những vấn đề cơ bản về thẩm định dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN ĐÀO HỒNG NGỌC HOÀN THIỆN CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH CÁC DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẠI DƯƠNG (OCEANBANK) CHUYÊN NGÀNH: KINH TẾ ĐẦU TƯ LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS NGUYỄN BẠCH NGUYỆT HÀ NỘI, NĂM 2011 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan rằng, luận văn thạc sỹ kinh tế “Hoàn thiện công tác thẩm định các dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (OCEANBANK)” là công trình nghiên cứu của riêng tôi Những số liệu và tài liệu sử dụng được chỉ rõ nguồn trích dẫn trong danh mục tài liệu tham khảo. Kết quả nghiên cứu này chưa được công bố trong bất kỳ công trình nghiên cứu nào từ trước tới nay. Hà Nội, ngày 30 tháng 09 năm 2011 Tác giả Đào Hồng Ngọc MỤC LỤC MỤC LỤC 4 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT 7 DANH MỤC CÁC BẢNG, SƠ ĐỒ 9 CHƯƠNG 1:NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ i Thẩm định dự án trong các NHTM i Thẩm định các dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí i CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẠI DƯƠNG (OCEANBANK) ii Thực trạng công tác thẩm định DA vay vốn thuộc ngành dầu khí tại OceanBank ii Kết quả đạt được iii Hạn chế và nguyên nhân iv Hạn chế iv Nguyên nhân iv CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH CÁC DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NH TMCP ĐẠI DƯƠNG (OCEANBANK) v Trong chương này tác giá đã đưa ra một số giải pháp hoàn thiện quy trình, nội dung, phương pháp thẩm định và những giải pháp về nhân lực, về thông tin, về công nghệ và cải thiện môi trường thẩm định; Đề xuất những kiến nghị với các cơ quan để nâng cao chất lượng thẩm định dự án trong lĩnh vực dầu khí tại Oceanbank v Giải pháp hoàn thiện quy trình thẩm định v Giải pháp hoàn thiện nội dung thẩm định vi Thẩm định khả năng thực hiện DA của khách hàng vi Thẩm định về thị trường vi Thẩm định khía cạnh kỹ thuật vi Thẩm định khía cạnh tài chính vii Tham khảo ý kiến chuyên gia và xây dựng đội ngũ cộng tác viên chuyên ngành dầu khí viii Thẩm định khía cạnh kinh tế- xã hội ix Giải pháp hoàn thiện phương pháp thẩm định ix Giải pháp nâng cao trình độ chuyên môn cho CBTĐ ix Cải thiện môi trường làm việc và đổi mới công nghệ ix Nâng cao chất lượng thông tin x LỜI MỞ ĐẦU 1 CHƯƠNG 1 3 NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ 3 1.1. Thẩm định dự án trong các NHTM 3 1.1.1. Sự cần thiết phải thẩm định các dự án trong các NHTM 3 1.1.2. Vai trò của công tác thẩm dịnh hoạt động cho vay dự án tại các NHTM 4 1.1.3. Quy trình tổ chức thẩm định dự án đầu tư 5 1.1.4. Nội dung thẩm định dự án đầu tư 6 1.1.4.1 Thẩm định khách hàng vay vốn: 6 1.1.4.2. Thẩm định dự án vay vốn 7 a. Thẩm định khía cạnh pháp lý của DA: 7 b. Thẩm định khía cạnh thị trường của dự án 7 c. Thẩm định phương diện kỹ thuật: 8 1.1.4.3. Thẩm định biện pháp bảo đảm tiền vay 10 1.1.5. Phương pháp thẩm định 11 1.1.5.1 Phương pháp thẩm định theo trình tự: 11 1.1.5.2 Phương pháp so sánh đối chiếu 12 1.1.5.3 Phương pháp phân tích độ nhạy: 13 1.1.5.4 Phương pháp dự báo: 14 1.1.5.5 Phương pháp triệt tiêu rủi ro: 14 1.2. Thẩm định các dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí 15 1.2.1 Vai trò và phân loại dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí 15 1.2.2. Đặc điểm của DA trong lĩnh vực dầu khí và yêu cầu đặt ra cho công tác thẩm định dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí 17 1.3. Các nhân tố ảnh hưởng đến công tác thẩm định DA ngành dầu khí 20 1.3.1 Nhân tố chủ quan: 20 1.3.2 Nhân tố khách quan 23 THỰC TRẠNG THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG 25 LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẠI DƯƠNG (OCEANBANK) 25 2.1. Giới thiệu về OceanBank 25 2.1.1 Sự ra đời và phát triển 25 2.1.2 Giới thiệu về Ngân hàng Đại Dương(Oceanbank) 25 Chức năng và nhiệm vụ của Ngân hàng 26 2.2. Thực trạng công tác thẩm định DA vay vốn thuộc ngành dầu khí tại OceanBank 32 2.2.1. Tổng quan về hoạt động cho vay các DA trong ngành dầu khí tại OceanBank 32 2.2.2. Quy trình thẩm định 34 2.2.3. Căn cứ thẩm định 38 2.2.4. Nội dung thẩm định 39 2.2.4.1 Thẩm định khách hàng 39 2.2.4.2 Thẩm định chi tiết DA đầu tư 42 2.2.4.3 Thẩm định điều kiện đảm bảo tiền vay 50 2.2.5. Phương pháp thẩm định 50 2.2.5.1. Phương pháp thẩm định theo trình tự 50 2.2.5.2. Phương pháp so sánh đối chiếu các chỉ tiêu 51 2.2.5.3. Phương pháp dự báo 51 2.2.5.4. Phương pháp triệt tiêu rủi ro 52 2.2.5.5 Phương pháp phân tích độ nhạy 52 2.3. Ví dụ minh họa về công tác thẩm định DA vay vốn trong lĩnh vực dầu khí tại OceanBank 53 2.3.1. Quy trình thẩm định 53 2.3.2. Nội dung và phương pháp thẩm định DA 53 2.3.2.1. Thẩm định khách hàng 54 2.3.2.2. Thẩm định chi tiết DA 55 2.3.2.3 Thẩm định các biện pháp đảm bảo tiền vay 66 2.3.3 Kết luận và đề xuất sau khi thẩm định 67 2.4. Đánh giá công tác thẩm định DA đầu tư trong ngành Dầu khí tại OceanBank 68 2.4.1. Kết quả đạt được 68 2.4.2. Hạn chế và nguyên nhân 71 2.4.2.1. Hạn chế 71 2.4.2.2. Nguyên nhân 74 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC 77 THẨM ĐỊNH CÁC DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NH TMCP ĐẠI DƯƠNG (OCEANBANK) 77 3.1.Định hướng phát triển của NH TMCP Đại Dương giai đoạn 2011- 2015 78 3.1.1. Định hướng phát triển tổng thể 78 3.1.2. Định hướng phát triển hoạt động tín dụng 79 3.1.3. Định hướng phát triển hoạt động tín dụng với lĩnh vực dầu khí và công tác thẩm định dự án ngành dầu khí tại Oceanbank 80 3.2. Một số giải pháp hoàn thiện công tác thẩm định DA vay vốn trong lĩnh vực dầu khí tại Ngân hàng TMCP Đại Dương 82 3.2.1. Giải pháp hoàn thiện quy trình thẩm định 82 3.2.2 Giải pháp hoàn thiện nội dung thẩm định 82 3.2.2.1 Thẩm định khả năng thực hiện DA của khách hàng 83 3.2.2.2. Thẩm định về thị trường 84 3.2.2.3 Thẩm định khía cạnh kỹ thuật 84 3.2.2.4. Thẩm định khía cạnh tài chính 85 3.2.2.5. Tham khảo ý kiến chuyên gia và xây dựng đội ngũ cộng tác viên chuyên ngành dầu khí 88 3.2.2.6. Thẩm định khía cạnh kinh tế- xã hội 88 3.2.3. Giải pháp hoàn thiện phương pháp thẩm định 88 3.2.4. Giải pháp nâng cao trình độ chuyên môn cho CBTĐ 90 3.2.5. Cải thiện môi trường làm việc và đổi mới công nghệ 91 3.2.6. Nâng cao chất lượng thông tin 91 KẾT LUẬN 94 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 95 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT NHTM : Ngân hàng Thương mại NHNN : Ngân hàng Nhà nước GPMB : Giải phóng mặt bằng QLDA : Quản lý dự án CBTĐ : Cán bộ thẩm định TTCK : Thị trường chứng khoán VĐT : Vốn đầu tư WB : World Bank. Ngân hàng Thế giới TCNT : Tài chính nông thôn UTĐT : Ủy thác đầu tư ODA : Nguồn vốn hỗ trợ phát triển chính thức DA : Dự án TDDN : Tín dụng doanh nghiệp DANH MỤC CÁC BẢNG, SƠ ĐỒ BẢNG MỤC LỤC 4 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT 7 DANH MỤC CÁC BẢNG, SƠ ĐỒ 9 CHƯƠNG 1:NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ i Thẩm định dự án trong các NHTM i Thẩm định các dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí i CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẠI DƯƠNG (OCEANBANK) ii Thực trạng công tác thẩm định DA vay vốn thuộc ngành dầu khí tại OceanBank ii Kết quả đạt được iii Hạn chế và nguyên nhân iv Hạn chế iv Nguyên nhân iv CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH CÁC DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NH TMCP ĐẠI DƯƠNG (OCEANBANK) v Trong chương này tác giá đã đưa ra một số giải pháp hoàn thiện quy trình, nội dung, phương pháp thẩm định và những giải pháp về nhân lực, về thông tin, về công nghệ và cải thiện môi trường thẩm định; Đề xuất những kiến nghị với các cơ quan để nâng cao chất lượng thẩm định dự án trong lĩnh vực dầu khí tại Oceanbank v Giải pháp hoàn thiện quy trình thẩm định v Giải pháp hoàn thiện nội dung thẩm định vi Thẩm định khả năng thực hiện DA của khách hàng vi Thẩm định về thị trường vi Thẩm định khía cạnh kỹ thuật vi Thẩm định khía cạnh tài chính vii Tham khảo ý kiến chuyên gia và xây dựng đội ngũ cộng tác viên chuyên ngành dầu khí viii Thẩm định khía cạnh kinh tế- xã hội ix Giải pháp hoàn thiện phương pháp thẩm định ix Giải pháp nâng cao trình độ chuyên môn cho CBTĐ ix Cải thiện môi trường làm việc và đổi mới công nghệ ix Nâng cao chất lượng thông tin x LỜI MỞ ĐẦU 1 CHƯƠNG 1 3 NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ 3 1.1. Thẩm định dự án trong các NHTM 3 1.1.1. Sự cần thiết phải thẩm định các dự án trong các NHTM 3 1.1.2. Vai trò của công tác thẩm dịnh hoạt động cho vay dự án tại các NHTM 4 1.1.3. Quy trình tổ chức thẩm định dự án đầu tư 5 1.1.4. Nội dung thẩm định dự án đầu tư 6 1.1.4.1 Thẩm định khách hàng vay vốn: 6 1.1.4.2. Thẩm định dự án vay vốn 7 a. Thẩm định khía cạnh pháp lý của DA: 7 b. Thẩm định khía cạnh thị trường của dự án 7 c. Thẩm định phương diện kỹ thuật: 8 1.1.4.3. Thẩm định biện pháp bảo đảm tiền vay 10 1.1.5. Phương pháp thẩm định 11 1.1.5.1 Phương pháp thẩm định theo trình tự: 11 1.1.5.2 Phương pháp so sánh đối chiếu 12 1.1.5.3 Phương pháp phân tích độ nhạy: 13 1.1.5.4 Phương pháp dự báo: 14 1.1.5.5 Phương pháp triệt tiêu rủi ro: 14 1.2. Thẩm định các dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí 15 1.2.1 Vai trò và phân loại dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí 15 1.2.2. Đặc điểm của DA trong lĩnh vực dầu khí và yêu cầu đặt ra cho công tác thẩm định dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí 17 1.3. Các nhân tố ảnh hưởng đến công tác thẩm định DA ngành dầu khí 20 1.3.1 Nhân tố chủ quan: 20 1.3.2 Nhân tố khách quan 23 THỰC TRẠNG THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG 25 LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẠI DƯƠNG (OCEANBANK) 25 2.1. Giới thiệu về OceanBank 25 2.1.1 Sự ra đời và phát triển 25 2.1.2 Giới thiệu về Ngân hàng Đại Dương(Oceanbank) 25 Chức năng và nhiệm vụ của Ngân hàng 26 [...]... dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí Chương 2: Thực trạng công tác thẩm định các dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (OCEANBANK) Chương 3: Giải pháp hoàn thiện công tác thẩm định các dự án đầu tư trong lĩnh vực Dầu khí tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (OCEANBANK) 3 CHƯƠNG 1 NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ 1.1 Thẩm định dự án trong các NHTM... CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH CÁC DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẠI DƯƠNG (OCEANBANK) CHUYÊN NGÀNH: KINH TẾ ĐẦU TƯ TÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC SĨ HÀ NỘI, NĂM 2011 i CHƯƠNG 1:NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ Trong chương này tác giả đã nêu lên những vấn đề cơ bản liên quan đến công tác thẩm định dự án trong các NHTM, đó là: Sự cần thiết thẩm định dự án trong. .. này trong hoạt động của Oceanbank nói riêng và các ngân hàng thương mại nói chung 2 Mục đích nghiên cứu - Hệ thống hoá vấn đề lý luận khoa học về thẩm định dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí ; 2 - Phân tích thực trạng chất lượng thẩm định dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí tại Oceanbank - Đề xuất những giải pháp và kiến nghị nhằm hoàn thiện công tác thẩm định dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí tại... phương pháp, nội dung thẩm định dự án Ngoài ra, tác giả còn đề cập đến các dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí, vai trò, đặc điểm và các nhân tố ảnh hưởng tới công tác thẩm định dự án trong lĩnh vực dầu khí tại Ngân hàng TMCP Đại Dương Thẩm định dự án trong các NHTM Trên quan điểm của các NHTM, vấn đề quan trọng nhất, được quan tâm lớn nhất trong quá trình thẩm định là tính khả thi về mặt tài chính và... đầu tư trong lĩnh vực dầu khí Các DA trong lĩnh vực dầu khí bên cạnh những đặc điểm chung giống các DA khác còng có những đặc điểm riêng biệt - Là một lĩnh vực công nghệ kỹ thuật nên vốn đầu tư lớn trong đó vốn thiết bị chiếm tỷ trọng cao; - DA gặp nhiều rủi ro, trong đó rủi ro về thị trường là lớn nhất của các dự án trong lĩnh vực dầu khí; - Thời gian đầu tư của các DA trong ngành dầu khí kéo dài -... đánh giá thiếu khách quan Giải pháp hoàn thiện nội dung thẩm định Thẩm định khả năng thực hiện DA của khách hàng - Phải thẩm định đầy đủ kỹ lưỡng các nội dung, phương diện của dự án Đối với các dự án trong lĩnh vực dầu khí, phải đặc biệt lưu ý thẩm định các nội dung: sự cần thiết phải đầu tư dự án, năng lực tài chính của chử đầu tư, cơ cấu vốn, các biện pháp giảm rủi ro trong thực hiện dự án Thẩm định. .. của dự án Thẩm định dự án để quyết định có cho vay vốn đối với dự án hay không là điều kiện bắt buộc để đảm bảo hiệu quả của hoạt động tín dụng tại các NHTM Với đặc trưng về độ rủi ro và phức tạp, thẩm định dự án ngày càng có vai trò quan trọng - Kết quả của quá trình thẩm định là căn cứ để quyết định tài trợ vốn cho dự án - Thẩm định là công cụ quản lý rủi ro tín dụng Thẩm định các dự án đầu tư trong. .. làm sáng rõ thực trang công tác thẩm định dự án vay vốn trong lĩnh vực dầu khí tại Oceanbank Luận văn bắt đầu tư việc khái quát hoạt động kinh doanh của ngân hàng, trong đó cụ thể đề cập đến hoạt động tín dụng với lĩnh vực dầu khí Sau đó đi sâu phân tích quy trình, nội dung, phương pháp thẩm định dự án trong lĩnh vực dầu khí, minh hoạ thông qua việc thẩm định dự án “Mua (đóng) mới giàn khoan nửa nổi nửa... nhất: Nội dung thẩm định: Nhiều dự án không thẩm định đầy đủ hoặc thẩm định không kỹ lưỡng các nội dung quan trọng - Thứ hai: Phương pháp thẩm định : phương pháp thẩm định chưa thể hiện rõ yếu tố khác biệt của dự án trong lĩnh vực dầu khí, chưa đánh giá được các yếu tố phức tạp của dự án - Thứ ba: Thẩm định để đưa ra quyết định cho vay còn hạn chế: Ngân hàng còn tồn tại vấn đề ra quyết định cho vay ít... những giải pháp về nhân lực, về thông tin, về công nghệ và cải thiện môi trường thẩm định; Đề xuất những kiến nghị với các cơ quan để nâng cao chất lượng thẩm định dự án trong lĩnh vực dầu khí tại Oceanbank Giải pháp hoàn thiện quy trình thẩm định Quy trình thẩm định DA vay vốn trong ngành Dầu khí hiện nay đã tư ng đối hoàn thiện Quy trình được xây dưng trên cơ sở quy trình thẩm định chung của ngân hàng . MỤC CÁC BẢNG, SƠ ĐỒ 9 CHƯƠNG 1:NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ i Thẩm định dự án trong các NHTM i Thẩm định các dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí i CHƯƠNG. TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ i Thẩm định dự án trong các NHTM i Thẩm định các dự án đầu tư trong lĩnh vực dầu khí i CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ TẠI NGÂN HÀNG. x LỜI MỞ ĐẦU 1 CHƯƠNG 1 3 NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TRONG LĨNH VỰC DẦU KHÍ 3 1.1. Thẩm định dự án trong các NHTM 3 1.1.1. Sự cần thiết phải thẩm định các dự án trong các