Quy trình tác nghiệp tại điểm cung cấp dịch vụ chứng khoán của ngân hàng agribank hòa bình

1 Lựa chọn quy trình tác nghiệp thơng thường doanh nghiệp tổ chức anh/chị mà anh/chị tham gia vào Hãy mô tả quy trình theo bước cơng việc thực Theo anh/chị, quy trình có bất cập hay nhược điểm cho cơng tác quản lý Vì sao? Theo anh/chị quy trình cần cải thiện để việc thực trở nên tốt Quy trình tác nghiệp điểm cung cấp dịch vụ chứng khốn Ngân hàng nơng nghiệp phát triển nơng thơn tỉnh Hòa Bình bao gồm: - Mở tài khoản đăng ký dịch vụ cho khách hàng - Đóng tài khoản cho khách hàng - Lưu ký chứng khoán cho khách hàng - Nộp rút tiền cho khách hàng - Dịch vụ đặt lệnh cho khách hàng - Dịch vụ hỗ trợ tài (Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán Chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khoán) a Mở tài khoản đăng ký dịch vụ cho khách hàng Hướng dẫn Khách hàng lập Hồ sơ mở Tài khoản gồm: 01 Giấy đề nghị mở tài khoản, 02 Hợp đồng mở tài khoản, 01 photo chứng minh thư nhân dân Khách hàng Sau fax Đơn vị quản lý Sau hồn tất Hợp đồng, Cơng ty gửi 01 Hợp đồng để chuyển lại cho Khách hàng b Đóng tài khoản cho Khách hàng: - Yêu cầu Khách hàng rút hết Số dư tiền gửi Tài khoản - Hướng dẫn Khách hàng lập 03 Giấy đề nghị đóng tài khoản fax Đơn vị quản lý Trường hợp Tài khoản chứng khoán Khách hàng yêu cầu chuyển số chứng khoán sang tài khoản cơng ty chứng Tuấn Minh Tuấn khoán khác thị yêu cầu Khách hàng nộp 02 Hợp đồng mở tài khoản công ty chứng khốn khác có đóng dấu treo cơng ty chứng khoán mà Khách hàng mở tài khoản - Cùng ngày, gửi Giấy đề nghị đóng tài khoản Đơn vị quản lý để Đơn vị quản lý tiến hành thủ tục đóng Tài khoản c Lưu ký chứng khoán: - Hướng dẫn Khách hàng lập Hồ sơ lưu ký chứng khoán gồm: 02 Phiếu gửi chứng khốn chứng khốn thực lưu ký Sau đó, gửi Hồ sơ lưu ký chứng khoán theo đường bưu điện (có đảm bảo) giao trực tiếp cho Đơn vị quản lý - Sau nhận Hồ sơ lưu ký chứng khoán, Đơn vị quản lý chuyển cho Khách hàng Phiếu gửi chứng khốn có chữ ký Đơn vị quản lý xác nhận nhận Hồ sơ lưu ký chứng khoán, để trả cho Khách hàng d Nộp rút tiền: Hướng dẫn Khách hàng tới Ngân hàng nơi Công ty mở tài khoản để làm thủ tục nộp rút tiền; Fax Ủy nhiệm chi Giấy nộp tiền Công ty Công ty xem xét hợp lệ fax Ủy nhiệm chi cho Ngân hàng để chuyển vào tài khoản Khách hàng e Dịch vụ đặt lệnh qua ủy quyền Trình tự đặt lệnh: - Bước 1: Nhân lệnh trực tiếp tư khách hàng qua điện thoại (Lệnh mua bán chứng khoán, hủy sửa lệnh ) - Bước 2: Nhận lệnh theo thứ tự thời gian (nhận trước thực lệnh trước) Tuấn Minh Tuấn - Bước 3: Sau kiểm tra thông tin: + Họ tên, Mẫu chữ ký, Số chứng minh thư nhân dân Khách hàng + Khách hàng ký Giấy Ủy quyền giao dịch + Giá khối lượng đặt mua/bán phù hợp với Quy định giao dịch Sở giao dịch; + Trạng thái mua/bán: Khơng mua/bán loại chứng khốn phiên giao dịch + Mức ký quỹ: Để mua/bán chứng khốn, Khách hàng phải có đủ tiền mua đủ chứng khoán bán Mức ký quỹ cụ thể theo Quy định Hoạt động Môi giới Cơng ty + Đối với phiếu lệnh có sai sót: Thông báo chuyển trả lại lệnh cho Khách hàng để sửa + Đối với phiếu lệnh đầy đủ xác: Thay mặt Khách hàng nhập nội dung lệnh cho Khách hàng f Dịch vụ hỗ trợ tài (Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán Chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khoán) Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khốn việc Cơng ty trả cho Khách hàng khoản tiền để mua trước quyền nhận tiền bán chứng khốn, đồng thời Cơng ty phong tỏa tồn chứng khốn mà Khách hàng dùng để bán quyền nói cho Cơng ty Khi Khách hàng bán chứng khốn, Cơng ty nhận lại Khoản tiền mua trả trước cho Khách hàng cộng thêm Phí Chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khốn việc Công ty trả cho Khách hàng khoản tiền để quyền nhận số tiền bán chứng khoán sau lệnh đặt bán chứng khốn Khách hàng khớp lệnh Tuấn Minh Tuấn Các bước thực hiện: - Bước 1: Khi Khách hàng có nhu cầu thực Dịch vụ hỗ trợ tài nhân viên kiểm tra số dư chứng khoán Tài khoản Khách hàng (trường hợp Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán) Phiếu xác nhận kết giao dịch Đơn vị quản lý cung cấp (trường hợp Chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khoán) - Bước : Hướng dẫn Khách hàng lập ký 04 Hợp đồng Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán 01 Giấy chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khoán - Bước 3: Kiểm tra ký nháy vào Hợp đồng Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán/Giấy chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khoán - Bước 4: Fax Hợp đồng Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán/Giấy chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khoán cho Đơn vị quản lý - Bước : Thứ sáu hàng tuần gửi qua đường Bưu điện cho Đơn vị quản lý chứng từ gốc có liên quan (Hợp đồng Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán, Giấy chuyển nhượng quyền nhận tiền bán chứng khoán, Uỷ nhiệm chi) - Bước : Chuyển cho Khách hàng Hợp đồng Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán sau Đơn vị quản lý chấp thuận gửi lại - Bước : Thơng báo cho Khách hàng chứng khốn bị giá mạnh (làm tỷ lệ Khoản tiền mua Tổng thị giá hạn vượt Hạn mức Hợp đồng theo quy định thời kỳ Công ty) để Khách hàng nộp tiền Tuấn Minh Tuấn và/hoặc bổ sung chứng khốn để trì Tỷ lệ Mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán bán chứng khoán để trả nợ cho Công ty - Bước 8: Khi Khách hàng toán phần tất toán Hợp đồng Hướng dẫn Khách hàng điền liên Uỷ nhiệm chi với nội dung “Thanh toán phần/ Tất toán Hợp đồng mua trước quyền nhận tiền bán chứng khoán số .của ”, ký nháy fax cho Phòng Lưu ký - Kế tốn Đơn vị quản lý Nhìn chung, Việc Ngân hàng phối hợp với công ty chứng khoán làm dịch vụ chứng khoán thuận lợi việc quan lý Nhưng bất cập nhược điểm quy chế quản lý hai đơn vị khác Cụ thể sau: Công ty chứng khoán ký hợp đồng lỏng lẻo với bên nhận làm đại lý, gần khoán trắng cho ngân hàng ngân hàng thường giao cho nhân viên thực nghiệp vụ trên, dẫn đến cơng ty chứng khốn khơng thể kiểm tra việc tuân thủ quy trình pháp luật đại lý nhân lệnh, Luật Chứng khoán yêu cầu chặt chẽ nhận truyền lệnh để đảm bảo công minh bạch cho nhà đầu tư Để khắc phục bất cập theo tơi Cơng ty chứng khốn cần phối hợp chặt chẽ với Ngân hàng để tránh hành vi chuộc lợi trái quy định Để thị trường chừng khoán Việt Nam phát triển nói chung Cơng ty chứng khốn Ngân hàng hưởng lợi nói riêng việc phải thường xuyên nâng cao chất lượng phục vụ, cần có quan tâm mức nhân viên người đem lại nguồn lợi cho Cơng ty chứng khốn Ngân hàng Cần có sách cụ thể để nhân viên yêu nghề muốn theo đuổi nghề Tuấn Minh Tuấn Theo anh/chị nội dung môn học Quản trị Tác nghiệp áp dụng vào công việc anh/chị doanh nghiệp anh/chị nay? Anh/chị dự định áp dụng kiến thức vào hoạt động áp dụng nào? Sau học xong môn quản trị hoạt động Tơi thây có nhiều điểm áp dụng nhằm cải thiện trình tối ưu hoạt động tác nghiệp Để bước áp dụng toàn kiến thức học, trước hết lựa chọn phương pháp 5S để áp dụng Trước tiên, Tôi xem xét, phân loại, chọn lựa loại bỏ thứ không cần thiết nơi làm việc Chỉ giữ loại dụng cụ, phương tiện tối thiểu hỗ trợ cho công việc Để tránh việc tập trung vào công việc nâng cao suất lao động Bố trí, đặt thứ ngăn nắp theo trật tự hợp lý để dễ dàng, nhanh chóng cho việc sử dụng Tạo nơi làm việc có tổ chức, giảm thiểu thời gian tìm kiếm, loại bỏ hành động dư thừa gây lãng phí thời gian Giữ gìn vệ sinh nơi làm việc, máy móc, thiết bị để đảm bảo môi trường, mỹ quan nơi làm việc Công việc vệ sinh việc làm thường xuyên người tổ chức, Ban lãnh đạo thường xuyên kiểm tra nhắc nhở việc thực Duy trì thường xuyên việc làm, cải tiến liên tục nơi làm việc để đạt hiệu cao điều quan trọng cần thiết Giáo dục người có ý thức, tạo thói quen tự giác tuân thủ nghiêm ngặt qui định nơi làm việc Hãy biến việc làm tốt đẹp trở thành thói quen, niêm yết kết đánh giá 5S nơi làm việc để khuyết chích việc tốt rút kinh nghiệm việc chưa tốt Theo biết có nhiều doanh nghiệp áp dụng 5S vào để quản lý vì: Tuấn Minh Tuấn - Doanh nghiệp bạn nhỏ hay lớn đề áp dụng 5S - Doanh nghiệp lĩnh vực áp dụng 5S Đặc biệt la linh vực dịch vụ, Ngân hàng - Triết lý 5S đơn giản, khơng đòi hỏi phải biết thuật ngữ khó - Cuối cùng, Ai thích sẽ, thoải mái ngăn a Dự định thực hiện: - Đảm bảo sức khoẻ nhân viên; - Dễ dàng, thuận lợi, tiết kiệm thời gian trình làm việc; - Tạo tinh thần bầu khơng khí làm việc cởi mở; - Nâng cao chất lượng sống; - Nâng cao suất b Áp dụng: - Bắt đầu đào tạo: Đào tạo cho nhân viên nhận thức ý nghĩa 5S, cung cấp cho họ phương pháp thực Khi có nhận thức có phương tiện người tự giác tham gia chủ động hoạt động 5S - Khuyến khích người tự nguyện tham gia - Trao đổi học hỏi kinh nghiệm đơn vị ngồi ngành nhằm tìm biện pháp hiệu Tuấn Minh Tuấn ... dư chứng khoán Tài khoản Khách hàng (trường hợp Mua trước quy n nhận tiền bán chứng khoán) Phiếu xác nhận kết giao dịch Đơn vị quản lý cung cấp (trường hợp Chuyển nhượng quy n nhận tiền bán chứng. .. trước quy n nhận tiền bán chứng khoán/ Giấy chuyển nhượng quy n nhận tiền bán chứng khoán - Bước 4: Fax Hợp đồng Mua trước quy n nhận tiền bán chứng khoán/ Giấy chuyển nhượng quy n nhận tiền bán chứng. .. mua trước quy n nhận tiền bán chứng khoán số .của ”, ký nháy fax cho Phòng Lưu ký - Kế tốn Đơn vị quản lý Nhìn chung, Việc Ngân hàng phối hợp với cơng ty chứng khốn làm dịch vụ chứng khoán thuận