Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

Từ sự phân tích trên, Giáo trình đã đi đến định nghĩa về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự: Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự là biện pháp pháp lý đặt tài sản của người phải thi hà

MỤC LỤC

Trang

Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục

Chương 1: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ BIỆN PHÁP BẢO

ĐẢM THI HÀNH ÁN DÂN SỰ

6

1.1 Khái niệm, đặc điểm và những nội dung cơ bản của biện

pháp bảo đảm thi hành án dân sự

6

1.1.1 Khái niệm biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự 6 1.1.2 Đặc điểm của các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự 9 1.1.3 Nội dung của áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự 13 1.2 Ý nghĩa của việc quy định biện pháp bảo đảm thi hành án

Chương 2: NỘI DUNG CÁC QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT HIỆN

HÀNH VỀ BIỆN PHÁP BẢO ĐẢM THI HÀNH ÁN DÂN SỰ

25

2.1 Biện pháp phong tỏa tài khoản 25 2.1.1 Về đối tượng bị áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản 27 2.1.2 Quyền yêu cầu, thẩm quyền áp dụng và căn cứ áp dụng 28 2.1.3 Trình tự, thủ tục áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản 31 2.2 Biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ của đương sự 38 2.2.1 Đối tượng bị áp dụng biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ 39 2.2.2 Quyền yêu cầu, quyền áp dụng và căn cứ, thẩm quyền áp dụng 42 2.2.3 Trình tự, thủ tục áp dụng biện pháp tạm giữ giấy tờ, tài sản 44 2.3 Biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi 51

hiện trạng tài sản 2.3.1 Đối tượng bị áp dụng biện pháp tạm dừng việc đăng ký,

chuyển dịch, thay đổi hiện trạng tài sản

52

2.3.2 Quyền yêu cầu, căn cứ và thẩm quyền áp dụng biện pháp tạm

dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng tài sản

54

2.3.3 Trình tự, thủ tục áp dụng biện pháp tạm dừng việc đăng ký,

chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng tài sản

56

Chương 3: THỰC TIỄN THỰC HIỆN CÁC QUY ĐỊNH CỦA PHÁP

LUẬT VỀ BIỆN PHÁP BẢO ĐẢM THI HÀNH ÁN DÂN

SỰ VÀ KIẾN NGHỊ

62

3.1 Thực tiễn thực hiện các quy định của pháp luật về biện pháp

bảo đảm thi hành án dân sự

62

31.1 Thực tiễn thực hiện biện pháp phong tỏa tài khoản 62 3.1.2 Thực tiễn thực hiện biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ 67 3.1.3 Thực tiễn thực hiện biện pháp tạm dừng việc đăng ký,

chuyển dịch, thay đổi hiện trạng về tài sản

69

3.2 Các kiến nghị nhằm nâng cao hiệu quả áp dụng biện pháp

bảo đảm thi hành án dân sự

đổi hiện trạng về tài sản

79

3.2.2.2 Các kiến nghị về thực hiện các quy định của pháp luật về

biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

79

MỞ ĐẦU

1 Tính cấp thiết của đề tài

Thi hành án dân sự là hoạt động đưa bản án, quyết định về dân sự của Tòa án, Trọng tài thương mại, Hội đồng xử lý vụ việc cạnh tranh ra thi hành trên thực tế Thi hành án dân sự bảo đảm cho bản án, quyết định của Tòa án được chấp hành, góp phần bảo đảm tính nghiêm minh của pháp luật và pháp chế xã hội chủ nghĩa; bảo đảm quyền, lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân

và lợi ích của nhà nước, góp phần giữ vững ổn định chính trị-xã hội, tăng cường hiệu lực, hiệu quả của bộ máy nhà nước

Xác định tầm quan trọng của công tác thi hành án dân sự, từ khi thực hiện đường lối đổi mới đến nay, Đảng và Nhà nước ta đã đề ra nhiều chủ trương, chính sách về thi hành án dân sự, đó là: Hiến pháp năm 1992 của nước Cộng hòa

xã hội chủ nghĩa Việt Nam (Điều 136), Nghị quyết Hội nghị lần thứ tám Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa VII (1995), Nghị quyết Hội nghị lần thứ ba Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa VIII (1997), Nghị quyết số 08/NQ-TW ngày 02/01/2002 của Bộ Chính trị về một số nhiệm vụ trọng tâm công tác tư pháp trong thời gian tới, Nghị quyết Hội nghị lần thứ chín Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa IX (2004) và nhất là trong Nghị quyết số 48/NQ-TW ngày 02/6/2005 của Bộ Chính trị về Chiến lược xây dựng và hoàn thiện hệ thống pháp luật Việt Nam đến năm 2020, Nghị quyết số 49/NQ-TW ngày 02/6/2005 của Bộ Chính trị về Chiến lược cải cách tư pháp đến năm 2020

Thể chế hóa đường lối, chính sách của Đảng, Hội đồng Nhà nước trước đây, nay là Ủy ban Thường vụ Quốc hội đã ban hành các văn bản pháp luật có hiệu lực pháp lý cao để điều chỉnh các quan hệ pháp luật trong lĩnh vực này như Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 1989, Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 1993, Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004 và đặc biệt là việc Quốc hội ban hành Luật Thi hành án dân sự

Bên cạnh việc kế thừa, phát triển và pháp điển hóa các quy định về thi hành án dân sự còn phù hợp, trên cơ sở nghiên cứu, khảo sát, đánh giá tình hình thực tiễn công tác thi hành án dân sự và tiếp thu có chọn lọc quy định của pháp luật về thi hành án dân sự của một số nước trên thế giới, Luật Thi hành án dân

sự đã quy định thêm nhiều nội dung mới, khắc phục được một số hạn chế, tồn tại của Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004 So với các văn bản pháp Luật Thi hành án dân sự được ban hành trước, Luật Thi hành án dân sự quy định đầy đủ, chi tiết và khoa học hơn các vấn đề về thi hành án dân sự, vì vậy đã điều chỉnh hiệu quả hơn các quan hệ phát sinh trong thi hành án dân sự và phù hợp với tình hình phát triển kinh tế - xã hội hiện nay Tuy nhiên, sau hơn ba năm triển khai thực hiện, Luật Thi hành án dân sự cũng đã bộc lộ những bất cập, đặt ra nhiều vấn đề cần được nghiên cứu, làm rõ thêm, trong đó có quy định

về biện pháp bảo đảm thi hành án Do đó, tác giả lựa chọn đề tài "Biện pháp

bảo đảm thi hành án dân sự" làm đề tài luận văn thạc sĩ của mình

2 Tình hình nghiên cứu

Đây là một nội dung hoàn toàn mới được quy định trong Luật Thi hành án dân sự Trước khi Luật Thi hành án dân sự được ban hành, pháp Luật Thi hành án dân sự chưa quy định về vấn đề này Đối với biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án, trước đây được Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004 quy định là một biện pháp cưỡng chế thi hành án Chỉ đến khi Luật Thi hành án dân sự được ban hành thì chế định các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự mới được quy định một cách đầy đủ, cụ thể Do đó, cho đến nay, chỉ có một số ít công trình nghiên cứu khoa học pháp lý đề cập đến đề tài này như:

- " Luật Thi hành án dân sự Việt Nam những vấn đề lí luận và thực

tiễn" do TS Nguyễn Công Bình (chủ biên), Nhà xuất bản Công an nhân dân

xuất bản năm 2007

- "Những điểm mới của Luật Thi hành án dân sự 2008", Đề tài nghiên

cứu khoa học cấp trường, Trường Đại học Luật Hà Nội năm 2010

- "Những vướng mắc từ thực tiễn thi hành Luật Thi hành án dân sự", Nguyễn Thị Khanh, Tạp chí dân chủ và pháp luật, số 05/2010, tr 13 - 16

- "Bản chất pháp lí của biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự theo

Luật Thi hành án dân sự", Trần Anh Tuấn, Tạp chí nghiên cứu lập pháp, số

16/2009, tr 50 - 55

- "Vài suy nghĩ về thời hạn áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án",

Hồ Quân Chính - Tạp chí Dân chủ và pháp luật, số chuyên đề về thi hành án dân sự, 7/2011

- "Biện pháp bảo đảm thi hành án-Bước ngoặt của pháp luật về thi hành án dân sự", thạc sĩ Lê Thị Kim Dung, Tạp chí Dân chủ và pháp luật, Số

chuyên đề Thi hành án dân sự và vấn đề xã hội hóa năm 2009

- "Các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự", Trần Phương Hồng,

Tạp chí Dân chủ và pháp luật, số chuyên đề 2011

Tuy nhiên, do mục đích và phạm vi nghiên cứu, các công trình nghiên cứu này cũng mới chỉ dừng lại ở mức độ nêu mục đích, cơ sở áp dụng và giới thiệu về nội dung các quy định về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự mà chưa nghiên cứu, phân tích một cách toàn diện, tổng thể về các nội dung liên quan đến vấn đề này Tuy vậy, đây vẫn là những tài liệu nghiên cứu quan trọng được tác giả lựa chọn tham khảo khi thực hiện việc nghiên cứu đề tài luận văn của mình

3 Đối tƣợng và phạm vi nghiên cứu của đề tài

Đối tượng nghiên cứu của đề tài là những vấn đề lý luận về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, là các quy định của pháp luật về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự và thực trạng thực hiện các biện pháp này trong hoạt động thi hành án dân sự hiện nay

Nội dung nghiên cứu đề tài bao gồm nhiều vấn đề khác nhau Tuy vậy, do giới hạn của một luận văn thạc sĩ, việc nghiên cứu chỉ tập trung vào những vấn đề cơ bản nhất thuộc nội dung đề tài như khái niệm, đặc điểm, nội

dung và ý nghĩa của biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự; cơ sở của việc pháp luật quy định biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự; nội dung các quy định của Luật Thi hành án dân sự về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự và thực tiễn thực hiện chúng trong những năm qua

4 Mục đích và nhiệm vụ của việc nghiên cứu đề tài

Mục đích nghiên cứu của luận văn là làm rõ một số vấn đề lý luận về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, nội dung của chế định biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự; nhận diện được những hạn chế, bất cập của chế định này và các tồn tại, vướng mắc trong thực tiễn thực hiện chúng Từ đó, tìm ra một số giải pháp nhằm khắc phục những hạn chế, bất cập, vướng mắc, tồn tại

đã nhận diện, góp phần giải quyết các khó khăn, vướng mắc đặt ra trong công tác thi hành án dân sự hiện nay

Với mục đích nghiên cứu như vậy, nhiệm vụ nghiên cứu được xác định trên những khía cạnh sau:

- Nghiên cứu những vấn đề lý luận về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự như khái niệm, đặc điểm, ý nghĩa, cơ sở của biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

- Phân tích, đánh giá những quy định của Luật Thi hành án dân sự về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

- Khảo sát tình hình thực hiện các biện pháp bảo đảm thi hành án dân

sự trong thực tiễn hiện nay

- Tìm ra được một số giải pháp nhằm hoàn thiện và thực hiện pháp luật về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

5 Phương pháp nghiên cứu đề tài

Luận văn được thực hiện trên cơ sở quan điểm của Chủ nghĩa Lênin, phương pháp duy vật biện chứng, duy vật lịch sử, quan điểm của Đảng, Nhà nước và tư tưởng Hồ Chí Minh về nhà nước và pháp luật

Mác-Đồng thời, trong quá trình nghiên cứu, tác giả còn sử dụng các phương pháp nghiên cứu khoa học truyền thống như phương pháp phân tích, phương pháp so sánh, phương pháp tổng hợp và phương pháp thực tiễn

6 Những điểm mới của luận văn

Luận văn là công trình đầu tiên nghiên cứu có tính hệ thống những vấn đề liên quan đến biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, thể hiện ở các nội dung cơ bản sau đây:

- Hoàn thiện khái niệm về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự;

- Làm rõ được đặc điểm, ý nghĩa, nội dung của biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự và cơ sở của việc quy định biện pháp này;

- Phân tích, đánh giá đúng thực trạng các quy định của Luật Thi hành

án dân sự về bảo đảm thi hành án dân sự và thực tiễn thực hiện;

- Đề xuất được những giải pháp cụ thể nhằm hoàn thiện và thực hiện những quy định của pháp luật về bảo đảm thi hành án dân sự

7 Kết cấu của luận văn

Ngoài phần mở đầu, kết luận và danh mục tài liệu tham khảo, nội dung của luận văn gồm 3 chương:

Chương 1: Những vấn đề lý luận về biện pháp bảo đảm thi hành án

dân sự

Chương 2: Nội dung các quy định hiện hành về biện pháp bảo đảm thi

hành án dân sự

Chương 3: Thực tiễn thực hiện các quy định của pháp luật về biện

pháp bảo đảm thi hành án dân sự và kiến nghị

Chương 1

NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN

VỀ BIỆN PHÁP BẢO ĐẢM THI HÀNH ÁN DÂN SỰ

1.1 KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ NHỮNG NỘI DUNG CƠ BẢN CỦA BIỆN PHÁP BẢO ĐẢM THI HÀNH ÁN DÂN SỰ

1.1.1 Khái niệm biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

Như chúng ta đã biết, theo quy định của pháp luật về thi hành án dân

sự thì thủ tục thi hành án dân sự được hiểu theo nghĩa rộng là toàn bộ các bước để đưa một bản án, quyết định của Tòa án, Trọng tài thương mại, Hội đồng xử lý vụ việc cạnh tranh ra thi hành theo quy định của pháp luật Quy trình, thủ tục về thi hành án dân sự được thực hiện từ khi cấp bản án, quyết định, tiếp nhận, thụ lý đơn yêu cầu thi hành án, ra quyết định thi hành án và tiến hành các tác nghiệp cụ thể cho đến khi chấm dứt việc thi hành án; quyền

và nghĩa vụ của đương sự được thực hiện trên thực tế Trong quy trình thi hành án dân sự, tùy theo từng vụ việc cụ thể mà Thủ trưởng, Chấp hành viên

cơ quan thi hành án dân sự có thể thực hiện các thủ tục cần thiết khác nhau

Pháp luật về thi hành án dân sự đã có những quy định nhằm đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của người được thi hành án trong các trường hợp người phải thi hành án chống đối, cản trở việc thi hành án Theo đó, trong trường hợp người phải thi hành án không tự nguyện, có dấu hiệu trốn tránh việc thi hành án thì người được thi hành án có quyền yêu cầu hoặc Chấp hành viên tự mình áp dụng những biện pháp mang tính quyền lực nhà nước là các biện pháp bảo đảm, biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự để buộc người phải thi hành án thực hiện nghĩa vụ thi hành án

Luật Thi hành án dân sự đã dành hẳn Mục I Chương IV, bao gồm các điều: từ Điều 66 đến Điều 69 để quy định về các biện pháp bảo đảm thi hành

án dân sự Đây là một chế định hoàn toàn mới trong pháp luật về thi hành án dân sự ở nước ta

Theo Từ điển Tiếng Việt do Viện Ngôn ngữ học, Nhà xuất bản Đà

Nẵng xuất bản thì biện pháp được hiểu là "cách làm, cách giải quyết một vấn đề

cụ thể" [34, tr 64], còn khái niệm bảo đảm được hiểu là "làm cho chắc chắn

thực hiện được, giữ gìn được hoặc có đầy đủ những gì cần thiết hoặc là sự bảo

đảm thực hiện được hoặc giữ được" [34, tr 38] và thi hành là "làm cho thành

có hiệu lực điều đã được chính thức quyết định" [34, tr 936] Về mặt pháp lý, khái niệm "thi hành án" là hoạt động làm cho các bản án, quyết định đã có hiệu lực thi hành của Tòa án được thực hiện Nếu như kết quả của hoạt động xét xử là "đưa ra các phán quyết (bản án, quyết định) trên cơ sở áp dụng các điều luật cụ thể để xem xét các tình tiết đã xảy ra, thì kết quả của thi hành án

là làm cho các phán quyết đó được thực hiện trong thực tế" [25, tr 59] Khái

niệm thi hành án dân sự là "hoạt động do cơ quan thi hành án dân sự tiến

hành theo những thủ tục, trình tự nhất định nhằm đưa các bản án, quyết định dân sự đã có hiệu lực thi hành của Tòa án ra để thi hành" [25, tr 69] Tuy nhiên, cần hiểu rộng ra là không chỉ bản án, quyết định của Tòa án mà còn thi hành các quyết định của Trọng tài thương mại, của Hội đồng xử lý vụ việc cạnh tranh… Như vậy, "biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự" có thể hiểu là các cách thức làm cho việc thi hành án dân sự được thực hiện một cách chắc chắn và đầy đủ nhằm đảm bảo tính hiệu lực của bản án, quyết định được tổ chức thi hành, đảm bảo tính nghiêm minh của pháp luật, quyền và lợi ích hợp pháp của công dân

Theo phân tích của Giáo trình Luật Thi hành án dân sự của Trường Đại học Luật Hà Nội thì biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được bảo đảm thực hiện bởi sức mạnh cưỡng chế của Nhà nước, nhằm ngăn ngừa việc người phải thi hành án tẩu tán, định đoạt tài sản để trốn tránh việc thi hành án và đồng thời tạo áp lực, đôn đốc người phải thi hành án tự nguyện thực hiện nghĩa vụ của họ Trường hợp Chấp hành viên đã áp dụng biện pháp bảo đảm

thi hành án dân sự mà người phải thi hành án vẫn không tự nguyện thì sẽ bị áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự để buộc họ thi hành Như vậy, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự là biện pháp pháp lý mang tính quyền lực nhà nước, do đó, trong trường hợp cần thiết thì chỉ cần có căn cứ cho rằng tài sản mà người phải thi hành án hoặc người thứ ba đang quản lý, sử dụng thuộc sở hữu của người phải thi hành án là cơ quan thi hành án dân sự có thể

áp dụng biện pháp này Sau khi đã áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, nếu người phải thi hành án không tự nguyện thi hành án và có căn cứ xác định tài sản đó thuộc quyền sở hữu, quyền sử dụng của người phải thi hành án thì cơ quan thi hành án dân sự có thể áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự phù hợp Từ sự phân tích trên, Giáo trình đã đi đến định nghĩa về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự:

Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự là biện pháp pháp lý đặt tài sản của người phải thi hành án trong tình trạng bị hạn chế hoặc cấm sử dụng, định đoạt nhằm ngăn chặn việc người phải thi hành án tẩu tán, định đoạt tài sản trốn tránh việc thi hành án và đôn đốc họ tự nguyện thực hiện nghĩa vụ thi hành án của mình do Chấp hành viên áp dụng trước khi áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành

án dân sự [27, tr 187]

Có thể nói, định nghĩa nêu trên chưa hoàn toàn đầy đủ, cụ thể, chưa phản ánh hết được các nội dung, mục đích và ý nghĩa của biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự Bởivì, ngoài việc tác động đến tài sản của người phải thi hành án thì quyền tài sản của người phải thi hành án cũng được coi là đối tượng của các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự; khi được áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự không đặt tài sản của người phải thi hành án vào tình trạng bị cấm sử dụng, định đoạt mà chỉ là tạm thời bị cấm sử dụng, định đoạt đối với tài sản đó Mặt khác, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được áp dụng một cách linh hoạt và trong nhiều trường hợp, được áp dụng sau khi áp dụng biện pháp cưỡng chế như: sau khi Chấp hành viên đã kê biên

tài sản của người phải thi hành án nhưng tài sản bị kê biên lại thuộc diện khó

xử lý hoặc không thể xử lý được do không rõ nguồn gốc, do đang bị giải tỏa,

di dời, do đang được sử dụng để đảm bảo nghĩa vụ khác một cách hợp pháp,

số tiền thu được từ việc xử lý tài sản không đủ cho chi phí cưỡng chế và thực hiện nghĩa vụ hoặc tài sản đã bị áp dụng biện pháp cưỡng chế kê biên đang có tranh chấp với người thứ ba,… Vì vậy, nếu Chấp hành viên phát hiện được các tài sản khác của người phải thi hành án thì có thể áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đối với tài sản này để thay thế cho tài sản đã bị kê biên

Do đó, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự cần được định nghĩa như sau:

Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự là biện pháp pháp lý được Chấp hành viên áp dụng theo một trình tự, thủ tục luật định trong quá trình tổ chức thực hiện việc thi hành án, đặt tài sản của người phải thi hành án trong tình trạng bị hạn chế hoặc tạm thời bị cấm sử dụng, định đoạt, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng nhằm bảo toàn điều kiện thi hành án, ngăn chặn người phải thi hành án thực hiện việc tẩu tán, hủy hoại, thay đổi hiện trạng về tài sản trốn tránh việc thi hành án, làm cơ sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự trong trường hợp người phải thi hành án không tự nguyện thi hành án

1.1.2 Đặc điểm của các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được xem như là bước đệm, cầu nối trung gian giữa giai đoạn người phải thi hành án tự nguyện thực hiện nghĩa vụ thi hành án của mình và giai đoạn Chấp hành viên tiến hành áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự; trường hợp người phải thi hành án không tự nguyện thực hiện nghĩa vụ của mình thì trên cơ sở biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã áp dụng, Chấp hành viên sẽ áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự tương ứng để xử lý tài sản của người phải thi hành án Qua nghiên cứu cho thấy biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự có các đặc điểm cơ bản như sau:

- Đối tượng bị áp dụng biện pháp bảo thi hành án dân sự là tài sản, tài khoản

Phần lớn các nghĩa vụ được tổ chức thi hành trong lĩnh vực thi hành

án dân sự là nghĩa vụ về tài sản Do đó, để việc thi hành án được thuận lợi, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được Chấp hành viên áp dụng đối với đối tượng là các tài sản, tài khoản được cho là của người phải thi hành án Tài sản của người phải thi hành án có thể đang do người phải thi hành án hoặc do người khác chiếm giữ Trên cơ sở kết quả xác minh hoặc thông tin do người được thi hành án cung cấp, Chấp hành viên có thể ra quyết định phong tỏa tài khoản; tạm giữ tài sản, giấy tờ hoặc yêu cầu cơ quan nhà nước có thẩm quyền tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng về tài sản để đảm bảo việc thi hành án

- Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được áp dụng linh hoạt, tại nhiều thời điểm, nhiều địa điểm khác nhau trong quá trình thi hành án nhằm ngăn chặn việc tẩu tán, hủy hoại, trốn tránh việc thi hành án

Với mục đích cần phải ngăn chặn ngay hành vi tẩu tán, hủy hoại tài sản hoặc trốn tránh việc thi hành án của đương sự, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự có thể được áp dụng ngay tại thời điểm ra quyết định thi hành

án và trong thời hạn tự nguyện thi hành án, cũng có thể được áp dụng ngay tại thời điểm cưỡng chế thi hành án hoặc sau khi cưỡng chế nếu phát hiện thấy người phải thi hành án có tài sản khác đủ để thi hành nghĩa vụ hoặc có thể thay thế cho tài sản đã bị kê biên để thuận lợi hơn cho việc thi hành án Đồng thời, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự cũng được áp dụng tại nhiều địa điểm khác nhau, tùy thuộc vào nơi có tài sản, tài khoản hoặc nơi phát hiện được tài sản, tài khoản của người phải thi hành án

Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự cũng có thể được Chấp hành

viên áp dụng trong trường hợp ủy thác thi hành nghĩa vụ liên đới

- Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được thực hiện với trình tự, thủ tục linh hoạt, gọn nhẹ, ít tốn kém, có thời gian áp dụng ngắn, có tác dụng thúc đẩy nhanh việc thi hành án

Việc áp dụng các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được Chấp hành viên thực hiện xuất phát từ yêu cầu của người được thi hành án hoặc khi Chấp hành viên thấy cần thiết và chủ động áp dụng Thời gian từ khi có căn

cứ áp dụng đến khi ban hành quyết định áp dụng và thực hiện quyết định áp dụng diễn ra một cách nhanh chóng, linh hoạt Do việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự mới chỉ nhằm để ngăn chặn hành vi tẩu tán, thay đổi hiện trạng, chuyển dịch hoặc hủy hoại tài sản của người phải thi hành án mà chưa cần phải huy động lực lượng để thực hiện việc cưỡng chế nên thời gian thực hiện nhanh gọn và hầu như không tốn kém về kinh phí thực hiện

- Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự khi được áp dụng chưa làm thay đổi, chuyển dịch về quyền sở hữu, sử dụng tài sản của chủ sở hữu, chủ

sử dụng

Khi ra quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, Chấp hành viên chỉ có mục đích ngăn chặn người phải thi hành án thực hiện hành vi tẩu tán, thay đổi hiện trạng hoặc hủy hoại tài sản, nhằm bảo toàn tài sản đó, đảm bảo điều kiện thi hành án Do đó, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự chưa làm mất đi quyền sở hữu, quyền sử dụng tài sản của chủ sở hữu, chủ sử dụng mà mới chỉ làm hạn chế quyền sở hữu, sử dụng đối với tài sản đó của chủ sở hữu, chủ sử dụng tài sản

- Khi áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, Chấp hành viên không bắt buộc phải thực hiện việc xác minh và thông báo trước cho đương sự

Khi thực hiện áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, Chấp hành viên không bắt buộc thực hiện việc xác minh và thông báo trước cho đương sự biết để đảm bảo tính nhanh chóng, kịp thời, linh hoạt, nhằm ngăn chặn đương sự tẩu tán, hủy hoại tài sản, chuyển dịch và làm thay đổi hiện

trạng tài sản, trốn tránh việc thi hành án Tùy theo từng loại tài sản mà Chấp hành viên sẽ ban hành quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân

sự tương ứng

- Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự có thể được Chấp hành viên

tự mình ra quyết định áp dụng hoặc theo yêu cầu của đương sự và người yêu cầu phải chịu trách nhiệm về việc áp dụng

Pháp luật về thi hành án dân sự đã có quy định về hai chủ thể có sáng kiến áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự là Chấp hành viên và đương sự (thường là người được thi hành án) Theo đó, trong quá trình tổ chức thực hiện việc thi hành án, Chấp hành viên có quyền tự mình áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự hoặc ra quyết định áp dụng theo yêu cầu bằng văn bản của đương sự Tuy nhiên, để yêu cầu được Chấp hành viên

ra quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự thì người yêu cầu phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về yêu cầu của mình Trường hợp yêu cầu áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự không đúng mà gây thiệt hại cho người bị áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự hoặc cho người thứ ba thì phải bồi thường Trường hợp Chấp hành viên tự mình áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự không đúng hoặc Chấp hành viên

ra quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự vượt quá, không đúng theo yêu cầu của đương sự mà gây ra thiệt hại thì Chấp hành viên có trách nhiệm phải bồi thường

- Việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được thể hiện thông qua việc ban hành quyết định của Chấp hành viên

Để việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được chặt chẽ, đúng pháp luật, tránh trường hợp áp dụng một cách tùy tiện thì pháp Luật Thi hành án dân sự quy định chỉ Chấp hành viên mới có quyền được áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự Ngoài Chấp hành viên thì các chủ thể khác trong Cơ quan thi hành án dân sự không có quyền ra quyết định áp dụng các

biện pháp này Mặt khác, việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự chỉ có hiệu lực pháp lý khi được Chấp hành viên quyết định dưới hình thức văn bản quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự Các hình thức văn bản khác thể hiện nội dung áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự (như công văn, thông báo hay biên bản) đều không có giá trị pháp lý

để bắt buộc phải thực hiện

- Khiếu nại đối với quyết định áp dụng biện pháp bảo thi hành án dân

sự được giải quyết một lần và có hiệu lực thi hành

Quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự có tác dụng làm hạn chế quyền sở hữu, sử dụng tài sản mà không có tính chất làm thay đổi, chuyển dịch về quyền sở hữu, sử dụng đối với tài sản đó Mặt khác, do thời hạn áp dụng biện pháp này là rất ngắn Hết thời hạn áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, Chấp hành viên phải ra quyết định áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự tương ứng hoặc chấm dứt biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã áp dụng Vì vậy, trên thực tế nếu Chấp hành viên

áp dụng không đúng hoặc không phù hợp với yêu cầu của người được thi hành án thì cũng có thể xử lý được trong khi biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã được áp dụng chưa làm phát sinh thiệt hại Do đó, pháp luật về thi hành án dân sự đã quy định khiếu nại đối với quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự chỉ được xem xét, giải quyết một lần và có hiệu lực thi hành

1.1.3 Nội dung của áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

Về bản chất, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được ví như là biện pháp khẩn cấp tạm thời của hoạt động thi hành án dân sự Theo đó, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự giữ vai trò hỗ trợ cho việc thi hành các bản

án, quyết định nhằm ngăn chặn việc tẩu tán, hủy hoại tài sản, trốn tránh nghĩa

vụ thi hành án, đảm bảo hiệu lực, hiệu quả thi hành của các bản án, quyết định, đảm bảo tính nghiêm minh của pháp luật, đảm bảo quyền và lợi ích hợp

pháp của công dân, lợi ích của Nhà nước Tùy theo từng trường hợp cụ thể, từng loại nghĩa vụ cụ thể mà biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự tương ứng

sẽ được Chấp hành viên áp dụng trong quá trình tổ chức thực hiện việc thi hành án

Xuất phát từ định hướng về mục tiêu, bản chất, đặc điểm của biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, để đảm bảo hiệu quả của việc áp dụng biện pháp này, pháp luật về thi hành án dân sự phải quy định một cách đầy đủ tất cả các nội dung liên quan đến biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự Các nội dung này bao gồm: Các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được áp dụng, người

có quyền yêu cầu, người có thẩm quyền áp dụng và trình tự, thủ tục áp dụng

Các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự được quy định bao gồm: Phong tỏa tài khoản; tạm giữ tài sản, giấy tờ của đương sự và tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng về tài sản

Biện pháp phong tỏa tài khoản được áp dụng trong trường hợp người phải thi hành án phải thi hành khoản nghĩa vụ trả tiền hoặc tài sản trị giá được bằng tiền và các thông tin về điều kiện thi hành án cho thấy người đó đang có tiền trong tài khoản tại ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng, tài chính khác Việc

áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản do Chấp hành viên tự mình thực hiện hoặc theo yêu cầu của người được thi hành án, nhằm ngăn chặn người phải thi hành án thực hiện việc rút toàn bộ tiền hay một khoản tiền tương ứng với nghĩa vụ phải thi hành án Theo đó, mọi giao dịch đầu ra tài khoản của chủ tài khoản sẽ không thực hiện được hoặc bị hạn chế thực hiện Việc áp dụng biện pháp này nhằm ngăn chặn việc người phải thi hành án rút hết tiền trong tài khoản nhằm tẩu tán tiền, trốn tránh việc thi hành án Tuy nhiên, cần hiểu đúng

về biện pháp này là không ngăn chặn đối với các dòng tiền chuyển vào tài khoản mà chỉ ngăn chặn đối với giao dịch đầu ra tương ứng với nghĩa vụ thi hành án của đương sự chứ không phải là ngăn chặn, cấm giao dịch đối với toàn bộ tiền trong tài khoản Việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản

chính là tiền đề, là cơ sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự khấu trừ tiền trong tài khoản của người phải thi hành án nếu người đó không tự nguyện thực hiện nghĩa vụ của mình

Biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ của đương sự được Chấp hành viên

áp dụng trong việc thi hành nghĩa vụ trả vật và cũng có thể được áp dụng nhằm bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trả tiền Việc áp dụng biện pháp này nhằm tạm giữ các tài sản, giấy tờ của đương sự để ngăn chặn việc tẩu tán, hủy hoại đối với các tài sản, giấy tờ này Đây là biện pháp mang tính cấp bách và linh hoạt, nhằm tạo điều kiện và cơ sở pháp lý cho tác nghiệp nghiệp vụ khi phát hiện đương sự có tài sản, giấy tờ để thi hành án và áp dụng trong bất cứ giai đoạn nào trong quá trình tổ chức thi hành án Việc áp dụng biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ của đương sự là tiền đề, là cơ sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế trả giấy tờ, kê biên, xử lý tài sản của người phải thi hành án để đảm bảo việc thi hành án

Biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng về tài sản được Chấp hành viên áp dụng đối với các động sản phải đăng ký quyền sở hữu hoặc bất động sản của người phải thi hành án nhằm ngăn chặn đương sự có hành vi hoặc có thể thực hiện hành vi đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng về tài sản mà pháp luật quy định phải đăng

ký quyền sở hữu, sử dụng để trốn tránh nghĩa vụ thi hành án Sau khi có quyết định áp dụng biện pháp này, mọi việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi hiện trạng đối với tài sản không được công nhận và không có giá trị pháp lý Việc áp dụng biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng về tài sản là tiền đề, là cơ sở cho việc áp dụng các biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự tương ứng như kê biên, xử lý tài sản; cưỡng chế trả vật, chuyển quyền sử dụng đất…

Các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự chính là cơ sở cho việc áp dụng các biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự trong trường hợp người phải

thi hành án không tự nguyện thi hành Vì vậy, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự phải được quyết định áp dụng nhanh chóng để kịp thời ngăn chặn việc tẩu tán, hủy hoại, trốn tránh nghĩa vụ thi hành án của người phải thi hành án Trong trường hợp, khi đã có đủ thông tin về điều kiện thi hành án của đương

sự thì Chấp hành viên không bắt buộc phải thực hiện việc xác minh hay thông báo trước về việc sẽ áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự mà có thể

ra ngay quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm Chấp hành viên có thể quyết định theo yêu cầu của đương sự hoặc tự mình quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

Xuất phát từ việc nhằm ngăn chặn việc tẩu tán, hủy hoại tài sản, trốn tránh nghĩa vụ thi hành án của người phải thi hành án mà thời gian áp dụng các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự cũng được quy định rất ngắn, trong một thời hạn nhất định, Chấp hành viên phải quyết định áp dụng tiếp biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự đối với đương sự hoặc chấm dứt việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã thực hiện

1.2 Ý NGHĨA CỦA VIỆC QUY ĐỊNH BIỆN PHÁP BẢO ĐẢM THI HÀNH

ÁN DÂN SỰ

Với vai trò đảm bảo điều kiện thi hành án của người phải thi hành án, các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự có ý nghĩa hết sức to lớn, đóng vai trò quan trọng đối với kết quả tổ chức thi hành các bản án, quyết định có hiệu lực pháp luật, cụ thể như sau:

Thứ nhất, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã góp phần bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của đương sự, người có quyền, nghĩa vụ liên quan

Việc quy định biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã giúp cho Chấp hành viên kịp thời thực hiện việc ngăn chặn người phải thi hành án thực hiện hành vi tẩu tán, hủy hoại hoặc thay đổi hiện trạng tài sản trốn tránh việc thi hành án để từ đó có thể bảo toàn được điều kiện thi hành án, đảm bảo được

quyền và lợi ích hợp pháp của các đương sự, bảo đảm các bản án, quyết định

đã có hiệu lực được thi hành trên thực tế

Việc ra quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự chính là thực hiện bước đệm, tạo tiền đề hiệu quả cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế đối với tài sản của người phải thi hành án trong trường hợp

họ không tự nguyện thi hành án Luật Thi hành án dân sự quy định biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã tạo điều kiện cho Chấp hành viên thực hiện hạn chế quyền sở hữu, sử dụng đối với tài sản của người phải thi hành

án ngay khi có thông tin về điều kiện thi hành án của họ đã khắc phục được hạn chế trước đây của Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004 là muốn hạn chế quyền sở hữu, sử dụng tài sản của người phải thi hành án phải thực hiện đúng trình tự, thủ tục về cưỡng chế thi hành án dân sự thì mới tác động được đến tài sản của họ Vì vậy, trong nhiều trường hợp việc áp dụng đã chậm trễ, thiếu hiệu quả

Mặt khác, việc quy định biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự cũng góp phần giảm thiểu các tác động tiêu cực trong quá trình tổ chức thi hành án, giảm thiểu sự xâm phạm đến quyền và lợi ích hợp pháp của đương sự và người có quyền, nghĩa vụ liên quan Vì việc áp dụng biện pháp bảo đảm trên thực tế chưa làm mất đi quyền sở hữu, sử dụng của chủ sở hữu, chủ sử dụng đối với tài sản mà chỉ làm hạn chế quyền sở hữu, sử dụng tài sản Do đó, trong trường hợp áp dụng biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ hoặc yêu cầu cơ quan nhà nước có thẩm quyền tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng về tài sản để đảm bảo việc thi hành án không đúng thì vẫn có thể sửa chữa, khắc phục để bảo đảm quyền lợi của đương sự và người liên quan Chẳng hạn, khi có căn cứ xác định tài sản bị áp dụng biện pháp bảo đảm không phải của người phải thi hành án thì Chấp hành viên ra quyết định chấm dứt việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự để trả lại tài sản cho chủ sở hữu, chủ sử dụng hợp pháp

Thứ hai, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã góp phần đẩy nhanh quá trình thi hành án, làm giảm thiểu các chi phí không đáng có

Sau khi ra quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đối với tài sản thuộc quyền sở hữu, sử dụng của người phải thi hành án thì chỉ trong một thời hạn rất ngắn, Chấp hành viên phải ra quyết định áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự để xử lý tài sản đó để thi hành án Vì vậy, sau khi bị Chấp hành viên ra quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành

án dân sự thì người phải thi hành án sẽ phải cân nhắc, lường trước về các hậu quả pháp lý sẽ xảy ra đối với họ nếu không tự nguyện thi hành án Đó là việc Chấp hành viên sẽ ra quyết định áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân

sự tài sản sẽ bị xử lý để thi hành án, và khi đó người phải thi hành án còn phải chịu thiệt hại về kinh tế do phải chịu các chi phí cưỡng chế thi hành án và các chi phí khác có liên quan; đồng thời, người phải thi hành án còn mất uy tín, danh dự đối với cộng đồng dân cư nơi người đó sinh sống Với những hậu quả tiêu cực có thể xảy ra, người phải thi hành án có thể sẽ lựa chọn phương án tự nguyện thi hành án để có thể bảo toàn tài sản đã bị áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, giảm thiểu thiệt hại về kinh tế phát sinh và bảo toàn được uy tín, danh dự đối với cộng đồng Chính sự lựa chọn này của người phải thi hành án sẽ góp phần thúc đẩy nhanh quá trình tổ chức thi hành án dân

sự, giảm thiểu chi phí xã hội phát sinh

Trong trường hợp mặc dù đã bị Chấp hành viên ra quyết định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự nhưng người phải thi hành án vẫn không tự nguyện thi hành án hoặc không có phương án, thỏa thuận khác thì đây cũng chính là cơ sở, tiền đề để Chấp hành viên ra quyết định cưỡng chế thi hành án dân sự để bảo vệ tính nghiêm minh của pháp luật, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người được thi hành án; các tài sản của người phải thi hành án đã bị đặt trong tình trạng bị hạn chế quyền sử dụng, định đoạt hoặc tạm thời bị cấm định đoạt theo biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự trước đây sẽ được xử lý để thi hành án

Thứ ba, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự góp phần nâng cao ý thức của đương sự, người có quyền, nghĩa vụ liên quan đến việc thi hành án

Biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự tuy chưa làm chấm dứt quyền định đoạt tài sản của người phải thi hành án nhưng việc áp dụng biện pháp này cũng đã làm cho người phải thi hành án phải gánh chịu những thiệt hại đáng kể về kinh tế do bị khi hạn chế quyền sử dụng, định đoạt tài sản thì họ không thể đem tài sản đó tham gia một cách trọn vẹn vào các giao dịch của mình Sau một thời hạn nhất định, nếu đương sự không tự nguyện thi hành án thì Chấp hành viên sẽ đưa tài sản đó ra cưỡng chế để thi hành án

Trong hoạt động sản xuất, kinh doanh thì uy tín là một tài sản rất có giá trị, thậm chí quyết định đến sự thành bại của thương nhân, doanh nghiệp Việc bị áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự có thể làm cho hoạt động sản xuất kinh doanh, hoạt động thanh toán, chi trả, giao dịch với đối tác theo hợp đồng đã ký kết bị chậm trễ, thậm chí bị ngưng trệ, dẫn đến việc phát sinh chi phí, tiền phạt, tiền bồi thường thiệt hại do vi phạm thời hạn hợp đồng, thời hạn thanh toán…Bên cạnh đó, việc người phải thi hành án bị áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản, bị tạm giữ tài sản, giấy tờ hay bị áp dụng biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng về tài sản cũng dẫn đến hậu quả là dư luận của xã hội cho rằng người phải thi hành án đang lâm vào tình trạng vỡ nợ, kinh tế suy yếu, thậm chí là mất khả năng thanh toán, đến mức phải bị áp dụng biện pháp bảo đảm Từ đó, uy tín của người phải thi hành án trong hoạt động sản xuất, kinh doanh cũng bị ảnh hưởng nghiêm trọng, các đối tác của họ sẽ không tin tưởng để giao kết hợp đồng khiến cho tình trạng càng thêm khó khăn và khi tiến hành đàm phán để ký kết được hợp đồng thì họ cũng sẽ phải chịu nhiều ràng buộc, thiệt thòi do phía đối tác không tín nhiệm Do đó, để thoát ra khỏi tình trạng không mong muốn đó, người phải thi hành án sẽ nhanh chóng lựa chọn phương án tự nguyện thi hành nghĩa vụ của mình, hạn chế các thiệt hại có thể xảy ra

Như vậy, mặc dù biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự không mạnh

mẽ như biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự nhưng với tính chất cảnh báo rằng Chấp hành viên sẽ áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự gây hậu quả tiêu cực và những ảnh hưởng đến uy tín, danh dự, ảnh hưởng đến các

cơ hội kinh doanh, thiệt hại về tài sản, quyền tài sản của người phải thi hành

án và các chi phí phát sinh đã gây nên áp lực lên tâm lý của người phải thi hành

án, hướng họ lựa chọn phương án tự nguyện thi hành án Điều này cho thấy, việc thực hiện quy định về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã góp phần nâng cao ý thức pháp luật của đương sự trong hoạt động thi hành án dân sự

1.3 CƠ SỞ CỦA VIỆC QUY ĐỊNH BIỆN PHÁP BẢO ĐẢM THI HÀNH

Một nguyên tắc cơ bản, xuyên suốt trong hoạt động thi hành án dân sự

là khuyến khích các đương sự tự nguyện thực hiện việc thi hành án Vì vậy, sau khi ra quyết định thi hành án, Chấp hành viên sẽ ấn định thời hạn để người phải thi hành án tự nguyện thực hiện Tuy nhiên, nếu người phải thi hành án không tự nguyện thi hành thì sẽ bị áp dụng các biện pháp cần thiết để đảm bảo thi hành bản án, quyết định Việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự không chỉ ngăn chặn được hành vi tẩu tán, hủy hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án mà còn giúp người phải thi hành án nhận thức được hậu quả của việc không tự nguyện thi hành nghĩa vụ của mình Bởi vì, khi đã bị áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự thì tài sản của người phải thi hành án sẽ được bảo toàn để thi hành án và nếu họ không tự nguyện thi hành thì sẽ bị áp dụng biện pháp cưỡng chế và phải chịu mọi chi phí có

liên quan Do đó, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự chính là bước chuyển tiếp, là cầu nối giữa việc tự nguyện tự nguyện và bị cưỡng chế thi hành án, là

cơ hội cuối cùng của người phải thi hành án trước khi bị bắt buộc thực hiện bởi sức mạnh của quyền lực nhà nước

Vì vậy, việc quy định biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự trong quy trình, thủ tục thi hành án dân sự là rất cần thiết, tạo sự kết hợp hài hòa trong việc áp dụng các biện pháp thi hành án dân sự trong quy trình, thủ tục thi hành án dân sự Việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự là tiền

đề, là cơ sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự, đồng thời tạo ra sự chuyển tiếp giữa tự nguyện thi hành án dân sự và áp dụng biện

pháp cưỡng chế thi hành án dân sự

Thứ hai, từ yêu cầu của việc đa dạng hóa các biện pháp tổ chức thi hành án dân sự và sự khác nhau giữa biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

và biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự

Trong hầu hết các vụ việc, người phải thi hành án không tự nguyện thi hành nghĩa vụ của mình Do đó, để việc thi hành án dân sự có hiệu quả thì phải áp dụng nhiều biện pháp khác nhau Mặt khác, về bản chất thì biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự khác với biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự Trong khi biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự khi được áp dụng sẽ tác động một cách mạnh mẽ, trực tiếp và dẫn đến hậu quả pháp lý là buộc người phải thi hành án phải thực hiện một cách thực tế, đầy đủ nghĩa vụ dân sự của

họ và phải chịu mọi chi phí cưỡng chế cũng như hậu quả pháp lý tiêu cực khác thì biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự mới bị đặt vào tình trạng bị hạn chế hoặc tạm thời bị cấm sử dụng, định đoạt nhằm ngăn chặn việc tẩu tán, hủy hoại, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng tài sản mà chưa làm thay đổi về quyền sở hữu, sử dụng tài sản, chưa nảy sinh các hậu quả pháp lý tiêu cực cũng như các chi phí cho việc áp dụng Do đó, nó chỉ là bước đệm, mang tính chất hỗ trợ cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự Chính

vì vậy, về mặt lý luận, không thể quy định chung về trình tự, thủ tục và cơ chế

áp dụng đối với hai chế định này mà giữa chúng cần có sự tách bạch, phân định một cách cụ thể

1.3.2 Cơ sở thực tiễn

Nghiên cứu, đối chiếu với các văn bản quy phạm pháp luật về thi hành

án dân sự trước đây như Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 1993, Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004 và các văn bản hướng dẫn thi hành cho thấy quy định về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự của Luật Thi hành án dân

sự là một nội dung hoàn toàn mới, xuất phát từ yêu cầu của thực tiễn thi hành

án dân sự

Trong thực tiễn thi hành án dân sự, khi người phải thi hành án không

tự nguyện thi hành thì sẽ bị Chấp hành viên áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự Tuy nhiên, để áp dụng được biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự thì Chấp hành viên phải tuân thủ theo một quy trình, thủ tục rất chặt chẽ với sự phối hợp của nhiều cơ quan, tổ chức có liên quan; sự phối hợp này đòi hỏi phải giải quyết nhiều về vấn đề và tốn thời gian Theo đó, Chấp hành viên phải thực hiện việc thông báo trước cho đương sự; xây dựng kế hoạch tổ chức cưỡng chế; tổ chức họp với các cơ quan, đơn vị có liên quan, chuẩn bị các điều kiện, phương tiện, kinh phí và lực lượng cần thiết để phục vụ cho việc cưỡng chế Thực tế cho thấy, từ khi hết thời hạn tự nguyện cho đến khi

áp dụng được biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự là một khoảng thời gian tương đối dài Chính đây là thời gian mà đương sự có thể lợi dụng để thực hiện việc tẩu tán, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng về tài sản nhằm trốn tránh nghĩa vụ thi hành án Mặt khác, theo quy định của Pháp lệnh Thi hành án dân

sự năm 2004, nếu trong quá trình tác nghiệp, Chấp hành viên phát hiện đương

sự có tài sản để thi hành án thì không thể xử lý ngay mà vẫn phải thực hiện trình tự, thủ tục áp biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự như đã nêu trên, dẫn đến tình trạng khi Chấp hành viên áp dụng biện pháp cưỡng chế thì tài sản đã bị tẩu tán, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng

Do đó, thực tiễn đòi hỏi khi chưa thực hiện ngay được biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự thì pháp luật cần có quy định để Chấp hành viên

có cơ chế ngăn chặn việc tẩu tán, định đoạt tài sản của người phải thi hành án

để thông qua đó có thể bảo toàn điều kiện thi hành án của đương sự

Trước khi Luật Thi hành án dân sự được ban hành, Bộ Tư pháp và Tổng cục thi hành án dân sự cũng đã chỉ đạo cơ quan thi hành án dân sự các cấp với nội dung: khi phát hiện tài sản, tài khoản của người phải thi hành án thì cần kịp thời có công văn đề nghị các cơ quan có thẩm quyền trong việc quản lý tài khoản, đăng ký, chuyển dịch tài sản thực hiện việc phong tỏa, tạm dừng các thủ tục đăng ký, chuyển dịch tài sản đó để giúp Chấp hành viên có điều kiện thực hiện việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự Tuy nhiên, việc gửi công văn đề nghị như trên của cơ quan thi hành án dân sự chỉ

là giải pháp mang tính chất tình thế, được thực hiện một cách đơn lẻ và mang giá trị pháp lý không cao, không có tính chất bắt buộc các cơ quan có liên quan phải thực hiện nên hiệu quả nhiều khi không cao Để khắc phục tình trạng này, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã được đưa vào quy định của Luật Thi hành án dân sự khi Luật này được xây dựng Thẩm tra Dự án Luật Thi hành án dân sự để trình Quốc hội thông qua, Thường trực Ủy ban tư pháp của Quốc hội đã nêu rõ:

Dự thảo Luật quy định Chấp hành viên có quyền chủ động hoặc theo yêu cầu của đương sự áp dụng các biện pháp bảo đảm thi hành án: phong tỏa tài khoản; tạm giữ tài sản; tạm dừng việc chuyển dịch, thay đổi hiện trạng về tài sản Qua thảo luận, đa số ý kiến thành viên Ủy ban tư pháp thấy rằng, trong thực tiễn tổ chức thi hành án dân sự, có nhiều trường hợp trước khi Chấp hành viên

áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án, nếu không có biện pháp ngăn chặn kịp thời, thì người phải thi hành án có thể tẩu tán, cất giấu tài sản, gây khó khăn cho công tác thi hành án; do đó, về cơ

bản, Ủy ban tư pháp tán thành việc quy định bổ sung các biện pháp bảo đảm thi hành án như dự thảo Luật… [30, tr 4]

Có thể nói, việc quy định biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự trong Luật Thi hành án dân sự là xuất phát từ nhu cầu đòi hỏi của thực tiễn Việc quy định các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự đã tạo cơ sở pháp lý cần thiết

để Chấp hành viên tiến hành các thủ tục thi hành án một cách linh hoạt, hiệu quả, ngăn chặn tình trạng người phải thi hành án tẩu tán, chuyển dịch, thay đổi hiện trạng và thậm chí là việc hủy hoại tài sản nhằm trốn tránh thực hiện nghĩa vụ thi hành án Đồng thời, việc quy định các biện pháp bảo đảm thi hành

án dân sự cũng đã góp phần nâng nâng cao ý thức, trách nhiệm cũng như thái

độ ứng xử của người phải thi hành án trong việc thi hành nghĩa vụ của mình

Tóm lại, qua việc phân tích, nêu khái niệm về biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, xác định được các đặc điểm cơ bản của chúng, nội dung, ý nghĩa và cơ sở lý luận cũng như cơ sở thực tiễn của việc quy định biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự cho thấy các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sựthi hành án dân sự được quy định trong Luật Thi hành án dân sự là cần thiết, đáp ứng được yêu cầu của thực tiễn công tác thi hành án dân sự trong giai đoạn hiện nay Việc quy định biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự trong quy trình, thủ tục thi hành án dân sự có ý nghĩa quan trọng, vừa bảo đảm được hiệu quả hoạt động thi hành án dân sự vừa góp phần giáo dục nâng cao ý thức pháp luật của họ và đảm bảo được tính nghiêm minh của pháp luật trong công tác thi hành án dân sự

Chương 2

NỘI DUNG CÁC QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT HIỆN HÀNH

VỀ BIỆN PHÁP BẢO ĐẢM THI HÀNH ÁN DÂN SỰ

2.1 BIỆN PHÁP PHONG TỎA TÀI KHOẢN

Biện pháp phong tỏa tài khoản được quy định tại Điều 67 Luật Thi hành án dân sự và được hướng dẫn thi hành tại Điều 11 Nghị định số 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009 của Chính phủ Theo Điều 67 Luật Thi hành

án dân sự:

1 Việc phong tỏa tài khoản được thực hiện trong trường hợp cần ngăn chặn việc tẩu tán tiền trong tài khoản của người phải thi hành án

2 Khi tiến hành phong tỏa tài khoản, Chấp hành viên phải giao quyết định phong tỏa tài khoản cho cơ quan, tổ chức đang quản lý tài khoản của người phải thi hành án

Cơ quan, tổ chức đang quản lý tài khoản phải thực hiện ngay quyết định của Chấp hành viên về phong tỏa tài khoản

3 Trong thời hạn 05 ngày làm việc, kể từ ngày ra quyết định phong tỏa tài khoản, Chấp hành viên phải áp dụng biện pháp cưỡng chế quy định tại Điều 76 của Luật này [23]

Kế thừa và phát triển từ các quy định của Pháp lệnh Thi hành án dân

sự năm 2004, biện pháp phong tỏa tài khoản được Luật Thi hành án dân sự quy định nhằm đáp ứng và phù hợp với yêu cầu của nền kinh tế thị trường với

sự phong phú, đa dạng về hình thức thanh toán trong các hoạt động kinh tế, trong đó có hình thức thanh toán thông qua chuyển khoản Đồng thời, cũng như Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004, Luật Thi hành án dân sự quy định về biện pháp phong tỏa tài khoản nhằm tác động đến tài khoản của người

phải thi hành án, thông qua đó kiểm soát, ngăn chặn được mọi hành vi tẩu tán tiền trong tài khoản của đương sự nhằm đảm bảo việc thi hành án được thuận lợi, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người được thi hành án

Tuy nhiên, khi nghiên cứu, so sánh quy định tại Điều 37 Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004 và Điều 67 Luật Thi hành án dân sự về biện pháp phong tỏa tài khoản, chúng ta nhận thấy có một số khác biệt cơ bản như sau:

Thứ nhất, nếu như Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004 quy định

phong tỏa tài khoản là một trong sáu biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự (khoản 3 Điều 37 Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004) thì Luật Thi hành

án dân sự lại quy định phong tỏa tài khoản chỉ là một biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

Sự thay đổi như trên bắt nguồn từ bản chất của biện pháp được áp dụng, sự bất cập trong quy định cũng như trong thực tiễn tổ chức thực hiện

Về bản chất, quy định tại đoạn 3 khoản 1 Điều 39 Pháp lệnh Thi hành án dân

sự năm 2004 đã thể hiện rõ biện pháp phong tỏa tài khoản là "Khi có căn cứ cho rằng người phải thi hành án có dấu hiệu tẩu tán tiền trong tài khoản thì Chấp hành viên có thể ra quyết định phong tỏa tài khoản" [29] Như vậy, biện pháp cưỡng chế phong tỏa tài khoản quy định tại Pháp lệnh Thi hành án dân

sự năm 2004 về mặt bản chất chỉ là bước đệm, mang tính chất hỗ trợ cho việc

áp dụng biện pháp cưỡng chế khấu trừ tiền trong tài khoản Khi được áp dụng, biện pháp cưỡng chế thi hành án này mới chỉ hạn chế đến quyền kiểm soát tài khoản của người phải thi hành án, ngăn chặn việc người phải thi hành án tẩu tán tiền trong tài khoản mà chưa quyết định đến việc xử lý tiền trong tài khoản Về thực tiễn thi hành án dân sự cũng đã cho thấy, không nhất thiết mọi biện pháp cưỡng chế khấu trừ tiền từ tài khoản của người phải thi hành án cũng cần phải có bước đệm là biện pháp phong tỏa tài khoản và ngược lại, không phải mọi trường hợp áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản cũng dẫn đến việc áp dụng biện pháp cưỡng chế khấu trừ tiền trong tài khoản của người phải thi hành án

Mặt khác, biện pháp cưỡng chế khấu trừ tiền trong tài khoản của người phải thi hành án quy định tại khoản 1 Điều 39 Pháp lệnh Thi hành án

dân sự năm 2004 có nội dung: "Khi phát hiện người phải thi hành án có tiền

trong tài khoản tại Ngân hàng, tổ chức tín dụng hoặc kho bạc Nhà nước thì

Chấp hành viên ra quyết định khấu trừ để thi hành án" [29] Như vậy, theo

quy định này thì sau khi áp dụng biện pháp cưỡng chế phong tỏa tài khoản, Chấp hành viên phải áp dụng một biện pháp cưỡng chế khác để xử lý tài sản của người phải thi hành án Trong quy trình tổ chức việc thi hành án, người phải thi hành án bị cưỡng chế hai lần đối với một tài sản để thi hành án

Để khắc phục các bất cập, hạn chế nêu trên, Luật Thi hành án dân sự

đã quy định biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án là một trong những biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự

Thứ hai, nếu như Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004 và các văn

bản hướng dẫn thi hành quy định về trình tự, thủ tục phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án chỉ mới mang tính chất sơ khai, chưa đầy đủ, cụ thể thì đến khi Luật Thi hành án dân sự và các văn bản hướng dẫn thi hành được ban hành và triển khai trên thực tế, biện pháp phong tỏa tài khoản đã được quy định một cách chi tiết, cụ thể và đầy đủ về quyền yêu cầu, thẩm quyền áp dụng, trình

tự, thủ tục áp dụng, thời hạn thực hiện Điều này cho thấy những nhà làm luật đã nhận thức về tầm quan trọng của hình thức giao dịch, thanh toán bằng tài khoản trong nền kinh tế thị trường, dự báo được sự phát triển của hình thức thanh toán này trong tương lai Do đó, để biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án trở thành công cụ pháp lý hữu hiệu trong công tác thi hành án dân

sự thì cần phải chú trọng đến việc quy định một cách chi tiết, cụ thể về nội dung cũng như trình tự, thủ tục cần thực hiện, phù hợp với thực tiễn áp dụng

2.1.1 Về đối tƣợng bị áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản

Biện pháp phong tỏa tài khoản được áp dụng đối với tài khoản của người phải thi hành án khi có đủ căn cứ xác định được người phải thi hành án

có tài khoản tại ngân hàng, kho bạc nhà nước hoặc tổ chức tín dụng, tài chính Như vậy, đối tượng bị áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự này chính là tài khoản đứng tên người phải thi hành án Việc xác định đối tượng bị

áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản là hết sức quan trọng, bởi vì nếu có sự nhầm lẫn về chủ tài khoản bị phong tỏa mà gây ra thiệt hại thì không chỉ việc thi hành án không đạt được hiệu quả mà Chấp hành viên (trong trường hợp chủ động ra quyết định áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản) hoặc đương

sự (trong trường hợp là người yêu cầu áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản) còn phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại

2.1.2 Quyền yêu cầu, thẩm quyền áp dụng và căn cứ áp dụng

Theo quy định tại Điều 66, Điều 67 Luật Thi hành án dân sự thì việc

áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản được Chấp hành viên tự mình áp dụng hoặc theo yêu cầu bằng văn bản của người được thi hành án

Về quyền yêu cầu áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản: Pháp luật

về thi hành án dân sự đã trang bị cho người được thi hành án thêm một "vũ khí" hữu hiệu để bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của mình khi ghi nhận quyền yêu cầu áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành

án Trong nhiều trường hợp, Chấp hành viên không thể nắm được thông tin về tài khoản của người phải thi hành án hoặc nắm được nhưng vì lý do nào đó

mà không lựa chọn áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản dẫn đến việc người phải thi hành án thực hiện hành vi tẩu tán tiền trong tài khoản và việc thi hành

án không đạt được kết quả Vì vậy, Luật Thi hành án dân sự đã quy định theo hướng giúp cho người được thi hành án được chủ động thực hiện việc cung cấp thông tin, đề nghị với Chấp hành viên để kịp thời thực hiện việc phong tỏa tài khoản Khi nhận được đề nghị của người được thi hành án, Chấp hành viên phải thực hiện việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án theo yêu cầu, trường hợp không ra quyết định áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản mà gây ra thiệt hại thì Chấp hành viên phải có trách

nhiệm bồi thường thiệt hại theo quy định của Luật Trách nhiệm bồi thường của Nhà nước Tuy nhiên, Luật Thi hành án dân sự cũng có quy định để tránh trường hợp người được thi hành án tùy tiện yêu cầu áp dụng biện pháp bảo đảm, gây thiệt hại Theo đó, người yêu cầu Chấp hành viên áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về yêu cầu của mình Trường hợp người đó đưa ra yêu cầu để áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản không đúng mà gây ra thiệt hại cho người bị phong tỏa tài khoản hoặc cho người thứ ba thì phải bồi thường Do đó, văn bản đề nghị phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án phải đảm bảo sự chính xác về các thông tin của tài khoản sẽ bị phong tỏa cũng như cần lường trước các hậu quả phát sinh nếu như có sự nhầm lẫn dẫn đến thiệt hại cho người thứ ba

Thẩm quyền áp dụng: Bên cạnh quyền yêu cầu của người được thi hành án, pháp luật về thi hành án dân sự cũng quy định về trách nhiệm của Chấp hành viên trong việc tự mình áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án Xuất phát từ chức năng, nhiệm vụ của Chấp hành viên, chúng ta có thể nhận thấy Chấp hành viên là người có nhiều thuận lợi trong việc tiếp cận các thông tin về điều kiện thi hành án của người phải thi hành án, đặc biệt là thông tin về tài khoản của họ Do đó, trong trường hợp phát hiện thấy người phải thi hành án có tiền trong tài khoản thì Chấp hành viên theo chức trách, nhiệm vụ của mình cần thực hiện ngay việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án để bảo đảm thi hành

án dân sự, nhanh chóng kết thúc nhiệm vụ được phân công, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người được thi hành án

Mặt khác, thông thường khi tổ chức thi hành một bản án về dân sự thì bên cạnh việc thi hành nghĩa vụ đối với người được thi hành án là cá nhân, cơ quan, tổ chức thì người phải thi hành án còn phải thi hành khoản nghĩa vụ thuộc diện Thủ tưởng cơ quan thi hành án dân sự chủ động ra quyết định thi hành án (như khoản án phí, tiền phạt nộp cho ngân sách Nhà nước…) Trường

hợp người phải thi hành án phải thi hành đồng thời cả khoản nghĩa vụ thi hành án theo đơn yêu cầu và nghĩa vụ thi hành án thuộc diện Thủ tưởng cơ quan thi hành án dân sự chủ động ra quyết định thi hành án thì việc xác minh điều kiện thi hành án của đương sự được Chấp hành viên chủ động tiến hành cho đến khi người phải thi hành án thi hành xong khoản nghĩa vụ thuộc diện chủ động Do đó, khi tổ chức thực hiện việc thi hành khoản án phí thì kết quả xác minh của Chấp hành viên cũng được sử dụng để tổ chức thi hành cho việc thi hành án theo đơn yêu cầu của người được thi hành án

Như vậy, có thể nói việc Luật Thi hành án dân sự quy định trách nhiệm của Chấp hành viên tự mình áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án là phù hợp với chức trách, nhiệm vụ được giao của Chấp hành viên và phù hợp với yêu cầu công bằng xã hội

Trên cơ sở yêu cầu bằng văn bản của người được thi hành án hoặc Chấp hành viên tự mình nhận thấy cần phải áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản để đảm bảo thi hành án dân sự thì ra quyết định áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án Tuy nhiên, để thực hiện được biện pháp này, cần đáp ứng được hai điều kiện cụ thể sau đây:

Về điều kiện cần: khi người phải thi hành án có tài khoản tại ngân hàng, kho bạc hoặc các tổ chức tín dụng khác và tài khoản đó có số dư để đảm bảo thi hành án

Về điều kiện đủ: khi người được thi hành án nhận thấy cần ngăn chặn việc tẩu tán tiền trong tài khoản đó và có văn bản đề nghị hoặc Chấp hành viên tự mình phát hiện ra thông tin về tài khoản và nhận thấy cần phải ra quyết định phong tỏa tài khoản để ngăn chặn việc tẩu tán tiền trong tài khoản

Như vậy, nếu người phải thi hành án có tiền trong tài khoản mở tại ngân hàng, kho bạc Nhà nước hoặc các tổ chức tín dụng nhưng không tự nguyện thi hành, có dấu hiệu tẩu tán tiền trong tài khoản của họ thì trên cơ sở

kết quả xác minh hoặc các thông tin do người được thi hành án cung cấp, Chấp hành viên phải ra quyết định phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án để ngăn chặn việc tẩu tán tiền trong tài khoản, đảm bảo việc thi hành

án đúng quy định của pháp luật, bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của người được thi hành án

Việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành

án thuộc thẩm quyền của Chấp hành viên được giao tổ chức thi hành vụ việc Trường hợp vụ việc có tính chất phức tạp, nhiều nội dung cần thực hiện tại các địa điểm khác nhau, cần đảm bảo tính nhanh chóng, kịp thời thì việc áp dụng có thể được giao cho nhiều Chấp hành viên thực hiện khi các Chấp hành viên này cùng được giao tổ chức thi hành vụ việc

2.1.3 Trình tự, thủ tục áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản

Về cơ bản trình tự, thủ tục áp dụng biện pháp này được thực hiện theo các bước như sau:

- Thu thập thông tin về tài khoản của người phải thi hành án tại ngân hàng, tổ chức tín dụng, kho bạc nhà nước

Mặc dù Luật Thi hành án dân sự không quy định trách nhiệm, nghĩa

vụ thu thập thông tin về tài khoản của người phải thi hành án nhưng trên thực

tế, để ban hành được quyết định phong tỏa tài khoản một cách chính xác, kịp thời và có tính khả thi thì việc thu thập thông tin về tài khoản của người phải thi hành án tại ngân hàng, tổ chức tín dụng, kho bạc nhà nước là rất quan trọng Việc thiếu thông tin hoặc thông tin không đầy đủ, chính xác về tài khoản của người phải thi hành án sẽ dẫn đến việc Chấp hành viên không ban hành được quyết định phong tỏa tài khoản hoặc ban hành quyết định không kịp thời, không đúng đối tượng, tạo cơ hội cho người phải thi hành án tẩu tán hết tiền trong tài khoản

Thông tin về tài khoản của người phải thi hành án được xác định từ nhiều nguồn khác nhau, có thể do kết quả xác minh, thu thập trực tiếp của

Chấp hành viên hoặc do người được thi hành án có yêu cầu áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án cung cấp bằng văn bản

Việc xác định người phải thi hành án có tài khoản hay không có thể dựa vào các yếu tố cơ bản như sau: căn cứ vào lĩnh vực, ngành nghề hoạt động của người phải thi hành án, hình thức thanh toán quy định tại các hợp đồng của người phải thi hành án ký kết với các đối tác, đăng ký kinh doanh, đăng ký thuế… Đặc biệt, thông qua việc phân tích nội dung tranh chấp được nêu tại các bản án, nhất là các bản án tranh chấp kinh doanh thương mại, người thu thập thông tin cũng có thể nhận biết được các thông tin cơ bản về tài khoản của người phải thi hành án

Mặt khác, Chấp hành viên cũng có thể tiến hành việc thu thập thông tin về tài khoản của người phải thi hành án thông qua việc phát hành văn bản yêu cầu cung cấp thông tin hoặc xác minh trực tiếp đối với các cơ quan, tổ chức nơi người phải thi hành án mở tài khoản Các thông tin về tài khoản của người phải thi hành án cần phải thu thập được bao gồm: số tài khoản, ngày

mở, người đứng tên chủ tài khoản và các chủ tài khoản khác (trong trường hợp tài khoản đứng tên nhiều người), số liệu về tài khoản như số dư, số nợ trên tài khoản…Từ đó, Chấp hành viên có đủ cơ sở để áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản đối với người phải thi hành án

Thực tế cho thấy, việc xác minh trực tiếp đạt hiệu quả cao hơn so với việc gửi văn bản yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản Việc gửi văn bản yêu cầu cung cấp thông tin về tài khoản làm mất nhiều thời gian cho tổ chức tín dụng thực hiện việc hồi đáp thông tin, thông tin thu được nhiều khi không chính xác, kịp thời, trong thời gian đó, người phải thi hành án đã kịp thực hiện các giao dịch thông qua tài khoản, nên đã gián tiếp tạo điều kiện để đương sự tẩu tán tiền trong tài khoản Trong khi đó, việc xác minh trực tiếp được Chấp hành viên thực hiện tại chỗ, kiểm tra ngay được hiện trạng thực tế, thông tin

về tài khoản của đương sự được cung cấp một cách chính xác, kịp thời, làm

cơ sở để Chấp hành viên ban hành quyết định phong tỏa tài khoản một cách chính xác và hiệu quả Khác với các trường hợp xác minh thông thường, một kinh nghiệm cần có trong thực hiện việc xác minh tài khoản của người phải thi hành án là Chấp hành viên cần thực hiện ngay việc lập biên bản với đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng nơi người phải thi hành án có tài khoản Trong đó, ngoài việc nêu các thông tin cơ bản, cần thiết thì một nội dung cần nêu rõ là số dư trong tài khoản và khẳng định yêu cầu tổ chức tín dụng đó phải giữ nguyên hiện trạng, không được thực hiện các giao dịch thông qua tài khoản nhằm thanh toán tiền trong tài khoản của người phải thi hành án cho người khác trong khi chờ Chấp hành viên ban hành quyết định áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án

- Ra quyết định quyết định áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản

Theo quy định tại khoản 1 Điều 67 Luật Thi hành án dân sự thì việc phong tỏa tài khoản được thực hiện trong trường hợp cần ngăn chặn việc tẩu tán tiền trong tài khoản của người phải thi hành án Do đó, khi có căn cứ cho rằng người phải thi hành án đang có hành vi hoặc có thể thực hiện hành vi tẩu tán tiền trong tài khoản thì Chấp hành viên có thể tự mình hoặc theo yêu cầu bằng văn bản của người được thi hành án áp dụng ngay biện pháp phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án

Việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản phải được Chấp hành viên thể hiện bằng hình thức ban hành quyết định Trên cơ sở thông tin được xác minh, cung cấp thì quyết định phong tỏa tài khoản của Chấp hành viên cần thể hiện rõ các thông tin liên quan đến chủ tài khoản như: họ tên đầy đủ của chủ tài khoản (đối với cá nhân) hoặc tên giao dịch đầy đủ (đối với tổ chức); số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, nơi cấp, ngày cấp (nếu có); địa chỉ, nơi cư trú hoặc trụ sở, người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản; số tài khoản; tên cơ quan, tổ chức nơi người phải thi hành án mở tài khoản; địa chỉ của cơ quan, tổ chức nơi người phải thi hành án mở tài khoản; số dư trên

tài khoản tại thời điểm phong tỏa; số tiền bị phong tỏa theo quyết định; thời hạn phong tỏa và hậu quả pháp lý xảy ra

Việc phong tỏa tài khoản được thực hiện trong trường hợp cần ngăn chặn việc tẩu tán tiền trong tài khoản của người phải thi hành án, đảm bảo số tiền cần thiết để thi hành án được bảo toàn khi có quyết định mới của cơ quan thi hành án Theo quy định của các văn bản pháp Luật Thi hành án dân sự trước đây, khi Chấp hành viên áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản thì tài khoản đã bị phong tỏa sẽ rơi vào tình trạng "đóng băng", mọi giao dịch thông qua tài khoản này đều không thể thực hiện và trong nhiều trường hợp dẫn đến thiệt hại cho người phải thi hành án

Ví dụ như: Theo nội dung bản án thì Công ty A có nghĩa vụ trả cho ông B số tiền 200.000.000 đồng (hai trăm triệu đồng), qua xác minh Chấp hành viên biết được Công ty A có tài khoản tại Ngân hàng EXIMBANK với

số dư tài khoản tại thời điểm phong tỏa là 3.000.000.000.000 đồng (ba tỷ đồng) Để đảm bảo thi hành án, Chấp hành viên đã thực hiện việc phong tỏa tài khoản của Công ty A Theo quyết định của Chấp hành viên, tài khoản của Công ty A đã bị ngăn chặn, Công ty A không thực hiện được việc giao dịch kinh doanh thông qua tài khoản này Mặc dù khoản nghĩa vụ của Công ty A nhỏ hơn rất nhiều so với số tiền trong tài khoản bị phong tỏa nhưng khi tài khoản đó bị phong tỏa thì nguồn tiền từ các đối tác đổ vào tài khoản cũng như việc sử dụng tiền trong tài khoản để thanh toán cho các đối tác của Công ty A đều không thể thực hiện được trong thời gian bị phong tỏa Điều này đã dẫn đến thiệt hại không đáng có cho doanh nghiệp và từ đó phát sinh khiếu nại gay gắt, kéo dài của đương sự, ảnh hưởng đến kết quả tổ chức thi hành án

Khắc phục tình trạng này, Luật Thi hành án dân sự và các văn bản hướng dẫn thi hành đã quy định việc phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án phải tuân thủ nguyên tắc: Chỉ phong tỏa số tiền tương ứng với nghĩa

vụ phải thi hành án của người phải thi hành án, đối với số dư còn lại trong tài

khoản thì người phải thi hành án được quyền tự do giao dịch để đảm bảo duy trì sự hoạt động bình thường của mình Từ đó, khi quyết định áp dụng biện pháp này, Chấp hành viên phải ghi rõ số tiền bị phong tỏa tại tài khoản trong quyết định áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản Như vậy, cần phải hiểu quy định của Luật Thi hành án dân sự về việc phong tỏa tài khoản thực chất là phong tỏa số tiền cụ thể để thi hành án chứ không phải là phong tỏa hoàn toàn tài khoản, đóng băng hoàn toàn tài khoản Điều này có ý nghĩa vô cùng quan trọng đối với người phải thi hành án, bởi việc chỉ phong tỏa một phần tiền cụ thể theo nghĩa vụ thi hành án mà họ phải thực hiện sẽ không ảnh hưởng đến quyền, lợi ích hợp pháp của chủ tài khoản, các khoản tiền vào tài khoản vẫn được thực hiện bình thường, các khoản ra từ tài khoản cũng không bị hạn chế, trừ khoản tiền đã bị phong tỏa theo quyết định phong tỏa

- Giao quyết định áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản

Để quyết định phong tỏa tài khoản được cơ quan, tổ chức nơi người phải thi hành án mở tài khoản thực thi ngay lập tức, ngăn chặn việc rút tiền trong tài khoản của chủ tài khoản thì Chấp hành viên cần giao ngay quyết định phong tỏa tài khoản cho cơ quan, tổ chức đang quản lý tài khoản đó Kể từ thời điểm nhận quyết định này, ngân hàng, tổ chức tín dụng hay Kho bạc có tài khoản của người phải thi hành án phải ngừng chuyển dịch số tiền trong tài khoản của người phải thi hành án đã bị phong tỏa để đảm bảo thi hành án Do vậy, Chấp hành viên rất chú ý đến thời điểm giao quyết định phong tỏa tài khoản

Theo quy định tại Điều 11 Nghị định số 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009 của chính phủ thì quyết định phong tỏa tài khoản phải được Chấp hành viên giao trực tiếp cho người đại diện theo pháp luật của cơ quan, tổ chức đang quản lý tài khoản của người phải thi hành án hoặc giao cho người chịu trách nhiệm nhận văn bản của cơ quan, tổ chức đó và lập biên bản về việc giao quyết định Biên bản phải có chữ ký của Chấp hành viên, người nhận quyết định phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án Trường hợp

người nhận quyết định phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án không

ký thì phải có chữ ký của người làm chứng

Như vậy, để quyết định phong tỏa tài khoản có hiệu lực và hiệu quả trên thực tế thì Chấp hành viên phải giao ngay quyết định cho cơ quan, tổ chức đang quản lý tài khoản của người phải thi hành án Đồng thời, để có căn

cứ về thời điểm giao quyết định phong tỏa, nhằm ngăn chặn, bác bỏ các giao dịch bất hợp pháp thông qua tài khoản này sau khi đã bị phong tỏa và các chế tài áp dụng nếu vi phạm và bồi thường nếu có thiệt hại xảy ra, Luật Thi hành

án dân sự và Nghị định số 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009 của Chính phủ đã quy định về việc lập biên bản về việc giao nhận quyết định phong tỏa Cũng như các biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự khác, khi áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản, Chấp hành viên không phải thông báo trước cho đương sự

- Thực hiện quyết định áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản

Quyết định phong tỏa tài khoản phát sinh hiệu lực ngay sau khi được giao cho cơ quan, tổ chức đang quản lý tài khoản Do đó, kể từ thời điểm nhận được quyết định phong tỏa tài khoản, Kho bạc nhà nước, Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác đang quản lý tài khoản của người phải thi hành án phải chấp hành nghiêm chỉnh quyết định phong tỏa tài khoản (khoản 2 Điều 11 Nghị định số 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009 của Chính phủ)

Về thời hạn áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản, sau khi phong tỏa tài khoản, nhằm sớm giải tỏa việc phong tỏa tài khoản, đảm bảo cơ hội thuận tiện kinh doanh, sử dụng tài khoản của người phải thi hành án, đồng thời nhanh chóng xử lý tiền để thi hành án, đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của người được thi hành án, khoản 3 Điều 67 Luật Thi hành án dân sự quy định trong thời hạn 05 ngày làm việc, kể từ ngày ra quyết định phong tỏa tài khoản, Chấp hành viên phải áp dụng biện pháp cưỡng chế quy định tại Điều 76 của Luật Thi hành án dân sự Số tiền khấu trừ không được vượt quá nghĩa vụ thi hành án và chi phí cưỡng chế thi hành án cần thiết Ngay sau khi nhận được

quyết định về khấu trừ tiền trong tài khoản của người phải thi hành án, cơ quan, tổ chức đang quản lý tài khoản phải khấu trừ tiền để chuyển vào tài khoản của cơ quan thi hành án dân sự để trả cho người được thi hành án Trong những trường hợp người được thi hành án có yêu cầu hoặc có tài khoản thì số tiền khấu trừ có thể được chuyển cho người được thi hành án Việc khấu trừ tiền và chuyển vào tài khoản nào là do Chấp hành viên xác định tại quyết định khấu trừ tài khoản Chấp hành viên phải ra ngay quyết định chấm dứt việc phong tỏa tài khoản khi người phải thi hành án đã thi hành xong nghĩa vụ thi hành án; cơ quan, tổ chức đã thực hiện xong yêu cầu của Chấp hành viên về khấu trừ tiền trong tài khoản của người phải thi hành án hoặc khi

có quyết định đình chỉ thi hành án

Như vậy, với tính chất là bước trung gian, bước đệm cơ sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sự khấu trừ tiền trong tài khoản thì biện pháp phong tỏa tài khoản chỉ được áp dụng trong thời hạn nhất định 05 ngày Hết thời hạn này, Chấp hành viên sẽ áp dụng biện pháp cưỡng chế khấu trừ tiền trong tài khoản của người phải thi hành án hoặc phải quyết định chấm dứt việc áp dụng biện pháp này

Một nội dung cần lưu ý là trong hoạt động tín dụng, ngân hàng thì các thông tin liên quan đến tiền gửi, tài khoản của khách hàng thuộc diện bảo mật, các tổ chức tín dụng được quyền từ chối yêu cầu của các tổ chức, cá nhân về việc cung cấp các thông tin liên quan đến tiền gửi, tài khoản của khách hàng

và hoạt động của các tổ chức tín dụng, trừ trường hợp có yêu cầu của cơ quan nhà nước, người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng Chấp hành viên cũng là người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật được cung cấp thông tin về tài khoản của người phải thi hành án Do đó, đảm bảo sự công bằng và đáp ứng được nguyên tắc bảo mật thông tin khách hàng, pháp Luật Thi hành án dân sự quy định Chấp hành viên phải có trách nhiệm bảo mật những thông tin về tài khoản của đối

tượng bị áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự khi được Kho bạc nhà nước, ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác cung cấp

2.2 BIỆN PHÁP TẠM GIỮ TÀI SẢN, GIẤY TỜ CỦA ĐƯƠNG SỰ

Biện pháp tạm giữ giấy tờ, tài sản của đương sự được quy định tại Điều 68 Luật Thi hành án dân sự và được hướng dẫn chi tiết thi hành tại Điều 9 Nghị định số 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009 của Chính phủ Theo Điều 68 Luật Thi hành án dân sự:

1 Chấp hành viên đang thực hiện nhiệm vụ thi hành án có quyền tạm giữ hoặc yêu cầu cơ quan, tổ chức, cá nhân hỗ trợ để tạm giữ tài sản, giấy tờ mà đương sự đang quản lý, sử dụng

2 Việc tạm giữ tài sản, giấy tờ phải lập biên bản có chữ ký của Chấp hành viên và đương sự Trường hợp đương sự không ký thì phải có chữ ký của người làm chứng biên bản tạm giữ tài sản, giấy tờ phải được giao cho đương sự

3 Trong thời hạn 15 ngày, kể từ ngày tạm giữ tài sản, giấy

tờ, Chấp hành viên phải ra một trong các quyết định sau đây:

a) Áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án nếu xác định được tài sản, giấy tờ tạm giữ thuộc sở hữu của người phải thi hành án;

b) Trả lại tài sản, giấy tờ tạm giữ cho đương sự trong trường hợp đương sự chứng minh tài sản, giấy tờ tạm giữ không thuộc quyền sở hữu của người phải thi hành án Việc trả lại tài sản, giấy

tờ tạm giữ phải lập biên bản, có chữ ký của các bên [23]

Trước đây, Pháp lệnh Thi hành án dân sự năm 2004 không quy định

về biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ của đương sự Biện pháp này hoàn toàn mới được quy định tại Luật Thi hành án dân sự, xuất phát từ nhu cầu thực tiễn hoạt động thi hành án dân sự, nhằm tạo điều kiện một cách tốt nhất để Chấp hành viên thực hiện nhiệm vụ của mình Việc quy định biện pháp tạm giữ tài