Lừa đảo là thuật ngữ khoa học pháp lý xuất hiện từ nhiều thế kỷqua và được mọi người sử dụng rộng rãi ở trong nhiều lĩnh vực của đời sống xã hội.Động cơ của người thực hiện hành vi lừa đ
G IỚI THIỆU CHUNG
Mạng xã hội
Mạng xã hội, hay còn gọi là "Social Network", là các nền tảng trực tuyến cho phép người dùng kết nối và tương tác qua internet Người dùng có thể tạo hồ sơ cá nhân, thêm bạn bè hoặc người theo dõi, và chia sẻ bài viết, hình ảnh cùng nội dung đa phương tiện với cộng đồng.
Mạng xã hội nhằm tạo ra một không gian trực tuyến cho phép mọi người thể hiện bản thân, chia sẻ thông tin và giao lưu với nhau Người dùng có thể kết nối với mọi người ở bất kỳ đâu và vào bất kỳ lúc nào, giúp họ theo dõi trạng thái và cuộc sống của bạn bè, người thân Hơn nữa, việc tương tác và gặp gỡ trực tuyến trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.
Lừa đảo qua không gian mạng xã hội
Lừa đảo là hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản hoặc làm cho người khác hiểu sai sự thật để đạt được lợi ích cá nhân trái pháp luật Thuật ngữ này đã xuất hiện từ nhiều thế kỷ và được áp dụng rộng rãi trong xã hội Lừa đảo qua mạng, một hình thức phổ biến hiện nay, là cuộc tấn công nhằm đánh cắp tài sản hoặc danh tính bằng cách yêu cầu người dùng tiết lộ thông tin cá nhân như số thẻ tín dụng và mật khẩu trên các trang web giả mạo Những kẻ lừa đảo thường giả mạo bạn bè, người quen hoặc công ty uy tín trong các tin nhắn để dẫn dụ nạn nhân truy cập vào các trang web lừa đảo.
Sự phát triển của internet và mạng xã hội đã tạo ra nhiều lợi ích trong việc kết nối, nhưng cũng đồng thời là môi trường cho kẻ gian thực hiện các vụ lừa đảo Tình trạng lừa đảo này ảnh hưởng đến mọi đối tượng, từ trẻ nhỏ đến thanh niên, những người thường xuyên sử dụng mạng xã hội Mỗi nhóm tuổi sẽ bị lừa đảo bằng những hình thức khác nhau, nhưng mục tiêu chung của kẻ xấu là chiếm đoạt lòng tin, đánh cắp thông tin cá nhân và tài sản của người dùng.
N ỘI DUNG VẤN NẠN
Thực trạng hiện nay
Lừa đảo chiếm đoạt tài sản đang gia tăng với nhiều phương thức tinh vi, theo thống kê của Cục An toàn thông tin, trong 11 tháng đầu năm 2023, đã có gần 16.000 phản ánh về lừa đảo trực tuyến, trong đó 91% liên quan đến giả mạo trong lĩnh vực ngân hàng-tài chính Tổng số tiền mà người dân bị lừa đảo ước tính khoảng 8.000 - 10.000 tỷ đồng, tăng gấp rưỡi so với năm 2022.
Theo thống kê của Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông, hiện có 24 hình thức lừa đảo trực tuyến, từ những chiêu trò tinh vi đến những hình thức đơn giản Dù nhiều chiêu trò không mới, nhưng tâm lý hoang mang, lo lắng và nhẹ dạ cả tin của người dân vẫn khiến họ trở thành nạn nhân, với thiệt hại lên đến hàng triệu, hàng tỷ đồng Một số thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng đang nổi bật cần được cảnh giác.
2.1.1 Hack tài khoản mạng xã hội
Chiếm đoạt tài khoản mạng xã hội như Facebook, Zalo để giả mạo người thân và nhờ vay tiền là một thủ đoạn lừa đảo phổ biến Đối tượng xấu thường gửi link giả mạo với nội dung hấp dẫn để người dùng nhấp vào, từ đó thu thập thông tin đăng nhập Sau khi chiếm quyền truy cập, chúng sẽ nhắn tin cho bạn bè của nạn nhân để lừa đảo tài sản Việc này không chỉ xâm phạm quyền riêng tư mà còn có thể dẫn đến tống tiền hoặc quấy rối Ngoài ra, tài khoản bị xâm nhập còn có thể được sử dụng để phát tán thư rác và phần mềm độc hại, gây hại cho người dùng khác Các cuộc tấn công kỹ thuật xã hội cũng có thể xảy ra, khi tin tặc lợi dụng danh bạ của nạn nhân để thu thập thêm thông tin.
2.1.2 Lừa đảo “combo du lịch giá rẻ”
Kế hoạch lừa đảo "combo du lịch giá rẻ" nhằm chiếm đoạt tài sản và thông tin cá nhân bằng cách cung cấp dịch vụ du lịch trọn gói giá rẻ Thủ phạm thường sử dụng mạng xã hội và các nhóm du lịch công cộng để quảng bá tour và phòng khách sạn giảm giá Sau khi thuyết phục nạn nhân, họ yêu cầu chuyển khoản tiền đặt cọc lên tới 50% giá trị chuyến đi, nhưng sau đó bỏ trốn với số tiền này Một biến thể khác là lừa đảo qua dịch vụ xin thị thực du lịch quốc tế, hứa hẹn tỷ lệ thành công cao và hoàn tiền nếu không thành công Sau khi nhận thanh toán, kẻ lừa đảo thu thập thông tin cá nhân và viện lý do thông tin thiếu hoặc không chính xác để giữ lại tiền hoàn lại Các tổ chức lừa đảo cũng mạo danh đại lý bán vé máy bay và tạo trang web gần giống với các kênh chính thức để đánh lừa nạn nhân.
Vào dịp cuối năm và Tết, nhiều người dân Việt Nam trở thành nạn nhân của các kẻ lừa đảo lợi dụng nhu cầu mua vé máy bay với ngân sách hạn hẹp Những kẻ này thường bán "combo du lịch giá rẻ", khiến người mua mất tiền từ vài triệu đến hàng trăm triệu đồng Nhiều nạn nhân không ngờ tới tình huống xấu và đã đến sân bay chỉ để phát hiện chuyến bay không tồn tại Các công ty lữ hành như Công ty cổ phần Truyền thông Du lịch Việt, Công ty cổ phần Công nghệ du lịch BestPrice, và Công ty Du lịch TST Tourist đã cảnh báo về những đối tượng lừa đảo này, gây thiệt hại không chỉ cho khách hàng mà còn ảnh hưởng đến uy tín của các công ty uy tín.
2.1.3 Giả danh cán bộ cơ quan chức năng
Hiện nay, tội phạm lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi, đặc biệt là những trang mạng xã hội giả mạo "Cục An ninh mạng" cung cấp thông tin khuyến cáo về các thủ đoạn lừa đảo và dịch vụ pháp lý hỗ trợ Nhiều người dân không phân biệt được thông tin chính thức và đã trở thành nạn nhân khi làm theo hướng dẫn từ các trang này Đáng chú ý, các trang mạng này sử dụng quảng cáo và tương tác ảo để thu hút người dùng, đồng thời đăng tải nội dung cảnh báo tội phạm nhưng lại đính kèm liên kết hướng dẫn lừa đảo Các đối tượng lừa đảo yêu cầu nạn nhân đóng phí để hỗ trợ rút tiền, và khi nạn nhân chuyển tiền, chúng thông báo lỗi tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt tài sản.
Những cá nhân phi đạo đức thường lợi dụng nhu cầu kết bạn và tìm kiếm mối quan hệ lãng mạn trên mạng xã hội và ứng dụng hẹn hò, biến các nền tảng này thành công cụ để trục lợi.
“hiện trường” cho các vụ lừa đảo tình cảm Cách thức điển hình của những trò lừa đảo này bao gồm các giai đoạn sau:
Bước 1: Xác định và tiếp cận mục tiêu
Thông qua các nền tảng mạng xã hội và ứng dụng hẹn hò, kẻ lừa đảo tạo hồ sơ giả mạo bằng cách sử dụng hình ảnh đánh cắp từ người khác, nhằm tạo ấn tượng thu hút Họ áp dụng nhiều chiến thuật khác nhau để gây sự chú ý và thu hút nạn nhân.
Bước 2: Xây dựng mối quan hệ
Kẻ lừa đảo sử dụng các kỹ thuật tán tỉnh, chia sẻ câu chuyện sâu sắc và đưa ra những lời hứa hẹn hấp dẫn để xây dựng mối quan hệ tình cảm với nạn nhân, tạo ra một mạng lưới thân mật giả tạo.
Bước 3: Dẫn dụ nạn nhân
Sau khi thiết lập mối quan hệ tình cảm, kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục lôi kéo nạn nhân, khuyến khích họ chia sẻ hình ảnh nhạy cảm hoặc thuyết phục họ đầu tư vào thị trường Forex thông qua một sàn giao dịch giả mạo mà kẻ lừa đảo kiểm soát.
Bước 4: Tống tiền và tịch thu tài sản
Dưới chiêu bài đầu tư Forex, kẻ lừa đảo tạo ra niềm tin bằng cách thực hiện một số giao dịch có lợi, nhưng khi nạn nhân muốn rút tiền, họ gặp phải nhiều rào cản như phí giao dịch và yêu cầu xác minh Vòng luẩn quẩn này dẫn đến việc nạn nhân cạn kiệt tài chính và phá sản Ngoài ra, kẻ lừa đảo còn gửi các gói hàng có vẻ giá trị để yêu cầu nộp thuế hoặc phí cao, và nếu nạn nhân không tuân theo, họ sẽ bị đe dọa bằng video hoặc hình ảnh nhạy cảm để bị thao túng.
2.1.5 Lừa đảo tuyển dụng CTV chốt hàng online
Hiện nay, nhiều kẻ lừa đảo đang sử dụng phương thức tuyển dụng cộng tác viên với lời hứa về công việc dễ dàng và lương cao, mạo danh các nền tảng thương mại điện tử nổi tiếng như Tiki, Shopper, Lazada Chúng đăng bài trên mạng xã hội để lừa đảo tài sản của các công ty này, với số tiền lừa đảo từ vài triệu đến vài trăm triệu đồng Những kẻ lừa đảo thu hút nạn nhân bằng các công việc không yêu cầu kỹ năng đặc biệt, cung cấp mã đăng nhập để truy cập vào ứng dụng giả mạo và yêu cầu ứng tiền trước với hứa hẹn hoa hồng cao từ 10% đến 30% Tuy nhiên, khi nạn nhân chuyển tiền cho các đơn hàng có giá trị cao, chúng sẽ trì hoãn việc hoàn tiền cho đến khi nạn nhân không còn khả năng ứng tiền, sau đó chặn tài khoản và bỏ trốn Loại lừa đảo này đặc biệt nhắm đến sinh viên tìm việc part-time và các bà mẹ nội trợ muốn kiếm thêm thu nhập trực tuyến.
Công việc chốt đơn hàng, mặc dù có vẻ hấp dẫn với lương cao và công việc nhẹ nhàng, thực chất lại tiềm ẩn nhiều rủi ro Nhiều người tìm kiếm cơ hội này dễ dàng rơi vào cái bẫy tinh vi, dẫn đến việc mất tiền và chịu thiệt hại.
2.1.6 Lừa đảo nhắm vào những tấm lòng nhân ái
Trong bối cảnh truyền thống “lá lành đùm lá rách”, hoạt động từ thiện tại Việt Nam đã trở thành phong trào lan tỏa mạnh mẽ, thu hút sự tham gia của nhiều tổ chức và cá nhân nhằm hỗ trợ những hoàn cảnh khó khăn Tuy nhiên, bên cạnh những hành động tốt đẹp, một số đối tượng xấu đã lợi dụng lòng nhân ái để thực hiện hành vi lừa đảo Họ gửi link web giả mạo cho những người cần nhận tiền từ thiện, yêu cầu nhập thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng, từ đó chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.
Các đối tượng lừa đảo thường đăng bài mô tả hoàn cảnh khó khăn và yêu cầu giúp đỡ tài chính, kèm theo số tài khoản nhận tiền Để tạo niềm tin, họ sử dụng tài khoản ảo để bình luận, thể hiện sự ủng hộ và khuyến khích người khác chuyển khoản Ngoài ra, một số kẻ lừa đảo giả danh những người có hoàn cảnh khốn khó để trục lợi từ lòng thương cảm của cộng đồng Dù mỗi người chỉ gửi một ít, nhưng với số lượng ủng hộ đông đảo, chúng có thể thu về số tiền lớn từ sự nhân ái của xã hội.
Ảnh hưởng, hậu quả
Lừa đảo trên mạng xã hội gây ra hậu quả nghiêm trọng cho cá nhân, doanh nghiệp và xã hội, khiến người dùng trở thành nạn nhân của các cuộc lừa đảo, dẫn đến việc mất tài sản, tổn thương tinh thần và ảnh hưởng đến danh tiếng Hơn nữa, gian lận trên mạng xã hội làm xói mòn niềm tin vào các nền tảng trực tuyến, cản trở sự tương tác tích cực và phát triển của nền kinh tế kỹ thuật số Sự lan truyền tin tức giả và thông tin sai lệch càng làm gia tăng sự chia rẽ xã hội và giảm độ tin cậy của các nguồn thông tin.
G IẢI PHÁP CHO NGƯỜI DÙNG TRONG THỜI ĐẠI 4.0
Nguyên nhân
Tính ẩn danh và phương thức hoạt động phi truyền thống của tội phạm mạng khiến cho các đối tượng phạm tội khó bị phát hiện, từ đó kích thích họ tiếp tục hoạt động với niềm tin rằng mình sẽ không bị truy tố hoặc rất khó bị phát hiện.
Các dấu vết phạm tội trên mạng xã hội thường tồn tại dưới dạng dữ liệu điện tử, ẩn trong thiết bị lưu trữ và dễ bị xóa, thay đổi hoặc mã hóa Đối tượng có khả năng tiêu hủy thiết bị lưu trữ, gây hỏng hóc vật lý, làm cho việc khôi phục dữ liệu trở nên rất khó khăn.
Các chương trình phần mềm thường chứa các lỗ hổng bảo mật nghiêm trọng, là mục tiêu chính của tội phạm mạng Những kẻ xấu thường tập trung vào việc khai thác những lỗ hổng này để thực hiện các hành vi phạm tội.
- Công tác quản lý của nhà nước về công nghệ thông tin, viễn thông ở nước ta còn bộc lộ nhiều hạn chế và lỏng lẻo
Ý thức của người sử dụng máy tính và thiết bị số về an toàn thông tin còn hạn chế, thể hiện qua việc sử dụng phần mềm không có bản quyền và phần mềm đã bị bẻ khóa Tình trạng này rất phổ biến ở Việt Nam, làm gia tăng nguy cơ mất thông tin cá nhân của người dùng.
Nhiều người dùng mạng xã hội vẫn chưa ý thức đầy đủ về các biện pháp phòng chống lừa đảo, dẫn đến việc thiếu quan tâm và kỹ năng nhận diện các dấu hiệu lừa đảo, mặc dù thông tin về vấn đề này đã được tuyên truyền rộng rãi.
Nhiều vụ lừa đảo trên mạng xã hội hiện nay đang lợi dụng lòng tham của người dùng để trục lợi Các đối tượng lừa đảo khai thác tâm lý muốn làm giàu của người dùng, từ đó dẫn dụ họ vào những cạm bẫy nhằm chiếm đoạt tài sản.
Nhiều người dùng hiện nay cập nhật quá nhiều thông tin cá nhân trên mạng xã hội, đặc biệt là giới trẻ thường có xu hướng khoe khoang những món đồ xa xỉ như đồng hồ đắt tiền, giày và túi xách hàng hiệu Hành động này không chỉ thể hiện phong cách sống mà còn vô tình thu hút sự chú ý từ những kẻ xấu, tạo ra nguy cơ bị chiếm đoạt tài sản.
- Phần lớn các máy tính, thiết bị số không được cài đặt các phần mềm bảo vệ (diệt virus) hoặc thiết lập tường lửa để bảo vệ.
Biện pháp
Giáo dục người dùng về rủi ro và dấu hiệu lừa đảo trên mạng xã hội là rất quan trọng Người dùng cần nâng cao hiểu biết về kỹ thuật số, biết cách nhận diện hồ sơ giả và hiểu rõ tầm quan trọng của cài đặt quyền riêng tư cũng như bảo vệ dữ liệu Hơn nữa, cần cung cấp các tài nguyên và tài liệu hướng dẫn phòng tránh một cách rõ ràng và dễ tiếp cận, giúp người dùng đưa ra quyết định sáng suốt và tự bảo vệ mình khỏi các hoạt động lừa đảo.
Để tăng cường bảo mật cho các nền tảng mạng xã hội, người dùng cần lựa chọn mật khẩu cho tài khoản cá nhân một cách cẩn thận, tương tự như việc chọn một ổ khóa an toàn Một mật khẩu cũ, đơn giản hoặc dễ đoán có thể dẫn đến việc mất tài sản vào tay hacker Do đó, việc tuân thủ các nguyên tắc đặt mật khẩu là rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro bị lộ mật khẩu do đoán nhận hoặc tấn công vét cạn.
+ Mật khẩu khó đoán: Mật khẩu gồm chữ hoa, chữ thường, số và các ký tự đặc biệt.
Để tạo mật khẩu vừa dễ nhớ vừa bảo mật, hãy tự thiết lập quy tắc riêng cho mình Tránh sử dụng thông tin dễ đoán như họ tên, ngày sinh, hoặc số điện thoại để tăng cường độ an toàn cho tài khoản của bạn.
Mật khẩu cần có độ dài tối thiểu 8 ký tự và phải phù hợp với từng loại tài khoản khác nhau Đối với tài khoản quan trọng, yêu cầu về độ phức tạp cần cao hơn so với tài khoản thông thường.
+ Không sử dụng cùng một mật khẩu cho nhiều tài khoản.
+ Bật chế độ xác thực 2 lớp.
Khi sử dụng máy tính lạ, bạn cần chú ý không lưu mật khẩu và luôn thoát khỏi tài khoản sau khi hoàn thành công việc Nếu bạn bị mất mật khẩu, hãy ngay lập tức thay đổi mật khẩu và thông báo cho người quản trị hệ thống.
Người dùng cần xem xét cẩn thận thông tin trên mạng xã hội và phải hết sức thận trọng với các nguồn thông tin, đặc biệt là các đường link và tệp tin không rõ nguồn gốc Cần chú ý đến các dấu hiệu nhận biết website giả mạo qua tên miền, vì tên các website giả thường rất giống với tên thật nhưng có thể thừa hoặc thiếu một số ký tự Ngoài ra, tên miền giả thường sử dụng các đuôi lạ như cc, xyz, tk, do đó người dùng nên kiểm tra kỹ trước khi truy cập.
Khi sử dụng mạng xã hội, người dùng nên áp dụng các công cụ báo cáo và kiểm duyệt hiệu quả để nhanh chóng phát hiện và loại bỏ nội dung lừa đảo, từ đó giảm thiểu tác động tiêu cực Việc sử dụng trình duyệt web ẩn danh và tường lửa cũng là cách bảo vệ thông tin cá nhân an toàn Chế độ duyệt ẩn danh giúp đảm bảo tính riêng tư bằng cách tự động xóa lịch sử duyệt web, lịch sử tìm kiếm, cookies và các thông tin khác, đặc biệt hữu ích khi sử dụng máy tính ở những nơi công cộng như thư viện hay quán internet.
Người dùng cần cảnh giác trước các đối tượng lạ khi nhận tin nhắn làm quen Hãy kiểm tra kỹ thông tin cá nhân mà họ chia sẻ trên trang cá nhân và không nên tin vào những lời hứa hẹn mơ hồ hay yêu cầu tiết lộ thông tin cá nhân Ngay cả với những người quen, cũng có thể có kẻ lừa đảo giả danh họ Do đó, hãy thận trọng rà soát và xác minh thông tin trước khi thực hiện giao dịch chuyển tiền, và tuyệt đối không cho mượn hoặc cho thuê các giấy tờ cá nhân như căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu hay thẻ ngân hàng.
Hợp tác với các cơ quan chức năng là yếu tố then chốt trong việc ngăn chặn lừa đảo trên mạng xã hội Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, người dùng cần nhanh chóng liên hệ với cơ quan chức năng để được hỗ trợ Nếu đã trở thành nạn nhân, không nên tự tìm cách lấy lại tài sản, vì điều này có thể dẫn đến việc tiếp tục bị lừa Người dùng cũng nên tìm hiểu kỹ cách liên hệ với cơ quan chức năng để tránh gặp phải những kẻ giả mạo.
Câu 3: Slide minh hoạ nội dung câu 2