Hành vi vi phạm đạo đức ngân hàng ocean bank

Ngân hàng Ocean BankTầm nhìn Ngân hàng được khách hàng tin tưởng và lựa chọn Ngân hàng khác biệt thông qua việc cung cấp các giải pháp tài chính và SPDV đơn giản, sáng tạo, phù hợp vớ

Hành vi vi phạm đạo đức Ngân hàng Ocean Bank

Đạo đức trong kinh doanh

GIỚI THIỆU CHUNG

Ngân hàng Ocean Bank

Ngân hàng Ocean Bank

Tầm nhìn

Ngân hàng được khách hàng tin

tưởng và lựa chọn

Ngân hàng khác biệt thông qua việc

cung cấp các giải pháp tài chính và

SPDV đơn giản, sáng tạo, phù hợp với

Sự cải tiến cung cấp dịch vụ ở mọi nơi và mọi thời điểm

Khách hàng làm trọng tâm trong mọi hoạt động

Trách nhiệm thực hiện mọi cam kết

Tầm nhìn, giá trị cốt lõi, thành tựu

Thành tựu

Hoàn thành vốn điều lệ3500 tỷ đồng Số lượng CN –PGD mở nhiều nhất: 7CN, 12 PGD, 5QTK

Tập đoàn dầu khí quốc gia Việt Nam trở thành

cổ đông chiếm 20% cổ phần Vốn điều lệ tăng lên 2000 tỷ

Chuyển đổi sang mô hình ngân hàng TMCP đô thị Vốn điều lệ 300 triệuThành lập ngân hàng

Lịch sử hình thành và phát triển

Ngân hàng Ocean Bank

Giành 3 giải thưởng Quốc tế uy tín

Ra mắt siêu thị NH bán lẻ trực tuyến đầu tiên tại Việt Nam BankStore.vn

Thực hiện Dự án đổi mới: Tăng vốn điều

lệ lên 4000 tỷ đồngThành lập khối NH điện tử; Trung tâm hỗ trợ

và chăm sóc Khách hang 24/7

Lịch sử hình thành và phát triển

Ngân hàng Ocean Bank

Tổ chức thành công hội thao Ocean Bank toàn quốc lần thứ 1

Xây dựng đề án tái cơ cấu

Chuyển đổi mô hình hoạt động từ NH TMCP sang NH

TM TNHH MTV, do nhà nước làm chủ sở hữu 100%

Lịch sử hình thành và phát triển

Ngân hàng Ocean Bank

Sự phát triển của

xã hội và cộng

đồng

Sự hài lòng của cán bộ nhân viên

Hành vi vi phạm

đạo đức

Ngân hàng Ocean Bank

Hành vi vi phạm xuất

phát từ Hà Văn Thắm,

Nguyễn Xuân Sơn,

Nguyễn Minh Thu

Hà Văn Thắm

nguyên Chủ tịch HĐQT Ocean Bank

Nguyễn Xuân Sơn nguyên TGĐ

Ocean Bank, nguyên Chủ tịch HĐTV Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Việt Nam (PVN)

Nguyễn Minh Thu

nguyên TGĐ Ocean Bank

Agenda Style

• Chi trả 1.576 tỷ đồng lãi tiền gửi vượt trần cho khách hàng Trong

đó, hơn 1.080 tỷ đồng là lãi chi trả ngoài cho khách hàng và 984

tỷ đồng chi lãi vượt trần lãi suất theo quy định của Ngân hàng Nhà

nước trên toàn hệ thống

Cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lí kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng

24,27 tỷ đồng

Cố ý làm trái quy định Nhà nước

về quản lí kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng

Ông Thắm chỉ đạo Ban TGĐ OceanBank

giải quyết cho vay 500 tỷ đồng đối với

Công ty TNHH MTV thương mại và dịch

vụ Trung Dung không đảm bảo điều

kiện vay vốn, không có tài sản bảo

đảm, khách hàng sử dụng vốn vay

không đúng mục đích, trái với quy định

của NHNN về quy chế cho vay và quy

trình, thủ tục cho vay của OceanBank,

trực tiếp gây thiệt hại cho OceanBank

343 tỷ đồng

Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng

sân sau (BSC) cùng với Nguyễn

Xuân Sơn đề ra chủ trương thu

thêm lãi suất vay tín dụng và chênh lệch tỷ giá dưới hình thức thu phí của khách hàng thông qua Công ty BSC

Hà Văn Thắm chỉ đạo cấp dưới

thực hiện nhiều hành vi vi phạm pháp luật để phục vụ cho lợi ích cá nhân, dùng nhiều thủ đoạn để rút tiền của ngân hàng, gây thất thoát hàng ngàn tỷ đồng không có khả năng thu hồi

31/3/2014, các vi phạm của ông Thắm và đồng phạm dẫn đến

Tỷ VND

Môi trường cạnh tranh

Việc chi lãi ngoài huy động vốn gián tiếp tạo ra môi trường cạnh tranh không lành

mạnh giữa các ngân hàng.

Đối tượng liên quan

& Ảnh hưởng

Nguyễn Xuân Sơn,

nguyên TGĐ Oceanbank

Nguyễn Minh Thu,

nguyên TGĐ Oceanbank

Nguyễn Văn Hoàn,

nguyên Phó TGĐ Oceanbank

• 12 cán bộ cấp cao khác làm việc tại Oceanbank cùng bị đề nghị truy tố về tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng

• Các nguyên GĐ chi nhánh những người đứng đầu các chi nhánh, tiếp nhận chủ trương chi lãi ngoài đối với khách hàng gửi tiền từ lãnh đạo Oceanbank, Giám đốc các Khối nghiệp vụ để phân công

• Các GĐ của 49 chi nhánh và Phòng

giao dịch khác trong hệ thống Oceanbank sẽ bị xử lí vào giai đoạn

bổ sung

Đối tượng liên quan & Ảnh hưởng

Gây thiệt hại cho ngân hàng và các cổ đông, tạo điều kiện để nảy sinh tham nhũng cho những người đứng đầu trong cấp lãnh đạo

của công ty

Đối tượng liên quan & Ảnh hưởng

Các khách hàng cá nhân, tổ chức

Đối tượng liên quan và ảnh hưởng

Ảnh hưởng nghiêm trọng đến chính sách tiền tệ của Nhà nước , tạo các tiền lệ xấu

• OceanBank nợ xấu lớn, thua lỗ,

âm vốn chủ sở hữu 2,5 lần, dẫn

tới bị NHNN kiểm soát đặc biệt

và mua lại với giá 0 đồng

60%

Đối tượng liên quan & ảnh hưởng

Gây ra gánh nặng cho

ngân sách nhà nước

• Hành vi chi lãi ngoài tại OceanBank

ảnh hưởng đến niềm tin của nhân dân

Yếu tố tình huống

• Trong bối cảnh các ngân hàng đều chạy đua tăng lãi suất huy động và chi lãi suất vượt trần

để thu hút tiền gửi, đảm bảo thanh khoản, OceanBank cũng phải tăng theo, nếu không sẽ mất khách

• Đứng trước nguy cơ mất thanh khoản, việc chi lãi ngoài theo chân các ngân hàng khác là

“không thể làm khác”

Easy to change colors,

photos and Text Get a

modern PowerPoint

Presentation that is

beautifully designed

Easy to change colors,

photos and Text

You can simply impress your audience and add a unique zing

Your Text

You can simply impress your audience and add a unique zing

Your Text

You can simply impress your audience and add a unique zing

Your Text

You can simply impress your audience and add a unique zing

Your Text

Cách xử lý đối với hành vi vi phạm đạo đức

You can simply

Your Text

You can simply impress your audience and add a unique zing

Your Text

You can simply impress your audience and add a unique zing

Your Text

Nhận xét

Kết luận và đánh giá

Ngân hàng Ocean Bank

Hành vi đi ngược lại giá

trị cốt lõi của doanh

nghiệp

01 Gần 15.000 tỷ đồng

Đề cao lợi ích của cá nhân trên lợi ích của tập thể , lợi dụng chức quyền

để trục lợi cho cá nhân -> Gây hậu quả nghiêm trọng cho doanh nghiệp

Kết luận & đánh giá

Muốn doanh nghiệp

Thank you