BIỂU MẪU 01: ĐỀ NGHỊ THỰC HIỆN GIAO DỊCH NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM CHI NHÁNH CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc ngày 14 tháng 11 năm 2014 Kính gửi: Ban Kinh doanh vốn Tiền tệ- Ngân hàng TMCP ĐT&PT Việt Nam (V/v Đề nghị thực giao dịch Hoán đổi tiền tệ chéo CCS USD/VND) Căn đề nghị thực giao dịch Hoán đổi tiền tệ chéo CCS USD/VND số ngày khách hàng , Chi nhánh tiến hành thẩm định, báo cáo đề xuất Trụ sở thực giao dịch CCS USD/VND sau: Giới thiệu chung khách hàng - Tên doanh nghiệp, địa chỉ, điện thoại - Người đại diện - Ngành nghề kinh doanh - Tình hình hoạt động kinh doanh (lợi nhuận, doanh số xuất hàng năm năm gần dự kiến năm tại) Quan hệ tín dụng Chi nhánh - Xếp hạng tín dụng ., thời điểm xếp hạng: - Hạn mức tín dụng + Hạn mức chung + Hạn mức thực giao dịch hoán đổi lãi suất/CCS - Dư nợ tín dụng + Dư nợ ngắn hạn + Dư nợ khoản vay thực CCS Nhu cầu giao dịch khách hàng - Loại giao dịch: không/có trao đổi gốc ban đầu - Số tiền giao dịch (VND) - Số tiền giao dịch (USD) tương đương theo tỷ giá thực - Kỳ hạn giao dịch + Ngày hiệu lực + Ngày đến hạn - Lịch trả nợ lãi - Lịch trả nợ gốc - Lãi suất VND - Lãi suất USD (lãi suất khách hàng chấp nhận) - Tỷ giá thực Hợp đồng gốc nguồn trả nợ khách hàng - Hợp đồng gốc: Ghi rõ Hợp đồng số ngày ., loại hợp đồng - Nguồn trả nợ: Hợp đồng xuất số Nguồn khác (nếu có) Đề xuất Chi nhánh: Cam kết Chi nhánh - Chi nhánh cam kết thực Quy định giao dịch Hoán đổi lãi suất số Công văn hướng dẫn số - Chi nhánh chịu trách nhiệm rủi ro tín dụng khoản cho vay sở đẻ thực nghiệp vụ CCS Khoản cho vay thuộc thẩm quyền phê duyệt cấp tín dụng Chi nhánh - Đối với giao dịch CCS liên quan đến việc cấp tín dụng không thuộc thẩm quyền phê duyệt Chi nhánh, Chi nhánh gửi kèm theo công văn phê duyệt cấp tín dụng Ban Quản lý Rủi ro tín dụng Trân trọng! Nơi nhận: ( bản) -Như -Lưu GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH BIỂU MẪU 02: XÁC NHẬN GIAO DỊCH HO_CN NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM -:- CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Chi nhánh: ngày 14 tháng 11 năm 2014 XÁC NHẬN GIAO DỊCH HOÁN ĐỔI TIỀN TỆ CHÉO USD/VND Số: Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam - Chi nhánh TP HCM thực giao dịch hoán đổi tiền tệ chéo với nội dung bao gồm: Điều 1: Điều kiện giao dịch Ngày giao dịch : Ngày giá trị : Ngày đến hạn : Cặp đồng tiền giao dịch: USD/VND Không trao đổi tiền gốc ban đầu/ Có trao đổi tiền gốc ban đầu Trao đổi định kỳ: a) Trụ sở thực toán: - Lãi suất cố định: - Đồng tiền trả: - Số lượng toán định kỳ: (Số dư tiền gốc kỳ * lãi suất áp dụng kỳ * số ngày tính lãi kỳ / 360 ngày) - Lịch toán tiền gốc, tiền lãi định kỳ: - Phương thức tính lãi: Lãi toán cuối kỳ kỳ tính lãi tính số ngày thực tế kỳ với năm có 360 ngày b) Chi nhánh thực toán: - Lãi suất cố định: - Đồng tiền trả: USD - Số lượng toán định kỳ: (Số dư tiền gốc kỳ * lãi suất áp dụng kỳ * số ngày tính lãi kỳ / 360 ngày) - Lịch toán tiền gốc, tiền lãi định kỳ: - Phương thức tính lãi: Lãi toán cuối kỳ kỳ tính lãi tính số ngày thực tế kỳ với năm có 360 ngày Trao đổi tiền gốc cuối cùng: - Ngày trao đổi tiền gốc cuối cùng: - Số tiền trao đổi cuối Trụ sở chính: - Số tiền trao đổi cuối Chi nhánh: Thông lệ tính ngày làm việc: Nếu ngày toán gốc / lãi trùng với ngày nghỉ ngày toán tính vào ngày làm việc sau Nếu ngày làm việc lại rơi vào tháng sau ngày toán lãi ngày làm việc gần trước Thông lệ tính thị trường ngày làm việc: New York, Việt Nam 10 Đơn vị tính toán: Trụ sở Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam 11 Chỉ dẫn toán: a) Chỉ dẫn toán Trụ sở chính: chuyển tiền lãi tiền gốc định kỳ/cuối cho chi nhánh vào tài khoản chi nhánh Trụ sở chính; b) Chỉ dẫn toán chi nhánh: chuyển tiền lãi tiền gốc định kỳ/cuối vào tài khoản Chi nhánh Trụ sở chính, Trụ sở trích số tiền từ tài khoản chi nhánh Điều Mục đích giao dịch: Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam - Chi nhánh .thực giao dịch Hoán đổi tiền tệ chéo để đáp ứng nhu cầu giao dịch Hoán đổi tiền tệ chéo khách hàng Hiện công ty mong muốn phòng ngừa rủi ro tỷ giá, rủi ro lãi suất cho giao dịch Điều 3: Cam kết Chi nhánh: Chi nhánh cam kết thực nghiêm túc, mục đích, đầy đủ nghĩa vụ toán Xác nhận giao dịch theo Thông báo liên quan Trụ sở Giao dịch viên Kiểm soát Giám đốc BIỂU MẪU 03: HỢP ĐỒNG GIAO DỊCH CN-KH CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh Phúc -o0o HỢP ĐỒNG GIAO DỊCH CỤ THỂ HOÁN ĐỔI TIỀN TỆ CHÉO USD/VND Số: Căn Quy chế thực giao dịch hoán đổi lãi suất ban hành kèm theo ………… Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn quy định hành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quản lý ngoại hối; Căn Hợp đồng khung thực giao dịch Hoán đổi lãi suất số ngày Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam – Chi nhánh ; Trên sở: Công ty mong muốn phòng ngừa rủi ro tỷ giá, rủi ro lãi suất cho giao dịch gốc Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam ngân hàng thương mại hàng đầu Việt Nam sản phẩm phòng ngừa rủi ro tỷ giá, lãi suất Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam mong muốn cung cấp dịch vụ phòng ngừa rủi ro tỷ giá rủi ro lãi suất cho ; Hôm nay, ngày , Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam – Chi nhánh , Chúng gồm: BÊN A: Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Địa chỉ: Số điện thoại: Fax: Người đại diện: Chức vụ: Theo uỷ quyền số: BÊN B : Địa : Số điện thoại: Người đại diện: Chức vụ : Fax: Thoả thuận ký Hợp đồng giao dịch hoán đổi tiền tệ chéo cụ thể với điều khoản sau đây: Điều Các nội dung liên quan đến giao dịch Ngày giao dịch: Ngày giá trị: Ngày đến hạn: Cặp đồng tiền giao dịch: USD/VND Tỷ giá giao dịch: Không/ có trao đổi tiền gốc ban đầu Trao đổi định kỳ: a) Bên A thực toán: - Trả lãi suất: - Đồng tiền trả: VND - Số lượng tiền lãi toán : Số dư tiền gốc VND kỳ * lãi suất áp dụng kỳ *số ngày tính lãi kỳ / 360 ngày) - Ngày toán định kỳ Lãi toán cuối kỳ kỳ tính lãi tính số ngày thực tế kỳ với năm có 360 ngày - Phương thức tính lãi: b) Bên B thực toán: - Trả lãi suất: + Lãi suất áp dụng cho 02 kỳ trả lãi (năm đầu tiên): 5,5%/năm - Đồng tiền trả: USD - Số lượng tiền lãi toán : (Số dư tiền gốc USD kỳ * lãi suất áp dụng kỳ *số ngày tính lãi kỳ / 360 ngày) - Số tiền gốc toán định kỳ: - Ngày toán định kỳ - Phương thức tính lãi: Lãi toán cuối kỳ kỳ tính lãi tính số ngày thực tế kỳ với năm có 360 ngày Trao đổi tiền gốc cuối cùng: a) Ngày trao đổi tiền gốc cuối cùng: b) Số tiền trao đổi cuối Bên A : c) Số tiền trao đổi cuối Bên B: Thông lệ tính ngày làm việc: Nếu ngày toán gốc / lãi trùng với ngày nghỉ ngày toán tính vào ngày làm việc sau Nếu ngày làm việc lại rơi vào tháng sau ngày toán lãi ngày làm việc gần trước 10 Thông lệ tính thị trường ngày làm việc: New York, Việt Nam 11 Đơn vị tính toán: Bên A Mọi số liệu xác định giá trị toán, trao đổi tiền gốc, tiền lãi khoản toán khác đơn vị tính toán thực thông báo cho bên 12 Chỉ dẫn toán: Điều 2: Cam kết khác Trường hợp vào ngày đến hạn toán, Bên B không thực nghĩa vụ toán lãi và/hoặc gốc định kỳ/cuối USD: - Bên B đồng ý chấp nhận Bên A có quyền chấm dứt tất toán hợp đồng; - Bên B chấp nhận việc Bên A chưa toán tiền gốc và/hoặc lãi VND định kỳ/cuối cho Bên B ngày Bên B thực nghĩa vụ toán tiền gốc và/hoặc lãi USD định kỳ/cuối cho Bên A - Bên B đồng ý chấp nhận kết tính toán chi phí phát sinh việc Bên A chấm dứt tất toán hợp đồng; - Bên B cam kết bồi thường cho Bên A chi phí phát sinh Bên A thông báo vòng 02 ngày làm việc kể từ ngày ghi thông báo văn Bên A cho bên B Chi phí (VND) = (Số dư tiền gốc + lãi USD) * (TG2 –TG1) + (lãi VND – lãi USD*TG2) Trong đó: • TG1: tỷ giá giao dịch Hợp đồng Hoán đổi tiền tệ chéo ký • TG2: tỷ giá giao thời điểm đến hạn lãi và/hoặc gốc Bên A thông báo • Lãi VND: tiền lãi VND tính số dư tiền gốc VND • Lãi USD: tiền lãi USD tính số dư tiền gốc USD • Nếu TG2