Áo cáo thực tập doanh nghiệp cơ quan thực tập công ty tnhh mtv Đồng tâm hưng thịnh

Vi thé, em lua chon dé tai “tim hiểu và phân tích hoạt động bán hàng tại Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh “đề làm đề tài thực tập doanh nghiệp với mong muốn đưa ra được những các chi

Na TRUONG ĐẠI HỌC CÔNG NGHIỆP TP.HCM

NGUYEN LE THAO NGUYEN MSSV: 17001265

BAO CAO THUC TAP DOANH NGHIEP

Cơ quan thực tập

CONG TY TNHH MTV DONG TAM HUNG THINH Thời gian thực tập : Từ 20/02/2020 đến 24/04/2020 Chuyên ngành : QUẢN TRỊ KINH DOANH

Na TRUONG ĐẠI HỌC CÔNG NGHIỆP TP.HCM

NGUYEN LE THAO NGUYEN MSSV: 17001265

BAO CAO THUC TAP DOANH NGHIEP

Cơ quan thực tập

CÔNG TY TNHH MTV ĐỎNG TÂM HƯNG THỊNH Thời gian thựctập — : Từ 20/02/2020 đến 24/04/2020 Chuyên ngành : QUẢN TRỊ KINH DOANH

LOI CAM ON

Đề hoản thành bài báo cáo thực tập doanh nghiệp thì lời đầu tiên em xin gửi

đến quý thầy cô trong khoa quản trị kinh doanh của trường đại công nghiệp thành phố

Hồ Chí Minh lời cảm ơn chân thành và sâu sắc Vi da tao điều kiện đề em có cơ hội cọ sát với công việc về kinh doanh trong thực tế và giúp em hoản thành chương trình học tập

Đặc biệt, em xin pửi đến thay Lê Đức Lâm, người đã tận tâm hưởng dẫn em làm bài báo cáo này một cách tôt nhật Trong quá trình làm bài báo cáo, thây đã nhiệt tỉnh giúp em chỉnh sữa bài việt và củng cô kiên thức về chuyên nghành cho em trong luc lam bài và làm việc tại công ty TNHH MTV Dong Tam Hưng Thịnh

Em xIn chân thành cảm ơn Ban Lãnh Đạo, phòng ban của công ty đã giúp đỡ tan tinh, tạo điều kiện đề cho quá trình thực tập của em được tốt hơn Giúp cho em học hỏi và đúc kết được nhiều kiên thức làm nền tảng đề phát triển bản thân của em sau nảy

Cuối cùng, em xin cảm ơn các anh chị trong Phòng kinh doanh và Phòng chăm

sóc khách hàng đã không ngại gian khổ đề giúp đỡ em trong lúc làm việc Các anh chị

đã giúp cho em có cơ hội tiếp thu nhiều kiến thức trong thực tế và đã tạo môi trường

cho em đê có thể vận dụng những kiến thức mà em được học trong trường lớp trong

LOI CAM KET

Em xin cam kết báo cáo thực tập này được hoành thành dựa trên kết quả thực tập của em và các kêt quả nghiên cứu này chưa được dùng cho bất kỳ bài báo cáo (báo cáo, khóa luận tot nghiệp) củng cap nao khác

Tp.HCM, ngày 05 tháng 06 năm 2020

Người thực hiện

Nguyễn Lê Thảo Nguyên

1.5.1 Sơ đồ tổ chức của công ty -s- + 2 n2 11212112121 1211 01221211111 6 1.5.2 Chính sách thăng tiến của công ty - 5 21 T212 8112112221211 11 tre 7

1.5.3 Chính sách thu nhập các cấp của Công ty 2S S122 112 xe 13

1.5.3.1 Cho trưởng phòng kinh đoanh (BM) & trưởng phòng kinh doanh cấp

lj s0) /IREƯHddddỶẮĨỶĨỶỶỶŨIĨỈẮI 13

1.5.3.2 Cho Tiền Trưởng Nhóm Kinh Doanh (PUM), Trưởng Nhóm Kinh

Doanh (UM) và Trưởng Nhóm Kinh Doanh Câp Cao (SUM)) 20 1.5.4 Nguồn lực của công ty s1 n1 2212111 21110121121 121212 cr ta 28 1.5.5 Chức năng , nhiệm vụ của các phòng ban c 2222112222221 12exe2 30

1.6 KET QUA HOAT DONG SAN XUẤT 3 THÁNG GẦN NHẬT 31 1⁄7 CÁC LOẠI GÓI BẢO HIẾM CỦA CÔNG TY cà SH re 32 1.8 THỰC TRANG HOAT DONG BAN HANG CUA CONG TY TNHH MTV DONG TAM HUNG THINH Loic cecccccecccsccsecsecssecsseescseessesesesesessesssseesecteessessevetees 36 1.8.1 Kế hoạch bán hàng 5 S9 2112111111121111211 2111121211 21c xa 36

1.8.2 Tổ chức lực lượng bán hàng - c2 2122111211111 11111121 2211181152811 11x xe 37 1.8.3 Đánh giá hoạt động bán hàng - 0 221221222122 1211121111111 12 81111 xe 37

1.8.3.1 Ưu điểm s 5c ST E11 1121121211111 1211112121112 1n ng te 37 1.8.3.2 Nhược điểm s- + 2 1 1121121121122 1211111211 212g tru 38 1.9 THÔNG TIN NGƯỜI HƯỚNG DẪN 0à n1 212121212122 cr re 38 CHƯƠNG 2 NỘI DUNG THỰC TẬP CÔNG TY TNHH MTV ĐÔNG TÂM HƯNG 1) .NNÁẶIẶIII 39 2.1 KẾ HOẠCH THỰC TẬP - 52 ST 1111 11 111122112 1011121111 cg re 39

2.1.3 Mô tả nội dung thực tập tại doanh nghiỆp 5 2 2222222222222 40

2.2 CÁC KIÊN THỨC, CÔNG CU PHAN MEM, KY THUAT, KỸ NẴNG SỬ IMN'€19:(90):10/91V.) 0 ỶắỶẢÁỶẮÁÝ 41 2.2.1 Trải nghiệm thực tẾ 52 9 S211 151112121121121121111112 11121 tt nu 41

2.2.2 Phân tích thực trạng của phòng, ban, công ty, hoặc nhà máy nơi thực tập va mức độ tương tác với các phòng ban - 22c 221112111211 151 1211121151111 1121 8 kg 42 2.2.3 Kiến thức, kỹ năng và thái độ đã học được trong quá trình thực tập 42

2.3 NHUNG VAN DE GAP PHAI TRONG QUÁ TRÌNH THỰC TẬP VÀ CÁCH GIẢI QUYÊT 2 21 2112112112212112211212211112112122121211112112110112 1212 ra 44 2.4 KẾT QUÁ QUÁ TRÌNH THỰC TẬP -5+ s1 S12E1111211 1121111211 rree 45

2.4.1 So sánh giữa kỳ vọng và kết quả đạt được qua quá trình thực tập 45 2.4.2 Nhận xét mức độ tương quan giữa trải nghiệm thực tế so với kiến thức đã

2.4.3 Trải nghiệm thực sự những øì bạn học qua quá trình học thực tập 46

CHƯƠNG 3 TÓM TẮT RÚT NGẮN BÀI HỌC KINH NGHIỆM 47 3.1 KẾ HOẠCH ĐỊNH HƯỚNG HOÀN THIỆN KỸ NĂNG VÀ KIÊN THỨC NGHÈ NGHIỆP TRONG TƯƠNG LAI 52-52 21 2122211221212121222212211E E12 xee 47 3.2 NHẬN XÉT ĐÁNH GIÁ QUÁ TRÌNH THỰC TẬP TẠI PHÒNG KINH DOANH Q0 222 2122122122112112111121111122122112112211222 121221112 erreg 48 3.2.1 Điểm yếu -s 1t T111 11111111 11211 111 1t ngu 1 11 11211 1a 48 3.2.2 Điểm mạnh - 25s 22 12E192122112112112112712711121121121111211121211211 21a 48 BÀI HỌC KINH NGHIỆM QUA QUÁ TRÌNH THỰC TẬP TẠI PHÒNG KINH DOANH 2 221 2122122122112112111121111112122112112221122121 21212212 ereg 48 3.2.3 TÓM TAT CAC KET LUAN CHINH TU QUA TRINH TRAI NGHIEM 49 3.2.4 KHUYEN NGHI CHO CAC SINH VIEN KHAC VE THUC TAP TAI CONG TY 50

DANH MUC BANG

Bang 1 1: Cac khoản thưởng theo hàng tháng và quý 252cc 22222 scses 13 Bảng 1 2: Tỷ lệ thưởng ] 2 2 2221211121122 112111211111 111111111111 11 11118111811 kg 14 Bảng 1 3: Tỷ lệ thưởng 2 - - 12012201211 1211111 110111011111 1111 111111111111 111111811 kg 14 Bang 1 4: Khoản thưởng theo từng g1ai đoạn 0 2221212211222 211211112 15 Bang 1 5: Khoan thưởng chia theo từng tháng - 0 2221221122212 1 1211211211111 se 17 Bảng 1 6: Tỷ lệ thưởng dựa trên ty lệ duy tri 0 2011211211 12212 21121111212 errrườ 17 Bảng 1 7: Tỷ lệ thưởng 1 dựa theo FYP thực An 18 Bảng 1 8: Tỷ lệ thưởng 2 dựa trên K2 1 2 21 112112211211 1211111112118 1821 8 ray 18 Bảng 1 9: Tỷ lệ thưởng dựa theo FYP của phòng Kinh Doanh s55: 19 Bảng 1 10: Các khoản thưởng của PUM, UM, SUM - c ccs nen re 20 Bảng 1 11: Bảng FYP phát sinh trong tháng của nhóm -. 2 22222222222 zxcs>s 21 Bang 1 12: Tỷ lệ thưởng 2 dựa theo TVỨC 2 1 112112211211 12111111 221117118111 rereg 22 Bảng 1 13: Khoản thưởng theo doanh số gián tiẾp 5 2S n2 122 821212112152 26 22 Bang 1 14: Khoản thưởng từ PUM lên ƯM 2 22 22212211121 1211 112111122111 key 24

Bang I 15: Tý lệ thưởng dựa trên K2+ của nhóm kinh doanh - ¿+55 s2552 25

Bảng 1 16: Tỷ lệ thưởng 1 dựa theo FYP thực tế của Nhóm đạt được trong quý 25 Bảng 1 17: Tỷ lệ thưởng 2 dựa trên K2 của nhóm kinh doanh tại tháng cuối quý 26 Bảng 1 18: Tỷ lệ thưởng dựa trên tông FYP thực tế của Nhóm trong quý 27

Bảng 1 19: Số lượng nhân viên đang hoạt động ở công ty TNHH MTV Đồng Tâm

Hug Thine — 28 Bảng 1 20: Kết quả hoạt động 3 tháng gần nhất của Cong Ty ccc 31 Bảng 1 21: Tiền mặt định kỳ theo năm hợp đổng S5 SE 22121811222 c6 34

Bang 1 23: Tiến độ theo kế hoạch thực 1 39

DANH MUC HINH

Hình 1 2: Logo công ty

Hình 1 3: Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh trao học bông cho học sinh

nghèo hiểu học trên địa bàn Tp Đồng Xoài

DANH MUC TU VIET TAT

TNHH: Trach nhiém hitu han

STBH: Số tiền bảo hiểm

TTTBVV: Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn

K2: Tỷ lệ duy trì

TVTC: Tư vấn tài chính

First year commission (FYC): Tién hoa héng tir hop déng bao hiém nam đầu tiên công ty trả cho nhân viên

First year premium (FYP): Phi bao hiém tra theo timg nim

GTTKHĐ: Giá trị tài khoản hợp đồng

PHAN MO DAU

I.Lý do chọn đề tài

Lĩnh vực về bảo hiểm nhân thọ đang có những đóng góp đáng kế đối với sự

phát triển của nền kinh tế - xã hội của nước ta trong nhiều năm qua Năm 1996, công

ty Bảo hiểm nhân thọ đầu tiên ở Việt Nam được thành lập đã huy động vốn đầu tư trở

lại nền kinh tế hơn chục nghìn tỷ đồng Bên cạnh đó với tính chất ưu việt, Bảo hiểm

nhân thọ đã góp phần ôn định kinh tế xã hội thông qua công tác bồi thường và chỉ trả tiền bảo hiểm, giải quyết hàng nghìn công ăn việc làm cho người lao động

Được thành lập năm 2007, Dai-ichi Life Việt Nam đã và đang phát triển với tốc

độ tăng trưởng cao, quy mô thị trường ngày cảng mở rộng, mạng lưới hoạt động được triển khai trên khắp các tỉnh thành trong cả nước với hơn 200 văn phòng tổng đại lý Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh là một trong những Tổng đại lý trực thuộc Công ty DaI-ichi LIfe Việt Nam được thành lập năm 2016 Củng với sự phát triển mạnh mẽ của Dai-ichi Life Việt Nam tại thị trường trong nước, Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh cũng dần ổn định có được chỗ đứng riêng cho mình trong thị trường bảo hiểm nhân thọ Và để đạt được thành công đó thi hoạt động bán hàng chính là yếu tố quan trọng nhất, quyết định tới doanh thu và sự phát triển của công ty Với sự cạnh tranh gay gắt trên thị trường từ các Công ty bảo hiểm như Bảo viét Nhan Tho, Prudential, AIA, Chubb Life, va sw pganh đua doanh số của các văn phòng công ty với nhau thì nguy cơ thu hẹp thị trường chắc chắn sẽ xảy ra Đề có thé đứng vững trên thị trường bảo hiểm, bắt buộc công ty phải đưa ra được hoạt động bán

và chiến lược bán hàng hiệu quả, sáng tạo hơn so với các công ty bảo hiểm trước đây

Vi thé, em lua chon dé tai “tim hiểu và phân tích hoạt động bán hàng tại Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh “đề làm đề tài thực tập doanh nghiệp với mong muốn đưa ra được những các chiến lược hoạt động bán hàng mới sẽ góp phần giúp công ty đây mạnh những hạn chế và phát triển đứng vững trong thị trường bảo hiểm ở Việt Nam

H Mục tiêu nghiên cứu

- _ Phân tích hoạt động bán hàng của Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh

đề đưa ra những điểm mạnh và những hạn chế của Công ty

Từ những phân tích đó đưa ra được những đề xuất giải pháp đề khắc phục hạn chế đang đọng ở công ty từ đó giúp Công ty hoàn thiện và phát triển hơn

II Đối tượng và phạm vi nghiên cứu

1 Đối tượng nghiên cứu

Đối tượng nghiên cứu là hoạt động bán hàng của Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh

2 Phạm vi nghiên cứu

Thời gian: 20/02/2020 đến 28/03/2020

Địa điêm: Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh

Thị trường: Thành phố Đồng Xoài

Sản Phẩm: Bảo hiểm nhân thọ

IV Phương pháp nghiên cứu

Đề tải tống hợp những phương pháp nghiên cứu sau:

Phương pháp thống kê - phân tích: Thống kê và phân tích hoạt động bán hàng

của Công ty

Phương pháp trao đôi trực tiếp: Trao đổi với người hướng dẫn thực tập và nhân viên tại Công ty

Phương pháp tông hợp

V Kết cấu bài

Phần mở đầu

Chương 1:Tông quan về đơn vị thực tập

Chương 2: Nội dung thực tập tại Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh

Chương 3: Tóm tắt và rút ra bài học kinh nghiệm

Kết luận

|

CHUONG 1 TONG QUAN VE DON VI THUC TAP

1.1 GIOI THIEU VE CONG TY TNHH MTV DONG TAM HUNG THINH

- Don vi thực tập: Công ty TNHH Một thành viên Đồng Tâm Hưng Thịnh

(thuộc tổng đại lý công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam)

aT

Hình 1 1: Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh chi nhánh văn phòng Tp Đồng Xoài

- ĐỊa chỉ: Quốc lộ 14, khu phô Phú Cường, phường Tân Phú, thành phô Đông, Xoài, tỉnh Bình Phước

- _ Lĩnh vực: Hoạt động của đại lý và môi gidi bao hiểm

- _ Công ty chuyên kinh doanh các sản pham và dịch vụ về bảo hiểm nhân thọ ở toàn Việt Nam đặc biệt đánh mạnh vào thị trường ở tỉnh Bình Phước

1.2 LICH SU HINH THANH

Vừa qua, công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam phối hợp công ty

TNHH Đồng Tâm Hưng Thịnh tổ chức lễ khai trương văn phòng tông đại lý Đồng

Xoài, địa chỉ số 650, Quốc lộ 14, khu phố Phú Cường, phường Tân Phú, thành phố

Đồng Xoài, tỉnh Bình Phước Tới dự lễ có đại điện bảo hiểm xã hội tỉnh, thị xã, các

sở noành tỉnh, lãnh đạo UBND phường Tân Phú

Dai-ichi Lif là một trong những Công ty BHNT hàng đầu tại Nhật Ban và trên thể giới với tông giá trị tài sản 443 tý đô la Mỹ, doanh thu phí bảo hiểm 49,5 tý đô la

Mỹ Sau hơn 9 năm hoạt động, Dai-ichi Lif& Việt Nam đã xây đựng nên tảng vững chắc và giữ vững vị thế là một trong 4 Công ty BHNT hàng đầu tại Việt Nam về tông doanh thu phí bảo hiểm, phục vụ hơn 1 triệu khách hàng và được xếp hạng 3 trong top 5 Công ty BHNT uy tín năm 2016 do Công ty cô phần báo cáo đánh giá Việt Nam khảo sát và công bố vào đầu tháng 7 vừa qua

Với hướng đi khác biệt - “Tốt nhất hơn lớn nhất” - và triết lý kinh doanh “Khách

hàng là trên hết”, Dai-ichi Life Việt Nam sẽ không ngừng nỗ lực cải tiến chất lượng sản phâm và dịch vụ, chú trọng đầu tư công nghệ nhằm mang đến sự hải lòng cao nhất cho khách hàng thông qua những giá trị thiết thực và ưu việt của bảo hiểm nhân thọ, đồng thời đóng góp nhiều hơn nữa vảo sự phát triển kinh tế - xã hội Việt Nam

Việc khai trương văn phòng tổng đại lý tại Đồng Xoài sẽ giúp cho người đân Đồng Xoài, Bình Phước có điều kiện tiếp cận và lựa chọn các sản pham BHNT chat lượng Nhật Bản, đặc biệt là nhụ cầu chăm sóc và bảo vệ sức khỏe khách hàng với dòng sản phẩm Bảo hiém Bệnh hiểm nghèo cao cấp toàn diện, giải pháp bảo vệ tôi

ưu dành cho 88 bệnh hiểm nghèo thường gặp Đồng thời tạo cơ hội việc làm cho nhiều lao động tại thị xã và trong tỉnh với các công việc văn phòng, tư vẫn tài chính

và đại lý bảo hiểm

Ngoài hoạt động kinh doanh, trong những năm qua Dai-ichi Life Việt Nam đã có

nhiều chương trình hoạt động từ thiện xã hội với số tiền đóng góp hơn 17 ty đồng, như chương trình mô mắt cho bệnh nhân nghèo, dự án nước uông sạch cho học

sinh, giáo viên; trao học bổng cho lì , quyền góp từ thiện cho

các gia đình nghèo, khó khăn Tai 1é khai trrong Dai-ichi Life Viét Nam da trao 20 suất học bổng tri gia 10 triệu đồng cho các học sinh nghèo hiểu học thuộc trường Tiêu học Tân Phú B và trường Tiểu học Tân Thiện tp Đồng Xoài,

LỄ KHAI TRƯƠNG TÔNG ĐẠI LY BHNT DAI-ICHI VIET NAM

CONG TY TNHH MOTT THÀNH VIÊN ĐỒNG TÂM HƯNG al

} }9* $2.8

Hình 1 3: Công ty TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh trao học bông cho học sinh

nghèo hiéu học trên địa bàn Tp Đồng Xoài

1.3 CÁC VĂN PHÒNG CỦA CÔNG TY

Hiện nay công ty có 3 văn phòng đại diện tại:

¢ Thành phố Đồng Xoài, tỉnh Bình Phước

® Thị xã Phước Long, tỉnh Bình Phước

® Huyện Bù Đăng, tỉnh Bình Phước

1.4 TAM NHIN, SU MENH CUA CONG TY

- Công ty TNHH một thành viên Đồng Tâm Hưng Thịnh cung cấp các sản phẩm về

bảo hiểm nhân thọ tốt nhất đến người dân Việt Nam nói chung và người dân ở tỉnh

Bình Phước nói riêng

- Với phương châm “sắn bó lau đài” và công ty luôn họat động dựa trên nền tảng

“Khách hàng là trên hết” và sẽ tiếp tục áp dụng triết lý kinh doanh này vào mọi hoạt động của công ty nhằm thực hiện cam kết trở thành người bạn đồng hành đáng tin cậy trọn đời của khách hàng.”

- Bao vệ giá trị Việt là sứ mệnh và mục tiêu của Công ty Đồng Tâm Hưng Thịnh Chúng tôi luôn sát cánh cùng Quý khách hàng đề xây dựng một cuộc sống an lành

và thịnh vượng thông qua những sản phâm bảo hiểm nhân thọ Chúng tôi cam kết tạo ra những giá trị cao nhất cho các đối tác, cô đông, người lao động và đóng góp tích cực cho sự phát triển cộng đồng

1.5 CO CAU TO CHUC CUA CONG TY

1.5.1 Sơ đồ tổ chức của công ty

(Nguần: Phòng kinh doanh năm 2019)

Sơ đồ I.3 Sơ đồ tô chức của Công ạy TNHH MTV Đồng Tâm Hưng Thịnh

Ghi chủ:

- Operation Manager (OM): Quan ly hoat dong ban hang

- Sale Manager (SM): Quan ly ban hang

- Sale Supervisor (SS): Giam sat ban hang

- Customer Service (CS): Cham soc khach hang

1.5.2 Chính sách thăng tiến của công ty

Nhằm đảm bảo Quản lý có đầy đủ những kỹ năng cơ bản để hướng dẫn hỗ trợ, dẫn dắt đội ngũ kinh doanh hiệu quả, Quản lý cần tham dự đầy đủ các khóa đào tạo cơ bản sau đây trước khi xét thăng chức:

« Cấp Tiền Trưởng Nhóm (PUM): Tham dự đầy đủ 4 chuyên đề trong chương trình

Đồng Hành Khởi Nghiệp thành công

* Cap Trưởng Nhóm (UM) hoặc Trưởng Nhóm Cấp cao (SUM): Tham dự đầy đủ 4 chuyên đề trong chương trình Đồng Hành Khởi Nghiệp thành công: Khóa Định Hướng

dành cho Trưởng Nhóm Kinh Doanh

« Cấp Trưởng Phòng (BM) hoặc Trưởng Phòng Cap cao (SBM): Tham dy khoa dao tao Định Hướng dành cho Trưởng Phòng Kinh Doanh

1 Thăng tiễn Tư vấn Tài chính (FC)

- Ngày hiệu lực được thăng tiến lên vị trí FC là ngày cuối cùng của tháng xem xét

- Việc thăng tiến lên vị trí FC do hệ thống thực hiện tự động Vì vậy, các Anh/Chị cấp quản lý cần chủ động theo dõi sự thay đổi vị trí chức danh nay nham dong vién va hỗ tro SA kip thoi

2 Thang tién Tiền Trưởng nhóm (PUM)

a) Đối tượng: Tư vấn Tài chính (FC/FM)

b) Thời điểm: hàng tháng

c) Điều kiện:

®- LàƑC liên tục tôi thiêu 3 tháng tròn

e - Doanh số FYP cá nhân > 60 triệu trong 3 tháng tròn.

e §é6 lan hoat dong > 2 trong 3 thang tron

e - Ti lệ duy trì phi K2+ > 80% tai thời điểm xét

Luu y:

- Từ đầu Quý 2/2020 trở đi, điều kiện xét thang tién/ha bac ti vi tri FM:

« Nếu FM có giới thiệu 1 Tư vấn Tài chinh trong Quy 1/2020 sẽ được thăng tiến lên

vị trí PUM

« Nếu FM không giới thiệu được Tư vấn Tài chính trong Quý 1/2020 sẽ hạ bậc xuỗng

vị trí FC

3 Thăng tiễn Trưởng Nhóm (UM)

a) Đối tượng: Tiền Trưởng Nhóm (PUM)

b) Thời điểm: hàng tháng

c) Điều kiện:

® Là PUM liên tục tối thiêu 3 tháng

®_ Doanh số FYP Nhóm (gồm cá nhân PUM “con cấp 1”) > 120 triéu trong 3

tháng

®_ Số lượt TVTC hoạt động > 5 trong 3 tháng

e - Ti lệ duy trì phí K2+ của Nhóm > 75% tại thời điểm xét

4 Thăng tiến Trưởng Nhóm Cấp cao (SUM)

a) Đối tượng: Trưởng Nhóm (UM)

b) Thời điểm: hàng quý

c) Điều kiện:

® Là UM liên tục tối thiếu 3 tháng

®_ Doanh số FYP Nhóm (gồm cá nhân PUM “con cấp 1”) > 150 triéu trong 3 tháng

®_ Số lượt TVTC hoạt động > 10 trong 3 tháng

e Phat trién > 2 Nhom “con” (trong d6 co it nhat 1 UM/SUM) va 2 Nhom “con”

nay còn hiệu lực tại thời điểm xem xét

e - Ti lệ duy trì phí K2+ của Nhóm > 75% tại thời điểm xét

5 Thăng tién Truong Phong (BM)

a) Đối tượng: Trưởng Nhom Cap cao (SUM)

b) Thoi diém: hang quy

c) Diéu kién:

Là SUM liên tục tối thiêu 6 tháng

® - Doanh số FYP toàn nhánh > 600 triệu trong 6 tháng

®_ Số lượt TVTC hoạt động > 20 trong 6 tháng

e Phát triển > 3 Nhóm “con” (trong đó có ít nhất 1 UM/SUM) và 3 Nhóm “con”

này đang còn hiệu lực tại thời điểm xem xét

e - Ti lệ duy trì phí K2+ của Nhóm > 75% tại thời điểm xét

Luu y:

- Hai PUM duoc tinh trong duong mét UM

- Khi được công nhận thăng tiến, Trưởng Phòng mới được mang theo tất cả Nhóm do minh phat triển & tuyên dụng trước đây

6 Thăng tién Truong Phong Cap cao (SBM)

a) Đối tượng: Trưởng Phòng (BM)

b) Thời điểm: hàng quý

c) Điều kiện:

¢ La BM lién tục tối thiểu 6 tháng

¢ Doanh sé FYP Phong > 600 triệu trong 6 thang

e¢ Séluot TVTC hoạt dong > 30 trong 6 thang

e Phat trién it nhat 1 Phong “con” va 3 Nhom “con” (trong do c6 toi thiéu 1

UM/SUM)) Đồng thời, Phòng “con” cùng 3 Nhóm “con” này đang còn hiệu lực tại thời điểm xem xét

e - Tỉ lệ duy trì phí K2+ của Phòng > 75% tại thời điểm xét

Luu y: 2 PUM duoc tinh trong duong 1 UM

* CHI TIEU DUY TRI HOP DONG:

1 Duy trì Hợp đồng Tư vấn Tài chính Chuyên phục vụ (SA)

a) Thời điểm xét: hàng tháng

b) Điều kiện:

e - Đối với SA tham gia công ty < 24 tháng tròn: tại thời điểm xem xét, đang phục

vụ ít nhất 1 hợp đồng còn hiệu lực (inforce) tại thời điểm xem xét;

e - Đối với SA tham gia công ty > 24 tháng tròn: tại thời điểm xem xét, đang phục

vụ ít nhất 01 hợp đồng còn hiệu lực (inforce); và có thu phí (FYP/RYP > 0) trong vòng 12 tháng qua

e©_ Thực hiện: Nếu SA không đạt điều kiện trên tại tháng xem xét, SA vẫn có cơ

hội được xét lại điều kiện duy trì này một lần nữa vào ngày 22 của tháng kế tiếp Lúc đó, nếu SA vẫn không đạt điều kiện duy trì này, Hợp đồng Đại lý sẽ tự động chấm dứt

2 Duy trì Hợp đồng Tư vấn Tài chính (FC)

e FC khong dat điều kiện duy trì này nhưng đạt điều kiện duy trì ở vi tri SA thi

FC sé bị hạ bậc xuống SA vào ngày cuối củng của tháng xem xét

¢ FC không đạt điều kiện duy trì ở vị trí FC và cũng không đạt điều kiện duy trì ở

vị trí SA thì FC vẫn có cơ hội được xét lại một lần nữa điều kiện duy trì hoặc

FC hoặc SA vào ngày 22 của tháng kế tiếp Lúc đó, nếu FC vẫn không đạt điều kiện duy trì ở vị trí SA, hợp đồng Đại lý sẽ tự động chấm dứt

3 Duy trì vị trí Tiền Trưởng Nhóm (PUM)

a) Thời điểm: hàng tháng

b) Đối tượng: Tiền Trưởng nhóm (PUM)

c) Điều kiện:

® Là PUM có tôi thiêu 3 tháng

® - Doanh số FYP Nhóm > 35 triệu trong 3 tháng

®_ Số lượt TVTC hoạt động > 2 trong 3 tháng

e - Ti lệ duy trì phí K2+ của Nhóm > 75% tại thời điểm xét

d) Thực hiện: PUM không đạt một trong các điều kiện trên, sẽ bị hạ bậc xuống vị trí

a) Thời điểm: hàng quý

Đối tượng: Trưởng Nhom (UM)

c) Điều kiện:

® Là UM có tối thiêu 3 tháng

® - Doanh số FYP Nhóm (gồm cá nhân PUM “con cấp 1”) > 45 triệu trong 3 tháng

®_ Số lượt TVTC hoạt động > 4 trong 3 tháng

e - Ti lệ duy trì phí K2+ của Nhóm > 70% tại thời điểm xét

d) Thực hiện: UM không đạt một trong các điều kiện trên, sẽ bị hạ bậc xuống vi trí FC

5 Duy tri Hop đồng Trưởng nhóm Cấp cao (SUM)

a) Thời điểm: hàng quý

b) Đối tượng: Trưởng nhóm Cấp cao (SUM)

c) Điêu kiện:

Là SUM có tối thiêu 3 tháng

Doanh số FYP Nhóm (gồm cá nhân PUM “con cấp 1”) > 65 triệu trong 3 tháng

Số lượt TVTC hoạt động > 5 trong 3 tháng

Tỉ lệ duy trì phí K2+ của Nhóm > 70% tại thời điểm xét

Có ít nhất 2 Nhóm “con”, trong đó có ít nhất I UM/SUM con đang còn hiệu lực

tại thời điểm xét

đ) Thực hiện: SUM không đạt một trong các điều kiện trên, sẽ bị hạ bậc xuống vị trí

UM

6 Duy trì Hợp đồng Trưởng Phòng (BM)

a) Thời điểm: hàng quý

b) Đối tượng: Trưởng Phòng (BMI)

c) Điêu kiện:

La BM có tối thiểu 6 tháng

Doanh số FYP Phòng > 250 triệu trong 6 tháng

Số lượt TVTC hoạt động > 18 trong 6 tháng

Tỉ lệ duy trì phí K2+ của Phòng > 70% tại thời điểm xét

Có ít nhất 3 Nhóm “con”, trong đó có ít nhất 1 UM/SUM còn đang hiệu lực tại

thời điểm xét

Luu y: 2 PUM duoc tinh trong duong 1 UM

d) Thực hiện: BM không đạt một trong các điều kiện trên, sẽ bị hạ bậc xuống vị trí SUM

7 Duy trì vị trí Trưởng Phòng Cấp cao (SBM)

a) Thoi diém: hang quy

b) Đối tượng: Trưởng Phòng Cấp cao (SBM)

c) Điêu kiện:

Là SBM có tối thiểu 6 tháng

Doanh số FYP Phòng > 250 triệu trong 6 tháng

Số lượt TVTC hoạt động > 25 trong 6 tháng

Tỉ lệ duy trì phí K2+ của Phòng > 70% tại thời điểm xét

Có ít nhất 1 Phòng “con” vả 3 Nhóm “con”, trong đó có ít nhất l UM/ SUM

còn đang hiệu lực tại thời điểm xét

Luu ÿ: 2 PUM được tính tương đương 1 ỦM

d) Thực hiện: SBM không đạt một trong các điều kiện trên, sẽ bị hạ bậc xuống vị trí

PUM, UM, SUM, BM, SBM được tuyén dụng trực tiếp van được xét thăng tiến theo chính sách này

Các Nhóm/Phòng “con” được tuyên dụng trực tiếp sẽ được tính vào kết quả xét duy trì hợp đồng của Nhóm/Phòng “mẹ”

® Các Nhóm/Phòng “con” được tuyên dụng trực tiếp sẽ không được tính vào kết quả xét thăng tiến của Nhóm/Phòng “mẹ” trong 9 tháng đầu tiên đối với UM/SUM “con” (3 tháng đầu tiên đối với PUM “con”) va 12 tháng đầu tiên đối với BM/SBM “con”

1.5.3 Chính sách thu nhập các cấp của Công ty

1.5.3.1 Cho trưởng phòng kinh doanh (BM) & trưởng phòng kinh doanh cấp cao

(SBM)

* TOM TAT CAC KHOAN THUONG:

Bang 1 1: Cac khoản thưởng theo hàng tháng và quý

Tên các khoản thưởng

THƯỞNG HÀNG THÁNG THƯỞNG HÀNG QUY Thưởng Doanh Số Trực Tiếp Thưởng Chuyên Nghiệp Quý

Thưởng Thăng Tiến (UM => SUM)

Thưởng Thăng Tiến (SUM => BM)

Thưởng Thu Phi Tai Tuc

(Neudn: Phong Kinh Doanh nam 2019)

* CHI TIET CAC KHOAN THUONG:

a Thưởng Doanh số Trực tiếp:

Đối tuong: danh cho BM, SBM

Dinh ky chi tra: hang thang

Khoản thưởng:

[FYC tính thưởng của Phong] x [Tỷ lệ thưởng 1] x [Tỷ lệ thưởng 2] Trong đó:

* FC tính thưởng: được tính theo Phụ lục đính kèm

* 1ÿ lệ thưởng 1: được xác định theo từng mức doanh thu (FYP) thực tế phát sinh trong tháng của Phòng, được quy định ở bảng sau:

Từ 400 triệu đến dưới 900 triệu 14%

Từ 100 triệu đến dưới 400 triệu 10%

(Nguồn: Phòng Kinh Doanh, 2019)

+ Ty lé thưởng 2: căn cứ vào số lượng TVTC hoạt động (#AFC) và số lượng hợp đồng trung bình trên mỗi TVTC hoạt động (#Case/AFC) theo bảng dưới đây:

Sô lượng TVTC hoạt x

bình /mối Tư vân hoạt động | Tỷ lệ

(Nguồn: Bộ phận Kinh Doanh, 2019)

Luu ý: Xét lại và thu hồi khoản thưởng

® - Ty lệ nhận thưởng tháng trước sẽ được xét lại trone tháng sau, và khoản thưởng, tháng trước sẽ bị thụ hồi nếu tỷ lệ này thay đôi giam

e Tai thang hién tai, néu tong FYC <0, khoan thuéng Doanh số Trực tiếp sẽ được xét thu hdi theo tý lệ thưởng của tháng trước

e Tống số tiên thu hồi không vượt quá số tiền thưởng đã trả trước đó

2 Thưởng Doanh số Gián tiếp:

a) Đối tượng và điều kiện: đành cho BM, SBM “mẹ” (có công phát triên Phòng “con”)

và có tông FYP thực tế toàn Phong “me” trong 6 thang vita qua > 500 triệu

b) Dinh ky chi tra: hang tháng

c) Khoản thưởng: sẽ được chỉ trả cho Trưởng Phòng “mẹ” theo tỷ lệ phần trăm khoản thưởng

Doanh số Trực tiếp tại mục (1) của Trưởng Phòng “con” mới được phát triển lần đầu tiên, chỉ tiết theo bảng sau:

Bang 1 4: Khoan thưởng theo từng giai doan

Năm đầu tiên 75%

Phòng “mẹ” chưa hoạt động đủ 6 tháng, kết quả sẽ được tính “nâng tý lệ” đề đối chiếu với tiêu chuẩn

Đối với các Trưởng Phòng “con” được tuyên dụng trực tiếp; khôi phục hợp đồng bổ

tương ứng với từng giai đoạn trong bảng và điều kiện bên trên

Khoản thưởng Doanh số Gián tiếp sẽ kết thúc khi:

- Trưởng Phòng “mẹ” hoặc/ và Trưởng Phòng “con” không đạt yêu cầu duy trì hoặc không còn giữ chức vụ Trưởng phòng;

- Trưởng Phòng “con” ở vị trí Trưởng phòng đã qua thời điểm 5 năm (bao gồm cả thời gian Trưởng Phòng “con” được thăng chức lén vi tri cao hơn, nếu có)

3 Thưởng Thăng tiến từ Trưởng Nhóm (UM) lên Trưởng Nhóm Cấp Cao

SUM):

16

a) Đối tượng: dành cho BM, SBM

b) Định ky chi tra: hang tháng, khí có UM trong phòng được thăng tiến lên SUM c) Khoản thưởng: 5 triệu đồng/UM trong Phòng vừa được thăng tiễn lên SUM Khoản thưởng này được chỉ trả cho lần đầu tiên và duy nhất trong suốt vòng đời TVTC Không xét cho những trường hợp thăng tiến đặc cách hoặc tuyên dụng trực tiếp

4 Thưởng Thăng tiến từ SUM lên BM (BM “con”):

a) Đối tượng: dành cho BM, SBM

b) Định ky chi trả: hàng tháng, khi có UM/ SUM trong Phòng được thăng tiến lên BM c) Khoản thưởng: BM “mẹ” có thể nhận được khoản thưởng tối đa lên đến 60 triệu đồng/

UM/SUM trong Phòng được thăng tiến lên BM, chia làm 3 lần nếu BM “con” đạt các

mức doanh số ghi ở bảng sau:

Bảng 1 5: Khoản thưởng chia theo từng tháng

Tháng UM/SUM FYP Phong cua Khoản thưởng dành

thăng chức BM BM “con” (đồng) cho BM “mẹ” (đồng)

a) Đối tượng: dành cho BM, SBM

b) Dinh ky chi tra: hang tháng

c) Khoản thưởng: RYP tính thưởng dành cho Phòng được tính theo Phụ lục đính kèm

[RYP tính thưởng của Phòng] x [Tỷ lệ thưởng]

» RYP tính thưởng của Phòng:

100% RYP phát sinh trong tháng từ những hợp đồng năm thứ 2 đến năm thứ 5; và

50% RYP phát sinh trong tháng từ những hợp đồng năm thứ 6 trở đi

» Tý lệ thưởng được xác định dựa trên K2~ của Phòng kinh doanh như sau:

Bang 1 6: Ty lệ thưởng dựa trên tỷ lệ duy trì

(Nguồn: Phòng Kinh Doanh năm 2019)

6 Thưởng Chuyên nghiệp Quy:

a) Đối tượng: dành cho BM, SBM

b) Định kỳ chi trả: hàng quý

c) Khoản thưởng:

[FYC tính thưởng của Phòng trong quý| x [Tỷ lệ thưởng 1] x [Tỷ lệ thưởng 2]

« Tỷ lệ thưởng 1: được xác định theo FYP thực tế của Phòng đạt được trone quý, như

sau:

Bảng 1 7: Tý lệ thưởng 1 dựa theo FYP thực tế

Từ 330 triệu đến dưới 750 triệu 3.0 %

(Nguồn: Phòng Kinh Doanh, 2019)

Tỷ lệ thưởng 2: được xác định dựa trên K2 của Phòng KD, như sau:

Bang 1 8: Ty lệ thưởng 2 dựa trên K2

Tý lệ duy trì (K2) của Phòng kính doanh tại tháng cuối quý _ | Tỷ lệ thưởng 2

e©_ Tổng FYP thực tế, FYC tính thưởng phát sinh trong quý bằng Tông FYP thực

tế, FYC tính thưởng các tháng trong quý cộng lại

© Đối với những Trưởng Phòng mới bô nhiệm trong quý, kết quả FYP sẽ được

tính “nâng tý lệ” để xác định tỷ lệ thưởng l;

e Tại quý hiện tại, nếu tổng FYC tính thưởng trong quý < 0, khoản thưởng

Chuyên nghiệp

© Quy sé bi xét thu hồi lại khoản chênh lệch (sau khi tính lại) so với khoản đã trả

7 Thưởng Trưởng Phòng Ưu tú:

Bang 1 9: Ty lệ thưởng dựa theo FYP của phòng Kinh Doanh

Tổng FYP cua Phong Số lượt TVTC hoạt động Tý lệ

KD trong quý (đồng) của Phòng KD trong quý thưởng

(Nguồn: Phòng Kinh Doanh, 2019)

Tổng FYP thực tế, FYC tính thưởng, AFC phát sinh trone quý bằng tông FYP thực tế, FYC tinh thưởng, AFC các tháng trong quý cộng lại sau 2l ngày xem xét

FYP thực tế phát sinh trong quý là FYP thực thu và KHÔNG xét “nâng tỷ lệ” cho

BM/SBM được hưởng thêm quyền lợi theo Phương thức Tưởng thưởng năm

2020 dành cho Trưởng Nhóm Kinh Doanh (UM) đối với phần doanh số Nhóm

trực tiếp & Tư Vấn Tài Chính (FC) đối với phan doanh số cá nhân đạt được Tất cả các khoản thưởng chỉ được tính và chỉ trả khi hợp đồng TVTC (áp dụng cho tat cả các vị trí) với Dai-ichi Lif Việt Nam của người được nhận thưởng còn hiệu lực;

Công ty giữ quyền tính lại và/ hoặc thu hồi các khoản thu nhập/ khoản thưởng

đã thanh toán cho TVTC, Trưởng Nhóm, Trưởng Phòng nếu phát hiện có chứng

cứ vi phạm các quy định của pháp luật và Công ty về kinh doanh bảo hiểm Tổng doanh số phí năm nhất (FYP), hoa hồng năm nhất tính thưởng (FYC tính thưởng), số lượng Tư vấn Tài chính hoạt động (#AFC), số lượng hợp đồng (#Case), tỷ lệ duy trì Hợp đồng (K2 hoặc K2+) của toàn Phòng KD được tính từ:

Tất cả các Nhóm trong Phòng (kế cả Nhóm trực tiếp của Trưởng Phòng); và cá nhân

Bang 1 10: Cac khoan thuong cua PUM, UM, SUM

(Nguồn: Phòng Kinh Doanh, 2019)

¢ CHI TIET CAC KHOAN THUGNG:

1 Thuong Doanh sé Truc tiép:

a) Déi tong: danh cho PUM, UM, SUM

b) Dinh ky chi tra: hang thang

c) Khoan thưởng:

[FYC tính thưởng của Nhóm] x [Tỷ lệ thưởng 1] x [Tỷ lệ thưởng 2]

Trong đó:

* FYC tính thưởng: được tính theo Phụ lục đính kèm

* Ty lé thuong ï: được xác định theo từng mức doanh thu (FYP) thực tế phát sinh trong tháng của Nhóm và từng cấp chức vụ khác nhau, quy định ở bảng sau:

Bảng 1 11: Bảng FYP phát sinh trong tháng của nhóm

Từ 300 triệu trở lên 36.0% 38.0%

Từ 150 triệu đến dưới 300 triệu | 32.0% 34.0%

Từ 70 triệu đến đưới 150 triệu | 26.0% 28.0%

Từ 50 triệu đến dưới 70 triệu 20.0% 22.0%

Trên 10 triệu đến dưới 50 triệu | 15.0% 17.0%

(Nguồn: Phòng Kinh Doanh, 2019)

* ?Tỷ lệ thưởng 2: được xác định theo số lượng TVTC hoạt động (#AFC) và số lượng hợp đồng trung bình trên mỗi TVTC hoạt động (#Case/AFC) theo bảng dưới đây:

Bảng 1 12: Tỷ lệ thưởng 2 dựa theo TVTC

(Nguồn: Phòng Kinh Doanh, 2019)

Lưu ý: Xét lại và thu hồi khoản thưởng

Tỷ lệ nhận thưởng tháng trước sẽ được xét lại trong tháng sau, và khoản thưởng thang trước sẽ bị thu hỗồi nếu tỷ lệ này thay đổi giảm

Tại tháng hiện tại, nếu tông FYC tính thưởng < 0, khoản thưởng /2oanh số Trực tiếp sẽ được xét thu hồi theo tỷ lệ thưởng của tháng trước

Tổng số tiền thu hồi không vượt quá số tiền thưởng đã trả trước đó

Chỉ số về FYP, FYC, #AEC, #Case, của Cá nhân PUM sẽ không được tính vào Nhóm trực tiép cua PUM

2 Thưởng Doanh số Gián tiếp:

a) Đối tượng và điều kiện: đành cho UM, SUM “me” (có công phát triển nhóm con) và có

Tổng FYP thực tế của Nhóm “mẹ” trong 3 tháng vừa qua > 100 triệu đồng