Báo cáo của Hội đồng Quản trị về tổng kết hoạt động Hội đồng quản trị nhiệm kỳ 2009 – 2014, phương hướng hoạt động nhiệm kỳ 2014 - 2019

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 08 tháng 04 năm 2014 Số: 252/BC-MB-HĐQT BÁO CÁO TỔNG KẾT HOẠT ĐỘNG HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NHIỆM KỲ 2009 - 2014 PHƯƠNG HƯỚNG HOẠT ĐỘNG NHIỆM KỲ 2014-2019 Kính gửi: Đại hội đồng cổ đông Ngân hàng TMCP Quân đội PHẦN 1: Báo cáo tổng kết hoạt động HĐQT nhiệm kỳ 2009-2014 I BỐI CẢNH CHUNG Giai đoạn 2009 - 2013, kể từ sau khủng hoảng tài toàn cầu 2008, kinh tế nước có nhiều biến động Các nước phát triển Mỹ, Nhật Bản, Khu vực đồng tiền chung Euro đối mặt với khủng hoảng nợ công, thất nghiệp tăng cao phải triển khai giải pháp kích thích kinh tế tốn Đối với Việt Nam, tốc độ tăng trưởng trung bình giai đoạn đạt 5,6%/năm so với mức 7,8% năm trước Lạm phát có chiều hướng tăng cao (có thời điểm lên 18,6%-năm 2011) Thị trường bất động sản thị trường chứng khoán trầm lắng Sản xuất kinh doanh khó khăn, sức cầu kinh tế suy giảm tác động mạnh đến doanh nghiệp Số DN sản xuất kinh doanh thua lỗ/giải thể/hoạt động cầm chừng tăng cao (riêng năm 2013, 60.000 DN) Hoạt động NH trải qua khó khăn thách thức lớn Tăng trưởng tín dụng thấp nợ xấu tăng cao suy yếu khách hàng doanh nghiệp, đóng băng thị trường bất động sản, khó khăn khoản (2009-2010), lãi suất biến động bất thường (2010-2011)…đã tác động trực tiếp đến hoạt động NH Lợi nhuận suy giảm rõ rệt nhiều ngân hàng yếu phải tái cấu sáp nhập ( NHTMCP) Trong tình vậy, Chính phủ NHNN có giải pháp lớn nhằm ổn định kinh tế vĩ mô, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế: gói kích thích kinh tế 2008 – 2009; chương trình thúc đẩy kinh tế 2012 - 2013, giải pháp đồng sách tiền tệ sách tài khóa, tăng cường tính hiệu đầu tư công Đề án tái cấu ngành ngân hàng NHNN đưa với 03 trọng tâm: i) Giải rủi ro khoản đảm bảo khoản hệ thống, ii) Nợ xấu xử lý nợ xấu, iii) Tái cấu ngân hàng/ tổ chức tín dụng Nợ xấu ngành ngân hàng lớn có giải pháp khả thi nhằm giải thời gian tới II HOẠT ĐỘNG CỦA HĐQT TRONG NHIỆM KỲ 2009 - 2013: Tổ chức, nhân HĐQT HĐQT nhiệm kỳ 2009 - 2014 có 07 thành viên Theo Nghị ĐHĐCĐ năm 2013, HĐQT gia tăng thêm sức mạnh thông qua việc bổ sung thêm 02 thành viên, có 01 thành viên độc lập, 01 thành viên chuyên trách, hỗ trợ tích cực vào công tác quản trị điều hành MB Như vậy, kể từ thời điểm này, HĐQT nhiệm kỳ 2009 - 2014 có 09 thành viên, gồm Chủ tịch HĐQT, 03 Phó Chủ tịch HĐQT 05 thành viên HĐQT (trong có 01 thành viên HĐQT độc lập), đảm bảo quy định pháp luật số lượng cấu thành viên HĐQT; Thường trực HĐQT (TT HĐQT) hoạt động với 04 thành viên - gồm Chủ tịch HĐQT 03 Phó Chủ tịch Kể từ năm 2011, sau thức trở thành tổ chức niêm yết, HĐQT không ngừng hoàn thiện hoạt động quản trị công ty hướng đến mô hình quản trị doanh nghiệp tiên tiến, đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật, quy định quản trị nội Việc phân cấp rõ vai trò Đại hội đồng cổ đông, HĐQT, BKS, Ban Điều hành…công tác quản trị - điều hành thực cách hệ thống, có phối hợp thông tin chặt chẽ, đảm bảo đáp ứng nhanh chóng, kịp thời, linh hoạt yêu cầu quản lý kinh doanh HĐQT BKS ban hành cập nhật quy chế tổ chức hoạt động để phù hợp với mô hình tổ chức Chiến lược tổng thể; nghiên cứu điều chỉnh Điều lệ theo quy định pháp luật Đại hội đồng cổ đông thường niên thông qua; định hướng hoàn thiện quy định nhân sự, quản trị rủi ro, quy trình, quy chế hoạt động vốn, công ty con… HĐQT theo dõi giám sát chặt chẽ hoạt động MB Các họp TT HĐQT tổ chức hàng tuần, họp HĐQT/BKS tổ chức hàng Quý để nghe báo cáo Ban Điều hành tình hình hoạt động đạo kế hoạch hàng tuần, hàng tháng bên cạnh việc trì chế độ giám sát theo phân cấp thẩm quyền giúp HĐQT/TTHĐQT có định hướng đạo phù hợp với thực tế, phát huy tốt vai trò thành viên HĐQT, TT HĐQT Ủy ban Về công tác giám sát, năm qua, HĐQT BKS phối hợp đạo Cơ quan Kiểm toán nội tổ chức chương trình kiểm tra hoạt động, kiểm toán toàn diện, kiểm toán đột xuất kiểm toán chuyên đề quan nội bộ, đạo MB nghiêm túc chấp hành quy định quan quản lý, số hoạt động (an toàn vốn, tăng trưởng tín dụng tỷ lệ nợ xấu ) MB nằm giới hạn cho phép Nhà nước Các quan giúp việc trực tiếp cho HĐQT Ủy ban (Ủy ban Quản trị Rủi ro, Ủy ban Nhân Ủy ban Tín dụng) Văn phòng HĐQT giai đoạn kiện toàn tổ chức hoạt động hỗ trợ tích cực cho HĐQT việc nghiên cứu xây dựng Chiến lược, sách, định hướng hoạt động chung toàn ngân hàng đạo, định lĩnh vực chuyên môn (nhân sự, quản trị rủi ro, tín dụng đầu tư…) Đánh giá kết thực Giai đoạn 2009 - 2013, phát huy thành công chương trình cải tổ 2004-2008, với mục tiêu “phát triển bền vững - an toàn - hiệu quả”, MB xây dựng triển khai Chiến lược phát triển 2011 - 2015 với định hướng trở thành ngân hàng tốt Việt Nam, hướng tới Top hệ thống NHTMCP VN, định vị ngân hàng thuận tiện Phương châm tăng trưởng mạnh, tạo khác biệt bền vững văn hóa tin cậy – hợp tác - kỷ luật cao, đội ngũ nhân tinh thông nghiệp vụ, cam kết cao tổ chức khoa học MB thực nhiều giải pháp chiến lược đồng dựa trụ cột (Ngân hàng cộng đồng, Ngân hàng chuyên nghiệp, Ngân hàng thuận tiện giao dịch) tảng chủ yếu (Quản trị rủi ro vượt trội, văn hóa thực thi nhanh, hướng tới khách hàng) làm động lực cho giai đoạn phát triển mới, kịp thời tranh thủ hội xuất sau khủng hoảng Hàng năm, với việc triển khai tích cực sáng kiến chiến lược, mục tiêu chiến lược nghiên cứu hoàn thiện phù hợp với thay đổi thị trường, khả phát triển nội MB tuân thủ nghiêm túc quy định, sách nhà nước Bảng 1: Chỉ tiêu chủ yếu 2009 – 2013 (số liệu hợp kiểm toán) ST T Chỉ tiêu 2009 2010 2011 2012 2013 2013 So 2009 (lần) Tổng tài sản (tỷ đồng) 69.008 109.623 138.831 175.610 180.381 2,61 Vốn chủ sở hữu (tỷ đồng) 6.888 8.882 9.642 12.864 15.148 2,20 Tiền gửi TCKT cá nhân 39.978 65.741 89.549 117.747 136.089 3,40 (tỷ đồng) Tổng dư nợ cho vay (tỷ đồng) 29.588 48.797 59.045 74.479 87.743 2,97 LNTT (tỷ đồng) 1.505 2.288 2.625 3.090 3.022 2,01 Nhân (người) 2.999 4.079 5.098 5.806 6.128 2,04 Điểm giao dịch 102 140 176 182 208 2,04 Kết hoạt động kinh doanh MB bình quân năm từ 2009 - 2013 trì mức cao với tổng tài sản tăng 34%/năm, chất lượng tài sản đảm bảo; Vốn chủ sở hữu tăng 28,87%/năm; Tín dụng tăng 43,57%/năm, nợ xấu mức