báo cáo tiểu luận quản trị ngân hàng các quy định chi phối trong quá trình hoạt động của các ngân hàng ở việt nam

KHUNG PHÁP LÝ VỀ TỔ CHỨC VÀ THÀNH LẬP NGÂN HÀNG Nhóm 10 Lớp TCDN Đêm Danh sách nhóm 10     Kiều Thị Thùy Diễm Trần Thanh Tiền Đặng Minh Tuyến Huỳnh Thị Thu Hòa Phần 1: Các quy định chung việc thành lập ngân hàng Việt Nam I Định nghĩa:  Tổ chức tín dụng doanh nghiệp thành lập theo quy định pháp luật để hoạt động kinh doanh tiền tệ, làm dịch vụ ngân hàng với nội dung nhận tiền gửi sử dụng tiền gửi để cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ tốn  Ngân hàng loại hình tổ chức tín dụng thực tồn hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh khác có liên quan Theo tính chất mục tiêu hoạt động, loại hình ngân hàng gồm có ngân hàng thương mại, ngân hàng phát triển, ngân hàng đầu tư, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác loại hình ngân hàng khác Phần 1: Các quy định chung việc thành lập ngân hàng Việt Nam II Các quy định chung việc thành lập ngân hàng Điều kiện: a Đối với ngân hàng Thương mại cổ phần  Vốn điều lệ:  Có vốn điều lệ tối thiểu mức vốn pháp định Chính phủ quy định thời kỳ; vốn điều lệ phải từ 3.000 tỷ đồng  Vốn điều lệ góp đồng Việt Nam Phần 1: Các quy định chung việc thành lập ngân hàng Việt Nam    Nguồn vốn góp thành lập ngân hàng phải nguồn hợp pháp; Không sử dụng tiền vay hình thức để góp vốn thành lập ngân hàng Cổ đơng Cổ đông tổ chức thành lập theo pháp luật Việt Nam, cá nhân mang quốc tịch Việt Nam; Không thuộc đối tượng bị cấm theo qui định Khoản Điều 13 Luật Doanh nghiệp Phần 1: Các quy định chung việc thành lập ngân hàng Việt Nam   Có tối thiểu 100 cổ đơng tham gia góp vốn thành lập ngân hàng, có tối thiểu 03 cổ đơng sáng lập tổ chức có tư cách pháp nhân Có khả tài để góp vốn thành lập NH Vốn thành lập NH phải gửi vào tài khoản Ban trù bị mở NHTM VN trì số tiền từ thời điểm NHNN VN có văn chấp thuận nguyên tắc thành lập NH có Giấy phép Phần 1: Các quy định chung việc thành lập ngân hàng Việt Nam  Cá nhân tổ chức người có liên quan cá nhân tổ chức khơng tham gia góp vốn thành lập 02 ngân hàng; khơng tham gia góp vốn thành lập 01 ngân hàng nếu:  Tổ chức tổ chức với người có liên quan sở hữu từ 10% vốn điều lệ trở lên ngân hàng  Cá nhân cá nhân với người có liên quan sở hữu mức cổ phần trọng yếu ngân hàng Phần 1: Các quy định chung việc thành lập ngân hàng Việt Nam   Đối với cổ đông tổ chức, phải có thời gian hoạt động tối thiểu 03 năm kinh doanh có lãi 03 năm liền kề năm đề nghị thành lập ngân hàng Đối với cổ đông doanh nghiệp Nhà nước phải Thủ tướng Chính phủ chấp thuận văn cho phép tham gia góp vốn thành lập ngân hàng Phần 1: Các quy định chung việc thành lập ngân hàng Việt Nam   Cổ đông sáng lập Đối với cá nhân:  Không phải người bị truy cứu trách nhiệm hình sự, có án tích   Là người quản lý doanh nghiệp kinh doanh có lãi 03 năm liền kề/có đại học đại học ngành kinh tế luật Cam kết hỗ trợ ngân hàng tài để giải khó khăn trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản Phần 1: Các quy định chung việc thành lập ngân hàng Việt Nam  Đối với tổ chức:  Đảm bảo điều kiện quy định cho cổ đơng mục nêu  Có thời gian hoạt động tối thiểu 05 năm  Là doanh nghiệp (không phải ngân hàng thương mại)  Là ngân hàng thương mại  Cam kết hỗ trợ ngân hàng tài để giải khó khăn trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam   Hội đồng quản trị phải có tối thiểu 03 thành viên khơng q 11 thành viên, số lượng cụ thể Điều lệ ngân hàng quy định Tối thiểu 1/2 tổng số thành viên Hội đồng quản trị phải người không điều hành thành viên độc lập, có tối thiểu 02 thành viên độc lập Chủ tịch Hội đồng quản trị thành viên độc lập Số thành viên Hội đồng quản trị chưa có Đại học không vượt 1/4 tổng số thành viên Hội đồng quản trị Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam c    Ban kiểm soát Ban kiểm soát quan giám sát hoạt động ngân hàng nhằm đánh giá xác hoạt động kinh doanh, thực trạng tài ngân hàng Ban Kiểm sốt ngân hàng có tối thiểu 03 thành viên, số lượng cụ thể Điều lệ ngân hàng quy định, phải có 1/2 (một phần hai) tổng số thành viên chuyên trách Nhiệm kỳ Ban Kiểm soát 05 năm Nhiệm kỳ thành viên Ban Kiểm sốt khơng q 05 năm Thành viên Ban Kiểm sốt bầu bổ nhiệm lại với số nhiệm kỳ không hạn chế Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam d     Tổng Giám đốc (Giám đốc) Hội đồng quản trị bổ nhiệm số thành viên làm Tổng giám đốc (Giám đốc) thuê Tổng giám đốc (Giám đốc) Tổng giám đốc (Giám đốc) người điều hành cao tổ chức tín dụng, chịu trách nhiệm trước Hội đồng quản trị việc thực quyền, nghĩa vụ Nhiệm kỳ Tổng Giám đốc (Giám đốc) không 05 năm Tổng giám đốc (Giám đốc) bổ nhiệm lại với số nhiệm kỳ khơng hạn chế Có đạo đức nghề nghiệp; Có đại học trở lên ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam   Có 05 năm làm người điều hành tổ chức tín dụng có 05 năm làm Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu mức vốn pháp định loại hình tổ chức tín dụng theo quy định pháp luật có 10 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán kiểm toán; Cư trú Việt Nam thời gian đương nhiệm Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam    Cơ chế hoạt động Nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm loại tiền gửi khác Phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn nước nước ngồi Cấp tín dụng hình thức sau đây: Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam + + + + + + Cho vay; Chiết khấu, tái chiết khấu; Bảo lãnh ngân hàng; Phát hành thẻ tín dụng; Bao tốn; Các hình thức cấp tín dụng khác sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam    + + Mở tài khoản toán cho khách hàng; Cung ứng phương tiện tốn Bên cạnh Ngân hàng TMCP cịn có hoạt động khác sau: Vay vốn Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn theo quy định Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Vay vốn tổ chức tín dụng, tổ chức tài nước nước ngồi theo quy định pháp luật; Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam     Mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước trì tài khoản tiền gửi số dư bình quân khơng thấp mức dự trữ bắt buộc Ngồi ra, Ngân hàng thương mại mở tài khoản tốn tổ chức tín dụng khác, mở tài khoản tiền gởi tài khoản toán nước theo quy định pháp luật ngoại hối; Tổ chức tham gia hệ thống toán; Góp vốn, mua cổ phần Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối sản phẩm phái sinh Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam II  Các quy định chung trình hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam Cơ cấu tổ chức, quản lý chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng nước định cấu tổ chức, quản trị, điều hành chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam phù hợp với pháp luật nước nơi ngân hàng nước đặt trụ sở quy định cấu tổ chức, quản trị, điều hành, kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội phải Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn trước thực Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam   Tổng giám đốc chi nhánh ngân hàng nước đại diện cho chi nhánh ngân hàng nước trước pháp luật, người chịu trách nhiệm hoạt động chi nhánh ngân hàng nước điều hành hoạt động ngày theo quyền, nghĩa vụ phù hợp với quy định pháp luật Tổng giám đốc chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng tham gia quản trị, điều hành tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế khác không đồng thời làm Trưởng văn phòng đại diện Việt Nam ngân hàng nước Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam   Hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Chi nhánh ngân hàng nước thực hoạt động tương tự ngân hàng thương mại Việt Nam, nhiên có hoạt động sau không phép thực hiện: Chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng góp vốn mua cổ phần; Hoạt động mà ngân hàng nước không phép thực nước nơi ngân hàng nước ngồi đặt trụ sở chính; Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam   Chi nhánh ngân hàng nước cung ứng số dịch vụ ngoại hối thị trường quốc tế cho khách hàng Việt Nam theo quy định pháp luật ngoại hối; Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể nội dung hoạt động Giấy phép cấp cho chi nhánh ngân hàng nước theo quy định Luật này, phù hợp với quy mơ, loại hình, lĩnh vực hoạt động ngân hàng nước Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam III     Những thay đổi phải ngân hàng nhà nước chấp thuận Tên, địa điểm đặt trụ sở tổ chức tín dụng; tên, địa điểm đặt trụ sở chi nhánh ngân hàng nước ngoài; Mức vốn điều lệ, mức vốn cấp, trừ trường hợp quy định khoản Điều này; Tên, địa điểm đặt trụ sở chi nhánh tổ chức tín dụng; Nội dung, phạm vi thời hạn hoạt động; Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam    Chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn; chuyển nhượng cổ phần cổ đông lớn, chuyển nhượng cổ phần dẫn đến cổ đông lớn trở thành cổ đông thường ngược lại; Tạm ngừng hoạt động kinh doanh 01 ngày làm việc, trừ trường hợp tạm ngừng hoạt động nguyên nhân bất khả kháng; Niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khoán nước nước Cám ơn thầy bạn tham gia! ... II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam II  Các quy định chung trình hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam Cơ cấu tổ chức, quản lý chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng. .. Trưởng văn phòng đại diện Việt Nam ngân hàng nước Phần II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam   Hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Chi nhánh ngân hàng nước thực hoạt động. .. II: Các quy định chi phối trình hoạt động ngân hàng Việt Nam Ngân hàng TMCP Cơ cấu tổ chức, quản lý Ngân hàng TMCP 1.1 Cơ cấu tổ chức mạng lưới: Ngân hàng phải có trụ sở Cơ cấu tổ chức trụ sở ngân