Thông tư 25 2013 TT-NHNN quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -Số: 25/2013/TT-NHNN www.luatminhgia.com.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -Hà Nội, ngày 02 tháng 12 năm 2013 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ VIỆC THU, ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 40/2012/NĐ-CP ngày 02 tháng năm 2012 Chính phủ nghiệp vụ phát hành tiền; bảo quản, vận chuyển tài sản quý giấy tờ có giá hệ thống Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước ngoài; Theo đề nghị Cục trưởng Cục Phát hành Kho quỹ; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Chương QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông; thu, đổi, tuyển chọn, đóng gói, giao nhận tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thông Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước), tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Kho bạc Nhà nước Điều Đối tượng áp dụng Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau gọi chung Ngân hàng Nhà nước chi nhánh), Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Cục Phát hành Kho quỹ Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước (sau gọi tắt đơn vị thu đổi) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Các tổ chức, cá nhân giao dịch tiền mặt có nhu cầu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông với Ngân hàng Nhà nước đơn vị thu đổi (sau gọi chung khách hàng) Điều Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông loại tiền giấy (tiền cotton tiền polymer), tiền kim loại Ngân hàng Nhà nước phát hành, lưu hành bị rách nát, hư hỏng hay biến dạng theo quy định tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định Thông tư Ngân hàng Nhà nước công bố mẫu tiêu biểu tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông làm sở cho việc thu, đổi, tuyển chọn, phân loại tiền Chương QUY ĐỊNH VỀ TIÊU CHUẨN, TUYỂN CHỌN, THU, ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG Điều Tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thơng Tiền rách nát, hư hỏng q trình lưu thơng (nhóm ngun nhân khách quan): a) Tiền giấy bị thay đổi màu sắc, mờ nhạt hình ảnh hoa văn, chữ, số; nhàu, nát, nhòe, bẩn, cũ; rách rời hay liền mảnh can dán lại nguyên tờ tiền; b) Tiền kim loại bị mòn, han gỉ, hư hỏng phần tồn hình ảnh, hoa văn, chữ, số lớp mạ đồng tiền Tiền rách nát, hư hỏng trình bảo quản (nhóm nguyên nhân chủ quan): a) Tiền giấy bị thủng lỗ, rách phần; tiền can dán; cháy biến dạng tiếp xúc với nguồn nhiệt cao; giấy in, màu sắc, đặc điểm kỹ thuật bảo an đồng tiền bị biến đổi tác động hóa chất (như chất tẩy rửa, axít, chất ăn mòn ); viết, vẽ, tẩy xóa; đồng tiền bị mục biến dạng lý khác không hành vi hủy hoại; b) Tiền kim loại bị cong, vênh, thay đổi định dạng, hình ảnh thiết kế tác động ngoại lực nhiệt độ cao; bị ăn mòn tiếp xúc với hóa chất Tiền bị lỗi kỹ thuật trình in, đúc nhà sản xuất giấy in bị gấp nếp làm hình ảnh màu in, lấm bẩn mực in lỗi khác khâu in, đúc Điều Tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Trong trình thu, chi tiền mặt với khách hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi phải thực tuyển chọn, phân loại thu hồi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Trong trình kiểm đếm, giao nhận tiền mặt với đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước phát tiền rách nát, hư hỏng trình bảo quản lẫn bó tiền đủ tiêu chuẩn lưu thơng thực thu, đổi Trong q trình nhận tiền mặt đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước có quyền kiểm tra xác suất bó tiền giao nhận; trường hợp tỷ lệ tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông lớn 5% tổng số bó tiền đủ tiêu chuẩn lưu thơng kiểm tra từ chối nhận tồn số tiền đơn vị nộp, đồng thời yêu cầu đơn vị tuyển chọn lại Điều Đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định Khoản Khoản Điều Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi có trách nhiệm thực việc thu, đổi cho khách hàng có nhu cầu, khơng hạn chế số lượng, không yêu cầu thủ tục giấy tờ Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định Khoản Điều Thông tư này, khách hàng nộp vật cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi Các đơn vị nhận xét đổi theo điều kiện sau: a) Tiền rách nát, hư hỏng hành vi hủy hoại; b) Trường hợp tờ tiền bị cháy, thủng, rách phần diện tích lại phải lớn 60% so với diện tích tờ tiền loại; can dán phải có diện tích tối thiểu 90% so với diện tích tờ tiền loại đảm bảo nguyên gốc, nguyên bố cục tờ tiền (mặt trước, mặt sau; trên, dưới; bên phải, bên trái), đồng thời nhận biết yếu tố bảo an; Đối với tiền polymer bị cháy biến dạng co nhỏ lại tiếp xúc với nguồn nhiệt cao, diện tích lại tối thiểu phải 30% so với diện tích tờ tiền loại giữ nguyên bố cục tờ tiền, đồng thời nhận biết hai yếu tố bảo an như: yếu tố hình ẩn cửa sổ nhỏ, mực không màu phát quang, phát quang hàng số sêri, dây bảo hiểm, yếu tố IRIODIN, chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh Căn điều kiện xét đổi quy định Khoản này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi thực đổi cho khách hàng Nếu không đủ điều kiện đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi trả lại cho khách hàng thông báo lý Trường hợp tờ tiền chưa xác định điều kiện đổi cần giám định, khách hàng phải có giấy đề nghị đổi tiền (theo Phụ lục số 01 đính kèm) Điều Giám định tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thông Trường hợp tờ tiền chưa xác định điều kiện đổi cần giám định, thời gian 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận vật khách hàng, đơn vị thu đổi chuyển vật kèm giấy đề nghị giám định (theo Phụ lục số 02 LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn đính kèm) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa bàn để giám định Đối với Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chuyển vật kèm giấy đề nghị giám định Cục Phát hành Kho quỹ Trong thời gian 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận đề nghị giám định đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thông báo kết giám định văn trả vật cho đơn vị đề nghị giám định Trường hợp không giám định được, thời gian 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận vật đề nghị giám định đơn vị thu đổi đề nghị đổi tiền khách hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chuyển vật kèm giấy đề nghị giám định Cục Phát hành Kho quỹ Chi cục Phát hành Kho quỹ Thành phố Hồ Chí Minh để giám định Trong thời gian 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận đề nghị giám định Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Cục Phát hành Kho quỹ Chi cục Phát hành Kho quỹ Thành phố Hồ Chí Minh thơng báo kết giám định văn bản, đồng thời trả lại vật cho đơn vị đề nghị giám định Đơn vị đề nghị giám định tổ chức vận chuyển tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông chịu trách nhiệm đảm bảo an tồn q trình vận chuyển Điều Xử lý tiền hư hỏng, biến dạng nghi hành vi hủy hoại Trường hợp phát tiền hư hỏng, biến dạng nghi hành vi hủy hoại, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi lập biên bản, tạm thu giữ vật chuyển đến quan Công an cấp xã huyện địa bàn để điều tra, giám định Kết luận quan Công an sở để đơn vị thực đổi cho khách hàng xử lý vật theo quy định pháp luật Chương ĐÓNG GÓI, GIAO NHẬN TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG Điều Đóng gói tiền khơng đủ tiêu chuẩn lưu thơng Sau thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông, đơn vị thu đổi kiểm đếm, đóng gói, niêm phong, bảo quản theo quy định hành Ngân hàng Nhà nước Giấy đề nghị đổi tiền khách hàng lưu đơn vị thu đổi để phục vụ cơng tác tra sốt cần thiết Khi thu nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm kiểm tra điều kiện đổi trước đóng gói, niêm phong theo quy định hành Trường hợp tiền biến dạng khơng thể đóng bó, Kho tiền Trung ương, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước thực đóng gói theo quy cách: 100 tờ (miếng) mệnh giá đóng vào túi nhỏ, 10 túi nhỏ đóng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn vào túi lớn, 10 túi lớn đóng vào bao Bao tiền niêm phong, kẹp chì theo quy định hành Trường hợp khơng đủ số lượng để đóng bó (hoặc túi), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi đóng gói, bảo quản riêng để thuận tiện kiểm đếm, giao nhận Điều 10 Giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Việc giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông đơn vị thu đổi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước thực theo quy định hành giao nhận tiền Ngân hàng Nhà nước; lịch giao nhận Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước quy định Việc giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước với Kho tiền Trung ương Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bình Định thực theo quy định hành giao nhận tiền mặt hệ thống Ngân hàng Nhà nước Chương TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC ĐƠN VỊ Điều 11 Cục Phát hành Kho quỹ Xây dựng trình Thống đốc công bố mẫu tiêu biểu tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định Khoản Điều Thông tư Hướng dẫn, kiểm tra đơn vị có liên quan việc thực Thông tư Điều 12 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước Thực thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho tổ chức, cá nhân Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Ngân hàng Nhà nước nơi giao dịch Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Kho bạc Nhà nước địa bàn Điều 13 Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Kho bạc Nhà nước Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Thực thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho tổ chức, cá nhân LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Ngân hàng Nhà nước nơi giao dịch Chương ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 14 Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực kể từ ngày 20 tháng 01 năm 2014 Quyết định số 24/2008/QĐ-NHNN ngày 22/08/2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông hết hiệu lực kể từ ngày Thông tư có hiệu lực thi hành Điều 15 Xử lý vi phạm Các đơn vị thu đổi vi phạm quy định Thơng tư tùy theo tính chất mức độ bị xử lý kỷ luật, xử lý hành chính, bồi thường thiệt hại truy cứu trách nhiệm hình theo quy định pháp luật Điều 16 Tổ chức thực Chánh văn phòng, Cục trưởng Cục Phát hành Kho quỹ, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố; Chủ tịch Hội đồng quản trị; Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Giám đốc Kho bạc Nhà nước chịu trách nhiệm thi hành Thông tư Nơi nhận: - Như Điều 16; - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Phòng Cơng báo-VPCP; - Lưu VP, PHKQ, PC (05 bản) KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đào Minh Tú PHỤ LỤC 01 GIẤY ĐỀ NGHỊ ĐỔI TIỀN KHƠNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THƠNG Kính gửi: ………………………………… Tên hàng: khách - Chứng minh nhân dân số: ……………… Công an: ………… cấp ngày: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Địa chỉ: Điện thoại: Đề nghị quý ngân hàng xem xét thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông sau: Loại tiền Số tờ Thành tiền Số sêri Cộng + Số tiền số: (Bằng chữ: ) + Nguyên nhân: , ngày tháng năm Thủ trưởng đơn vị thu đổi Khách hàng Nhân viên thu đổi Kiểm soát * Ghi chú: - Đơn vị thu đổi giao khách hàng 01 giấy đề nghị, có chữ ký thủ trưởng đơn vị đóng; - Có thể kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông thành bảng riêng PHỤ LỤC 02 GIẤY ĐỀ NGHỊ GIÁM ĐỊNH TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG PHẦN ĐƠN VỊ ĐỀ NGHỊ GIÁM ĐỊNH Đơn vị đề nghị giám định: PHẦN ĐƠN VỊ GIÁM ĐỊNH Đơn vị giám định: Địa chỉ: Địa chỉ: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điện thoại: Điện thoại: Bảng kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông: Loại tiền Số tờ Thành tiền Số sêri KẾT QUẢ GIÁM ĐỊNH 10 Số tiền đủ điều kiện đổi: 11 Số tiền không đủ điều Cộng kiện đổi (nếu có): Nguyên nhân: Kết luận sơ .Lý do: Đề nghị Ngân hàng giám định số tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông nêu Ngày tháng năm Thủ trưởng đơn vị đề nghị giám định (ký, ghi rõ họ tên đóng dấu) Ngày tháng năm Thủ trưởng đơn vị giám định (ký, ghi rõ họ tên đóng dấu) * Có thể kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông thành bảng riêng cần LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... dịch tiền mặt có nhu cầu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông với Ngân hàng Nhà nước đơn vị thu đổi (sau gọi chung khách hàng) Điều Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu. .. chuẩn lưu thông quy định Thông tư Ngân hàng Nhà nước công bố mẫu tiêu biểu tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông làm sở cho việc thu, đổi, tuyển chọn, phân loại tiền Chương QUY ĐỊNH VỀ TIÊU CHUẨN,... Ngân hàng Nhà nước Thực thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho tổ chức, cá nhân Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Ngân hàng Nhà nước