Thông tư 21 2013 TT-NHNN quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại

Thông tư 21 2013 TT-NHNN quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại tài liệu, giáo án, bài giảng , luận vă...

Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -Số: 21/2013/TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -Hà Nội, ngày 09 tháng 09 năm 2013 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ MẠNG LƯỚI HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Doanh nghiệp số 60/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định mạng lưới hoạt động ngân hàng thương mại, Chương NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định thủ tục thành lập, thay đổi tên, thay đổi địa điểm, chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng thương mại Điều Đối tượng áp dụng Các ngân hàng thương mại Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, thay đổi tên, thay đổi địa điểm, chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng thương mại Điều Giải thích từ ngữ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Trong Thông tư này, từ ngữ hiểu sau: Mạng lưới hoạt động ngân hàng thương mại bao gồm chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước theo quy định pháp luật Chi nhánh đơn vị phụ thuộc ngân hàng thương mại, hạch tốn phụ thuộc, có dấu, có nhiệm vụ thực chức ngân hàng thương mại theo quy định pháp luật Phòng giao dịch đơn vị phụ thuộc ngân hàng thương mại, quản lý chi nhánh nước ngân hàng thương mại, hạch toán báo sổ, có dấu, có địa điểm đặt trụ sở địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi đặt trụ sở chi nhánh quản lý Phòng giao dịch không thực hiện: a) Quyết định cấp tín dụng cho khách hàng vượt hai (02) tỷ đồng Việt Nam ngoại tệ quy đổi tương đương, trừ trường hợp khoản cấp tín dụng đảm bảo toàn tiền, thẻ tiết kiệm, giấy tờ có giá ngân hàng thương mại phát hành, trái phiếu phủ, tín phiếu kho bạc nhà nước; b) Cung cấp dịch vụ toán quốc tế Văn phòng đại diện đơn vị phụ thuộc ngân hàng thương mại, có dấu, thực chức đại diện theo ủy quyền ngân hàng thương mại Văn phòng đại diện khơng thực hoạt động kinh doanh Đơn vị nghiệp đơn vị phụ thuộc ngân hàng thương mại, có dấu, thực hoạt động hỗ trợ hoạt động kinh doanh ngân hàng thương mại, bao gồm: a) Nghiên cứu, ứng dụng công nghệ ngân hàng cho ngân hàng thương mại; b) Đào tạo bồi dưỡng nghiệp vụ, kỹ thuật cho cán bộ, nhân viên ngân hàng thương mại; c) Văn phòng liên lạc; nghiên cứu, tìm hiểu thị trường; d) Lưu trữ sở liệu, thu thập, xử lý thông tin phục vụ hoạt động kinh doanh ngân hàng thương mại; đ) Các hoạt động khác hỗ trợ hoạt động kinh doanh ngân hàng thương mại phù hợp với quy định pháp luật Sở giao dịch, quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch đơn vị thành lập theo quy định Ngân hàng Nhà nước trước thời điểm Thơng tư có hiệu lực thi hành Ngân hàng 100% vốn nước loại hình cơng ty ngân hàng thương mại Việt Nam sở hữu 100% vốn điều lệ, có tư cách pháp nhân, thành lập nước theo quy định luật pháp nước Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thời điểm đề nghị ngày, tháng, năm ghi văn đề nghị thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng thương mại 10 Khu vực nội thành thành phố Hà Nội bao gồm quận thành phố Hà Nội 11 Khu vực ngoại thành thành phố Hà Nội bao gồm địa bàn lại thành phố Hà Nội không thuộc phạm vi khu vực nội thành thành phố Hà Nội nêu khoản 10 Điều 12 Khu vực nội thành thành phố Hồ Chí Minh bao gồm quận thành phố Hồ Chí Minh 13 Khu vực ngoại thành thành phố Hồ Chí Minh bao gồm địa bàn lại thành phố Hồ Chí Minh khơng thuộc phạm vi khu vực nội thành thành phố Hồ Chí Minh nêu khoản 12 Điều 14 Thủ tục chấp thuận thành lập phòng giao dịch, chi nhánh nước ngân hàng thương mại bao gồm thủ tục chấp thuận đủ điều kiện thành lập phòng giao dịch, chi nhánh theo quy định Chương thủ tục chấp thuận đủ điều kiện khai trương hoạt động phòng giao dịch, chi nhánh theo quy định Chương Thông tư Điều Thẩm quyền Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Theo quy định Thông tư phù hợp với mục tiêu điều hành sách tiền tệ thời kỳ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền chấp thuận không chấp thuận việc ngân hàng thương mại thành lập, chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước Theo quy định Thông tư phù hợp với mục tiêu điều hành sách tiền tệ thời kỳ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận không chấp thuận việc ngân hàng thương mại: a) Thay đổi tên, thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh nước, phòng giao dịch địa bàn; b) Chấm dứt hoạt động phòng giao dịch địa bàn (trong trường hợp tự nguyện chấm dứt hoạt động); c) Thay đổi chi nhánh quản lý phòng giao dịch địa bàn; d) Đủ điều kiện khai trương hoạt động chi nhánh nước, phòng giao dịch ngân hàng thương mại địa bàn Trong số trường hợp cụ thể, nhằm phục vụ cho mục tiêu phát triển kinh tế, xã hội, trị, an ninh, quốc phòng, ngoại giao điều hành sách tiền tệ thời kỳ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét đề nghị thành LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn lập chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp, phòng giao dịch nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng thương mại sở đảm bảo trình tự, thủ tục theo quy định Thông tư phù hợp với điều kiện thực tế Điều Nguyên tắc lập hồ sơ Ngân hàng thương mại lập hồ sơ tiếng Việt Các tiếng Việt dịch từ tiếng nước tiếng Việt phải quan có thẩm quyền chứng thực theo quy định pháp luật Các văn ngân hàng thương mại gửi Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo quy định Thông tư phải người đại diện theo pháp luật người người đại diện theo pháp luật ngân hàng thương mại ủy quyền ký Người đại diện theo pháp luật ủy quyền cho người khác phải văn ủy quyền lập phù hợp với quy định pháp luật Hồ sơ ngân hàng thương mại gửi tới Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hình thức: gửi trực tiếp gửi qua đường bưu điện Chương CHẤP THUẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN THÀNH LẬP CHI NHÁNH, PHÒNG GIAO DỊCH Ở TRONG NƯỚC; CHẤP THUẬN THÀNH LẬP VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, ĐƠN VỊ SỰ NGHIỆP Ở TRONG NƯỚC; CHI NHÁNH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, NGÂN HÀNG 100% VỐN Ở NƯỚC NGOÀI CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Điều Điều kiện thành lập chi nhánh nước ngân hàng thương mại Để thành lập chi nhánh nước, ngân hàng thương mại phải đáp ứng đầy đủ điều kiện sau đây: Đối với ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động từ 12 tháng trở lên (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị): a) Có giá trị thực vốn điều lệ thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị không thấp mức vốn pháp định; b) Hoạt động kinh doanh có lãi theo báo cáo tài hợp báo cáo tài riêng lẻ kiểm tốn năm trước liền kề năm đề nghị; c) Tuân thủ hạn chế để bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng quy định Điều 126, 127, 128, 129; khoản Điều 130 Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước quy định liên tục thời gian 12 tháng trước tháng đề nghị; d) Thực đúng, đầy đủ quy định phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro theo quy định Ngân hàng Nhà nước; tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị không vượt 3% LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn tỷ lệ khác theo định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thời kỳ; đ) Tại thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm sốt có số lượng cấu theo quy định pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc; e) Tại thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có phận kiểm tốn nội hệ thống kiểm soát nội bảo đảm tuân thủ Điều 40, Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng quy định có liên quan pháp luật hành; g) Không thuộc đối tượng phải thực biện pháp không mở rộng mạng lưới theo quy định pháp luật xử lý sau tra, giám sát tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước ngồi; h) Đáp ứng điều kiện số lượng chi nhánh phép thành lập theo quy định Điều Thông tư này; i) Có đầy đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định Thông tư Đối với ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động 12 tháng (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị): a) Có giá trị thực vốn điều lệ thời điểm đề nghị không thấp mức vốn pháp định; b) Hoạt động kinh doanh có lãi đến thời điểm đề nghị; c) Tuân thủ hạn chế để bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng quy định Điều 126, 127, 128, 129; khoản Điều 130 Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước quy định liên tục từ ngày bắt đầu khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị; d) Thực đúng, đầy đủ quy định phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro theo quy định Ngân hàng Nhà nước; tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ thời điểm đề nghị không vượt 3% tỷ lệ khác theo định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thời kỳ; e) Các quy định điểm đ, e, g, h, i khoản Điều Điều Số lượng chi nhánh thành lập Số lượng chi nhánh ngân hàng thương mại thành lập phải đảm bảo: 300 tỷ đồng x N1 + 50 tỷ đồng x N2 < C Trong đó: - C giá trị thực vốn điều lệ ngân hàng thương mại đến thời điểm đề nghị (tính tỷ Đồng Việt Nam) - N1 số lượng chi nhánh thành lập đề nghị thành lập khu vực nội thành thành phố Hà Nội khu vực nội thành thành phố Hồ Chí Minh LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn - N2 số lượng chi nhánh thành lập đề nghị thành lập khu vực ngoại thành thành phố Hà Nội, khu vực ngoại thành thành phố Hồ Chí Minh; tỉnh, thành phố khác trực thuộc Trung ương Ngân hàng thương mại thành lập tối đa 10 chi nhánh khu vực nội thành thành phố Hà Nội nội thành thành phố Hồ Chí Minh Ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động 12 tháng (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị) phép thành lập không ba (03) chi nhánh chi nhánh không thành lập địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động từ 12 tháng trở lên (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị) phép thành lập không năm (05) chi nhánh (01) năm tài Ngân hàng thương mại chấm dứt hoạt động chi nhánh khu vực nội thành thành phố Hà Nội, khu vực nội thành thành phố Hồ Chí Minh phép thành lập địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương khác số chi nhánh tương ứng với số chi nhánh chấm dứt hoạt động, số lượng chi nhánh tối đa phép thành lập (01) năm quy định khoản Điều Điều Điều kiện thành lập chi nhánh nước ngoài, ngân hàng 100% vốn nước Để thành lập chi nhánh nước ngoài, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng thương mại phải đáp ứng đầy đủ điều kiện sau đây: Các điều kiện quy định khoản Điều Thông tư (trừ điểm b, h khoản Điều 6) Có thời gian hoạt động tối thiểu ba (03) năm tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị Có tổng tài sản Có đạt 100.000 tỷ Đồng Việt Nam trở lên theo báo cáo tài hợp kiểm tốn thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị Hoạt động kinh doanh có lãi theo báo cáo tài hợp báo cáo tài riêng lẻ kiểm toán ba (03) năm trước liền kề năm đề nghị Điều Điều kiện thành lập văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước văn phòng đại diện nước ngồi Để thành lập văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước văn phòng đại diện nước ngoài, ngân hàng thương mại phải đáp ứng đầy đủ điều kiện sau đây: Có thời gian hoạt động tối thiểu 12 tháng tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị Các điều kiện quy định điểm đ, e, i khoản Điều Thông tư LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Đối với việc thành lập văn phòng đại diện, ngồi việc đáp ứng điều kiện quy định khoản 1, Điều này, ngân hàng thương mại phải đáp ứng điều kiện quy định điểm g khoản Điều Thông tư Điều 10 Điều kiện thành lập phòng giao dịch Để thành lập phòng giao dịch, ngân hàng thương mại phải đáp ứng đầy đủ điều kiện sau đây: Đáp ứng đầy đủ điều kiện theo quy định Khoản Điều Thông tư Chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch phải đáp ứng điều kiện: a) Có thời gian hoạt động tối thiểu 12 tháng tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị; b) Có tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị không vượt 3% tỷ lệ khác theo định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thời kỳ; c) Không bị xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng hình thức phạt tiền thời hạn 12 tháng trở trước tính từ thời điểm đề nghị Đáp ứng điều kiện số lượng phòng giao dịch thành lập theo quy định Điều 11 Thơng tư Điều 11 Số lượng phòng giao dịch thành lập Số lượng phòng giao dịch ngân hàng thương mại khu vực nội thành thành phố Hà Nội, khu vực nội thành thành phố Hồ Chí Minh khơng lớn q hai (02) lần số lượng chi nhánh có ngân hàng thương mại khu vực Số lượng phòng giao dịch ngân hàng thương mại khu vực ngoại thành thành phố Hà Nội, khu vực ngoại thành thành phố Hồ Chí Minh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương khác không lớn ba (03) lần số lượng chi nhánh có ngân hàng thương mại khu vực Số lượng phòng giao dịch quản lý chi nhánh ngân hàng thương mại tự định phù hợp với lực quản lý chi nhánh quy định khoản 1, Điều Điều 12 Hồ sơ đề nghị chấp thuận đủ điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch nước; chấp thuận thành lập văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước Văn ngân hàng thương mại đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đủ điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch nước; chấp thuận thành lập văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước (theo mẫu Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư này) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Nghị Hội đồng quản trị Hội đồng thành viên việc thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện nước ngồi Trong đó, việc thành lập phòng giao dịch, Nghị Hội đồng quản trị Hội đồng thành viên phải nêu rõ tên, địa điểm đặt trụ sở, chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch, nghiệp vụ phòng giao dịch thực hiện, phạm vi hoạt động mặt địa lý đối tượng khách hàng Nghị Đại hội đồng cổ đông (đối với ngân hàng thương mại cổ phần); nghị Hội đồng thành viên (đối với ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên); ý kiến chấp thuận Chủ sở hữu (đối với ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn thành viên) thông qua việc thành lập ngân hàng 100% vốn nước Đề án thành lập chi nhánh nước, phải có tối thiểu nội dung sau: a) Tên đầy đủ tiếng Việt; tên viết tắt tiếng Việt; địa chỉ; nội dung hoạt động; đối tượng khách hàng chính; b) Lý thành lập lý lựa chọn địa bàn thành lập; c) Cơ cấu tổ chức: Sơ đồ tổ chức gồm phòng ban chi nhánh; d) Nghiên cứu khả thi: Phân tích mơi trường kinh doanh, thị trường mục tiêu hội kinh doanh cần nắm bắt kế hoạch chiếm lĩnh thị trường; đ) Phương án kinh doanh dự kiến ba (03) năm đầu, tối thiểu bao gồm: dự kiến bảng cân đối kế toán; báo cáo kết kinh doanh; xây dựng phương án thuyết minh khả thực phương án năm Đề án thành lập chi nhánh nước ngoài, ngân hàng 100% vốn nước ngồi, phải có tối thiểu nội dung sau: a) Tên đầy đủ tiếng Việt tiếng nước ngoài, tên viết tắt tiếng Việt tiếng nước ngồi (nếu có); b) Địa điểm (tên quốc gia địa cụ thể (nếu có)); c) Mức vốn cấp cho chi nhánh nước ngoài, ngân hàng 100% nước ngoài; d) Nội dung hoạt động; thời hạn hoạt động; đối tượng khách hàng chính; đ) Lý thành lập lý lựa chọn nước sở tại; e) Cơ cấu tổ chức mạng lưới: Sơ đồ tổ chức gồm trụ sở chính, phòng ban trụ sở chính; diện thương mại khác ngân hàng 100% vốn nước ngồi (nếu có); g) Thơng tin pháp lý có liên quan: Liệt kê quy định có liên quan nước sở việc cho phép tổ chức tín dụng nước thành lập hoạt động chi nhánh, ngân hàng 100% vốn nước sở (tên, số hiệu, ngày tháng văn bản); LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn h) Nghiên cứu khả thi: Phân tích mơi trường kinh doanh, thị trường mục tiêu, hội kinh doanh cần nắm bắt kế hoạch chiếm lĩnh thị trường; i) Phương thức kiểm soát ngân hàng thương mại chi nhánh nước ngoài, ngân hàng 100% vốn nước ngồi, cần nêu tối thiểu nội dung sau: phương thức (thuê hay tự thực hiện) lý lựa chọn phương thức; tổ chức thực phương thức; chi phí ước tính thực phương thức; khó khăn dự kiến giải pháp; k) Phương án kinh doanh dự kiến 03 năm đầu, tối thiểu bao gồm: dự kiến bảng cân đối kế toán; báo cáo kết kinh doanh; báo cáo lưu chuyển tiền tệ (đối với ngân hàng 100% vốn nước ngoài); xây dựng phương án thuyết minh khả thực phương án năm; l) Tác động hiệu dự kiến việc thành lập chi nhánh nước ngoài, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, vấn đề (nếu có) bảo đảm an tồn hoạt động ngân hàng thương mại giải pháp; tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu giới hạn góp vốn mua, cổ phần sau thành lập ngân hàng 100% vốn nước ngoài; m) Phương án biện pháp xử lý ngân hàng thương mại trường hợp chi nhánh nước ngoài, ngân hàng 100% vốn nước ngồi có ảnh hưởng nghiêm trọng đến ngân hàng thương mại Các văn khác chứng minh việc đáp ứng điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi theo quy định Thơng tư Điều 13 Trình tự chấp thuận đủ điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch nước; chấp thuận thành lập văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước Trừ trường hợp theo quy định khoản Điều Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận việc ngân hàng thương mại đủ điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch nước; chấp thuận cho ngân hàng thương mại thành lập văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi lần năm tài Ngân hàng thương mại lập hồ sơ theo quy định Điều 12 Thông tư gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan tra, giám sát ngân hàng) Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định Điều 12 Thông tư này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn gửi lấy ý kiến đơn vị sau: a) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở có ý kiến đánh giá việc ngân hàng thương mại đáp ứng điều kiện theo quy định Thông tư này; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn b) Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có ý kiến đánh giá cần thiết có thêm chi nhánh địa bàn (trong trường hợp đề nghị mở chi nhánh nước); c) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi ngân hàng thương mại dự kiến thành lập chi nhánh nước, phòng giao dịch có ý kiến đánh giá cần thiết có thêm chi nhánh, phòng giao dịch địa bàn việc đáp ứng điều kiện theo quy định Thông tư chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch địa bàn (trong trường hợp đề nghị thành lập phòng giao dịch) Trong thời hạn 14 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở chính, Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi ngân hàng thương mại dự kiến thành lập chi nhánh nước, phòng giao dịch có ý kiến tham gia văn nội dung đề nghị Trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ ý kiến tham gia đơn vị, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng tổng hợp ý kiến, đánh giá việc ngân hàng thương mại, chi nhánh quản lý phòng giao dịch (đối với đề nghị thành lập phòng giao dịch) đáp ứng điều kiện theo quy định Thông tư này, trình Thống đốc có văn chấp thuận không chấp thuận việc ngân hàng thương mại đủ điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch nước; chấp thuận không chấp thuận cho ngân hàng thương mại thành lập văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngoài; trường hợp không chấp thuận, văn gửi ngân hàng thương mại nêu rõ lý Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ký văn nêu khoản Điều này, ngân hàng thương mại phải khai trương hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước chấp thuận thành lập Trong thời hạn 24 tháng kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ký văn nêu khoản Điều này, ngân hàng thương mại phải khai trương hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước chấp thuận thành lập Quá thời hạn này, văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước đương nhiên hết hiệu lực Chương KHAI TRƯƠNG HOẠT ĐỘNG, THAY ĐỔI TÊN, ĐỊA ĐIỂM CHI NHÁNH, PHÒNG GIAO DỊCH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, ĐƠN VỊ SỰ NGHIỆP Ở TRONG NƯỚC; CHI NHÁNH, VĂN PHỊNG ĐẠI DIỆN, NGÂN HÀNG 100% VỐN Ở NƯỚC NGỒI; THAY ĐỔI CHI NHÁNH QUẢN LÝ PHÒNG GIAO DỊCH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Điều 14 Chấp thuận đủ điều kiện khai trương hoạt động chi nhánh nước, phòng giao dịch Điều kiện LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn b) Trong thời hạn 14 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh có văn chấp thuận không chấp thuận đề nghị ngân hàng thương mại; trường hợp không chấp thuận, văn gửi ngân hàng thương mại nêu rõ lý Điều 21 Công bố thông tin nội dung thay đổi Trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước cho phép ngân hàng thương mại thực thay đổi theo quy định Điều 16, 17, 20 kể từ ngày thực thay đổi theo quy định Điều 18, 19 Thông tư này, ngân hàng thương mại phải thực công bố nội dung thay đổi trang thông tin điện tử, trụ sở chính, trụ sở chi nhánh nước, phòng giao dịch có liên quan ngân hàng thương mại Chương CHẤM DỨT HOẠT ĐỘNG, GIẢI THỂ CHI NHÁNH, PHÒNG GIAO DỊCH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, ĐƠN VỊ SỰ NGHIỆP Ở TRONG NƯỚC; CHI NHÁNH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, NGÂN HÀNG 100% VỐN Ở NƯỚC NGOÀI CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Điều 22 Chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi ngân hàng thương mại Chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước chấm dứt hoạt động, giải thể trường hợp sau: a) Đương nhiên chấm dứt hoạt động, giải thể; b) Tự nguyện chấm dứt hoạt động, giải thể; c) Bắt buộc chấm dứt hoạt động, giải thể Chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng thương mại chấm dứt hoạt động, giải thể theo quy định pháp luật nước sở nơi đặt trụ sở chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi Chi nhánh, văn phòng đại diện nước ngồi đương nhiên chấm dứt hoạt động, giải thể trường hợp ngân hàng thương mại chấm dứt hoạt động Ngân hàng thương mại chịu trách nhiệm: a) Giải tài sản, quyền, nghĩa vụ lợi ích liên quan chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước chấm dứt hoạt động, giải thể; b) Lưu trữ chứng từ, tài liệu liên quan việc chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngoài; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn c) Thực thủ tục pháp lý chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi theo quy định pháp luật Điều 23 Đương nhiên chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện nước ngồi Chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện nước ngồi đương nhiên chấm dứt hoạt động, giải thể trường hợp ngân hàng thương mại chấm dứt hoạt động, giải thể Thủ tục đương nhiên chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện nước thực theo quy định pháp luật chấm dứt hoạt động, giải thể ngân hàng thương mại Điều 24 Tự nguyện chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước Hồ sơ tự nguyện chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch nước: a) Văn ngân hàng thương mại đề nghị chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch nêu rõ lý chấm dứt hoạt động; b) Nghị Hội đồng quản trị Hội đồng thành viên ngân hàng thương mại việc chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch; c) Phương án giải tài sản, quyền, nghĩa vụ lợi ích liên quan chi nhánh, phòng giao dịch chấm dứt hoạt động Trình tự tự nguyện chấm dứt hoạt động chi nhánh nước: a) Ngân hàng thương mại lập (01) hồ sơ theo quy định khoản Điều gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng); b) Trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định Thông tư này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn lấy ý kiến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh dự kiến chấm dứt hoạt động; c) Trong thời hạn 14 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh dự kiến chấm dứt hoạt động ngân hàng thương mại có ý kiến tham gia văn nội dung đề nghị; d) Trong thời hạn 14 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh dự kiến chấm dứt hoạt động, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng tổng hợp ý kiến, đề xuất Thống đốc Ngân hàng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Nhà nước chấp thuận không chấp thuận đề nghị ngân hàng thương mại; trường hợp không chấp thuận, văn gửi ngân hàng thương mại nêu rõ lý Trình tự tự nguyện chấm dứt hoạt động phòng giao dịch: a) Ngân hàng thương mại lập 01 hồ sơ theo quy định khoản Điều gửi Ngân hàng nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch; b) Trong thời hạn 14 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch có văn chấp thuận khơng chấp thuận đề nghị ngân hàng thương mại; trường hợp không chấp thuận, văn gửi ngân hàng thương mại nêu rõ lý Trong thời hạn 45 ngày kể từ ngày có văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước quy định điểm d khoản Điều Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch quy định điểm b khoản Điều này, ngân hàng thương mại phải tiến hành thủ tục pháp lý theo quy định pháp luật để chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch; có văn báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng - chấm dứt hoạt động chi nhánh) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch (đối với chấm dứt hoạt động phòng giao dịch) ngày chấm dứt hoạt động Đối với việc tự nguyện chấm dứt hoạt động văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp, thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày chấm dứt hoạt động văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp, ngân hàng thương mại phải có văn báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở ngân hàng thương mại, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp, nêu rõ lý do, ngày chấm dứt hoạt động Điều 25 Bắt buộc chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền bắt buộc chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước ngân hàng thương mại Chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước ngân hàng thương mại bị bắt buộc chấm dứt hoạt động xảy trường hợp sau: a) Có chứng chứng minh hồ sơ đề nghị thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp có thơng tin sai thật dẫn đến việc đánh giá sai lệch việc đáp ứng điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp ngân hàng thương mại; b) Hoạt động không nội dung hoạt động phép theo quy định pháp luật Căn trường hợp quy định điểm a, b khoản Điều này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn diện, đơn vị nghiệp ngân hàng thương mại có văn nêu rõ lý gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) đề nghị chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp ngân hàng thương mại Trong thời hạn 14 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo quy định khoản Điều trình tra, giám sát phát trường hợp quy định điểm a, b khoản Điều này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu ngân hàng thương mại chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp Trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn theo quy định khoản Điều này, ngân hàng thương mại phải hoàn tất việc chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp; có văn báo cáo Ngân hàng Nhà nước ngày chấm dứt hoạt động Trường hợp có khiếu nại yêu cầu Ngân hàng Nhà nước việc bắt buộc chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp, ngân hàng thương mại thực thủ tục khiếu nại theo quy định pháp luật hành khiếu nại Điều 26 Chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước Ngân hàng thương mại thực chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước theo quy định pháp luật nước sở quy định có liên quan pháp luật Việt Nam Tối thiểu 14 ngày làm việc trước ngày chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi, ngân hàng thương mại phải có văn báo cáo Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở ngân hàng thương mại, nêu rõ lý thời điểm chấm dứt hoạt động, giải thể Điều 27 Công bố thông tin Trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước (trừ trường hợp đương nhiên chấm dứt hoạt động, giải thể theo Điều 23 Thông tư này) ngân hàng thương mại phải thực công bố niêm yết công khai việc chấm dứt hoạt động giải thể trang thông tin điện tử, trụ sở chính, trụ sở chi nhánh quản lý phòng giao dịch (đối với việc chấm dứt phòng giao dịch) ngân hàng thương mại đăng báo trung ương địa phương Nội dung công bố, niêm yết công khai tối thiểu bao gồm: Tên, địa chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước chấm dứt hoạt động, giải thể LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thời điểm chấm dứt hoạt động, giải thể Trách nhiệm ngân hàng thương mại tài sản, quyền, nghĩa vụ lợi ích liên quan chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi chấm dứt hoạt động, giải thể Chương TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 28 Trách nhiệm ngân hàng thương mại Có kế hoạch phát triển chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi trình cấp có thẩm quyền ngân hàng thông qua năm Định kỳ chậm ngày 31/1 ngày 31/7 năm, báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở nội dung theo Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư 3.Thực việc công bố thông tin theo quy định Thông tư điểm c khoản Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng Thực nội dung khác quy định Thông tư Điều 29 Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có liên quan xử lý vấn đề phát sinh liên quan đến tổ chức hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp ngân hàng thương mại Thực nội dung khác có liên quan theo quy định Thông tư Điều 30 Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp Chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thực vấn đề theo thẩm quyền quy định Thông tư Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở xử lý vấn đề phát sinh liên quan đến tổ chức, hoạt động chi nhánh phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp ngân hàng thương mại địa bàn Quản lý, tra, giám sát hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, đơn vị nghiệp, văn phòng đại diện ngân hàng thương mại địa bàn Có văn báo cáo đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn ngân hàng thương mại xảy trường hợp theo quy định khoản Điều 25 Thông tư Báo cáo vấn đề liên quan theo quy định Thông tư Điều 31 Trách nhiệm Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Là đầu mối xem xét, trình Thống đốc việc thành lập, chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng thương mại theo quy định Thông tư Là đầu mối xem xét, trình Thống đốc xử lý vấn đề phát sinh liên quan đến việc thành lập, chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng thương mại Tổng hợp báo cáo đơn vị theo quy định Thông tư Điều 32 Trách nhiệm Vụ, Cục có liên quan Ngân hàng Nhà nước Các Vụ, Cục khác Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm tham gia ý kiến vấn đề liên quan có đạo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước sở đề xuất Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Chương ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 33 Quy định chuyển tiếp Trong thời hạn 24 tháng kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, ngân hàng thương mại phải rà soát, xây dựng thực hoàn thành phương án điều chỉnh sở giao dịch, quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch sau: a) Ngân hàng thương mại chuyển đổi sở giao dịch thành chi nhánh theo quy định thay đổi tên Điều 16 Thông tư này; chuyển đổi quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch thành phòng giao dịch sở đáp ứng điều kiện, hồ sơ, trình tự thủ tục việc thành lập khai trương hoạt động phòng giao dịch theo quy định Thơng tư ngoại trừ điều kiện quy định khoản Điều 10; khoản 1, Điều 11 khoản Điều 13 Thông tư này; b) Trường hợp ngân hàng thương mại không chuyển đổi sở giao dịch, quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch theo quy định điểm a khoản này, ngân hàng thương mại chấm dứt hoạt động sở giao dịch, quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch; hồ sơ thực theo quy định khoản Điều 24 Thơng tư này; trình tự thực theo quy định khoản Điều 24 Thông tư (đối với việc chấm dứt hoạt động sở giao dịch) khoản Điều 24 Thông tư (đối với việc chấm dứt hoạt động quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn c) Ngân hàng thương mại phải đảm bảo việc chuyển đổi sở giao dịch, quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch không gây xáo trộn hoạt động, đảm bảo quyền lợi ích hợp pháp tổ chức, cá nhân có liên quan Các ngân hàng thương mại có số lượng chi nhánh vượt số lượng tối đa theo quy định khoản Điều Thông tư điều chỉnh số lượng chi nhánh theo quy định Thông tư Các ngân hàng thương mại có số lượng phòng giao dịch vượt số lượng tối đa theo quy định khoản 1, Điều 11 Thơng tư khơng phải điều chỉnh số lượng phòng giao dịch theo quy định Thông tư Điều 34 Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực kể từ ngày 23 tháng 10 năm 2013, thay Quyết định số 13/2008/QĐ-NHNN ngày 29/04/2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy định mạng lưới hoạt động ngân hàng thương mại Điều 35 Tổ chức thực Chánh văn phòng, Chánh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương mại có trách nhiệm thi hành Thông tư này./ Nơi nhận: - Như Điều 35; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp; - Cơng báo; - Lưu: VP, PC, VT, TTGSNH6 KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đặng Thanh Bình PHỤ LỤC SỐ 01 TÊN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI -Số: …………… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -……., ngày …… tháng …… năm …… VĂN BẢN ĐỀ NGHỊ CHẤP THUẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN THÀNH LẬP CHI NHÁNH, PHÒNG GIAO DỊCH Ở TRONG NƯỚC; CHẤP THUẬN THÀNH LẬP VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN ĐƠN VỊ SỰ NGHIỆP Ở TRONG NƯỚC, CHI NHÁNH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, NGÂN HÀNG 100% VỐN Ở NƯỚC NGOÀI CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Ngân hàng thương mại đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đủ điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch nước; chấp thuận thành lập văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước sau: I Danh sách đề nghị Mạng lưới hoạt động nước: 1.1 Thành lập chi nhánh: 1.1.1 Tên chi nhánh a) Tên đầy đủ tiếng Việt b) Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có) c) Tên đầy đủ tiếng Anh (nếu có) d) Tên viết tắt tiếng Anh (nếu có) 1.1.2 Địa điểm đặt trụ sở chi nhánh 1.2 Thành lập phòng giao dịch Tên phòng giao dịch đề nghị thành lập Địa điểm (nếu Tên, địa điểm đặt trụ sở có) chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch a) Tên đầy đủ tiếng Việt b) Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có) c) Tên đầy đủ tiếng Anh (nếu có) d) Tên viết tắt tiếng Anh (nếu có) 1.3 Thành lập đơn vị nghiệp, văn phòng đại diện: 1.3.1 Tên đơn vị nghiệp, văn phòng đại diện; 1.3.2 Địa điểm đặt trụ sở đơn vị nghiệp, văn phòng đại diện Mạng lưới hoạt động nước ngoài: 2.1 Thành lập chi nhánh: 2.1.1 Tên chi nhánh a) Tên đầy đủ tiếng Việt b) Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn c) Tên đầy đủ tiếng Anh (nếu có) d) Tên viết tắt tiếng Anh (nếu có) 1.1.2 Địa điểm đặt trụ sở chi nhánh 1.1.3 Vốn cấp cho chi nhánh (dự kiến) 2.2 Thành lập ngân hàng 100% vốn: 2.2.1 Tên ngân hàng 100% vốn a) Tên đầy đủ tiếng Việt b) Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có) c) Tên đầy đủ tiếng Anh (nếu có) d) Tên viết tắt tiếng Anh (nếu có) 2.2.2 Địa điểm đặt trụ sở ngân hàng 100% vốn 2.2.3 Vốn thành lập ngân hàng (dự kiến) 2.3 Thành lập văn phòng đại diện: 2.3.1 Tên văn phòng đại diện; 2.3.2 Địa điểm đặt trụ sở văn phòng đại diện II Đánh giá việc ngân hàng thương mại đáp ứng điều kiện để thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi theo quy định Thơng tư Đối với ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động 12 tháng kể từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị: 1.1 Giá trị thực vốn điều lệ thời điểm đề nghị:……… 1.2 Hoạt động kinh doanh có lãi đến thời điểm đề nghị:… 1.3 Phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro tỷ lệ nợ xấu thời điểm đề nghị: - Dự phòng chung phải trích:…………………………………………… - Dự phòng chung thực trích:…………………………………………… - Dự phòng cụ thể phải trích:…………………………………………… - Dự phòng cụ thể thực trích:…………………………………………… - Tỷ lệ nợ xấu (%): 1.4 Tuân thủ hạn chế để bảo đảm an tồn hoạt động tổ chức tín dụng quy định điều 126, 127, 128, 129, khoản Điều 130 Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước quy định liên tục từ ngày bắt đầu khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn 1.5 Đến thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm sốt ngân hàng có số lượng cấu đảm bảo theo quy định pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ - Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên: STT Họ tên Đại diện vốn Chức danh Thành viên Tên người có liên góp (tên tổ (Chủ tịch, người điều quan tham gia Hội chức, tỷ lệ thành viên, hành đồng quản trị vốn góp/vốn thành viên (có/khơng) TCTD điều lệ) độc lập) - Ban kiểm soát STT Họ tên Chức danh (Trưởng ban, thành viên, thành viên chuyên trách) - Họ tên Tổng giám đốc: 1.6 Chứng minh thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có phận kiểm tốn nội hệ thống kiểm soát nội bảo đảm tuân thủ Điều 40, Điều 41 Luật tổ chức tín dụng quy định có liên quan pháp luật hành 1.7 Không thuộc đối tượng phải thực biện pháp không mở rộng mạng lưới theo quy định pháp luật xử lý sau tra, giám sát TCTD chi nhánh ngân hàng nước ngồi a Đảm bảo □ b Khơng đảm bảo □ 1.8 Đáp ứng điều kiện số lượng chi nhánh phép thành lập theo quy định Thông tư: a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ 1.9 Có đầy đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định Thông tư: a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ Đối với ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động từ 12 tháng trở lên tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị 2.1 Giá trị thực vốn điều lệ thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị: 2.2 Lợi nhuận sau thuế năm 201 : Theo báo cáo tài hợp có kiểm tốn:………tỷ đồng Theo báo cáo tài riêng lẻ có kiểm tốn:………tỷ đồng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn 2.3 Tuân thủ hạn chế để bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng quy định điều 126, 127, 128, 129, khoản Điều 130 điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước quy định liên tục trong thời gian 12 tháng trước tháng đề nghị a Đảm bảo □ b Khơng đảm bảo □ 2.4 Phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro tỷ lệ nợ xấu thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị: Dự phòng chung …………………………………………………… phải trích: Dự phòng chung …………………………………………………… thực trích: Dự phòng cụ …………………………………………………… thể phải trích: Dự phòng cụ …………………………………………………… thể thực trích: - Tỷ lệ nợ xấu (%): 2.5 Đến thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm sốt ngân hàng có số lượng cấu đảm bảo theo quy định pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ - Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên: STT Họ tên Đại diện vốn góp (tên tổ chức, tỷ lệ vốn góp/vốn điều lệ) Chức danh Thành viên (Chủ tịch, người thành viên, điều hành thành viên (có/khơng) độc lập) Tên người có liên quan tham gia Hội đồng quản trị TCTD - Ban kiểm soát STT Họ tên Chức danh (Trưởng ban, thành viên, thành viên chuyên trách) - Họ tên Tổng giám đốc: 2.6 Chứng minh thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có phận kiểm tốn nội hệ thống kiểm soát nội bảo đảm tuân thủ Điều 40, Điều 41 Luật tổ chức tín dụng quy định có liên quan pháp luật hành LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn 2.7 Không thuộc đối tượng phải thực biện pháp không mở rộng mạng lưới theo quy định pháp luật xử lý sau tra, giám sát TCTD chi nhánh ngân hàng nước a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ 2.8 Đáp ứng điều kiện số lượng chi nhánh, phòng giao dịch phép thành lập theo quy định Thông tư: a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ 2.9 Có đầy đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định Thông tư a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ 2.10 Điều kiện bổ sung việc thành lập chi nhánh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi: i) Có thời gian hoạt động tối thiểu ba (03) năm tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị: a Đảm bảo □ b Khơng đảm bảo □ ii) Có tổng tài sản Có đạt 100.000 tỷ đồng trở lên theo báo cáo tài hợp kiểm tốn thời điểm cuối năm trước liền kề năm đề nghị: a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ iii) Hoạt động kinh doanh có lãi theo báo cáo tài hợp báo cáo tài riêng lẻ kiểm toán 03 năm trước liền kề năm đề nghị: a Đảm bảo □ b Không đảm bảo □ Đối với trường hợp thành lập phòng giao dịch: Số lượng chi nhánh, phòng giao dịch có địa Thông tin liên quan đến chi nhánh dự kiến quản lý phòng bàn đề nghị thành giao dịch lập phòng giao dịch Chi Phòng Tên địa Số lượng Thời Tỷ lệ nợ Vi phạm hành nhánh giao dịch chi phòng gian xấu so với lĩnh STT nhánh dự giao dịch hoạt tổng dư nợ vực tiền tệ kiến quản chi nhánh động thời ngân hàng lý phòng (tháng) điểm 31 hình thức phạt giao dịch quản lý tháng 12 tiền (có/khơng) năm trước năm liền kề năm đề nghị (%) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia a Đảm bảo □ www.luatminhgia.com.vn b Không đảm bảo □ Người đại diện theo pháp luật ngân hàng thương mại cam kết: Chịu trách nhiệm tính xác, trung thực thơng tin cung cấp văn này./ Đính kèm hồ sơ (Ghi danh mục tài liệu NGƯỜI ĐẠI DIỆN THEO PHÁP LUẬT đính kèm) CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI HOẶC NGƯỜI ĐƯỢC ỦY QUYỀN (Ký tên đóng dấu) Tên ngân hàng thương mại …………………… PHỤ LỤC SỐ 02 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -……., ngày …… tháng …… năm …… BÁO CÁO TÌNH HÌNH CHI NHÁNH, PHỊNG GIAO DỊCH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, ĐƠN VỊ SỰ NGHIỆP Ở TRONG NƯỚC; CHI NHÁNH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, NGÂN HÀNG 100% VỐN Ở NƯỚC NGỒI Kính gửi: - Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng) - Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở Bảng 1: Báo cáo tình hình chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị nghiệp nước Nội dung báo cáo Tại Hà Nội Tại thành phố Tại tỉnh, Tổng cộng Hồ Chí Minh thành phố trực thuộc Khu vực Khu Khu Khu nội vực vực nội vực Trung ương thành ngoại thành ngoại địa bàn thành thành thành phố Hà Nội thành phố Hồ Chí Minh Số lượng tính đến 31/12, 30/6 năm Chi nhánh Phòng giao dịch Văn phòng đại diện Đơn vị nghiệp LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Sở giao dịch Quỹ tiết kiệm Điểm giao dịch Số phát sinh tăng kỳ báo cáo (bao gồm đơn vị chấp thuận thành lập chưa khai trương hoạt động) Chi nhánh thành lập Chi nhánh chuyển đổi từ Sở giao dịch Phòng giao dịch chấp thuận thành lập Phòng giao dịch chuyển đổi từ Quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch Văn phòng đại diện Đơn vị nghiệp Số phát sinh giảm kỳ báo cáo (chấm dứt hoạt động, chuyển đổi ) Chi nhánh Phòng giao dịch Văn phòng đại diện Đơn vị nghiệp Sở giao dịch Quỹ tiết kiệm Điểm giao dịch Tình hình hoạt động chi nhánh Số chi nhánh hoạt động có lãi Số chi nhánh hoạt LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn động bị lỗ Số chi nhánh có tỷ lệ nợ xấu 3% so với tổng dư nợ Số chi nhánh có tỷ lệ nợ xấu khơng vượt q 3% so với tổng dư nợ Số chi nhánh bị xử phạt vi phạm hành Bảng 2: Báo cáo tình hình chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngồi Loại hình Tên Địa Vốn cấp/vốn thành Tình hình hoat động lập (Báo cáo tình hình Bằng Bằng tiềntổ chức hoạt động VND tệ nước đơn vị sở diện nước ngoài) Chi nhánh Các diện thương mại nước ngồi trực thuộc chi nhánh Văn phòng đại diện Ngân hàng 100% vốn nước Các diện thương mại trực thuộc ngân hàng 100% vốn nước NGƯỜI ĐẠI DIỆN THEO PHÁP LUẬT CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI HOẶC NGƯỜI ĐƯỢC ỦY QUYỀN (Ký tên đóng dấu) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... ủy quy n ngân hàng thương mại Văn phòng đại diện không thực hoạt động kinh doanh Đơn vị nghiệp đơn vị phụ thuộc ngân hàng thương mại, có dấu, thực hoạt động hỗ trợ hoạt động kinh doanh ngân hàng. .. liệu, thu thập, xử lý thông tin phục vụ hoạt động kinh doanh ngân hàng thương mại; đ) Các hoạt động khác hỗ trợ hoạt động kinh doanh ngân hàng thương mại phù hợp với quy định pháp luật Sở giao... thành lập theo quy định Điều Thông tư này; i) Có đầy đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định Thông tư Đối với ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động 12 tháng (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời