nâng cao hiệu quả hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển việt nam - chi nhánh thành đô

B GIÁO DCăÀOăTO TRNGăI HCăTHNGăLONG o0o KHÓA LUN TT NGHIP  TÀI: NÂNG CAO HIU QU HOTăNG THANH TOÁN QUC T THEOăPHNGăTHC TÍN DNG CHNG T TI NGÂN HÀNG THNGăMI C PHN UăTăVÀăPHỄTăTRIN VIT NAM - CHI NHỄNHăTHÀNHăỌ SINH VIÊN THC HIN : NGUYN MINH TRANG MÃ SINH VIÊN : A16472 CHUYÊN NGÀNH : NGÂN HÀNG HÀ NI- 2014 B GIÁO DCăÀOăTO TRNGăI HCăTHNGăLONG o0o KHÓA LUN TT NGHIP  TÀI: NÂNG CAO HIU QU HOTăNG THANH TOÁN QUC T THEOăPHNGăTHC TÍN DNG CHNG T TI NGÂN HÀNG THNGăMI C PHN UăTăVÀăPHỄTăTRIN VIT NAM- CHI NHỄNHăTHÀNHăỌ Giáoăviênăhng dn : Th.S Ngô Khánh Huyn Sinh viên thc hin : Nguyn Minh Trang Mã sinh viên : A16472 Chuyên ngành : Tài chính ậ Ngân hàng HÀ NI - 2014 Thang Long University Library LI CMăN u tiên, em xin gi li cm n chân thành ti cô giáo- Thc s Ngô Khánh Huyn đư nhit tình hng dn và góp ý đ em hoàn thành khóa lun tt nghip này. Em xin gi li cm n chân thành ti các thy cô trong B môn Kinh t trng i hc Thng Long- nhng ngi đư truyn đt cho em nhng kin thc quý báu làm nn tng cho em trong quá trình nghiên cu và hoàn thành khóa lun này. Em cng xin gi li cm n chân thành ti các anh ch  phòng giao dch Lý Nam - trc thuc BIDV Thành ô đư to điu kin cho em thc tp và giúp đ trong quá trình tìm hiu quy trình thc t ca phng thc thanh toán tín dng chng t. Trong quá trình thc hin khóa lun, do kin thc, kh nng nghiên cu cng nh kinh nghim thc tin còn hn ch nên khóa lun này không th tránh khi nhng thiu sót, em rt mong nhn đc nhng đánh giá và góp ý t thy cô. Em xin chân thành cm n! Hà Ni, tháng 4/2014 Sinh viên Nguyn Minh Trang LIăCAMăOAN Tôi xin cam đoan Khóa lun tt nghip này là do t bn thân thc hin có s h tr t giáo viên hng dn và không sao chép các công trình nghiên cu ca ngi khác. Các d liu thông tin th cp s dng trong Khóa lun là có ngun gc và đc trích dn rõ ràng. Tôi xin chu hoàn toàn trách nhim v li cam đoan này! Sinh viên Nguyn Minh Trang Thang Long University Library MC LC CHNG 1: TNG QUAN V HOT NG THANH TOÁN QUC T VÀ PHNG THC TÍN DNG CHNG T TI NGÂN HÀNG THNGăMI 1 1.1. Tng quan v thanh toán quc t 1 1.1.1. Khái nim 1 1.1.2. Vai trò ca thanh toán quc t 3 1.1.2.1. i vi nn kinh t 3 1.1.2.2. i vi ngân hàng 3 1.1.2.3. i vi các nhà xut- nhp khu 4 1.2. Tng quan v phng thc tín dng chng t 4 1.2.1. Khái nim 4 1.2.2. Cácăbênăthamăgiaăphngăthc tín dng chng t 5 1.2.3. Thătínădng chng t 6 1.2.3.1. nh ngha 6 1.2.3.2. Ni ếung chính ca th tín ếng chng t 7 1.2.3.3. Mt s loi th tín ếng chng t 8 1.2.4. Quy trình nghip v caăphngăthc tín dng chng t 9 1.2.5. CácăvnăbnăphápălỦăđiu chnhăphngăthc tín dng chng t 10 1.2.5.1. Quy tc và cách thc hành thng nht v tín ếng chng t (UCP) 10 1.2.5.2. Tp quán NH tiêu chun quc t kim tra chng t thỀo L/C s 681 – 1/10/2008 – ISBP 11 1.2.5.3. Quy tc thc hành v tín ếng ế phòng quc t ISP 98 11 1.2.5.4. Bn ph trng UCP 600 v vic xut trình chng t đin t eUCP 1.1 11 1.3. Hiu qu ca hot đng thanh toán quc t theo phng thc tín dng chng t ti ngơn hƠng thng mi 12 1.3.1. Khái nim hiu qu hotăđng thanh toán quc t theoăphngăthc tín dng chng t tiăngơnăhƠngăthngămi 12 1.3.2. Các ch tiêuă đánhă giáă hiu qu hotă đng thanh toán quc t theo phngăthc tín dng chng t 13 1.3.2.1. Các ch tiêu đnh tính 13 1.3.2.2. Các ch tiêu đnh lng 15 1.3.3. Các nhân t nhă hng ti hiu qu hotă đng thanh toán quc t theoăphngăthc tín dng chng t 17 1.3.3.1. Nhân t khách quan 18 1.3.3.2. Nhân t ch quan 19 CHNGă2: THC TRNG HOTă NG THANH TOÁN QUC T THEOă PHNGă THC TÍN DNG CHNG T TI NGÂN HÀNG THNGă MI C PHN Uă Tă VÀă PHỄTă TRIN VIT NAM- CHI NHỄNHăTHÀNHăỌ 22 2.1. Gii thiu chung v ngơn hƠng TMCP u t vƠ Phát trin Vit Nam- chi nhánh ThƠnh ô 22 2.1.1. Quá trình hình thành và phát trin caăngơnăhƠngăTMCPăuătăvƠă Phát trin Vit Nam- chiănhánhăThƠnhăô 22 2.1.2. Mô hình hotăđng ca ngơnăhƠngăTMCPăuătăvƠăPhátătrin Vit Nam- chiănhánhăThƠnhăô 23 2.1.3. Mt s kt qu hotăđng kinh doanh caăBIDVăThƠnhăô 26 2.1.3.1. Hot đng huy đng vn giai đon 2011- 2013 26 2.1.3.2. Hot đng tín ếng giai đon 2011- 2013 31 2.1.3.3. Hot đng ếch v giai đon 2011- 2013 33 2.1.3.4. Li nhun trc thu ca BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 35 2.2. Thc trng hot đng thanh toán quc t theo phng thc tín dng chng t ti ngơn hƠng TMCP u t vƠ Phát trin Vit Nam- chi nhánh ThƠnh ô 35 2.2.1. Quy trình nghip v thanh toán quc t theoăphngăthc tín dng chng t tiăBIDVăThƠnhăô 35 2.2.1.1. Quy trình L/C xut khu 35 2.2.1.2. Quy trình L/C nhp khu 37 Thang Long University Library 2.2.2. Phân tích các ch tiêuăđánhăgiáăhiu qu hotăđng thanh toán quc t theoăphngăthc tín dng chng t caăBIDVăThƠnhăô 40 2.2.2.1. Phân tích các ch tiêu đnh tính 40 2.2.2.2. Phân tích các ch tiêu đnh lng 44 2.2.3. ánhăgiáăhiu qu hotăđng thanh toán quc t theoăphngăthc tín dng chng t 52 2.2.3.1. Nhng kt qu đt đc 52 2.2.3.2. Nhng tn ti 55 2.2.3.3. Nguyên nhân ca nhng tn ti 56 CHNG 3: GII PHÁP NÂNG CAO HIU QU HOT NG THANH TOÁN QUC T THEO PHNG THC TÍN DNG CHNG T TI NGÂN HÀNG THNGăMI C PHN U T VÀ PHÁT TRIN VIT NAM- CHI NHÁNH THÀNH Ọ 59 3.1. nh hng phát trin hot đng thanh toán quc t theo phng thc tín dng chng t ti ngân hàng TMCP u t vƠ Phát trin Vit Nam- chi nhánh ThƠnh ô 59 3.1.1. nhăhng hotăđng kinh doanh chung caăBIDVăThƠnhăô 59 3.1.2. nhă hng phát trin hotă đng thanh toán quc t theoă phngă thc tín dng chng t tiăBIDVăThƠnhăôănhngănmăti 60 3.2. Mt s gii pháp nâng cao hiu qu hot đng thanh toán quc t theo phng thc tín dng chng t ti ngân hàng TMCP u t vƠ Phát trin Vit Nam- chi nhánh ThƠnh ô 61 3.2.1. Gii pháp t phíaăBIDVăThƠnhăô 61 3.2.1.1. a ếng hóa các sn phm ếch v h tr hot đng thanh toán thỀo phng thc tín ếng chng t 61 3.2.1.2. Nâng cao nng lc ca đi ng cán b thanh toán 61 3.2.1.3. Tip cn nhu cu và t vn ca khách hàng ếoanh nghip 62 3.2.1.4. Trin khai chính sách u đãi v phí ếch v TTQT thỀo phng thc tín ếng chng t 63 3.2.1.5. y mnh hot đng tài tr tín ếng cho các nhà xut nhp khu 63 3.2.1.6. Phát trin h thng ngân hàng đi lý 64 3.2.1.7. Khai thác ngun ngoi t, đy mnh hot đng kinh ếoanh ngoi t 65 3.2.1.8. Hoàn thin quy trình nghip v thanh toán thỀo phng thc tín ếng chng t 65 3.2.1.9. Chin lc MarkỀting đ thu hút khách hàng 66 3.2.2. Mt s kin ngh 67 3.2.2.1. Kin ngh vi ngân hàng Nhà nc 67 3.2.2.2. Kin ngh vi ngân hàng u t và Phát trin Vit Nam 67 3.2.2.3. Kin ngh vi khách hàng 68 Thang Long University Library DANH MC VIT TT Ký hiu vit tt Tênăđyăđ BIDV Ngân hàng u t và Phát trin Vit Nam DVKH Dch v khách hàng L/C Th tín dng chng t NHNN Ngân hàng Nhà nc NHTM Ngân hàng thng mi PGD Phòng giao dch QHKH Quan h khách hàng TDCT Tín dng chng t TMCP Thng mi c phn TT.TTQT Trung tâm thanh toán quc t TTQT Thanh toán quc t VND Vit Nam đng XNK Xut nhp khu DANH MC BNG BIU,ăSă, HÌNH NH,ă TH Bng 2.1. Tình hình huy đng vn ca BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 26 Bng 2.2. Tình hình d n ca BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 31 Bng 2.3. C cu tng d n ca BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 42 Bng 2.4. Doanh s thanh toán quc t ti BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 44 Bng 2.5. Giá tr thanh toán L/C xut- nhp khu giai đon 2011- 2013 45 Bng 2.6. S món thanh toán L/C xut- nhp khu giai đon 2011- 2013 46 Bng 2.7. Doanh thu TTQT theo các phng thc giai đon 2011- 2013 49 Bng 2.8. Các ch tiêu đánh giá hiu qu hot đng TTQT theo L/C ti BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 50 Bng 2.9. S lng khách hàng hot đng TTQT theo phng thc L /C ti chi nhánh Thành ô giai đon 2011-2013 52 Bng 2.10. So sánh phí L/C xut- nhp khu ca BIDV Thành ô 54 Bng 3.1. K hoch kinh doanh nm 2014 ca ngân hàng TMCP u t và Phát trin Vit Nam- chi nhánh Thành ô 59 Biu đ 2.1. C cu ngun vn huy đng theo k hn ca BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 28 Biu đ 2.2. C cu ngun vn huy đng theo loi tin ca BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 29 Biu đ 2.3. C cu ngun vn huy đng theo thành phn kinh t giai đon 2011- 2013 30 Biu đ 2.4. C cu d n ca BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 32 Biu đ 2.5. Biu đ biu din thu dch v ròng giai đon 2011- 2013 33 Biu đ 2.6. Li nhun trc thu ca BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 35 Biu đ 2.7. Tng ngun vn ngoi t ca BIDV Thành ô giai đon 2011- 2013 40 Biu đ 2.8. Doanh s kinh ngoi t giai đon 2011- 2013 41 Biu đ 2.9. C cu giá tr thanh toán L/C xut- nhp khu giai đon 2011- 2013 48 S đ 1.1. Quy trình thanh toán theo phng thc tín dng chng t 9 S đ 2.1. C cu t chc ca BIDV Thành ô 23 S đ 2.2. Quy trình L/C xut khu 36 S đ 2.3. Quy trình L/C nhp khu 37 Thang Long University Library [...]... ng thanh toán qu c t hi u qu thanh toán qu c t ng t i hi u qu c a ho th c tín d ng ch ng t , các ch c tín d ng ch ng t ng này lý lu n a khóa lu n s c t ho d ng ch ng t t Nam - c tín n Vi t 21 TH C TR NG HO T NG THANH TOÁN QU C T THEO PH NG TH C TÍN D NG CH NG T T I NGÂN HÀNG T M I C PH N UT VÀ PHÁT TRI N VI T NAM- CHI NHÁNH THÀNH 2.1 Gi i thi u chung v 2.1.1 n Vi t Nam- chi Quá trình hình thành và phát. .. thu c chi nhánh ngân hàng n B c Hà N t trong nh ng chi nhánh tiên u trong h th ng BIDV Vi t Nam chú tr ng tri n khai nghi p v ngân hàng bán l , d ch v nghi p v ngân hàng hi i và công ngh tiên ti n c a ngân hàng Vi t Nam hi n nay c hi n nhi u i m i nh m phát huy truy n th ng ph c v ng hóa khách hàng thu c m i thành ph n kinh t , phát tri n và nâng cao ch ng s n ph m và d ch v ngân hàng, nâng cao hi u... ki n th c v và nh ng ch th c trên u qu c a ho Phân tích th c tr ng ho ch ng t t i ngân hàng c thanh toán b ng tín d ng ch ng t ng thanh toán qu c t ng thanh toán qu c t n Vi t Nam- a nh ng t n t i trong ho ch ng t ng th c tín d ng ,t ng thanh toán b ng tín d ng xu t nh ng gi i pháp, ki n ngh nh m nâng cao hi u qu thanh toán qu c t theo h c ch ng t i v i ngân hàng i c ph n n Vi t Nam 3 NG VÀ PH M VI... giúp ngân hàng t n t i và phát tri n Chính sách khách hàng M các khách hàng quen thu khách hàng m cao hi u qu ho p lý, linh ho t giúp ngân hàng gi c n m i quan h v i nhi u c bi t là các khách hàng có nhu c u thanh toán qu c t , t ng thanh toán qu c t c a ngân hàng chuyên môn c a thanh toán viên ho Thanh toán viên là nh i tr c ti p th c hi n các nghi p v n ng thanh toán qu c t nói chung và TTQT theo. .. lên trung tâm thanh toán qu c t là vô cùng quan sai sót c a n thanh toán ch m c th p ho c g có sai truy n th n thanh toán giúp cho ngân hàng chi c s hài lòng c a khách hàng c khách hàng m i th c hi n thanh toán L/C xu t nh p kh u t i ngân hàng, t cao kh n thu c a ngân hàng trong ho ng thanh toán qu c t nói chung và ho c tín d ng ch ng t nói riêng 1.3.2.2 Các ch ng Ngoài các ch ng thanh toán qu c t nét... qu c t ng thanh toán qu c t i c ph Gi i pháp nâng cao hi u qu ho c tín d ng ch ng t t i ngân hàng t c tín d ng n Vi t Nam- chi nhánh ng thanh toán qu c t theo i c ph Vi t Nam- Thang Long University Library n T NG QUAN V HO NG THANH TOÁN QU C T TH C TÍN D NG CH NG T T I NGÂN I 1.1 T ng quan v thanh toán qu c t 1.1.1 Khái ni m M i qu c gia trên th gi u có nh m riêng v u ki n t nhiên, kinh t và xã h i... ngo i t càng cao cho th y hi u qu c a nghi p v thanh toán L/C xu t nh p kh u c c nhu c ng c a khách hàng v ngày càng c nâng cao, v a th a mãn i ngu n thu và uy tín cho ngân hàng u qu c L/C thông qua m sai sót c a n thanh toán M sai sót c hàng và ngân hàng mà còn iv i lý n thanh toán không nh ng gây ra t n th t l n cho khách ng t i uy tín c i v i khách hàng và c ngoài Chính vì v y, vi c ngân hàng ki m... càng cao T y ngân hàng ngày càng chi c lòng tin c giúp cho ho ng TTQT theo L/C c ng khách hàng l n, t hi u qu cao Ch tiêu t tr ng doanh s TTQT theo Ch tiêu này ph n ánh s ch ng t vào ho c L/C trên doanh s TTQT a ho ng thanh toán b ng tín d ng ng thanh toán qu c t T tr ng này càng cao cho th y s ng ng s d c thanh toán tín d ng ch ng t c a ngân hàng ngày càng nhi u Chính s ph n hi u qu c a ho hàng; ... t ti n t phát i và các m i quan h khác gi a các t ch c, các công ty và các ch th khác nhau c H cho th y thanh toán qu c t di n ra trên ph m vi toàn c u, ph c v các giao d m p tác qu c t thông qua m i ngân hàng th gi i Thanh toán gi c ti n hành thông qua ngân hàng và không dùng ti n m t Do v y thanh toán qu c t v b n ch t chính là nghi p v ngân hàng qu c t t ng pháp lu t và t c hình thành và phát tri... u ngày càng cao c a khách hàng, t ngân hàng qua thu các phí d ch v , phí thanh toán, phí b o lãnh ch ng t vi ng s n ph m ho a i nhu n c a t khác, ng thanh toán qu c t c a ngân hàng giúp cho các doanh nghi p có nhi u s l a ch n ti a trong thanh toán u qu ho ng TTQT theo c L/C thông qua th i gian thanh toán L/C Th i gian thanh toán là kho ng th i gian k t khi ch n các ch th tham gia thanh toán nh c ti . NG THANH TOÁN QUC T THEO PHNG THC TÍN DNG CHNG T TI NGÂN HÀNG THNGăMI C PHN U T VÀ PHÁT TRIN VIT NAM- CHI NHÁNH THÀNH Ọ 59 3.1. nh hng phát trin hot đng thanh toán. Phát trin Vit Nam- chi nhánh Thành ô. Chngă 3: Gii pháp nâng cao hiu qu hot đng thanh toán quc t theo phng thc tín dng chng t ti ngân hàng thng mi c phn u t và Phát. kin ngh nhm nâng cao hiu qu thanh toán quc t theo phng thc chng t đi vi ngân hàng thng mi c phn u t và Phát trin Vit Nam- chi nhánh Thành ô. 3. IăTNG VÀ PHM VI NGHIÊM