phát triển tài trợ thương mại quốc tế của ngân hàng thương mại cp công thương việt nam - chi nhánh thanh xuân

B GIÁO DC ÀO TO TRNGăIăHCăTHNGăLONG o0o KHịAăLUNăTTăNGHIP  TÀI: PHỄTăTRINăTÀIăTRăTHNGăMIăQUCăTăTIă NGỂNăHÀNGăTHNGăMIăCPăCỌNGăTHNGă VITăNAMăậ CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN SINHăVIểNăTHCăHIN :ăNGUYNăTHăTHANHăHUYN MÃăSINHăVIểN : A19873 CHUYểNăNGÀNH :ăTÀIăCHệNHăậ NGỂNăHÀNG HÀăNIăậ 2014 B GIÁO DC ÀO TO TRNGăIăHCăTHNGăLONG o0o KHịAăLUNăTTăNGHIP  TÀI: PHỄTăTRINăTÀIăTRăTHNGăMIăQUCăTăTIă NGỂNăHÀNGăTHNGăMIăCPăCỌNGăTHNGă VITăNAMăậ CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN Giáoăviênăhngădn : TS.ăngăAnhăTun Sinhăviênăthcăhin :ăNguynăThăThanhăHuyn Mƣăsinhăviên : A19873 ChuyênăngƠnh :ăTƠiăchínhăậ NgơnăhƠng HÀăNI ậ 2014 Thang Long University Library LIăCAMăOAN Tác gi xin cam đoan Khóa lun tt nghip này là do t bn thân tôi thc hin, có s h tr t giáo viên hng dn là Tin s ng Anh Tun và không sao chép các công trình nghiên cu ca ngi khác. Các thông tin th cp s dng trong Khóa lun là có ngun gc và đc trích dn rõ ràng. Tôi xin chu hoàn toàn trách nhim vi li cam đoan này! Hà Ni, ngày 07 tháng 07 nm 2014 Tác gi Nguyn Th Thanh Huyn LIăCMăN Tri qua thi gian dài hc tp trong trng và đã đn lúc nhng kin thc ca em đc vn dng vào thc tin công vic. Em la chn làm khóa lun tt nghip đ tng kt li toàn b nhng kin thc ca mình đã hc đc ti trng i hc Thng Long. Trong quá trình làm khóa lun, em đã nhn đc nhiu s giúp đ. Em xin cm n giáo viên hng dn là Tin s ng Anh Tun đã nhit tình hng dn em đ em hoàn thành tt khóa lun tt nghip ca mình. Em xin cm n Ban Lãnh đo Ngân hàng TMCP Công thng Vit Nam – chi nhánh Thanh Xuân cùng các anh ch cán b các phòng ban đã cho em c hi thc tp và làm vic, nghiên cu và gi ý nhng gii pháp nâng cao cht lng hot đng tài tr thng mi quc t ca ngân hàng. Em xin chân thành cm n. Hà Ni, ngày 07 tháng 07 nm 2014 Sinh viên Nguyn Th Thanh Huyn Thang Long University Library MCăLC Trang LIăMăU CHNGă1. Că Să Lụă LUNă CHUNGă Vă PHỄTă TRINă TÀIă TR THNGăMI QUC Tă TIă NGỂNă HÀNGă THNGă MIă Că PHNă CỌNGăTHNG VIT NAM ậ CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN 1 1.1. KháiănimăvătƠiătrăthngămiăqucăt 1 1.2. VaiătròătƠiătrătrongăhotăđngăthngămiăqucăt 1 1.2.1. i vi ếoanh nghip 1 1.2.2. i vi ngân hàng thng mi 2 1.2.3. i vi nn kinh t quc ếân 3 1.3. CácăloiătƠiătrăthngămiăqucăt 3 1.3.1. Cn c vào cách tài tr 3 1.3.2. Cn c vào phng tin tài tr 5 1.3.3. Cn c vào ngun tài tr 6 1.4. Cácă phngă thcă tƠiă tră thngă miă qucă tă chă yuă ti ngơnă hƠngă thngămi 7 1.4.1. Phng thc tín ếng chng t 7 1.4.2. Phng thc nh thu 8 1.4.3. Phng thc khác 9 1.5. CácănhơnătănhăhngăđnăphátătrinătƠiătrăthngămi 9 1.5.1. Nhân t ngoài ngân hàng 9 1.5.2. Nhân t thuc v ngân hàng 10 1.6. CácăquyăđnhăliênăquanăđnăhotăđngătƠiătrăqucăt 11 1.6.1. Các tp quán quc t 11 1.6.2. Các vn bn ca nhà nc 12 1.6.3. Các vn bn quy đnh ca ViỀtinbank 12 CHNGă2. THCă TRNGă TÀIă TRă THNGă MIă QUCă Tă TIă NGỂNă HÀNGă THNGă MIă Că PHNă CỌNGă THNGă VITă NAMă ậ CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂNăậ HÀăNI 14 2.1. TngăquanăvăNgơnăhƠngăVietinbankăậ chiănhánhăThanhăXuơn 14 2.1.1. Quá trình hình thành và phát trin ca hi s chính 14 2.1.2. Lch s hình thành và phát trin ca ViỀtinBank Chi nhánh Thanh Xuân 14 2.2. Kháiă quátă vă hotă đngă kinhă doanhă tiă Ngơnă hƠngă Vietinbankă ậ Chi nhánhăThanhăXuơn 15 2.2.1. Huy đng vn 15 2.2.2. Tinh hình s ếng vn 18 2.2.3. Tc đ tng trng 20 2.2.4. Hot đng ếch v 21 2.3. ThcătrngătƠiătrăthngămiăqucătătiăVietinbankăậ chiănhánhăThanh Xuơn 23 2.3.1. Tình hình tài tr thng mi quc t ti ViỀtinbank - chi nhánh Thanh Xuân 23 2.3.2. Quy trình tài tr thng mi quc t ti ViỀtinbank - chi nhánh Thanh Xuân 37 2.4. ánhăgiáăktăquăhotăđngtƠiătrăthngămiăqucătătiăVietinbankă- chi nhánhăThanhăXuơn 39 2.4.1. Kt qu đt đc 39 2.4.2. Nhng hn ch ti ti và nguyên nhân 42 CHNGă3. PHNGă HNGă VÀă GIIă PHỄPă PHỄTă TRINă TÀIă TRă THNGă MIă QUCă Tă TIă NHTMă Că PHNă CỌNGă THNGă VITă NAM ậ CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂNăậ HÀăNI 49 3.1. nhăhngăvƠămcătiêuăcaătƠiătrăthng miăqucătătiăVietinbankăậ ChiănhánhăThanhăXuơn 49 3.1.1. C hi và thách thc đi vi ViỀtinbank – Chi nhánh Thanh Xuân trong phát trin hot đng tài tr thng mi quc t 49 3.1.2. Phng hng phát trin tài tr thng mi quc t ti Chi nhánh 50 3.2. Giiă phápă phátă trină tƠiă tră thngă miă qucă tă tiă Vietinbank ậ Chi nhánhăThanhăXuơnăđnănmă2015 51 3.2.1. Gii pháp tng th 51 3.2.2. Gii pháp nghip v 53 3.2.3. Gii pháp h tr 58 Thang Long University Library DANHăMCăVITăTT Kýăhiuăvitătt Tênăđyăđ ATM Máy rút tin tđng DNVVN Doanh nghip va và nh DN Doang nghip HQT Hi đng qun tr KDQT Kinh doanh quc t L/C Th tín dng NHCT Ngân hàng công thng NHTMCP Ngân hàng thng mi c phn NHTM Ngân hàng thng mi NNK Nhà nhp khu NXK Nhà xut khu ODA H tr phát trin chính thc SWIFT Hip hi vin thông liên ngân hàng toàn cu TCTD T chc tín dng TDCT Tín dng chng t TF Tài tr thng mi TMQT Thng mi quc t TTQT Thanh toán quc t TTTM Tài tr thng mi UCP Quy tc thc hành thng nht v tín dng chng t URC Quy tc thng nht v nh thu VIETCOMBANK Ngân hàng ngoi thng Vit Nam VIETINBANK Ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam XNK Xut nhp khu WB Ngân hàng th gii WTO T chc thng mi th gii DANHăMCăCỄCăBNGăBIU,ăHỊNHăNH,ăăTH,ăCỌNGăTHC Trang Bng 2.1. Kt qu hot đng huy đng vn ti chi nhánh 15 Bng 2.2. Kt qu hot đng cp tín dng ca chi nhánh 19 Bng 2.3. Kt qu li nhun thu đc trong giai đon 2011 – 2013 20 Bng 2.4. Kt qu hot đng dch v ti chi nhánh qua các nm 21 Bng 2.5. Kt qu tài tr thng mi quc t theo thi gian 23 Bng 2.6. Kt qu thc hin hot đng tài tr TMQT ti chi nhánh 25 Bng 2.7. Kt qu hot đng tài tr TMQT theo tin trình giao hàng 27 Bng 2.8. Kt qu hot đng tài tr TMQT - nghip v tín dng chng t (L/C) qua các nm 31 Bng 2.9. Kt qu hot đng tài tr TMQT - nghip v nh thu qua các nm 34 Bng 2.10. Kt qu tài tr hot đng tài tr TMQT - nghip v Forfaiting qua các nm 35 Bng 2.11. Th phn hot đng tài tr thanh toán XNK ca chi nhánh và các NHTM khác trên đa bàn qun Thanh Xuân - Hà Ni 41 Biu đ 2.1. C cu huy đng vn theo thi gian qua các nm 2011 – 2013 16 Biu đ 2.2. C cu huy đng vn theo loi tin qua các nm 2011 – 2013 17 Biu đ 2.3. Doanh thu hot đng cp tín dng ca chi nhánh trong giai đon 2011 – 2013 19 Biu đ 2.4. Tc đ tng trng ca chi nhánh trong giao đon 2011 – 2013 20 Biu đ 2.5. Doanh thu tài tr thng mi quc t theo thi gian 24 Biu đ 2.6. Doanh thu tài tr xut nhp khu ti chi nhánh qua các nm 25 Biu đ 2.7. C cu tài tr cho các doanh nghip ti chi nhánh nm 2013 30 Biu đ 2.8. Doanh s tài tr L/C nhp khu qua các nm 32 Biu đ 2.9. Doanh s tài tr L/C xut khu qua các nm 33 Biu đ 2.10. Doanh thu t nghip v Forfaiting 36 Thang Long University Library LIăMăU 1. LýădoăchnăđătƠi Vit Nam là mt nc đc thiên nhiên u đãi, đc coi là mt hòn ngc quý ca Châu Á. Chính vì vy, ngay t nhng ngày đu m ca Vit Nam đã thu hút dành đc rt nhiu s quan tâm ca các nhà đu t, các dòng vn cng đc đ ào t và th trng Vit Nam. Nó đã thúc đy kinh t trong nc vn mình mnh m, to điu kin cho các ngành kinh t trong nc có c hi phát trin. Cùng trong xu th đó, Ngân hàng - mt ngành kinh t mi nhn ca quc gia, ni tp trung lung vn ra vào chính ca doanh nghip có mt vai trò v trì ht sc quan trng. Hin nay, trong thi kì hi nhp, hot đng ca các NHTM đóng vai trò vô cùng quan trng trong nn kinh t. Thc hin cu ni gia các doanh nghip trong nc vi nc ngoài thông qua hot đng TTQT, góp phn thúc đy hot đng xut nhp khu hàng hóa và dch v, đu t nc ngoài, thu hút kiu hi và các quan h tài chính tín dng quc t. Ti Vit Nam, NHTMCP công thng Vit Nam (Vietinbank) đc bit đn là mt trong s 4 ngân hàng thng mi hàng đu v cung cp các sn phm dch v ngân hàng hin đi, nhiu tin ích, đt tiêu chun quc t, đc bit là hot đng tài tr TMQT và TTQT. Trong đó, mt trong s các chi nhánh ca Vietinbank thc hin tt vai trò ca mt NHTM và đang ngày càng phát trin hn đó là chi nhánh ti qun Thanh Xuân, Hà Ni. Tuy nhiên, trong quá trình tham gia thng mi quc t, Vietinbank nói chung và chi nhánh ca ngân hàng Vietinbank hot đng trên đa bàn qun Thanh Xuân, Hà Ni nói riêng vn cha đáp ng đc mt s yêu cu đòi hi phc tp v nghip v, trình đ kim soát, cnh báo và đng thi hn ch ri ro. Cha đa ra đc mt quy trình thc hin hot đng tài tr TMQT thng nht, khoa hc, hiu qu nhm đáp ng nhu cu ca các doanh nghip. Tt c các giao dch đc thc hin ch yu vn da trên c s kinh nghim ca các cán b giao dch trc tip. Chính vì vy hot đng tài tr TMQT ca Vietinbank cng nh ca chi nhánh vn cha phát huy ht tim nng, v th ca mt ngân hàng ln trên đa bàn hot đng. Xut phát t thc tin đó, trong phm vi kin thc ca mình, em xin la chn đ tài: ắPHỄTă TRINă TÀIă TRă THNGă MIă QUCă Tă TIă NGỂNăHÀNGăTHNGăMIăCăPHNăCỌNGăTHNGăVITăNAM-CHI NHỄNH THANHăXUỂN” đ làm khóa lun tt nghip. Hy vng đ tài này s góp phn nhìn nhn thc trng và xem xét gii quyt, tháo g phn nào nhng khó khn, vng mc trong vic đy mnh và nâng cao hiu qu ca hot đng tài tr thng mi quc t ca Ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh Xuân, trong bi cnh hi nhp kinh t th trng và toàn cu hóa đang din ra hin nay. 2. Mcăđíchănghiênăcu - Làm rõ nhng thut ng liên quan ti tài tr thng mi quc t và nhng c s ca công c tài chính này. - Phân tích đánh giá thc trng tài tr TMQT ca Vietinbank chi nhánh Thanh Xuân. T đó rút ra nhng mt mnh cng nh nhng đim cn khc phc trong tng lai nhm hoàn thin hn na công tác này. -  xut các gii pháp và kin ngh nhm phát trin hot đng tài tr TMQT ti Vietinbank chi nhánh Thanh Xuân làm tng li nhun và phát trin bn vng. 3. Nhimăvănghiênăcu -  tài nghiên cu v tài tr TMQT, mc đích và c s ca các loi tài tr TMQT. - ánh giá nhng thành công, tn ti trong hot đng tài tr TMQT ca Vietinbank chi nhánh Thanh Xuân và kin ngh mt s gii pháp nhm phát trin hot đng tài tr TMQT ti Vietinbank chi nhánh Thanh Xuân. 4. iătngăvƠăphmăviănghiênăcuăcaăđătƠi  i tng nghiên cu i tng nghiên cu ca đ tài là lý lun và thc tin ca s phát trin tài tr thng mi quc t ti ngân hàng TMCP công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh Xuân – Hà Ni.  Phm vi nghiên cu Phm vi nghiên cu ca đ tài là s phát trin tài tr thng mi quc t ti Ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh Xuân giai đon t nm 2011 đn nm 2013 và tm nhìn đén nm 2015 5. Phngăphápănghiênăcu Khóa lun đc hoàn thành trên c s vn dng phng pháp nghiên cu sau: Ly ch ngha duy vt bin chng và duy vt lch s làm c s phng pháp lun; tip cn h thng và phân tích h thng; dùng lý lun đ đánh giá thc tin; đng thi s dng các phng pháp: quan sát, tng hp, phân tích, thng kê, và so sánh kt hp vic minh ha bng s đ bng biu, đ th làm phng pháp nghiên cu. 6. Niădungăchínhăcaăkhóaălunăgmă3ăchng Ngoài phn m đu, kt lun, danh mc các t vit tt, danh mc bng biu, ph lc, danh mc tài liu tham kho, kt cu ca đ tài “Phát trin tài tr thng mi quc t ti Ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh Xuân” gm 3 chng: Chngă1:ăC s lý lun chung v phát trin tài tr thng mi quc t ti ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam – chi nhánh Thanh Xuân Thang Long University Library [...]... XK c h h tr - 35/2012/TT - ng d n m t s c ng d n giao d ch h c Vi a ch - 28/2012/TT nh s nh s v ng XK c - 02/2012/TT - u c a Ngh c nh v b CP/ 22/02/2012: V s CP v giao d ch b 1.6.3 12 i b sung m t s m u c a Ngh - Quy 1 0-1 1-2 006 c a t c nghi p v t Nam - Quy nh s -1 1-2 006; s -1 1-2 006; s 1 7-1 1-2 006; s nghi p v xu t, nghi p v b v - -1 1-2 006; s -1 1- - -NHCT22 ng, nghi p v nh thu, nghi p v chi t kh u ch... v ki th i qu c t n 2351/CV- p -0 5-2 008 c a T c - -NHCT22 giao d ch -1 0-2 008 c a T n 5235/CV- ng d n nghi p v ch ng t xu t kh u t s hi n nghi p v i ch c c v ng d c c 13 Thang Long University Library c 2.1 Vietinbank c 2.1.1 - pt - i l n, gi t Nam th ng m - c Vi t Nam quan tr ng, tr c t c i tr i r c v i 01 S giao d ch, 150 Chi a Vi a Hi p h c c p ch ng ch ISO 9001:2000 t Nam, Hi p h ph u (SWIFT), T... 100 - 6.608 84,04 8.571 88,49 - 1.255 15,96 1.115 11,51 4,94 100 (11,11) 1.196 10,05 15 Thang Long University Library 7,25 VietinBank c a Bi 2.1 ng v n theo th 2013 : - 23,19% 2011 18,45%, %- 2.214 16 % ) trong 2011 %, 87,15%) c nh 2013 c b Bi 2.2 ng v n theo lo i ti 2013 17 Thang Long University Library .Tuy - 2013 2011 - 2013 , mu 134 t 11,11%) 1.196 2012 Trong giai trong 2011 - 2013 2.2.2 Chi. .. u qu n tr & kinh doanh i Vi t Nam m n t t i Vi tb c c an u ng khu v th gi i tri n ph m m i nh u, c i ti n ph m, d ch v hi ng cao nh t nhu c u c 2.1.2 n - 14 2.2 Chi 2.2.1 B ng 2.1 K t qu ho ng v n t 2011 2012 % % 2013 % 2011 7.863 - 100 9.686 100 2012 23,19 11.901 22,86 1.529 12,85 (14,44) 1.703 21,66 1.787 18,45 6.160 78,34 7.899 81,55 28,23 10.372 87,15 31,30 7.863 - 9.686 23,19 11.901 100 22,86... ng t 1.4.3 - B L b tb n c a t ch n b cb vi c th c hi c hi n ho c th c hi tv ph i nh n n - nb cho t ch ng s ti i ng (Factoring): L c tr thay ch n thu ng n h n t vi c mua s th a thu n i (Farfaiting): L v c - ch c c hi n d ch ch ch c n ph p nh n r ng c n ph - L l i quy n thu ti tr n n thu ti c chuy c hi - Cam k t chia s r i ro: L ch mb trong vi cm m tv im ng r i ro thu c ph c hi i mc ah ng ch s d ti c... ng t , b ph c t p, t m , chi ti t th hi n trong vi c l p ch ng t ng hi u bi t v qu c t , phong t c t 1.4.2 - Nh thu phi t t i ngo i, th : i xu t kh u) cv nh p kh t kh u b ti n t t i phi ng t i i (ch ng i th - Nh ng t : Nh ng t i xu t kh d ch v kh ch ng t g ch ng t , ho c th c hi ng cv i phi ti n t i l y ch ng t , ho c ch p nh u ki u kho tu mu 8 i nh p il y i l y ch ng t 1.4.3 - B L b tb n c a t ch n.. .- 1.1 (XNK) XNK cho 1.2 1.2.1 Tron (NNK) 1 Thang Long University Library 1.2.2 2 1.2.3 1.3 1.3.1 1.3.1.1 - i qu c t tr c ti p h doanh nghi bi th c h tr c ti cho m t ho c m t s ho c t t c - s n xu s n ph m xu t kh u r TMQT tr c ti p th hi + m i qu c t tr c ti p chi m t tr ng l n trong t i qu c t c a m t qu c gia; + i qu c t tr c ti... ho c th c hi ph i n - s tt n c ng nghi p v tr TMQT Kh 10 c hi linh ho t, s ng r t p v TMQT, kh ph n di n r n ch , kh c thu - i c th c hi i, vi c thu th t b hi c pv ud a n nghi p v qu n tr r i ro c a ho th di n r n c th c hi n d a H th s n kh vi c th c hi t ch nc pc nv pv ng TMQT tr ng th i qu n tr r i ro 1.6 1.6.1 (UCP) n (URC 522) 11 Thang Long University Library ICC s 1.6.2 qu - 104/2012/TT d BTC:... c t tr c ti p b chi c m i qu c t tr c ti p th c hi ng, m mc i nh t, th i h , lu t l u ki n s d ng, c bi t u ch n ho ng c a lo + - i qu c t tr c ti is ng c ho m c th i h ng qu c t t trong i qu c t tr c ti a t nhanh lo h p v n (Syndicated i th gi tr b nv nc (Composit Sponso ch bi u hi n c a s t c gia i qu c t tr c ti p 1.3.1.2 - i qu c t h tr mt ph u ki c doanh nghi p ho i cho i qu c t - i nhu n i qu... ho c i nh - Kinh nghi m cho th y, hi u ng c c bi t nh y c m, n u qu i qu c t c l i, h u qu x 4 c ng pr t n 1.3.2 1.3.2.1 tr i tr b ng ti n, chi m t tr ng l n trong t ng c i qu c t i h n tho thu n H t h a lo ng ti + nghi p ho s v n hi i cung anh i qu c t ; + Quy n l d + i cung cung i nh cho c i nh u ki n nh trong h x t bi ; im ng, ti n t m iv ir i n, kh ng ho - ng xu t nh p kh u, c ti n, chi t kh u . ca s phát trin tài tr thng mi quc t ti ngân hàng TMCP công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh Xuân – Hà Ni.  Phm vi nghiên cu Phm vi nghiên cu ca đ tài là s phát trin tài. ThcătrngătƠiătrăthngămiăqucătătiăVietinbankăậ chi nhánh Thanh Xuơn 23 2.3.1. Tình hình tài tr thng mi quc t ti ViỀtinbank - chi nhánh Thanh Xuân 23 2.3.2. Quy trình tài tr thng mi quc t ti ViỀtinbank - chi nhánh Thanh. ti Ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh Xuân Chngă3:ăPhng hng và gii pháp phát trin tài tr thng mi quc t ti Ngân hàng thng mi c phn công