Thuyết trình kiểm soát và giám sát hoạt động của ngân hàng quốc tế

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ, ĐHQGHN KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG Kiểm soát giám sát hoạt động ngân hàng quốc tế L/O/G/O Giảng viên: TS Đinh Xuân Cường Lớp: QH2014E_TCNH3 Nhóm: Thành viên Nguyễn Thị Vân Anh Nguyễn Thanh Bình Nguyễn Minh Dũng Lê Đức Đạt Hoàng Thu Trang Trần Ánh Nguyệt Lời mở đầu •Việt Nam hội nhập sâu rộng vào kinh tế giới, hoạt động ngân hàng quốc tế Việt Nam ngày mở rộng phát triển •Để hoạt động ngân hàng quốc tế phát triển lành mạnh, ổn định, an toàn, hiệu đóng góp vào phát triển chung hệ thống ngân hàng, kinh tế đất nước, tránh tác động tiêu cực từ hoạt động ngân hàng quốc tế đến hoạt động hệ thống ngân hàng Việt Nam việc kiểm soát giám sát hoạt động ngân hàng quốc tế điều cần thiết KIỂM SOÁT VÀ GIÁM SÁT HOẠT ĐỘNG CỦA NHQT I LÝ LUẬN VỀ NGÂN HÀNG QUỐC TẾ NHQT gì? NGÂN HÀNG QUỐC TẾ Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng quốc tế Ngân hàng ngân hàng đa quốc gia Các loại hình tổ chức NHQT NGÂN HÀNG QUỐC TẾ Những dịch vụ mà ngân hàng quốc tế cung cấp cho khách hàng bao gồm: STT DANH MỤC DỊCH VỤ NGÂN HÀNG QUỐC TẾ Cung cấp ngoại tệ đáp ứng nhu cầu giao dịch khách hàng Tiến hành nghiệp vụ phòng chống rủi ro hối đoái (thông qua hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng tương lai hợp đồng trao đổi ngoại tệ) Tiến hành bảo lãnh phát hành chứng khoán cho công ty (Cổ phiếu, trái phiếu giấy nợ) Tiến hành nghiệp vụ phòng chống rủi ro lãi suất (thông qua hợp đồng quyền chọn, hợp đồng tài tương lai, hợp đồng trần hợp đồng trao đổi lãi suất) Cung cấp tín dụng, thực bảo lãnh tín dụng (các khoản vay trực tiếp, phát hành giấy nợ giấy nợ Châu Âu, ADRs v.v…) Cung cấp dịch vụ toán quốc tế quản lý tiền mặt (thương phiếu chấp nhận toán, thư tín dụng hối phiếu) Phát hành công cụ tiết kiệm (CDs, tài khoản tiết kiệm, kế hoạch hưu trí) Giúp đỡ khách hàng nghiên cứu thị trường nước (phân tích thị trường nước ngoài, biện pháp bảo hiểm tài trợ thương mại) (Nguồn: Peter S.Rose Quản trị ngân hàng thương mại Nhóm tác giả trường Đại học Kinh tế Quốc Dân biên dịch, Bảng 23-2, trang 849) II KIỂM SOÁT VÀ GIÁM SÁT HOẠT ĐỘNG 1.Những vấn đề mà NHQT phải đối mặt Môi trường hoạt động Sự cạnh tranh Rủi ro tín dụng quốc tế MÔI TRƯỜNG HOẠT ĐỘNG Môi trường văn hóa: kiểm soát chặt chẽ nước sở nước cấp giấy phép hoạt động cho ngân hàng quốc tế (nước ngân hàng quốc tế đóng t rụ sở chính) Môi trường pháp lý: phải đương đầu với khó khăn phân biệt lớn văn hoá nước thái độ kiên định ngân hàng nước SỰ CẠNH TRANH Hiện nay, có cạnh tranh gay gắt ba loại hình tổ chức quan trọng ngành công nghiệp cung cấp dịch vụ tài Ngân hàng, Công ty chứng khoán Công ty bảo hiểm Chính thách thức mà ngân hàng quốc tế ngày phải hoạt động nghiêm túc để tìm nguồn thu nhập nguồn vốn để đối phó với cạnh tranh khốc liệt từ ngân hàng khác từ tổ chức cung cấp dịch vụ tài phi ngân hàng Kiểm soát giám sát hoạt động ngân hàng quốc tế 2.1 Về phía quan quản lý giám sát - Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010 Quốc hội - Pháp lệnh Ngoại hối ngày 13/12/2005; Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18/3/2013 - Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam - Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17/7/2014 Quy định chi tiết thi hành số điều Pháp lệnh Ngoại hối Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh ngoại hối 2 Kiểm soát giám sát hoạt động ngân hàng quốc tế 2.1 Về phía quan quản lý giám sát - Thông tư số 40/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 Ngân hàng Nhà nước Quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước khác có hoạt động ngân hàng Vệt Nam - Thông tư số 37/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 Ngân hàng Nhà nước quy định cho vay ngoại tệ tổ chức tín dụng - Thông tư số 43/2014/TT-NHNN ngày 25/12/2014 Ngân hàng Nhà nước quy định cho vay ngoại tệ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước khách hàng vay người cư trú - Thông tư số 36/2014/TT-NHNN ngày 20/11/2014 Ngân hàng Nhà nước quy định giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước 2.2 Về phía ngân hàng Kết luận Toàn cầu hóa, hội nhập kinh tế quốc tế giúp cho hoạt động động ngân hàng quốc tế ngày mở rộng với gia tăng mạnh mẽ số lượng giá trị giao dịch Đi đôi với phát triển đó, tiềm ẩn nhiều rủi ro hoạt động ngân hàng, ngân hàng quốc tế Thực tế đặt yêu cầu cấp thiết đòi hỏi Ngân hàng Trung ương nước phải giám sát, kiểm soát chặt chẽ hoạt động ngân hàng quốc tế nhằm đảm bảo hệ thống ngân hàng hoạt động ổn định, an toàn hiệu hơn, ngăn ngừa rủi ro, rủi ro hệ thống, góp phần trì ổn định tài L/O/G/O [...]... kinh tế quốc tế giúp cho các hoạt động động ngân hàng quốc tế ngày càng được mở rộng với sự gia tăng mạnh mẽ về số lượng và giá trị giao dịch Đi đôi với sự phát triển đó, cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn trong hoạt động ngân hàng, nhất là ngân hàng quốc tế Thực tế này đặt ra yêu cầu cấp thiết đòi hỏi Ngân hàng Trung ương các nước phải giám sát, kiểm soát chặt chẽ hơn các hoạt động ngân hàng quốc tế nhằm đảm...2 Kiểm soát và giám sát hoạt động của ngân hàng quốc tế 2.1 Về phía cơ quan quản lý và giám sát - Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010 của Quốc hội - Pháp lệnh Ngoại hối ngày 13/12/2005; Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18/3/2013 - Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước... nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam - Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17/7/2014 về Quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối 2 Kiểm soát và giám sát hoạt động của ngân hàng quốc tế 2.1 Về phía cơ quan quản lý và giám sát - Thông... 40/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 của Ngân hàng Nhà nước về Quy định về việc cấp Giấy phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Vệt Nam - Thông tư số 37/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 của Ngân hàng Nhà nước về quy định cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng - Thông... 25/12/2014 của Ngân hàng Nhà nước về quy định cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng vay là người cư trú - Thông tư số 36/2014/TT-NHNN ngày 20/11/2014 của Ngân hàng Nhà nước về quy định giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài 2.2 Về phía các ngân hàng Kết luận Toàn cầu hóa, hội nhập kinh tế quốc. .. ngân hàng quốc tế Thực tế này đặt ra yêu cầu cấp thiết đòi hỏi Ngân hàng Trung ương các nước phải giám sát, kiểm soát chặt chẽ hơn các hoạt động ngân hàng quốc tế nhằm đảm bảo hệ thống ngân hàng hoạt động ổn định, an toàn và hiệu quả hơn, ngăn ngừa rủi ro, nhất là rủi ro hệ thống, góp phần duy trì sự ổn định tài chính L/O/G/O ... điều cần thiết KIỂM SOÁT VÀ GIÁM SÁT HOẠT ĐỘNG CỦA NHQT I LÝ LUẬN VỀ NGÂN HÀNG QUỐC TẾ NHQT gì? NGÂN HÀNG QUỐC TẾ Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng quốc tế Ngân hàng ngân hàng đa quốc gia Các... hệ thống ngân hàng, kinh tế đất nước, tránh tác động tiêu cực từ hoạt động ngân hàng quốc tế đến hoạt động hệ thống ngân hàng Việt Nam việc kiểm soát giám sát hoạt động ngân hàng quốc tế điều... ro hoạt động ngân hàng, ngân hàng quốc tế Thực tế đặt yêu cầu cấp thiết đòi hỏi Ngân hàng Trung ương nước phải giám sát, kiểm soát chặt chẽ hoạt động ngân hàng quốc tế nhằm đảm bảo hệ thống ngân