Đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán ở thị trường Việt Nam hiện nay

Lời mở đầuTừ khi thị trường chứng khoán Việt Nam ra đời vào năm 2000, hoạt độngkinh doanh chứng khoán đã được coi là một nghề, lúc đầu tuy còn mới mẻ,nhưng đến nay đã trở nên khá phổ biế

Lời mở đầu

Từ khi thị trường chứng khoán Việt Nam ra đời vào năm 2000, hoạt độngkinh doanh chứng khoán đã được coi là một nghề, lúc đầu tuy còn mới mẻ,nhưng đến nay đã trở nên khá phổ biến trong một bộ phận những trí thức trẻ.Tuy nhiê, tính chuyên nghiệp của người hành nghề chứng khoán lại là vấn đềphải bàn, nhất là khi chúng ta gia nhập WTO - một sân chơi toàn cầu, nơi sanglọc và tôn vinh tính chuyên nghiệp của các thành viên tham gia Thị trườngchứng khoán là một sản phẩm trí tuệ loài người, là một thể chế kinh tế bậc cao

Để đảm bảo tính ổn định và công bằng trong hoạt động kinh doanh chứng khoánđòi hỏi các nhà kinh doanh chứng khoán phải tuân thủ một cách nghiêm ngặtnhững quy định về nghiệp vụ của mình Khi nền kinh tế Việt Nam bước sangvận hành theo cơ chế thị trường, câu nói đầu tiên là phá bỏ từ tưởng bao cấp “xin – cho” được nhiều người cho là một sự đổi mới triệt để, đó là câu “ kháchhàng là thượng đế” Kinh doanh chứng khoán là một loại hình dịch vụ đặc trưngcủa các nền kinh tế có sự vận hành của thị trường chứng khoán, loại hình dịch

vụ này tốt hay không có thể ảnh hưởng rất lớn đến lợi ích của nhà đầu tư, và qua

đó ảnh hưởng đến sự phát triển ổn định của nền kinh tế xã hội

Vì vậy chuẩn mực đạo đức trong hành nghề kinh doanh chứng khoán làcực kì quan trọng trong các nền kinh tế có thị trường chứng khoán phát triển,các yêu cầu về chữ tâm, chữ đức, tính cẩn trọng trong nghề nghiệp luôn được đềcao… Việt Nam là một nước đang phát triển với một thị trường chứngkhoasnconf non trẻ, pháp luật về kinh doanh chứng khoán cũng đã có nhữngquy định cụ thể về vấn đề này, tuy nhiên thực tế vi pham đạo đức nghề nghiệptrong kinh doanh chứng khoán vẫn đang là vấn đề cần quan tam giải quyết.Nhiều khi vì lợi ích của cá nhân, của công ty mà vi phạm đạo đức trong kinhdoanh chứng khoán gây tổn thất về tài sản cho các nhà đầu tư và còn ảnh hưởngkhông tốt đến thị trường như hiện tượng rò rỉ thông tin, xung đột lợi ích… Cònrất nhiều hạn chế trong thị trường chứng khoán ở Việt Nam hiện nay, vì thế

nhóm em là đề tài “ Đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán ở thị trường Việt Nam hiện nay” trên cơ sở những kiến thức đã học ở môn Thị

trường chứng khoán và đầu tư chứng khoán để nêu lên thực trạng của thị trườngchứng khoán Việt Nam hiện nay, trên cơ sở đó đề ra một số giải pháp nhằmgiúp thị trường nước ta phát triển ngày càng hoàn thiện hơn

Mặc dù có nhiều cố gằng nhưng vẫn sẽ có nhiều thiếu sót, mong cô vàcác bạn đóng góp ý kiến để bài của của em được hoàn thiện hơn

Chúng em xin chân thành cảm ơn!

Phần 1: Những vấn đề chung về đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán

I Khái niệm và ý nghĩa đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán

1 Khái niệm

Đạo đức nghề nghiệp trong hoạt động kinh doanh chứng khoán là tập hợpnhững chuẩn mực, cách cư xử, và ứng xử trong nghề nghiệp kinh doanh chứngkhoán nhằm bảo về, tăng cường vai trò, tính tin cậy và niềm tự hào của nghềkinh doanh chứng khoán trong xã hội

Bản chất của đạo đức nghề nghiệp là tính tin cậy, đạo đức nghề nghiệpđược thể hiện qua 4 khía cạnh:

- Trình độ và năng lực để thực hiện công việc đạt kết quả cao

- Đủ tiêu chuẩn hành nghề có nghĩa là phải làm việc theo đúng tiêu chuẩn,đúng quy trình công việc

- Thẳng thắn, trong sạch và công bằng

- Niềm tự hào vào nghề nghiệp

Đạo đức nghề nghiệp bao gồm sự tuân thủ các quy định của luật pháp và tinhthần của các văn bản Đó là yếu tố văn hóa nghề nghiệp, lòng tự hào, trình độgiải quyết các tình huống trong thực tiễn

2 Ý nghĩa, tầm quan trọng của đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán

 Đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán là yếu tố quyết địnhđến sự tin tưởng của khách hàng đối với những người làm nghề kinhdoanh chứng khoán

Các tổ chức thực hiện nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán là các tổ chứccung ứng dịch vụ cho khách hàng Để thu hút khách hàng thì yếu tố hàng đầuphải tạo ra là sự tin tưởng bởi yếu tố đầu tiên đo lường chất lượng các dịch vụ

là uy tin của các tổ chức cung ứng Trong phương diện này đạo đức nghề nghiệpcòn quyết định đến sự tồn tài và phát triển của ngành kinh doanh chứng khoán

 Thông qua các tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp sẽ quản lí được các tiêuchuẩn nghiệp vụ của công ty chứng khoán

Nghề kinh doanh chứng khoán là một nghề được công nhận trong xãhội, bản thân người hành nghề chứng khoán cần được bảo vệ quyền lợi củamình trong các xung đột lợi ích trong và ngoài tổ chức.Đạo đức nghềnghiệp sẽ góp phần xây dựng hình ảnh tốt đẹp cùa các nhà kinh doanhchứng khoán, tạo mối quan hệ đồng nghiệp tốt trong ngành chứng khoán.

Đạo đức nghề nghiệp góp phần tạo sự tin tưởng vào trình độ, đạo đứccủa người kinh doanh chứng khoán Thông qua đó tạo dựng được uy tín vàhình ảnh tốt đẹp trong lòng khách hàng Điều này sẽ góp phần tạo mối quan

hệ tốt đẹp giữa người kinh doanh chứng khoán và khách hàng, giữa ngườikinh doanh chứng khoán với nhau Từ đó tạo động lực cho sự phát triển củangành kinh doanh chứng khoán

Các quy tắc đạo đức nghề nghiệp hỗ trợ cho hệ thống pháp luật

về chứng khoán, cụ thể các khuôn khổ pháp lí trong việc điều chỉnh hoạtđộng của các thành viên thị trường nhằm duy trì kỷ luật thị trường và thựcthi pháp luật trên cơ sở tự nguyện

 Đảm bảo tính minh bạch của thị trường chứng khoán

Hệ thống đạo đức nghề nghiệp phát huy tác dụng sẽ đem lại môi trườngkinh doanh công bằng và minh bạch hơn

Năm 1990, tổ chức quốc tế các ủy ban chứng khoán đã soạn thảo bộ quy tắcquốc tế về đạo đức nghề nghiệp trên thị trường chứng khoán để:

- Tạo ra các chuẩn mực cơ bản để thực hiện kinh doanh chứng khoán ở bất

kỳ nơi nào, tăng cường hiểu biết và niềm tin cho nhà đâu tư, giao dịch qua biêngiới với chi phí thấp và cơ hội lựa chọn lớn hơn

- Đối với nhà quản lí, quy tắc nghề nghiệp mang tính quốc tế sẽ giúp họ xử

lý các tính huống tốt hơn, hỗ trợ và làm cơ sở tham chiếu cho việc xây dựng cácquy tắc đạo đức nghề nghiệp tại mỗi quốc gia

Tinh thần nổi bật và xuyên suốt bộ quy tắc đạo đức nghề nghiệp là sự quantâm tới mối quan hệ giữa công ty thành viên và khách hàng, bảo vệ lợi íchcủa khách hàng và duy trì uy tín của tổ chức hành nghề kinh doanh chứngkhoán

II Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty Thành viên.

1 Những nguyên tắc cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên

Trong quá trình hoạt động, các công ty thành viên, nhất là các công tychứng khoán luôn xác định khách hàng là trung tâm Do đó, mọi hoạt động vàchính sách của các công ty thành viên đều vì khác hàng và hướng tới kháchhàng Các công ty sẽ là người đồng hành trong việc tìm kiếm lợi ích của kháchhàng.Vì vậy, chăm sóc lợi ích cho khách hàng chính là sơ sở bền chặt nhất đểgiữ khách hàng ở lại với công ty Chính vì vậy, các công ty thành viên cần phải

ban hành và đưa ra Bộ Quy Tắc Đạo Đức Nghề Nghiệp để giúp các công ty trở

thành một định chế tài chính mẫn cán, trung thực nhắm phát triển các mục tiêudài hạn của mình bằng cách đặt quyền lợi của các nhà đầu tư lên trên hết Yêucầu về đạo đức nghề nghiệp của các công ty thành viên bao gồm:

 Thực hiện nghiêm túc, cẩn thận các quy định nghề nghiệp

Phải chú tâm và cẩn trọng trong công việc:Công ty thành viên phải xâydựng quy trình hoạt động,phải có đội ngũ cán bộ có trình độ,tận tụy và có tráchnhiệm đối với công việc.Coi yếu tó con người là điều kiện tiên quyết dẫn tới sựthành công và phát triển của công ty

 Tính trung thực, công bằng và công khai

Sự tin tưởng là tài sản quý giá nhất của các công ty thành viên,là nềntảng của thương hiệu và danh tiếng của các công ty thành viên Khách hàng dựatrên tính trung thực,công bằng và công khai của công ty và sự tin tưởng này cầnđược nuôi dưỡng và giữ gìn hàng ngày,Vì nó có thể hủy hoại trong phút chốc

Công ty thành viên phải thực hiện nghiệp vụ trên cơ sở chuyên môn côngbằng và rõ ràng.Việc cung cấp thông tin phải đầy đủ theo quy định của luậtpháp(về hướng dẫn và cung cấp thông tin cho khách hàng,những thay đổi về cácthông tin đã công bố,những thông tin báo cáo cơ quan quản lý…)

Công ty thành viên không được sử dụng thông tin nội bộ để mua bánchứng khoán cho chính mình và không dùng những thông tin này để hướng dẫnđầu tư cho khách hàng

Điều 73 Luật chứng khoán của Việt Nam quy định: Công ty thành viên:

- Không được đưa ra nhận định hoặc bảo đảm với khách hàng về mức thunhập hoặc lợi nhuận đạt được trên khoản đầu tư của mình hoặc bảo đảm kháchhàng không bị thua lỗ,trừ trường hợp đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cốđịnh

- Không được tiết lộ thông tin về khách hàng trừ trường hợp được kháchhàng đồng ý hoặc theo yêu cầu của cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền

- Không thực hiện những hành vi làm cho khách hàng và nhà đầu tư hiểunhầm về giá chứng khoán.

- Không được cho khách hàng vay tiền để mua chứng khoán, trừ trườnghợp bộ tài chính có quy định khác

- Cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập của công ty chứng khoán,công tyquản lý quỹ không được chuyển nhượng cổ phần hoặc phần góp vốn của mìnhtrong thời hạn 3 năm kể từ ngày được cấp giấy chứng nhận thành lập và hoạtđộng,trừ trường hợp chuyển nhượng cho cổ đông sáng lập,thành viên sáng lậpkhác trong công ty

Công ty thành viên phải thưc hiện công việc một cách công bằng,khôngđược tự quyết định mua bán chứng khoán cho khách hàng trừ trường hợp đượckhách hàng đồng ý,không được trực tiếp hoặc câu kết với khách hàng có nhữnghành động hoặc che đậy hoặc giả tạo,không được sử dụng tài khoản giao dịchcủa khách hàng để mua bán chứng khoán cho riêng mình

- Về mặt thu nhập: Công ty thành viên không được có thu nhập trái phépthông qua nhiệm vụ của mình, không được làm các công việc có cam kết nhậnhay trả những khoản lợi ngoài thu thập thông thường

 Trong quan hệ với khách hàng

Phải đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu.Các thông tin cung cấp chokhách hàng phải đảm bảo tính chính xác,kịp thời,công bằng.Tài sản của kháchhàng phải được tách bạch với tài sản của công ty.Tránh sự xung đột về lợi íchgiữa khách hàng và công ty thành viên.Nếu có sự xung đột về lợi ích phải ưutiên lợi ích của khách hàng trước,tránh việc trục lợi từ khách hàng thông qua cácnghiệp vụ

Công ty thành viên phải bảo đảm tài sản cho khách hàng một cách antoàn thông qua hoạt động lưu giữ,bảo quản tài liệu chứng nhận quyền sở hữuchứng khoán của khách hàng

Điều 81 Luật chứng khoán của Việt Nam quy định:Người hành nghềchứng khoán không được:

- Đồng thời làm việc cho tổ chức khác có quan hệ sở hữu với công ty chứngkhoán, công ty quản lý quỹ nơi mình làm việc

- Đồng thời làm việc cho công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ khác

- Đồng thời làm Giám đốc hoặc Tổng giám đốc của một tổ chức chào bánchứng khoán ra công chúng hoặc tổ chức niêm yết.

Người hành nghề chứng khoán phải thực hiện nghiêm túc các quy địnhtrong luật chứng khoán và điều lệ của công ty,không được vi phạm thứ tự ưutiên khi thực hiện lệnh,không làm bất cứ một văn bản nào để hủy bỏ hoặc hạnchế trách nhiệm của mình đối với khách hàng

 Chấp hành nghiêm pháp luật nhà nước, quy chế,quy định của nghề kinh doanh chứng khoán.

Công ty thành viên phải tuân thủ luật pháp,các quy định liên quan đồng thờiphải ban hành quy trình,quy chế làm việc của công ty, trong đó quy định rõtrách nhiệm quyền hạn của từng thành viên

Ngoài ra công ty thành viên phải có sự phối hợp chặt chẽ với đồng nghiệp,với cơ quan quản lý nhà nước và phối hợp trong toàn ngành chứng khoán nhằmđảm bảo hoạt động của các công ty thành viên sẽ vì lợi ích chung của toànngành chứng khoán và tuân thủ các quy định của nhà nước

 Tính bảo mật.

Công ty thành viên phải giữ bí mật các thông tin của khách hàng,tách riêng

số liệu của từng loại nghiệp vụ,nhân viên ở từng loại hình nghiệp vụ khôngđược tiết lộ thông tin cho nhân viên ở các bộ phận khác

Bên cạnh đó tình hình tài chính lành mạnh,có cơ cấu tổ chức hợp lý nhằmđảm bảo khả năng cung ứng dịch vụ một cách hiệu quả cho khách hàng

2 Nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty Thành viên

- Nhân viên hoặc giám đốc công ty không bao giờ sử dụng hoặc cố ý sửdụng vị trí của mình ở công ty để đạt được lợi ích cá nhân không chính đángcho bản thân mình, cho các thành viên trong gia đình mình, cho cá nhân hay bất

kỳ tổ chức nào bao gồm các khoản cho vay hoặc bảo lãnh

- Tất cả các thông tin đưa ra công chúng bao gồm cả hồ sơ gửi Uỷ BanChứng Khoán Nhà Nước (UBCKNN) phải đầy đủ, hợp lý, chính xác, đúng lúc

và dễ hiểu Cấm những hành vi xuyên tạc, bỏ sót có dụng ý, hoặc các nguyênnhân khác làm xuyên tạc, bỏ sót thông tin chính xác về công ty dù cho bên tronghay bên ngoài công ty

- Phải công bằng, tôn trọng sự thật và không được thành kiến, thiên vị trongmọi hành động của mình

- Không được sử dụng thông tin nội bộ để mua bán chứng khoán cho công

ty hay cá nhân và không dùng những thông tin nội bộ để hướng dẫn đầu tư chokhách hàng

- Không được nói xấu hoặc đưa thông tin sai về công việc của doanh nghiệp

và người hoạt động khinh doanh chứng khoán khác

- Có sự phối hợp chặt chẽ trong toàn ngành và phải đặt lợi ích chung củangành bên cạnh lợi ích của công ty

III Chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người làm nhiệm vụ phân tích chứng khoán

 Thông báo cho thủ trưởng biết về nguyên tắc nghề nghiệp

Người làm nhiệm vụ phân tích chứng khoán phải có trách nhiệm thông báocho thủ trưởng đơn vi biết về những quy tắc chuẩn mực mà đơn vị sử dụng.Việc thông báo phải nhanh chóng kịn thời, thông tin trung thực, chính xác

 Tuân thủ pháp luật, quy chế quy định về đạo đức nghề nghiệp

Nhà phân tích chứng khoán phải chấp hành nghiêm chỉnh cá quy định củapháp luật, các quy chế về đạo đức nghề nghiệp và chấp hành kỷ luật Bản thân

họ cũng không được cấu kết hoặc giúp đỡ người khác vi phạm pháp luật, kể cảđạo đức nghề nghiệp của mình Họ không được trục lợi từ thông tin nội bộ cholợi ích của mình hay cho người khác Nếu nhà phân tích đảm nhiêm chức vụquản lý thì họ giám sát, ngăn ngừa không cho nhân viên của mình vi phạm đạođức nghề nghiệp

 Phân tích và công bố thông tin chỉ dẫn và mua bán chứng khoán

Nhà phân tích chứng khoán phải đưa ra các kết luận phân tích một các trungthực, có cơ sở lý luận và phân tích, không sao chép kết quả phân tích của ngườikhác mà không công bố nguồn trích dẫn

Nhà phân tích phải công bằng với mọi khách hàng khi đưa ra kết quả phântích, tư vấn, thông báo các thay đổi cơ bản của báo cáo phân tích, quyết địnhđầu tư cho khách hàng

Nhà phân tích phải thực hiện công việc của mình một cách cẩn trọng, có tráchnhiệm trên cơ sở thông tin và phân tích thông tin cụ thể, rõ ràng Kết quả phântích của họ phải rõ ràng, tài liệu phân tích phải được bảo quản chặt chẽ để cóthể chứng minh các đề xuất của mình Luôn biểu hiện tinh thần trách nhiêm quaviệc thường xuyên theo dõi kết quả phân tích của mình Có trách nhiệm chỉ dẫn

cho khách hàng mua bán các loại chứng khoán trên thị trường khi khách hàng

có nhu cầu

 Tạo điều kiện cho khách hàng mua trước mình

Nhà phân tích phải quan tâm đến quyền lợi của khách hàngđặt lợi ích của kháchhàng lên hàng đầu, nhất là mức độ cần thiết và môi trường kinh doanh củakhách hàng, tính chất và chất lượng đầu tư của họ Nhà phân tích phải công bốthông tin liên quan đến sản phẩm phân tích của mình một cách đầy đủ, chínhxác và rõ ràng Tạo điều kiện cho khách hàng mua trước mình Trong quan hệứng xử với người khác, nhà phân tích phải giữ bí mật cho khách hàng trongphạm vi công việc của mình, trừ trường hợp đối với thông tin phạm pháp củakhách hàng Tuy vậy, phải bảo vệ tối đa quyền lợi cho khách hàng trong phạm

vị trách nhiệm của mình

 Công bố những xung đột lợi ích

Người làm nhiệm vụ phân tích có trách nhiệm diễn giải đầy đủ, rõ ràngnhững mâu thuẫn về quyền lợi hợp pháp giữa KH và công ty, công khai xungđột lợi ích một cách minh bạch cũng như diễn giải bằng ngôn ngữ đơn giản dễhiểu và cung cấp thông tin liên quan Đồng thời các phương pháp giải quyếtđược đưa ra bàn bạc cụ thể với khách hàng trong thời gian sớm nhất

 Các nguyên tắc ứng xử trong lĩnh vực thu nhập

Nhà phân tích cũng phải duy trì tính độc lập và trung lập trong công việc.Đối với thu nhập của mình, nhà phân tích phải công khai các thu nhập của mình

sẽ nhận được thông qua công việc cung cấp dịch cụ phân tích Họ cũng khôngđược nhân các công việc có tính cạnh tranh với chủ khi chưa có sự chấp nhậnbằng văn bản của chủ mình, của người mình làm giúp Tất cả những điều nàythể hiện nguyên tắc ứng xử trong thu nhập mang tính chuyên nghiệp

 Không có những hành vi không xứng đáng với nghề nghiệp

Nhà phân tích không được có những hành vi phản lại nghề nghiệp của mìnhnhư vi phạm pháp luật, có thái độ biểu hiện là người không trung thực, khôngtin cậy hoặc không phù hợp với nghề phân tích chứng khoán như:

- Truyền bá những thông tin mang tính xuyên tạc, đồn thổi hoặc dèm phakhách hàng, đối tác, đồng nghiệp và các thành viên trên TTCK

- Tham gia cách làm sai lệch giá thị trường hoặc thổi phồng khối lượnggiao dịch thị trường gây ra nhận thức sai lệch về thị trường

- Sử dụng các thông tin nội gián để khuynh đảo và ảnh hưởng đến giá trị

CK đầu tư, tiếc lộ những thông tin mật của công ty cho khách hàng

- Tuyệt đối bảo mật tất cả những thông tin của KH cũ, hiện tại và kháchtiềm năng mà không có sự đồng ý của khách hàng ngoại trừ các trường hợp

IV Nội dung đạo đức nghề nghiệp đối với những người làm Marketing

- Nếu KH từ chối việc cung cấp thông tin các nhà marketing sẽ cố gắng hàngắn thông tin bằng cách thu thập cho được thông tin KH

4.2 Hướng dẫn hợp lý

- Lời chỉ dẫn phải phù hợp với mục tiêu đầu tư của KH

- Lời hướng dẫn phải tính đến việc phân bổ rủi ro trong đầu tư cho KH, nhất

là những rủi ro có thể làm cho KH không đạt được lợi nhuận như mong muốn

- Lời hướng dẫn phải là những số liệu thông tin công khai trước công chúng,không được dùng số iệu thông tin không có cơ sở

- Lời hướng dẫn liên quan đến quy mô đầu tư và tần số mua bán phải phù hợpvới từng KH và phải tính đến địa vị tài chính và mục đích đầu tư của KH

- Các nhà mareting không được đảm bảo và hứa về lợi ích mà KH sẽ thuđược từ việc mua bán CK kể cả lời nói hay bằng văn bản

4.3 Thực hiện theo lệnh của khách hàng

- Nhà marketing phải thực hiện lệnh mua bán theo dõi nhu cầu của KH theothứ tự các bước quy định sẵn Việc chuyển lệnh phải đúng theo lệnh đặt của KH

và cố gắng thực hiện lệnh với giá tốt nhất tại thời điểm đó

- Nhà marketing không được quyền chuyển giao dịch khi biết KH quyết dịnhmua bán thông qua việc sử dụng thông tin nội gián, không được quyết định muahay bán thay cho KH.

4.4 Cư xử công bằng

- Người làm marketing CK giỏi bao giờ cũng cư xử với KH một cách côngbằng Họ sẽ thường xuyên hướng dẫn và thực hiện lệnh cho KH một cách bìnhđẳng không phân biệt đối xử

4.5 Không sử dụng tài sản hoặc tài khoản của khách hàng

- Một nguyên tắc xuyên suốt của nhiều TTCK là nhà marketing không baogiờ lợi dụng tài sản hay tài khoản giao dịch của KH và phải trung thực nghiêmchỉnh thực hiện theo đúng chức năng

4.6 Công bố những xung đột và lợi ích

- Nếu có xung đột về lợi ích giữa công ty và KH hoặc giữa nhà marketingvới KH mà có thể tác động đến kết quả đầu tư của KH, nhà marketing phải công

bố rõ những thông tin liên quan đến xung đột trên cho KH để họ đánh giá, xemxét đầu tư

4.7 Giữ bí mật cho khách hàng

- Một điều cần thiết trong hoạt động của các nhà marketing là giữ bí mật,không được công bố thông tin cá nhân, thông tin mua bán thị trường hoặc thôngtin liên quan đến tài chính của KH cho người khác biết Theo quan niệm chung,hành động trên có tểh rác động đến lợi ích và hình ảnh của KH, trừ trường hợp

có sự chấp thuận của chính KH hoặc việc công bố theo quy định pháp luật vềchứng khoán

Như vậy dù hoạt động ở bất kì vị trí nào trong ngành chứng khoán cácthành viên đều phải tuân thủ đầy đủ các quy tắc, chuẩn mực đạo đứcnghề nghiệp để đảm bảo hoạt động của thị trường chứng khoán diễn ra hiệu quả

và ổn định

Phần 2: Thực trạng đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán ở

Việt Nam

I Những thành công ban đầu đạt được

1 Tính chuyên nghiệp, sáng tạo

Một số công ty chứng khoán luôn đề cao và nhấn mạnh tính chuyênnghiệp, tính sang tạo trong các dịch vụ cung cấp cho khách hàng Do đó ngoàiviệc nắm vững và không ngừng cập nhật và nâng cao kiến thức chuyên môn, tất

cả các nhân viên còn được đào tạo chuyên nghiệp với phương châm ‘tất cả đểphục vụ khách hàng’

Kiến thức và kinh nghiệm tư vấn đa dạng về thị trường tài chính cho cácnhu cầu khác nhau của nhiều loại hình khách hàng Các nhân viên được yêu cầuthể hiện một phong cách giao tiếp hiện đại và các kĩ năng giải quyết vấn đề phátsinh một cách nhanh chóng và hiệu quả nhất

Bên cạnh đó, các nhân viên tư vấn còn được trang bị đầy đủ kiến thứcpháp luật tài chính, duy trì cách đánh giá và phân tích độc lập, và có đầy đủ cơ

sở thông tin khi đưa ra các nhận định thị trường

Hơn thế nữa, các nhân viên luôn được khuyến khích để nỗ lực sáng tạo,tìm các giải pháp tốt nhất, thích hợp nhất để giải quyết từng vấn đề cho từngkhách hàng

Khách hàng là động lực và cũng là cơ sở để một công ty chứng khoán tồntại và phát triển lâu dài, ổn định, vì vậy nhân viên luôn được yêu cầu tự hoànthiện chính mình cũng như tìm hiểu nhu cầu của khách hàng nhằm phát triểncác sản phẩm dịch vụ phù hợp với nhu cầu của khách hàng

2 Tính trung thực, cẩn trọng và sự quan tâm

Một số công ty chứng khoán đề ra và thực hiện các quy định cụ thể vềđạo đức nghề nghiệp, theo đó có những yêu cầu khắt khe với nhân viên tronghành nghề:

Trung thực đối với khách hàng đồng thời thực hiện các hoạt động nghiệp

vụ với sự quan tâm và cẩn trọng cao nhất cho khách hàng

Làm việc trên cơ sở đặt lợi ích của khách hàng lên trên hết và lợi ích cánhân của mình, cụ thể, đối với các hoạt động nghiệp vụ của công ty như sau:

Khi hoạt động môi giới chỉ được nhân lệnh của khách hàng ghi phiếulệnh giao dịch được điền chính xác, đầy đủ thông tin và ghi nhận thứ tự và thời