 Phát hành Đặc điểm Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 01 Khái niệm tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 02 Nguyên nhân làm tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông