Lừa đảo là thuật ngữ khoa học pháp lý xuất hiện từ nhiều thế kỷqua và được mọi người sử dụng rộng rãi ở trong nhiều lĩnh vực của đời sống xã hội.Động cơ của người thực hiện hành vi lừa đ
G IỚI THIỆU CHUNG
Mạng xã hội
Mạng xã hội, hay còn gọi là "Social Network", là các nền tảng trực tuyến cho phép người dùng kết nối và tương tác qua internet Người dùng có thể tạo hồ sơ cá nhân, kết bạn hoặc theo dõi người khác, và chia sẻ bài viết, hình ảnh hoặc nội dung đa phương tiện.
Mạng xã hội nhằm tạo ra một không gian trực tuyến cho phép mọi người thể hiện bản thân và trao đổi thông tin, đồng thời tạo cơ hội giao lưu với người khác Bạn có thể kết nối với mọi người bất kể khoảng cách, thời gian hay hoạt động, giúp bạn cập nhật trạng thái và cuộc sống của bạn bè và người thân Hơn nữa, việc tương tác và gặp gỡ họ trở nên dễ dàng hơn thông qua các nền tảng trực tuyến.
Lừa đảo qua không gian mạng xã hội
Lừa đảo là hành vi gian dối nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản hoặc khiến người khác tin tưởng sai lệch để vụ lợi cá nhân Thuật ngữ này đã tồn tại từ nhiều thế kỷ và được áp dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực Lừa đảo qua mạng, một hình thức phổ biến hiện nay, thường liên quan đến việc tội phạm yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân như số thẻ tín dụng hoặc mật khẩu thông qua các trang web giả mạo Chúng thường giả danh bạn bè, người quen hoặc các công ty uy tín để lừa đảo nạn nhân.
Sự phát triển nhanh chóng của internet và mạng xã hội đã tạo ra nhiều cơ hội kết nối, nhưng cũng mở ra kênh cho kẻ gian thực hiện lừa đảo Vấn nạn này ảnh hưởng đến mọi đối tượng, từ người già, trẻ nhỏ đến thanh niên, những người thường xuyên sử dụng mạng xã hội Các hình thức lừa đảo đa dạng được áp dụng tùy theo từng nhóm tuổi, với mục tiêu chung là chiếm đoạt lòng tin, đánh cắp thông tin cá nhân và tài sản của người dùng.
N ỘI DUNG VẤN NẠN
Thực trạng hiện nay
Lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngày càng phổ biến với nhiều phương thức tinh vi Theo Cục An toàn thông tin, trong 11 tháng đầu năm 2023, đã có gần 16.000 phản ánh về lừa đảo trực tuyến, trong đó 91% liên quan đến giả mạo trong lĩnh vực ngân hàng-tài chính Tổng số tiền bị chiếm đoạt ước tính khoảng 8.000 - 10.000 tỷ đồng, tăng 50% so với năm 2022.
Theo Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông, hiện có 24 hình thức lừa đảo trực tuyến, từ những chiêu trò tinh vi đến những phương thức đơn giản Nhiều người vẫn trở thành nạn nhân do tâm lý hoang mang và cả tin, dẫn đến thiệt hại lên đến hàng triệu, thậm chí hàng tỷ đồng Một số thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng đang nổi bật cần được cảnh giác.
2.1.1 Hack tài khoản mạng xã hội
Chiếm đoạt tài khoản mạng xã hội như Facebook, Zalo để giả mạo người thân và vay tiền từ bạn bè là thủ đoạn lừa đảo phổ biến Đối tượng xấu thường gửi link giả mạo với nội dung hấp dẫn nhằm thu thập tên người dùng và mật khẩu Khi người dùng nhấp vào link, kẻ lừa đảo có thể chiếm quyền truy cập tài khoản và lừa đảo bạn bè trong danh sách Hành vi này không chỉ xâm phạm quyền riêng tư mà còn có thể dẫn đến tống tiền, quấy rối, và phát tán thư rác hay phần mềm độc hại Các tài khoản bị tấn công còn có thể được lợi dụng trong các cuộc tấn công kỹ thuật xã hội, làm tăng nguy cơ cho người dùng khác trong mạng.
2.1.2 Lừa đảo “combo du lịch giá rẻ”
Kế hoạch lừa đảo "combo du lịch giá rẻ" lợi dụng nhu cầu du lịch bằng cách chiếm đoạt tài sản và thông tin cá nhân của nạn nhân Thủ phạm thường quảng bá các tour và phòng khách sạn giảm giá trên mạng xã hội và các nhóm du lịch công cộng Họ yêu cầu nạn nhân chuyển khoản tiền đặt cọc, thường lên tới 50% giá trị chuyến đi, nhưng sau đó bỏ trốn cùng số tiền đó Một biến thể khác của lừa đảo này là quảng cáo dịch vụ xin thị thực du lịch quốc tế với cam kết hoàn tiền nếu không thành công Sau khi nhận tiền, kẻ lừa đảo thu thập thông tin cá nhân và viện lý do nạn nhân cung cấp thông tin thiếu hoặc không chính xác để từ chối hoàn tiền Ngoài ra, các tổ chức lừa đảo còn mạo danh đại lý bán vé máy bay và tạo trang web giả mạo để lừa gạt nạn nhân.
Vào dịp cuối năm và Tết, nạn lừa đảo bán "combo du lịch giá rẻ" trở nên phổ biến, lợi dụng nhu cầu mua vé máy bay của người dân Việt Nam với ngân sách hạn hẹp Nhiều người đã bị lừa, mất tiền từ vài triệu đến hàng trăm triệu đồng, và không ít nạn nhân phát hiện chuyến bay của mình không tồn tại khi đến sân bay Các công ty lữ hành như Công ty cổ phần Truyền thông Du lịch Việt, Công ty cổ phần Công nghệ du lịch BestPrice, và Công ty Du lịch TST Tourist đã cảnh báo về tình trạng này Những kẻ lừa đảo không chỉ gây thiệt hại cho khách hàng mà còn làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của các công ty du lịch uy tín.
2.1.3 Giả danh cán bộ cơ quan chức năng
Hiện nay, tình trạng lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi, với nhiều trang mạng xã hội giả mạo “Cục An ninh mạng” cung cấp thông tin khuyến cáo về các thủ đoạn lừa đảo và biện pháp phòng chống Người dân thường không phân biệt được thông tin chính thức và dễ trở thành nạn nhân khi làm theo hướng dẫn từ các trang này Những trang giả mạo này còn sử dụng quảng cáo và tương tác ảo để thu hút người dùng, đồng thời đăng tải các bài viết cảnh báo tội phạm nhưng lại đính kèm các liên kết lừa đảo Các đối tượng lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân đóng phí để hỗ trợ lấy lại tiền, và nếu nạn nhân chưa chuyển tiền, họ sẽ tiếp tục giả mạo thông tin để thúc giục nạn nhân chuyển tiền, đồng thời thông báo rằng tài khoản ngân hàng gặp lỗi để ngăn cản việc rút tiền.
Những cá nhân phi đạo đức thường lợi dụng mong muốn kết bạn và tìm kiếm mối quan hệ lãng mạn trên mạng xã hội và các ứng dụng hẹn hò, biến những nền tảng này thành công cụ để thao túng và lừa đảo người dùng.
“hiện trường” cho các vụ lừa đảo tình cảm Cách thức điển hình của những trò lừa đảo này bao gồm các giai đoạn sau:
Bước 1: Xác định và tiếp cận mục tiêu
Thông qua các trang mạng xã hội và ứng dụng hẹn hò, kẻ lừa đảo tạo hồ sơ giả mạo bằng cách sử dụng hình ảnh đánh cắp từ người khác để thu hút sự chú ý Họ áp dụng nhiều chiến thuật khác nhau nhằm lôi cuốn nạn nhân vào các mánh khóe của mình.
Bước 2: Xây dựng mối quan hệ
Kẻ lừa đảo sử dụng các kỹ thuật lôi kéo như tán tỉnh, chia sẻ câu chuyện sâu sắc và đưa ra lời hứa hẹn hấp dẫn để xây dựng một mối quan hệ tình cảm giả tạo với nạn nhân, từ đó tạo ra một mạng lưới thân mật đầy dối trá.
Bước 3: Dẫn dụ nạn nhân
Sau khi thiết lập một mối quan hệ tình cảm, kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục thao túng nạn nhân, khiến họ chia sẻ những hình ảnh nhạy cảm hoặc thuyết phục họ đầu tư vào thị trường Forex thông qua một sàn giao dịch giả mạo mà kẻ lừa đảo kiểm soát.
Bước 4: Tống tiền và tịch thu tài sản
Dưới chiêu bài đầu tư Forex, kẻ lừa đảo thường tạo ra lợi nhuận ban đầu để xây dựng niềm tin và kích thích lòng tham của nạn nhân Tuy nhiên, khi nạn nhân muốn rút tiền, họ phải đối mặt với nhiều rào cản như phí giao dịch và yêu cầu xác minh, dẫn đến vòng luẩn quẩn cho đến khi cạn kiệt tài chính Thêm vào đó, kẻ lừa đảo có thể gửi các gói hàng giả để yêu cầu nạn nhân thanh toán thuế hoặc phí, và nếu không tuân theo, họ sẽ đe dọa bằng hình ảnh nhạy cảm để ép buộc nạn nhân.
2.1.5 Lừa đảo tuyển dụng CTV chốt hàng online
Hiện nay, các kẻ lừa đảo đang sử dụng phương thức mới để dụ dỗ cộng tác viên vào "công việc dễ dàng, lương cao" thông qua việc mạo danh các nền tảng thương mại điện tử nổi tiếng như Tiki, Shopper, Lazada Chúng đăng bài trên mạng xã hội nhằm biển thủ tài sản của các công ty này, với số tiền lừa đảo có thể lên đến hàng trăm triệu đồng Những kẻ lừa đảo thu hút nạn nhân bằng lời hứa về công việc không yêu cầu kỹ năng đặc biệt, cung cấp mã đăng nhập để truy cập vào ứng dụng giả mạo Chúng yêu cầu nạn nhân ứng tiền trước và hứa hẹn hoa hồng từ 10% đến 30% cho mỗi đơn hàng Tuy nhiên, khi các đơn hàng có giá trị cao xuất hiện, chúng trì hoãn việc hoàn tiền và cuối cùng chặn tài khoản của nạn nhân, bỏ trốn cùng khoản tiền đã ứng trước Loại lừa đảo này đã ảnh hưởng đến nhiều cá nhân, đặc biệt là sinh viên và các bà mẹ nội trợ muốn kiếm thêm thu nhập trực tuyến.
Công việc chốt đơn hàng, mặc dù có vẻ đơn giản và hứa hẹn, thực chất lại chứa đựng những cạm bẫy tinh vi, lợi dụng mong muốn của những người tìm kiếm việc làm nhẹ nhàng với mức lương cao Kết quả cuối cùng mà nạn nhân nhận được thường chỉ là tổn thất về tài chính và sức khỏe.
2.1.6 Lừa đảo nhắm vào những tấm lòng nhân ái
Hoạt động từ thiện ở Việt Nam, với truyền thống “lá lành đùm lá rách”, đã trở thành phong trào mạnh mẽ, thu hút sự tham gia của nhiều tổ chức và cá nhân nhằm hỗ trợ những hoàn cảnh khó khăn Tuy nhiên, một số đối tượng xấu đã lợi dụng lòng tốt của mọi người để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản Họ gửi link web giả mạo cho người nhận tiền từ thiện, yêu cầu nhập thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng, sau đó chiếm đoạt số tiền trong tài khoản của nạn nhân.
Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng thủ đoạn đăng bài mô tả hoàn cảnh khó khăn, kèm theo số tài khoản nhận giúp đỡ để thu hút sự ủng hộ Để tạo niềm tin, họ thường để lại bình luận từ các tài khoản ảo, thể hiện mong muốn giúp đỡ và thông báo đã chuyển khoản hỗ trợ Ngoài ra, một số kẻ lừa đảo giả danh các trường hợp khó khăn nhằm kiếm lợi từ lòng thương cảm của cộng đồng mạng Dù mỗi người chỉ gửi một khoản nhỏ, nhưng với số lượng ủng hộ đông đảo, kẻ lừa đảo có thể thu về số tiền lớn nhờ vào việc "tích tiểu thành đại".
Ảnh hưởng, hậu quả
Lừa đảo trên mạng xã hội gây ra hậu quả nghiêm trọng cho cá nhân, doanh nghiệp và xã hội, khiến người dùng trở thành nạn nhân với nguy cơ mất tài sản, tổn thương về thể chất và tinh thần, cũng như ảnh hưởng đến danh tiếng Hơn nữa, gian lận này làm xói mòn niềm tin vào các nền tảng trực tuyến, cản trở sự tương tác tích cực và phát triển của nền kinh tế kỹ thuật số Sự lan truyền tin tức giả và thông tin sai lệch càng làm trầm trọng thêm sự chia rẽ xã hội, giảm độ tin cậy của các nguồn thông tin.
G IẢI PHÁP CHO NGƯỜI DÙNG TRONG THỜI ĐẠI 4.0
Nguyên nhân
Tính ẩn danh và phương thức hoạt động phi truyền thống của tội phạm mạng khiến cho các đối tượng phạm tội trở nên khó bị phát hiện, từ đó tạo ra niềm tin rằng họ có thể hoạt động mà không lo bị truy tố.
Các dấu vết phạm tội trên mạng xã hội thường tồn tại dưới dạng dữ liệu điện tử, ẩn trong thiết bị lưu trữ và dễ bị xóa, thay đổi hoặc mã hóa Đối tượng có thể dễ dàng tiêu hủy thiết bị lưu trữ, gây hỏng hóc vật lý, làm cho việc khôi phục dữ liệu trở nên vô cùng khó khăn.
Các chương trình phần mềm thường tồn tại những lỗ hổng bảo mật nghiêm trọng, và tội phạm mạng thường tập trung vào việc khai thác những lỗ hổng này để thực hiện các hành vi phạm tội.
- Công tác quản lý của nhà nước về công nghệ thông tin, viễn thông ở nước ta còn bộc lộ nhiều hạn chế và lỏng lẻo
Ý thức của người sử dụng máy tính và thiết bị số về an toàn thông tin còn hạn chế, thể hiện qua việc phổ biến sử dụng phần mềm không bản quyền và phần mềm đã bị bẻ khóa Tình trạng này gia tăng nguy cơ mất thông tin cá nhân của người dùng tại Việt Nam.
Người dùng mạng xã hội vẫn chưa nhận thức đầy đủ về tầm quan trọng của các biện pháp phòng chống lừa đảo Họ thiếu kỹ năng và kiến thức cần thiết để nhận diện các dấu hiệu của lừa đảo, mặc dù thông tin và hướng dẫn về vấn đề này đã được tuyên truyền rộng rãi.
Nhiều vụ lừa đảo trên mạng xã hội hiện nay khai thác lòng tham của người dùng để trục lợi Các đối tượng lừa đảo thường lợi dụng tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng của người dùng, từ đó dẫn dụ họ vào những chiêu trò nhằm chiếm đoạt tài sản.
Người dùng ngày càng chia sẻ nhiều thông tin cá nhân trên mạng xã hội, đặc biệt là những món đồ xa xỉ như đồng hồ đắt tiền, giày và túi xách hàng hiệu Xu hướng này, mặc dù mang lại niềm vui cho giới trẻ, nhưng cũng vô tình thu hút sự chú ý từ kẻ xấu, tạo ra nguy cơ bị chiếm đoạt tài sản.
- Phần lớn các máy tính, thiết bị số không được cài đặt các phần mềm bảo vệ (diệt virus) hoặc thiết lập tường lửa để bảo vệ.
Biện pháp
Giáo dục và nâng cao nhận thức người dùng về rủi ro và dấu hiệu lừa đảo trên mạng xã hội là rất quan trọng Người dùng cần tìm hiểu cách nhận diện hồ sơ giả và nâng cao hiểu biết về cài đặt quyền riêng tư cũng như bảo vệ dữ liệu Bên cạnh đó, các tài nguyên và tài liệu hướng dẫn phòng tránh cần được cung cấp một cách rõ ràng và dễ tiếp cận, giúp người dùng đưa ra quyết định sáng suốt và tự bảo vệ mình khỏi các hoạt động lừa đảo.
Để tăng cường bảo mật trên các nền tảng mạng xã hội, việc chọn mật khẩu cho tài khoản cá nhân rất quan trọng, tương tự như việc chọn một ổ khóa an toàn Nếu mật khẩu quá đơn giản hoặc lạc hậu, người dùng có nguy cơ mất tài sản vào tay hacker Do đó, cần tuân thủ các nguyên tắc đặt mật khẩu để giảm thiểu khả năng bị lộ mật khẩu do đoán nhận hoặc tấn công vét cạn.
+ Mật khẩu khó đoán: Mật khẩu gồm chữ hoa, chữ thường, số và các ký tự đặc biệt.
Để đảm bảo an toàn cho tài khoản của bạn, hãy tự tạo quy tắc đặt mật khẩu vừa dễ nhớ vừa bí mật Tránh sử dụng những thông tin dễ đoán như họ tên, ngày sinh, hoặc số điện thoại.
Mật khẩu cần có độ dài tối thiểu 8 ký tự và được điều chỉnh theo từng loại tài khoản Đối với tài khoản quan trọng, yêu cầu về độ phức tạp phải cao hơn so với tài khoản thông thường.
+ Không sử dụng cùng một mật khẩu cho nhiều tài khoản.
+ Bật chế độ xác thực 2 lớp.
Khi đăng nhập vào máy tính lạ, không nên lưu mật khẩu và hãy thoát khỏi tài khoản sau khi hoàn tất công việc Nếu mật khẩu bị mất, cần thay đổi ngay lập tức và thông báo cho quản trị viên hệ thống.
Người dùng cần cẩn trọng khi tiếp cận thông tin trên mạng xã hội, đặc biệt là với các liên kết và tệp tin không rõ nguồn gốc Hãy chú ý đến các dấu hiệu nhận biết website giả mạo qua tên miền và tên website Thường thì, tên của các website giả sẽ tương tự như tên của website thật nhưng có thể thêm hoặc thiếu một số ký tự Ngoài ra, các tên miền giả thường sử dụng các đuôi lạ như cc, xyz, tk…
Khi sử dụng các nền tảng mạng xã hội, người dùng nên áp dụng các công cụ báo cáo và kiểm duyệt hiệu quả để nhanh chóng phát hiện và loại bỏ nội dung lừa đảo, từ đó giảm thiểu tác động tiêu cực Việc sử dụng trình duyệt web ẩn danh và tường lửa cũng là một biện pháp bảo vệ thông tin cá nhân hữu ích Chế độ duyệt ẩn danh giúp đảm bảo tính riêng tư bằng cách tự động xóa lịch sử duyệt web, lịch sử tìm kiếm, cookies và các thông tin khác, đặc biệt khi người dùng truy cập internet ở những nơi công cộng như thư viện hay quán internet.
Người dùng cần cảnh giác với các đối tượng lạ khi nhận tin nhắn làm quen, nên kiểm tra kỹ thông tin cá nhân của họ trên mạng xã hội Không nên tin vào những lời hứa hẹn mập mờ hoặc yêu cầu tiết lộ thông tin cá nhân Ngay cả với những người quen, cũng cần thận trọng vì có thể kẻ lừa đảo đang giả danh họ Trước khi thực hiện giao dịch chuyển tiền, hãy rà soát và xác minh thông tin một cách cẩn thận, đồng thời không cho mượn hoặc cho thuê các giấy tờ cá nhân như căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu hoặc thẻ ngân hàng.
Hợp tác với các cơ quan chức năng là điều cần thiết trong việc ngăn chặn lừa đảo trên mạng xã hội Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, người dùng cần nhanh chóng liên hệ với cơ quan chức năng để được hỗ trợ Nếu đã bị lừa đảo, không nên tự ý tìm cách lấy lại tài sản, vì điều này có thể dẫn đến việc tiếp tục rơi vào bẫy lừa đảo lần thứ hai Người dùng cũng nên tìm hiểu cách thức liên hệ chính xác với các cơ quan chức năng để tránh gặp phải kẻ giả danh.
Câu 3: Slide minh hoạ nội dung câu 2