cáo tổng quan về tình hình hoạt động và cơ cấu tổ chức của Ngân Hàng Hàng Hải

Một nền kinh tế phát triển là mục tiêu trước mắt cũng như lâu dài của đất nước

Lời mở đầu

Một nền kinh tế phát triển là mục tiêu trước mắt cũng như lâu dài của đấtnước Trong điều kiện nền kinh tế thế giới đang hôị nhập một cách nhanh chóngtrên mọi phương diện, nền kinh tế nước ta còn nhiều yếu kém chúng ta cần thiếtphải xây dựng những ngành mang tính chất chiến lược như thông tin, năng lượng,ngân hàng…

Ngân hàng là ngành đòi hỏi phải có sự phát triển nhanh hơn một bước so vớicác ngành kinh tế khác Hoạt động ngân hàng là một trong những mắt xích quantrọng cấu thành sự vận động nhịp nhàng của nền kinh tế Bởi vì, ngân hàng là mộtngành kinh doanh tiền tệ mà tiền tệ là một “ hàng hoá “ đặc biệt cho nên một sựbiến động nhỏ trên thị trường cũng tác động đến nền kinh tế Cùng với sự chuyểnđổi cơ cấu kinh tế của đất nước, hệ thống ngân hàng cũng có những bước chuyểnmình cho phù hợp với điều kiện và hoàn cảnh kinh tế mới Trải qua hơn mười nămđổi mới ngân hàng Hàng Hải Việt Nam đã đạt được nhiều thành tựu to lớn gópphần tích cực trong việc đảm bảo cho tăng trưởng kinh tế với mức độ cao liên tiếp

ở nước ta Sau một thời gian thực tế tại Ngân hàng Hàng Hải cùng với sự hướngdẫn, chỉ bảo tận tình của giáo viên hướng dẫn và các cán bộ hướng dẫn thực tập,

em đã từng bước hoàn thành bản báo cáo thực tập tổng hợp này Đây là bản báocáo tổng quan về tình hình hoạt động và cơ cấu tổ chức của Ngân Hàng Hàng Hải.Bản báo cáo thực tập gồm ba phần:

Chương 1: Lịch sử hình thành và sơ đồ tổ chức bộ máy của Ngân hàng Hàng Hải

và chi nhánh Long Biên

Chương 2: Tình hình hoạt động của Ngân hàng Hàng Hải Việt Nam.

Chương 3: Đánh giá kết quả hoạt động và một số giải pháp nâng cao chất

lượng hoạt động của Ngân hàng trong thời gian tới

Chương 1: Lịch sử hình thành và sơ đồ tổ chức bộ máy của

Ngân hàng Hàng Hải và chi nhánh Long Biên

1 Quá trình hình thành ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam và chi nhánh Long Biên.

1.1 Quá trình hình thành và tổng quan về ngân hàng TMCP Hàng Hải.

Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Hàng Hải Việt Nam gọi tắt là Ngân hàngTMCP Hàng Hải, tên giao dịch quốc tế là : Maritime Commercial Stock Bank ( viếttắt là Maritime Bank – MSB )

Được thành lập theo giấy phép số 0001/ NH – GP ngày 08 tháng 06 năm

1991 theo quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, giấy phép số45/ GB – UB do Uỷ ban Nhân dân TP Hải Phòng cấp ngày 24 / 12 / 1991 Ngày 12tháng 7 năm 1991, Ngân hàng chính thức khai trương và đi vào hoạt động

Ngân hàng Hàng Hải được biết đến như là Ngân hàng thương mại cổ phầnđầu tiên của Việt Nam với Vốn điều lệ ban đầu là 40 tỷ và thời gian hoạt động là 25năm Đến tháng 07 năm 2003, theo quyết định số 719/QĐ - NHNN ngày 07 tháng

07 năm 2003 của Ngân Hàng Nhà nước Việt Nam, thời gian hoạt động của Ngânhàng Hàng Hải tăng lên 99 năm Được sự chấp thuận của Chi nhánh Ngân hàngNhà nước TP Hải Phòng tại văn bản số 673/ NHNN – HAP7 ngày 27 tháng 12 năm

2004, đến tháng 12 năm 2004, vốn điều lệ của Ngân hàng Hàng Hải đã được Ngânhàng Nhà Nước chấp thuận cho tăng từ 700 tỷ lên 1500 tỷ Dự kiến theo lộ trìnhtăng vốn đến thời điểm cuối năm 2007 vốn điều lệ của Ngân hàng sẽ tăng lên 2000

tỷ Cổ đông hiện nay khoảng : 1.500

Maritime Bank có những cổ đông lớn là những tổ chức và tập đoàn kinh tếlớn, có uy tín trong lĩnh vực kinh doanh hàng đầu của Việt Nam: Tập đoànm Bưuchính viễn thông Việt Nam ( VNPT ), Tổng Công ty Hàng Hải Việt Nam( VINALINES), Tập đoàn Bảo hiểm Việt Nam (Bảo Việt ), Cục Hàng Không ViệtNam, tập đoàn Dệt – may Việt Nam (VINATEX ), Công ty Vận tải biển Việt Nam( VOSCO)

Trải qua 16 năm xây dựng và phát triển, Maritime Bank đã khẳng định được

vị thế là một trong những ngân hàng hàng đầu trong lĩnh vực cấp tín dụng trên thịtrường Việt Nam Hiện nay, mạng lưới hoạt động cuỏa Maritime Bank trên khắp cảnước, tập trung tại các tỉnh và các thành phố lớn đó là Trung tâm kinh tế trọng điểmtrên cả 3 miền: Miền Bắc ( Hà Nội, Hải Phòng ), Miền Trung( Đà Nẵng , NhaTrang ) và Miền Nam (Thành phố Hồ Chí Minh, Vũng Tàu )… và mạng lưới Ngânhàng đại lí trên toàn cầu

Ngân hàng thực hiện các nghiệp vụ mang tính truyền thống và không ngừngphát triển các sản phẩm dịch vụ, có nhiều kinh nghiệm, có thế mạnh trong lĩnh vựctài trợ thương mại và thành toán quốc tế, tín dụng chứng từ

Sớm có quan hệ giao dịch ngân hàng với các Ngân hàng nước ngoài Thiết lập quan

hệ đại lý với hơn 200 Ngân hàng và chi nhánh ngâ hàng ở nhiều nước trên thế giới,nhắm thúc đẩy tốc độ của hoạt động thanh toán quốc tế Chính vì vậy,MSB hoàntoàn tự tin trong vai trò là người bạn đồng hành tin cậy của các doanh nghiệp hoạtđộng trong lĩnh vực kinh tế đối ngoại

Hiện nay ngân hàng đã trở thành thành viên của nhiều tổ chức liên ngân hàngtrong nước và thế giới như Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, Hiệp hội Ngân hàngChâu á, Tổ chức thanh toán toàn cầu SWIFT, Đại lý chuyển tiền nhanh toàn cầuMoney Gram… với mục đích nâng cao vị thế của MSB trong thị trường tài chính

Hiện nay Maritime Bank đang tiếp tục thực hiện tin học hoá Ngân hàng,hoàn thiện nghiệp vụ Ngân Hàng điện tử ( đã xong giai đoạn 1, đang triển khai thựchiện giai đoạn 2 ) Với chiến lược đưa Maritime Bank trở thành một ngân hàng bán

lẻ hàng đầu tại Việt Nam, phát triểm hệ thống rộng khắp, củng cố và phát triểnnghiệp vụ Ngân hàng, tăng quy mô vốn hoạt động ( năm 2010 là 2.000 – 3.500 tỷVNĐ ) Với Slogan là “ tạo lập giá trị bền vững”, với phương châm hoạt động “làngười bạn đồng hành của quý khách hàng”, Maritime Bank luôn sát cánh cùngkhách hàng trong hoạt động sản xuất kinh doanh đến tiêu dùng, sẵn sàng cung cấpcho khách hàng các sản phẩm, dịch vụ tốt nhất của Ngân hàng

Triển khai thành công Dự án Hiện địa hoá ngân hàng và Hệ thống thanh toánMSB do Ngân hàng Thế giới tài trợ MSB đang không ngừng đa dạng hoá và nângcao chất lượng sản phẩm dịch vụ trên cơ sở sử dụng hệ thống Công nghệ thông tinhiện đại, nhằm đáp ứng tối đa nhu cầu của mọi đối tượng khách hàng

Thực hiện chính sách giao dịch mở cửa ( uni-teller ), đảm bảo sự nhanhchóng, thuận lợi tối đa cho khách hàng

1.2 Quá trình hình thành Chi nhánh Long Biên

Chi nhánh Long Biên của Ngân hàng Hàng Hải là chi nhánh mới nhất đượcthành lập cho tới thời điểm này, sau chi nhánh tại phố Vọng

Trụ sở :tại số 217 đường Nguyễn Văn Cừ, phường Ngọc Lâm, quận Long Biên,thành phố Hà Nội

Chi nhánh ra đời trong sự phát triển của hệ thống ngân hàng nói chung, vàcủa Ngân hàng Hàng Hải nói riêng, sự cần thiết quảng bá thương hiệu Ngân hàng,

cũng như mở rộng địa bàn hoạt động, đáp ứng nhu cầu vay và cho vay của kháchhàng tại Gia Lâm

1 2.1 Ngày 06 – 08- 2007 : quyết định về việc mở chi nhánh Long Biên của Ngân

hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam Quyết định số 1833 /QĐ – NHNN

Điều 1: Chấp thuận việc Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam

mở chi nhánh tại thành phố Hà Nội, với tên gọi và địa chỉ như sau

Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam – chi nhánh Long Biên

Địa chỉ: số 217 đường Nguyễn Văn Cừ, quận Long Biên, thành phố Hà Nội

Điều 2: Trách nhiệm của Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt

Nam:

1 Trước khi khai trương hoạt động chi nhánh có tên tại Điều 1 Quyết địnhnày, Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam phải:

1.1 Bố trí địa điểm đặt chi nhánh thuận tiện giao dịch với khách hàng

và phải đảm bảo an toàn, đặc biệt là an toàn về kho quỹ theo quy định của Ngânhàng Nhà nước và quy định khác của Pháp luật có liên quan; chi nhánh phải giaodịch trực tuyến (online) với trụ sở chính

1.2 Thiết lập hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ theo quy định tạiQuyết định số 36/2006/QĐ- NHNN ngày 01/08/2006 của Thống đốc Ngân hàngnhà nước;

1.3 Bổ nhiệm nhân sự chủ chốt ( gồm Giám đốc, các Phó Giám đốc,

Kế toán trưởng, Trưởng các phòng nghiệp vụ) đầy đủ và đảm bảo đủ năng lực, kinhnghiệm quản lý hoạt động chi nhánh

1.4 Thực hiện việc đăng ký kinh doanh; đăng báo theo quy định củapháp luật

2 Việc mở, quản lý bộ máy tổ chức và hoạt động chi nhánh có tên tại Điều 1Quyết định này phải thực hiện theo đúng các quy định của pháp luật hiện hành vàĐiều lệ Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam.

Điều 3: Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Hà Nội có

trách nhiệm chỉ đạo, kiểm tra giám sát việc Ngân hàng Thương Mại cổ phần HàngHải Việt Nam thực hiện các yêu cầu nêu tại Điều 2 Quyết định này trước khi khaitrương hoạt động và giám sát hoạt động chi nhánh theo các quy định của pháp luậthiện hành

Điều 4: Quyết định này có hiệu lực kể từ ngày ký.

Điều 5: Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ các ngân hàng và tổ chức tín dụng

phi ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước ViệtNam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thành phố Hà Nội, Chủ tịch và cácthành viên Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên Ban Kiểm Soát, TổngGiám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam chịu trách nhiệm thihành quyết định này

1.2.2 Ngày 09- 08 – 2007 : quyết định về việc thành lập Ngân hàng TMCP Hàng

Hải Việt Nam Chi nhánh Long Biên: số 97/QĐ – NHNN

1.2.3 Ngày 09- 08 – 2007: quyết định bổ nhiệm ông Bùi Quyết Thắng giữ chức vụ

Giám đốc Maritime Bank Long Biên : số 98 / QĐ – NHNN

2 Cơ cấu tổ chức – Chức năng nhiệm vụ của các Phòng nghiệp vụ trong hệ thống Ngân hàng Hàng Hải và của chi nhánh

2.1 Hệ thống tổ chức của ngân hàng HH

2.2 Mô hình tổ chức của ngân hàng HH

Theo quyết định về việc thành lập Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt NamChi nhánh Long Biên: Tại điều 2:

Maritime Bank Long Biên là Chi nhánh trực thuộc Maritime Bank, hạch toánphụ thuộc, có con dấu riêng, thực hiện các nghiệp vụ của một ngân hàng thươngmại cổ phần bằng đồng Việt Nam (nghiệp vụ đối ngoại theo Giấy phép riêng) ;kinh doanh vàng bạc, dịch vụ cầm đồ theo quy định của pháp luật và của MaritimeBank

Cơ cấu tổ chức ban đầu của Maritime Bank Long Biên gồm có: Giám đốc,Phòng dịch vụ khách hàng, Phòng tín dụng, Tổ kế toán – tổng hợp và Tổ hànhchính.

2.3 Chức năng nhiệm vụ của các phòng ban

Căn cứ Điều lệ Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) đã được thống đốcNHNN Việt Nam chuẩn y theo Quyết định số 719/QĐ - NHNN ngày 07-7 -2003 vàQuyết định số 1529/QĐ - NHNN ngày 01 – 8-2006

Ngân hàng HH có các phòng ban như sau:

- Phòng khách hàng doanh nghiệp và phòng khách hàng cá nhân

- Phòng Tài chính kế toán Maritime Bank

- Phòng giao dịch vốn và ngoại tệ Maritime Bank

- Phòng giám sát và xác nhận giao dịch Maritime Bank

- Trung tâm thanh toán Maritime Bank

- Phòng pháp chế và kiểm soát tuân thủ\

2.3.1 Phòng khách hàng doanh nghiệp và phòng khách hàng cá nhân

2.3.1.1 Chức năng nhiệm vụ và quyền hạn của Phòng Khách hàng Doanh nghiệp.

 Chức năng

Tổ chức, quản lý và thực hiện kinh doanh đối với khách hàng doanh nghiệp( KHDN) đảm bảo tăng trưởng và tối đa hoá lợi nhuận trên cơ sở an toàn và pháttriển bền vững.

 Nhiệm vụ và quyền hạn

1.Khảo sát, thẩm định và đề xuất Giám đốc Chi nhánh về chính sách phát triển đốivới khách hàng doanh nghiệp phù hợp với thị trường trên địa bàn và theo chỉ đạocủa Phòng Khách hàng doanh nghiệp Maritime Bank; Tổ chức thực hiện sau khiđược phê duyệt

2 Thực hiện các chỉ tiêu, nhiệm vụ kinh doanh được giao đối với KHDN

3 Cung cấp các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng và chăm sóc & phát triển khách hàngdoanh nghiệp theo quy định, quy trình của Maritime Bank

4 Quản lý các khoản tín dụng theo uỷ thác của các Chi nhánh Maritime Bank khác

5 Giới thiệu, tư vấn cho Khách hàng lựa chọn và sử dụng các sản phẩm phù hợpcủa Maritime Bank;

6 Phối hợp với các Phòng ( Tổ ) nghiệp vụ khác của chi nhánh để xây dựng vàthực hiện phương án tiếp thị, cung cấp các sản phẩm dịch vụ của Maritime Bankcho khách hàng doanh nghiệp; phát triển khách hàng doanh nghiệp tại chi nhánh;

7 Thực hiện lập kế hoạch và báo cáo nghiệp vụ theo quy định của Maritime Bank;

8 Tổ chức cập nhật, quản lý và lưu trữ hồ sơ nghiệp vụ thuộc lĩnh vực hoạt độngcủa Phòng theo quy định của Pháp luật và quy định của Maritime Bank

9 Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định của Maritime Bank và yêu cầu củaGiám đốc Chi nhánh và Phòng Khách hàng doanh nghiệp Maritime Bank

2.3.1.2 Chức năng nhiệm vụ và quyền hạn của Phòng Khách hàng cá nhân

 Chức năng

Tổ chức, quản lý và phát triển kinh doanh đối với khách hàng cá nhân ( KHCN )bao gồm cả hộ kinh doanh cá thể, hộ gia đình, tổ hợp tác đảm bảo tăng trưởng vàtối đa hoá lợi nhuận trên cơ sở an toàn và phát triển bền vững

 Nhiệm vụ và quyền hạn

1.Khảo sát, đề suất với Giám đốc Chi nhánh về chính sách phát triển đối với kháchhàng cá nhân phù hợpvới thị trường trên địa bàn và theo chỉ đạo của Phòng Kháchhàng Cá nhân Maritime Bank; Tổ chức thực hiện sau khi được phê duyệt;

2 Thực hiện các chỉ tiêu, nhiệm vụ kinh doanh được giao đối với KHCN

3 Cung cấp các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng cho khách hàng cá nhân theo quyđịnh, quy trình của Maritime Bank

4 Giới thiệu, tư vấn cho khách hàng lựa chọn và sử dụng các sản phẩm phù hợpcủa Maritime Bank;

5 Phối hợp với các Phòng ( tổ ) nghiệp vụ khác của Chi nhánh để xây dựng và thựchiện phương án tiếp thị, cung cấp các sản phẩm dịch vụ của Maritime Bank chokhách hàng cá nhân tại chi nhánh

6 Thực hiện lập kế hoạch và báo cáo nghiệp vụ theo quy định của Maritime Bank;

7 Tổ chức cập nhật, quản lý và lưu trữ hồ sơ nghiệp vụ thuộc lĩnh vực hoạt độngcủa Phòng theo quy định của Pháp luật và quy định của Maritime Bank;

8 Thực hiện các nhiệm vụ khách theo quy định của Maritime Bank và yêu cầu củaGiám đốc Chi nhánh và Phòng Khách hàng cá nhân

2.3.2 Phòng Tài chính Kế toán Maritime Bank

 Chức năng

1 Quản lý có hiệu quả các nguồn lưc tài chính của ngân hàng để tham mưu cho banlãnh đạo các vấn đề liên quan tới ổn định tài chính, lợi nhuận, cơ cấu vốn, cổ tức,nhu cầu về tái đầu tư lợi nhuận

2 Tổ chức hạch toán kế toán trong toàn hệ thống Maritime Bank

 Nhiệm vụ

1 Nhiệm vụ chung :

- Xây dựng quy định, quy trình nghiệp vụ, quy chế chính sách tài chính kế toán vàtriểm khai hướng dẫn thực hiện, trong toàn hệ thống Maritime Bank

- Tổ chức giải quyết các vướng mắc nghiệp vụ đối với các đơn vị Maritime Bank;

- Tham gia đào tạo nghiệp vụ tài chính, kế toán cho Nhân viên Maritime Bank

- Quản lý nhân sự, tài sản và tài liệu được giao;

- Thực hiện các báo cáo được giao tại Trung tâm điều hành

2 Xây dựng và hướng dẫn triển khai các chính sách của nhà nước và của MaritimeBank về tài chính, kế toán và kho quỹ

3 Quản lý công tác tài chính kế toán và chế độ hạch toán kế toán theo quy địnhhiện hành của Nhà nước và của Maritime Bank\

4 Sử dụng các công cụ, phương pháp kỹ thuật để lập ra Hệ thống thông tin quản lý( MIS) đáp ứng yêu cầu quản trị hiệu quả các nguồn lực tài chính của Ngân hàng

5 Tham gia lập kế hoạch kinh doanh và kế hoạch tài chính cho các đơn vị và toàn

hệ thống Maritime Bank Quản lý chi phí một cách hiêuị quả thông qua giám sátviệc thực hiện kế hoạch tài chính đã được phê duyệt và giao tới từng chi nhánh,phòng ban Maritime Bank

6 Chịu trách nhiệm phân tích các khoản chi phí của Maritime Bank và định kỳphân tích các hệ số tài chính của các Ngân hàng cạnh tranh làm cơ sở so sánh;Đánh giá lại các chi phí vốn nhằm đảm bảo khả năng sinh lời hợp lý trong các cơcấu đầu tư

7 Kiểm tra, giám sát, phân tích và báo cáo về tình hình tại chính ( tháng, quý,năm ) của Maritime Bank

8 Thực hiện theo sự uỷ quyền của Tổng giám đốc về phân cấp phê duyệt chi phícho các cấp quản lý và kiểm soát việc thực hiện.

9 Quản lý vốn chủ sở hữu, cổ phiếu đã phát hành và các Quỹ chủ sở hữu củaMaritime Bank và phân phối lợi nhuận

10 Quản lý giá trị toàn bộ Tài sản nợ và Tài sản có của Maritime Bank

11 Xây dựng và giám sát thực hiện các chỉ tiêu định mức chi tiêu trong toànhệthống và định mức các khoản mục thu nhập, chi phí cho các Đơn vị MSB;

12 Tổ chức quyết toán trong hệ thống, thực hiện chế độ thuế, đề xuất phân phối lợinhuận và thực hiện chi trả cổ tức theo nghị quyết của Đại hội Cổ đông

13 Tổ chức thực hiện công tác kế toán nghiệp vụ phát sinh tại trung tâm điều hành

và kế toán tổng hợp của Maritime Bank

14 Kiểm soát, chấm dứt và lưu trữ chứng từ nghiệp vụ của phòng ban Trung tâmđiều hành

15 Tính toán dự trữ bắt buộc cho toàn hệ thống Phân bổ lãi sử dụng vốn hệ thốngcho Sở Giao dịch và các chi nhánh theo quy định

16 Thực hiện các nhiệm vụ khác theo yêu cầu của hội đồng quản trị, Ban kiểm soát

và Ban Điều hành Maritime Bank

2.3.3 Phòng giao dịch vốn và ngoại tệ Maritime Bank

- Tham gia đào tạo nghiệp vụ;

- Quản lý nhân sự, tài sản và tài liệu được giao;

2 Huy động vốn trên thị trường liên Ngân hàng

3 Tiếp nhận và quản lý nguồn vốn đồng tài trợ và uỷ thác đầu tư

4 Thực hiện kinh doanh vốn và ngoại tệ trên thị trường tiền tệ Ngân hàng, thịtrường mở và khách hàng lớn ( không thuộc danh sách khách hàng của Sở Giaodịch và các chi nhánh ) để thu lợi nhuận và thực hiện các mục tiêu về thanh khoản,

dự trữ bắt buộc và cân bằng trạng thái goại hối

5 Thực hiện nghiệp vụ chiết khấu giấy tờ có giá trên thị trường liên ngân hàng vàthị trường mở để mở rộng kênh huy động vốn

6 Cân đối và điều hoà vốn trên toàn Hệ thống Maritime Bank

7 Kinh doanh ngoại hối:

- Thực hiện kinh doanh ngoại hối trên thị trường liên ngân hàng;

- Thiết lập và duy trì trạng thái ngoại hối của Maritime Bank

8 Khai thác tiện ích và hạn mức tài trợ của ngân hàng khác dành cho MaritimeBank;

9 Lập các báo cáo liên quan đến quản lý nguồn vốn và ngoại tệ của MaritimeBank;

10 Cập nhật, quản lý và lưu hồ sơ nghiệp vụ thuộc lĩnh vực hoạt động của Phòng;

11 Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định của Maritime Bank và yêu cầu củaPhụ trách Khối Nguồn vốn và Kinh doanh ngoại tệ.

2.3.4 Phòng giám sát và xác nhận giao dịch Maritime Bank

- Tham gia đào tạo nghiệp vụ;

- Quản lý nhân sự, tài sản và tài liệu được giao;

- Theo dõi ; kiểm tra, phát hiện và cảnh báo các dấu hiệu có thể xảy ra rủi ro;

2 thực hiện nghiệp vụ kiểm soát trực tiếp và trên bề mặt hồ sơ của các giao dịchvốn và ngoại tệ theo quy định và quy trình nghiệp vụ của Maritime Bank;

3 Kiểm soát và và báo cáo tuân thủ hạn mức giao dịch của các Nhân viên Giaodịch vốn và ngoại tệ theo hạn mức được phân cấp và theo quy trình nghiệp vụ củaMaritime Bank;

4 Xác nhận các giao dịch vốn và ngoại tệ giữa Maritime Bank với các đơn vị kháctheo yêu cầu của Phòng giao dịch vốn và ngoại tệ Maritime Bank và theo quy trìnhnghiệp vụ của Maritime Bank

5 Soạn thảo hợp đồng giao dịch và hoàn thiện hồ sơ, chứng từ giao dịch giữaMaritime Bank với các đơn vị khác

6 Tạo lập chứng từ và đề nghị trung tâm thanh toán thực hiện việc thanh toán theohợp đồng giao dịch đã kí

7 Cập nhật các giao dịch vốn và ngoại tệ trên các phân hệ tin học quản lý nghiệpvụ

8 Theo dõi, thông báo và đôn đốc các đơn vị liên quan thực hiện các quy định củahợp đồng giao dịch đến hạn

9 Phối hợp với Phòng Tài chính kế toán và Trung tâm thanh toán kiểm soát việcchuyểntiền đến, tiền đi của nghiệp vụ Treasury và chấm sao kê tài khoảnNOSTRO;

10 Lập các báo cáo liên quan đến công việc nguồn vốn và thanh toán của MaritimeBank

11 Quản lý và lưu trữ hồ sơ thuộc lĩnh vực hoạt động của Phòng;

12 Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định của Maritime Bank và yêu cầu củaPhụ trách Khối nguồn vốn và Kinh doanh ngoại tệ

2.3.5 Trung tâm thanh toán Maritime Bank

 Chức năng

1 Thực hiện tác nghiệp thanh toán trong nước, đầu mối thực hiện kết nối thanhtoán điện tử liên ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ( CITAD ) đối vớicác chi nhánh chưa tham gia Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng và thanh

2 Thực hiện tác nghiệp thanh toán quốc tế, quản lý hệ thống SWIFT vàMoneygram;

3 Quản lý, duy trì tham số phân hệ chuyển tiền của toàn hệ thống

- Tham gia đào tạo nghiệp vụ cho nhân viên Maritme Bank

- Quản lý nhân sự, tài sản và tài liệu được giao;

- Thực hiện các báo cáo được giao tại Trung tâm điều hành

2 Nhiệm vụ của Bộ phận thanh toán trong nước:

- Thực hiện nghiệp vụ chuyển điện đi và nhận điện đến trên hệ thống Thanh toánđiện tử liên ngân hàng ( CITAD)

- Thực hiện nghiệp vụ thanh toán bù trừ giấy, bù trừ điện tử với ngân hàng Nhànước Chi nhánh Hà Nội và thanh toán giao dịch online với Vietcombank

- Thực hiện các giao dịch trên hệ thống BDS và nghiệp vụ nhận điện đến và lậpđiện

đi thanh toán trong nội bộ Maritime Bank giữa Trụ sở chính với các Chi nhánh,giữa các chi nhánh với nhau, giữa Maritime Bank với các Ngân hàng trongnước

- Thực hiện các giao dịch liên quan đến thu chi tiền mặt tại Trung tâm điều hành

- Quản lý két tiền mặt phục vụ nhu cầu chi tiêu tại Trung tâm điều hành

3 Nhiệm vụ của bộ phận thanh toán quốc tế

- Thực hiện nghiệp vụ chuyển điện SWIFT đi và nhận diện SWIFT đến của các chinhánh Maritime Bank trên hệ thống Swift Editor phục vụ nhu cầu thanh toán quốc

tế giữa Maritime Bank và các ngân hàngnước ngoài qua hệ thống SWIFT Phân bổphí điện SWIFT cho các chi nhánh

- Tổ chức xử lý tập trung chứng từ thanh toán L/C ( thư tín dụng) hàng nhập vàhàng xuất trên toàn hệ thống Maritime Bank Phối hợp phát triển các sản phẩmTrade Finance phục vụ nhu cầu thanh toán quốc tế

- Khai thác các tiện ích và hạn mức tài trợ thương mại của các ngân hàng khác dànhcho Maritime Bank

4 Nhiệm vụ của Bộ phận Thanh toán Treasury:

- Thực hiện nghiệp vụ thanh toán phục vụ giao dịch vốn và kinh doanh ngoại tệ củaPhòng giao dịch vốn và ngoại tệ Maritime Bank và Phòng Giám sát & Xác nhậngiao dịch Maritime Bank

- Phối hợp với Phòng Giám sát & xác nhận giao dịch Maritime Bank theo dõi tiềnđến và tiền đi trong quá trình thanh toán của nghiệp vụ Treasury

5 Nhiệm vụ của bộ phận Moneygram:

- Trực tiếp giao dịch nhận điện trên hệ thống Moneygram;

- Chuyển tiếp điện tới các chi nhánh để chi trả tiền cho người nhận cho người nhậntiền và nhận điện từ các chi nhánh chuyển tiếp đi nước ngoài để thanh toán chongười hưởng tại nước ngoài

- Tra soát, đối chiếu với Moneygram, thu phí và phân bổ chi phí cho các chi nhánhMaritime Bank

- Phối hợp với Moneygram thực hiện việc giới thiệu, quảng cáo, tuyên truyền chodịch vụ chuyển tiền nhanh tại Việt Nam

6 Phối hợp với Phòng Tài chính Kế toán Maritime Bank thực hiện nghiệp vụ chấm

7 Thực hiện các nhiệm vụ khác theo yêu cầu của Hội đồng quản trị, Ban kiểmsoátvà Ban Điều hành Maritime Bank

2.3.6 Phòng pháp chế và kiểm soát tuân thủ

 Chức năng

Quản lý rủi ro pháp lý, bảo đảm an toàn pháp lý cho các hoạt động kinh doanh và

sự tuân thủ quy định của Pháp luật trong toàn hệ thống Maritime Bank

 Nhiệm vụ

1 Quản lý việc xây dựng và ban hành hệ thống văn bản định chế ( văn bản quyđịnh, hướng dẫn chế độ, chính sách) của Maritime Bank, bảo đảm mọi hoạt độngcủa Maritime Bank tuân thủ các quy định của Pháp luật

2 Trực tiếp xây dựng, soạn thảo hoặc thẩm định đối với các văn bản hướng dẫnquy trình nghiệp vụ trong hệ thống Maritime Bank

3 Cập nhật, theo dõi và cung cấp thông tin, tài liệu, văn bản quy phạm Pháp luậttrong phạm vi hệ thống Tham mưu cho Hội đồng Quản trị, Ban Điều hành trongviệc góp ý xây dựng văn bản pháp quy và kiến nghị các cơ quan Nhà nước có thẩmquyền sửa đổi, bổ sung các quy địndh của pháp luật nhằm tạo hành lang pháp lý ổnđịnh và phù hợp với hoạt động của Ngân hàng

4 Tư vấn pháp lý, tổ chức hướng dẫn triển khai các quy định của Pháp luật liênquan đến tổ chức và hoạt động của Maritime Bank

5 Hướng dẫn và thiết kế hệ thống can thiệp để bảo đảm sự tuân thủ pháp lý, xâydựng Quy tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp

6 Phối hợp với các đơn vị trong hệ thống và cơ quan nhà nước có thẩm quyềntrong công tác thanh tra, kiểm soát nội bộ và giải quyết các vụ việc liên quan đếntranh chấp, khiếu kiện, khiếu nại, tố cáo

7 Bảo vệ quyền lợi pháp lý của hệ thống khi tương tác với bên ngoài, tham giađàm phán, soạn thảo các hợp đồng, văn bản ký kết với các đối tác.

8 Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định của Maritime Bank

Chương 2: Tình hình hoạt động của Ngân hàng Hàng Hải Việt Nam

Nợ dưới tiêu chuẩn

Nợ nghi ngờ

Nợ có khả năng mất vốn, chờ xử lý