BNTC cho thị trường tài chính việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế

bộ giáo dục đào tạo ngân hàng nhà n-ớc việt nam học viện ngân hàng đào quốc tính AN NINH TàI CHíNH CHO THị TRƯờNG tài VIệT NAM TRONG ĐIềU KIệN HộI NHậP KINH Tế QUốC Tế Chuyên ngành : tài chính, ngân hàng Mã số : 62.34.02.01 LUậN áN TIếN Sĩ KINH Tế Ng-ời h-ớng dẫn khoa học: tS Lê Văn Luyện TS Nguyễn Ngọc Bảo Hà Nội - 2013 I BN CAM OAN Tờn tụi l: o Quc Tớnh Hin l Nghiờn cu sinh ti Hc vin Ngõn hng Tụi cam oan cỏc cụng trỡnh nghiờn cu l ca bn thõn t nghiờn cu cha c cụng b bi bt c cụng trỡnh no khỏc, cỏc thụng tin s liu l trung thc v cú ngun gc rừ rng Tụi chu hon ton trỏch nhim v cụng tỡnh nghiờn cu v tớnh trung thc ca ti H Ni, ngy thỏng nm 2013 Nghiờn cu sinh o Quc Tớnh II MC LC BN CAM OAN I MC LC II BNG CC CH VIT TT IV DANH MC BNG BIU VI DANH MC BIU VII M U 1 Tớnh cp thit ca ti Tỡnh hỡnh nghiờn cu Mc tiờu nghiờn cu ca ti Cỏc phng phỏp nghiờn cu Phm vi v i tng nghiờn cu Kt cu ca ti 10 CHNG 1: C S Lí LUN V AN NINH TI CHNH CHO TH TRNG TI CHNH TRONG IU KIN HI NHP KINH T QUC T 11 1.1 Tng quan v an ninh ti chớnh iu kin hi nhp kinh t quc t 11 1.1.1 Khỏi nim v an ninh ti chớnh 11 1.1.2 Phõn loi an ninh ti chớnh 14 1.2 Tng quan v th trng ti chớnh 21 1.2.1 Khỏi nim v th trng ti chớnh 21 1.2.2 Phõn loi th trng ti chớnh 23 1.2.3 Mi quan h gia cỏc b phn cu thnh th trng ti chớnh 26 1.2.4 Cụng c ca th trng ti chớnh 28 1.3 An ninh ti chớnh i vi hot ng ca th trng ti chớnh 29 1.3.1 An ninh ti chớnh cho hot ng ca th trng tin t v ngõn hng 29 1.3.2 An ninh ti chớnh cho th trng chng khoỏn 53 1.3.3 An ninh ti chớnh cho th trng bo him 62 KT LUN CHNG 71 CHNG 2: THC TRNG V AN NINH TI CHNH CA TH TRNG TI CHNH VIT NAM, NH GI, NHN NH, NGUYấN NHN V BI HC 73 2.1 Tng quan v th trng ti chớnh Vit Nam 73 2.2 Thc trng v an ninh ti chớnh ca th trng ti chớnh Vit Nam, ỏnh giỏ, nhn nh, nguyờn nhõn v bi hc 90 III 2.2.1 Thc trng an ninh ti chớnh ca th trng tin t v ngõn hng Vit Nam, ỏnh giỏ, nhn nh, nguyờn nhõn v bi hc 90 2.2.2 Thc trng an ninh ti chớnh cho hot ng ca th trng chng khoỏn Vit Nam, ỏnh giỏ, nhn nh, nguyờn nhõn v bi hc 106 2.2.3 Thc trng v an ninh ti chớnh cho th trng bo him Vit Nam 112 KT LUN CHNG 117 CHNG 3: GII PHP M BO AN NINH TI CHNH CHO TH TRNG TI CHNH VIT NAM TRONG IU KIN HI NHP KINH T QUC T 118 3.1 nh hng an ninh ti chớnh th trng ti chớnh Vit Nam iu kin hi nhp kinh t quc t 118 3.1.1 nh hng chin lc phỏt trin th trng ti chớnh 118 3.1.2 nh hng an ninh ti chớnh th trng ti chớnh Vit Nam 120 3.1.3 Quan im v an ninh ti chớnh cho th trng ti chớnh Vit Nam 122 3.2 Gii phỏp m bo an ninh ti chớnh cho hot ng ca th trng ti chớnh Vit Nam iu kin hi nhp kinh t quc t 124 3.2.1 m bo an ninh ti chớnh cho th trng tin t v ngõn hng Vit Nam iu kin hi nhp kinh t quc t 124 3.2.2 Mt s gii phỏp ch yu m bo an ninh ti chớnh cho hot ng ca th trng chng khoỏn Vit Nam iu kin hi nhp kinh t quc t 141 3.2.3 An ninh ti chớnh cho th trng bo him Vit Nam 151 3.2.4 Mt s gii phỏp m bo an ninh ti chớnh cho cỏc khon vay n quc gia Vit Nam 153 3.2.5 Gii phỏp nõng cao hiu qu hot ng phũng, chng tin nhm m bo an ninh ti chớnh ca Vit Nam iu kin hi nhp kinh t quc t 157 3.2.6 Cỏc kin ngh vi Quc hi, Chớnh ph, Th tng Chớnh ph, cỏc b, ngnh 164 KT LUN CHNG 167 KT LUN 168 DANH MC TI LIU THAM KHO DANH MUC CễNG TRI NH NGHIấN CU CUA TAC GIA IV BNG CC CH VIT TT ADB AML/CFT APG Ngõn hng phỏt trin Chõu (Asian Development Bank) Chng tin, chng ti tr cho khng b (Anti Money Laundering and Combating the Financing of Terorism) T chc Chõu Thỏi Bỡnh Dng v chng tin (Asia/Pacific Group on Money Laundering) CDD Cp nht thụng tin khỏch hng (Customer Due Dilligence) CIC Trung tõm thụng tin tớn dng (Credit Information Center) CTCTTT Cụng ty cho thuờ ti chớnh CTCK Cụng ty chng khoỏn CTTC Cụng ty ti chớnh CTQLQ Cụng ty qun lý qu Egmont T chc cỏc c quan tỡnh bỏo ti chớnh ton cu (Egmont Group of Group Financial Intelligence Unit) EUR Ký hiu ng tin chung Chõu u FATF Lc lng c nhim ti chớnh v chng tin ton cu (Financial Action Task Force) FIU C quan tỡnh bỏo ti chớnh (Financial Intelligence Unit) FII Qu u t giỏn tip (Fund Indirection Investment) GDP Tng sn phm quc ni (Gross Domestic Product) GNI Tng thu nhp quc gia (Gross National Income) IMF Qu tin t quc t (International Monetary Fund) ICRG T chc hp tỏc quc t ca lc lng c nhim ti chớnh v chng tin (International Cooperation Review group MOU Bn tho thun ghi nh (Memoradum of Understanding) V NHNN Ngõn hng Nh nc NHTW Ngõn hng trung ng OECD T chc hp tỏc v phỏt trin kinh t (Organization for Economic Co operation and Development) PEP Nhõn vt chớnh tr cú nh hng (Politically - Exposed Person) KYC Nhn bit khỏch hng (Know your Customer) RRG T chc ỏnh giỏ khu vc ca lc lng c nhim ti chớnh v chng tin ton cu (Regional Review Group) TCTC T chc ti chớnh TCTD T chc tớn dng TTLNH Th trng liờn ngõn hng TTLKCK Trung tõm lu ký chng khoỏn TTTT Th trng tin t v ngõn hng SDR ng tin ca qu tin t quc t (IMF) STR Bỏo cỏo giao dch ỏng ng (Suspicious Transaction Report) UNODC C quan phũng, chng ma tuý v ti phm ca Liờn Hip Quc (United Nations Office on Drugs and Crime) WB Ngõn hng th gii (World Bank) WTO T chc Thng mi Th gii (World Trade Organization) VI DANH MC BNG BIU Bng 2.1 C cu h thng ti chớnh Vit Nam t 2007 n 2012 75 Bng 2.2 Tng ti sn ca h thng TCTD Vit Nam t nm 2007 n thỏng 4/2013 80 Bng 2.3 D n h thng t chc tớn dng t nm 2007 n thỏng nm 2013 81 Bng 2.4 D n bng ngoi t t nm 2007 n thỏng nm 2013 82 Bng 2.5 Vn huy ng t nn kinh t t nm 2007 n thỏng nm 2013 83 Bng 2.6 Vn huy ng bng ngoi t t nm 2007 n thỏng 4/2013 84 Bng 2.7 N xu t nm 2007 n thỏng 4/2013 85 Bng 2.8 T l n xu (%) t nm 2007 n thỏng 4/2013 86 Bng 2.9 Chờnh lch thu chi ca cỏc t chc tớn dng t 2007 n thỏng 4/2013 87 Bng 2.10 D phũng ri ro tớn dng cũn li 88 Bng 2.11 Vn t cú ca cỏc t chc tớn dng t nm 2008 n thỏng 4/2012 89 Bng 2.12 Ch s ROA ca h thng t chc tớn dng Vit Nam t nm 2007 n thỏng nm 2013 98 Bng 2.13 Ch s ROE ca h thng t chc tớn dng Vit Nam t nm 2007 n thỏng nm 2013 99 Bng 2.14 Tng trng tớn dng v lm phỏt t nm 2007 - 2012 103 Bng 2.15 Giỏ tr húa ca th trng chng khoỏn Vit Nam t nm 2007 n 2012 108 Bng 2.16 Thng kờ ch s VN-Index t nm 2000 n nm 2011 109 Bng 2.17 Thng kờ cỏc cụng ty bo him giai on 2007 2012 113 VII DANH MC BIU Biu 2.1: C cu ti sn cỏc t chc ti chớnh (TCTC) 2007 77 Biu 2.2: C cu ti sn cỏc t chc ti chớnh (TCTC) 2008 77 Biu 2.3: C cu ti sn cỏc t chc ti chớnh (TCTC) 2009 78 Biu 2.4: C cu ti sn cỏc t chc ti chớnh (TCTC) 2010 78 Biu 2.5: C cu ti sn cỏc t chc ti chớnh (TCTC) 2011 79 Biu 2.6: C cu ti sn cỏc t chc ti chớnh (TCTC) 2012 79 M U Tớnh cp thit ca ti m bo an ninh ti chớnh ngy cng tr thnh sng cũn i vi mi quc gia v ton cu xu th ngy cng t thng mi, t lu chuyn cỏc dũng An ninh th trng ti chớnh l mt phn c bit quan trng ca an ninh ti chớnh, th hin qua hot ng ca th trng Ti chớnh n nh, an ton, phỏt trin v chng c cỏc tỏc ng ca cỏc cuc khng hong t bờn ngoi v t ni ti nn kinh t Nhng nm gn õy, t cuc khng hong n cho vay bt ng sn di chun ca cỏc Ngõn hng M ó kộo theo cuc khng hong ti chớnh, kinh t ton cu gõy hu qu nng n cho cỏc quc gia v vựng lónh th m n cha gii quyt xong hu qu li Hin Chõu u ang tri qua thi k khú khn ca khng hong n cụng ca chớnh ph, bựng n t Iceland n Hy Lp, B o Nha, Tõy Ban Nha, í v mt s quc gia khỏc Ngay c n cỏc quc gia hựng mnh v kinh t nh: M, Nht, Trung quc cng phi xem xột li chớnh sỏch n cụng ca chớnh ph tỡm cỏch khc ph nh kim soỏt cht ch chi ngõn sỏch, xem xột li cỏc chớnh sỏch u t cụng Vit Nam, mt nc ang quỏ trỡnh phỏt trin v hi nhp, t quc gia cú thu nhp thp n tr thnh quc gia ngng u cú thu nhp trung bỡnh Th trng ti chớnh phỏt trin qua cỏc nm ó gúp phn tớch cc thỳc y tng trng kinh t, gúp phn n nh kinh t v mụ Tuy nhiờn, Vit Nam cú h thng ti chớnh, kinh t cũn nh nờn d b tn thng cú cỏc tỏc ng ca khng hong ti chớnh, kinh t ca th gii v nhng khú khn t ni ti nn kinh t Th trng ti chớnh hot ng cha tht n nh, nguy c mt an ton h thng luụn hin hu, sc chu ng ca th trng ti chớnh trc tỏc ng ca cuc khng hong cũn yu m bo an ninh ti chớnh, c bit m bo an ninh ti chớnh cho th trng ti chớnh l mt quan trng hng u ca Vit Nam quỏ trỡnh phỏt trin v hi nhp kinh t ton cu Chớnh vỡ vy, Nghiờn cu sinh chn ti nghiờn cu: An ninh ti chớnh cho th trng ti chớnh Vit Nam iu kin hi nhp kinh t quc t cho lun ỏn tin s kinh t ca mỡnh Tỡnh hỡnh nghiờn cu Trong nm 2007, Nghiờn cu sinh ó thu thp ti liu ging dy, cỏc giỏo trỡnh liờn quan n th trng ti chớnh ti mt s vin, hc vin, trng i hc, nh: Hc vin Ngõn hng; i hc Kinh t quc dõn; Hc vin ti chớnh; i hc Ngoi thng; i hc Thng mi; Vin nghiờn cu qun, qun lý kinh t Trung ng; Vin Kinh t Trong nm ny, Nghiờn cu sinh cng ó thu thp c mt s ti liu liờn quan n th trng ti chớnh ti Ngõn hng Nh nc Vit Nam, ti B Ti chớnh, y ban Chng khoỏn Nh nc ng thi, Nghiờn cu sinh ó trc tip tham gia nhúm ti nghiờn cu: H thng gii phỏp m bo an ninh ti chớnh ca ngõn hng thng mi Vit Nam iu kin hi nhp kinh t quc t vi t cỏch l th ký ti T nhng c s nghiờn cu ny, Nghiờn cu sinh ó hỡnh thnh nh hng nghiờn cu v chn ch nghiờn cu Sau hon thnh k thi u vo ca nghiờn cu sinh ti Hc vin Ngõn hng, Nghiờn cu sinh ó xõy dng ch v cng nghiờn cu ca ti lun ỏn tin s trỡnh tin s Lờ Vn Luyn v tin s Nguyn Ngc Bo hng dn v cho hng Nghiờn cu sinh tip tc hon thin v bo v cng nghiờn cu ca ti Sau quỏ trỡnh chnh sa v hon thin cng nghiờn cu ca ti, Nghiờn cu sinh ó trỡnh Hc vin Ngõn hng c bo v cng nghiờn cu trc hi ng khoa hc cng nghiờn cu ó c bo v, ti nghiờn cu ó c phờ duyt vi tờn ti: An ninh ti chớnh cho th trng ti 163 + Cc Phũng chng tin, thng xuyờn trao i thụng tin vi Interpol, Cc Xut, nhp cnh, B i Biờn phũng, C quan iu tra v ti phm ma tỳy, kinh t, tham nhng, hỡnh s cụng tỏc trao i v thu thp thụng tin liờn quan n ti phm núi chung, ti phm tin núi riờng 3.2.5.4 Tng cng hp tỏc quc t v phũng, chng tin + Vit Nam ó l thnh viờn ca T chc Chõu Thỏi Bỡnh Dng v phũng, chng tin v ang quỏ trỡnh thc hin cam kt ca Chớnh ph Vit Nam v cỏc hnh ng quc gia v phũng, chng tin, chng ti tr cho khng b trỏnh quỏ trỡnh b ri vo danh sỏch xp loi xu ca cỏc t chc quc t, gõy tn hi cho cỏc hot ng kinh t i ngoi v i ni, Vit Nam cn nhanh chúng thc thi cỏc cam kt ca Vit Nam nh: + Ban hnh o Lut v Phũng, chng tin trc nm 2012; + Xõy dng quy nh v thu hi ti sn liờn quan n ti phm tin v ti phm ngun ca ti tin; + Tng cng tra, giỏm sỏt v phũng chng tin; + Tng cng h tr t phỏp quc t vi cỏc quc gia v vựng lónh th + Cc Phũng chng tin n ang l quan sỏt viờn ca t chc cỏc c quan Tỡnh bỏo Ti chớnh ton cu (Egmont group), nhanh chúng hon thin b mỏy, nhõn s sm thnh thnh viờn ca Egmont group ton cu + Ngõn hng Nh nc Vit Nam tng cng ký kt cỏc tha thun trao i thụng tin liờn quan phũng, chng tin vi cỏc nc, c bit vi cỏc nc m Vit Nam cú quan h thng mi ln, thng xuyờn + Vin Kim sỏt nhõn dõn ti cao tng cng ký tha thun trao i h tr phỏp lý vi cỏc nc v vựng lónh th x lý nhng liờn quan v ti phm ngun, ti phm tin Túm li: Gii phỏp nõng cao hiu qu hot ng phũng, chng tin nhm m bo an ninh ti chớnh cho th trng ti chớnh iu kin hi 164 nhp kinh t quc t nh: gii phỏp hon thin c s phỏp lý, cỏc t chc thc hin tra, giỏm sỏt v phũng, chng tin, tng cng hp tỏc nc v quc t v phũng, chng tin to iu kin tt cho th trng ti chớnh hot ng ngy cng hiu qu v minh bch gúp phn quan trng m bo an ninh ti chớnh cho cỏc th trng cu thnh ca th trng nh th trng tin t v ngõn hng, th trng chng khoỏn, th trng vay n cụng ca chớnh ph [8,52,60,66,67,68] 3.2.6 Cỏc kin ngh vi Quc hi, Chớnh ph, Th tng Chớnh ph, cỏc b, ngnh *)i vi Quc Hi: Sm thụng qua sa i ca B lut hỡnh s liờn quan n phũng chng tin, hỡnh s húa phỏp nhõn, ỏp ng y cỏc chun mc quc t v giỏm sỏt h thng ti chớnh ton cu v nhn bit khỏch hng v cp nht thụng tin khỏch hng *)i vi Chớnh ph: Ch o cỏc b, ngnh, cú gii phỏp quyt lit trin khai x lý n xu; ch o trin khai thng nht, ng b t hiu qu cao, an ton; Ch o trin khai ngh nh v iu l ca cụng ty qun lý ti sn quc gia h tr x lý n xu; trin khai thc hin hot ng ca cụng ty cú hiu qu, h tr tt ngõn hng cho quỏ trỡnh x lý n xu, phỏt mi ti sn Tng cng gii phỏp ng b c v chớnh sỏch tin t v chớnh sỏch ti khúa h tr doanh nghip nhanh chúng thoỏt suy thoỏi kinh t Sa i ngh nh v phỏt hnh trỏi phiu doanh nghip theo nguyờn tc v iu kin phỏt hnh cht ch hn (hin ti ch quy nh mt nm hot ng cú lói, cn nõng lờn nm liờn tc hot ng cú lói mi c phỏt hnh trỏi phiu) Xõy dng v phờ duyt, sm trin khai ỏn chng ụ la húa theo hng chuyn dn quan h ngoi t gia cỏc t chc tớn dng v t chc cỏ nhõn, doanh nghip t quan h vay mn sang quan h mua bỏn 165 Thỳc y nhanh tin trỡnh c phn húa doanh nghip nh nc *)i vi Th tng Chớnh ph: Quyt nh thnh lp li C quan Thanh tra, giỏm sỏt ngõn hng theo hng thng nht t Trung ng n cỏc chi nhỏnh Ban hnh quyt nh phi hp gia C quan Thanh tra, giỏm sỏt ngõn hng, y Ban chng khoỏn Nh nc, Cc Qun lý v giỏm sỏt bo him Tng cng ch o hot ng ca Ban ch o liờn ngnh v phũng, chng tin, ch o cỏc b, ngnh cú k hoch hnh ng thc hin y cỏc k hoch hnh ng quc gia m Chớnh ph ó cam kt thc hin nm 2011, nm 2012 v cỏc nm tip theo Ch o cỏc b, ngnh hon thnh xõy dng cỏc bn hng dn chi tit theo thm quyn v phũng, chng tin theo chc nng qun lý nh nc ca cỏc b, ngnh, tng cng tra, giỏm sỏt Vin Kim sỏt nhõn dõn ti cao, cỏc b, ngnh liờn quan tng cng hp tỏc quc t v phũng chng ti phm núi chung, chng tin núi riờng *) i vi Ngõn hng Nh nc: - Sm hon thnh xõy dng ngh nh hng dn Lut Phũng, chng tin trỡnh Chớnh ph thụng qua - Cng c t chc, b mỏy tng thờm u t c s tin hc ca Cc Phũng, Chng tin; - Thc hin giỏm sỏt, tra thng xuyờn cỏc t chc tớn dng v hot ng phũng, chng tin - Tng cng hp tỏc quc t v hot ng phũng chng tin - Tng cng chc nng tra, giỏm sỏt h thng ngõn hng thng mi, tng cng tớnh minh bch hot ng tra, giỏm sỏt ngõn hng 166 *)i vi cỏc b, ngnh: Vi cỏc chc nng qun lý nh nc ca b, ngnh mỡnh nhanh chúng cú quy nh v phũng, chng tin lnh vc ph trỏch; + Tng cng trao i thụng tin, phi hp vi Ngõn hng Nh nc cụng tỏc tra, kim tra, iu tra truy t ti phm liờn quan n ti phm ngun, ti tin + i vi cỏc t chc tớn dng, cỏc cụng ty chng khoỏn, bo him, cỏc cụng ty kinh doanh bt ng sn, cỏc nh ch phi bỏo cỏo khỏc cn tng cng cp nht thụng tin khỏch hng, nhn bit khỏch hng, tng cng u t, cụng ngh kp thi ỏp ng bỏo cỏo theo quy nh ca Ngõn hng Nh nc, cỏc b, ngnh c bit thng xuyờn nhn bit v bỏo cỏo giao dch ỏng ng cho cỏc c quan chc nng phõn tớch, iu tra, x lý 167 KT LUN CHNG nh hng tng th v gii phỏp c bn m bo cho h thng ti chớnh Vit Nam hot ng an ton, n nh, phỏt trin v trỏnh c tỏc ng ca cỏc cuc khng hong v ngoi nc, l: Xõy dng nn ti chớnh quc gia lnh mnh, m bo gi vng an ninh ti chớnh, n nh kinh t v mụ, ti chớnh tin t, to iu kin thỳc y tng trng kinh t gn vi i mi mụ hỡnh tng trng v tỏi cu trỳc nn kinh t, gii quyt tt cỏc an sinh xó hi, huy ng, qun lý, phõn phi v qun lý cỏc ngun lc ti chớnh xó hi hiu qu, cụng bng, ci cỏch hnh chớnh ng b, ton din, m bo tớnh hiu qu v hiu lc ca cụng tỏc qun lý, giỏm sỏt ti chớnh Trong giai on trc mt v di hn, th trng ti chớnh cn phi gii quyt hai nn tng: l cú cỏc gii phỏp x lý n xu ln ó tn ti qua nhiu nm (khong 17% so vi tng d n ca h thng ngõn hng) v cỏc gii phỏp y mnh dũng ti chớnh mi u t vo nn kinh t h tr cỏc doanh nghip n nh, phỏt trin gúp phn thỳc y tng trng kinh t Cỏc gii phỏp c th m bo an ninh cho th trng ti chớnh Vit Nam l m bo an ninh ti chớnh cho th trng tin t v ngõn hng, th trng chng khoỏn v th trng bo him, tng cng an ton ca n quc gia, cỏc gii phỏp nõng cao hiu qu hot ng phũng, chng tin nhm m bo an ninh ti chớnh ca Vit Nam iu kin hi nhp kinh t quc t õy l gii phỏp c bn ca tng th trng, tng khu vc v cỏc gii phỏp h tr cho th trng ti chớnh t m bo an ninh ti chớnh cho ton th trng ti chớnh Vit Nam, cỏc gii phỏp phi mang tớnh ng b cao, tớnh liờn kt mt th trng thng nht l th trng ti chớnh Vit Nam cú tỏc ng v nh hng quỏ trỡnh hi nhp v liờn thụng vi th trng ti chớnh quc t 168 KT LUN Trong quỏ trỡnh ton cu hoỏ, Vit Nam ó hi nhp sõu rng cỏc lnh vc, c bit hi nhp lnh vc kinh t Vit Nam l nc cú nn kinh t rt m, tng kim ngch xut khu bỡnh quõn t 2007 n hn 1,5 ln so vi GDP Tuy nhiờn, quỏ tỡnh hi nhp lung toỏn gia cỏc quc gia vi Vit Nam tng cao, nh toỏn xut nhp khu, u t trc tip, giỏn tipi kốm vi gia tng ca thng mi quc t l cỏc nh hng tiờu cc ca quỏ trỡnh ton cu hoỏ nh: khng hong kinh t, khng hong khu vc ti chớnh, ngõn hng tỏc ng tiờu cc n nn kinh t Vit Nam Kốm theo ú l s gia tng v ti phm mang tớnh ton cu, c bit l cỏc loi ti phm quc t thng xuyờn li dng hot ng ca cỏc t chc ti chớnh, ngõn hng cỏc nc, ang quỏ tỡnh phỏt trin cũn thiu cỏc c ch kim soỏt cht ch thc hin hot ng phm ti, hot ng tin trỏnh tn thng cho nn kinh t, to cho h thng ti chớnh, ngõn hng, hot ng ngy cng hiu qu, hn ch ri ro, th trng ti chớnh hot ng an ton, hiu qu, Vit Nam cn xõy dng cỏc gii phỏp m bo an ninh ti chớnh cho hot ng ca th trng ti chớnh: + ú l cỏc gii phỏp m bo an ninh cho th trng tin t v ngõn hng Vit Nam: xõy dng, ban hnh chớnh sỏch tin t n nh; xõy dng v thc thi chớnh sỏch an ton hot ng ca cỏc t chc tớn dng; nõng cao hiu qu cụng tỏc tra, giỏm sỏt cỏc t chc tớn dng; tng cng qun lý ri ro cỏc hot ng ca t chc tớn dng; x lý s c bt thng hot ng ca t chc tớn dng; x lý n xu m bo n nm 2015 n xu ton t chc tớn dng Vit Nam v mc di 5%;phũng nga v u tranh chng ti phm cỏc t chc tớn dng; xõy dng cỏc gii phỏp liờn kt; xõy dng v thc thi nõng cao tớnh n nh v an ton hot 169 ng ca th trng liờn ngõn hng, th trng gia t chc tớn dng v ngõn hng trung ng; qun lý, giỏm sỏt cỏc danh mc u t ca t chc tớn dng + Tng cng cỏc gii phỏp an ninh ti chớnh cho th trng chng khoỏn nh: xõy dng v thc thi chớnh sỏch v mụ n nh v phỏt trin; xõy dng, ban hnh v giỏm sỏt thc thi cỏc quy nh phỏp lut v chng khoỏn v th trng chng khoỏn Vit Nam; cỏc gii phỏp n nh v phỏt trin, cỏc ch th tham gia th trng chng khoỏn; cỏc gii phỏp ch yu phỏt trin h thng giỏm sỏt th trng chng khoỏn; cỏc gii phỏp minh bch, kim soỏt thụng tin liờn quan n th trng chng khoỏn; cỏc gii phỏp tng hng hoỏ cú cht lng cho th trng chng khoỏn + Tng cng cỏc gii phỏp m bo an ninh ti chớnh cho th trng n cụng ca chớnh ph nh cỏc gii phỏp: tng cng hiu qu u t cụng; tng cng kim soỏt tc tng n cụng; ci thin ngun thu; nõng d tr ngoi hi tng kh nng tr n ca nn kinh t; xõy dng k hoch tr n; cụng khai, minh bch kim soỏt n cụng + Nõng cao hiu qu hot ng phũng, chng tin, phũng chng ti phm iu kin hi nhp ngy cng sõu rng vo nn kinh t th gii, ú l: Hon thin c s phỏp lý ỏp ng yờu cu nc v quc t; hon thin v nõng cao hiu qu hot ng ca cỏc t chc ch yu thc hin chc nng phũng, chng tin; tng cng hp tỏc nc gia cỏc b, ngnh, cỏc c quan liờn quan v phũng, chng tin; tng cng hp tỏc quc t v phũng, chng tin, phũng, chng ti phm ton cu Cỏc gii phỏp ng b v an ninh ti chớnh cho th trng ti chớnh Vit Nam cn c tin hnh ỏp ng c v mt cht lng v s lng, m bo tớnh liờn kt ca cỏc loi th trng to cho th trng hot ng thng nht th trng ti chớnh 170 DANH MC TI LIU THAM KHO A Ti liu tham kho ting vit B ti chớnh (2003), Quyt nh s 153/2003/Q-BTC v vic ban hnh h thng ch tiờu giỏm sỏt doanh nghip bo him B ti chớnh (2004), Quyt nh s 92/2004/Q-BTC v vic ban hnh h thng ch tiờu giỏm sỏt ti chớnh i vi cụng ty chng khoỏn v cụng ty qun lý qu B Ti chớnh, Bỏo cỏo giỏm sỏt th trng bo him t nm 2007 n thỏng nm 2013 B Ti chớnh, Bỏo cỏo giỏm sỏt th trng chng khoỏn t nm 2007 n thỏng nm 2013 B ti chớnh, Bỏo cỏo n cụng ca Vit Nam t nm 2010 n thỏng nm 2013 Bựi Kim yn, Nguyn Minh Kiu (2009), Th trng ti chớnh, Nh xut bn Thng kờ Chớnh ph nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2004), ton hip nh thng mi Vit M Chớnh ph nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit nam (2005), Ngh nh s 74/2005/N-CP v phũng, chng, tin Chớnh ph nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2006), Ban hnh danh mc mc phỏp nh ca cỏc T chc Tớn dng, Ngh nh s: 141/2006/N-CP, ngy 22/11/2003 10 Chớnh ph nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2006), ỏn phỏt trin h thng ngõn hng Vit Nam nm 2010 v nh hng n nm 2020 171 11 Chớnh ph nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2007), Ton Vn Hip nh WTO 12 Chớnh ph nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2007), ỏn phỏt trin th trng Vit Nam n nm 2010 v tm nhỡn n nm 2020 13 C quan phũng chng ma tỳy v ti phm ca Liờn Hip Quc (2003), Lut mu v phũng, chng tin 14 C quan tra, giỏm sỏt Ngõn hng Ngõn hng Nh nc Vit Nam, Bỏo cỏo giỏm sỏt cỏc t chc tớn dng Vit Nam, t nm 2007 n thỏng nm 2013 15 Dng Quc Anh (2012), Phng phỏp lun ỏnh giỏ sc chu ng ca t chc tớn dng trc cỏc cỳ sc trờn th trng ti chớnh (Stress testing) 16 Edward W.reed Eward K.Gill (2011), Ngõn hng thng mi, Nh xut bn Thnh ph H Chớ Minh 17 Ernst & Young (2001), Hon thin chun mc k toỏn Vit Nam ngnh ngõn hng 18 Fredrics MishKin (1995), Tin t Ngõn hng v th trng Ti chớnh, Nh xut bn Khoa hc k thut 19 Hc vin Ngõn hng (1999), Marketing dch v Ti chớnh, Nh xut bn Thng kờ 20 Hc vin Ngõn hng (2002), Giỏo trỡnh i cng ca th trng ti chớnh, Nh xut bn Thng kờ 21 Hc vin Ngõn hng (2002), Giỏo trỡnh qun tr v kinh doanh Ngõn hng, Nh xut bn Thng kờ 22 Lờ Vn T (1998), Ngõn hng thng mi, Nh xut bn Thng kờ 23 Lờ Vn T (2003), Nghip v Ngõn hng thng mi, Nh xut bn Thng kờ 24 Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2007), n nh Ti chớnh v an ninh ti chớnh h thng Ngõn hng Chõu u 172 25 Ngõn hng Nh nc Vit Nam (2012), n nh ti chớnh Ngõn hng khu vc ụng Nam 26 Ngõn hng Nh nc Vit nam (2012), 40 khuyn ngh ca Quc t v phũng, chng tin, phũng chng ti tr cho khng b, chng ph bin v khớ 27 Ngõn hng Nh nc Vit Nam, Bỏo cỏo iu hnh chớnh sỏch tin t t nm 2007 n thỏng nm 2013 28 Ngõn hng Nh nc Vit Nam, Bỏo cỏo hot ng Ngõn hng thng mi t nm 2007 n thỏng nm 2013 29 Ngõn hng Nh nc Vit Nam, Bỏo cỏo thng niờn t nm 2007 n 2012 30 Nguyn c sinh, Nguyn Vn H (2007), Th trng chng khoỏn Vit Nam, Nh xut bn Thng kờ 31 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2000), Lut kinh doanh bo him, Lut s 24/2000/QH10 32 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2006), Lut kinh doanh chng khoỏn, Lut s 70/2006/QH11 33 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2010), Lut Ngõn hng Nh nc Vit Nam, Lut s 46/2010/QH12 34 Quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2010), Lut cỏc t chc tớn dng, Lut s 47/2010/QH12 35 To Hu Phựng (thỏng nm 2004), An ninh ti chớnh quc gia, lý lun v cnh bỏo, Nh xut bn Ti chớnh 36 Tp Ngõn hng (Ngõn hng Nh nc Vit Nam), Cỏc bi ng liờn quan t nm 2007 n thỏng nm 2013 37 Tp th trng ti chớnh tin t (Hip hi Ngõn hng Vit Nam), Cỏc bi liờn quan t nm 2007 n thỏng nm 2013 173 38 Th tng chớnh ph nc Cng hũa ch ngha Vit Nam (2012), Phờ duyt chin lc phỏt trin ti chớnh Vit Nam n nm 2020, Quyt nh 450/Q-TTg nm 2012 39 Trn Minh Tun (2007), Cỏc gii phỏp m bo An ninh Ti chớnh ca cỏc Ngõn hng Thng mi Vit Nam iu kin hi nhp kinh t, Quc t, ti nghiờn cu khoa hc cp ngnh 40 Trn Th Thy, Bựi Kim Yn (2010), Th trng chng khoỏn, Nh xut bn Thng kờ 41 Tụ Ngc Hng (2011), H thng giỏm sỏt ti chớnh Vit Nam, Nh xut bn Ti chớnh 42 y ban thng v quc hi nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam (2006), Phỏp lnh Ngoi hi, Phỏp lnh s 28/2005, Phỏp lnh y ban thng v Quc hi 11 43 Vin nghiờn cu Qun lý Kinh t Trung ng (2003), Phỏt trin th trng v th trng tin t Vit Nam, ỏn trỡnh chớnh ph 44 Website ca B K hoch v u t 45 Website ca B Ti chớnh 46 Website ca i hc Kinh t Quc dõn 47 Website ca Hc vin Ngõn hng 48 Website ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam 49 Website ca y ban Chng khoỏn Nh nc 50 Website ca Vn phũng Chớnh ph 51 Website ca Vn phũng Quc hi 174 B Ti liu tham kho bng ting anh 52 Austrac annual report (2009-2010) 53 Basel Committee on Banking Supervision (1990), Exchange of information between banking and securities supervisors, Bank for international Settlements 54 Basel Committee on Banking supervision (2006), International convergence of capital measurement and capital standards bank for International Settlements 55 Basel Committee on Banking Supervision, Basel I, Basel II, Basel III 56 Basel Committee on Banking supervisory (2004), Assessment of compliance with Basel core principles for effective banking supervision 57 Basel Committee on Banking supervision, september 2012, Core principles for Effective Banking Supervision, Bank for International Settlements 58 Citi Groups (2012), Solutions of NPLS (Non performing loans) 59 Citi Groups, 05 November 2012, Discussion materials banking system reform 60 Financial Intelligence Unit Hong Kong (2009), Anti money Laundering and counter terrorist financing 61 KPMG and Standard chartered Bank, Ha Noi, 15november 2012, Resolution of NPLS (Non performing Loans) 62 Nouriel Roubini (2008), Ten Fundamental issues in reforming financial Regulation and supervision in a world of financial and globalization, financial stability Forum on march 31,2008 63 Quintyn, M Taylor (2002), regulatory and supervisory independence and financial stability, IMF working paper 175 64 R GLenr Hubbard (2005), Money, the Financial System, and Economy, International Edition, Fifth Edition 65 Reuters Financial Glossary (2004) 66 The financial Action task force (FATF), February 2012, International standards on combating money laundering and the financing of terrorism and proliferation 67 Theodore S.Greenberg, Linda M Samuel, Wingate Grant, Larissa gray (2010), stolen asset recovery a good practices guide for non conviction based asset forfeiture 68 U.S Department of Justice (2008), Asset forfeiture policy manual 69 Website ADB, http//www.adb.org 70 Website BIS, http//www.bis.org 71 Website FATF, http//www.fatf.org 72 Website WB, http//www.worldbank.org 118 DANH MUC CễNG TRI NH NGHIấN CU CUA TAC GIA o Quc Tớnh (1997) Kim toỏn cỏc bỏo cỏo ti chớnh, mt s t ht sc cp thit cụng tỏc kim toỏn ni b ngõn hng, Tp Th trng Ti chớnh, tin t (thỏng 12 nm 1997) o Quc Tớnh (1998) Bn v ni dung cn thit ca mt bỏo cỏo kim toỏn i vi mt s t chc tớn dng Vit Nam, Tp Th trng Ti chớnh, tin t (thỏng nm 1998) o Quc Tớnh (1999), S dng kim toỏn c lp vic nõng cao hiu qu hot ng ca tra ngõn hng Tp Ngõn hng (thỏng 11 nm 1999) o Quc Tớnh (1999), C s lý lun v thc tin ỏp dng hi phiu vo nn kinh t Vit Nam Chng trỡnh khoa hc cp Ngnh ngõn hng, Ch nhim chng trỡnh o Quc Tớnh (1999), Hi phiu v lut hi phiu ca cỏc nc phỏt trin, ti khoa hc cp Ngnh ngõn hng, ng Ch nhim ti o Quc Tớnh (1999) Bin phỏp thỳc y a hi phiu vo nn kinh t Vit Nam, ti khoa hc cp Ngnh ngõn hng, ng Ch nhim ti o Quc Tớnh (2000) Nhng gii phỏp hon thin h thng t chc, hot ng kim soỏt, kim toỏn i vi Ngõn hng Nh nc v cỏc t chc tớn dng Vit Nam, ti khoa hc cp Ngnh ngõn hng, Phú Ch nhim ti, Th ký ti o Quc Tớnh (2007) H thng gii phỏp m bo an ninh ti chớnh ca Ngõn hng thng mi Vit Nam iu kin hi nhp kinh t quc t, Th ký ti o Quc Tớnh (2007) Gii phỏp nõng cao hiu qu qun lý d tr ngoi hi Nh nc, ti khoa hc cp Ngnh ngõn hng, thnh viờn nghiờn cu ti 119 10 o Quc Tớnh (2013) i mi cụng tỏc tra, giỏm sỏt v qun tr ri ro thụng qua vic ỏp dng h thng cụng ngh thụng tin hin i, Tp Ngõn hng (thỏng nm 2013) 11 o Quc Tớnh (2013) Thc trng v mt s nh hng, gii phỏp phỏt trin th trng ti chớnh Vit Nam, Tp ngõn hng (thỏng nm 2013 12 o Quc Tớnh (2013) Gii phỏp phỏt trin h thng ngõn hng thng mi c phn Vit Nam bn vng, Tp th trng ti chớnh, tin t (thỏng nm 2013) [...]... ninh tài chính cho thị trường tài chính Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế 11 CHƢƠNG 1 CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ AN NINH TÀI CHÍNH CHO THỊ TRƢỜNG TÀI CHÍNH TRONG ĐIỀU KIỆN HỘI NHẬP KINH TẾ QUỐC TẾ 1.1 Tổng quan về an ninh tài chính trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế 1.1.1 Khái niệm về an ninh tài chính An ninh là một khái niệm rất rộng, nói đến an ninh người ta thường nghĩ đến an ninh quốc. .. tiễn cho thị trường tiền tệ và ngân hàng, thị trường chứng khoán, thị tường bảo hiểm Việt nam Luận án đã đề xuất được định hướng chiến lược phát triển thị trường tài chính Việt Nam, hệ thống các giải pháp đảm bảo an ninh tài chính cho thị trường tài chính Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế và có những kiến nghị với Quốc hội, Chính phủ, các bộ, ngành Luận án đã có những đóng góp mới cho. ..3 chính Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế cho luận án tiến sĩ của Nghiên cứu sinh Thị trường tài chính là một thị trường rộng lớn, mang tính phức tạp cao, ảnh hưởng đan xen giữa các loại thị trường hợp thành thị trường tài chính Đặc biệt thị trường tài chính mang tính liên thông và hội nhập toàn cầu rất cao Trong quá trình nghiên cứu về thị trường tài chính đầy biến động... của thị trường tài chính và các chỉ tiêu phản ánh tính ổn định của thị trường tài chính Nhân tố đảm bảo an ninh tài chính cho thị trường tài chính, bao gồm: + Tính ổn định của thị trường tài chính; 5 + Tính an toàn của thị trường tài chính; + Tính phát triển của thị trường tài chính; + Khả năng chống đỡ các tác động bất lợi của thị trường tài chính trong các cuộc khủng hoảng từ nội tại đến nền kinh tế. .. chính Việt Nam, lấy thị trường tiền tệ và ngân hàng, thị trường chứng khoán, thị trường bảo hiểm để khảo sát đánh giá 10 6 Kết cấu của đề tài Ngoài phần mở đầu, kết luận, Đề tài gồm 03 chương: Chương 1: Cơ sở lý luận về an ninh tài chính cho thị trường tài chính trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế; Chương 2: Thực trạng về an ninh tài chính của thị trường tài chính Việt Nam, đánh giá, nhận định,... xác Nội dung trọng tâm của đề tài là an ninh tài chính đối với thị trường tài chính được trình bày đầy đủ ở ba thị trường là; thị trường tiền tệ và ngân hàng, thị trường chứng khoán, thị trường bảo hiểm Đây là tiền đề để đánh giá mức độ thực trạng về an ninh tài chính cho thị trường tài chính Việt Nam Luận án nghiên cứu tổng quan về thị trường tài chính Việt nam (từ khi gia nhập WTO – 2007), đến nay,... các nguồn lực tài chính trong nền kinh tế thị trường b An ninh tài chính trong phân bổ các nguồn lực tài chính: sự phát triển kinh tế thị trường và hội nhập kinh tế quốc tế có xu hướng làm tăng vai trò phân bổ nguồn lực tài chính của thị trường trong khi giảm vai trò phân bổ trực tiếp của nhà nước trong lĩnh vực này Tuy nhiên, lý luận và thực tiễn đều chỉ ra rằng cần có sự kết hợp giữa thị trường và nhà... tài chính điển hình cho 03 thị trường, bao gồm: Nhóm giải pháp, đảm bảo an ninh tài chính cho thị trường tiền và ngân hàng; nhóm giải pháp đảm bảo an ninh tài chính cho thị trường chứng khoán; nhóm giải pháp đảm bảo an ninh tài chính cho thị trường bảo hiểm 9 3 Mục tiêu nghiên cứu của đề tài + Làm rõ nội dung khoa học của an ninh tài chính cho thị trường tài chính; + Đánh giá, thực trạng an ninh tài. .. viên hội đồng, ý kiến kết luận của Chủ tịch hội đồng, đề tài luận án tiến sĩ tiếp tục được bổ sung và hoàn chỉnh để bảo vệ trước hội đồng Theo dự kiến, đề tài sẽ được bảo vệ trong quý IV năm 2013 8 Trong luận án, Nghiên cứu sinh đã hệ thống hóa được những vấn đề cơ bản về an ninh tài chính trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế, thị trường tài chính và an ninh tài chính của thị trường tài chính. .. của thị trường tài chính, duy trì sự ổn định, an toàn cho thị trường và thúc đẩy thị trường tài chính phát triển [6, 16, 18, 19, 20, 64, 69, 70, 72] 1.2.2 Phân loại thị trường tài chính Thị trường tài chính rất đa dạng và phong phú, mỗi loại thị trường tài chính được hình thành và phát triển với các chức năng yêu cầu và mục đích khác nhau tuỳ thuộc vào trình độ phát triển kinh tế, xã hội ở mỗi quốc ... an ninh tài cho thị trường tài Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế 11 CHƢƠNG CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ AN NINH TÀI CHÍNH CHO THỊ TRƢỜNG TÀI CHÍNH TRONG ĐIỀU KIỆN HỘI NHẬP KINH TẾ QUỐC TẾ 1.1 Tổng... NINH TÀI CHÍNH CHO THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH TRONG ĐIỀU KIỆN HỘI NHẬP KINH TẾ QUỐC TẾ 11 1.1 Tổng quan an ninh tài điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế 11 1.1.1 Khái niệm an ninh tài ... ninh tài thị trường tài Việt Nam 120 3.1.3 Quan điểm an ninh tài cho thị trường tài Việt Nam 122 3.2 Giải pháp đảm bảo an ninh tài cho hoạt động thị trƣờng tài Việt Nam điều kiện hội nhập kinh