4.1. Khái quát về đồng tiền Việt Nam: 4.1.1. Phát hành: 4.1.2. Đặc điểm 4.2. Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4.2.1. Khái niệm: 4.2.2. Nguyên nhân làm cho tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông: 4.2.3. Tiêu chuẩn đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4.3. Tiền giả 4.3.1. Khái niệm tiền giả: 4.3.2. Phương pháp nhận biết tiền giả:
CHƯƠNG IV : NGHIỆP VỤ PHÁT HIỆN – XỬ LÝ, THU HỒI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG, TIỀN GIẢ 4.1 Khái quát đồng tiền Việt Nam: 4.1.1 Phát hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quan phát hành tiền nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Đơn vị tiền tệ “đồng”, ký hiệu quốc gia “đ”, ký hiệu quốc tế "VND" Tiền giấy tiền kim loại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phát hành đồng tiền pháp định, dùng làm phương tiện tốn khơng hạn chế lãnh thổ Việt Nam Như vậy, tiền Việt Nam gồm tiền giấy, tiền kim loại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phát hành (Quy định Điều Quyết định số 130/2003/QĐ-TTg) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam áp dụng kỹ thuật, công nghệ việc in, đúc tiền nhằm nâng cao chất lượng, khả chống giả đồng tiền tiết kiệm chi phí phát hành Từ năm 2003 đến năm 2006, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phát hành vào lưu thông tiền nhằm bổ sung cấu, mệnh giá đồng tiền lưu thông, đáp ứng nhu cầu toán kinh tế nâng cao chất lượng, khả chống giả đồng tiền, bảo vệ lợi ích người tiêu dùng Trong đó, tiền polymer có mệnh giá 500.000đ, 200.000đ, 100.000đ, 50.000đ, 20.000đ, 10.000đ tiền kim loại có mệnh giá 5.000đ, 2.000đ, 1.000đ, 500đ, 200đ Việc phát hành tiền kim loại bước nhằm hoàn thiện hệ thống tiền tệ, phù hợp với thông lệ quốc tế Một số mệnh giá tiền giấy (cotton) song song lưu hành với tiền 4.1.2 Đặc điểm loại tiền Việt Nam 4.1.2.1 Tiền giấy Giấy bạc 500.000 đồng - Ngày phát hành: 17/12/2003 - Kích thước: 152mm x 65mm - Giấy in: Polymer - Màu sắc tổng thể: Màu lơ tím sẫm - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 500.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Phong cảnh nhà Chủ tịch Hồ Chí Minh Kim Liên - Mệnh giá 500.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Giấy bạc 200.000 đồng - Ngày phát hành: 30/8/2006 - Kích thước: 148mm x 65mm - Giấy in: Polymer - Màu sắc tổng thể: Đỏ nâu - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 200.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Phong cảnh vịnh Hạ Long - Mệnh giá 200.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại 3.Giấy bạc 100.000 đồng (loại in polymer) - Ngày phát hành: 01/9/2004 - Kích thước: 144mm x 65mm - Giấy in: giấy Polymer, có độ bền cao, khơng ảnh hưởng đến mơi trường, có yếu tố bảo an đặc biệt cửa sổ suốt, có hình ẩn hình dập cửa sổ - Màu sắc: Nhìn tổng thể hoa văn trang trí nội dung mặt trước mặt sau màu xanh đậm - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 100.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Phong cảnh văn miếu - Quốc Tử giám - Mệnh giá 100.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại 4.Giấy bạc 50.000 đồng (loại in polymer) - Ngày phát hành: 17/12/2003 - Kích thước: 140mm x 65mm - Giấy in: Polymer - Màu sắc tổng thể: Màu nâu tím đỏ - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 50.000 đồng chữ số Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Phong cảnh Huế - Mệnh giá 50.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Giấy bạc 20.000 đồng (loại cũ in giấy cotton) - Ngày phát hành: 02/3/1993 - Kích thước: 140mm x 68mm - Giấy in: Cotton - Màu sắc tổng thể: Màu xanh lơ sẫm - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 20.000 đồng chữ số Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Xưởng sản xuất đồ hộp - Mệnh giá 20.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Giấy bạc 20.000 đồng (loại in polymer) - Ngày phát hành: 17/5/2006 - Kích thước: 136mm x 65mm - Giấy in: Polymer - Màu sắc tổng thể: Màu xanh lơ đậm - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 20.000 đồng chữ số Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Phong cảnh Chùa Cầu, Hội An, Quảng Nam - Mệnh giá 20.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Giấy bạc 10.000 đồng - Ngày phát hành: 15/10/1994 - Kích thước: 140mm x 68mm - Giấy in: Cotton - Màu sắc tổng thể: Màu đỏ tía - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 10.000 đồng chữ số Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Phong cảnh vịnh Hạ Long - Mệnh giá 10.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Giấy bạc 10.000 đồng - Ngày phát hành: 30/8/2006 - Kích thước: 132mm x 60mm - Giấy in: Polymer - Màu sắc tổng thể: Màu nâu đậm màu vàng xanh - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 10.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Cảnh khai thác dầu khí - Mệnh giá 10.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Giấy bạc 5.000 đồng - Ngày phát hành: 15/01/1993 - Kích thước: 134mm x 65mm - Giấy in: Cotton - Màu sắc tổng thể: Màu xanh lơ sẫm - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 5.000 đồng chữ số Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Phong cảnh thuỷ điện Trị An - Mệnh giá 5.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại 10 Giấy bạc 2.000 đồng - Ngày phát hành: 20/10/1989 - Kích thước: 134mm x 65mm - Giấy in: Cotton - Màu sắc tổng thể: Màu nâu sẫm - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 2.000 đồng chữ số Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Xưởng dệt Mệnh giá 2.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại 11 Giấy bạc 1.000 đồng - Ngày phát hành: 20/10/1989 - Kích thước: 134mm x 65mm - Giấy in: Cotton - Màu sắc tổng thể: Màu tím - Nội dung mặt trước: Dịng chữ "Cộng hịa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 1.000 đồng chữ số Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Cảnh khai thác gỗ - Mệnh giá 1.000 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại 12 Giấy bạc 500 đồng - Ngày phát hành: 15/8/1989 - Kích thước: 130mm x 65mm - Giấy in: Cotton - Màu sắc tổng thể: Màu đỏ cánh sen - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 500 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Phong cảnh cảng Hải Phòng - Mệnh giá 500 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại 13 Giấy bạc 200 đồng - Ngày phát hành: 30/9/1987 - Kích thước: 130mm x 65mm - Giấy in: Cotton - Màu sắc tổng thể: Màu nâu đỏ - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh - Mệnh giá 200 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Sản xuất nông nghiệp - Mệnh giá 200 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại 14 Giấy bạc 100 đồng - Ngày phát hành: 02/5/1992 - Kích thước: 120mm x 59mm - Giấy in: Cotton - Màu sắc tổng thể: Màu nâu đen - Nội dung mặt trước: Dòng chữ "Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam" - Quốc huy - Mệnh giá 100 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại - Nội dung mặt sau: Dòng chữ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam" - Phong cảnh tháp Phổ Minh - Mệnh giá 100 đồng chữ số - Hình trang trí hoa văn dân tộc hoa văn lưới đại 4.1.2.2 Tiền kim loại: Đồng tiền 5.000đ - Ngày phát hành: 17/12/2003 - Đường kính: 25,50 mm - Khối lượng: 7,70 g - Độ dày mép: 2,20 mm -Màu sắc: vàng ánh đỏ - Vật liệu: hợp kim (CuAl6Ni2) - Vành đồng tiền: khía vỏ sị - Mặt trước: hình Quốc huy - Mặt sau: dịng chữ “NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”, số mệnh giá 5.000 đồng, hình Chùa Một cột Đồng tiền 2.000đ - Ngày phát hành: 01/4/2004 - Đường kính: 23,50 mm - Khối lượng: 5,10 g - Độ dày mép: 1,80 mm - Màu sắc: vàng đồng thau - Vật liệu: thép mạ đồng thau - Vành đồng tiền: khía cưa ngắt quãng 12 đoạn - Mặt trước: hình Quốc huy - Mặt sau: dòng chữ “NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”, số mệnh giá 2.000 đồng, hình Nhà Rơng Đồng tiền 1.000đ - Ngày phát hành: 17/12/2003 - Đường kính: 19,00 mm - Khối lượng: 3,80 g - Độ dày mép: 1,95 mm - Màu sắc: vàng đồng thau - Vật liệu: thép mạ đồng thau - Vành đồng tiền: khía cưa liên tục - Mặt trước: hình Quốc huy - Mặt sau: dòng chữ “NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”, số mệnh giá 1.000 đồng, hình Thủy đình, Đền Đô Đồng tiền 500đ - Ngày phát hành: 01/4/2004 - Đường kính: 22,00 mm - Khối lượng: 4,50 g - Độ dày mép: 1,75 mm - Màu sắc: trắng bạc - Vật liệu: thép mạ Niken - Vành đồng tiền: khía cưa ngắt quãng đoạn - Mặt trước: hình Quốc huy - Mặt sau: dịng chữ “NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”, số mệnh giá 500 đồng, chi tiết hoa văn dân tộc Đồng tiền 200đ - Ngày phát hành: 17/12/2003 - Đường kính: 20,00 mm - Khối lượng: 3,20 g - Độ dày mép: 1,45 mm - Màu sắc: trắng bạc - Vật liệu: thép mạ Niken - Vành đồng tiền: vành trơn - Mặt trước: hình Quốc huy - Mặt sau: dịng chữ “NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”, số mệnh giá 200 đồng, chi tiết hoa văn dân tộc 4.2 Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4.2.1 Khái niệm: Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông tiền giấy (tiền cotton tiền polymer), tiền kim loại Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam phát hành, lưu hành hợp pháp bị rách nát, hư hỏng phân loại theo tiêu chuẩn Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam quy định Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam công bố công khai tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông làm sở cho việc tuyển chọn, thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4.2.2 Nguyên nhân làm cho tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông: 4.2.2.1 Tiền rách nát, hư hỏng trình lưu thông a Tiền giấy bị thay đổi màu sắc, mờ nhạt hình ảnh hoa văn, chữ, số; nhàu, nát, nhoè, bẩn, cũ; rách tời hay liền mảnh can dán lại, rách góc (kích thước theo cạnh tờ tiền khơng q 10mm) b Tiền kim loại bị mịn, hư hỏng phần tồn hình ảnh, hoa văn, chữ, số lớp mạ đồng tiền 4.2.2.2 Tiền rách nát, hư hỏng trình bảo quản a Tiền giấy bị ố bẩn; thủng lỗ, rách phần; cháy biến dạng tiếp xúc với nguồn nhiệt cao; giấy in, màu sắc, đặc điểm kỹ thuật bảo an đồng tiền bị biến đổi tác động hóa chất (như chất tẩy rửa, axít, chất ăn mịn…); viết, vẽ, tẩy xóa; đồng tiền bị mục biến dạng lý khác không hành vi hủy hoại b Tiền kim loại bị cong, vênh, thay đổi định dạng, hình ảnh thiết kế tác động ngoại lực nhiệt độ cao; bị han gỉ tiếp xúc với hoá chất ăn mòn kim loại 4.2.2.3 Tiền bị lỗi kỹ thuật trình in, đúc nhà sản xuất giấy in bị gấp nếp làm hình ảnh màu in, lỗi lấm bẩn mực in lỗi khác khâu in, đúc 4.2.3 Tiêu chuẩn đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông bị rách nát, hư hỏng q trình lưu thơng bị lỗi kỹ thuật trình in đúc, đơn vị thu đổi có trách nhiệm thực việc thu đổi cho khách hàng có nhu cầu, khơng hạn chế số lượng, không yêu cầu thủ tục giấy tờ khơng thu phí Đối với tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thơng q trình bảo quản khách hàng nộp vật cho đơn vị thu đổi Đơn vị thu đổi nhận xét đổi theo điều kiện sau: - Tiền rách nát, hư hỏng hành vi hủy hoại; - Trường hợp tờ tiền bị cháy, thủng rách phần diện tích cịn lại phải lớn 60% so với diện tích tờ tiền loại; can dán từ hai ba mảnh tờ tiền ngun gốc phải có diện tích lớn 90% so với diện tích tờ tiền loại cịn giữ nguyên bố cục tờ tiền, đồng thời nhận biết yếu tố bảo an; - Đối với tiền polymer bị cháy biến dạng co nhỏ lại tiếp xúc với nguồn nhiệt cao, diện tích lại tối thiểu phải 30% so với diện tích tờ tiền loại cịn giữ ngun bố cục tờ tiền, đồng thời nhận biết hai yếu tố bảo an sau: yếu tố hình ẩn cửa sổ nhỏ: mực khơng màu phát quang; phát quang hai hàng số sêri; chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh Căn điều kiện xét đổi, đơn vị thu đổi thực đổi cho khách hàng thu phí đổi tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thông Nếu không đủ điều kiện đổi, đơn vị thu đổi trả lại cho khách hàng thông báo lý không đổi Trường hợp tờ tiền khơng xác định có đủ điều kiện đổi hay khơng cần giám định, khách hàng phải có giấy đề nghị đổi tiền theo mẫu 4.2.4 Phí đổi tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thơng Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4% tổng giá trị tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông đổi mức phí tối thiểu cho đổi 2.000đ Phí đổi tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thơng bao gồm thuế giá trị gia tăng hạch toán vào thu nhập đơn vị thu đổi 4.2.5 Thủ tục xử lý thu hồi, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông: Trường hợp không xác định tiền có đủ điều kiện đổi hay khơng, thời gian ngày làm việc kể từ ngày nhận vật khách hàng, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước chuyển vật kèm giấy đề nghị giám định (theo mẫu số 02 đính kèm) Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh địa bàn để giám định Riêng 10 Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà Nước chuyển vật kèm giấy đề nghị giám định Cục Phát hành Kho quỹ Trong thời gian ngày làm việc kể từ ngày nhận đề nghị giám định đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh thông báo kết giám định văn trả vật cho đơn vị đề nghị giám định Trường hợp không giám định được, thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận vật đề nghị giám định đơn vị thu đổi đề nghị đổi tiền khách hàng, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh chuyển vật kèm giấy đề nghị giám định Cục Phát hành Kho quỹ Chi cục Phát hành Kho quỹ Thành phố Hồ Chí Minh để giám định Trong thời gian ngày làm việc kể từ ngày nhận đề nghị giám định Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh; Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà Nước, Cục Phát hành Kho quỹ Chi cục Phát hành Kho quỹ Thành phố Hồ Chí Minh thơng báo kết giám định văn bản; đồng thời trả lại vật cho đơn vị đề nghị giám định Đơn vị đề nghị giám định định phương thức vận chuyển tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông chịu trách nhiệm đảm bảo an tồn q trình vận chuyển 4.3 Tiền giả 4.3.1 Khái niệm tiền giả: Tiền giả loại tiền làm giống tiền Việt Nam Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức in, đúc, phát hành 4.3.2 Phương pháp nhận biết tiền giả: 4.3.2.1 Nội dung bản: Mặt trước: hình chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh; Quốc huy; dịng chữ”CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM”; mệnh giá số chữ; hoa văn trang trí Mặt sau: dòng chữ : “ NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”;mệnh giá số chữ; phong cảnh công trình kiến trúc lịch sư, văn hóa; hình hoa văn trang trí 4.3.2.2 Các đặc điểm bảo an bản: 11 Hình bóng chìm Dây bảo hiểm Hình định vị Yếu tố in lõm (nét in nổi) Mực đổi màu – OVI (Mệnh giá 100.000đ, 200.000đ 500.000đ) Hình ẩn (Mệnh giá 10.000 đ, 20.000đ, 50.000đ 200.000đ) IRIODIN (dải màu vàng lấp lánh) Cửa sổ lớn có số mệnh giá dập Cửa sổ nhỏ có yếu tố hình ẩn –DOE (Mệnh giá 50.000đ, 100.000đ, 200.000đ 500.000đ) 10 Mảng chữ siêu nhỏ 11 Mực không màu phát quang soi đèn cực tím 12 Số seri phát quang soi đèn cực tím Lưu ý: Mệnh giá khác có thiết kế đặc điểm bảo an khác vị trí, hình dạng Ví dụ: cửa số lớn mệnh giá 500.000 đ có hình hoa sen cách điệu, mệnh giá 100.000đ có hình bút long nghiên mực 12 13 14 4.3.2.3 Các kiểm tra nhận biết: Soi tờ bạc trước nguồn sáng (kiểm tra hình bóng chìm, dây bảo hiểm, hình định vị 15 Hình bóng chìm: nhìn rõ từ hai mặt, thể nhiều đường nét tinh xảo, sáng trắng Dây bảo hiểm: nhìn rõ từ hai mặt, chạy dọc tờ bạc, có cum số mệnh giá chữ “NHNNVN” (hoặc VND”-mệnh giá 10.000đ) tinh xảo, sáng trắng Ở mệnh giá 50.000đ, dây bảo hiểm ngắt quãng, có cụm số “50000” Hình định vị: Hình ảnh hai mặt khớp khíp, tạo thành hình hồn chỉnh, khe trắng (nhìn thấy từ hai mặt) 16 Ở tiền giả: hình bóng chìm khơng tinh xảo Các chữ, số dây bảo hiểm không rõ ràng, không sắc nét; số trường hợp khơng có yếu tố này.Hình định vị khơng khớp khít, khe trắng khơng Vuốt nhẹ tờ bạc(kiểm tra yếu tố in lõm): Vuốt nhẹ tờ bạc yếu tố in lõm cảm nhận độ nỗi, nhám ráp nét in Chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh; Quốc huy; Mệnh giá số chữ; Dòng chữ “CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM” mặt trước tất mệnh giá); 17 Dòng chữ “NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”, mệnh giá chữ bắng số, phong cảnh (ở mặt sau mệnh giá 500.000đ, 200.000đ, 100.000đ) Ở tiền giả: vuốt nhẹ tay có cảm giác trơn lì, khơng nhám, ráp tiền thật có cảm giác gơn tay vết dập giấy, độ nét in Chao nghiêng tờ bạc (kiểm tra mực đổi màu, IRIODIN, hình ẩn Mực đổi màu (OVI): yếu tố có màu vàng nhìn thẳng, đổi sang màu xanh nhìn nghiêng 18 IRIODIN: dải màu vàng chạy dọc tờ bạc, lấp lấp ánh kim chao nghiêng tờ bạc Hình ẩn nổi: đặt tờ bạc nằm ngang tầm mắt nhìn thấy chữ “VN” rõ mệnh giá 200.000đ, 10.000đ; chữ “NH” mệnh giá 50.000đ, 20.000đ Ở tiền giả: có làm giả yếu tố OVI không đổi màu, có đổi màu khơng màu tiền thật, khơng có yếu tố IRIODIN có in giả dải màu vàng không lấp lánh tiền thật Kiểm tra cửa sổ suốt (số mệnh giá dập yếu tố hình ẩn) 19 Cửa sổ lớn có số mệnh giá dập nổi: Là chi tiết nhựa suốt phía bên phải mặt trước tờ bạc, có số mệnh giá dập tinh xảo Cửa sổ nhỏ có yếu tố hình ẩn (DOE): Là chi tiết nhựa suốt, phía bên trái mặt trước tờ bạc Khi đưa cửa sổ tới gần sát mắt, nhìn xuyên qua cửa sổ tới 20 nguồn sợi đốt (bóng đèn sợi đốt, lửa…) thấy hình ẩn xung quanh nguồn sáng Ở tiền giả: cụm số mệnh giá dập cửa sổ lớn không tinh xảo tiền thật; cửa sổ nhỏ khơng có yếu tố hình ẩn Dùng kính lúp, đèn cực tím ( kiểm tra chữ in siêu nhỏ, yếu tố phát quang) Mảng chữ in siêu nhỏ: tạo dòng chữ “NHNNVN” “VN” mệnh giá lặp lặp lại, nhìn rõ kính lúp 21 Mực khơng màu phát quang: cụm số mệnh giá in mực khơng màu, nhìn thấy (phát quang) soi đèn cực tím Số sêri phát quang: số sêri dọc màu đỏ phát quang màu vàng cam số sêri ngang màu đen phát quang màu xanh lơ soi đèn cực tím 22 Ở tiền giả: khơng có mảng chữ siêu nhỏ dịng chữ, số khơng sắc nét nét, khó đọc Khơng có mực khơng màu phát quang có làm giả phát quang yếu Số sêri khơng phát quang phát quang không giống tiền thật Một đặc điểm khác cần lưu ý, chất liệu in tiền giả dễ vị bai giãn rách kéo, xé nhẹ cạnh tờ bạc, mực in dễ bị bong tróc Để khẳng định tờ bạc tiền thật hay tiền giả, lầy tờ tiền thật loại so sánh tổng thể kiểm tra yếu tố bảo an theo bước nêu Lưu ý phải kiểm tra nhiều yếu tố bảo an (tối thiểu đến yếu tố) để xác định tiền thật hay tiền giả 4.3.3 Xử lý thu hồi tiền giả: Trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, phát đồng tiền có dấu hiệu nghi vấn, ngân hàng vào thông báo Ngân hàng Nhà nước (hoặc Bộ Công an) đặc điểm nhận biết tiền giả, đối chiếu với đặc điểm bảo an tiền mẫu (hoặc tiền thật) loại để kết luận Trường hợp khẳng định đồng tiền có dấu hiệu nghi vấn loại tiền giả có thơng báo Ngân hàng Nhà nước (hoặc Bộ Công an), ngân hàng phải lập biên bản, thu giữ đóng dấu, bấm lỗ tiền giả; có nghi vấn việc lưu hành tiền giả phát từ tờ tiền giấy giả (hoặc miếng tiền kim loại giả) trở lên giao dịch khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả ngân hàng ngân hàng phải thơng báo cho quan công an nơi gần Đối với loại tiền giả chưa có thơng báo (tiền giả loại mới), ngân hàng lập biên thu giữ (khơng đóng dấu, bấm lỗ tiền giả); thông báo kịp thời cho quan cơng an nơi gần nhất; thơng báo gửi tồn tiền giả loại thời hạn ngày làm việc kể từ ngày phát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương địa bàn Khi nhận thông tin tiền giả loại mới, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương thông báo cho quan công an cấp Cục Phát hành Kho quỹ Đối với tiền nghi giả, tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng lập biên tạm thu giữ tiền nghi giả (Phụ lục số 2) Trong thời gian 23 ngày làm việc kể từ ngày tạm thu giữ, tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng gửi tiền nghi giả đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương quan Công an địa bàn giám định Kết giám định phải thông báo văn cho khách hàng có tiền nghi giả biết Nhân viên ngân hàng thu giữ tiền giả phải người đào tạo, tập huấn kỹ nhận biết tiền thật, tiền giả Nghiêm cấm hành vi trả lại tiền giả, tiền nghi giả cho khách hàng Đóng dấu tiền giả: Con dấu tiền giả: Con dấu tiền giả hình chữ nhật; kích thước: 20mm x 60mm; phần tên ngân hàng: 5mm x 60mm, phần chữ “TIỀN GIẢ”: 15mm x 60mm; sử dụng mực màu đỏ Cách thức đóng dấu, bấm lỗ tiền giả: Đóng dấu tiền giả lên mặt tờ tiền giả bấm lỗ tờ tiền giả (mỗi cạnh chiều dài tờ tiền giả bấm lỗ cân đối dụng cụ bấm lỗ dùng cho văn phòng) Tất loại tiền giả này, sau thu hồi Ngân hàng Nhà nước tiêu hủy theo quy định tiêu hủy tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Riêng loại tiền giả tang vật vụ án hình thực tiêu hủy theo quy định pháp luật thi hành án 24 ... khai tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông làm sở cho việc tuyển chọn, thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4. 2.2 Nguyên nhân làm cho tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông: 4. 2.2.1 Tiền. .. vận chuyển tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông chịu trách nhiệm đảm bảo an tồn q trình vận chuyển 4. 3 Tiền giả 4. 3.1 Khái niệm tiền giả: Tiền giả loại tiền làm giống tiền Việt Nam Ngân hàng Nhà... dòng chữ “NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM”, số mệnh giá 200 đồng, chi tiết hoa văn dân tộc 4. 2 Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông 4. 2.1 Khái niệm: Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông tiền giấy (tiền cotton