PHÁT TRIỂN DỊCH VỤTHANH TOÁN QUỐC TẾBẰNG PHƯƠNG THỨC THƯTÍN DỤNG tại NGÂN HÀNG THƯƠNG mại CỔPHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM VIETINBANK CHI NHÁNH 1 TPHCM

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KỸ THUẬT CƠNG NGHỆ TP HCM KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ BẰNG PHƯƠNG THỨC THƯ TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM VIETINBANK- CHI NHÁNH 1-TPHCM Ngành: QUẢN TRỊ KINH DOANH Chuyên ngành: QUẢN TRỊ NGOẠI THƯƠNG GVHD:Th.S TRỊNH ĐẶNG KHÁNH TỒN SVTH: NGUYỄN PHƯỚC TƠN NỮ THUỲ TRANG MSSV: 107401218 Lớp: 7DQN TP Hồ Chí Minh, tháng 10/2011 i LỜI CAM ĐOAN Tôi cam đoan đề tài nghiên cứu Những kết số liệu khóa luận thực Ngân hàng Vietinbank - CN - TPHCM , không chép nguồn khác Tơi hồn tồn chịu trách nhiệm trước nhà trường cam đoan TP Hồ Chí Minh, ngày … tháng … năm 2011 Tác giả (ký tên) NGUYỄN PHƯỚC TÔN NỮ THUỲ TRANG SVTH : Nguyễn Phước Tôn Nữ Thuỳ Trang GVHD : Th.S Trịnh Đặng Khánh Toàn ii LỜI CẢM ƠN Qua bốn năm học tập, nghiên cứu, rèn luyện trường nhờ có dạy tận tình q thầy cô trường Đại Học Kỹ Thuật Công Nghệ Thành Phố Hồ Chí Minh nói chung khoa Khoa Quản Trị Kinh Doanh nói riêng giúp em có nhũng kiến thức hiểu biết sâu sắc chuyên ngành em , quý thầy cô cho em kinh nghiệm quý báo từ thực tế mà thầy cô trải nghiệm Và hôm hoàn thành tốt báo cáo em xin chân thành cảm ơn: Trước hết em xin chân thành cảm ơn ba mẹ - dù khó khăn ba mẹ tạo điều kiện em học Em xin chân thành cám ơn quý thầy cô trường Đại Học Kỹ Thuật Công Nghệ Thành Phố Hồ Chí Minh nói chung Thầy Trịnh Đặng Khánh Tồn hướng dẫn tận tình , giải đáp khó khăn, vướng mắc giúp em hồn thành tốt báo cáo Bên cạnh em xin chân thành cảm ơn sâu sắc đến Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam -Vietinbank-CN1-TPHCM tạo điều kiện cho em thực tập quý Ngân hàng giúp em bổ sung kiến thức thực tế qua hai tháng thực tập quý Ngân hàng Chân thành cám ơn anh : Nguyễn Bùi Khôi Nguyên - CBTD - NH Vietinbank CN - TPHCM người trực tiếp hướng dẫn em suốt hai tháng qua Xin cảm ơn đến quý anh chị Phòng Khách Hàng Doanh Nghiệp Lớn tận tình giúp đỡ, dẫn tạo điều kiện thuận lợi cho em hoàn thành tốt đề tài Và cuối kính chúc quý thầy cô Đại Học Kỹ Thuật Công Nghệ Thành Phố Hồ Chí Minh q thầy Khoa Quản trị kinh doanh lời chúc sức khoẻ thành cơng cơng tác giảng dạy sớm đưa trường trở thành tiếng với chất lượng giảng dạy hàng đầu Kính chúc Ban Giám Đốc tập thể cán công nhân viên Ngân Hàng TMCP Công Thương Việt Nam -Vietinbank -chi nhánh 1- TPHCM dồi sức khoẻ công tác tốt sớm trở thành Ngân hàng hàng đầu Việt Nam nói chung quốc tế nói riêng TPHCM,Ngày tháng năm 2011 Sinh viên thực NGUYỄN PHƯỚC TÔN NỮ THUỲ TRANG SVTH : Nguyễn Phước Tôn Nữ Thuỳ Trang GVHD : Th.S Trịnh Đặng Khánh Tồn iii CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc NHẬN XÉT THỰC TẬP Họ tên sinh viên : NGUYỄN PHƯỚC TÔN NỮ THUỲ TRANG MSSV : 107401218 Khoá : 2007 Thời gian thực tập ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… Bộ phận thực tập ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… Tinh thần trách nhiệm với công việc ý thức chấp hành kỷ luật ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… Kết thực tập theo đề tài ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… Nhận xét chung ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………… Đơn vị thực tập SVTH : Nguyễn Phước Tôn Nữ Thuỳ Trang GVHD : Th.S Trịnh Đặng Khánh Toàn iv CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN Họ tên sinh viên : NGUYỄN PHƯỚC TÔN NỮ THUỲ TRANG MSSV : 107401218 Khoá : 2007 ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… Giáo viên hướng dẫn SVTH : Nguyễn Phước Tôn Nữ Thuỳ Trang GVHD : Th.S Trịnh Đặng Khánh Toàn v STT 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU CHỮ VIẾT TẮT Ký hiệu/chữ viết tắt Giải thích BCT Bộ chứng từ BĐS Bất động sản BL Vận đơn (Bill of lading) CBKH Cán phòng khách hàng CBNV Cán nhân viên CN Chi nhánh GĐ Giám đốc GHTD Giới hạn tín dụng GHBL Giới hạn bảo lãnh HĐBĐ Hợp đồng bảo đảm HĐKD Hoạt động kinh doanh HĐTD Hợp đồng tín dụng KSV Kiểm sốt viên LC Thư tín dụng (letter of credit) NH Ngân hàng NHCTVN Ngân hàng công thương Việt Nam NHNN Ngân hàng Nhà Nước NHPH Ngân hàng phát hành NHTM Ngân hàng thương mại NK Nhập SGD Sở giao dịch SWIFT Hiệp hội Viễn thơng Tài Liên ngân hàng giới SWIFT code Mã Swift ngân hàng SXKD Sản xuất kinh doanh TCTD Tổ chức tín dụng TDCT Tín dụng chứng từ TH Trường hợp TSĐB Tài sản đảm bảo TTQT Thanh toán quốc tế TTV Thanh toán viên TTXNK Thanh toán xuất nhập UCP Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ USD Đơla Mỹ VAT Giá trị gia tăng VNĐ Việt Nam Đồng XK Xuất XNK Xuất nhập SVTH : Nguyễn Phước Tôn Nữ Thuỳ Trang GVHD : Th.S Trịnh Đặng Khánh Toàn vi DANH SÁCH CÁC BIỂU ĐỒ , ĐỒ THỊ , SƠ ĐỒ , HÌNH ẢNH TRANG Sơ đồ 1: Cơ cấu tổ chức NHCTVN-CN1-TP HCM 16 Biểu đồ 2: Lợi nhuận trước thuế Vietinbank giai đoạn 20072010 19 Biểu đồ 3: GDP bình quân đầu người Việt năm giai đoạn 2008-2010 Biểu đồ 4: Biến động lãi suất liên ngân hàng từ năm 2008 đến năm 2010 Biểu đồ : Tăng trưởng GDP, M2 tín dụng2007-2010 21 21 22 Biểu đồ : Diễn biến giá vàng giới năm 2010 Biểu đồ : Tỷ giá USD so với VND giai đoạn 2007 - 2010 22 23 Biểu đồ 8: Lạm phát Việt Nam nước từ năm 2007-2010 24 Biểu đồ 9: Doanh số toán L/C XNK giai đoạn 2008-2010 53 Biểu đồ 10: Cơ cấu doanh số toán L/C Xuất nhập Vietinbank-CN1 54 Đồ thị 11: Giá trị toán L/C NK giai đoạn 2008-2010 Vietinbank-CN1 56 SVTH : Nguyễn Phước Tôn Nữ Thuỳ Trang GVHD : Th.S Trịnh Đặng Khánh Toàn vii DANH SÁCH CÁC BẢNG SỬ DỤNG Bảng :Hình thức sở hữu vốn NH TMCP Công thương Việt Nam TRANG 13 Bảng 2: Kết hoạt động kinh doanh NH TMCP Công thương Việt Nam – Vietinbank - CN1- TPHCM 19 Bảng : Vốn điều lệ Vietinbank số ngân hàng lớn Việt Nam 28 Bảng 4: Biểu phí tốn LC xuất nhập Vietinbank ngân hàng khác 49 Bảng 5: Kết hoạt động TTQT từ năm 2008-2010 Vietinbank toàn hệ thống 50 Bảng :Giá trị toán xuất nhập 2008 - 2010 CN1 51 Bảng 7: Giá trị phát hành L/C NK giai đoạn 2008-2010 Vietinbank-CN1 55 SVTH : Nguyễn Phước Tôn Nữ Thuỳ Trang GVHD : Th.S Trịnh Đặng Khánh Toàn viii Mục lục CHƯƠNG : TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 CƠ SỞ LÝ LUẬN CHUNG VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ 1.1.1 Khái niệm toán quốc tế 1.1.2 Vai trị tốn quốc tế kinh tế 1.1.2.1 Đối với kinh tế 1.1.2.2 Đối với khách hàng 1.1.2.3 Đối với thân ngân hàng 1.2 CÁC DỊCH VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.2.1 Thanh toán quốc tế theo phương thức Chuyển tiền (Remittance) 1.2.2 Thanh toán quốc tế theo phương thức Nhờ thu 1.2.2.1 Nhờ thu trơn (Clean Collection 1.2.2.2 Nhờ thu kèm chứng từ (Documenttary Collection) 1.2.3 Thanh toán quốc tế theo phương thức giao chứng từ nhận tiền (C.A.D-C.O.D /Cash Against Documents - Cash On Delivery 1.2.4 Thanh toán quốc tế theo phương thức ghi sổ ( OPEN ACCOUNT) 1.2.5 Thanh toán quốc tế theo phương thức L/C 1.2.5.1 Nội dung thư tín dụng 1.2.5.2 Chức thư tín dụng 1.2.5.3 Phân loại L/C 1.2.5.3.1 Chia theo tính chất hủy ngang 1.2.5.3.2 Chia theo tính chất L/C 1.2.5.3.3 Chia theo thời hạn toán L/C 1.2.5.4 Các bên tham gia q trình tốn 1.2.5.5 Giới thiệu vài nét UCP ISBP 1.2.5.6 Đặc trưng phương thức tín dụng chứng từ 1.2.5.6.1 Phương thức toán chứng từ liên quan đến hai quan hệ hợp đồng độc lập 1.2.5.6.2 Phương thức tốn tín dụng chứng từ có nguyên tắc 1.2.5.6.3 Các bên giao dịch vào chứng từ không vào hàng hoá 1.2.5.6.4 Phương thức tín dụng chứng từ đảm bảo cách tương đối quyền lợi người bán người mua hoạt động ngoại thương 1.2.5.6.5 Ngân hàng phát hành L/C người phải toán cho người hưởng lợi 1.3 PHÂN TÍCH CÁC YỀU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN VIỆC LỰA CHỌN PHƯƠNG THỨC TTQT CỦA CÁC DOANH NGHIỆP XUẤT NHẬP KHẨU 10 1.3.1 Mức độ tín nhiệm lẫn hai bên 10 1.3.2 Loại hàng xuất nhập 10 1.3.3 Lợi ích rủi ro toán quốc tế 11 1.3.4 Trách nhiệm nghĩa vụ ngân hàng 11 SVTH : Nguyễn Phước Tôn Nữ Thuỳ Trang GVHD : Th.S Trịnh Đặng Khánh Tồn ix CHƯƠNG : PHÂN TÍCH TÌNH HÌNH DỊCH VỤ THANH TỐN QUỐC TẾ TẠI NH TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM – VIETINBANK- CN1-TPHCM 13 2.1 GIỚI THIỆU SƠ LƯỢC VỀ NH TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM VIETINBANK- CN1-Tp HCM 13 2.1.1 Giới thiệu chung Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam - Vietinbank 13 2.1.2 Sự đời phát triển NH TMCP Công thương Việt Nam –Vietinbank-CN1 14 2.1.3 Lĩnh vực hoạt động, chức nghiệp vụ 14 2.1.3.1 Huy động vốn 14 2.1.3.2 Cho vay, đầu tư 15 2.1.3.3 Bảo lãnh 15 2.1.3.4 Thanh toán Tài trợ thương mại 15 2.1.3.5 Ngân quỹ 15 2.1.3.6 Thẻ ngân hàng điện tử 15 2.1.3.7 Hoạt động khác 16 2.1.4 Cơ cấu tổ chức 16 2.1.5 Mạng lưới hoạt động 18 2.1.6 Giới thiệu phòng Kinh Doanh Doanh Nghiệp Lớn đơn vị thực tập – Vietinbank- chi nhánh 1-Tp HCM 18 2.1.7 Kết hoạt động kinh doanh NH TMCP Công thương Việt Nam – Vietinbank - CN1-TPHCM 19 2.1.8 Kế hoạch tương lai NH TMCP Công thương Việt Nam –Vietinbank 20 2.2 CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN DỊCH VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ 20 2.2.1 Môi trường vĩ mô 20 2.2.1.1 Kinh tế 20 2.2.1.2 Chính trị - pháp luật 25 2.2.1.3 Xã hội 26 2.2.1.4 Khoa học - Kỹ thuật 26 2.2.1.5 Tự nhiên 27 2.2.2 Môi trường vi mô 27 2.2.2.1 Đối thủ cạnh tranh 27 2.2.2.2 Đối thủ cạnh tranh tiềm 28 2.2.2.3 Khách hàng 28 2.2.2.4 Sản phẩm thay 29 2.3 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC TẾ BẰNG PHƯƠNG THỨC THƯ TÍN DỤNG TẠI NH TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM 29 2.3.1 Các dịch vụ toán quốc tế NH Vietinbank – CN1-TPHCM 29 2.3.1.1 Dịch vụ tốn phương thức thư tín dụng 29 2.3.1.1.1 Dịch vụ L/C xuất 29 2.3.1.1.2 Dịch vụ L/C nhập 30 2.3.1.2 Dịch vụ toán phương thức nhờ thu 30 2.3.1.2.1 Dịch vụ Nhờ thu xuất 30 SVTH : Nguyễn Phước Tôn Nữ Thuỳ Trang GVHD : Th.S Trịnh Đặng Khánh Toàn 65 3.5.3 Kiến nghị với doanh nghiệp XNK - - - Các doanh nghiệp XNK phải đào tạo nâng cao trình độ nghiệp vụ ngoại thương TTQT.Cụ thể: doanh nghiệp tham gia XNK phải có cán chuyên trách XNK Các cán phải đào tạo nghiệp vụ ngoại thương, am hiểu luật thương mại quốc tế, có lực cơng tác đặc biệt phải có phẩm chất trung thực kinh doanh Đối với Nhà XK, Hỗ trợ giải chứng từ có sai sót, tư vấn chuyển sang hình thức tốn khác có sai sót nghiêm trọng tìm nguồn tiêu thụ hàng cho khách hàng bị từ chối toán Đối với Nhà NK, tư vấn nên chấp nhận sai sót chứng từ, thay đổi mở sửa đổi LC SVTH: Nguyễn Phước Tôn Nữ Thùy Trang GVHD: Th.S Trịnh Đặng Khánh Toàn 66 KẾT LUẬN Những giá trị to lớn mà hội nhập quốc tế mang lại cho quốc gia phủ nhận Chính lẽ mà đường xây dựng kinh tế mở cửa lại ưu tiên nhiều đến Việc nhận thức đường xây dựng kinh tế độc lập tự chủ lập với bên ngồi hồn tồn lạc hậu, thúc đẩy hoạt động thương mại quốc tế phát triển nhanh chóng, làm tăng dịch vụ toán quốc tế NHTM Sau phân tích đánh giá thực trạng hoạt động tốn quốc tế NH TMCP Công Thương Việt Nam CN1 –TP HCM , em đưa số giải pháp nhằm hoàn thiện nâng cao chất lượng toán quốc tế chi nhánh số kiến nghị làm sở cho việc thực giải pháp Mặc dù vậy, cịn nhiều hạn chế kinh nghiệm thời gian nên khoá luận khơng tránh khỏi thiếu sót Em mong góp ý thầy giáo bạn để khóa luận có hồn thiện Em xin chân thành cảm ơn! SVTH: Nguyễn Phước Tôn Nữ Thùy Trang GVHD: Th.S Trịnh Đặng Khánh Toàn Bảng :Giá trị toán xuất nhập 2008 - 2010 CN1 (Nguồn: Theo bảng báo cáo hoạt động TTQT Vietinbank-CN1-TpHCM) 2008 GIÁ TRỊ TỶ Phương thức Thanh toán LC XNK Thanh toán DP XNK Chuyển tiền mậu dịch Tổng SỐ 2009 GIÁ TRỊ TỶ SỐ 2010 GIÁ TRỊ TỶ SỐ (USD) TRỌNG MÓN (USD TRỌNG MÓN (USD TRỌNG MÓN 25,002,633 25% 287 34,244,553 27% 375 67,422,003 45% 420 13,376,053 14% 294 19,898,134 16% 332 31,953,661 21% 430 60,031,334 61% 1,325 72,809,620 57% 1,563 51,833,207 34% 1,963 98,410,020 100% 1,906 126,952,307 100% 2,270 151,208,871 100% 2,813 NGÂN HÀNG TMCPCTVN CHI NHÁNH … CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC …………, ngày tháng năm Mẫu số 12 THÔNG BÁO CHỨNG TỪ ĐẾN KIÊM PHIẾU KIỂM TRA CHỨNG TỪ L/C NHẬP KHẨU (Sử dụng trường hợp chứng từ phù hợp) Kính gửi:……………………………………………………………………………… Chúng xin trân trọng thông báo nhận chứng từ L/C với chi tiết liên quan sau: L/C số: ……………………………… IBL/C/UBLC No…………………… Người hưởng : …………………… Ngân hàng gửi chứng từ;…………… Bộ chứng từ gồm có: BL/AWB Invoice P/list C/O Số BL/AWB/… : …………………… Trị giá chứng từ: …………… Kỳ hạn:………………………………… Số tham chiếu………………………… Ngày nhận chứng từ: ………………… Ínsurance Cert / Plc Cert of quality Cert of quantity Kết kiểm tra: Bộ chứng từ phù hợp với L/C Ngày chấp nhận toán (trong trường hợp UBLC): ………………………… Ngày toán chậm nhất: …………………………………………………… [ ] Đề nghị quý khách chuyển tiền để toán chứng từ [ ] Đề nghị quý khách đến Ngân hàng làm thực tục nhận nợ vay [ ] Chúng tự động ghi nợ tài khoản quý khách hàng để tốn Trong trường hợp khơng đồng ý với kết kiểm tra, đề nghị quý khách hàng thông báo cho Ngân hàng văn vòng …… ngày làm việc kể từ ngày thông báo Sau thời gian trên, khơng có ý kiến khác, coi Quý khách hàng đồng ý với kết kiểm tra Để biết thêm chi tiết, xin liên hệ với SỞ GIAO DỊCH – NH TMCP CÔNG THƯƠNG VN ĐT: FAX: Người liên hệ: Cán kiểm tra Cán kiểm tra (Ký,ghi rõ họ tên) (Ký,ghi rõ họ tên) Kiểm soát viên (Ký,ghi rõ họ tên) Chữ ký có thẩm quyền (Ký,ghi rõ họ tên) Thơng báo giao lúc …………giờ, ngày…tháng … năm…… NGƯỜI GIAO NGƯỜI NHẬN (Ký, ghi rõ họ tên) (Ký, ghi rõ họ tên) Bộ chứng từ giao lúc … giờ…….ngày …………………………… NGƯỜI GIAO CHỨNG TỪ (Ký, ghi rõ họ tên) NGƯỜI NHẬN CHỨNG TỪ (Ký, ghi rõ họ tên) (TÊN VÀ ĐỊA CHỈ ĐƠN VỊ) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC Mẫu số 14 GIẤY YÊU CẦU KÝ HẬU VẬN ĐƠN (Dùng cho khách hàng, trường hợp khách hàng nhận B/L trước chứng từ xuất trình đến ngân hàng) Kính gửi: NH TMCP Cơng thương Việt nam, chi nhánh …… Ngày , theo đề nghị chúng tôi, quý Ngân hàng phát hành L/C số trị giá Chúng nhận gốc vận đơn lơ hàng thuộc L/C nói trên, chi tiết sau: +Tên hàng:…………………………………………………………………… + Số lượng: …………………………………………………………………… + Tên tàu: …………………………………………………………………… + Vận đơn số:…………………………… Ngày………………………… + Hóa đơn số…………………… Ngày…………………… Trị giá…………… +Cảng bốc……………………………………………………………………………… +Cảng dỡ:…………………………………………………………………………… Do vận đơn lập theo lệnh Quý ngân hàng, đề nghị Quý ngân hàng ký hậu vận đơn để nhận hàng Chúng tơi cam kết: 1- Thanh tốn tồn giá trị lơ hàng theo vận đơn nói (đối với L/C trả ngay), chấp nhận toán toán vào ngày đáo hạn (đối với L/C trả chậm) Không từ chối, khiếu nại chứng từ có sai sót, kể trường hợp chứng từ xuất trình đến ngân hàng khơng có vận đơn gốc 2- Uỷ quyền cho Quý ngân hàng ghi nợ tài khoản ký quỹ/tài khoản tiền gửi/tài khoản tiền vay chúng tơi để tốn trị giá lơ hàng chi phí liên quan 3- Chịu trách nhiệm hành động, nghĩa vụ, khiếu nại, tổn thất chi phí phát sinh liên quan đến việc ký hậu vận đơn việc nhận hàng Xin trân trọng cảm ơn Kế toán trưởng (Ký, ghi rõ họ tên) ……, ngày tháng năm… Giám đốc (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG: Ý kiến phòng Khách hàng Cán (ký ghi rõ họ tên) Trưởng phòng KH (ký ghi rõ họ tên) Phê duyệt Giám đốc chi nhánh (ký, đóng dấu, ghi rõ họ tên) NH TMCP CÔNG THƯƠNG VN CHI NHÁNH … Số: CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC …………, ngày tháng năm Mẫu số 21 GIẤY ĐỀ NGHỊ THANH TOÁN/CHẤP NHẬN THANH TOÁN L/C NHẬP KHẨU (Dành cho chi nhánh NH TMCP CTVN) Kính gửi: Sở Giao dịch – NH TMCP Công thương VN Ký hiệu mật:……………………… Số IBLC/UBLC: ……………………………… Tên người xin mở L/C……………………………………………………………… Số CIF……………………………………………………………………………… Số tiền chứng từ………………………………………………………………… Số TK tiền gửi……………………………………………………………………… Số TK ký quỹ.:……………………………………………………………………… [ ] toán Đề nghị SGD: [ ] chấp nhận toán Ngày đến hạn toán:……………………………( Trường hợp chấp nhận) Nguồn toán : (Trường hợp tốn) - Vay NHTMCPCT (trích TK GL 511005003 loại ngoại tệ …… để toán), số tiền………….… - Vốn tự có : Trích TK tiền gửi: ……………………………( số tiền loại tiền ghi nợ) Trích TK ký quỹ: ……………….( số tiền loại tiền ghi nợ) Trích TK GL:……………………………(ghi số TK, số tiền loại tiền ghi nợ) Phí thu từ khách hàng:…………………………………thu từ TK số:… Phí thu từ nước ngồi: ………………………………………………………………… Tỷ giá:………………………………………………………………………………… Tên người liên hệ khách hàng …………… Số điện thoại……………………… Tên cán phụ trách khách hàng……………… Số điện thoại …………………… Liệt kê chứng từ gửi SGD(Phần ngoặc, ghi số trang): Giấy đề nghị chấp nhận/thanh toán L/C nhập chi nhánh ( ) Giấy nhận nợ ( ) Lệnh chi ( ) (trong trường hợp toán) Văn chấp nhận sai sót khách hàng (trong trường hợp chứng từ có sai sót) Khác:…………………………………… Lưu ý : …………………………………………………….…………………………… Thời gian chuyển chứng từ : …….giờ…….Ngày………………………… GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH (Ký, ghi rõ họ tên) (Tên đơn vị) CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP – TỰ DO – HẠNH PHÚC -Mẫu số 30 PHIẾU XUẤT TRÌNH CHỨNG TỪ L/C KIÊM ĐỀ NGHỊ CHIẾT KHẤU Kính gửi: Ngân hàng TMCP Cơng thương Việt Nam – Chi nhánh………………… Căn L/C số: Ngày phát hành Tổng trị giá L/C: Giá trị chứng từ: Mã số thông báo (Số Ref ILC): Ngân hàng thông báo: Ngân hàng phát hành: Người mở L/C: Người hưởng L/C: Địa chỉ: Tại NH TMCP CTVN, chi nhánh: Số C.I.F: Số điện thoại: Tên người liên hệ: Bộ chứng từ giao hàng xuất trình theo L/C bao gồm: Commercial Invoice Original(s) Copy (ies) Ocean/ Marine bills of lading Original(s) Copy (ies) Airway Bill Original(s) Copy(ies) Insurance Policy/ Certificate Original(s) Copy(ies) Beneficiary Certificate Original(s) Copy(ies) Drafts Tenor: Amount (Detailed) Packing List Original(s) Copy(ies) Certificate of Origin Original(s) Copy(ies) Inspection Certificate Original(s) Copy(ies) Other Docs Original(s) Copy(ies) Đề nghị Ngân hàng chiết khấu: ……… % giá trị chứng từ Số tiền đề nghị chiết khấu:………………………… Bằng chữ:………………………………………… Sanitary Certificate Original(s) Copy(ies) Health Certificate Original(s) Copy(ies) Phytosanitary Certificate Original(s) Copy(ies) (Other docs) Original(s) Copy(ies) (Other docs) Original(s) Copy(ies) - Đề nghị ngân hàng gửi chứng từ đòi tiền khi: Chứng từ phù hợp Chứng từ không phù hợp Chúng cam kết: Chấp hành đúng, đủ quy định ngân hàng q trình tốn Hồn trả đầy đủ gốc lãi số tiền chiết khấu khoản phí phát sinh liên quan, sau ngày, chứng từ gửi khơng địi tiền từ ngân hàng phát hành /xác nhận /thanh tốn lý Ngân hàng quyền trích nợ TK tiền gửi chúng tơi chuyển nợ với lãi suất hạn theo quy định hành ngân hàng, quy định điểm (2) không thực Số tiền chiết khấu theo quy định ngân hàng được: Sử dụng trả nợ tiền vay làm hàng xuất Ghi Có vào TK tiền gửi/tiền vay số……………………… Các khoản phí phát sinh đề nghị ghi nợ TK số……………………………… Ngày tháng Giám đốc đơn vị năm (Ký, đóng dấu, ghi rõ họ tên, chức vụ) PHÊ DUYỆT CHIẾT KHẤU (Phần dành cho Chi nhánh) 1.Với trách nhiệm thuộc chúng tôi, đề nghị SGD chiết khấu chứng từ trường hợp sau: Bộ chứng từ xuất trình phù hợp với L/C Kể trường hợp chứng từ xuất trình khơng phù hợp với L/C + Số tiền chiết khấu: + Số TK ghi Có: + Hạn mức chiết khấu (Facility) +Thời hạn hiệu lực hiệu lực Facility: + Lãi suất chiết khấu: + Lãi suất hạn: + Thời hạn chiết khấu Đề nghị SGD gửi chứng từ đòi tiền cho khách hàng Chi nhánh gửi chứng từ đòi tiền cho khách hàng sau SGD tạo thư đòi tiền Các dẫn đặc biệt thu phí (nếu có): 3.Tên số điện thoại liên hệ cán phụ trách khách hàng: Ngày tháng năm Cán khách hàng Phịng khách hàng Giám đốc/Phó GĐ Chi nhánh * Ghi chú: Mẫu áp dụng trường hợp khách hàng xuất trình chứng từ L/C xuất có kèm đề nghị chiết khấu Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam Chi nhánh Mẫu số 35 GIẤY ĐỀ NGHỊ THANH TOÁN Kính gửi: SỞ GIAO DỊCH NH TMCP CTVN - PHỊNG TTCTXK Đề nghị phịng TTCTXK – SGD: □ Thanh tốn phí thơng báo LC /sửa đổi LC cho ngân hàng thơng báo thứ □ Thu phí thơng báo LC/sửa đổi LC với nội dung sau: - Ký hiệu mật: - Số L/C: - Số ILC: - Tên người hưởng L/C: - Số CIF: - Số tiền toán: - Tài khoản trích tiền: ( ) TK tiền gửi USD số: ( ) TK tiền gửi VND số: - Tỉ giá: Ngày ………tháng ………năm……… Giám đốc chi nhánh (Ký, ghi rõ họ tên) Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam Chi nhánh: Địa chỉ: Điện thoại: SWIFT : Mẫu số 36 Ngày : THƠNG BÁO THƯ TÍN DỤNG Kính gửi: (Tên & địa người hưởng)……………… Số tham chiếu ILC : Thư tín dụng số : Ngày phát hành : Ngày hết hạn : Ngân hàng phát hành : Số tiền : Người yêu cầu phát hành Thư tín dụng : Người hưởng : _ Chúng thông báo tới quý khách hàng rằng, ngân hàng phát hành mở thư tín dụng cho người hưởng Quý khách hàng Thông báo không kèm xác nhận ngân hàng Chúng mong Quý khách đặc biệt lưu ý đến điều kiện điều khoản thư tín dụng mà Quý khách phải thực hiện, đảm bảo lập chứng từ đòi tiền ngân hàng phát hành phù hợp với thư tín dụng Trong trường hợp điều khoản điều kiện không phù hợp với thỏa thuận Qúy khách Qúy khách thấy thực được, đề nghị Qúy khách dàn xếp với người yêu cầu mở thư tín dụng để có sửa đổi cần thiết Đề nghị Q khách hàng tốn phí thơng báo thư tín dụng cho ngân hàng chúng tơi đến nhận thư tín dụng, số tiền phí……… (bao gồm phí thơng báo NHTB thứ nhất…………; phí thông báo NH chúng tôi…………) Thông báo tuân theo Tập quán thống thực hành tín dụng chứng từ (phiên 2007) Phòng Thương mại quốc tế xuất số 600 GIÁM ĐỐC (Ký tên đóng dấu) * Ghi chú: Mẫu áp dụng trường hợp Ngân hàng TMCP Công thương VN thông báo thư tín dụng khơng kèm xác nhận (TÊN VÀ ĐỊA CHỈ ĐƠN VỊ) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC Mẫu số 05 GIẤY YÊU CẦU PHÁT HÀNH THƯ TÍN DỤNG (Dành cho khách hàng mở L/C ký quỹ 100% ) Kính gửi: Ngân hàng TMCP Cơng thương Việt nam, Chi nhánh …………… Với trách nhiệm thuộc phần mình, chúng tơi đề nghị Ngân hàng mở thư tín dụng không hủy ngang thư/điện với nội dung sau: Loại L/C: [ ] Transferable [ ] Confirmed [ ] Revolving 50.Applicant: (Tên địa đầy đủ) 59.Beneficiary:(Tên địa đầy đủ) 32B Currency, amount (bằng số chữ): 39A.Percentage Credit Amount Tolerance (Nếu có) Terms of shipment: under Incoterms 2000 [ ] FOB [ ] CFR [ ] CIF [ ]DAF [ ] CIP [ ] Khác (Nếu lựa chọn khác, ghi cụ thể loại giá yêu cầu) (31D) Date and place of expiry: (44A) Shipment from: (44B) Shipment to: (44E) Port of loading/Airport of Departure: (44C) Latest shipment date: (44D) Shipment period: (44F)Port of discharge/Airport of Destination: (43P)Partial Shipment (43T) Transhipment [ ] Allowed [ ] Not [ ] Allowed [ ] Not Allowed Allowed (41D) [ ] Available with …………………… by……………………………… (42C) [ ] Draft at……… … …….for …… pct invoice value (42A) [ ]Drawee: ……………………………………………………… (45A) Description of goods and/or services: (Quý khách ghi tên hàng hóa, khối lượng hàng, đơn giá tổng trị giá (nếu có) (46A) Required documents: (Đánh dấu X vào chứng từ cần chọn, nhập thêm chứng từ thông tin cần thiết) [ ] Signed commercial invoice [ ] Full/… set of original clean “shipped on board" ocean Bill of Lading made out to order of …………………… marked “ Freight Prepaid”/ “Freight Collect”/……… and notify the applicant [ ] Clean Airway Bill consigned to showing flight number, flight date, marked “Freight Prepaid”/“Freight Collect”/…… and notify the applicant [ ] Clean Railway Bill consigned to , marked "Freight Prepaid”/“Freight Collect”/……… and notify the applicant [ ] Cargo receipt signed and stamped by the applicant and the beneficiary showing shipment date [ ] Certificate of origin issued by [ ] Detailed packing list [ ] Test/Inspection certificate issued by [ ] Certificate of quality/quantity issued by .… [ ] Full original set of Insurance policy or certificate in assignable form and endorsed in blank for 110% invoice value covering (ghi loại rủi ro cần bảo hiểm, nên theo ICC82) showing claim payable at (Ghi rõ tên, địa chỉ, số ĐT công ty bảo hiểm VN) in invoice currency and showing the number of originals issued [ ] Copy of cable/fax advising the applicant -of particulars of shipment…………… [ ] Beneficiary's certificate enclosing express courrier 's receipt certifying that one set of nonnegotiable documents plus .have been sent to the applicant within days after shipment date [ ] Other documents : (47A.) Additional conditions: [ ] Documents to be presented within/after days after the shipment date but within the validity of the credit [ ] All Documents must be presented in ……… (unless otherwise stated) indicated credit number and issuing date [ ] All documents must be issued in English, titled as L/C required and dated [ ] T.T.R allowed [ ] T.T.R not allowed ………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………… ……………………… (71B.) Charges: Banking charges outside Vietnam are for account of [ ] beneficiary [ ] ourselves Banking charges inside Vietnam are for account of [ ] beneficiary [ ] ourselves [ ] Other instruction:…………………………………………………… (72) This L/C is subject to Uniform Customs and Practice for Documentary Credit latest version Tài liệu tham khảo • Giáo trình tốn quốc tế (NXB Thống kê 2008)_PGS.TS Trần Hoàng Ngân , TS Nguyễn Minh Hiếu • GS TS Lê Văn Tư – Lê Tùng Vân (2006) Tín dụng xuất nhập khẩu, Thanh tốn quốc tế Kinh doanh ngoại tệ, NXB Tổng hợp, TP Hồ Chí Minh • Bản cáo bạch niêm yết Vietinbank • Bản báo cáo kết hoạt động kinh doanh năm 2009 2010 Vietinbank • Báo cáo thường niên Vietinbank-CN1-TPHCM • Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ • Website: http:// www.Vietinbank.vn • Hướng dẫn nghiệp vụ TTQT CN I- NHCT VN • Các tạp chí, báo: Tạp chí Ngân hàng, Thị trường tài ... TOÁN QUỐC TẾ BẰNG PHƯƠNG THỨC THƯ TÍN DỤNG (LC) TẠI NH TMCP CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM 2.3 .1 Các dịch vụ tốn quốc tế NH Vietinbank – CN1 -TPHCM 2.3 .1. 1 Dịch vụ tốn phương thức thư tín dụng 2.3 .1. 1 .1. .. chung Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam - Vietinbank 13 2 .1. 2 Sự đời phát triển NH TMCP Công thương Việt Nam ? ?Vietinbank- CN1 14 2 .1. 3 Lĩnh vực hoạt động, chức nghiệp vụ 14 2 .1. 3 .1 Huy... HÌNH DỊCH VỤ THANH TỐN QUỐC TẾ TẠI NH TMCP CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM – VIETINBANK- CN1 -TPHCM 13 2 .1 GIỚI THIỆU SƠ LƯỢC VỀ NH TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM VIETINBANK- CN1-Tp HCM 13 2 .1. 1 Giới