Tình hình hoạt Động môi giới chứng khoán của công ty cổ phần chứng khoán vpbank

Trone những năm gần đây, thị trường chứng khoán Việt Nam trở nên vô cùng sôi động, chỉ trong 10 tháng đầu 2022 số lượng tài khoản mở mới đạt 1.000.000 tài khoản cao hơn số tài khoản tron

MUC LUC

l2 NH 922 2 1 Lý do lựa chọn đề tài 11212121 1111111 11111211111111111111111TT5T11111111111111111 115 1x H HH 2

2 Mục tiêu,phạm vi, phương pháp nghiên cứu - 2-2 G0 020202 12222302101111 11H 11111112 xxx xe 3

A KOt CAu cla GS tai 4 PHAN 2: TINH HINH HOAT DONG MOI GIO'l CHUNG KHOAN CUA CONG TY CO PHAN CHUNG 419.1008510 5 2.1 Tổng quan về Công ty Cổ phần chứng khoán VPBani - 252 2 22221313132323252<2 E511 re 5 2.1.1 Giới thiệu về công †y +2+s1222112 2511 1211125112 1511 1111122112 1111111112211 E 1112511111 sxkz 5

2.1.2 Chức năng, nhiệm vụ và ngành nghề kinh doanh - 2-2 2222211225 E3E2E2325E522E 1-2 xeE 6 2.1.3 Cơ cấu tố chức c2 TH HH H111 2121.121111 Hee 7 2.1.4 Nhiệm vụ và chức năng các phòng ban hiện nay ĐÀ Q0 Q0 ĐT Q2 QQnnS SH se 8 2.2 Các nghiệp vụ kinh doanh của công ty Q2 220022220212 122211 1123211111111 2211 1111 1n, 10 2.3 Các quy định trong hoạt động môi giới chứng khoán 5 2-2222 13s S+S2 22 ssca 12 2.3.1 810) /ã9]14]¡ 0Ý -8:14'-18:]Ÿ e; cece eee c ccc ee ce ceee nese eeee se cueececestsececeetseseeniseeeeseeeeeeeeenenes 12 2.3.2 Quy định đối với nghiệp vụ môi giới chứng khoán 2 21 +222E32252325 E23 222E e2 13 2.3.3 Quy định của CTCP Chứng Khoán VPBanks - Q QQ 22222112 122231111 1111 n sec, 13 2.4 Quy trình chung giao dịch chứng khoán ĐÀ 22020120112 1223101 1111111111111 2 ng rc 14 2.5 Quy trình môi giới chứng khoán tại VPBank Securifties - 2.22 222222 sen 18

2.5.1 Tìm kiếm khách hàng 2+2 S4 S231325115 2513 12111251121511121112511 1511111111111 215111E 1.11 E2 19 2.5.2 Tiếp cận và tìm hiểu nhu cau khach Nang ccecesececececeseseseseseeseveveveveveveseeeseseeeeeeeees 20 2.5.3 Mở tài khoản và cung cấp dịch vụ - -S- <1 121<11115111111111 2111511111111 21712 1111111 xe 20 2.5.4 Hướng dẫn cách thức giao dịch - +s1sS4 12232125115 21122511 151117212 25111 111111111 1x xe 20 P1 ca ễ 21 2.5.66 Chăm sóc thường xuyên và giữ chân khách hàng - 5-5-7522 < << <2<<<<< <5 21 2.6 Thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán ở VPBanks Q2 0Q Q S2 2222222122255 s52 21

2.6.1 Vốn điều lệ của chứng khoán VPBank Securifies - -STs S113 221112111 5E T1 1c eg 21

2.6.2 _ Sự cạnh tranh của các công ty chứng khoáản - Q22 2021112 122323123111 111112, 22 2.6.3 So sánh phí môi giới với các công ty cùng ngành Q S S22 2222x222 <e 23 2.7 _ Nhận xét về hoạt động môi giới chứng khoán tại CTCP Chứng khoán VPBanks 25 2.7.1 Ưuđiểm Ă 2 HH 1e 25

CƯ N ¡sa 26

3.2 Gia tăng doanh thu mảng môi giới chứng khoán - cece ce ceee ce ceenececeeeeeceenseeeeeeeeees 28

3.3 Day mạnh chién lworc Marketing 0 cccceccceccsesesecesescsvevevevevevevececcececeveveveveveveveveveveseresereevee 28 3.4 Hoan thién co’ sd vat ChAt cla CONG ty cece cececcccccesecceveceececececvevecceveceteeveversessesveseereeseeseers 29 PHẦN 4: KÉT LUẬN G1 T11 1151511115111111111111151211111111111 1111011011111 1111111 11g 29 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Ẳ 2 S222 221212152112221212112121111212212121111212122121212211 112 xe 30

HOAT DONG MOI GIOI CHUNG KHOAN TAI CONG TY CO

PHAN CHUNG KHOAN VPBANK

PHAN 1: MO DAU

1 Lý do lựa chọn đề tài

Thị trường chứng khoán là một yếu tố của nên kinh tế hiện đại,và luôn o1ữ một vị trí quan trọng trong nền kinh tế của một quốc gia Hầu như mọi quốc gia có nền kinh tế mạnh và phát triển đều có thị trường chứng khoán Thị trường chứng khoán thực hiện cơ chế chuyên vốn trực tiếp từ nhà đầu tư qua nhà phát hành, qua đó thực hiện chức năng của thị trường tải chính

là cung ứng nguồn vốn trung gian vả dài hạn cho nền kinh tế Thị trường chứng khoán Việt

Nam đã đi vào hoạt động từ năm 2000, đến nay, sau hơn 20 năm hoạt động đã trở thành một kênh huy động vốn dài hạn cho đầu tư phát triển Trone những năm gần đây, thị trường chứng khoán Việt Nam trở nên vô cùng sôi động, chỉ trong 10 tháng đầu 2022 số lượng tài khoản mở

mới đạt 1.000.000 tài khoản cao hơn số tài khoản trong 4 năm 2018-2022 đủ để thấy thị

trường chứng khoán Việt Nam ngày cảng được các nhà đầu tư quan tâm nhiều hơn.Trên thị trường chứng khoán, các công ty chứng khoán đóng vai trò trung øian, là đầu mối hình thành

và phát triển thị trường, hình thành các nghiệp vụ trung gian, và trong đó môi giới là một trong những nghiệp vụ quan trọng đối với công ty chứng khoán nói riêng, và thị trường chứng khoán nói chung Môi giới chứng khoán là hoạt động của công ty chứng khoán đóng vai trò

là người đại diện trung gian cho khách hàng để tham gia thị trường chứng khoán, thay mặt khách hàng thực hiện các giao dịch mua — bán chứng khoán, đồng thời họ sẽ được hưởng hoa hồng từ các giao dịch này Với sự phát triển không ngừng của thị trường chứng khoán và nhận thức của nhà đầu tư ngày càng cao thì việc nâng cao chất lượng là vô cùng quan trọng

Vi vậy, sau quá trình hoc tap va tiếp thu kiến thức tại trường Đại học Mở Thành phố Hồ Chí Minh và thời ø1an thực tập tại Công ty Cô phần Chứng khoán VPBank, em đã hiểu rõ hơn về nghiệp vụ môi giới chứng khoán và với mục đích làm rõ hơn tỉnh hình của thị trường chứng khoán Việt Nam nói chung và hoạt động môi giới nói riêng, em quyết định chon dé tai: “ Hoat

động môi giới chứng khoán tại Công Ty Cổ Phần Chứng Khoán VpBank”

2 Mục tiéu,pham vi, phương pháp nghiên cứu

Mục tiêu chính của đề tài này là phân tích và đánh giá hiệu quả hoạt động của môi giới chứng khoán của Công Ty Cô Phan Chứng Khoan VpBank, từ đó đánh giá kết quả, hạn chế và các nguyên nhân làm hạn chế hoạt động môi giới chứng khoán của công ty Đề xuất giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán của CTCP Chứng Khoán VpBank

Đối tượng nghiên cứu: Tắt cả các tác động ảnh hưởng đến thị trường lên kết quả hoạt động nghiệp vụ môi giới của công ty VPBank Securities, bao gồm các yếu tố chủ quan và khách quan, những tác động phát sinh từ nội tại và những hệ quả chịu chỉ phối bởi thị trường

Phạm vi nghiên cứu: Đề tài tập trung nghiên cứu hoạt động môi giới chứng khoán tại công

ty cô phần chứng khoán VPBank

Về không gian: Trong phạm vi Công ty cô phần chứng khoán VPBank

Về thời gian: Thời gian thực hiện từ 19/10/2022 đến 31/12/2022

Phương pháp nghiên cứu

Đề tài được thực hiện dựa trên việc nghiên cứu thực tế tại công ty, số liệu được tong hop thông qua việc trao đổi va số liệu ghi chép trên số sách và báo cáo của công ty Mặt khác em cũng tham khảo thêm tài liệu về môi giới chứng khoán và một số quy định pháp lý

3 Mô tả vị trí thực tập

Với vị trí thực tập sinh môi giới chứng khoán của phòng môi giới chứng khoán miền nam của VPBank Securities thì công việc cụ thê hằng ngày là nghiên cứu tải liệu về nghiệp vụ phân tích và đào tạo kỹ thuật môi giới Thực tập xem và phân tích các bảng điện đơn giản, học hỏi các kinh nghiệm về nghiệp vụ tư vân của các anh chị trong phòng môi gIới

4 kết cầu của đề tài

Ngoài lời nói đâu, mục lục, tài liệu tham khảo và phụ lục thi nội dung chính của bài báo cáo thực tập gồm 4 phần sau:

Phân 1: Lời mở đầu

Phần 2: Tình hình hoạt động môi giới chứng khoán của công ty cổ phần chứng khoán

PHAN 2: TINH HiINH HOAT DONG MOI GIOI CHUNG KHOAN CUA CONG TY CO PHAN CHUNG KHOAN VPBANK

2.1 Tổng quan về Công ty Cô phần chứng khoán VPBank

2.1.1 Giới thiệu về công ty

Tên công ty: Công ty Cô Phần Chứng khoán VPBank

Tên tiếng anh: VPBank Securities

Tên viết tắt: VPBanks

Hinh 2.1 Logo céng ty CPCK VPBank Securities

Công Ty Cổ Phan Chứng Khoán VPBank có tiền thân là Công ty Cô phần Chứng khoán ASC

& được Ủy ban Chứng khoán Nhả nước cấp giấy phép thành lập theo giấy phép số 106/

2.1.2 Chức năng, nhiệm vụ và ngành nghề kinh doanh

Trước đây VPBank cũng có công ty chứng khoán là Công ty cổ phần Chứng khoán Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng( nay là Chứng khoán VPS) Tuy nhiên 5 năm trước VPBank đã thoái vốn, việc thoái vốn khỏi VPS là vì ngân hàng muốn tập trung vảo bán lẻ, đặc biệt là FE Credit Hiện tại, sau thương vụ bán 49% vốn FE Credit cho nhà đầu tư Nhật Bản SMBC, nền tảng vốn của VPBank đã dảy lên rất nhiều với vốn chủ sở hữu đạt hơn 86.000 tý đồng Nền tảng vốn đồi dảo như vậy sẽ giúp ngân hàng quay lại mảng ngân hàng đầu tư Theo đó, VPBank sẽ tập trung mở rộng hệ sinh thái ngân hàng đầu tư, phục vụ hàng trăm nghìn khách hàng cao cấp, có nhu cầu đầu tư bên cạnh gửi tiết kiệm, vay vốn như đầu

tư trái phiếu, tư vấn phát hành trái phiếu, chứng chỉ quỹ, môi giới chứng khoán, cho vay margin, Công ty chứng khoán sẽ phối hợp với ngân hàng để tạo ra giá trị gia tăng tốt hơn

- Chức năng:

Dựa trên hai năng lực cốt lõi là công nghệ và con người nhằm tạo ra trí tuệ tập thé, VPBanks

đã kiến tạo chuỗi giá trị dịch vụ tài chính với định hướng lay khach hang lam trong tam, phụng sự sự thịnh vượng của khách hàng đề đạt được sự hài lòng cuối cùng của khách hàng Chuỗi giá trị dịch vụ tài chính của VPBanks được thể hiện qua các sự vận động sau đây:

« _ Tìm kiếm cơ hội và tạo nguồn hàng cho thị trường

* Tạo lập thị trường và kinh doanh rủi ro

- - Cung cấp sản phâm dịch vụ

- - Kênh phân phối

Trong chuỗi gia tr dịch vụ tài chính của VPBanks, có đội ngù kiến tạo sản phâm dịch vụ có tính ký luật nghề nghiệp cao, tuân thủ nghiêm ngặt các quy định quản trị rủi ro vận hành và thị trường, với năng lực xây dựng được hệ sinh thái đa kênh tài sản góp phân tạo đủ điều kiện cho Khách hàng lựa chọn sản phâm dịch vụ tài chính cho con đường DGO,

- - Nhiệm vụ:

Chú trọng đầu tư nâng cao trình độ cho đội ngù cán bộ nhân viên, đề cao đạo đức nghề nghiệp, nhằm đạt được tôi đa sự hài lòng và tin tưởng của khách hàng Không ngừng đầu tư nghiên cứu, tận dụng mọi thế mạnh công nghệ nhằm tạo ra những sản phâm và dịch vụ chất lượng cao nhất, cung cấp cho khách hàng một hệ thống giao dich thuận tiện vả an toàn, nhanh chóng và chính xác, công bằng và minh bạch Trở thành sự lựa chọn số một của các doanh nghiệp, nhà đầu tư trong và ngoài nước

- Ngành nghề kinh doanh:

Công ty Cổ phần Chứng khoán VPBanks là một công ty chứng khoán tại Việt Nam, hoạt động trong lĩnh vực Tài chính - Chứng khoán theo giấy phép của UBCKNN với những nghiệp vụ kinh doanh bao gồm: hoạt động môi giới, lưu ký chứng khoán, tư vấn tài chính doanh nghiệp, tự doanh, bảo lãnh phát hành và quản lý danh mục đầu tư VPBanks là công ty con của Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPB, VPBank)

2.1.3 Cơ cấu tổ chức

- Trụ sở chính: Tầng 25, Tòa nhà VPBank 89 Láng Hạ, Đống Đa, Hà Nội

- _ Chi Nhánh TP HCM: 39 Lê Duân, phường Bến Nghé, Quận 1( tòa MPlaza)

Công ty cô phần chứng khoán VPBanks được tô chức và điều hành theo mô hình công ty cỗ phần và tuân theo các quy định của pháp luật hiện hành thẻ hiện qua Sơ đồ như sau:

Hình 2.2 Sơ đồ cơ cấu tổ chức

KHOI NGUON VON KHÔI KINH KHOI DICH VU COO}

Ba eer TONG HOP | KHỐI VẬN HÀNH

Vận hành TK, TP, Phát triển phần

bj TưvấnTCDN >MGŒK & TVDT MB Phap ché P| cca H mm

Ko TITc hing KO MB lÍ Quảntrirdiro J Bộ phận „_ Phản tích nghiệp

Quản lý tài khoản vụ , Bộ phân Kiến trúc công

L Í Phản tichđu tư di | Prong KO MB > Tài ch chnh Á Cảng inal tức,

> MGCK & TVĐT MN Ly Kế toán L{ „,P0phận {Phat trign ung

Vận hành Trá Hành chính - Nhân

t › sự Vận hành CCOuỹ t3 Quán lý chất lượng

‹ + Văn hành CKNY ¿¡ hành công nghệ ,Hatầng&Vận

» MGKHVIP KDKH Tế chức Lạ DịchvuKH | Dữ liệu & Đối mới L> Quản lý Kinh doanh L 3 Anninh thông tin

Lý Marketing & PR

Nguồn: Tác giá tông hợp từ tông quan công ty VPBank Securities

2.1.4 Nhiệm vụ và chức năng các phòng ban hiện nay

lý của Công ty

Ban kiêm soát:

Hoạt động một cách độc lập; tham mưu thiết lập các chính sách và quy trình nội bộ; kiểm tra, đánh giá và quản lý rủi ro kinh doanh; đánh giá việc tuân thủ các cam kết trong hợp đồng: thực hiện các công việc khác liên quan đến kiêm soát tuân thủ, kiểm toán nội bộ công ty theo quy định của pháp luật, Điều lệ và Quy chế do HĐQT ban hành

Khối nguồn vốn và ngân hàng đầu tư

Khối nguồn vốn hoạt động điều phối nguồn vốn bao gồm kinh doanh, mua bán, xử lý thanh khoản và các vẫn đề khác đối với nguồn vốn của công ty

Khối kinh doanh

Tham gia kinh doanh các sản phẩm giấy tờ có giá dải hạn và hỗ trợ thanh khoản cho thị trường thông qua các nghiệp vụ repo/reverse repo và môi giới.Các nghiệp vụ cung cấp cho khách hàng bao gồm:

* Mua/ban trái phiếu chính phủ, trái phiếu định chế tài chính và trái phiếu doanh nghiệp

* Repo/reverse repo giấy tờ có giá dài hạn

« - Môi giới trái phiếu trên thị trường sơ cấp và thứ cấp

Quan tri rui ro

Nghiên cứu, phát triển, ban hành chiến lược và chính sách, quy chế, quy trình quản trị rủi ro của Công ty theo từng thời kỳ; Xác định phương pháp nhận diện và đo lường rủi ro; Giám sát, ngăn ngừa, phát hiện và xử lý rủi ro; Báo cáo thực thi quan tri rủi ro của Công ty

Khoi van hành

Khối này bao gồm các bộ phận quản lý tài khoản khách hàng, đại lý & quản lý góp phần nâng

cao chất lượng dich vu va trai nghiém cua khach hang, nang cao chat lượng dịch vụ nội bộ và hiệu quả hoạt động

Khối công nghệ

Phân tích những nghiệp vụ, kiến trúc công nghệ và phát triển ra những ứng dụng có hiệu quả cao, giúp lưu trữ dữ liệu tốt, tiếp cận được những thông tin của khách hàng

2.2 Các nghiệp vụ kinh doanh của công ty

Công ty Chứng khoán hoạt động dưới sự kiểm soát của Luật chứng khoán, theo như quy định trong cùng bộ luật 2007 va nghi định 14- BTC ban hành về nghiệp vụ kinh doanh của CTCK Hoạt động kinh doanh của VPBanks bao gồm :Môi giới kinh doanh, Ngân hàng đầu tư và đầu

tư tài chính, Tự doanh chứng khoán

Môi giới kinh doanh

Là công ty chuyên về môi giới chứng khoán, nhằm phục vụ cho các khách hàng cá nhân , doanh nghiệp tổ chức, VPBanks cung cấp dịch vụ và hỗ trợ khách hàng với chất lượng cao nhất Điểm mạnh của VPBanks là sự kết hợp giữa năng lực nghiên cứu, lợi thế về công nghệ

và năng lực tài chính VPBanks đã và đang cung cấp các sản phẩm , dịch vụ mới nhằm đem lại cho khách hàng những điều tốt nhất Khách hàng của VPBanks bao gồm các tổ chức và cá nhân

Ngoài ra VPBanks còn cung cấp các dịch vụ và sản phâm khác như: mở tài khoản giao dịch chứng khoán cho khách hàng: Dịch vụ chứng khoán; Dịch vụ hỗ trợ giao dịch; Báo cáo phân tích thị trường

Ngân hàng đầu tư

VPBanks là nhà cung cấp dịch vụ về tài chính doanh nghiệp tại Việt Nam Các dịch vụ mà VPBanks cung cấp trong hoạt động kinh doanh này bao gồm các hoạt động như: Tư vấn cỗ phần hóa; định giá doanh nghiệp; tư vấn niêm yet; bảo lãnh phát hành;

Đầu tư tài chính

VPBanks có một nguồn vốn đổi dào từ công ty mẹ, chính vì vậy việc đảm bảo các hoạt động,

và tạo điều kiện thanh khoản cho nhà đầu tư cũng như các tổ chức phát hành chứng khoán hay tham gia khởi tạo thị trường là những điều không khó

Danh mục đầu tư của VPBanks là các khoản đầu tư đài hạn mang tính chiến lược, VPBanks luôn theo sát thị trường và tìm kiếm những cơ hội đầu tư ở các công ty có chỉ số P/E thấp, nguồn thu nhập có tiềm năng tăng trưởng bên vững trong tương lai Các báo cáo nghiên cứu ở góc độ vĩ mô của VPBanks giúp đánh giá triển vọng tăng trưởng nên kinh tế

Tự doanh

Với khả năng chuyên môn cao và nguồn vốn lớn, việc TDCK với quy mô của VPBanks có thé dem lai cho thị trường những tác động nhất định về giá cả Từ hoạt động này, VPBanks cũng có thế góp một phần lớn trong việc bình ôn lại giá cả chứng khoán và điều tiết lượng cung cầu trên thị trường Tuy nhiên, mục đích quan trọng nhất mà VPBanks hướng tới trong hoạt động tự doanh chứng khoán là dé thu được lợi nhuận cho chính mình.Tự doanh chứng khoán của VPBanks có thể thực hiện ở Sở giao dich chimg khoan (SGD) va San giao dich phi tap trung (OTC) Tai SGD viéc mua ban nay duoc diễn ra như hoạt động của các nhà đầu

tư thông thường Tại thị trường OTC, hoạt động TDCK có thê diễn ra trực tiếp giữa CTCK với các đối tác hoặc thông qua giao dịch song phương trong đó các bên sẽ đàm phán và đạt sự thỏa thuận về giá cả và số lượng, cũng như hình thức thanh toán

2.3 Cac quy dinh trong hoạt động môi giới chứng khoán

2.3.1 Quy định của nhà nước

Môi giới Chứng Khoản là hoạt động trung gian hoặc đại diện mua, bán chứng khoán cho khách hàng để hướng hoa hồng Theo đó, VPBanks đại diện cho khách hàng tiến hành giao dịch thông qua cơ chế giao dịch tai SGDCK thị trường OTC mà chính khách hàng phải chịu trách nhiệm đối với kết quả giao dịch của minh Thông qua hoạt động này CTCK sẽ chuyên đến khách hàng các sản phâm dịch vụ tư vấn đầu tư và kết nối gitra cac nhà đầu tư với nhau Thành công của CTCK với nghiệp vụ môi giới Chứng Khoán phụ thuộc vào chất lượng dịch

vụ công ty cung cấp về phần mềm, sản phâm hỗ trợ Nhưng quan trọng hơn hết là yếu tố con người, nằm ở cái tâm, khả năng truyền tải thông tin của người môi giới thông qua những khóa đảo tạo của công ty hay phòng giao dịch và kinh nghiệm thị trường Như một số nghị định, Thông tư sau đây:

* Nghi định số 155/2020/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2020 của Chính phủ quy định chỉ tiết thí hành một số điều của Luật Chứng Khoán;

* Nghi định số 87/2017/NĐ-CP ngày 26 tháng 7 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tô chức của Bộ Tài Chính;Bộ Tài Chính là cơ quan của Chính phủ, thực hiện chức năng quản lý nhà nước về: Tài chính- ngân sách( bao gồm: Ngân sách nhà nước; thuế; phí; lệ phí và thu khác của ngân sách nhà nước; dự trữ nhà nước; các quỹ tài chính nhà nước; đầu tư tài chính; tài chính doanh nghiệp; tài chính hợp tác xã và kinh tế tập thể; tài sản công theo quy định của pháp luật); hải quan; kế toán; kiểm toán độc lập; giá; chứng khoán; bảo hiém:hoat động dich

vụ tải chính và dịch vụ khác thuộc phạm vi quản lý nhà nước của bộ; thực hiện đại diện chủ sở hữu phần vốn nhà nước tại doanh nghiệp theo quy định của pháp luật

2.3.2 Quy định đối với nghiệp vụ môi giới chứng khoán

Công ty chứng khoán nói chung và nghiệp vụ môi giới nói riêng đều hoạt động dưới sự kiểm soát của Nhà nước cụ thể nền tảng là Luật chứng khoán và giao dịch chứng khoán - Quyết định số 04/1998/QĐÐ - UBCK3 ngày 13/10/1998 của Chủ tịch UBCKNN Ngoài ra, năm 2006 thông tư số 74/2011/ TT-BTC về hướng dẫn giao dịch chứng khoán , chỉ ra một số quy định

do với quy định cũ về MGCK Do không có những quy định riêng biệt nào về nghiệp vụ, vì thê ở đây chỉ đề cập đến những điều nối bật trong tông thê các văn bản được pháp luật ban hành

Mức hoa hồng cho hoạt động MGCK , thường được tính bằng tỉ lệ phần trăm trên tông số giao dịch và trên nguyên tắc doanh số giao dịch cảng lớn thì tỉ lệ hoa hồng cảng cao Mức phí tối thiểu và tối đa về hoa hồng cho hoạt động môi giới sẽ do UBCKNN quy định

Trong hoạt động MGCK, CTCK phải đảm bảo giữ bí mật nghề nghiệp, không được tiết lộ các loại chứng khoán giao địch, những chỉ tiết liên quan đến nghiệp vụ và thông tin về khách hàng, trừ trường hợp khách hàng cho phép hoặc UBCKNN yêu cầu xuất trình, chứng từ số sách đề kiêm tra

2.3.3 Quy định của CTCP Chứng Khoản VPBanks

Dựa trên những quy định của nhà nước về hoạt động về hoạt động môi giới chứng khoán vừa nêu trên, VPBanks cũng thành lập nên những quy định riêng về hoạt động chứng khoán tại Điều 4 trong điều lệ tô chức và hoạt động CTCP chứng khoán VPBanks được tóm lược như Sau:

- - Nhận uy thác quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư cá nhân; phân

phối hoặc làm đại lý phân phối chứng khoán; quản lý tài khoản giao địch chứng khoán

* Cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến; cung cấp hoặc phối hợp với các tô chức tín dụng cung cấp dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán;

- Cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán và các dịch vụ khác phù hợp với quy định của pháp luật

Hiện nay, những người hành nghề môi giới chứng khoán thực hiện một số công việc cơ bản như: tư vấn cho khách hàng trong những giao dịch chứng khoán, phân tích về phương thức hoạt động của thị trường chứng khoán để giúp họ tìm được nguồn đầu tư có lợi nhất

Căn cứ theo khoản 2 Điều 97 Luật chứng khoán 2019, cá nhân cần đáp ứng một số điều kiện chung, bao g6m các điều kiện như sau:

« Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ; không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đang bị cấm hành nghề chứng khoán theo quy định của pháp luật

Cá nhân được cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán không thuộc những trường hợp đang chấp hành án phạt tù hoặc bị toả án cắm hành nghề môi giới chứng khoán

« - Cá nhân hành nghề môi giới chứng khoán phải có trình độ đại học trở lên

« _ Có các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán

- - Bên cạnh đó, những cá nhân tham gia khoá học phải tiến hành cuộc thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán sau khi hoàn tất khóa học

2.4 Quy trình chung giao dịch chứng khoản

Hình 2.3: Quy trình giao dịch chứng khoản

PHÒNG GIAO DỊCH [>| MOI GIOIA |* *| MÔI GIỚI B

>| PHONG TH.TOAN &LK

TRUNG TAM LUU KY CHUNG KHOAN

TRUNG TAM [ TIỀN || NGÂNHÀNG | —| THANHTOÁNBỦTRƯ | Í NGÂNHÀNG |—| TIỀN |

Nguồn: Tác giả tự sưu tâm

Bước 1: Ký hợp đồng ủy thác với VPBanks và mở tài khoản tiền gửi thanh toán, lưu ký chứng khoản

Cơ sở pháp lý để thực hiện giao dịch là hợp đồng kinh tế về ủy thác được ký kết giữa nhà đầu

tư và công ty chứng khoán Hợp đồng này phải thế hiện đầy đủ những nguyên tắc giao dịch của công ty chứng khoán và tuân thủ quy định của pháp luật Hợp đồng ủy thác có thể được

ký kết theo phương thức hợp đồng khung cho tất cả các giao dịch hay từng hợp đồng đơn lẻ

Đề phục vụ cho các giao dịch mua bán chứng khoán tại CTCK tập trung, nhà đầu tư phải mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại một ngân hàng hoặc một công ty chứng khoán Thông thường có hai loại tài khoản: tài khoản tiền gửi thanh toán giao dịch chứng khoán và tài khoản lưu ký chứng khoán