Tiểu luận môn Marketing ngân hàng CÁC SẢN PHẨM − DỊCH VỤ CỦA NGÂN HÀNG HSBC

Nhóm Báo cáo tiểu luận CÁC SẢN PHẨM − DỊCH VỤ CỦA NGÂN HÀNG HSBC (ĐÃ THUYẾT TRÌNH) Danh sách thành viên nhóm Stt Mssv Họ & Tên Lớp gốc 070107110052 Phạm Trọng Nghĩa B207_NH01_SG 070107110109 Nguyễn Văn Xứng B207_NH01_SG 070107110111 Nguyễn Thị Ngọc Yến B207_NH01_SG 070107110028 Phạm Trung Hiếu B207_NH01_SG 070107110024 Lê Quang Hiền B207_NH01_SG 070107110008 Lê Thị Mỹ Dung B207_NH01_SG 070107110098 Nguyễn Duy Trinh B207_NH01_SG NỘI DUNG BÁO CÁO  GiỚI THIỆU VỀ HSBC  SẢN PHẨM − DỊCH VỤ CỦA HSBC VIỆT NAM   THẺ TÍN DỤNG  GIỚI THIỆU HSBC  Tập đoàn HSBC: trụ sở Ln Đơn, có 7.200 văn phịng 85 quốc gia vùng lãnh thổ, tổng giá trị tài sản 2.556 tỷ USD (31/12/2011)  Ngân hàng HSBC Việt Nam − Thành lập: chi nhánh TP.HCM (8/1995), chi nhánh Hà Nội VPĐD Cần Thơ (2005) − Sở hữu: 20% cổ phần Techcombank, 18% cổ phần Tập đoàn Bảo Việt CÁC SẢN PHẨM & DỊCH VỤ CÁ NHÂN HSBC PREMIER DOANH NGHIỆP Tài khoản tiền gửi Dịch vụ hỗ trợ toàn cầu Tài khoản Thẻ Thẻ Premier Tài trợ cho vay Bảo hiểm Hỗ trợ đầu tư tài Bảo hiểm Đầu tư Hỗ trợ du học Hỗ trợ khoản phải thu Sản phẩm cho vay Các dịch vụ khác Hỗ trợ sản phẩm ngoại hối Các dịch vụ khác Các dịch vụ khác CÁ NHÂN: Tài khoản tiền gửi Tài Khoản An Lợi Mục đích Tài Khoản Vãng Lai Tiền Gửi Có Kỳ Hạn Tài KhoảnTiền Gửi Trực Tuyến Cung cấp tất tiện Cung cấp tất tiện Chi trả lãi suất cố định Chi trả lãi suất không kỳ ích ngân hàng ích ngân hàng theo thời gian thực gửi với hạn cao với tất bao gồm loại giao dịch bao gồm giao dịch tại quầy lãi suất cho quầy dịch vụ thấu chi nhiều kỳ hạn thời điểm tiện ích giao dịch trực tuyến nhận lãi linh hoạt tiền gửi Số dư tối thiểu 3.000.000 VND 3.000.000 VND ngoại tệ tương đương ngoại tệ tương đương Phí hàng tháng Phí dịch vụ 200.000 VND Phí dịch vụ 200.000 VND số dư trung bình tối số dư trung bình tối thiểu tài khoản hàng thiểu tài khoản hàng tháng thấp 3.000.000 tháng thấp 3.000.000 VND ngoại tệ VND ngoại tệ tương đương tương đương 10.000.000 VND VND 1.000 đơn vị ngoại tệ - - CÁ NHÂN: Thẻ Thẻ than tốn quốc tế HSBC Premier Visa Platinum (Miễn phí bảo hiểm du lịch tồn cầu Travel Guard) Thẻ tốn quốc tế HSBC CÁ NHÂN: Thẻ Thẻ Tín Dụng Thẻ Tín Dụng Thẻ Tín Dụng Thẻ Tín Dụng Premier MasterCard® Visa Bạch Kim Visa Vàng Visa Chuẩn 36 triệu - 300 triệu 10 triệu - 60 triệu 1.000 VND = Điểm 1.000 VND = Điểm Lợi ích Hạn mức tín dụng (VND) Ứng tiền mặt khẩn cấp tồn cầu Chương trình điểm thưởng 200 triệu - tỷ 75 triệu - tỷ   800 VND = Điểm * 800 VND = Điểm Yêu cầu Dành riêng cho khách Thu nhập từ Thu nhập từ Thu nhập từ hàng HSBC Premier 25 triệu VND/tháng 12 triệu VND/tháng triệu VND/tháng Thẻ Miễn phí 1.200.000 600.000 300.000 Thẻ phụ Miễn phí 800.000 400.000 200.000 Điều kiện đăng ký Phí thường niên (VND) CÁ NHÂN: Bảo hiểm Bảo hiểm phi nhân thọ Bảo hiểm nhân thọ Du lịch Sinh mạng có thời hạn Sức khỏe Medical Care An gia tài lộc An toàn cá nhân An tâm bảo tín Plus  Xe tơ An phát trọn đời Nhà tư nhân CÁ NHÂN: Đầu tư Tiền gửi song tệ AUD liên kết USD Ngoại tệ sở: AUD Ngoại tệ quy đổi: USD Kỳ hạn: tháng Khoản tiền gửi: Tối thiểu 5.000 AUD Không ấn định mức tối đa Lãi suất tối thiểu: 11,00% / năm Tỷ giá quy đổi: Tỷ giá giao vào ngày 19/06/2012 Thời hạn đăng ký: 12/06/2012 – 18/06/2012 Ngày bắt đầu: 21/06/2012 Ngày ấn định: 19/07/2012 Ngày đáo hạn: Điều kiện đáo hạn: 23/07/2012 Vào Thời Điểm Ấn Định, Tỷ Giá Hối Đoái thấp Tỷ Giá Quy Đổi, khoản tiền gốc hoàn trả AUD Ngược lại, Tỷ Giá Hối Đoái cao Tỷ Giá Quy Đổi, khoản tiền gốc hoàn trả USD Tiền lãi hoàn trả AUD trường hợp CÁ NHÂN: Sản phẩm cho vay Vay Mua Nh Vay Thế Chấp Vay Thế Chấp Vay Thế Chấp BVay Mua Xe Ô Thấu Chi Có Đ Vay Tiêu Dùng BĐS - Xây Sửa BĐS - Du Học ĐS - Mục đích Nhà Khoản 70% Tô ảm Bảo khác 60% 60% 60% 70% vay max 95% (VND) 250 triệu VND 80% (ngoại tệ) Thời 25 năm 15 năm 15 năm 15 năm năm năm năm 10 triệu 10 triệu 10 triệu 10 triệu 10 triệu Không yêu cầu triệu* hạn vay max Thu nhập (VND) DOANH NGHIỆP: Tài trợ cho vay Tài trợ ngắn hạn Tài trợ trung dài hạn Chiết khấu hóa đơn Bảo lãnh phát hành trái phiếu Thời hạn cho vay linh hoạt, từ đến 12 tháng Thanh toán lãi hàng tháng Hoàn trả khoản vay lần vào thời điểm đáo hạn Thời hạn cho vay linh hoạt từ đến tối đa năm Tiền lãi tính sở số dư nợ giảm dần Ngân hàng ứng trước phần hay toàn giá trị khoản phải thu từ người mua ngân hàng chấp thuận Tiền vay gốc hoàn trả vào thời điểm đáo hạn trái phiếu Tiền lãi trả theo quý nửa năm - phù hợp với yêu cầu huy động nguồn vốn lớn (tối thiểu 50 triệu USD) DOANH NGHIỆP: Bảo hiểm Bảo Hiểm EmployeeCare Bảo Hiểm Tài Sản Doanh Nghiệp Bảo Hiểm Nhân Sự Chủ Chốt Bảo Hiểm Hàng Hải HSBC PREMIER Dịch vụ ngân hàng quản lý nguồn tài Dịch vụ ngân hàng nhiều ưu đãi Dịch vụ ngân hàng dành cho q khách gia đình Dịch vụ ngân hàng tồn cầu  Giám đốc quan hệ khách hàng đặc trách, chuyen gia tài hỗ trợ  Tiếp cận với quỹ đầu tư hấp dẫn quản lý HSBC  Ý kiến chuyên gia xu hướng, diễn biến tài  Được hưởng mức lãi suất ưu đãi tốt SP - DV HSBC Premier  Miễn phí đăng ký thẻ tín dụng HSBC Premier MasterCard®, với chương trình điểm thưởng tốt  Hỗ trợ quý khách học tập, làm việc hay du lịch nước  Hỗ trợ tiền mặt (lên tới 2.000 USD khẩn cấp)  Chúng nhận diện hỗ trợ Quý khách Quý khách du lịch sống nước  Hỗ trợ tiền mặt (lên tới 2.000 USD khẩn cấp)  Hơn 350 Trung tâm Premier 45 quốc gia lãnh thổ  TỔNG QUÁT VỀ THẺ  Phân loại: cơng nghệ sản xuất, tính chất toán thẻ, phạm vi lãnh thổ Theo công nghệ sản xuất Thẻ khắc chữ nổi:  Sử dụng công nghệ khắc chữ  Hiện không cịn dùng kỹ thuật q thơ sơ dễ bị giả mạo Thẻ băng từ: Sử dụng kỹ thuật thư tín với hai băng từ chứa thơng tin đằng sau mặt thẻ  Thông tin ghi thẻ không mã hóa  hạn chế tính bảo mật Thẻ chip: Sử dụng kỹ thuật vi xử lý tin học  Một chip điện tử mã hóa thơng tin gắn thẻ  tính bảo mật cao  TỔNG QUÁT VỀ THẺ  Phân loại: Theo tính chất toán thẻ Thẻ rút tiền mặt:  Gắn liền với tài khoản tiền gửi  Rút tiền máy rút tiền tự động  Không toán thay tiền mặt Thẻ ghi nợ:  Gắn liền với tài khoản tiền gửi Rút tiền máy rút tiền tự động  Thanh toán thay tiền mặt Thẻ tín dụng:  Gắn liền với hạn mức tín dụng  Rút tiền máy rút tiền tự động  Thanh toán thay tiền mặt  THẺ TÍN DỤNG  Lịch sử đời  Năm 1949: sau ăn tối nhà hàng, ông Frank MCNamara phát khơng mang theo tiền mặt ơng buộc phải gọi điện nhà để người nhà mang tiền đến tốn  ý tưởng tốn khơng dùng tiền mặt  Frank McNamara Ralph Sneider : thành lập cơng ty Diners Club International  thẻ tín dụng đầu tiên: 27 nhà hàng lớn New York chấp nhận  THẺ TÍN DỤNG: Phân loại  Thẻ Tín Dụng Thẻ Tín Dụng Thẻ Tín Dụng Thẻ Tín Dụng Premier MasterCard® Visa Bạch Kim Visa Vàng Visa Chuẩn 36 triệu - 300 triệu 10 triệu - 60 triệu 1.000 VND = Điểm 1.000 VND = Điểm Lợi ích Hạn mức tín dụng (VND) Ứng tiền mặt khẩn cấp tồn cầu Chương trình điểm thưởng 200 triệu - tỷ 75 triệu - tỷ   800 VND = Điểm * 800 VND = Điểm Yêu cầu Dành riêng cho khách Thu nhập từ Thu nhập từ Thu nhập từ hàng HSBC Premier 25 triệu VND/tháng 12 triệu VND/tháng triệu VND/tháng Thẻ Miễn phí 1.200.000 600.000 300.000 Thẻ phụ Miễn phí 800.000 400.000 200.000 Điều kiện đăng ký Phí thường niên (VND)  THẺ TÍN DỤNG: Đặc điểm  Chữ ký  THẺ TÍN DỤNG  Hiểu thêm  Ngân hàng phát hành thẻ : chịu trách nhiệm tiếp nhận hồ sơ xin cấp thẻ, xử lý phát hành thẻ, mở quản lý tài khoản thẻ, đồng thời thực việc toán cuối với chủ thẻ  Ngân hàng toán: trực tiếp ký hợp đồng với sở chấp nhận thẻ toán chứng từ giao dịch sở chấp nhận thẻ xuất trình (một ngân hàng vừa đóng vai trị tốn thẻ vừa đóng vai trị phát hành) Cơ sở chấp nhận thẻ: sở kinh doanh chấp nhận tốn thẻ (trang bị máy móc kỹ thuật phù hợp)  Số thẻ tín dụng: chữ số tổ chức thẻ quốc tế (3= Amex, = Visa, = Master, 6= Discover), chữ số nhận dạng ID ngân hàng chữ số cuối số tổng kiểm tra (quyết định dãy số thẻ hay sai)  THẺ TÍN DỤNG  Logo số tổ chức thẻ quốc tế  THẺ TÍN DỤNG  Quy trình tốn thẻ tín dụng Đơn vị chấp nhân thẻ 1- mua hàng hóa dịch vụ Chủ thẻ 2- hóa đơn giao dịch Sao kê - gửi liệu Ngân hàng phát hành – báo nợ 3-tạm ứng - gửi liệu Tổ chức thẻ quốc tế - báo có Ngân hàng tốn  THẺ TÍN DỤNG   THẺ TÍN DỤNG   THẺ TÍN DỤNG  Ưu đãi Home & Away: giảm giá từ 10% đến 50% cửa hàng, nhà hàng, khách sạn Chương trình điểm thưởng: tặng điểm thưởng chi tiêu (1.000 VND thẻ Visa Vàng / thẻ Visa Chuẩn , 800 VND thẻ Visa Bạch Kim / thẻ Premier Master Card ) Chương trình vạn dặm năm châu: đổi điểm thưởng lấy vé máy bay 20 hãng hàng không (American Airlines, British Airways ) 0% lãi suất ưu đãi mua sắm: mua trả góp 0% lãi suất ( 3, 6, 9, 12 tháng)  Hiện nay: tặng thêm triệu đồng vào tài khoản thẻ, tặng vé xem phim Megastar CHÂN THÀNH CẢM ƠN THẦY VÀ CÁC BẠN ĐÃ LẮNG NGHE ... Tài Sản Doanh Nghiệp Bảo Hiểm Nhân Sự Chủ Chốt Bảo Hiểm Hàng Hải HSBC PREMIER Dịch vụ ngân hàng quản lý nguồn tài Dịch vụ ngân hàng nhiều ưu đãi Dịch vụ ngân hàng dành cho quý khách gia đình Dịch. .. Bảo hiểm Đầu tư Hỗ trợ du học Hỗ trợ khoản phải thu Sản phẩm cho vay Các dịch vụ khác Hỗ trợ sản phẩm ngoại hối Các dịch vụ khác Các dịch vụ khác CÁ NHÂN: Tài khoản tiền gửi Tài Khoản An Lợi Mục... THIỆU VỀ HSBC  SẢN PHẨM − DỊCH VỤ CỦA HSBC VIỆT NAM   THẺ TÍN DỤNG  GIỚI THIỆU HSBC  Tập đồn HSBC: trụ sở Ln Đơn, có 7.200 văn phòng 85 quốc gia vùng lãnh thổ, tổng giá trị tài sản 2.556