3403.CV-KDV2

NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM Số : 3403 /CV-KDV2 (V/v: Phương án FX Swap với khách CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 22 tháng 07 năm 2011 hàng từ trạng thái CCS) Kính gửi: Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư Phát triển Việt Nam Để phục vụ nhu cầu sử dụng linh hoạt nguồn vốn nhàn rỗi khách hàng, Hội sở hướng dẫn chi nhánh chế giao dịch Hốn đổi ngoại tệ (FX Swap) khách hàng doanh nghiệp từ trạng thái Hoán đổi tiền tệ chéo (CCS) sau: Đối tượng khách hàng điều kiện áp dụng Khách hàng doanh nghiệp có nhu cầu thực Hốn đổi (FX swap) để linh hoạt hóa nguồn vốn nhàn rỗi ngắn hạn đủ điều kiện giao dịch theo quy định mua bán ngoại tệ BIDV Cơ chế giao dịch cụ thể 2.1 Cơ chế giao dịch Về quy trình, giao dịch FX Swap thực theo Quy định Mua bán ngoại tệ chi nhánh ban hành kèm theo Quyết Định số 7565/QĐKDV2 ngày 31/12/2009 Quyết định số 2100/QĐ-KDV2 ngày 10/05/2010 Tổng giám đốc Về chế giá, giá thực giao dịch FX Swap với khách hàng từ nguồn CCS tốt so với giá thực FX Swap thông thường chất giao dịch FX Swap để cân trạng thái CCS xuất túy thuộc sổ khách hàng không sử dụng nguồn vốn BIDV, cụ thể: - Nguồn VND BIDV chuyển cho khách hàng vào ngày bắt đầu hợp đồng FX Swap lấy từ nguồn VND khách hàng CCS xuất chuyển cho BIDV - Nguồn USD khách hàng chuyển cho BIDV vào ngày bắt đầu hợp đồng FX Swap chuyển cho khách hàng CCS xuất 2.2 Lợi ích khách hàng chi nhánh: Đối với khách hàng: sử dụng nguồn vốn nhàn rỗi linh hoạt, hiệu với giá tương đối cạnh tranh Đối với chi nhánh: gia tăng lợi nhuận kinh doanh (trong giao dịch FX Swap theo chế đề xuất chi nhánh thu lợi nhuận khoảng Nhóm Phái sinh tài – Ban V&KDV 1/2 3%/năm), đáp ứng nhu cầu giao dịch sản phẩm dịch vụ ngân hàng khách hàng Do diễn biến tỷ giá, lãi suất thay đổi thường xuyên, có nhu cầu đặc biệt tỷ giá lãi suất trước chào giá cho khách hàng, chi nhánh cần liên hệ trước với Hội sở (Ban VKDV) để lấy giá cập nhật phù hợp Trong trình triển khai, có vướng mắc, chi nhánh trao đổi, liên hệ với Hội sở (Nhóm Phái sinh tài chính, Phịng Giao dịch phục vụ khách hàng - Ban Vốn & Kinh doanh vốn - số điện thoại (04) 22200422 máy lẻ (8270)) (04) 22206825 để giải quyết./ KT TỔNG GIÁM ĐỐC Nơi nhận: ( bản) - Như trên; - Chủ tịch HĐQT, TGĐ (để b/c) - Các PTGĐ - phối hợp đạo - Kế toán trưởng; - Ban QLRRTD, QHKH, TT DVKH; - Ban KHPT, TC, MIS.ALCO; - Trung tâm CNTT (để đưa lên Intranet); - Lưu Ban V&KDV, VT Nhóm Phái sinh tài – Ban V&KDV Đã ký PHẠM ĐỨC ẤN 2/2