Tổng quan về cơ sở lý luận liên quan đến tiền ảo nói chung và Bitcoin nói riêng; Làm rõ thực trạng phát triển, quản lý Bitcoin ở một số nướckhu vực trên thế giới; Đưa ra một số hàm ý đối với Việt Nam
ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ - ĐẶNG NAM SỰ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA ĐỒNG TIỀN ẢO BITCOIN VÀ MỘT SỐ HÀM Ý CHO VIỆT NAM TRONG BỐI CẢNH HỘI NHẬP KINH TẾ QUỐC TẾ LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ QUỐC TẾ Hà Nội – 2018 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ - ĐẶNG NAM SỰ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA ĐỒNG TIỀN ẢO BITCOIN VÀ MỘT SỐ HÀM Ý CHO VIỆT NAM TRONG BỐI CẢNH HỘI NHẬP KINH TẾ QUỐC TẾ Chuyên ngành: Kinh tế quốc tế Mã số: 60 31 01 06 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ QUỐC TẾ CHƢƠNG TRÌNH ĐỊNH HƢỚNG NGHIÊN CỨU XÁC NHẬN CỦA CÁN BỘ XÁC NHẬN CỦA CHỦ TỊCH HƢỚNG DẪN HỘI ĐỒNG CHẤM LUẬN VĂN T.S NGUYỄN THỊ VŨ HÀ PGS.TS NGUYỄN ANH THU Hà Nội – 2018 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn “Sự hình thành phát triển đồng tiền ảo Bitcoin số hàm ý cho Việt Nam bối cảnh hội nhập kinh tế quốc tế” cơng trình nghiên cứu riêng tơi Tất nội dung luận văn hồn tồn hình thành phát triển từ quan điểm cá nhân từ nguồn thông tin đáng tin cậy, hướng dẫn khoa học TS Nguyễn Thị Vũ Hà, số liệu kết có luận văn tốt nghiệp hồn tồn trung thực Tác giả Đặng Nam LỜI CẢM ƠN Tác giả xin bày tỏ lòng cảm ơn sâu sắc tới giảng viên hướng dẫn TS Nguyễn Thị Vũ Hà tồn thể thầy Khoa Kinh tế Kinh doanh quốc tế, trường Đại học Kinh tế, Đại học Quốc gia Hà Nội Tác giả xin trân trọng cảm ơn trường Đại học Kinh tế, Đại học Quốc gia Hà Nội, Bộ phận sau đại học, phòng đào tạo, anh/chị chuyên viên văn phòng Khoa Kinh tế Kinh doanh quốc tế tạo điều kiện thuận lợi giúp đỡ tác giả suốt trình học tập nghiên cứu để hoàn thành luận văn MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT i DANH MỤC BẢNG ii DANH MỤC BIỂU ĐỒ iii DANH MỤC HÌNH VẼ iv PHẦN MỞ ĐẦU CHƢƠNG 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU VÀ CƠ SỞ KHOA HỌC VỀ ĐỒNG TIỀN ẢO BITCOIN 1.1 Tổng quan tình hình nghiên cứu 1.2 Cơ sở khoa học đồng tiền ảo Bitcoin 10 1.2.1 Khái niệm 10 1.2.2 Cơ chế giao dịch 19 1.2.3 Ưu nhược điểm 21 KẾT LUẬN CHƢƠNG 25 CHƢƠNG 2: PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 26 2.1 Thiết kế nghiên cứu 26 2.2 Phương pháp phân tích tổng hợp 28 2.3 Phương pháp kế thừa 30 2.4 Phương pháp so sánh 30 KẾT LUẬN CHƢƠNG 32 CHƢƠNG 3: THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN VÀ QUẢN LÝ ĐỒNG TIỀN ẢO BITCOIN TRÊN THẾ GIỚI 33 3.1 Thực trạng phát triển đồng tiền ảo Bitcoin 33 3.2 Thực trạng quản lý đồng tiền ảo Bitcoin giới 39 3.2.1 Mỹ 41 3.2.2 EU 43 3.2.3 Trung Quốc 45 3.2.4 Nhật Bản 47 3.2.5 Iceland 50 3.3 Một số vấn đề cần lưu ý quản lý sử dụng đồng bitcoin 51 3.3.1 Rủi ro sử dụng đồng Bitcoin 51 3.3.2 Đồng tiền ảo Bitcoin rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố 56 KẾT LUẬN CHƢƠNG 60 CHƢƠNG 4: MỘT SỐ HÀM Ý CHO VIỆT NAM 61 4.1 Hội nhập kinh tế quốc tế thực trạng sở hạ tầng tốn cơng nghệ thơng tin Việt Nam 61 4.1.1 Hội nhập kinh tế quốc tế Việt Nam 61 4.1.2 Cơ sở hạ tầng toán công nghệ thông tin Việt Nam 63 4.2 Các loại hình tiền ảo khn khổ pháp lý quản lý tiền ảo Việt Nam 69 4.2.1 Các loại hình tiền ảo Việt Nam 69 4.2.2 Khuôn khổ pháp lý quản lý tiền ảo Việt Nam 75 4.3 Một số khuyến nghị cho Việt Nam 78 4.3.1 Thay đổi quan điểm việc chấp nhận sử dụng Bitcoin Việt Nam 78 4.3.2 Giải pháp quản lý Bitcoin Việt Nam 80 KẾT LUẬN CHƢƠNG 86 KẾT LUẬN 87 TÀI LIỆU THAM KHẢO 88 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT TT Nguyên nghĩa Từ viết tắt AML BSA BTC CTR FinCEN IRS MAS MSB NHNN 10 SAR Anti Money Laundering (Chương trình phòng chống rửa tiền) Bank Secrecy Act (Đạo luật bảo mật ngân hàng) Bitcoin Currency Transaction Report (Báo cáo giao dịch tiền tệ) Financal Crimes Enforcement Network (Mạng lưới thi hành pháp luật tội phạm tài chính) Internal Revenue Service (Sở thuế vụ) Moneytary Authority of Singapore (Ngân hàng trung ương Singapore) Money Service Business (Công ty dịch vụ tiền tệ) Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam Suspicious Activity Reporting (Báo cáo hành vi đáng ngờ) i DANH MỤC BẢNG TT Bảng Nội dung Bảng 1.1 Bảng 3.1 Các loại thuế liên quan đến Bitcoin Mỹ 42 Bảng 3.2 Các loại luật liên quan đến Bitcoin Mỹ 43 So sánh đồng tiền ảo Bitcoin với vàng tiền tệ truyền thống ii Trang 13 DANH MỤC BIỂU ĐỒ TT Biểu đồ Nội dung Trang Biểu đồ Thị phần sàn giao dịch Bitcoin tính Biểu đồ 1.1 theo khối lượng giao dịch (thời điểm tháng 18 7/2018) Biểu đồ 4.1 Biểu đồ 4.2 Biểu đồ 4.3 Biểu đồ 4.4 Biểu đồ 4.5 Biểu đồ 4.6 Biểu đồ 4.7 Tăng trưởng GDP Việt Nam giai đoạn 2005-2016 Kim ngạch xuất nhập Việt Nam giai đoạn 2005-2017 Tỷ lệ tiền mặt lưu thông tổng phương tiện toán (2004- 9/2012) Tỷ lệ tiền mặt lưu thơng tổng phương tiện tốn (2012 – 10/2018) Các hình thức tốn mua sắm trực tuyến (2013) Tỷ lệ website cung cấp dịch vụ thương mại điện tử có chức tốn trực tuyến (2013) Số người sử dụng internet Việt Nam giai đoạn 1996-2018 iii 61 62 64 64 65 66 67 DANH MỤC HÌNH VẼ TT Hình Nội dung Trang Hình 2.1 Quy trình nghiên cứu Hình 3.1 Hình 4.1 Quy trình sử dụng tài khoản VTC 61 Hình 4.2 Mơ hình hệ thống tài khoản VTC 62 Tính hợp pháp Bitcoin giới (tính đến tháng 1/2018) iv 27 40 Tiền ảo giá trị m hóa (value coded currencies): đồng tiền gần mơ đồng tiền thật, dùng rộng rãi nhiều hoạt động giao dịch khác không giới hạn môi trường xác định Ví dụ điển hình cho loại tiền đồng Bitcoin hay litecoin… mà nói rõ chương sau PHỤ LỤC PHÂN BIỆT TIỀN ẢO VÀ TIỀN ĐIỆN TỬ Theo thông bạch tiền điện tử Liên Minh Châu Âu (EU), tiền điện tử giá trị tiền tệ lưu trữ dạng điện tử, kể từ tính, thể dạng quyền đòi tiền người phát hành, phát hành nhận số tiền cho mục đích thực giao dịch toán, chấp nhận thể nhân pháp nhân khác mà người phát hành Dựa vào định nghĩa trên, ta phân biệt tiền ảo tiền điện tử sau: Phân iệt tiền ảo tiền điện tử (ECB) Tiêu chí Giống Tiền ảo Tiền điện tử Hình thức Số hóa Giao dịch Giao dịch trực tuyến Đồng tiền phát minh (Linder, Bitcoin ), Đơn vị tiền khơng phải tiện tệ thức Khơng đảm bảo, Khả chuyển chủ yếu dựa lòng đổi sang tiền thực tin người dùng Thường phạm Chấp nhận vi kinh tế ảo cụ thể Khác Người phát hành Giám sát Cung tiền Các loại rủi ro Tổ chức phi tài chính, tư nhân Đồng tiền truyền thống (Euro, USD…), tiền tệ thức Được đảm bảo đồng tiền đại diện (Euro, USD…) Thế nhân pháp nhân mà người pháp hành Tổ chức phát hành tiền điện tử thành lập theo quy định pháp luật Có Khơng Khơng cố định (phụ thuộc vào định Cố định người phát hành) Rủi ro hoạt động, rủi ro Chủ yếu rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động khoản rủi ro pháp lý Nguồn: ECB PHỤ LỤC CHI TIẾT VỀ CƠ CHẾ GIAO DỊCH CỦA ĐỒNG TIỀN ẢO BITCOIN Trong phần luận văn sử dụng ví dịch vụ web Coinbase (http://coinbase.com) để minh hoạ cho chế giao dịch Bitcoin sàn giao dịch Bitcoin lớn giới Hình 3.1: Giao diện ví điện tử Coinbase Nguồn http://coinbase.com Giao diện số thơng tin như: số Bitcoin có ví, lịch sử giao dịch theo thứ tự thời gian Đặc biệt, Coinbase quy đổi số Bitcoin ví đơn vị tiền tệ Việt Nam đồng Giao diện có chức gửi tiền (send money), yêu cầu tiền (request money), mua/bán (buy/sell),… Các bước giao dịch thực sau: Tạo lập ví tài khoản Bitcoin Thực chất tài khoản hệ thống Bitcoin gọi địa (address) Một ví quản lý hay nhiều địa Bitcoin Mỗi địa có dạng 27-34 kí tự chữ số, bắt đầu với số Ví dụ: 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofHmBQ7wMtjvM Giống địa email, địa Bitcoin nơi để chuyển tiền đến nhận tiền Khi muốn thực giao dịch chuyển tiền cho bên B, bên A cần có địa Bitcoin bên B Sau bên A sử dụng phần mềm ví để thực giao dịch chuyển khoản lượng Bitcoin định đến địa bên B Theo quy định hệ thống, lượng tiền phải lớn 5460 satoshi (0,00005460 BTC) Các thao tác người dùng trực tiếp thực hiện, đơn giản việc sử dụng email Hình 3.2: Lệnh chuyển tiền Coinbase Nguồn http://coinbase.com Các trình sau phần mềm hệ thống thực hiện, người dùng thao tác trực tiếp Một giao dịch đơn giản miêu tả sau: 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofH mBQ7wMtjvM BTC 17cPPmkLv9YNpLwh5H6sx HEb6gKZkjnu62 Thông điệp (message) truyền tới điểm nút (node) hệ thống, máy tính tham gia vào việc quản lý block chain Các máy có nhiệm vụ ghi lại giao dịch vào block chain chuyển tiếp tới máy khác, toàn mạng lưới Bitcoin biết thông tin giao dịch Vấn đề đặt làm máy tính quản lý block chain xác thực thông điệp gửi từ chủ sở hữu địa 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofHmBQ7wMtjvM, đồng thời đảm bảo khơng can thiệp hay sửa đổi thơng điệp q trình chuyển tiếp? Trong trình khởi tạo địa Bitcoin, khóa bí mật (private key) tạo ngẫu nhiên phần mềm ví Đây giá trị 256-bit biểu diễn nhiều dạng khác máy tính Ví dụ dạng trình bày khóa bí mật: 18E14A7B6A307F426A94F8114701E7C8E774E7F9A47E2C2035DB29A20 6321725 Sau mã số chuyển đổi thành dãy số khác gọi khóa cơng khai (public key) thơng qua thuật tốn mã hóa - địa Bitcoin người dùng: 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofHmBQ7wMtjvM Mỗi địa Bitcoin tương ứng với cặp khóa bí mật/cơng khai định Từ khóa bí mật dùng thuật tốn để suy khóa cơng khai khơng thể làm ngược lại: từ khóa cơng khai khơng thể suy khóa bí mật Dựa khóa bí mật thơng điệp truyền đi, phần mềm ví tạo chữ kí điện tử (signature) kèm theo thơng điệp Sử dụng khóa cơng khai, máy tính tham gia xử lý giao dịch kiểm tra tính hợp lệ chữ kí thơng điệp Vì chữ kí tạo phụ thuộc vào thông điệp nên giao dịch khác có chữ kí khác Một thay đổi dù nhỏ thông điệp làm vơ hiệu chữ kí Chỉ chữ kí hợp lệ giao dịch thơng qua chuyển tiếp tới tồn hệ thống Thơng điệp (Message) Khởi tạo Chữ kí (Signature) Khóa bí mật (Private key) Xác thực Thơng điệp (Message) Khóa cơng khai (Public key) Tóm lại, có khóa bí mật tương ứng với địa Bitcoin định người dùng sử dụng số Bitcoin thuộc địa Thực giao dịch với Bitcoin Một giao dịch ghi lại Block chain có dạng sau: Đầu vào (Inputs) 12gefpDYjRubxGhoWSu MzXWXyYDTTnV5Ah 172e7kGFHkk36ojcfmjE NtnymcUJQsi8Ma Đầu (Outputs) 0.02326 16UwLL9Risc3QfPqBUvKo BTC fHmBQ7wMtjvM 0.01395163 13NWSvpYZR92YDZB3jsA BTC DaY74Hq85iDWax 1KWjNzTcnCzhnHGtffA5Q UKgo8g6wdFTmN Một giao dịch bao gồm nhiều địa gửi (cột Inputs) 0.001193 BTC 0.022067 BTC 0.0137516 BTC chuyển nhiều khoản Bitcoin khác đến nhiều địa nhận (cột Outputs) Tổng số tiền gửi nhận hai cột Inputs Outputs phải (trong VD 0.001193 BTC) Giao dịch thực đồng thời với hai địa inputs, nghĩa tồn người có khóa bí mật hai địa Nói cách khác, hai địa thuộc chủ sở hữu Một input 12gefpDYjRubxGhoWSuMzXWXyYDTTnV5Ah 0.02326 BTC output giao dịch trước Đến lượt mình, địa 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofHmBQ7wMtjvM muốn chuyển tiền output địa dùng làm input cho giao dịch Ví dụ output giao dịch 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofHmBQ7wMtjvM 0.001193 BTC sử dụng làm input giao dịch dưới: Đầu vào (Inputs) Đầu (Outputs) 16UwLL9Risc3QfPqBUv 0.001193 13NWSvpYZR92YDZB3jsA 0.005000 KofHmBQ7wMtjvM DaY74Hq85iDWax BTC 16UwLL9Risc3QfPqBUv 0.002450 16UwLL9Risc3QfPqBUvKo 0.000729 KofHmBQ7wMtjvM fHmBQ7wMtjvM BTC BTC BTC 16UwLL9Risc3QfPqBUv 0.001349 KofHmBQ7wMtjvM BTC Trong giao dịch này, địa 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofHmBQ7wMtjvM muốn chuyển 0.005000 BTC cho địa 13NWSvpYZR92YDZB3jsADaY74Hq85iDWax Khi đó: - Địa gửi phải tìm output có để dùng làm input, cho tổng số tiền input lớn số tiền muốn chuyển khoản (0.005000 BTC) Nếu số tiền lớn khoản tiền thừa trả lại cho địa gửi Ví dụ khoản tiền thừa trả lại giao dịch là: 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofHmBQ7wMtjvM 0.000729 BTC - Theo quy định, input sử dụng lần Như danh sách output địa 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofHmBQ7wMtjvM, output sử dụng làm input đánh dấu spent(đã dùng) Các output lại chưa sử dụng đánh dấu unspent (chưa dùng) Như vậy, số dư Bitcoin địa (tài khoản) xác định giá trị output chưa dùng Cơ chế quản lý Bitcoin giải vấn đề tiêu lại nhiều lần (double - spending) tiền ảo: tiền ảo thơng tin nên bị chép đem tiêu nhiều lần Đối với tiền giấy, để ngăn chặn hành vi chép đồng tiền thật làm thành tiền giả, quan quản lý phải thiết kế nhiều chi tiết bảo an tờ tiền Đối với Bitcoin, tự ý tạo input để đem giao dịch Input bắt buộc phải nằm chuỗi input/output mà mắt xích ln ln q trình đào Bitcoin (mining) - nơi sinh Bitcoin Các thông tin lại nằm tất block chain nắm giữ mạng lưới nên trừ chữa lại tất block chain, khó làm giả Bitcoin Với nguyên lý trên, việc lưu trữ Bitcoin hoàn toàn nằm block chain quản lý tồn mạng lưới Chỉ có quyền sử dụng Bitcoin tài khoản - khóa bí mật (private key) nằm tay người sử dụng Điều dẫn tới số hệ quan trọng mạng lưới Bitcoin sau: - Các ví điện tử mang chức phần mềm hỗ trợ tương tác với mạng lưới Bitcoin, việc lưu trữ Bitcoin thực chất lưu trữ khóa bí mật Các khóa bí mật lưu trữ theo nhiều cách khác nhau: + Khóa bí mật lưu trữ file phần mềm ví tạo + Khóa bí mật in hay ghi lại giấy Với trợ giúp phần mềm, người dùng in ví giấy (paper wallet), ghi lại địa Bitcoin khóa bí mật tương ứng định dạng QR code (như hình): Ngồi ra, chia hình thức lưu trữ: Lưu trữ nóng (Hot storage): khóa bí mật lưu trữ trực tuyến (online) máy tính có kết nối internet Hình thức lưu trữ rủi ro có nguy bị tin tặc công lấy cắp liệu Lưu trữ lạnh (Cold storage): khóa bí mật lưu trữ ngoại tuyến (offline) Hình thức bao gồm: - Lưu file khóa bí mật ổ cứng di động cất ổ cứng nơi an tồn (khơng kết nối với máy tính) - Cất giữ khóa bí mật dạng ví giấy (paper wallet) nơi an tồn Bên cạnh người dùng tạo dự phòng trường hợp làm khóa bí mật - Do tính chiều khóa bí mật: suy địa từ khóa bí mật khơng thể làm ngược lại, làm khóa bí mật địa tương ứng không tham gia giao dịch Mặc dù số Bitcoin thuộc địa ngun block chain vĩnh viến khơng thể đưa vào lưu thơng Nói cách khác, coi số Bitcoin bị Điều nhiều xảy ra, dẫn tới tượng giảm phát đồng Bitcoin - Tất biết khóa bí mật địa sử dụng địa Do địa mà khóa bí mật bị tiết lộ cho nhiều người thường coi vô dụng thường tiền - Như trình bày trên, phần mềm ví tạo địa Bitcoin cho người dùng cách khởi tạo ngẫu nhiên khóa bí mật Thực tế người dùng tùy ý lựa chọn khóa bí mật mình, đồng thời tạo sở hữu số lượng tùy ý khóa bí mật/địa Vậy có khả chọn cặp khóa bí mật/địa Bitcoin người khác khơng? Thêm vào đó, mặt lý thuyết kĩ thuật mật mã, hồn tồn liệt kê tồn khóa bí mật có, từ suy tồn địa Bitcoin tương ứng Vậy có khả người kiểm sốt tồn hệ thống địa Bitcoin khơng? Theo tính tốn, phương pháp mã hóa Bitcoin tạo số địa là: 2160 = 14615016373309029182036848327162830196559325 ≈ 1.46 x 1048 Giả sử cố gắng sở hữu nhiều tốt cặp khóa bí mật/địa phương pháp thử chọn (brute force): đơn cho máy tính liệt kê tất khóa bí mật tính tốn địa tương ứng Tồn số máy tính mạng lưới Bitcoin liên kết lại tính khoảng ~1016 cặp khóa bí mật/địa giây Vậy để tính hết tồn số khóa bí mật/địa Bitcoin phải khoảng ~ 1032s tương đương với ~ 1024 năm! Tương tự, người tạo sở hữu số lượng khóa bí mật/địa tùy ý mà khơng phải lo bị trùng với khóa bí mật/địa người khác xác suất để xảy điều vơ nhỏ Chính số lượng khổng lồ địa Bitcoin tính ngẫu nhiên phép khởi tạo khóa bí mật/địa chế bảo mật tuyệt vời cho hệ thống ngăn chặn công nhằm đánh cắp tài khoản người dùng - Việc người dùng lựa chọn tùy ý khóa bí mật cho dẫn đến dạng ví Bitcoin khác gọi vị trí nhớ (brain wallet) Người dùng cần nghĩ mật (như tất dạng mật thông thường dùng cho email hay tài khoản), sau sử dụng phần mềm để khởi tạo khóa bí mật từ mật thơng qua thuật tốn mã hóa định VD sử dụng trang web http://brainwallet.org/, người dùng chuyển đổi mật “12345” thành khóa bí mật 5JVjmAHzWpaiZ3V1zJaRE3SyDAWaaWaeKuSo8y3vDeAr6aL4L6D, tương ứng với địa 18YXnSUCPDVNEpPGDFRVrdVye63RpH2MA4 Thuật tốn mã hóa có sẵn nên người dùng cần nhớ mật tìm lại khóa bí mật địa cần Ưu điểm lớn dạng ví khơng phải lưu trữ khóa bí mật đâu, ngồi trừ ghi nhớ mật đầu Do nguy bị đánh cắp khóa bí mật khơng có Nhược điểm dạng ví tính ngẫu nhiên khóa bí mật bị phá vỡ Tin tặc hồn tồn dùng phương pháp thử chọn (brute force) để dò tìm mật thơng dụng làm hình thức tài khoản khác, sau kiểm tra xem địa Bitcoin có tiền hay khơng đánh cắp Xác nhận giao dịch với Bitcoin Giả sử có người cố tình thực hành vi tiêu lại nhiều lần (double-spending) cách thực lúc giao dịch sau: Giao dịch 1: Inputs Outputs 16UwLL9Risc3QfPqBUv KofHmBQ7wMtjvM 0.001 BTC 13NWSvpYZR92YDZB3jsA 0.001 DaY74Hq85iDWax BTC Và Giao dịch 2: Inputs 16UwLL9Risc3QfPqBUv KofHmBQ7wMtjvM Outputs 0.001 BTC 1KWjNzTcnCzhnHGtffA5Q 0.001 UKgo8g6wdFTmN BTC đây, input 16UwLL9Risc3QfPqBUvKofHmBQ7wMtjvM 0.001 BTC đem sử dụng lần để chuyển tiền đến địa 13NWSvpYZR92YDZB3jsADaY74Hq85iDWax 1KWjNzTcnCzhnHGtffA5QUKgo8g6wdFTmN Trong trình chuyển tiếp giao dịch tới máy tính quản lý block chain mạng lưới Bitcoin, số máy nhận giao dịch trước giao dịch Về nguyên tắc, máy xác thực giao dịch vào block chain vô hiệu giao dịch Ngược lại có máy nhận giao dịch trước giao dịch 1, dẫn tới việc giao dịch xác thực vào block chain giao dịch bị vô hiệu Hiện tượng dẫn tới việc địa 13NWSvpYZR92YDZB3jsADaY74Hq85iDWax 1KWjNzTcnCzhnHGtffA5QUKgo8g6wdFTmN khơng nhận tiền, đồng thời hệ thống block chain có sai khác Vấn đề thời điểm thực giao dịch giải sau Hệ thống Bitcoin xếp giao dịch thành block (khối), block liên kết lại với tạo thành chuỗi - sổ block chain (chuỗi khối) Mỗi block có tham chiếu (reference) dẫn tới block đứng trước nó, ngun lý xác định thứ tự block Các giao dịch nằm block coi diễn đồng thời Còn giao dịch chưa xếp vào block coi chưa xác nhận (unconfirmed) Mỗi máy tính quản lý block chain tùy ý lựa chọn giao dịch chưa xác nhận để xếp vào block mình, sau đề xuất thêm block vào block chain Vậy toàn mạng lưới thống lựa chọn block nào? Để có quyền thêm block vào block chain, máy tính phải thực thủ tục: thêm vào block giá trị ngẫu nhiên (random guess), sau từ giá trị ngẫu nhiên nội dung giao dịch block tính giá trị khác thơng qua phép mã hóa gọi hash (hàm băm) Nội dung block - Giao dịch - Giao dịch ……… … Phép mã hóa (hash) Giá trị mã hóa (Hash output) Giá trị ngẫu nhiên (Random guess) Chỉ giá trị mã hóa (Hash output) khơng vượt q giá trị quy ước hệ thống (Target) block có quyền thêm vào block chain Máy tính dành quyền thưởng lượng Bitcoin định Thời điểm lượng Bitcoin 25 BTC/block Phép mã hóa hash có đặc điểm: thay đổi dù nhỏ giá trị ngẫu nhiên (random guess) hay nội dung block cho giá trị mã hóa (hash output) hồn tồn khác khơng thể đốn trước Thêm vào đó, khơng thể chọn trước giá trị mã hóa (hash output) để suy ngược lại nội dung hay giá trị ngẫu nhiên block Vì vậy, cách để vượt qua thủ tục cho máy tính thử chọn giá trị ngẫu nhiên khác tới giá trị mã hóa (hash output) thỏa mãn điều kiện khơng vượt q giá trị quy ước (target) Quá trình khai thác Bitcoin (mining) tập trung vào việc thử chọn Mỗi lần thử chọn gọi hash Tốc độ tính tốn máy tính thường đo Terrahash/giây (Th/s) hay Gigahash/giây (Gh/s) phụ thuộc nhiều vào thiết bị phần cứng Th/s = 103 Gh/s = 1012 hash/s Máy tính có tốc độ tính tốn lớn có xác suất giành quyền tạo block sớm Nguyên lý dẫn tới chạy đua máy tính nhằm dành quyền tạo block nhận phần thưởng Đào Bitcoin trở thành hình thức đầu tư Cụ thể, người tham gia đào Bitcoin phải đầu tư vào phần cứng trang thiết bị cho máy tính, thường vi xử lý hình ảnh (GPU - Graphics Processing Unit) hay chí IC thiết kế riêng (ASIC Application-specific Integrated Circuit)… Nhiều nơi xuất trung tâm khai thác Bitcoin bao gồm số lượng lớn máy tính phần cứng kết nối với nhau, kèm hệ thống tản nhiệt Đây khoản chi phí cố định khai thác Bitcoin Ngoài ra, việc cho máy chạy liên tục tiêu tốn nhiều lượng điện, chi phí biến đổi đào Bitcoin Các nhà đầu tư phải cân nhắc lượng Bitcoin thu chi phí bỏ để đạt lợi tức lớn Do khơng phải có đủ nguồn vốn để đầu tư vào tài sản cố định vậy, đồng thời xác suất đào Bitcoin lại tỉ lệ với lực tính tốn máy tính nên xuất thêm hình thức đầu tư nữa: khai thác tập thể (mining pool) Các máy tính đơn lẻ liên kết lại với tạo cơng sức tính tốn lớn để khai thác Điều làm tăng khả tập thể có máy đào Bitcoin Lượng Bitcoin sau chia cho thành viên theo tỉ lệ đóng góp cơng suất tính tốn Hình thức đầu tư rủi ro nhiều so với khai thác đơn lẻ Trên thực tế hình thức khai thác phổ biến Một đặc điểm quan trọng việc khai thác Bitcoin độ khó (difficulty) việc giải tốn thử chọn phụ thuộc vào giá trị quy ước (target) Giá trị quy ước tự động điều chỉnh cho tốc độ tạo block toàn hệ thống Bitcoin giữ ổn định mức 10 phút/block Ngoài ra, hệ thống Bitcoin thiết kế cho sau 210.000 block, số tiền thưởng cho tạo block lại giảm nửa tiệm cận Tại thời điểm ban đầu, số tiền thưởng 50 BTC/block Nguyên tắc làm cho cung tiền Bitcoin luôn tăng cách ổn định dự đốn trước Cụ thể, số lượng Bitcoin sinh tiệm cận dần đến số 21.000.000 Q trình giao dịch Bitcoin hồn tồn miễn phí Tuy nhiên người dùng tự nguyện đính kèm khoản phí giao dịch Người đào Bitcoin tạo block có giao dịch ngồi khoản tiền thưởng nhận thêm khoản phí Kết giao dịch có phí ưu tiên xử lý trước xác nhận sớm Khi tiền thưởng cho việc đào Bitcoin tiệm cận khoản phí đóng vai trò thay việc tạo động lực cho người quản lý block chain Như cung tiền đạt trạng thái ổn định, kinh tế Bitcoin hoàn toàn vận hành tự (Nguồn: tác giả tự tổng hợp từ nhiều nguồn)